银行整改报告

第第页银行整改报告

一、个人业务

1、柜员离席需要双人清点现金，做临时轧账处理

2、ATM现金长短款当天需实时处理

3、实时清理储蓄系统内无关人员的工号

4、大额现金须实时锁入金柜

5、早、晚需要双人拆封款袋

6、日终正式轧账后需要会同综合柜员清点现金

7、汇兑综合柜员实时按规定打印和登记非常业务登记簿

8、柜员长时间离席需要做系统临时签退，收起章戳

9、早晚接送款车人员需要双人进入、离开工作场地

10、柜员不得代用户填写单据

二、公司业务

1、尽可能减削验印时的强制通过率

2、公司业务对账单由专人保管

3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步加强内控管理的措施和安排

1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共

识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内掌握度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发觉问题实时通报，实时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内掌握度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素养，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告2022-01-2012:33|#2楼

2022年3月14日至2022年3月23日，**联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2022年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》〔农商行发[2022]130号〕，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改看法，同时要求营业部人员务必仔细对比检查中存在问题，实时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

1〕我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2〕我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到实时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。

3〕我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查全都戳记”。

4〕我部近日已对2022年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2022年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

5〕我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与托付单位签订相关批量开卡业务协议，且要求托付单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

6〕我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户运用。

7〕我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

8〕我部对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，实时联系客户，并做好清算工作。

9〕我部对ATM淹没的银行卡，做到实时取出并登记到《淹没卡登记簿》，下来将仔细做好淹没卡的处理和交接工作。

10〕我部已于2022年3月11日将2022年淹没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。

11〕我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改，我部从中发觉了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避开和清除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。仔细做好

审查客户资料的`真实性与有效性，杜绝情面或走过场状况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，实时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5、加强对银行卡业务的宣扬与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣扬与培训，强化内掌握度的贯彻执行，不断提高我支