中级经济师考试金融专业务实(习题卷10)

试卷科目：中级经济师考试金融专业务实中级经济师考试金融专业务实(习题卷10)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages中级经济师考试金融专业务实第1部分：单项选择题，共71题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10%。联储购买该商业银行的债券属于()。A)直接调控货币供给量的行为B)公开市场业务C)提高贴现率D)改变存款准备金的行为答案:A解析:本题中，美国联储向商业银行购进的是100万美元债券，却付给它200万美元支票，就相当于直接增加了200万美元的基础货币。[单选题]2.下列期权合约中，可能被提前执行的期权合约类型是()。A)美式看涨期权B)美式看跌期权C)欧式看涨期权D)欧式看跌期权答案:B解析:本题考查金融期权的相关知识。由于提前执行看跌期权相当于提前卖出资产，获得现金，而现金可以产生无风险收益，因此直观上看，美式看跌期权可能提前执行。[单选题]3.成熟的股票发行市场较多采用（）发审方式。A)注册制B)核准制C)备案制D)审批制答案:A解析:实现市场化程度较高的注册制是我国新股发行监管核准制度的发展方向。注册制是监管的方法论的要求，和行政核准制度并不对立。相比核准制，成熟市场较多采用注册制发审方式，注册制具有限制少、审核效率高等特点。[单选题]4.目前，我国信托市场的供给主体主要是()。A)个人B)商业银行C)信托公司D)证券公司答案:C解析:本题考查信托市场的供给主体。目前，我国信托市场的供给主体主要是信托公司。[单选题]5.现代租赁起源于20世纪50年代的（）。A)英国B)美国C)日本D)德国答案:B解析:现代租赁起源于20世纪50年代的美国，以1952年美国租赁公司的成立为标志。@##[单选题]6.互换合约实质上可以分解为一系列（）。A)期权合约组合B)远期合约组合C)债务担保凭证D)信用合约组合答案:B解析:互换合约实质上可以分解为一系列远期合约组合。例如在最常见的利率互换中，交易双方约定一方按期根据以本金额和某一固定利率计算的金额向对方支付，另一方按期根据本金额和浮动利率计算的金额向对方支付。当交易终止时，只需交易的一方支付差额即可。[单选题]7.宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指()的运用。A)收入政策B)货币政策C)财政政策D)产业政策答案:B解析:金融宏观调控以中央银行或货币当局为主体，以货币政策为核心，借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量，影响社会总需求进而实现社会总供求均衡，促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。[试题点评]：注意与金融相关的政策是货币政策。参见教材第216页。[单选题]8.资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在()年以上。A)5B)3C)8D)1答案:D解析:本题考查资本市场的概念。资本市场是融资期限在1年以上的长期资金交易市场。[单选题]9.商业银行三大经营原则中流动性原则是指()。A)资产流动性B)负债流动性C)资产和负债流动性D)贷款和存款流动性答案:C解析:银行的流动性体现在资产和负债两个方面。[单选题]10.可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。A)提高法定存款准备金率B)降低利率C)降低再贴现率D)公开市场上买入政府债券答案:A解析:本题考查治理通货膨胀的货币政策。治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。紧缩性的货币政策措施主要包括：（1）提高法定存款准备金率；（2）提高再贷款、再贴现率；（3）在公开市场上卖出政府债券；（4）直接提高利率。[单选题]11.下列不属于外债范畴的是()。A)国际金融机构贷款B)外国商业贷款C)发行国际债券D)外商直接投资答案:D解析:[单选题]12.巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。A)30％B)25％C)50％D)100％答案:D解析:本题考查巴塞尔协议Ⅲ要求。巴塞尔协议Ⅲ提出了3％的最低杠杆率以及100％的流动杠杆比率和净稳定资金来源比例要求。[单选题]13.一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为()。A)10%B)5%C)15%D)20%答案:A解析:[单选题]14.对于看跌期权来说，内在价值相当于()。A)标的资产现价B)敲定价格C)标的资产现价与敲定价格的差D)敲定价格与标的资产现价的差答案:D解析:本题考查金融期权的价值结构。对于看涨期权来说，内在价值相当于标的资产现价与敲定价格的差;而对于看跌期权来说，内在价值相当于敲定价格与标的资产现价的差。[单选题]15.(2011年)我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为()。A)现券买断B)现券卖断C)正回购D)逆回购答案:C解析:[单选题]16.罗纳德.I.麦金农和爱德华.S.肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于()。A)金融自由化B)金融抑制C)金融管制D)金融约束答案:A解析:他们把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化与金融自由化等同起来。[单选题]17.下列关于发行市场和流通市场的说法，错误的是()。A)发行市场又称一级市场或初级市场B)流通市场又称二级市场或次级市场C)发行市场有固定的场所D)流通市场有分散的场外交易市场答案:C解析:发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中出售给投资者手中的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动。在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。流通市场又称二级市场或次级市场，是指已经发行的证券或票据等金融工具进行转让交易的市场。它具有两种形态：一是有固定场所，集中进行竞价交易的证券交易所；二是分散的场外交易市场。其中，证券交易所因其独特的交易特征成为流通市场的核心，而场外交易市场通过广泛运用电子计算机网络及通信技术．呈现出极为活跃的发展趋势。[单选题]18.债券本期收益率的计算公式是()。A)票面收益/市场价格B)票面收益/债券面值C)(卖出价格一买入价格)/市场价格D)(卖出价格一买入价格)/债券面值答案:A解析:[单选题]19.商业银行总资本净额与风险加权资产总额的比例不得低于()。A)4%B)10%C)8%D)12%答案:C解析:按目前规定，商业银行资本充足率，即总资本净额与风险加权资产总额之比不得低于8%。[单选题]20.中国政府在英闻发行的猛犬债券属于()。A)欧洲债券B)外国债券C)英国债券D)中国债券答案:B解析:[单选题]21.一国在二级银行体制下，基础货币200亿元，存款准备金10亿元，原始存款50亿元，派生存款300亿元，货币乘数为3，则该国货币供应量等于()。A)600亿元B)9000亿元C)1500亿元D)390亿元答案:A解析:直接用基础货币乘以货币乘数即可，不要受到其他因素的干扰。货币供应量=200*3=600亿。[单选题]22.现券买断为央行直接从二级市场买入债券，一次性地()A)投放基础货币B)回笼基础货币C)投放准货币D)回笼准货币答案:A解析:此题考核对现券买断的理解。现券买断为央行直接从二级市场买入债券，一次性地投放基础货币。[单选题]23.2008年6月,国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告,其中曝光了A银行某支行用?抗震救灾特别费?为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后,多家媒体对此做了报道转载。据悉,购置运动鞋的?抗震救灾特别费?为该分行核批给其支行的财务费用。但是,个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款,对此进行严厉谴责,加剧了公众的愤怒,引起巨大社会反响。这种情形是该支行的(）A)信用风险B)流动性风险C)合规风险D)声誉风险答案:D解析:声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价,而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况,从而蒙受相应经济损失的可能性。公众对金融机构的负面评价或来自于金融机构的操作失误或违反有关法律法规,或起因于金融机构外部的恶意中伤而产生的误导。[单选题]24.在我国对银行业金融机构实行并表监督管理是()的职责。A)中国人民银行B)证监会C)保监会D)银监会答案:D解析:中国银监会的职责之一是对银行业金融机构实行并表监督管理，选D。[单选题]25.跨国公司在对海外子公司财务报表进行并表处理时，遇到的汇率风险类型是（）。A)交易风险B)折算风险C)经营风险D)经济风险答案:B解析:跨国公司在对海外子公司财务报表进行并表处理时，如果东道国货币对母国货币贬值，折算出的收入金额会减少；如果东道国货币对母国货币升值，折算出的支出金额会增多。这种风险是折算风险。[单选题]26.同业拆借市场基本上都是()拆借。A)担保B)票据C)信用D)质押答案:C解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格，因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。参见教材P5[单选题]27.最常用的并购方式是()。A)用现金购买资产B)用股票交换股票C)用股票购买资产D)用现金购买股票答案:B解析:本题考查并购的基本类型。最常用的并购方式是用股票交换股票。[单选题]28.我国金融债券的发行方式是()。A)私募发行方式B)承购包销方式C)招标承销形式D)额度发行方式答案:C解析:本题考查我国金融债券发行方式。我国金融债券主要在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，主要采用协议承销、招标承销等方式。参见教材P102[单选题]29.