理财经理签约培训-理财经理管理办法-

理财经理管理办法第一页，共三十二页。课程目标使学员初步掌握公司理财经理管理制度的相关内容，明确晋升渠道，坚定从业信心。第二页，共三十二页。ü

《理财经理管理办法》概述1新人待遇2考核3课程大纲目标设立4第三页，共三十二页。《理财经理管理办法》概述内容简介管理架构职级及名称职级架构图职责待遇第四页，共三十二页。制度精神发展空间多劳多得公平竞争唯才是举第五页，共三十二页。内容简介第一章总则第二章管理架构第三章人员管理第四章职级与义务第五章考核第六章委托报酬第七章行为规范第八章附则第六页，共三十二页。管理架构省分公司银行保险部城区专营单位（拓展部）总公司银行保险部县（区）支公司银行保险部直辖市、计划单列市分公司银行保险部市分公司银行保险部理财经理主管理财经理主管理财经理理财经理理财经理理财经理第七页，共三十二页。

职级及名称

销售系列助理理财经理初级理财经理中级理财经理高级理财经理特级理财经理资深理财经理管理系列理财经理初级主管理财经理中级主管理财经理高级主管第八页，共三十二页。高级理财经理中级理财经理销售系列理财经理初级主管理财经理中级主管双线发展晋升培训助推成长理财经理高级主管管理系列职级架构初级理财经理助理理财经理特级理财经理资深理财经理第九页，共三十二页。各级理财经理的义务(1/2)接受公司分配的银行保险客户资源，并对客户资料进行整理、更新和完善；做好银保业务续期保费收取、到期通知、分红通知书送达、满期给付及转保等公司或客户委托代办的各项客户服务工作；新市场的培育与开拓，完成考核指标；争取银保客户的转介绍，积累准客户；第十页，共三十二页。各级理财经理的义务(2/2)接受客户咨询，征求客户对公司、对产品的意见和建议；积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具；参加公司组织的各种相关会议和培训活动；保守客户信息，严守公司商业秘密；完成公司交办的其他工作。第十一页，共三十二页。各级理财经理可以享受的待遇

助理理财经理初级理财经理中级理财经理高级理财经理特级理财经理资深理财经理理财经理主管基本报酬√√√√√√√绩效报酬√√√√√√√保险保障

√√√√√√管理津贴

√第十二页，共三十二页。13

中国人寿的待遇

基本报酬——职级越高，待遇越高绩效报酬——按劳取酬，人人平等保险保障——无后顾之忧各项奖金——业绩越高，奖励越多第十三页，共三十二页。ü

《客户经理管理办法》概述1新人待遇2考核3课程大纲目标设立4第十四页，共三十二页。新人待遇基本报酬

绩效报酬保险保障5.4（5）第十五页，共三十二页。基本报酬基本报酬是指理财经理每月收入的固定部分。基本报酬=基本报酬标准-日常行为规范扣款基本报酬标准如下表：

5.4（5）职级基本报酬初级理财经理1.2S助理理财经理S第十六页，共三十二页。绩效报酬绩效报酬是指理财经理报酬中与业绩挂钩的部分。理财经理绩效报酬按月发放。

5.4（5）第十七页，共三十二页。18待遇福利保障永无后顾之忧保险保障（1/3）基本保障养老保障第十八页，共三十二页。保险保障——基本保障(2/3)基本保障一《国寿绿洲团体定期寿险》和《国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（A型）》职级：助理理财经理、初级理财经理保额：二万元基本保障二《国寿团体医疗保险（2007版）》职级：初级理财经理保障项目：住院医疗计划一第十九页，共三十二页。保险保障——养老保障(3/3)养老保障《国寿销售精英团体养老年金保险（分红型）》获得条件：1、与公司签订代理制合同；2、一年资以上；3、初级客户经理（或初级理财经理）及以上职级。第二十页，共三十二页。ü

《客户经理管理办法》概述1新人待遇2考核3课程大纲目标设立4第二十一页，共三十二页。关于考核（1/4）每年度1、4、7、10月为考核月理财经理按季度考核考核包括职级维持考核晋升考核第二十二页，共三十二页。关于考核（2/4）理财经理的晋升考核

考核保费保单续收率客户开发率金融理财师证品质考评初级理财经理2.0X85%15%－85分助理理财经理1.2X－10%－80分第二十三页，共三十二页。关于考核（3/4）理财经理的维持考核

考核保费保单续收率客户开发率金融理财师证品质考评初级理财经理1X80%10%－80分第二十四页，共三十二页。关于考核（4/4）考核期起点与签约或确认职级时间不一致的处理助理理财经理可以不参加第一个考核期的考核，但必须参加第二个考核期的考核。如参加第一个考核期的考核并通过，则晋升为初级理财经理；如参加第二个考核期的考核未通过，给予一个宽限期（时间为一个考核期），如宽限期仍未通过考核，做解约处理。初级及以上职级理财经理确认职级时间距季度考核期结束日不足60天（含）的，可以不参加本季度考核；确认职级时间距离季度考核期结束日超过60天的，参加本季度考核，考核业绩计算以完整的季度考核期计算。第二十五页，共三十二页。ü

《客户经理管理办法》概述1新人待遇2考核3课程大纲目标设立4第二十六页，共三十二页。27目标设立按劳取酬，多劳多得---我们要多努力解除后顾之忧---我们要拥有保障通畅的渠道---我们要晋升第二十七页，共三十二页。28业务精英道路高级理财经理

助理理财经理

初级理财经理中级理财经理特级理财经理资深理财经理3个月3个月3个月3个月3个月第二十八页，共三十二页。29主管之路

高级主管

初级主管中级主管6个月6个月第二十九页，共三十二页。30结语公司为我们提供了平台市场为我们提供了机遇命运掌握在自己的手中5.4（7）第三十页，共三十二页。谢谢！第三十一页，共三十二页。内容总结理财经理管理办法。使学员初步掌握公司理财经理管理制度的相关内容，明确晋升渠道，坚定从业信心。第一章总则。第三章人员管理。第四章职级与义务。第五章考核。第六章委托报酬。第八章附则。做好银保业务续期保费收取、到期通知、分红通知书送达、满期给付及转保等公司或客户委托代办的各项客户服务工作。争取