保险公司开门红活动策划方案

毕 业 设 计（**保险公司开门红活动策划方案）姓 名 所在系院 保险系 专业名称 保险实务（核保核赔） 班级名称 学 号 指导教师 日 期 2015年 3月 15日 毕业设计真实性承诺本人郑重声明：所提交的毕业设计文本和成果，是本人在指导教师的指导下，独立进行研究所取得的成果，内容真实可靠，不存在抄袭、造假等学术不端行为。除文中已经注明引用的内容外，本设计不含其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。如被发现设计中存在抄袭、造假等学术不端行为，本人愿承担相应的法律责任和一切后果。毕业设计学生(签名)： 年 月 日注：此声明由学生本人亲笔签名。目 录摘 要................................................错误！未定义书签。关键词................................................错误！未定义书签。第一章“开门红”所需数据的收集及影响分析..............错误！未定义书签。1.1 四季度保费数据的估测及影响分析 11.2 本年度保费任务达成情况及影响分析 2第二章 政策制定及费用配置 ...........................错误！未定义书签。2.1 政策的制定及作用...............................错误！未定义书签。2.2 费用配置 2第三章 “开门红”活动方案制定 33.1 “开门红”活动的基本要求 33.2 “开门红”工作的宣导及作用 3第四章 “开门红”活动总结 34.1 活动中期总结 34.2 “开门红”活动的全面总结 34.3 活动奖励的兑现及影响 4致 谢 5参考文献 6附 录 71.中心支公司关于2015年一季度业务“开门红”销售竞赛方案 7i**保险公司开门红活动策划方案——财产保险股份有限公司2015年开门红活动策划方案摘要：随着市场的发展，保险公司的市场范围不断扩大，职能越来越全面，社会地位也有了进一步的提升。保险公司的发展来自于体制的改革，政策的支持，以及人类思想的进步，所以只有以做强做大品牌，以事实来证明公司的实力。那么体现公司实力的保费收入无非是公司的招牌，而“开门红”则代表任务计划能否开门必红的重要活动那么“开门红”则起着至关重要的作用。关键词：政策;费用配置;保费收入;作用。第一章“开门红”活动所需数据的收集及影响分析1.1、四季度保费数据的估测及影响分析在制定开门红活动时，因时间还处于此年的第四季度，因此在搜集第四季度的业0务量时无法得到确切的数字，那么对于此种情况要严格按照目前市场发展趋势以及上年四季度保费收入及发展趋势对四季度的保费任务达成情况作出正确的估测。四季度数据的搜集以及任务达成情况能够较为明确的反映011.2、本年度保费任务达成情况及影响分析年度保费任务的达成情况对次年的保费任务量具有决定性作用，市场发展情况随季节变化而变化着。结合市场发展规律，每季度都有其特定的变化，比如一月份的时候保单往往量大、集中而随着时间进入二月、三月，保费收入则会逐渐减退，所以往往在一季度后期，保险公司则会针对增长幅度小，进度慢而做出进一步的激励以及政策宣导。那么大家熟知的是7、8月份则为保险市场的淡季，一些实力较弱的公司面临的大都是扭负扭亏的局面。进入开学季，各家保险公司则以学平险为主打产品推向市场。进入四季度之后，局势相当于进入冲刺阶段，全年保费任务的达成率也有了大致的估测值。所以全年的达成情况将影响着下一年保费任务的制定，从而也决定着一季度“开门红”任务的制定和进展情况。第二章政策制定及费用配置2.1、政策的制定及作用作为企业，政策与制度是支撑企业发展的灵魂，“无规矩不成方圆”反映的就是政策的作用。那么关于政策的制定则需要多方面考虑：人员、资金、计划、负面影响及有效应对政策。一般来说，政策则都是由高层领导或者管理阶层的领导来制定。那关于业务推动方案，则大都是由营管经理来策划和制定，通过总经理室研究决定，再做实施。2.2、费用配置业务要发展，需要有费用来支持。费用的来源则是针对保费任务的达成情况来抽取其中的一小部分，在活动结束后加以兑现。或者是公司对业务人员的手续费提取比例加高，增强业务人员的斗志来促进业务的达成。除此之外，对大额保单进行实物奖励，这部分费用一般将计划上报更高一层机构进行审批，得以同意后，进行实物的购置，活动结束再做账务处理。对于费用的具体用法，则明确的体现在活动方案中，以划分不同的保费任务达成档次进行不同程度的奖励。