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券，同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这lO0万份证券。根据上迷材料，回答下列问题：这种回购交易实际上是一种()行为。A)质押融资B)抵押融资C)信用借款D)证券交易答案:A解析:证券回购是指按照证券买卖双方的协议，持有人在卖出一定数量的证券的同时，与买方签订协议，约定一定期限和价格，到期将证券如数赎回，买方也承诺日后将买人的证券售回给卖方的活动，实际上它是一种短期质押融资行为。[单选题]30.按照交易性质，金融市场可以被划分为（）。A)发行市场和流通市场B)货币市场和资本市场C)场内市场和场外市场D)公募市场和私募市场答案:A解析:按照交易性质，金融市场可以被划分为发行市场和流通市场。[单选题]31.在期权交易中，对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是（）。A)从理论上讲，买方和卖方的获利机会都到无限的B)从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C)从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D)从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的答案:C解析:期权买卖双方的权利与义务并不对等，期权的买方有权利无义务，而卖方只有义务没有自由选择的权利。因此，从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的。[单选题]32.直接金融市场和间接金融市场的区别在于（）。A)是否存在中介机构B)中介机构在交易中的地位和性质C)是否存在固定的交易场所D)是否存在完善的交易程序答案:B解析:本题考查直接金融市场和间接金融市场的区别。直接金融市场和间接金融市场的区别在于中介机构在交易中的地位和性质。[单选题]33.我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的()。A)交易风险B)折算风险C)转移风险D)经济风险答案:A解析:交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。[试题点评]：本题间接考查交易风险的概念。出题角度有点绕，需要考生进行分析。参见教材第248页。[单选题]34.从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、（）浮动汇率制。A)双重官方的B)官方汇率与调剂市场汇率并存的C)无管理的D)有管理的答案:D解析:本题考查我国的外汇制度。从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。[单选题]35.由于税制和政治方面的变动等外部冲击导致金融机构的收入减少而引起的风险是()。A)操作性杠杆风险B)操作性失误风险C)国家风险D)投资风险答案:A解析:操作性杠杆风险主要是指由金融机构外部因素变化所导致的操作风险，A正确。[单选题]36.派生出来的存款同原始存款的数量成()，同法定存款准备金率成()。A)正比、正比B)反比、正比C)反比、反比D)正比、反比答案:D解析:派生存款的大小，主要决定于两个因素：一个是原始存款数量的大小，一个是法定存款准备金的高低。派生出来的存款同原始存款的数量成正比，同法定存款准备金率成反比。[单选题]37.在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A)公众B)政府C)中央银行D)市场答案:C解析:本题考查基础货币的相关知识。基础货币又称高能货币、强力货币或货币基础，在信用货币制度下，高能货币量取决于中央银行的行为。[单选题]38.下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是（）。A)簿记方式B)竞价方式C)拍卖方式D)固定价格方式答案:A解析:簿记方式又称累计订单定价方式，是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业全面、深入研究，在发行公司估值的基础上，先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集需求量与需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格，同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。在此种定价方式下，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。[单选题]39.银行针对信用由提供到收回的全过程，在不同的阶段采取不同的管理方法，这是银行信用风险管理中的（）。A)过程管理B)事前管理C)市场管理D)机制管理答案:A解析:过程管理就是针对信用由提供到收回的全过程，在不同的阶段采取不同的管理方法。[单选题]40.货币主义认为，扩张的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就会产生()。A)收缩效应B)挤出效应C)流动性陷阱D)货币幻觉答案:B解析:[单选题]41.下列条件中，应当通过直接定价方式确定发行价格的是（）。