2024年银行考试-反洗钱考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年银行考试-反洗钱考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？2.《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括（）A、土地储备贷款B、房地产开发贷款C、个人住房贷款D、商业用房贷款3.金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的（），而且应结合当前市场的具体运状况进行综合分析。A、地域风险B、固有风险C、行业风险D、业务风险4.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付可做为大额交易报告。5.金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（）A、交易发生后的第2天

B、交易发生后的第2个工作日

C、交易发生后的5天内

D、交易发生后的5个工作日内6.下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（）。A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。D、甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。7.（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会8.保险公司电销中心及保险代理机构电销中心应建立健全电话销售禁拨管理制度，对于明确拒绝再次接受电话销售的客户，应录入禁止拨打名单，并设定（）的禁止拨打时限。9.非居民自然人（）存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出，属于可疑交易情形。A、频繁B、偶然C、零星D、从未10.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。11.金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？12.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）A、英国B、法国C、澳大利亚D、美国13.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明14.72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付15.简要叙述金融机构的反洗钱义务有哪些?16.《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？17.什么是存款准备金？18.中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报哪些部门（）A、中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、国务院19.按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）A、汽车销售商B、公证人C、彩票投注站D、支付清算组织20.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会21.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。A、3B、7C、8D、1322.在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？23.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。24.我国商业银行根据其风险管理原则，对增量、存量和已有损失分别采取的具体原则是什么？25.在国发[2005]9号文件《国务院关于2005年深化经济体制改革的意见》中，明确提出由银监会牵头的工作有几项，分别是什么？26.保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。27.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施28.中国人民银行及其分支机构（）金融机构时，应填写《反洗钱非现场监管质询通知书》。A、书面询问B、当面询问C、发函询问D、邮件询问29.大额和可疑支付交易报告的主体是哪些？30.低风险客户重新审核期限为（）。A、三个月B、六个月C、一年D、三年31.负责编写反洗钱科目考试大纲、确定必考岗位范围的是（）。A、总行人力资源部B、总行会计部C、总行反洗钱工作办公室D、总行合规部32.被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。A、10日B、5日C、20日D、30日33.以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性（）A、表问数据的对照关系失实B、数据信息无理由陡增、陡降C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D、报表体现分支机构数少于实际数34.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。35.破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。36.对公客户因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具（）的证明办理。A、会计师事务所B、企业董事会或股东会C、中国人民银行D、工商行政管理部门37.下列对客户身份识别的说法正确的是（）A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D、客户身份识别是一个持续的过程。38.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？39.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3B、5C、7D、1040.为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。A、姓名或名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、收款人住所41.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是金融机构的全体人员42.邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。43.总行反洗钱岗位资格证书有效期为（）。A、1年B、2年C、3年D、4年44.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素45.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）A、隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。B、凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。C、犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，即为洗钱。D、隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。46.金融机构反洗钱工作原则是什么？47.重大洗钱案件在银行两个或两个以上机构已出现或将要出现连锁反应，需要（）相关部门协调配合，共同处理的反洗钱突发事件。A、支行B、分行C、总行D、人民银行48.为了有效开展可疑交易识别与报告工作，公司建立了客户身份信息异常、高风险客户、（）、资金账户支付异常、非正常保全及其他等六类异常交易监测指标模型。49.到目前为至，中国人民银行已发行（）套流通人民币。A、4