费用有效、合理配置能够激发员工的工作热情及斗志，为任务达成推波助澜。2第三章“开门红”活动方案制定3.1、“开门红”活动的基本要求活动方案制定必须包含策划案的几点基本要求，主要有主导思想，竞赛领导小组、竞赛时间、竞赛目标、竞赛规则、以及竞赛要求。根据这几点基本要求形成活动方案。附件一为本人根据所在的三级机构所撰写的“开门红”销售竞赛方案。3.2、“开门红”工作的宣导及作用活动方案的宣导在整个活动中起着至关重要的作用，让业务员理解并熟知活动内容的常用方法有：组织全体员工通过幻灯片的方式了解活动的各个流程；以部室、团队为组对纸质版文件进行学习研究；通过网络通信工具，例如腾讯通、飞秋、QQ、以及微信等软件对即时信息进行提醒性的宣导。“开门红”活动的奖励都是在原有手续费的基础上附加的，有利于业务员的条件，通过以上几种方式的宣导就能够使员工更好的理解吃透活动精神及内容，提高了业务员的信心和斗志，活动的目的也就达到了。第四章 “开门红”活动总结4.1、活动中期小结“开门红”活动历时3个月，活动开始时首先所有保险公司都会有一个“零点”业务启动会，从新一年钟声敲响时开始计时，代表着活动开始。活动中期小结一般分为1月整体总结，春节一般都在2月，在做2月总结时，要结合春节期间业务少的实际情况来客观看待，活动结束后再做整体总结。一月的保费分解任务一般较重，当月的市场也由于审验车等原因客户会选择在一月办理保险，所以任务会随市场原因有所增加。总结的目的是增强员工信心，为接下来的活动鼓舞士气。2月的活动总结具有同样的作用，做总结是为了对前期进行汇总分析，对后期做进一步部署安排。所以总结的作用非同小可。4.2、“开门红”活动全面总结通过活动的策划、组织、实施到结束，这一过程中，领导和全体员工都将尽自己最大的能力做好此项工作“开门红”活动不仅关乎业务员个人的业绩，更关乎公司能否3按时完成任务，能否有效、健康发展。“开门红”不仅考验了公司一把手及中层经理的领导能力，业务员的业务技能水平，更是考验了整个公司的团结协作能力和业务水平。总结是对一定时期内的工作加以总结，分析和研究，肯定成绩，找出问题，得出经验教训，摸索事物的发展规律，用于指导下一阶段的工作。是对以往工作的理性认识，工作总结是做好各项工作的重要环节，通过总结可以全面系统的了解前期的工作情况，正确认识以往工作的优缺点；可以明确下一步工作的方向，少走弯路、少犯错误，提高后期的工作效益。总结不仅提高了领导的管理水平，也培养出更多理论与实践相结合，具有工作能力的干部和员工。所以说“开门红”工作总结客观性，全面性，概括性的反映了整个活动的影响。4.3、活动奖励的兑现及影响在费用配置中提到奖励的方式有多种，有关于手续费增加的奖励条件，一般会随工资的发放而兑现，奖励物品的可以签单日期及签单保费或起保日期为统计口径，达到条件，就可以兑现奖品。对整个活动中的保费任务达成情况进行奖励的可在活动结束额次月即4月份进行兑现，以一定额度为统计口径进行奖励的，如外出旅游奖，购物卡或其他方式均在活动结束后进行兑现。对活动奖励进行及时兑现，体现了活动的客观性和真实有效性。不仅能使员工更有信心和斗志，更使客户通过一份保单及物品的回馈对公司有了更好的印象，提升了公司的整体形象。非现金的奖励更大的增强了员工在公司制度下的幸福感和满意度。在人力资源管理方面就会更容易配置、管理，有利于公司稳定、健康的发展。4致谢历时将近两个月的时间终于将这篇论文完成，在论文的写作过程当中遇到了很多困难和障碍，但是最终在老师和同学的帮助下如期完成了。这让我明白自己的知识还很浅薄，在今后的学习中需要不断地学习来提高自己的水平。在这里我要衷心感谢我的论文指导老师——贺丰老师，虽然贺老师不曾教过我课程但是仍要感谢老师对我不辞辛苦的指导，在此向帮助和指导过我的老师表示最衷心的感谢。感谢这篇论文所涉及到的各位学者。本文引用了数位学者的研究文献，如果没有各位学者的研究成果的帮助和启发，我将很难本篇论文的写作。感谢我的同学和朋友，在我的论文写作过程当中给予我很多素材，还在论文的撰写和排版过程中给我热情的帮助。由于我的学术水平有限，所写论文难免有不足之处，恳请各位老师和学友批评指正，谢谢。