A)公开发行股票数量在2000万股（含）以上且有老股转让计划B)公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划C)公开发行股票数量在1000万股（含）以下且无老股转让计划D)公开发行股票数量在1000万股（含）以上且有老股转让计划答案:B解析:首次公开发行股票可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格，也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。[单选题]42.如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大10%，某证券的β值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大()。A)85%B)50%C)10%D)5%答案:C解析:证券i的实际收益率比预期大β×Y%=10%×1=10%。[单选题]43.治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A)国际收支逆差政策B)增加收入政策C)赤字财政政策D)收入指数化政策答案:C解析:凯恩斯主义认为治理通货紧缩的有效手段是：①扩张性的货币政策，即增加货币供应量，压低利率，以刺激投资与消费；②赤字财政政策，即政府要用举债的办法发展经济，扩大有效需求。[单选题]44.被称为当代货币主义的货币需求函数是指()。A)货币必要量公式B)凯恩斯主义货币需求函数C)弗里德曼的货币需求函数D)剑桥方程式答案:C解析:弗里德曼的货币需求函数是在继承剑桥学派余额学说的基础上，吸收凯恩斯的流动偏好学说而形成和发展起来的，被誉为当代货币主义。[单选题]45.互换合约实质上可以分解为一系列()组合。A)期货合约B)期权合约C)远期合约D)实物合约答案:C解析:互换合约实质上可以分解为一系列远期合约组合。例如最常见的利率互换，双方约定：一方按期根据以本金额和某一固定利率计算的金额向对方支付；另一方按期根据本金额和浮动利率计算的金额向对方支付，实际只支付差额。[单选题]46.在我国申请设立金融租赁公司，其注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。A)3000万元B)5000万元C)1亿元D)5亿元答案:C解析:本题考查金融租赁公司的设立条件。在我国申请设立金融租赁公司，其注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。[单选题]47.凯恩斯把人们持有的金融资产划分为()。A)货币与长期债券B)股票与短期债券C)现金与存款D)储蓄与投资答案:A解析:[单选题]48.（）是指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称为固定-浮动利率互换。A)远期互换B)普通互换C)零息互换D)利率上限互换答案:B解析:本题考查普通互换的概念。普通互换是指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称为固定-浮动利率互换。[单选题]49.中央银行货币政策的首要目标一般是（）。A)稳定物价B)充分就业C)经济增长D)国际收支平衡答案:A解析:稳定物价是货币政策的首要目标。中央银行根据通货膨胀预测值的变化进行政策操作，以引导通货膨胀预期向预定水平靠拢。[单选题]50.在金融市场的主体中，最活跃的交易者是()。A)家庭B)企业C)政府D)金融机构答案:D解析:在金融市场的主体中，最活跃的交易者是金融机构。选D。[单选题]51.关于净额结算的说法正确的是（）。A)结算价款时，同一结算期内发生的不同种类的证券买卖价款不可以合并计算B)结算价款时，不同结算期发生的价款能合并计算C)结算证券时，只有在同一清算期内的证券才能合并计算D)在一个结算期内，对每个经纪商价款的结算只计其各笔应收、应付款项相抵之后的净额答案:D解析:净额结算方式又称为差额结算，就是在一个结算期内，对每个经纪商价款的结算只计其各笔应收、应付款项相抵之后的净额，对证券的结算只计每一种证券应收、应付相抵后的净额。净额结算的优点是可以简化操作手续，提高结算效率。但应该注意的是，结算价款时，同一结算期内发生的不同种类的证券买卖价款可以合并计算，但不同结算期发生的价款不能合并计算；结算证券时，只有在同一清算期内且同一证券才能合并计算。[单选题]52.下列()不属于中国人民银行的职责。A)经理国库B)管理征信业C)承担最后贷款人的责任D)管理证券期货交易所答案:D解析:本题考查中国人民银行的职责。?管理证券期货交易所?是我国证监会的职责之一。[单选题]53.根据我国2014年9月发布的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A)效益优先B)内控优先C)发展优先D)创新优先答案:B解析:审慎性原则是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。[单选题]54.希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素是()。A)制度变革B)规避管制C)市场竞争D)降低交易成本答案:C解析:[单选题]55.