第4章工程建设监理的风险管理

建设工程监理实务马楠李可主编王雯孟涛崔彩云副主编第四章建设工程风险管理第一节风险管理概述第二节工程建设风险的识别第三节工程建设风险评价第四节工程建设风险对策第五节典型案例分析第一节风险管理概述4.1.1风险的定义与相关概念

(一)风险的定义风险就是与出现损失有关的不确定性。由此定义可知，所谓风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。

下一页返回第一节风险管理概述相关概念：风险因素：自然风险因素、道德风险因素、心理风险因素风险事件：造成损失的偶发事件损失：非故意、非计划和非预期的经济价值的减少损失机会：损失出现的概率。（客观概率、主观概率）

下一页返回风险事件具有一定的偶然性和随机性

具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作的结果风险是可以进行预测和管理的第一节风险管理概述4.1.2风险的分类影响工程项目的风险因素很多，可以从不同的角度进行分类。1.按风险来源进行划分可将工程项目风险划分为政治风险、经济风险、社会风险、法律风险、自然风险、技术风险、商务风险、信用风险等。2.按风险涉及的当事人划分可将工程项目风险划分为监理方的风险、业主的风险、承包商的风险。上一页下一页返回第一节风险管理概述4.1.3建设工程风险与风险管理

上一页返回1.建设工程风险及其特征（1）建设工程风险的客观性和普遍性。（2）某一风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。（3）建设工程风险的可变性。（4）建设工程风险的多样性和多层次性。

第一节风险管理概述2、风险管理

上一页返回风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。风险识别风险评价风险对策决策决策实施检查识别风险检查实施决策风险对策决策风险评价·风险发生频率·潜在损失及损失量·风险决策变量值·风险控制方法·风险保留方法·风险转移方法·决策是否执行·决策执行效果发现新的项目风险·风险来自何方·有哪类风险第一节风险管理概述上一页返回3.风险管理的目标风险管理的目标是以最小的风险管理成本获得最大的安全保障；在风险事件发生前，其首要目标是使潜在损失最小，在风险事件发生后，其首要目标是使实际损失减少到最低程度。第二节建设工程风险的识别4.2.1风险识别的特点、原则

(一)风险识别的特点

(1)个别性。任何风险都有与其他风险不同之处，没有两个风险是完全一致的。

(2)主观性。风险本身是客观的，但风险识别是主观行为。风险识别时尽可能减少主观性对风险识别结果的影响，要做到这一点，关键在于提高风险识别的水平。

(3)复杂性。建设工程所涉及的风险因素和风险事件都很多，而且关系复杂、相互影响，给风险识别带来很强的复杂性。

(4)不确定性。这一特点可以说是主观性和复杂性的结果。由风险的定义可知，风险识别本身也是风险。因而避免和减少风险识别的风险也是风险管理的内容。第二节工程建设风险的识别(二)风险识别的原则(1)由粗及细，由细及粗。(2)严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。(3)谨慎排除可能的风险。(4)动态识别原则。(5)经济原则。上一页下一页返回第二节工程建设风险的识别4.2.2建设工程风险识别的过程上一页下一页返回识别开始分解建设工程风险·时间·目标·结构·因素确立项目风险清单是否有新风险是否还需新的分解识别结束识别风险因素、事件、后果补充初始风险清单是否是否第二节工程建设风险的识别4.2.3工程建设风险的分解建设工程风险的分解是根据工程风险的相互关系将其分解成若干个子系统，其分解的程度要足以使人们较容易地识别出建设工程的风险，使风险识别具有较好的准确性、完整性和系统性。

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根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按以下途径进行:(1)目标维:即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。

(2)时间维:即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。

(3)结构维:即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。

(4)因素维:即按建设工程风险因素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险上一页下一页返回010203040506头脑风暴法4.2.4工程建设风险的识别方法德尔菲法财务报表法流程图法经验数据法事故树法第三节工程建设风险评价4.3.1风险评价的内容和作用1.风险评价的内容

（1）风险事件发生概率。（2）进行风险衡量。（3）确定风险量。上一页下一页返回第三节工程建设风险评价4.3.1风险评价的内容和作用2.风险评价的作用(1)更准确地认识风险。(2)保证目标规划的合理性和计划的可行性。(3)合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。上一页下一页返回第三节工程建设风险评价4.3.2风险概率的衡量上一页下一页返回相对比较法01概率分布法02第三节工程建设风险评价4.3.3风险损失的衡量1、投资风险：直接用货币来表现，即风险事件的发生造成的实际投资走出计划投资的数额。2、进度风险：转化为货币表现形式，即为（1）货币的时间价值（2）为赶上计划进度所需的额外费用（3）延期投入使用的收入损失上一页下一页返回第三节工程建设风险评价4.3.3风险损失的衡量3、质量风险：可能导致经济损失、工期延误和第三方损失（1）建筑物、构筑物或其他结构的倒塌所造成的直接经济损失；（2）复位纠偏、加固等补救措施和返工的费用；（3）造成的工期延误的损失；（4）永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失；（5）第三者责任的损失4、安全风险：可能导致经济损失、工期延误和第三方损失（1）人员受伤的医疗费用和补偿；（2）材料设备等损坏或丢失造成的财产损失；（3）因引起工期延误带来的损失；（4）为恢复建设工程正常实施所发生的费用；（5）第三者责任的损失上一页下一页返回第三节工程建设风险评价4.3.4风险量函数