B、5

C、3

D、250.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、有特定目的的融资行为C、主体为他人或其他组织的融资行为D、无特定目的的融资行为51.金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括（）。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、收款人姓名52.证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户（）等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、开户B、销户C、变更D、资金存取53.对于新建立业务关系客户，各级机构应在建立业务关系后（）个工作日内，完成风险等级划分评定工作。A、10B、9C、8D、554.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条中的“现金汇款”包括（）和以现金方式汇出款项。A、以转账方式解付汇款B、以现金方式解付汇款C、以现金方式购汇D、以转账方式购汇55.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效其的，客户（），金融机构应中止为客户办理业务。A、没有在合理期限内更新B、没有至金融机构更新C、没有提出合理理由D、没有提出理由56.一次性金融服务识别对象有哪些？（）A、客户B、代理人C、客户经理D、银行营业网点经办人员57.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）58.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（）有关的，应进行报告。A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单59.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有以下行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款（）A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的60.以下对反洗钱保密要求说法正确的有（）。A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险61.金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）62.金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。63.“跨境汇兑”指（）或收款人一方在境外的汇款业务。A、汇款行B、汇款人C、收款行D、中间行64.简述报案的概念及适用条件。65.营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。A、经办人B、法人C、实际使用人D、财务人员66.《反洗钱法》的适用范围是什么？67.金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A、公安部门B、当地公安局C、工商部门D、中国人民银行68.收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施C、登记特约商户身份基本信息D、核实特约商户有效身份证件69.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时，应填制《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》，经银行（部）（）批准后提前（）个工作日送达金融机构（）A、行长（主任）或者主管副行长（副主任），3B、部门负责人，3C、行长（主任）或者主管副行长（副主任），2D、部门负责人，270.请简述金融机构有哪些行为时，可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。71.现场检查记录上载明（）等情况。上应载明和；名称、证据原件或复印件等情况。A、证据的来源B、取得过程C、证据的编号D、原件或复印件72.对金融创新最重要的控制原则是什么？73.金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在地国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送（）A、3B、5C、7D、1074.（）反洗钱工作办公室负责组织、协调、配合司法机关、当地中国人民银行及总行发出的反洗钱协查工作。A、华夏银行B、分行C、总行D、分支行75.金融机构系统数据库中的账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，（）。A、纸质介质B、电子介质C、磁带介质D、不可更改的介质76.《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？77.根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。78.金融业反洗钱岗位准入培训考试按照中国人民银行规定的（），由总分行统一安排。A、时间与地点B、时间与方式C、地点与方式D、时间与人员79.任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向（）部门举报。A、反洗钱行政主管部门或者公安机关B、法院C、检察院D、纪检部门80.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括（）A、应当指定专人负责反洗钱工作。B、配备必要的管理人员和技术人员。C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员。D、应当建立专门的反洗钱部门。81.从融资目的划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）A、主体为恐怖组织，恐怖分子自身的融资行为B、主体为他人或其它组织的融资行为，C、资助恐怖主义或恐怖活动的行为。D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。82.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料。A、及时增加B、及时更新C、及时删除D、及时认定83.（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A、2003年B、2007年C、2012年D、2013年84.（）负责组织开发和优化全行反洗钱监测分析系统，确保反洗钱数据准确报送，及时与中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心沟通相关情况。A、董事会下设专业委员会B、反洗钱工作领导小组C、反洗钱监测分析中心D、反洗钱工作办公室85.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。86.