《保险学》实验指导书

《保险学》实验指导书邓洁编写张璐审定安徽新华学院财会与金融学院2018年7月前言本课程从加强基础、培养学生动手能力、提高素质的教学目标出发，建立一个科学的、合理的实验教学课程体系。使学生通过本课程实验教学，不只是加深理解和巩固所学理论知识，而且更能切实掌握各种保险产品以及保险业务工作流程。在实验教学中，同时加强对学生进行科学素质和良好的实验室工作习惯的训练，培养学生的时间意识，为培养具有创新精神和实践能力的高素质人才奠定良好的基础。教学要求：（1）以保险学基本理论为基础，深刻体会各种保险产品的特点和保险工作的基本步骤，对保险学以及保险行业有更加深刻的认识和体会，试图建立一个实践与理论相结合，着重培养学生实际动手能力为主的实验教学课程体系。（2）在切实培养提高学生实践动手能力的同时，在实践中不断培养学生独立思考、综合分析、推理判断的能力，科学思维能力和创新意识，培养学生的自学能力，锻炼学生的学习方法，相互协作的团队精神。第一章实验一系统介绍及基本操作一、实验目的1.了解系统的基本功能、特点2．熟悉系统的基本操作3．熟悉系统中保险的投保、理赔业务的操作流程二、实验仪器1.国泰安保险公司综合业务教学软件V1.52.学生端PC设备三、实验原理1.保险的投保、核保及理赔的含义及操作要点2.保险公司不同岗位角色的分工四、实验内容1．解读保险业务的操作流程及不同角色的职能2．熟悉国泰安保险综合业务教学的界面及各个组成部分，掌握软件的基本操作五、实验步骤（一）系统基本操作1.选择实训系统打开浏览器，输入连接地址，进入国泰安保险综合业务教学软件，登录界面。2.选择实训角色选择“实训角色”，可进入个人的实训操作界面，可以选择财产保险或者人寿保险系统，及其岗位角色的进入实训。3.选择实训险种（二）系统的投保操作系统的投保操作是由出单员完成，主要包括客户信息及投保、批改、退注信息的录入；保单、批单收费处理；保单、批单等单证打印；单证上缴、使用情况查询。投保操作由出单员填写信息，申请核保后，切换为核保员核保，核保通过后，由出单员或者财务专员缴费确认。（三）保险的理赔操作系统的理赔操作由接报案专员开始，经过查勘员查勘和立案后，核保员的核赔，定损员的定损和结案，或者财务专员。（四）对以上内容进行汇总和总结，完成实验报告六、数据记录及处理1.对保险业务的操作流程进行截图、整理；2.挑选一个角色，将该角色的工作内容进行截图、整理。七、实验注意事项1.注意对实验内容的记录及整理；2.注意实验软件的界面、功能及操作流程；3.注意爱护电脑及实验环境卫生。八、思考题理赔查勘对保险理赔全过程的重要性。第二章实验二机动车交通事故责任强制险一、实验目的1．了解交强险的概念、承保实务相关内容2．掌握交强险操作的整个流程、各单证表格的填写方法3．熟悉交强险的承保、修改、注退、查询等业务流程的具体操作二、实验仪器1.国泰安保险公司综合业务教学软件V1.52.学生端PC设备三、实验原理1.机动车辆保险的种类，交强险的概念及理赔方法2.交强险操作的整个流程四、实验内容1．熟悉交强险的基础理论知识2．完成交强险的投保、批改、注退和理赔五、实验步骤（一）投保实验1．投保根据系统给出的案例完成“机动车交通事故责任强制保险”的投保实验。（1）险种选择点击“新增业务”按钮，弹出“机动车辆保险--机动车交通事故责任强制保险”新增按钮，进入交强险信息填写界面。（2）投保交强险基本信息填写（3）投保交强险车辆信息填写、（4）投保交强险车船税的计算（5）投保交强险确定浮动系数（6）投保交强险险别及缴费方式确定（7）投保交强险特别约定录入（8）投保交强险其他承保信息录入（9）投保交强险申请核保2．