(2010年)作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A)储蓄存款B)活期存款C)定期存款D)政府债券答案:B解析:[单选题]56.2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％．实际有效汇率升值20．28％。汇率浮动凸显汇率风险管理的重要性。在当前人民币汇率预期下，如果进口商采取提前或延期结汇方法管理汇率风险。那么正确的操作是()。A)提前付汇B)提前收汇C)延期付汇D)延期收汇答案:C解析:汇率风险的管理方法之一，是提前或推迟收付外币，即当预测到汇率正朝着不利于或有利于自己的方向变动时，外币债权人提前或推迟收入外币，外币债务人提前或推迟偿付外币。由于进口商需要以外币进行支付，在人民币升值的预期之下，延期付汇可以用更少量的人民币支付等额外币。[单选题]57.关于股票基金与单一股票区别的说法，错误的是（）。A)股票基金份额净值在每一交易日要计算若干次B)股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的C)股票基金份额净值不会受买卖数量多少的影响D)股票基金投资风险低于单一股票投资风险答案:A解析:股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。[单选题]58.成本收入比是（）。A)核心负债与总负债之比，不应低于60%B)流动性资产与流动性负债之比，不应低于25%C)营业费用与营业收入之比，不应高于35%D)净利润与资产平均余额之比，不应低于0.6%答案:C解析:成本收入比是营业费用与营业收入之比，不应高于35%。[单选题]59.在股票投资中，股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（）。A)信用风险B)操作风险C)国家风险D)市场风险答案:D解析:如果在投资期内股票价格下降，则投资者蒙受相应的资本损失，这种风险属于投资风险，而投资风险又是市场风险的一种。[单选题]60.下列不属于信托基本特征的是()A)信托财产权利与利益相分离B)信托财产的独立性C)信托的无限责任D)信托管理的连续性答案:C解析:信托是有限贡任。[单选题]61.目前我国对金融租赁公司进行监管的金融监管机构是()。A)中国人民银行B)证监会C)保监会D)银保监会答案:D解析:目前我国对金融租赁公司进行监管的金融监管机构是中国银保监会。选D。[单选题]62.两家公司在浮动利率借款上的年利差是（）。A)0．4％B)0．6％C)0．9％D)1．0％答案:B解析:【知识点】年利差的计算。两家公司在浮动利率借款上的年利差=（Libor+1．0％）-（Libor+0．4％）=0．6％。[单选题]63.商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行()的制度。A)集团总部授信管理B)统一授信管理C)分级授信管理D)分区域授信管理答案:B解析:建立健全各项内部管理机制主要包括：建立以资产负债管理为前提的自我调控机制；建立内部授信授权制度，实行统一授信，分级审批；建立对集团大客户实行统一授信管理的制度等。选B。[单选题]64.A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。其中，A公司需要借入浮动利率资金，B公司需要借入固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。如果银行从中获得0.1%的报酬，则A公司和B公司每年可能分别节约（）的融资成本。A)0.4%，0.4%B)1.5%，0.6%C)0.4%，0.6%D)1.5%，0.4%答案:A解析:双方合作后，存在的利润为0.9%，银行从中获得0.1%的报酬，剩余0.8%，即两个公司每年共节约0.8%的融资成本，两公司均节约了0.4%的成本。[单选题]65.以下资料列述了中国银行股改上市过程中的重要事件：2003年12月30日，中国银行获得政府注资225亿美元，成为国有商业银行股份制改造试点。2004年7月7日，中国银行在银行间市场发行140.7亿元资次级债，这是国有企业银行首次发行次级债补充附属资本。2004年8月26日，中国银行正式挂牌改建为中国银行股份有限公司。2005年1月初，中国银行哈尔滨河松街支行?高山案?爆发，原河松街支行行长高山，早在2000年初便通过?背书转让?形式将多家企业存款转至其他账户。2005年中国银行陆续与苏格兰皇家银行(RBS)、新加坡淡马锡、瑞士银行以及亚洲开发银行签定了战略合作协议。2005年中国银行陆续确定了高盛、瑞士银行与中国国际为中国银行境外股票首次公开发行的投资银行。2006年6月1日中国银行(HK3988)在港开盘上市，假设汇率按1:1计算，该股收盘于3.4元，较招股价2.95元上涨15.25%。根据以上材料回答以下问题。中国银行发行次级债补充其附属资本，按?巴塞尔协议?规定，附属资本最高不得超过（）。A)注册资本的100%B)加权风险资产的8%C)核心资本的100%D)资产总额的8%答案:C解析:按?巴塞尔协议?规定，附属资本最高不得超过核心资本的100%。[单选题]66.根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产()亿美元。A)5313B)4884C)2457D)4716答案:D解析:新增国际储备资产=3054+2259-597=4716(亿美元)。