论持票人的追索权

论持票人的追索权

在市场经济的条件下，人们的发票活动变得越来越频繁。申请人发布发票，并依法转让。持票人依票据上所载付款人行使票据权利,从而实现票据付款,这是票据权利实现的正常途径。但票据作为一种信用支付工具,从发票到付款这段时间内,票据债务人可能由于主观或客观的原因拒绝付款,致使持票人不能取得票据款项,这样持票人的付款请求权应不能实现。为了充分保护持票人的付款请求权,各国票据法都毫无例外地设立了以保护持票人票据权利为目的的票据索权制度。本文拟通过对我国《票据法》中追索权制度的阐述,来进一步说明持票人行使追索权的有关问题。一、持票人支付请求付款时,其追索权的实现追索权是持票人享有的、当票据到期不获付款、期前不获承兑或有其他法定原因时,在采取保全权利行为后,能够请求其前手或其他票据债务人偿还票据金额、利息和有关费用的票据权利。根据这一定义,我们可以将追索权作以下的理解:首先,追索权是票据权利中的一种。票据权利有两种,一是付款请求权,二是追索权。无论是汇票、本票,还是支票都同样具有这两种权利。付款请求权的作用,是使持票人得以向承兑人或付款人请求支付票据金额,它是票据权利的基本功能。当付款请求权顺利实现时,票据关系就归于消灭,追索权也就没有发生效用的必要,但如果付款请求权遇阻,追索权就会发挥其功效,持票人可凭借追索权,向有关票据债务人追索票据金额、利息和有关费用,以实现付款请求权没有达到的目的。由此可见,追索权是票据上的第二次权利,即偿还请求权,它是为补充票据上的第一次权利即付款请求权而设立的。持票人只有在行使第一次权利未能得到实现时,才能行使第二次权利。如果持票人的付款请求权得以实现,那么其追索权也就消灭了。也就是说,持票人不得未经行使付款请求权,便直接行使追索权。其次,追索权是持票人履行了保全手续后才能行使的权利。所谓履行保全手续是指权利人为行使的追索权不致丧失而按票据法规定而为的各种行为。追索权与其他权利有一显著不同,它只是在一定条件下存在即权利被保全后才能行使,否则追索权就丧失。如汇票的承兑提示与付款提示行为,它既是持票人行使权利的行为,又是保全追索权的行为。如果持票人如期提示汇示请求承兑而得到承兑,又如期提示已承兑的汇票请求付款而得到票款,这时两次提示都是行使权利的行为。如果持票人如期提示汇票遭到拒绝,他就可以不再请求付款,也不必等到到期日即可进行追索;又如已承兑的汇票人如期提示请求付款,遭到拒绝时,便可以立即进行追索。这时以上两次提示都是保全追索的行为;持票人应当在法定的提示承兑期限内向付款人或预备付款人提示汇票,请求承兑即按期进行保全措施,否则,持票人丧失对其前手的追索权;票据不获承兑或不获付款的,持票人应依法取得拒绝书或退票理由书等,否则,丧失对其前手的追索权。我国《票据法》第62条、第65条规定,持票人行使追索权时应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明,不能出示拒绝证明、退票理由书或者他合法证明的,丧失对其前手的追索权,外国票据法基本上也都是如此规定。因此,离开票据权利保全手续,就无法行使追索权。再次,追索权的请求对象是持票人前手和其他有关票据债务人。持票人行使追索权的对象按照票据文义负责的原则,一切在票据上签名者,都是属于被追索人范围。即追索权行使对象包括票据上的发票人、背书人、保证人,持票人主要是向这些债务人行使追索权。对于这些债务人,持票人可自由选择和确定行使追索权的对象,而不必依票据债务人在票据上承担债务的前后顺序逐次向前追索。持票人可以任意向一个、数个或全体票据债务人行使追索权。当被追索人清偿了债务后,即享有持票人的权利,可以再行使追索权。而且,持票人如果已经向票据债务人中的一个人或数人行使了追索权,也不影响他再向票据债务人中的另外一个人或数人行使追索权。最后,追索权的标的的范围。追索权的标的包括:(1)被拒绝付款的票据金额。这一金额数,以票据上记载的金额为准。追索权人有权要求被追索人全额清偿,被追索人应当如数支付。(2)票据金额自到期日或提示付款日起至清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算利息。