核保（1）核保—交通事故责任强制险投保申请单—未处理（2）核保—交通事故责任强制险投保申请单—已处理3．投保缴费（1）未交费（2）已缴费4．单据打印（1）保单（2）发票（3）强制标志（二）批改实验1．批改流程将系统角色切换到“出单员”，选择“批改处理”按钮，进入批改界面。2．批改—变更车牌号3．批改—变更发动机号4．批改---变更车架号5．批改---变更投保人、被保险人信息6．批改---过户7．批改---核保（三）注退实验将系统角色切换到“出单员”，在页面中选择“注退处理”按钮，进入注退界面。1．注退申请2．注退---核保3．注退---付款确认（四）理赔实验1.接报案——将系统角色切换到“接报案专员”，进行接报案2.查勘——将系统角色切换到“查勘员”，进行立案3.立案——将系统角色切换到“查勘员”，进行立案4.定损——将系统角色切换到“定损员”，进行定损5.核赔——将系统角色切换到“核赔员”，进行核赔6.结案——将系统角色切换到“定损员”，进行结案处理7.赔付——将系统角色切换到“财务专员”，进行付款确认（五）对以上内容进行汇总和总结，完成实验报告六、数据记录及处理对交强险的投保、批改、注退和理赔的操作流程进行截图、整理。七、实验注意事项1.注意对实验内容的记录及整理；2.注意实验软件的界面、功能及操作流程；3.注意爱护电脑及实验环境卫生。八、思考题1.交强险从投保到承保的基本流程是什么样的？2.机动车事故商业险包括哪些内容？第三章实验三家庭财产综合保险一、实验目的1．了解家庭财产综合保险的重要性2．熟悉家庭综合财险的投保流程3．熟悉家庭综合财险的理赔业务的操作流程二、实验仪器1.国泰安保险公司综合业务教学软件V1.52.学生端PC设备三、实验原理1.家庭财产综合保险的保险标的、除外责任及赔偿处理2.家庭财产综合保险操作的整个流程四、实验内容1．熟悉家庭财产综合保险的基础理论知识2．完成家庭财产综合保险的投保、批改、注退和理赔五、实验步骤（一）投保实验1．投保根据系统给出的案例完成“家庭财产综合险”的投保实验。（1）险种选择点击“新增业务”按钮，弹出“财产保险--家庭财产综合险”新增按钮，进入家庭综合财险信息填写界面。（2）投保家庭综合财险基本信息填写（3）投保家庭综合财险财产信息填写、（4）投保家庭综合财险险别及缴费方式确定（5）投保家庭综合财险特别约定录入（6）投保家庭综合财险其他承保信息录入（7）投保家庭综合财险申请核保2．核保（1）核保—家庭综合财险申请单—未处理（2）核保—家庭综合财险申请单—已处理3．投保缴费（1）未交费（2）已缴费4．单据打印（1）保单（2）发票（二）批改实验1．批改流程将系统角色切换到“出单员”，选择“批改处理”按钮，进入批改界面。2．批改—财产类别3．批改—财产价值额度4．批改---变更投保人、被保险人信息5．批改---核保（三）注退实验将系统角色切换到“出单员”，在页面中选择“注退处理”按钮，进入注退界面。1．注退申请2．注退---核保3．注退---付款确认（四）理赔实验1.接报案——将系统角色切换到“接报案专员”，进行接报案2.查勘——将系统角色切换到“查勘员”，进行立案3.立案——将系统角色切换到“查勘员”，进行立案4.定损——将系统角色切换到“定损员”，进行定损5.核赔——将系统角色切换到“核赔员”，进行核赔6.结案——将系统角色切换到“定损员”，进行结案处理7.赔付——将系统角色切换到“财务专员”，进行付款确认（五）对以上内容进行汇总和总结，完成实验报告六、数据记录及处理对家庭财产综合保险的投保、批改、注退和理赔的操作流程进行截图、整理。