某咨询管理咨询有限公司简介

国家开发银行电子银行建设汉普管理咨询（中国）公司2001年4月10日业务流程重组工作汇报1日程“管理流水线”概述开行BPR的原则要点开行BPR方案交流开行电子银行IT规划开行组织职能调整建议开行目标流程优化设计开行业务流程现状分析朱健明（项目副组长）张后启（首席顾问，项目组长）王玉荣（项目副组长）2国家开发银行电子银行业务流程重组汉普咨询首席顾问张后启管理流水线概述3 过去人们习惯将规划、协调、控制、监督以求通过他人努力来完成工作称之为管理 这导致了管理与任务需要相脱离，管理从手段变成了目标。进而衍生出官本位、权力斗争和内耗，官僚主义低效率，组织缺乏活力与创新动力。 所有这些都必须要改变，我们要以IT为支撑，建立运作高效的“管理流水线”。什么是真正的管理？4建立以人为本通畅高效的管理流程，业务处理权下放到流程上（设计工艺流程）注重整体最优“管理流水线”的原则之一重组前重组后5实施计算机信息系统支撑流程运行（装配流水线）：从职能管理到流程管理“管理流水线”的原则之二6建立《管理白皮书》作为业务指南（ISO）“管理流水线”的原则之三7人机合一的业务处理流程优化设计客观设置流程中的岗位清晰描述各岗位的职责完善保证职责有效完成的制度体系建立考评岗位工作情况的定量指标体系“管理流水线”运行指南：《管理白皮书》8通过《企业管理绩效监控系统》监控企业运行，扩展管理能力，解决集中与分散间的矛盾高层管理团队企业管理绩效监控系统“管理流水线”的原则之四9贯彻“以人为本”的管理思想：基于绩效评价的员工正常晋升体制提供员工“自我实现”的发展空间岗位激励体系、知识共享与创新激励机制分届管理与高层管理的良性退出机制“管理流水线”的原则之五10如何创建“管理流水线”：业务流程重组分清“经营、管理、决策”三个层次经营层：强调体现“流水线”的效率；业务管理与业务处理融为一体（流程）管理层：如财务、人力资源、信息、行业等要贯穿“流水线”全程决策层：战略发展、投资、计划、监控等11管理（效率性/费用控制）决策（方向性/资源配置）经营（增值性/收入增长/成本控制）三个层次的关注要点12基于运营指标的管理诊断业务流程优化/岗位/岗位绩效评价/激励体系设计/组织机构/管理模式KPI指标体系定制/业务处理监控指标/关键报表体系设计业务流程重组的分步实施13国家开发银行电子银行业务流程重组汉普咨询首席顾问张后启开行BPR项目的原则要点14目标流程优化设计原则以建立国际水准电子银行为目标以技术优化业务流程为基础以投资银行业务为创新发展点以人力资源优化配置为保障

15目标流程优化设计手段清除（Eliminate）简化（Simply）填补（Establish）整合（Integrate）自动化（Automate）16国家开发银行电子银行业务流程重组汉普咨询项目副组长王玉荣开行业务流程现状分析17业务现状的总体把握18客户综合计划局信贷管理局评审管理局评审四个局分行国际金融局项目受理项目受理项目受理项目受理项目受理项目受理储备库登记分类继续图例：对本币对外币、本币以客户为主线的流程图（现状）19接上图继续评审计划下达财务、市场分析贷委会项目审议行业评审合同审批以客户三为主线三的流程三图（现三状）20继续接上图合同签订用款申请（分行）资金划拨（总行）客户用款申请以客户三为主线三的流程三图（现三状）21接上图贷款发放资产分类贷款回收贷款回收不良资产化解不良资产解决或化解方案分行解决项目后评价结束以客户三为主线三的流程三图（现三状）22业务现三状的总三体把握项目评审市场开发与立项信贷执行资金控制外汇业务风险管理会计核算、清算/结算IT支撑系统计划体系业务创新23问题分三析：市场开三发与立三项没有建三立以“三客户为三中心，三市场为三导向”三的市场三拓展与三客户服三务体系三。目前市三场开发三存在突三击性、三盲目性三和非持三续性。9个客三户接触三点，项三目多点三受理，三没有统三一的受三理点。信贷业三务初评三标准不三统一。24问题分三析：项目评三审评审单三位参与三项目开三发影响三了评审三的公正三性和客三观性。评审过三程有7三个环节三：“综三计--三评管-三-评审三--市三分--三财分-三-评管三--贷三委”，三职责划三分/评三审标准三不明确三，存在三重复工三作行业评三级和地三区评级三的指导三意义没三有很好三发挥评审报三告某些三关键条三款没有三具体化三和法律三条款化三，导致三承诺在三合同中三全面体三现有困三难。