但应当指出的是,利率标准是计息时间范围内中国人民银行规定的当时有效的利率,如当事人预先和追索当时约定的利率与中国人民银行的规定不符的,约定无效。(3)追索费用。即行使追索权而取得有关拒绝证明的发出被拒绝通知书的费用。这些费用以有效的收据为凭据,被追索人有清偿追索费用的义务。二、期前追索的实现票据追索权行使的原因是法律规定的可引起持票人追索权发生的客观事实,即持票人追索权发生的法定原因。从根本上讲追索权行使的原因只有一个,那就是票据不获付款。《统一汇票本票法》第43条规定:汇票到期不获付款时,持票人得对背对书人、发票人及其他债务人行使追索权。这是行使追索权的原则,也就说持票人到期得不到付款,可以在到期日以前行这种追索称为到期追索。为到期追索。另外,《统一汇票本票法》还规定,在下列情况下,就可以行使追索权。(1)拒绝为全部或部分承兑,(2)已承兑或未承兑的付款人破产、停止支付或对其财产强制执行无效果,(3)禁止为提示承兑之汇票发票人破产时。以上这种追索称为期前追索。根据我国《票据法》的规定,我国票据追索权行使的原因有以下两种:(一)票据到期日持票人行使追索权即到期追索。在票据到期日,持票人向付款人提示付款而被拒绝付款时,或者不能按票据金额足额付款时,持票人就可以对背书人、发票人,以及票据上的其他债务人行使追索权。至于票据为什么到期不获付款,其原因可以是多种多样的,例如:付款人无理拒付;付款人或承兑人被宣告破产、解散、歇业,从而使持票人无须提示付款;付款人或承兑人死亡、逃匿或其他原因使持票人无从得到付款;承兑人或付款人因违法被责令终止业务活动等等。汇票、本票、支票,都可能发生在票据到期日时,持票人由于不获付款而行使追索权的情况,一般而言追索权发生的原因,大多为到期追索权。(二)票据到期日前,持票人一般不能要求行使追索权。但是由于在票据到期日前客观上发生了某些情况,而使持票人行使追索权即期前追索。在票据到期日前持票人的权利处于无法保障的不安全状态,也就是持票人的付款请求权已经很难得到实现的情况下,如仍然要求持票人等待票据到期日时才能行使追索权,这样显然是不符合实际情况的。正因为如此,世界各国票据法一般都规定持票人在票据到期日前也同样可以行使追索权。如:(1)经持票人合法提示汇票承兑而被付款人拒绝承兑时,持票人即取得追索权。付款人如果不是全部拒绝承兑,而是仅为部分承兑、附条件承兑或变更汇票文义的承兑时,应视为拒绝承兑。因为根据票据原理汇票的承况应是无条件的、全部承兑,如附有条件或部分承兑,则应视为拒绝承兑。持票人可及行使追索权。(2)承兑人或付款人死亡、逃匿时。承兑人或付款人死亡、逃匿时,持票人就无法进行承兑的提示或付款的提示,因此可以对票据上的其他债务人行使追索权。(3)承兑人或付款人被依法宣告破产的或因违法被责令终止业务活动的。承兑人或付款人被宣告破产或因违法被责令终止业务活动后,持票人获得承兑和付款的可能便不存在了。在这种情况下为保护持票人的利益,法律允许持票人可以行使追索权。三、行使追索权的行使持票人的追索权得到保全,又有了行使追索权的原因,持票人就可以开始使追索权。但是在行使追索权的时候持票人必须按照法定的程度来进行。依据我国《票据法》的规定,持票人行使追索权时必须按以下程序进行:(一)行使持票人先行保全追索权由于票据的流通作用,票据在承兑或付款前往往流通于数人之间,而且,票据的流通转让并不需要以通知其他债务人为先决条件。因此,票据一经发票人出票,究竟谁是最后的持票人,付款人或承兑人并不知道。对此,票据法都规定持票人必须向承兑人或付款人提示票据。我国《票据法》规定,票据未按规定期限提示承兑或提示付款的,持票人丧失对其前手的追索权。由此可见行使追索权,必须应先行保全追索权,而按规定期限提示承兑和提示付款,不仅是行使票据权利的行为,也是保全追索的行为。因此,持票人在规定的时期内保全追索权,是进一步向其前手行使追索权的必要程序。(二)拒绝证书的具体记载事项这些证明是行使追索权的必要条件,其作用是证明不获付款或不获承兑的事实,使被追索人不能推卸被追索的责任。