检查组根据现场检查的内容，确定需要从被检查机构资金交易及会计系统中剥离的数据范围和要求及方式（如电子版），需调阅的原始凭证、统计资料，以及与反洗钱业务管理、工作计划和文件总结等有关资料，并应填制现场检查资料调阅清单一式两份，由哪些人员分别签字并保存？（）A、检查组长和被查单位负责人B、主查人和被查单位负责人C、检查组长和金融机构提供资料人员D、主查人和金融机构提供资料人员87.甲于2006年2月8日申请设立有限责任公司，则甲（）缴纳出资额。A、可以分期B、须一次性C、可以分两次D、两次以上88.如果客户来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱，洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），各单位应（）客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况A、采取标准的B、采取强化的C、采取简化的D、不采取89.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇教人账号和（）三项信患中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件90.在大额和可疑报告过程中，负有保密责任的人员主要包括负责大额和可疑报告的反洗钱监测岗人员、重点可疑交易报告认定小组成员等获知（）的相关工作人员。A、客户账户信息B、客户身份信息C、产品信息D、大额和可疑信息的相关工作人员91.哪个国际公约首次要求缔约国将恐怖主义、恐怖组织和恐怖行为定为刑事犯罪？（）A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D、《联合国反腐败公约》92.在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、办理业务中发现异常现象93.开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？94.下面说法正确的是（）A、刑法第191条、312条、349条规定的犯罪，可以不以上游犯罪事实成立为认定前提B、上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判，不影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的审判C、因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，刑法第191条、312条、349条规定犯罪也相应无法认定D、依法以其他罪名定罪处罚的，影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的认定95.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动96.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）。97.开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、国际业务结算人员98.未经国家主管部门批准，利用互联网向社会公众投资者推销（），散布证券发行的虚假信息，属于非法经营证券业务活动，情节严重的，构成非法经营活动。A、个人公司股权B、集体公司股权C、未上市公司股权D、原始股股权99.金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向向什么部门报送大额交易报告？100.金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）A、建立反洗钱内部控制制度；B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；D、开展反洗钱培训和宣传工作等。第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案： （1）前提—调查可疑交易活动；（2）对象—仅限于金融机构有关人员；（3）程序—必须制作询问笔录。2.参考答案：A,B,C,D3.参考答案：B4.参考答案：错误5.参考答案：D6.参考答案：C7.参考答案：A8.参考答案：不少于6个月9.参考答案：A10.参考答案：正确11.参考答案： 中国反洗钱监测分析中心。12.参考答案：D13.参考答案：A,B,C,D14.参考答案：A,C,E15.参考答案： （一）金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 （二）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 （三）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。 （四）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 （五）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。16.参考答案： 包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。17.参考答案： 商业银行为满足客户提取现金和转账结算的要求而持有的现金资产，包括库存现金和其在中央银行的存款。18.参考答案：A,B,C19.参考答案：B20.参考答案：A21.参考答案：B22.参考答案： （1）配合调查义务；（2）如实提供信息义务；（3）不得拒绝和阻碍义务。23.参考答案：正确24.参考答案： 具体原则是重在防范，重在转化，及时补偿。25.参考答案： 共有五项，它们分别是： 一是继续深化农村信用社改革，力争在完善治理结构、强化约束机制、增强支农服务能力等方面取得成效。继续扩大农户小额信用贷款和农户联保贷款； 二是改进信贷考核和奖惩管理方式，提高对非公有制企业的贷款比重； 三是加快面向非公有制经济的金融产品和服务创新。鼓励政策性银行依托地方商业银行等中小金融机构和担保机构，开展以非公有制中小企业为主要服务对象的转贷款、担保贷款业务； 四是择机出台政策性银行条例。继续深化非银行金融机构改革。整合并规范发展地方中小金融机构，鼓励社会资金参与城市信用社和城市商业银行等金融机构的重组改造； 五是完善金融监管体制和协调机制。改善监管方式和手段，加强市场准入、治理结构、内部控制、资本充足率、重点业务和高级管理人员监管。全面推行贷款质量五级分类制度，落实贷款损失准备金拨备制度。进一步增强监管信息透明度，形成对监管机构和工作人员的监督制约和问责制。26.参考答案：错误27.参考答案：A,B,C,D,E28.参考答案：A29.参考答案： 办理存款转账等交易（含跨行交易）的开户支行所隶属的省内各地市分行。30.参考答案：D31.参考答案：C32.参考答案：A33.参考答案：A,B,C,D34.参考答案：正确35.参考答案：正确36.参考答案：D37.参考答案：D38.参考答案： 大额交易报告和可疑交易报告。39.参考答案：B40.参考答案：A,B,C41.参考答案：A,D,E42.参考答案：单位负责人、授权经办人及被代理人43.参考答案：C44.参考答案：D45.参考答案：B46.参考答案： 金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。47.参考答案：C48.参考答案：交易目的异常49.参考答案：B50.参考答案：A,C51.参考答案：B52.参考答案：A,B,C,D53.参考答案：A54.参考答