2021年反洗钱题库带答案

反洗钱题库（带答案）1、如下活动也许存在洗钱行为是(D)。A、地下钱庄B、购买保险及时退保C、成立空壳公司D、以上都是2、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存客户身份资料涉及(ABD)。A、记载客户身份信息记录和资料B、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作状况各种记录和资料D、反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件3、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存(A)年。A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中暂时冻结办法不得超过(B)。A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、如下不属于“黑钱”来源是(D)。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分：(ABC)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度;B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;C、未按照规定对职工进行反洗钱培训;D、未按照规定履行客户身份辨认义务。7、作为普通市民，在反洗钱行动中应当尽量避免(A)行为。A、大额存取钞票B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不容易借人D、发现可疑洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际原则和各国反洗钱立法确认洗钱防止办法有(ABCD)。A、客户身份辨认B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、依照《中华人民共和国反洗钱法》，具备反洗钱行政调查权有(AB)。A、中华人民共和国人民银行总行B、中华人民共和国人民银行省一级分支机构C、中华人民共和国人民银行地市中心支行D、中华人民共和国人民银行县(市)支行10、当前，中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头单位是(C)。A、公安部B、国务院C、中华人民共和国人民银行D、财政部11、《中华人民共和国反洗钱法》规定中华人民共和国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采用办法有(ABCDE)。A、询问B、查阅C、复制D、封存E、暂时冻结12、下列属于洗钱特性是(BCD)。A、国际化B、专业化C、多样化D、复杂化E、商业化13、洗钱过程普通分为(ABD)。A、处置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段14、《金融机构反洗钱规定》在(A)正式实行A:1月1日B：7月1日C:3月1日D:4月1日15、FATF重要职责是(ABC)。A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议执行状况B、研究和总结洗钱和恐怖融资趋势办法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动办法D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪16、建议将洗钱活动列为刑事犯罪国际法律是(C)。A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题四十项建议》D、《联合国反腐败公约》17、依照国内《刑法》关于对洗钱犯罪定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(ABCD)等违法所得及其产生收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为钞票或金融票据、通过转账或其她结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外及以其她方式掩饰、隐瞒犯罪违法所得及其收益性质和来源行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质组织犯罪C、金融诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪18、属于金融监管部门制定反洗钱关于规章有(AB)。A、《金融机构反洗钱规定》B、《人民银行结算账户管理办法》C、《个人存款账户实名制规定》D、《钞票管理条例》19、金融机构在与客户建立业务关系时，一方面应进行(A)。A、客户身份辨认B、大额和可疑交易报告C、可疑交易分析D、与司法机关全面合伙20、下列属于通过非金融机构进行洗钱类型有(ABCD)。A、成立空壳公司B、向钞票密集行业投资C、走私D、运用“地下钱庄”转移犯罪收益21、中华人民共和国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中职责有(ABCDE)。A、组织、协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱资金监测C、制定金融机构反洗钱规章D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况E、在职责范畴内调查可疑交易活动22、国内成为金融行动特别工作组正式成员时间是(C)。A、4月28日B、5月28日C、6月28日D、7月28日23、不得作为实名证件使用有(BCDE)A;暂时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:简介信E:法定身份证件复印件24、属于专业反洗钱国际组织是(ABD)。A、亚太反洗钱小组B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组25、FATF是(C)简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组26、具备金融机构反洗钱监督管理职能机构涉及(ABCD)。A、中华人民共和国人民银行B、中华人民共和国银行业监督管理委员会C、中华人民共和国证券监督管理委员会D、中华人民共和国保险监督管理委员会E、行业自律组织27、当前全球最有影响专业反洗钱国际组织是(B)。A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组28、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位有(BCDE)。A、中华人民共和国工商银行B、公安部C、司法部D、财政部E、建设部29、金融机构反洗钱工作三项基本制度是(ABC)。A、客户身份辨认制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度30、国内具备金融情报中心(FIU)职能机构是(D)。A、中华人民共和国人民银行反洗钱局B、中华人民共和国人民银行调查记录司C、中华人民共和国人民银行支付结算司D、中华人民共和国反洗钱监测分析中心31、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照(ABCD)，妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则B、精确性原则C、完整性原则D、保密性原则32、金融机构应遵循反洗钱工作原则是(ABC)。A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关行政机关全面合伙原则D、安全原则33、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查金融机构应尽义务主有(BCD)。A、参加调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得回绝和阻碍义务34、《关于洗钱问题四十项建议》中“指定非金融公司和行业”指(ABCD)。A、赌博业B、房地产经纪人C、贵金属交易商D、珠宝商E、期货业35、金融情报中心基本功能有(ABCD)。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分发金融信息D、情报交流E、指引金融机构开展工作36、国内开展反洗钱工作重要意义有(ABC)。A、是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要B、是严肃打击经济犯罪需要C、是遏制其她严重刑事犯罪需要D、是维护金融机构信誉及金融稳定需要37、国内禁止公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将公司单位资金转入个人储蓄账户套取钞票，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄转账结算，但如下(CD)除外。A、重大疾病医疗费B、暂时差旅费借支款C、代发工资D、小额个人劳务报酬38、属于FATF委员会制定反洗钱有关文献是(AB)。A、《关于洗钱问题四十项建议》B、《反恐融资9项特别建议》C、《有效银行监管核心原则》D、《综合KYC风险管理》39、依照《金融机构反洗钱规定》，中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用(ABCD)办法进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阐明C、查阅、复制金融机构与检查事项关于文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改文献资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据系统40、依照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份辨认制度，按照规定理解客户(ABC)。A、交易性质B、交易目C、交易受益人D、交易资金风险41、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立(BD)账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户42、依照《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可依照需要规定存款人出具(ABC)等其她能证明身份有效证件或证明文献，以进一步确认存款人身份。A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、结婚证43、(B)是国内国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室B、中华人民共和国人民银行C、中华人民共和国银行业监督管理委员会D、公安部44、依照《金融机构反洗钱规定》，在(BD)情形下金融机构应当重新辨认客户身份。A、客户办理大额钞票存取业务时B、对先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性有疑问C、与客户业务关系存续期间建立业务关系D、办理业务中发现异常现象45、依照《中华人民共和国反洗钱法》，客户由她人代理办理业务时，金融机构应对(BD)或者其她身份证明文献进行登记。A、两人代理合同B、代理人身份证件C、被代理人委托书D、被代理人身份证件46、如下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定大额交易是(ABCD)。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上款项划转B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转47、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方辨认客户身份，(AD)。A、应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法B、第三方不必采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法C、金融机构不必为第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法承担责任D、金融机构应最后承担履行客户身份辨认义务责任48、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其她身份证明文献，可以采用如下办法(ABCD)，辨认或者重新辨认客户身份。A、规定客户补充其她身份资料或者身份证明文献B、回访客户C、实地查访D、向