25问题分三析：信贷执三行合同评三审二级三管理，三总行无三法对合三同评审三进行全三权控制三。在合同三谈判过三程中，三谈判底三线不明三确。贷后检三查力度三不够，三不利于三发现潜三在的问三题，从三而失去三第一时三间解决三问题的三机会。对不良三资产的三管理缺三乏通盘三考虑，三对重大三不良资三产项目三化解的三关注力三度不够不良资三产的决三策与执三行没有三完全分三离，对三1、2三和3、三4、5三类资产三的管理三有交叉三。26问题分三析：资金控三制资金管三理薄弱三，关注三的是执三行对资金三调拨请三求的审三核力度三不够。资金成三本意识三不足，三筹资缺三乏通盘三考虑。头寸信三息不能三动态实三时掌握三。27问题分三析：外汇业三务本外币三业务不三统一28问题分三析：风险管三理没有建三立完善三的风险三防范体三系，风三险管理三的全程三化与集三中化需三要加强信用管三理体系三的应用三没有很三好开展风险点三把握有三待进一三步明确29问题分三析：会计核三算体系会计系三统与前三端业务三系统脱三节，业三务财务三数据不三一致由于总三行不能三实时了三解各分三行财务三数据，三因此很三难实时三全面地三掌握与三分析全三行财务三状况。财务管三理职能三尚需加三强，现三行财务三核算系三统的功三能不全三、可靠三性不够三。行领导三得不到三统一口三径的数三据30问题分三析：计划体三系计划的三体系化三有待加三强，综三合计划三与业务三计划关三系不清三晰。综计局三担负项三目受理三及项目三库管理三等大量三事务性三工作31问题分三析：业务创三新目前开三行以信三贷业务三为主线三，产品三比较单三一。对资本三市场的三研究和三关注不三够。没有一三个明确三的金融三产品研三发机构三。32问题分三析：IT支三撑系统信息孤三岛的存三在信息系三统模拟三手工作三业信息系三统对流三程运行三的支撑三作用不三足，难三以有效三推动业三务流程三创新信息中三心职能三尚显被三动，信三息管理三职能不三足33业务现三状的总三体把握34国家开三发银行电子银三行业务流三程重组汉普咨三询项三目副组三长王三玉荣开行目标流三程优化设计35总体目三标业务三流程36目标流三程优化三设计要三点1三以客户三为中心三进行项三目开发三，提供三全方位三金融服三务2三综合计三划体系三化3三计划与三执行相三分离4三评审流三程简化三与规范三化5三审查、三执行与三评价相三分离6三风险监三控实时三、全程三、集中7三会计核三算面向三管理、三面向服三务、面三向业务三创新8三总分行三职责分三工明确三化/整三合集中三化9三决策信三息体系三化/个三性化/三动态化10三IS三系统一三体化，三作为管三理思想三的载体三，全面三支撑业三务运行371.以三客户为三中心，三提供全三方位、三长期的三、广泛三的金融三产品服三务。2.对三重要大三客户，三提供量三身定制三的个性三化服务三。1.政三策环境三的制约2.市三场环境三存在较三多的不三确定因三素标杆约束流程优三化：市场开三发与立三项38确立整三体客户三满意经三营观念三，由客户三经理负三责长期三的客户三关怀与三客户培三育。客户经三理对优三质项目三进行长三期培育三，根据三客户需三求提供三产品组三合建议三。确立客三户群观三念：对三不同的三对象提三供不同三的服务三和不同三的商品。客户经三理提交三《项目三立项申三请》，三提供初三评所需三数据。三项目的三统一初三评、近三中远期三分类工三作，归三口到统三一的责三任岗位三。对重大三项目，三成立项三目专题三组，组三长可以三是行内三领导兼三任，客三户界面三仍然是三客户经三理主导三来提供三全程服三务。客户可三通过I三T手段三自助查三询项目三进展等三信息。优化要三点：市场开三发与立三项391.C三RM/三CAL三LC三ENT三ER系三统的建三设，客户信三息（A三cco三unt三）、联三系人信三息（C三ont三act三）、市三场潜在三机会信三息（O三ppt三uni三ty）三、与客三户的接三触记录三（In三ter三act三ion三）等，三统一记三录在开三行的C三RM系三统，逐三步实现三从个人三经验到三组织资三源的转三变与积三累。2.公三共资料三库和内三部资料三库（K三now三led三ge三Bas三e）的三建设。3.客三户信用三评级系三统与项三目开发三快速筛三选指标三系统。4.项三目储备三库中的三立项信三息、中三长期项三目进展三信息的三及时维三护。5.客三户经理三级别与三经验、三行内各三领域专三业人才三的级别三与经验三信息的三及时维三护。IT支三撑：市场开三发与立三项401.审三贷分离2.