中国农业发展银行德州市分行“合规管理教育年”周考测试三附有答案附有答案

中国农业发展银行德州市分行“合规管理教育年”周考测试三[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________单位[单选题]*○市分行机关○陵城○平原○夏津○武城○齐河○禹城○乐陵○临邑○宁津○庆云1.一、单选题(20个)：

内部控制评价由董事会指定的部门组织实施，至少()开展一次，年度内部控制评价报告应当报送()。[单选题]*A、每年人民银行B、每半年人民银行C、每两年银保监会D、每年银保监会(正确答案)2.在合规管理建设中，银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是()。[单选题]*A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度(正确答案)D、独立管理制度3.银行发现重大违规事件应按照()的规定向银保监会报告。[单选题]*A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度(正确答案)C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度4.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是()[单选题]*A、中国农业银行B、中国农业发展银行(正确答案)C、中国进出口银行D、国家开发银行5.银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务，向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或接受银行服务前已知晓并理解相关风险，这体现了银行对消费者履行的什么义务?[单选题]*A、遵守相关法律B、交易信息公开(正确答案)C、妥善处理客户交易请求D、交易有凭有据6.银行从业人员应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任,这体现了银行从业人员的什么行为规范？[单选题]*A、自觉保密(正确答案)B、主动回避C、妥善处理客户要求D、保护消费者信息7.在社会交往和商业活动中，银行从业人员不得接受或给予客户任何形式的非法利益,这体现了银行从业人员的哪项行为规范？[单选题]*A、主动回避B、抵制内幕交易C、廉洁自律(正确答案)D、公平竞争8.根据《中国农业发展银行员工违规处理暂行办法》规定，未及时受理和妥善处置客户投诉，引发客户群体上访事件或者重大声誉风险事件，造成不良后果，情节较重的，可给予()处理。[单选题]*A、免职(正确答案)B、降职C、通报批评D、解除聘用合同9.()是指农发行为解决企业在仓储设施建设过程中自有资金不足而发放的中、长期贷款。[单选题]*A、粮食流转贷款B、调控粮食贷款C、粮食仓储设施贷款(正确答案)D、粮食调销贷款10.农发行网上银行支持查询()的电子回单。[单选题]*A、1年内跨度最大6个月B、1年内跨度最大3个月(正确答案)C、半年内跨度最大半年D、半年内跨度最大3个月11.《中国农业发展银行省级分行职工代表大会制度建设实施方案》于2016年印发全行，标志着农发行()建设全面推进。[单选题]*A、"总行职代会制度"B、"员工职代会制度"C、省级分行职代会制度(正确答案)D、地市级分行职代会制度12.机构应建立和实施基层主管()和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。[单选题]*A、轮岗轮调(正确答案)B、暂时休班C、病假代替D、3年调整13.各级监管机构或有关部门在检查中发现银行员工存在违规行为的，对违规操作人员按照要求处理的同时，要对有关管理人员问责，并追究上级机构的()。[单选题]*A、刑事责任B、管理责任(正确答案)C、领导责任D、直接责任14.合规政策应明确()基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。[单选题]*A、所有员工和业务条线(正确答案)B、在岗员工和主要条线C、在岗员工和业务条线D、重要岗位员工和业务条线15.基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形式()组织一次案防教育。[单选题]*A、每月(正确答案)B、每2个月C、每季度D、每半年16.以下不属于防范参与非法集资加强员工行为管理的重点关注情况的是()[单选题]*A、有无通过本人或本人控制的他人账户参与民间借贷、非法集资以及归集、过渡银行和客户资金的情况B、有无利用职务之便开具虚假资信证明或擅自对外出具资信证明、担保承诺函的情况C、有无结交民营、私营业主或有劣迹的朋友，有违规提供资金行为或可能的情况D、有无离异情况(正确答案)17.各级行应按照“一岗双责、齐抓共管、失职追责”和“谁主管、谁负责”的总要求，建立安全保卫工作责任体系，在每年()逐级组织签订安全保卫工作责任书，实行科学化、制度化管理。[单选题]*A、年初(正确答案)B、年末C、年中D、3月之前18.在贷款调查和贷后管理过程中，客户经理下列行为不正确的是()。[单选题]*A、现场核实贷款企业生产经营情况B、及时搜集行业信息C、及时收集贷款企业财务信息D、隐瞒客户经营管理中的问题和风险(正确答案)19.合规政策应明确()基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。[单选题]*A、所有员工和业务条线(正确答案)B、在岗员工和主要条线C、在岗员工和业务条线D、重要岗位员工和业务条线20.下列哪些活动是商业银行员工知识、技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险。[单选题]*A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作(正确答案)C、滥用职权，对客户交易进行误导D、员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门21.二、多选题(共20题)：