七、实验注意事项1.注意对实验内容的记录及整理；2.注意实验软件的界面、功能及操作流程；3.注意爱护电脑及实验环境卫生。八、思考题1.谈谈家庭财产综合保险的对于家庭日常生活的重要性。2.如何界定家庭财产综合保险保险标的的保险金额？第四章实验四定期寿险一、实验目的1.了解个人意外伤害险对人的一生的重要性2.熟悉定期寿险的投保流程3.熟悉定期寿险理赔业务的操作流程二、实验仪器1.国泰安保险公司综合业务教学软件V1.52.学生端PC设备三、实验原理1.定期寿险的保险标的、除外责任及赔偿处理2.定期寿险操作的整个流程四、实验内容1．熟悉定期寿险的基础理论知识2．完成定期寿险的投保、批改、注退和理赔五、实验步骤（一）投保实验1．投保根据系统给出的案例完成“定期寿险”的投保实验。（1）险种选择点击“新增业务”按钮，弹出“人身险---定期寿险”按钮，进入定期寿险信息填写界面。（2）投保定期寿险基本信息填写（3）投保定期寿险信息填写、（4）投保定期寿险险别及缴费方式确定（5）投保定期寿险特别约定录入（6）投保定期寿险其他承保信息录入（7）投保定期寿险申请核保2．核保（1）核保—定期寿险申请单—未处理（2）核保—定期寿险申请单—已处理3．投保缴费（1）未交费（2）已缴费4．单据打印（1）保单（2）发票（二）批改实验1．批改流程将系统角色切换到“出单员”，选择“批改处理”按钮，进入批改界面。2．批改—定期寿险类别3．批改—定期寿险保险额度及费率4．批改---变更投保人、被保险人信息5．批改---核保（三）注退实验将系统角色切换到“出单员”，在页面中选择“注退处理”按钮，进入注退界面。1.注退申请2.注退---核保3.注退---付款确认（四）理赔实验1.接报案——将系统角色切换到“接报案专员”，进行接报案2.查勘——将系统角色切换到“查勘员”，进行立案3.核赔——将系统角色切换到“核赔员”，进行核赔4.结案——将系统角色切换到“查勘员”，进行结案处理5赔付——将系统角色切换到“财务专员”，进行付款确认（五）对以上内容进行汇总和总结，完成实验报告六、数据记录及处理对定期寿险的投保、批改、注退和理赔的操作流程进行截图、整理。七、实验注意事项1.注意对实验内容的记录及整理；2.注意实验软件的界面、功能及操作流程；3.注意爱护电脑及实验环境卫生。八、思考题1.定期寿险费率的厘定与其他险种的不同之处？2.人寿保险合同的常见条款有哪些？第五章实验五终身重大疾病险一、实验目的1.了解终身重大疾病险的特点2.熟悉终身重大疾病险的投保流程3.熟悉终身重大疾病险理赔业务的操作流程二、实验仪器1.国泰安保险公司综合业务教学软件V1.52.学生端PC设备三、实验原理1.终身重大疾病险的保险标的、除外责任及赔偿处理2.终身重大疾病险操作的整个流程四、实验内容1．熟悉终身重大疾病险的基础理论知识2．完成终身重大疾病险的投保、批改、注退和理赔五、实验步骤（一）投保实验1.投保根据系统给出的案例完成“终身重大疾病险”的投保实验。（1）险种选择点击“新增业务”按钮，弹出“人身保险---终身重大疾病险”按钮，进入终身重大疾病险信息填写界面。（2）投保终身重大疾病险基本信息填写（3）投保终身重大疾病险险别及缴费方式确定（4）投保终身重大疾病险特别约定录入及其他承保信息录入（5）投保终身重大疾病险申请核保2．核保（1）核保—终身重大疾病险申请单—未处理（2）核保—终身重大疾病险申请单—已处理3．投保缴费（1）未交费（2）已缴费4．单据打印（1）保单（2）发票（二）批改实验1．