[单选题]67.某债券面值100元,每年按5元付息，10年后到期还本，当年市场利率为4%，则其名义收益率是()。A)2%B)4%C)5%D)6%答案:C解析:名义收益率=票面收益／票面金额=5÷100=5%，选C。[单选题]68.货币需求是指经济主体对执行()的货币的需求。A)流通手段和价值贮藏手段B)流通手段和支付手段C)价值尺度和支付手段D)价值尺度和价值贮藏手段答案:A解析:[单选题]69.2018年底A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。2019年，房地产市场调控措施不断出台，A银行开始测算，如果房价大幅下降，银行是否可以承受房价下跌造成的损失。这一测算方法是指（）。A)缺口分析B)久期分析C)敏感性分析D)流动性压力测试答案:D解析:流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，商业银行通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而对银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。[单选题]70.（）是基金管理公司最核心的一项业务。A)基金的募集B)基金的销售C)基金的投资管理D)基金运营服务答案:C解析:投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。[单选题]71.国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是（）。A)流动性B)收益水平C)经营管理水平D)市场敏感性答案:B解析:这套评级制度包括五个基本项目，即：资本充足率(CapitalAdequacy)；资产质量(Assetsquality)；管理能力(Management)；盈利性(Earning)；流动性(Liquidity)。第2部分：多项选择题，共29题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]72.根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施是()。A)限制附加值低的直接投资流入B)降低对出口的激励范围和力度C)放宽对企业对外直接投资的外汇管制D)放宽对国外投机性的热钱流入答案:ABC解析:调节国际收支顺差应对国外投机性的热钱流人采取密切监控的高压政策。[多选题]73.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会证监许可核准。2012年2月开始股票发行工作，发行完毕后在上海证券交易所挂牌上市。本次发行的初始发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。最终股票发行定价为5．40元／股。按照我国2010年10月修订的《证券发行与承销管理办法》，我国的询价对象除证券投资基金公司、证券公司、信托投资公司、保险机构投资者外，还有()。A)商业银行B)财务公司C)合格境外机构投资者D)主承销商自主推荐的机构答案:BCD解析:我国的询价制要求，首次公开发行股票，应当通过向特定机构投资者(以下称询价对象)询价的方式确定股票发行价格。询价对象是指符合规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者、主承销商自主推荐的机构和个人投资者以及经中国证监会认可的其他投资者。[多选题]74.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65．22%;网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元／股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有()。A)发行人需要向战略投资者配售股票B)网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分C)在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家D)发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排答案:BC解析:首次公开发行股票数量4亿股以上，可以向战略投资者配售，A错误。网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分，B正确。DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股，因此在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家，C正确。首次公开发行4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中有超额配售选择权，D错误。[多选题]75.北京时间2010年3月28日21：20，吉利集团董事长李书福和福特汽车公司首席财务官LewisBooth签署了最终股权收购协议，吉利以18亿美元成功收购沃尔沃轿车公司l00％股权，包括9个系列产品。