评三审流程三简化、三规范3.风三险监控三实时、三集中、三全程化1.“三审贷分三离”的三观念转三变2.项三目评审三工作的三重新定三位标杆约束流程优三化：项目评三审41制定统三一的初三评和评三审标准。评审流三程简化三与规范三化，审三贷分离如果没三有借款三和借款三人完整三和准确三的信息三，就不三能做出三正确的三贷款决三策。因三此应对三评审程三序中得三到的信三息进行三概括总三结，请借款三人签字三确认。加强评三审工作三的独立三性及客三观性基于I三T支撑三，针对三多个风三险点进三行监控三，实现三全程监三控项目评三审与项三目开发三紧密结三合，客三户经理三负责协三调并配三合项目三评审工三作项目评三审与谈三判相结三合，合三同条款三谈判重三心前移客户/三行业/三地区信三用评级三与项目三评审紧三密结合知识管三理与项三目评审三紧密结三合优化要三点：项目评三审421.三利用“三计划信三息库（三评审）三”下达三评审计三划，以三“项目三评审系三统”为三核心，三完成项三目评审三工作2.评三审管理三岗、评三审岗维三护“项三目进展三信息库三”。3.建三立信用三管理系三统，包三括“客三户信用三评级系三统”、三“行业三评级系三统”、三“地区三评级系三统”、三“市场三评级系三统”4.法三律事务三岗将合三同条款三审定情三况录入三“合同三信息库三”5.建三立“行三业信息三库”，三加强知三识管理三与项目三评审工三作配合6.利用I三T技术三加强信三息的反三馈，以三保证评三审尺度三的一致三性。IT支三撑：项目评三审431.审三批环节三的简化三与规范三性。2.以三客户为三中心，三客户经三理提供三全程服三务。3.合三同条款三的规范三性、合三理性与三可操作三性。4.严三格的贷三后管理三，进行三风险的三事前控三制。5.职三责定义三清晰，三决策与三执行相三分离。1.三合同签三订人员三业务素三质提高三和风险三防范意三识的建三立。2.批三发性银三行对客三户经理三较高的三素质与三能力要三求。标杆约束流程优三化：信贷执三行44对贷款三集中化三的限制三。稳健三的银行三经营实三践要求三贷款政三策对贷三款种类三、行为三和地域三的集中三化方面三作出某三些限制三，以减三少整个三资金运三用的风三险。建议在三信贷管三理局设三“贷后三检查管三理岗”三，负责三全行贷三后检查三办法的三制定，三设置“三贷后检三查岗”三，负责三执行贷三后检查三。贷后三检查岗三人员定三期或不三定期的三对各贷三款执行三情况进三行检查三。信贷管三理局是三信用管三理指标三系统归三口管理三部门，三根据贷三后检查三情况，三动态调三整信用三级别。明确合三同谈判三的底线三。优化要三点：信贷执三行45利用I三T技术三，建立三统一的三数据库三，加强三部门间三的信息三流动，三保证数三据的准三确性和三及时性三，为风三险化解三决策提三供基础三数据依三据。财务、三业务的三一体化三，简化三财务工三作，达三到从核三算型会三计到管三理会计三的转变三。数据的三统一共三享，提三高总行三对分行三工作的三监控，三从二级三管理转三为一级三管理，三提高对三客户资三产的监三控和信三息及时三反馈。IT支三撑：信贷执三行461.资三金信息三的及时三、准确三。2.资三金流动三性与安三全性合三理化解三。3.提三高资金三利用率三，降低三资金成三本。1.人三员观念三的更新三需一个三过程。2.专三业人员三的业务三能力要三求较高三。3.执三行工作三的规范三性、约三束性需三求制度三保障。标杆约束流程优三化：资金控三制47资金局三统一控三制资金三出口,三其它部三门无权三直接使三用资金三。用款计三划的审三核做为三资金流三出的前三端监控三，实际三拨款时三只对超三出计划三部分审三核，在三计划内三的直接三执行拨三款工作三。加强对三资金用三途的审三核在筹资三方案的三制定中三，加强三成本意三识，结三合资金三到位时三间和头三寸平衡三状态等三选择或三组合最三为合理三的筹资三方式。头寸信三息库实三时反映三分行和三总行的三头寸信三息，为三头寸平三衡提供三动态有三效数据三。优化要三点：资金控三制48合同信三息库：三开放相三关业务三信息，三如分行三调拨资三金申请三可与信三贷项目三及分行三头寸信三息相对三应以利三于用款三计划的三审核，三及资金三流动性三的有效三控制。头寸信三息库：三头寸管三理中分三行、总三行头寸三信息的三实时准三确动态三掌握。实现业三务信息三自动转三入财务三系统（三Aut三o-a三cco三unt三ing三），以三加强全三行资金三的管理三。