5参考文献[1]X保险股份有限公司《规章制度汇编，2005年版[2]X保险股份有限公司《业务员展业手册，2008年版[3]《甘肃省保险业法律法规学习读本（下册）[4]《年鉴，中国保险年鉴编委会，2011年版[5] 中国保险监督管理委员会中介监管部保险中介相关法规制度汇编》（2011-2013，中国财政经济出版社[6]项俊波《保险基础知识，中国财政经济出版社，2013年版[7]王虎林《机动车辆保险，甘肃省保险行业协会，2006年版6中心支公司下发关于2015年一季度业务“开门红”销售竞赛方案各支公司、团队、部室：为及时抢占市场先机，进一步优化险种结构，鼓励团队提高产能，激发全员比、赶、超的销售热情，有效提升日均签单平台，大力推动公司业务快速发展，全面增强公司赢利能力，确保2015年度各项任务目标顺利达成，创造效益和规模同步发展的新天安，特制订本销售竞赛方案，现将方案下发，请遵照执行。一、活动时间2015年1月1日—2015年3月31日，在该区间内以签单保费为统计标准（签单保费：以核心业务系统中保（批）单打印且起保日期在2015年12月31二、活动目标1.总体目标：在活动时间内全辖确保完成一季度保费计划任务739.2万元（其中：车险保费621.2万元，非车险保费11830％,顺利实现一季度保费任务开门红，为全面达成全年保费计划奠定坚实的基础。2.各县支公司及个人计划任务分解表2015年保费任务分解表序号部门姓名全年保费1季度月度任务备注合计1月（12%）3月（12%）1总经理室x x3093.61.83.62xxx50156363行政人事部xxx19.25.762.3041.1522.3044x x15.64.681.8720.9361.8725计财部xxx19.25.762.3041.1522.3046x x15.64.681.8720.9361.8727业管部xxx19.25.762.3041.1522.3048x x185.42.161.082.169xxx15.64.681.8720.9361.87210理赔部x x19.25.762.3041.1522.30411xxx15.64.681.8720.9361.872712xxx15.64.681.8720.9361.87213xxx15.64.681.8720.9361.87214x x15.64.681.8720.9361.87215xxx15.64.681.8720.9361.87216直管一部xxx60187.23.67.217xxx60187.23.67.218xxx60187.23.67.219xxx40124.82.44.820直管二部xx60187.23.67.2全公司非车险417万元归口管理部门21x x60187.23.67.222直管三部xxx984.4295.32118.12859.064118.128管理系列维护的车行业务归口部门（其中车商部自身业务按600万元考核）23x x24xxx25xxx26xxx27xxx29x x30县支公司x x2006024122431X县支公司xxx40012048244832X县支公司xxx2407228.814.428.833合计2464739.2295.68147.84295.68三、一季度费用政策车险：严格按照省公司ABCD评级执行，以“高费用配置优质业务”来促进利润指标。2015年一季度费用政策车辆种类评级费用率业务分类描述6-10座家用、企业、机关非营业客车**%家用车（6座以下、10座以上）a类**%转保、续保未出险、新车a-类**%出险1次,无上年保单及上年不在本省承保b类**%出险2次c类**%出险3次d类**%出险4次、车龄＞8年出险1次以上企（6座以下10座以上）**%（不填写本公司自有车辆保费）机（6座以下10座以上）**%非营业货车**%8出租租赁客车小计**%营业客车（公交、客运）a类**%10座以下b类**%36座以上c类**%10-36座营业货车a类**%2吨以下b类**%2-5吨c类**%5-10吨d类**%10吨以上特种车a类**%特种车三：如救护车、殡葬车、邮政车、医用疫苗冷藏运输车b类**%特种车一：油罐车、液罐车、气罐车c类**%特种车二：车型不含水泥、搅拌、混凝土、泵车、粉粒物料d类**%车型含水泥、搅拌、混凝土、泵车、粉粒物料摩托车摩托车**%拖拉机拖拉机**%非车险：财产险、工程险、责任险、水险为**%，信用、保证、施工机械险为**团意险**%，建工险、学平险、激活卡、人车联动***四、竞赛活动规则（一）参与对象：各县支公司、中支全体人员(二）奖项设置：1.开门红周签单平台奖：对2015年开门红第一周累计达成签单保费的奖励奖励条件：开门红第一周的7天签单保费48.3万元□奖励标准：在达成48.3万元以后获省公司奖励2000元按保费占比进行发放。2.季度优质业务奖:车险类优质业务奖□奖励条件：一季度车险签单的类业务□奖励标准：A类业务奖励0.