保险公司合规绩效考核办法

保险公司合规绩效考核办法

为了加强公司的合规经营导向，防范重大经营风险，减少行政处罚和司法案件的发生，公司制定了《XX年度中支公司绩效考核合规经营指标及评分标准》。该指标将作为中支公司绩效考核监测指标，采用扣分制。具体内容分为合规经营管理和客户服务管理两大类指标。合规经营管理类指标包括行政处罚、法律事务管理、风险管理、反洗钱和公司制度等五个方面。客户服务管理类指标包括犹豫期内电话回访率、新契约回访完成率、投诉案件及时结案率、客户投诉率和重大上访及群体性事件发生量等五个方面。根据实际情况进行扣减分汇总，合规经营管理类扣分以10分为限，客户服务管理类扣分以5分为限，扣满即不再扣减。中支公司绩效考核总分将与合规经营考核得分对应。合规经营指标扣分与中支公司经营班子绩效奖金挂钩，以全系统扣分平均值为基准分，合规经营指标总扣分超过基准分，每扣减1分，扣减中支公司经营班子主要负责人2%的绩效奖金，班子其他成员1%的绩效奖金，直至扣完全部绩效奖金为止。合规经营管理类指标共有五个，考核期间为XX年1月1日至12月31日。对于中支公司隐瞒或未按规定时限上报辖区内上一年度发生的行政处罚、司法案件的，在下一年度评分中扣减，并追扣1分。行政处罚方面，受到保险监管机构行政处罚的指当事人违反有关保险管理的法律、行政法规或保险监管机构规定，由中国保监会及派出机构依法查处，并以处罚通知书、监管函件（包括通报批评等）、监管通报等文件形式下发的行政处罚。2.受到其他监管机构行政处罚的公司将被扣分。这指的是因违反反洗钱法规规定而受到人民银行等监管机构的行政处罚，或因违反工商行政管理规定、税收政策、劳动关系管理规定，受到工商行政管理机构、税务管理机构、劳动监察等监管机构的行政处罚。3.司法案件、外聘律师管理和合同管理也是考核标准之一。司法案件指的是与公司签订正式劳动合同的员工、派遣制员工、签订代理合同的营销员以及公司临时聘用人员，因违反国家有关法律法规，涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、传销等，被公安司法机关依法调查或查处的案件。对于发生的司法案件，涉案金额在10万元以下的扣1分，涉案金额在10-100万元的扣3分，涉案金额在100万元以上的扣5分。如果机构采取措施，妥善处理，及时消除影响，挽回公司损失的，可减少扣分。4.违反公司制度及相关工作流程也会被扣分。这包括在合规检查、监察审计以及财务、组织人事、销售、运营、内控等各类检查中发现当事人严重违反公司财务、业务、组织人事等内控制度，以及严重违反公司流程管理等情况。如果严重违反公司通知要求并受到全系统通报批评的，将酌情扣分。5.风险管理责任也是考核标准之一。如果当事人未按照公司风险管理制度要求履行风险管理责任给公司造成损失的，将根据损失情况酌情扣分。如果在日常经营管理过程中未严格执行监管政策、公司各项规章制度产生风险，省公司单独出具《风险提示》函的，每发生一起扣1分。如果中支公司未及时或未正确报送内控、合规及风险管理报告的情况，将被扣分。6.反洗钱管理也是考核标准之一。参照《湖北省公司反洗钱工作质量考核办法》（ⅩⅩ版）考核标准进行考核，并按照20%折算分数扣分。7.加分因素也会被考虑。投诉案件及时结案率是指在考核期内实际结案天数小于等于10个工作日的投诉件数占考核期内所有投诉案件数的比例（遇应结案日在春节和十一长假期内，在考核中将予以考虑）。投诉结案率数据直接从电话中心系统中抽取。评分规则：投诉结案及时结案率实际达成低于90%时，每降低0-1个百分点（含1个百分点），减0.1分，累计减分不超过1分。客户投诉率计算公式为考核期内总部电话中心受理的该中支公司投诉案件数量除以该中支公司考核期内保单状态为有效的保单下的被保险人数量乘以100%。指标含义：投诉案件是指客户对分公司管理制度、服务内容以及对内勤、销售人员提供的服务过程、内容反映的各种不满、抱怨、争议或纠纷。该中支考核期内保单状态为有效的保单下的被保险人数量中所指保单包含该中支公司销售的所有险种，不包含契撤件。评分规则：客户投诉率实际达成高于1件/每万名被保险人时，每高于-0.1件/每万名被保险人（含0.1件），减0.2分。对于分公司未在五个工作日内在系统进行录入的保监局直接向分公司转办的投诉案件（通过保监会向总公司转办的投诉案件由总公司负责录入系统），将按照每件0.1分扣除分数，累计减分不超过1分。重大上访及群体性事件发生量计算公式为考核期内发生的符合评分规则的重大上访及群体性事件的件数。指标含义：重大上访及群体性事件是指：（一）发生群体上访事件。5名以上的投保人、被保险人或者保险从业人员集体上访以及采取其他过激行为，或者虽然不足5人但影响恶劣的事件。（二）发生集体退保事件。20名以上的投保人、被保险人或者保险从业人员非正常集体退保或者向司法机关起诉公司的事件。评分规则：符合以下情况的重大上访及群体事件每发生1件，减1分，累计减分不超过1分。情况包括因发生重大上访