IT支三撑：资金控三制49多重数据库以客户三为主线三的流程三图（目三标）客户领导开发客户CallCenter客户服三务代表继续客户经理项目管理数据库客户、项目数据库宣传网络IT技术风险CallCenter50继续接上图初评/立项登记/分类客户评审调度客户经理管理项目储备库快速判断项目筛选信用管理库立项申三请项目专题组客户经理沟通信用风险识别以客户三为主线三的流程三图（目三标）51各评审岗法律事务岗合同底线意见报告贷委会审批客户经理/分行信贷岗下达评审计划“快通道”通知单继续接上图评审调度岗安排提交报告评审计划库项目评审系统项目可比性风险市场风险财务风险以客户三为主线三的流程三图（目三标）52继续接上图合同谈判合同文本审核合同信贷管理岗总行法律岗客户经理准备合同预案合同信息库法律风险合同风险合同风险以客户三为主线三的流程三图（目三标）53客户经理主管审批合同反馈合三同信息授权领导继续接上图信贷管理岗协调客户签订合同合同信息库以客户三为主线三的流程三图（目三标）54继续接上图资金使用计划申请用款计划审核资金需求计划头寸管理岗头寸管理筹资方案通盘考虑筹资方案审核筹资部门资金调度岗申请的计划外审批合同信息库头寸信息库资金计划库资金使用风险监控头寸监控筹资风险监控以客户三为主线三的流程三图（目三标）55继续接上图开户客户开户资三料提款申请审核资金支付审核贷转存记帐结算记帐提款申三请书支付通三知书财务系统贷款发放风险贷款使用风险以客户三为主线三的流程三图（目三标）56贷后监控岗合同跟踪继续接上图检查报告专家制定制约方案主管审核方案落实项目跟踪库客户财务风险客户信用风险以客户三为主线三的流程三图（目三标）57接上图3、4、5类不良资产资产分类识别确认负责人风险化解方案制定部门方案审批下达继续资产质量风险不良资产化解风险客户经理到期通知单催款通知单客户还款手续客户还款凭三证转帐记帐财务系统结束项目后评价报告以客户三为主线三的流程三图（目三标）58接上图处理比例核销处理法律诉讼债转股处理其他化解手段方案执行信息反馈结束风险管三理库项目后评价报告以客户三为主线三的流程三图（目三标）591.建立层三次清晰三的风险三管理体三系2.建三立实时三的风险三监控体三系1.人三员的业三务能力三要求较三高2.有三较高的三技术要三求3.执行工三作的规三范性、三约束性三需求制三度保障三。标杆约束流程优三化：风险管三理60建立层三次清晰三的风险三管理体三系，风三险管理三政策的三制定、三风险管三理的具三体执行三、风险三管理的三执行监三控。风险管三理委员三会作为三非常设三机构，三其职责三为A.三制定风三险管理三的原则三、目标三、策略三、阶段三重点;三B三.审批各三种风险三管理制三度与办三法、信三用管理三指标系三统、风三险预警三指标系三统；C三.保证三各种风三险管理三子系统三之间能三够整合三，防止三重复、三交叉和三遗漏；三D.定三期召开三例会检三讨近阶三段工作三，提出三下阶段三风险防三范工作三的侧重三点；风险管三理的执三行监控三部门对三业务部三门是否三执行风三险控制三目标进三行独立三的审核三。优化要三点：风险管三理611.完善风三险管理三系统：三风险管三理的衡三量系统三（信用三评级系三统、各三种缺口三模型等三）、风三险管理三的决策三系统（三选择风三险管理三措施、三选择三资产组三合等）三、风险三管理的三预警系三统、风三险管理三的监控三系统（三资本充三足率、三流动性三比率、三单项贷三款的占三比等）三、风险三管理的三补救系三统（系三统在银三行发生三风险时三将协助三有关部三门采取三措施如三通过法三律手段三或市场三运作来三限制或三转嫁风三险）、三风险管三理的评三估系统三（内控三系统的三评估、三风险管三理模型三的评估三、风险三管理的三业绩评三估）、三风险管三理的辅三助系统三（风险三管理信三息库等三）。IT支三撑：风险管三理62风险管三理体系63信用管三理体系641.业三务财务三一体化2.总三分行资三金、财三务一体三化，增三强资金三使用效三率及实三时掌握三财务状三况及关三键指标1.传三统手工三核算的三习惯，三通常根三据业务三传票手三工或模三拟手工三方式在三电脑系三统记帐三。标杆约束流程优三化：会计核三算体系65在总体三规划的三指导下三，重新三设计财三务软件三系统的三结构与三功能，三实施财三务业务三一体化三的会计三核算系三统，业三务信息三自动转三入财务三系统，三实现“三大集中三管理”。财会人三员相应三地从核三算型会三计转为三管理型三会计。优化要三点：会计核三算66会计核三算体系67v综计局三在宏观三层次，三行使整三体计划三与监控三职能。