福特选择了吉利不仅是因为吉利对沃尔沃的尊重，更是因为看中了吉利背后的中国市场，吉利收购沃尔沃是对技术和品牌的需求，同时也是?走出去?的战略选择。按照收购融资渠道，并购可以分为（）A)杠杆收购B)协议收购C)要约收购D)管理层收购答案:AD解析:按收购融资渠道，并购分为杠杆收购和管理层收购。[多选题]76.下面为银行2012年12月31日的资本充足率情况表（单位：亿元）：请根据我国银行监管规定，该银行可以通过(）来提高资本充足率。A)增加普通准备金B)减少未分配利润C)减少长期次级债务D)减少信用贷款答案:AD解析:增加普通准备金能增加附属资本，从而提高资本充足率，而减少未分配利润和长期次级债务，都降低了资本充足率，减少信用贷款，即减少了风险资产；也能提高资本充足率，AD正确。[多选题]77.金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为（）的融资租赁业务。A)公司自担风险B)公司同其他机构分担风险C)公司不承担风险D)公司转嫁风险E)其他机构自担风险答案:ABC解析:金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为公司自担风险、公司同其他机构分担风险和公司不担风险的融资租赁业务。[多选题]78.下列各项中属于互联网金融特点的是()。A)互联网金融是传统金融的数字化、网络化和信息化B)互联网金融是一种更普惠的大众化金融模式C)互联网金融能够提高金融服务效率D)互联网金融增加了金融服务成本E)互联网金融降低了金融服务成本答案:ABCE解析:互联网金融具有以下特点：(1)互联网金融是传统金融的数字化、网络化和信息化。(2)互联网金融是一种更普惠的大众化金融模式。(3)互联网金融能够提高金融服务效率，降低金融服务成本。故D选项错误。[多选题]79.中央银行的职能有（）。A)发行的银行B)政府的银行C)银行的银行D)管理金融的银行E)企业的银行答案:ABCD解析:本题考查中央银行的职能。中央银行的职能有发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。[多选题]80.我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有()。A)增强风险防范意识B)增加担保抵押贷款的比重C)严格贷款审批制度D)推行贷款五级分类管理E)完善信息系统答案:BCD解析:[多选题]81.证券公司的主要业务包括()。A)推销政府债券B)推销企业债券C)推销股票D)充当企业财务顾问E)办理资金清算服务答案:ABCD解析:[多选题]82.证券交易委托的种类主要包括()。A)整数委托B)零数委托C)限价委托D)市价委托E)竞价委托答案:ABCD解析:[多选题]83.在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成反比的因素有()。A)定期存单的收益率B)股票的收益率C)恒久性收入D)债券的收益率E)人力资本比重答案:ABD解析:[多选题]84.下列金融中介中，可以吸收个人和机构存款的有（）。A)商业银行B)储蓄银行C)证券公司D)信用合作社E)小额贷款公司答案:ABD解析:本题考查存款性金融中介。存款性金融中介是吸收个人和机构存款，并发放贷款的金融中介机构。它主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。[多选题]85.金融抑制的主要危害有()。A)传递各种错误信息，引导错误决策B)造成生产和投资结构不合理C)导致资源的错误配置D)压低利率、汇率E)可贷资金的非价格配给答案:ABCE解析:[多选题]86.根据偿还期限的不同，债券可分为()。A)政府债券B)公司债券C)短期债券D)中期债券E)长期债券答案:CDE解析:根据偿还期限的不同，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券。根据发行主体不同，可分为政府债券，公司债券和金融债券。[多选题]87.商业银行成本管理的基本原则包括()。A)成本最低化原则B)历史成本原则C)全面成本管理原则D)成本责任制原则E)成本管理的科学化原则答案:ACDE解析:[多选题]88.以下()属于金融衍生品。A)即期B)金融远期C)金融期货D)金融互换E)信用衍生品答案:BCDE解析:金融衍生品合约有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。即期交易不属于金融衍生品的范围。[多选题]89.具有?流动性?的金融资产，有以下特征()。A)价格稳定B)购买力强C)不兑现D)还原性强E)可随时出售、转让答案:ADE解析:本题考查流动性金融资产的特征。具有?流动性?的金融资产，价格稳定，还原性强，可随时在金融市场上转让、出售。[多选题]90.关于绿色债券相关规定，下列说法正确的是（）。A)仅允许绿色投资基金发行B)资金专项用于绿色项目建设C)发行绿色债券的企业不受发债指标限制D)鼓励上市公司及其子公司发行绿色债券E)允许绿色债券面向机构投资者非公开发行答案:BCDE解析:发行绿色债券的企业不受发债指标限制；鼓励上市公司及其子公司发行绿色债券；支付符合条件的股权投资企业、绿色投资基金发行绿色债券，专项用于投资绿色项目建设；允许绿色债券面向机构投资者非公开发行。[多选题]91.牙买加体系的特征包括()。A