（1）风险发生的概率。根据风险事件发生的频率程度，用4~0将风险事件的概率分为五个等级，即经常、很可能、偶然、极小、不可能。（2）风险量衡。将各种风险的发生概率及其潜在损失定量化，称为风险衡量。（3）风险量。指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。即为：

R=f（p,q）R表示风险量；p表示风险的发生概率；q表示潜在损失。上一页下一页返回第三节工程建设风险评价4.3.5风险评价所谓风险量曲线，就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线。上一页下一页返回p风险发生概率q

潜在损失R1R2R3第三节工程建设风险评价4.3.5风险评价在风险坐标图上，离原点位置越近则风险量越小。上一页下一页返回HL/MML/LLL/VLLM/LLH/MMH/HHH/VHMM/MHM/Hpq第四节建设工程风险对策一、风险回避二、损失控制三、风险自留四、风险转移

五、风险对策决策过程下一页返回第四节工程建设风险对策4.4.1风险回避风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不发展，从而避免可能产生的潜在损失。采用风险回避这一对策时，需要作出一些牺牲，但较之承担的风险，这些牺牲比风险真正发生时可能造成的损失要小得多。首先，回避一种风险可能产生另一种新的风险。其次，回避风险的同时也失去了从风险中获利的可能性。最后，回避风险可能不实际或不可能。下一页返回第四节工程建设风险对策4.4.2损失控制1、损失控制的概念损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作。预防损失措施的主要作用是降低或消除(比较理想的状态)损失发生的概率，而减少损失措施的主要作用是降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。上一页下一页返回第四节工程建设风险对策2、制定损失控制措施的依据和代价制定损失控制措施必须以定量风险评价的结果为依据，才能确保损失控制措施具有针对性，取得预期的控制效果。风险评价时特别要注意间接损失和直接损失。制定损失控制措施还必须考虑其付出的代价，包括费用和时间两方面的代价，而时间方面的代价往往还会引起费用方面的代价。损失控制措施的最终确定，需要综合考虑损失控制措施的效果及其相应的代价。由此可见，损失控制措施的选择也应当进行多方案的技术经济分析和比较。

上一页下一页返回第四节工程建设风险对策3、损失控制计划系统在采用损失控制这一风险对策时，所制定的损失控制措施应当形成一个周密的、完整的损失控制计划系统。就施工阶段而言，该计划系统一般应由预防计划(安全计划)、灾难计划和应急计划三部分组成。（1）预防计划预防计划的目的在于有针对性地预防损失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，在许多情况下也能在一定程度上降低损失的严重程度。在损失控制计划系统中，预防计划的内容最广泛，具体措施最多，包括组织措施、管理措施、合同措施、技术措施。上一页下一页返回第四节工程建设风险对策（2）灾难计划灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重的、恶性的紧急事件发生后，不至于惊慌失措，也不需要临时讨沦研究应对措施，可以做到从容不迫、及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。灾难计划是针对严重风险事件制定的，其内容应满足以下要求:①安全撤离现场人员;②援救及处理伤亡人员;③控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害;④保证受影响区域的安全尽快恢复正常。灾难计划在严重风险事件发生或即将发生时付诸实施。上一页下一页返回第四节工程建设风险对策（3）应急计划应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划，其宗旨是使因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。应急计划不仅要制定所要采取的相应措施，而且要规定不同工作部门相应的职责。上一页下一页返回第四节工程建设风险对策4.4.3风险自留1、风险自留的类型风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种类型。

1）非计划性风险自留(1)缺乏风险意识。(2)风险识别失误。(3)风险评价失误。(4)风险决策延误。(5)风险决策实施延误。上一页下一页返回第四节工程建设风险对策2）计划性风险自留计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后作出的风险对策决策，是整个建设工程风险对策计划的一个组成部分。上一页下一页返回第四节工程建设风险对策2、风险自留的适用条件

(1)别无选择。有些风险既不能回避，又不可能预防，且没有转移的可能性，只能自留，这是一种无奈的选择。

(2)期望损失不严重。

(3)损失可准确预测。

(4)企业有短期内承受最大潜在损失的能力。

(5)投资机会很好(或机会成本很大)。

(6)内部服务优良。上一页下一页返回第四节工程建设风险对策3、损失支付方式（1）设立风险准备金（2）设立非基金储备（3）将损失摊入经营成本（4）借入资金。上一页下一页返回第四节工程建设风险对策4.4.4风险转移1、风险转移的概念风险转移指建设工程中的一方有意识地将自己不能承担或者不愿意承担的全部或部分转移给他人所采取的各种措施的综合，是建设工程风险管理中非常重要而且广泛应用的一项对策。

上一页下一页返回第四节工程建设风险对策4.4.4风险转移2、风险转移的类型风险转移通常分为非保险转移和保险转移两种形式。

(1)非保险转移