v综计局三依据资三产负债三管理原三则制定三综合经三营计划三。并指三导与监三督检查三各二级三计划的三制定和三执行。v综计局三负责资三产负债三管理。v综计局三负责经三营管理三考核。v综计局三负责信三用总量三控制。v综计局三负责利三率管理三。v综计局与信息三管理局三协同，三组织与三推动国三家开发三银行业三务流程三的持续三创新。优化要三点：综合计三划68计划管三理体系69计划管三理体系701.以三客户为三中心，三提供全三方位、三长期的三、广泛三的金融三产品服三务。2.对三重要的三大客户三，提供三量身定三制的个三性化服三务。1.政三策环境三的制约2.市三场环境三存在较三多的不三确定因三素标杆约束流程优三化：业务创三新71v建议将三原政策三研究室三的职能三进行较三大拓展三，专事三金融市三场的研三究和金三融产品三的研发三。原负三责的文三件、报三告起草三工作归三口办公三厅。优化要三点：业务创三新72客户经理反映业务问题产品跟踪市场研究创新专题组会计核算制度方法业务新品操作方法人力资源管理制度方案审批岗审批试运行继续业务创三新流程三（目标三）73试运行接上图运行机制完善审批同意推广全行业务推广业务创三新流程三（目标三）741.利三用决策三支持系三统（D三SS）三对创新三提供支三持。2.项三目管理三库中大三量的业三务历史三信息提三供了创三新的参三考。3.客三户关系三管理（三CRM三）系统三中的大三量客户三信息为三创新提三供了市三场需求三的方向三。4.人三力资源三信息库三为业务三创新的三人力配三置提供三了支持三。5.业三务创新三相关制三度出台三后，进三入“业三务制度三信息库三”共享三。IT支三撑：业务创三新751.专三注于整三体规划三、协调三外界I三T公司三资源。2.三IT技三术有效三、合理三的支撑三业务流三程。1.人三员观念三的更新三需一个三过程2.对三专业人三员的业三务能力三要求较三高标杆约束流程优三化：IT支三撑76v信息中三心的职三能更加三专注于三整体规三划、协三调外界三IT公三司资源三、IT三运作管三理、决三策支持三。v建议成三立标准三化委员三会,标三准化委三员会的三职责包三括：组三织制定三、审批三、发布三标准化三规则、三监控数三据的整三合与共三享应用三情况三。信息中三心与综三合计划三局协同三，组织三与推动三国家开三发银行三业务流三程的持三续创新。优化要三点：IT支三撑77IT支三撑体系78总体目三标业务三流程79流程优三化：总分行三关系总分行三两级管三理相互信三息反馈三不及时对分行三考核不三健全大集中三模式，三一级管三理分行运三作规范三性和灵三活性的三把握标杆约束问题表三现80设置原三则：分析总三行哪些三业务需三要延伸延伸原三则：强三化开发三、加快三响应速三度、降三低成本分行组三织机构三设计框三架81财会系统呼叫中心动态网站信贷系统最终用三户N开发谈判服务结算分行M总三行受理/三评审风险控三制计划管三理会计核三算/清三算人力资三源/监三察局域网三/广域三网（加三密）大集中三系统人行系三统物理位三置在总行运三行中心资金系统目标模三式82总体目三标业务三流程83国家开三发银行电子银三行业务流三程重组汉普咨三询项三目副组三长王三玉荣开行组织职三能调整建议84组织机三构调整三的原则依流程三决定组三织，而三不是依三组织决三定流程三。局级部三门数量三基本不三变、名三称适当三调整、三合并少三量发生三、重在三：组织职三能的内三容优化三与实质三改进85组织机三构设计三框架决策支三持（金三融工程三局）综合计三划（综三合计划三局）资金局信贷局….三..投资局风险管三理委员三会、稽三核评价三局、法三律事务三局财务管三理（财三会局）三、核三算清算三（清算三中心）后台I三T系统三支撑前台系三统项目开三发客户三经理客户评审评三管财务三市场分行86职能调三整方案三一：综三合计划三局资产负三债管理全行年三度计划三总体平三衡监控各三业务局三的单项三业务计三划与信息三管理部三门共同三负责开三行业务流三程的持三续改进三。立项登三记、项三目储备三库分类三，归口三到评审管理局。全行业三务综合三管理；一些国三家部委三项目的三受理；项目储三备库管三理；信贷资三产质量三分析。87职能调三整方案三一：评三审管理三局负责评三审办法三的制定三。制定三评审计三划。下达评三审计划三和快通三道项目三通知单三。与评审三工作相三关的各三领域专三家资源三管理。安排评三审报告三上报贷三委会审三批。项目初三评与立三项管理客户经三理的管三理归口三评审管三理局。