营销员业务行为管理暂行规定课件

营销员业务行为

管理暂行规定新人育成系列——基础培训营销员业务行为

管理暂行规定新人育成系列——基础培训1课程大纲制定该办法的目的主要规定执行流程名词解释注意事项课程大纲制定该办法的目的2制定该办法的目的规范公司营销员的业务行为维护客户和公司利益建立长期的竞争优势制定该办法的目的规范公司营销员的业务行为3主要规定以自然年度为单位。通过“优秀加分、错误扣分”的形式对营销员的业务行为进行管理。主要规定以自然年度为单位。4主要规定

——业务行为评议委员设在二、三级机构。组成：主任委员（分管个人保险工作的总经理室成员）、专员（本级机构负责营销员业务行为管理的工作人员）、固定委员（个人保险部门经理、个人保险部门人员管理主管，业务运营部门、客户服务部门及其他相关部门经理及法务人员）和临时委员（由业务主任职级以上的营销员代表担任，人数以2—3人为准），临时委员由主任委员指定，必须与被评议营销员无组织利益关系。主要规定

——业务行为评议委员设在二、三级机构。5主要规定

——加分项目维护公司形象、为公司赢得荣誉，取得一定社会影响及效益，加5分；维护公司利益或保护公司财产安全，加5分；积极参与公益活动，为树立公司品牌形象做出突出贡献，加3分；合理的建议被采纳，提升公司经营绩效，加3分；在公司服务5年以上，服务良好、业绩优秀，加3分；其他对公司和社会有益的行为，由各营销服务部酌情加分。主要规定

——加分项目维护公司形象、为公司赢得荣誉，取6主要规定

——荣誉奖励书面奖励公司网站个人形象宣传；颁发奖状或奖牌；颁发奖金；提供培训机会；受邀参加年度表彰大会，接受表彰；其他适当奖励。主要规定

——荣誉奖励书面奖励7主要规定

——扣分项目及处理办法扣分项目共17大类，105条。例一：代签字管理类在投保书、契约审核通知书、体检报告书中的健康告知、各类疾病问卷、授权委托书、委托转账合同、保单回执及各类变更申请书等公司规定需客户（包括投保人、被保险人、受益人或监护人等）亲笔签名的保险相关资料上，营销员代客户签名的扣分值20分主要规定

——扣分项目及处理办法扣分项目共17大类，105条8主要规定

——扣分项目及处理办法例二：行销辅助品管理未经公司允许，自行印制或散发保险宣传资料的扣分值20分例三：挪用、侵占保费管理挪用、侵占客户所交的首期保险费的（预收客户保险费后延迟缴交且其暂收据上日期与公司现金收讫日相差超过七个工作日的视为挪用保费）扣分值20分主要规定

——扣分项目及处理办法例二：行销辅助品管理9主要规定

——扣分项目及处理办法例四：新契约管理划帐成功后因各种原因又在未承保前撤件，每一件扣分值1分（扣分项目详见扣分细则表）主要规定

——扣分项目及处理办法例四：新契约管理10主要规定

——扣分处理办法当扣分≤5时，通报批评；当5＜扣分≤10时，取消年度内一切荣誉称号，暂缓晋升一次。当10＜扣分＜20时，降级或视情况解除代理关系。当扣分≥20时，解除代理关系。每季度业务主任辖下人员累计扣分达到20分，该主任扣5分，扣除其管理津贴10%。每季度营业部经理辖下业务主任累计扣分达到10分，该经理扣5分，扣除其管理津贴10%。主要规定

——扣分处理办法当扣分≤5时，通报批评；11执行流程业务运营部门、客户服务部门及其他相关部门在工作中发现营销员的业务行为符合本规定加分或扣分项目标准时，应填写“营销员业务行为反馈表”，递交本级机构专员。专员在确认情况属实后，填写奖励加分审核单或违规扣分审核单，通知其所在营销服务部，并将处理结果在两个工作日内录入业务行为管理系统。当扣分达20分时，违规处理复核表需报业务行为评议委员会主任委员审批。

执行流程业务运营部门、客户服务部门及其他相关部门在工作中发现12执行流程专员负责每日下载和打印扣分通知单，并通知扣分人员所属营业部经理。同时负责保管扣分通知单回执，及时录入电脑系统，并负责加、扣分案卷的存档。营销员对扣分如有异议，可在接到扣分通知单十五日内将书面的申诉材料递交专员。专员应在两个工作日内报告主任委员。主任委员应在两个工作日内主持召开委员会议，做出最终裁定。执行流程专员负责每日下载和打印扣分通知单，并通知扣分人员所属13名词解释代签字

是指在投保书、契约审核函件、体检报告书中的健康告知、各类疾病问卷、授权委托书、委托转帐合同、保单回执及各类变更申请书等公司规定需客户（投保人、被保险人、受益人或监护人）亲笔签名的相关保险资料上由他人代为签字的行为。如实告知

共包括两方面的含义：投保人或被保险人在保险合同缔结前或签订合同时，应就投保单上有关健康、财务问题的提问如实回答；代理人在保险合同缔结前或缔结时也应将对投保人有利害关系的重要事实如实向投保人陈述。名词解释代签字是指在投保书、契约审核函件、体检报告书中的健14名词解释违规行销辅助品

是指非总公司统一印制或未在公司报备自行印制的行销辅助品。（包括寿险产品介绍、公司介绍及营业区、部或个人自行设计的客户调查表、致客户的一封信、拜访表等公司认定可能对客户的购买行为产生影响的辅助品和书面资料）。拆单

是指在同一工作日内由同一业务员代理同一客户（投保人、被保险人、受益人完全相同）、同一主险险种、同一交费期的两张及两张以上投保书的行为。不可抗力是指不能预见、不能避免、不能克服的客观情况。名词解释违规行销辅助品是指非总公司统一印制或未在公司报备自15名词解释犹豫期撤件是指客户签收保单10日内，申请全部退还所交保险费。犹豫期撤件率=考核期间承保的在犹豫期内退保的寿险新契约保费（含附约）/考核期间承保的寿险新契约保费（含附约）×50%+考核期间承保的在犹豫期内退保的寿险新契约件数/考核期内承保的寿险新契约件数×50%注：10日内指自然日而非工作日；如遇节假日，犹豫期顺延到公司的第一个工作日。退信率=对账单退信件数/业务人员服务保单总件数×100%