批改流程将系统角色切换到“出单员”，选择“批改处理”按钮，进入批改界面。2．批改—终身重大疾病险类别3．批改---变更投保人、被保险人信息4．批改---核保（三）注退实验将系统角色切换到“出单员”，在页面中选择“注退处理”按钮，进入注退界面。1．注退申请2．注退---核保3．注退---付款确认（四）理赔实验1.接报案——将系统角色切换到“接报案专员”，进行接报案2.查勘——将系统角色切换到“查勘员”，进行立案3.核赔——将系统角色切换到“核赔员”，进行核赔4.结案——将系统角色切换到“查勘员”，进行结案处理5赔付——将系统角色切换到“财务专员”，进行付款确认（五）对以上内容进行汇总和总结，完成实验报告六、数据记录及处理对终身重大疾病险的投保、批改、注退和理赔的操作流程进行截图、整理。七、实验注意事项1.注意对实验内容的记录及整理；2.注意实验软件的界面、功能及操作流程；3.注意爱护电脑及实验环境卫生。八、思考题终身重大疾病险与一般医疗保险的联系和区别？第六章实验六个人意外伤害险一、实验目的1．了解个人意外伤害险的特点2．熟悉个人意外伤害险的投保流程3．熟悉个人意外伤害险的理赔业务操作流程二、实验仪器1.国泰安保险公司综合业务教学软件V1.52.学生端PC设备三、实验原理1.个人意外伤害险的保险标的、除外责任及赔偿处理2.个人意外伤害险操作的整个流程四、实验内容1．熟悉个人意外伤害险的基础理论知识2．完成个人意外伤害险的投保、批改、注退和理赔五、实验步骤（一）投保实验1．投保根据系统给出的案例完成“个人意外伤害险”的投保实验。（1）险种选择点击“新增业务”按钮，弹出“人身保险---个人意外伤害险”按钮，进入个人意外伤害险信息填写界面。（2）投保个人意外伤害险基本信息填写（3）投保个人意外伤害险险别及缴费方式确定（4）投保个人意外伤害险特别约定录入及其他承保信息录入（5）投保个人意外伤害险申请核保2．核保（1）核保—个人意外伤害险申请单—未处理（2）核保—个人意外伤害险申请单—已处理3．投保缴费（1）未交费（2）已缴费4．单据打印（1）保单（2）发票（二）批改实验1．批改流程将系统角色切换到“出单员”，选择“批改处理”按钮，进入批改界面。2．批改—个人意外伤害险类别3．批改—个人意外伤害险保险额度及费率4．批改---变更投保人、被保险人信息5．批改---核保（三）注退实验将系统角色切换到“出单员”，在页面中选择“注退处理”按钮，进入注退界面。1．注退申请2．注退---核保3．注退---付款确认（四）理赔实验1.接报案——将系统角色切换到“接报案专员”，进行接报案2.查勘——将系统角色切换到“查勘员”，进行立案3.核赔——将系统角色切换到“核赔员”，进行核赔4.结案——将系统角色切换到“查勘员”，进行结案处理5.赔付——将系统角色切换到“财务专员”，进行付款确认（五）对以上内容进行汇总和总结，完成实验报告六、数据记录及处理对个人意外伤害险的投保、批改、注退和理赔的操作流程进行截图、整理。七、实验注意事项1.注意对实验内容的记录及整理；2.注意实验软件的界面、功能及操作流程；3.注意爱护电脑及实验环境卫生。八、思考题个人意外伤害险与工伤险的联系和区别？第七章实验七团队实训一、实验目的1．了解企业财产基本险和终身寿险的特点；了解自己的角色在团队中的重要性2．熟悉企业财产基本险和终身寿险的投保流程3．熟悉企业财产基本险和终身寿险的理赔业务操作流程二、实验仪器1.国泰安保险公司综合业务教学软件V1.52.学生端PC设备三、实验原理1.企业财产基本险和终身寿险的保险标的、除外责任及赔偿处理2.企业财产基本险和终身寿险操作的整个流程四、实