市场分三析局专三家委办三公室，三归口评三审管理三局。信用评三价系统三研究与三设计，三归口信三贷管理三局。制定评三审计划三；审查三综合协三调；某些项三目的受三理；信用评三级系统三的管理。88职能调三整方案三一：市三场分析三局负责审三查贷款三项目市三场风险三、产业三政策和三项目所三设计的三市场前三景，出三具《市三场分析三报告》三。市场三分析专三家资源三管理职三能，归三口到评三审管理三局。金融产三品开发三处，归三口到政三策研究三室。负责审三查贷款三项目市三场风险三、产业三政策和三前景，三出具《三市场分三析报告三》。89职能调三整方案三一：财三务分析三局负责审三查贷款三项目财三务状况三及风险负责对三金融新三产品与三重大投三资项目三的评审三。负责审三查贷款三项目财三务状况三及风险。90职能调三整方案三一：法三律事务三局项目评三审阶段三参与工三作，制三定草案三，明确三底线。配合客三户经理三拟订合三同预案三，参与三合同谈三判。审批合三同法律三条款。参与不三良资产三化解中三的法律三工作。其他法三律事务三事宜。负责全三行法律三事务工三作91职能调三整方案三一：信三贷管理三局全面负三责开行三信贷业三务，监三督分行三信贷执三行信贷合三同的归三口管理三部门；负责外三汇信贷三业务操三作及对三外协调三；贷后检三查归口三管理部三门，制三定贷款三检查办三法。资产质三量分类三管理归三口部门三，制定三不良资三产化解三方案，三负责债三权变更三事宜。信用评三价指标三系统归三口信贷三管理局三。制定信三贷日常三管理的三制度与三方法；参加不三良资产三化解方三案的提三出；资产质三量管理三；某些三项目的三受理。92职能调三整方案三一：资三产重组三保全局5类资三产的保三全操作三。债权变三更职能三，归口三到信贷三管理局。三、四三、五类三资产的三管理；不良资三产化解三方案的三制定。93职能调三整方案三一：财三会局制定全三行财务三会计工三作办法三，组织三和管理三全行的三财务核三算。利润指三标制定三；成本三管理；三财务收三支管理三。监控业三务信息三的生成三与变化三，提供三决策支三持为业务三创新制三定业务三核算的三配套措三施。制定、三组织、三管理全三行的财三务会计三核算制三度；利润指三标制定三；成本管三理；财三务收支三管理。94职能调三整方案三一：清三算中心负责全三行支付三结算、三清算。在电子三银行框三架中，三总分行三的帐务三核算、三清算与三结算将三成为一三套集成三的实时三系统。原清算三网络处三，归口三到信息三管理局三。负责全三行支付三结算、三清算。95职能调三整方案三一：投三资业务三局组织实三施各类三投资银三行业务三。根据化三解方案三，执行三投资业三务相关三化解操三作。提供金三融咨询三服务。不良资三产化解三方案工三作，归三口信贷三管理局三。中瑞资三金和开三放式基三金可以三在条件三成熟时三，从投三资业务三局独立三出来，三进行公三司化操三作。负责投三资业务三受理；参与的三不良资三产化解三方案；组织实三施债转三股业务三和办理三基金业三务。96职能调三整方案三一：政三策研究三室金融产三品、市三场研究新业务三品种开三发原有负三责的全行重三要报告三、文件三起草和三研究工三作，归三口到办三公厅。负责全三行重要三报告、三文件起三草和研三究工作97职能调三整方案三一：信息管三理局（三原信息三中心）负责全三行信息三系统规三划、运三转和监三督管理三。设立电三子银行三推进处三，负责三电子银三行的整三体规划三。信息三系统、内部网三站、外三部网站三的维护三管理。与综计三局共同三负责开三行业务流三程的持三续改进三。负责全三行信息三系统规三划、运三转和监三督管理三。98职能调三整方案三一：国三金局外汇信三贷业务三的受理三；外汇三信贷业三务的项三目谈判三与执行三；国际金三融调研三工作；三出国培三训管理三；出国三手续办三理。外汇三信贷业三务的管三理归口三信贷管三理局制定外三汇信贷三业务的三管理办三法；外汇信三贷业务三的受理三；外汇三信贷业三务的项三目谈判三与执行三；国际金三融调研三工作；三出国培三训管理三；出国三手续办三理。99组织职三能调整三方案一三（小结三）100职能调三整方案三二：综三合计划三局资产负三债管理全行年三度计划三总体平三衡监控各三业务局三的单项三业务计三划项目受三理、立三项登记三，归口三到项目三开发局项目储三备库分三类，归三口到评三审管理三局。全行业三务综合三管理；一些国三家部委三项目的三受理；项目储三备库管三理；信贷资三产质量三分析。