《山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》中指出：要突出高管人员的关键，要紧抓人这一核心要素，特别是管住管好各级()和()，强化高管人员对规范建设的思想认识。*A、“一把手”(正确答案)B、中高级管理人员(正确答案)C、董事D、监事22.《山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》中指出：各银保机构要坚持以()为贯穿全年的三个抓手。*A、抓牢制度执行力(正确答案)B、抓牢案件防控机制建设(正确答案)C、抓牢合规长效机制建设(正确答案)23.《山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》中指出：各级监管部门在规范年活动中，应从()方面来评估监管自身建设情况，提升整体监管质效。*A、执法规范(正确答案)B、流程规范(正确答案)C、制度规范(正确答案)D、往来规范(正确答案)24.《山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》中指出：监管部门督查督导可与()等结合进行。*A、现场检查(正确答案)B、非现场走访(正确答案)C、非现场监管(正确答案)D、意见落实整改验收25.为()，()，()，根据德州市银保监分局及省行有关要求，农发行德州市分行决定在全辖开展“合规管理教育年”活动。*A、全面增强全员合规经营意识(正确答案)B、提升内控合规管理水平(正确答案)C、筑牢稳健快速发展基础(正确答案)26.“合规管理教育年”活动自2020年3月开始，至2020年9月底结束，历时半年时间，分四个阶段进行。四个阶段分别是()阶段。*A、动员部署(正确答案)B、学习培训、全面自查(正确答案)C、反思讨论、整改提升(正确答案)D、总结评价(正确答案)27.《山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》中指出：2020年深化年工作分为4个阶段，分别是()。*A、第一阶段：制定方案(3月30日前)(正确答案)B、第二阶段：自主推进落实(3月30日-11月30日)(正确答案)C、第三阶段：监管督导(11月30日前)(正确答案)D、第四阶段：总结报告(12月15日前)(正确答案)28.《德州银保监分局转发山东银保监局关于印发山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案的通知》指出，各银保机构要加强上下联动。其中“上对下”要()，“下对上”要()。*A、强部署(正确答案)B、重监督(正确答案)C、抓落实(正确答案)D、深评议、勤反馈(正确答案)29.农发行安全保卫工作贯彻()的方针，坚持人防、物防、技防相结合的原则。*A、预防为主(正确答案)B、分级负责(正确答案)C、突出重点(正确答案)D、保障安全(正确答案)30.金融机构有下列哪些情形的，应当经中国人民银行批准：*A、变更名称(正确答案)B、变更注册资本(正确答案)C、变更机构所在地(正确答案)D、更换高级管理人员(正确答案)E、金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的(正确答案)31.经济周期的四个阶段：()。*A、繁荣(正确答案)B、衰退(正确答案)C、萧条(正确答案)D、复苏(正确答案)32.下列()是地方储备粮的主体。*A、中央B、省(正确答案)C、直辖市(正确答案)D、县(正确答案)33.银行业金融机构应当尊重银行业消费者，照顾残疾人等特殊消费者的实际需要，尽量提供()，不得有()。*A、便利化服务(正确答案)B、歧视性行为(正确答案)C、标准化服务D、拖延怠慢34.银行从业人员应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任，确保()*A、客户资金安全(正确答案)B、客户网购安全C、客户信息安全(正确答案)D、银行经营安全(正确答案)35.《山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》中指出：各银保机构要坚持以()为贯穿全年的三个抓手。*A、抓牢制度执行力(正确答案)B、抓牢案件防控机制建设(正确答案)C、抓牢合规长效机制建设(正确答案)36.《中国农业发展银行省级分行职工代表大会制度建设实施方案》规定职代会有多项职权，其中之一就是审议本行制定、修改或者决定的有关()职业发展、用工招聘等直接涉及职工切身利益的规章制度或者重大事项，提出意见和建议。*A、"薪酬福利"(正确答案)B、"奖金分配"(正确答案)C、"人事调动"D、"职务调整"37.参评中国农业发展银行青年文明号，必须符合如下哪些条件。()*A、创建集体人数应该在10人(含)以上(正确答案)B、40周岁以下青年人数不低于50%(正确答案)C、至少有一位年龄不超过35周岁的负责人D、至少有一位年龄不超过40周岁的负责人(正确答案)38.从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事()等不正当竞争行为。*A、违规揽存(正确答案)B、低价倾销(正确答案)C、贬低同业(正确答案)D、虚假宣传(正确答案)39.农发行德州市分行于4月份开展全辖案件风险排查工作，重点聚焦()，()，()和()消除案件风险管控盲区，及时发现风险隐患和漏洞，着力提升案件风险防控能力。*A、员工行为规范管理(正确答案)B、重要岗位(正确答案)C、重点人员(正确答案)D、异常情况(正确答案)40.《德州银保监分局转发山东银保监局关于印发山东银保系统“行业规范建设深化年”工作方案的通知》指出，各银保机构要加强上下联动。其中“上对下”要()，“下对上”要()。*A、强部署(正确答案)B、重监督(正确答案)C、抓落实(正确答案)D、深评议、勤反馈(正确答案)41.三、判断题：(10个)合规管理部门的权限包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。[单选题]*对(正确答案)错42.合规负责人可以分管业务条线工作。[判断题]*对错(正确答案)43.银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。[判断题]*对(正确答案)错44.各级监管机构、银行业自律组织、银行业金融机构要继续加强与地方政府、司法机关的信息共享和工作联动，积极推动落实跨部门失信联合惩戒机制。[判断题]*对(正确答案)错45.从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。[判断题]*对(正确答案)错46.办理汇