类业务奖励0.2%3、季度业务达成奖□奖励条件：达成1季度计划任务奖励标准：完成1季度计划任务者按签单保费的0.6%奖励销售费用，超额在5%9以上奖励年休假3天。4.非车险拓展奖□奖励条件：一季度签单保费在10万元以上；□奖励标准：一季度累计保费在10万元以上奖励1000元现金。在活动期间，各团队完成机构水险保费计划的，按照实收保费的2%予以奖励。完成首单（一车一单）的个人，获励100元现金。5.新建车商渠道奖在竞赛期间，鼓励各机构大力拓展车商渠道业务，对新建有1个车商渠道的机构每个渠道奖励3000元，建立有2个以上（含2个）渠道的机构每个奖励4000元，建立有3个以上（含3个）渠道的机构每个奖励5000元，以此类推。新建车商渠道标准：以竞赛期间新签订车商合作协议且有出单为新建标准（续签车商不在奖励范围），必须是通过该车商渠道资源获取业务（1.车商渠道必须符合监管及总公司对兼业代理的要求并以业务系统维护名称为标准；2.对2015年新签订的车商渠道合作协议中必须附加该车商销售车型及系统维护人员），不包括通过该渠道虚列业务，且该渠道必须有持续产生保费收入能力，判断是否有持续产生保费能力以当月建立渠道至次月底必须实现保费收入5万元（含5万元）为标准,季度实现最低保费标准为20万元（含20万元），不能持续实现保费收入的新建车商渠道不纳入活动奖励；同时对虚列新签订车商业务一经核实除取消活动奖励。签订协议的费用标准：家用车（交强险、商业险不超过**、营业车（交强险、商业险不超过**。在车行设出单点标准：年保费大于等于50万元，需要与合作的车行签订售后送修年保费大于等于60万元（但业务员自行维护的车行，销售的车辆发生事故原送回该车维护费标准：设有出单点并送修*%，无出单点有送修*%，无出单点无送修*10业务归属：管理系列员工维护的车行任务归口车商部、维护人员按月计发维护费，销售系列签订的车行，任务全额折算给个人，但不计发维护费（如要计发维护费任务折半计算）6.外出旅游奖项：必须达成2015年一季度计划保费目标（初定国内5日游，费用每人2000元。（1）县支公司：达成一季度计划任务的负责人（2）中支：销售系列签单保费25万元以上，管理系列签单保费15万元以上，车商系列签单保费在30万元以上奖励旅游1名，60万元以上奖励2名，100万元以上奖励3名（注：管理系列维护的车行业务任务折半计算，可参加旅游活动，但不参加现金奖励）7.季度未达成处罚项：对未达成季度保费任务差额部分的处罚，分为达成率低于80（不含80、80-89、90-99三个档位。（1）对未达成保费计划且达成率低于80%的差额部分的保费×0.6销售费用；（2对未达成保费计划且达成率低于80-89的差额部分的保费×0.5％销售费用；（3）对未达成保费计划且达成率低于99%的差额部分的保费×0.4％销售费用。以上各项奖励项目和总公司奖励各机构的奖项互不冲突。五、组织保障成立竞赛领导小组:组长：xx副组长：xxx、xxx成 员：xx、xxx、xxx、xxx、xx、xx、xx、xx、xx、xxx工作要求：业管部负责政策的解释及数据的统计工作，本方案所指各险种保费收入或各险种保费达成率均按照签单保费计算，一季度保费达成奖及处罚在二季度首月兑现，达到旅游标准的在二季度兑现。11目录TOC\o"1-2"\h\z\u第一章总论 1一、项目概况 1二、项目提出的理由与过程 6三、项目建设的必要性 8四、项目的可行性 12第二章市场预测 15一、市场分析 15二、市场预测 16三、产品市场竞争力分析 19第三章建设规模与产品方案 22一、建设规模 22二、产品方案 22三、质量标准 22第四章项目建设地点 25一、项目建设地点选择 25二、项目建设地条件 25第五章技术方案、设备方案和工程方案 28一、技术方案 28二、产品特点 30三、主要设备方案 32四、工程方案 32第六章原材料与原料供应 35一、原料来源及运输方式 35二、燃料供应与运输方式 35第七章总图布置、运输、总体布局与公用辅助工程 37一、总图布置 37二、运输 38三、总体布局 38四、公用辅助工程 39第八章节能、节水与安全措施 44一、主要依据及标准 44二、节能 44三、节水 45四、消防与安全 45第九章环境影响与评价 47一、法规依据 47二、项目建设对环境影响 48三、环境保护措施 48四、环境影响评价 49第十章项目组织管理与运行 50一、项目建设期管理 50二、项目运行期组织管理 52第十一章项目实施进度 55第十二章投资估算和资金筹措 56一、投资估算 56二、资金筹措 58第十三章财务评价与效益