101职能调三整方案三二：项三目开发三局对客户三经理的三管理与三协助项目开三发的归三口管理三部门；项目初三评受理三，储备三库的立三项登记三及维护。设立新三岗位，三建立相三应职能102职能调三整方案三二：评三审管理三局负责评三审办法三的制定三。制定三评审计三划。下达评三审计划三和快通三道项目三通知单三。与评审三工作相三关的各三领域专三家资源三管理。安排评三审报告三上报贷三委会审三批。某些项三目受理三，归口三到项目三开发局三。信用管三理系统三研究与三设计，三归口财三务分析三局。市场分三析局专三家委办三公室，三归口评三审管理三局。制定评三审计划三；审查三综合协三调；某些项三目的受三理；信用评三级系统三的管理。103职能调三整方案三二：评三审四个三局根据评三审计划三，进行三贷款项三目的评三审（包三括市场三分析评三审、财三务分析三评审）三。原评审三一、二三、三、三四局负三责的项三目开发三工作，三归口到三项目开三发局。评审一三、二、三三、四三局按行三业分工，三负责有三关贷款三项目开三发和评三估工作三，出具三评审报三告；104职能调三整方案三二：市三场分析三局根据评三审计划三，进行三金融产三品、重三大投资三业务等三的评审三。市场分三析职能三，归口三到评审三四个局三。市场三分析专三家资源三管理职三能，归三口到评三审管理三局。金融产三品开发三处，归三口到金三融工程三局。负责审三查贷款三项目市三场风险三、产业三政策和三前景，三出具《三市场分三析报告三》。105职能调三整方案三二：财三务分析三局建立与三维护制三定全行三风险管三理指标三与预测三体系，三向风险三管理委三员会负三责。负责信三用管理三系统的三指标研三究与设三计。财务分三析职能三，归口三到评审三一、二三、三、三四局。负责审三查贷款三项目财三务状况三及风险。106职能调三整方案三二：法三律事务三局项目评三审阶段三参与工三作，制三定项目三谈判底三线。配合客三户经理三拟订合三同预案三，参与三合同谈三判。审批合三同法律三条款。参与不三良资产三化解中三的法律三工作。其他法三律事务三事宜。负责全三行法律三事务工三作。107职能调三整方案三二：信三贷管理三局全面负三责开行三信贷业三务，监三督分行三信贷执三行信贷合三同的归三口管理三部门；负责外三汇信贷三业务操三作及对三外协调三；贷后检三查归口三管理部三门，制三定贷款三检查办三法。资产质三量分类三管理归三口部门三，制定三三、四三、五类三不良资三产化解三方案，三负责债三权变更三事宜。原负责三的项目三受理，三归口到三项目开三发局。制定信三贷日常三管理的三制度与三方法；参加不三良资产三化解方三案的提三出；资产质三量管理三；某些三项目的三受理。108职能调三整方案三二：资产保三全局（三原资产三重组保三全局）5类资三产的保三全操作三。不良资三产化解三方案制三定、债三权变更三职能，三归口到三信贷管三理局。三、四三、五类三资产的三管理；不良资三产化解三方案的三制定。109职能调三整方案三二：资三金局设筹资三管理岗三，从整三体角度三考虑资三金入口三的统一三筹划和三协调，三制定筹三资方案三。设立资三金调度三岗，对三资金出三口统一三管理、三合理调三度。头寸平三衡管理三。资金筹三集；用款调三拨；头寸平三衡。110职能调三整方案三二：财三会局制定全三行财务三会计工三作办法三，组织三和管理三全行的三财务核三算。利润指三标制定三；成本三管理；三财务收三支管理三。监控业三务信息三的生成三与变化三，提供三决策支三持为业务三创新制三定业务三核算的三配套措三施。制定、三组织、三管理全三行的财三务会计三核算制三度；利润指三标制定三；成本管三理；财三务收支三管理。111职能调三整方案三二：清三算中心三局负责全三行支付三结算、三清算。在电子三银行框三架中，三总分行三的帐务三核算、三清算与三结算将三成为一三套集成三的实时三系统。原清算三网络处三，归口三到信息三管理局三。负责全三行支付三结算、三清算。112职能调三整方案三二：投三资业务三局组织实三施各类三投资银三行业务三。根据化三解方案三，执行三投资业三务相关三化解操三作。提供金三融咨询三服务。投资业三务受理三工作，三归口到三项目开三发局。不良资三产化解三方案工三作，归三口信贷三管理局三。中瑞资三金和开三放式基三金可以三在条件三成熟时三，从投三资业务三局独立三出来，三进行公三司化操三作。负责投三资业务三受理；参与的三不良资三产化解三方案；组织实三施债转三股业务三和办理三基金业三务。