我国《票据法》第62条规定,持票人行使追索权时,应当提拱被拒绝承兑或拒绝付款的有关证明;第65条规定,持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权。从以上的规定中我们可以看出要行使追索权,必须取得拒绝证明、退票理由书或其他合法证明。1.拒绝证明。所谓拒绝证明是指证明持票人已按照票据法的规定,作了票据权利行使和保全行为,但不获付款或不获承兑的法定文书。如:付款人拒绝承兑的,持票人因此而取得拒绝承兑的证明,票据法上称之为承兑拒绝证书;付款人拒绝付款的,持票人因此而取得的拒绝证明,票据法上称之为付款拒绝证明,持票人从而取得拒绝证明。至于拒绝证书的具体的记载事项,根据票据法和司法实践的作法其内容应当包括以下几个方面:第一、拒绝人和被拒绝人的名称,拒绝人和被拒绝人都是拒绝证书上的当事人,必须在拒绝证书上明确记载其名称,以便追索权的行使;第二、票据的金额、收款人名称、付款人名称、付款日期、付款地、发票地等;第三、提示日期。即持票人向付款人、承兑人提示承兑或提示付款的日期;第四、拒绝事由或无从提示的原因;第五、制作日期。拒绝证书的制作日期关系到持票人是否在法定期限内作成拒绝证明,并以此享有追索权,所以,拒绝证书的作成日期必须在拒绝证书上明确记载。根据我国《票据法》的规定拒绝证明应有拒绝承兑人或拒绝付款人出具。然而,现实中持票人如遇到拒绝承兑或拒绝付款的付款人出具。然而,现实中持票人如遇到拒绝承兑或拒绝付款的付款人拒不出具拒绝证明时,持票人应如何应对呢?这时持票人应有权请求公证机关作成拒绝证明,以公证书的形式证明持票人已按规定提示票据而被拒绝以及付款人不出具拒绝证明的事实,这种公证书具有拒绝证明的效力。2.退票理由书是退票理由书指持票人提示承兑或提示付款遭拒绝后,由付款人委托的付款银行出具的,记载着银行不承兑或不付款理由的书面证明文件。退票理由书。是持票人已经行使票据权利而未获承兑或未获结果的证明,是拒绝证明的一种。持票人持退票的理由书行使追索权如同持拒绝证明书行使追索权一样。退票理由书一般都有统一的标准格式,其基本内容包括:提示日期、拒绝理由、付款人签章、银行签章等。3.取得法定的其他合法证明。目前,我国法定的其他合法证明主要有:(1)无从进行付款提示的证明。即当持票人因承兑人或付款人死亡、逃匿等原因,不能取得拒绝证明的,可以依法请公安机关出具,这一证明是证明承兑人或付款人死亡、逃匿的有效证明,一般应是承兑人、付款人住所地公安机关的证明;(2)破产证明。当承兑人或付款人被法院依法宣告破产的,持票人应取得人民法院作出的承兑人或付款人依法宣告破产的司法文书。它具有拒绝证明的效力;(3)行政终止证明。当承兑人或付款人因违法被责令终止业务活动的,持票人应取得国家行政主管部门所作的终止承兑人或付款人业务活动的处罚决定的。它具有拒绝证明的效力。(三)明确拒绝补偿或拒绝付款的事实持票人就自己被拒绝的事向被追索对象发出通知,也称之为追索通知。世界各国的票据法都有规定持票人有此项义务。其作用在于:(1)使持票人的前手知道票据已被拒绝承兑或拒绝付款的事实,以明确其担票据承兑和付款的票据责任开始发生。这样,可以使持票人的前手为履行其担保责任而作好清偿的准备;(2)便于被追索人及早向其前手通知追索事项,为再追索履行通知义务。我国《据票法》第66条规定,持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内,将被拒绝事由书面通知前手;其前手应当自收到通知起3日内书面通知其再前手。持票人也可以向各江票债务人发出书面通知。未按照期限通知的,持票人因此造成他人损失的应予赔偿。(四)对一人或数人进行追索我国《票据法》第61条第1款规定,汇票到期被拒绝付款的持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权;第68条第1款规定,汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担的连带责任。以上规定表明,持票人行使追索权,被追索人包括在票据上签名的一切票据债务人。因此持票人可以不按照票据债务人的先后顺序,而在债务人中选择对自己最为