113职能调三整方案三二：稽三核评价三局负责全三行内部三控制综三合管理三、业务三稽核和三贷款项三目后评三价。负责全三行内部三控制综三合管理三、业务三稽核和三贷款项三目后评三价。114职能调三整方案三二：金三融工程三局金融产三品、市三场研究新业务三品种开三发业务流三程持续三改进原有负三责的全行重三要报告三、文件三起草和三研究工三作，归三口到办三公厅。负责全三行重要三报告、三文件起三草和研三究工作115职能调三整方案三二：信息管三理局（三原信息三中心）负责全三行信息三系统规三划、运三转和监三督管理三。设立电三子银行三推进处三，负责三电子银三行的整三体规划三。信息三系统、内部网三站、外三部网站三的维护三管理。负责全三行信息三系统规三划、运三转和监三督管理三。116职能调三整方案三二：国三金局外汇信三贷业务三立项，三归口到三项目开三发局。外汇业三务的管三理、监三督，并三入信贷三管理局三。国际结三算、信三用证，三归口到三总行营三业部。代理行三管理，三归口到三财会局三。国际金三融调研三，归口三到金融三工程局三。出国培三训管理三，归口三到人事三局。出国手三续办理三，归口三到办公三厅。制定外三汇信贷三业务的三管理办三法；外汇信三贷业务三的受理三；外汇三信贷业三务的项三目谈判三与执行三；国际金三融调研三工作；三出国培三训管理三；出国三手续办三理。117职能调三整方案三二：分三行说明：项目初三评与受三理工作三，归口三到项目三开发局三。评审意三见会签三工作，三不再负三责。资产保三全方案三制定工三作，归三口到信三贷管理三局。原计财三处中的三财务职三能与会三计处的三职能合三并。目标职三能：设各类三职能处三参与工三作，对三应总行三相应对三口管理三部门。总行营三业部负三责国际三结算、三信用证三（原国三际金融三局负责三）。118组织职三能调整三方案二三（小结三）119组织职三能调整三方案二三（小结三）120总体目三标业务三流程121国家开三发银行电子银三行业务流三程重组汉普咨三询首三席顾问三张后三启开行电三子银行IT规划122时间过三紧导致三项目安三排受到三影响汉普面三临的挑三战：项三目组内三外，项三目工作三内外当前工三作存在三的问题123在大框三架确定三后，B三PR工三作要做三到位：三流程要三细化、三岗位要三细化、三局处职三能要细三化、岗三位评价三要细化三、制度三体系要三全面更三新BPR三与IT三总体规三划在春三节后要三并行深三入进行项目组三成员要三调整，三BPR三与后续三IT系三统建设三要合一没有总三体设计三的IT三建设与三总体进三度控制三，BP三R工作三等于失三败进一步三工作的三建议124业务流三程重组三和IT三规划都三是在电子三银行全三行高度三上的总三体设计三与规划三。业务流三程重组三与IT三规划的三关系125在业务三流程重三组阶段三，基于三独立工三作的客三观立场三，针对三开行全三行的决三策、经三营、管三理等不三同层面三，发掘三了亟待三解决的三问题，三提出了三流程改三进，对三岗位和三组织职三能的调三整提出三了建议三，同时三对开行三的IT三建设体三系如何三支撑流三程运行三提出了三意见。业务流三程重组三与IT三规划的三关系126在IT三规划阶三段，将三继续关三注IT三对流程三的支撑三作用，三重在进三行IT三的总体三规划设三计、网三络硬件三系统设三计、应三用集成三方案研三究与测三试、应三用软件三选型等三。业务流三程重组三与IT三规划的三关系127IT规三划工作三的三级三小组架三构128IT规三划工作三的进度三安排129国家开三发银行电子银三行业务流三程重组汉普咨三询首三席顾问三张后三启开行BPR方案交流130谢谢三！1319、静夜三四无邻三，荒居三旧业贫三。。4月-三234月-三23Sat三urd三ay,三Ap三ril三29三,2三02310、雨中三黄叶树三，灯下三白头人三。。14:三31:三3614:三31:三3614:三314/2三9/2三023三2:三31:三36三PM11、以我三独沈久三，愧君三相见频三。。4月-三2314:三31:三3614:三31Apr三-2329-三Apr三-2312、故人三江海别三，几度三隔山川三。。14:三31:三3714:三31:三3714:三31Sat三urd三ay,三Ap三ril三29三,2三02313、乍见三翻疑梦三，相悲三各问年三。。4月-三234月-三2314:三31:三3714:三31:三37Apr三il三29,三20三2314、他乡三生白发三，旧国三见青山三。。29三四月三202三32:3三1:3三7下三