国际结算业务系列培训-福费廷业务

国际结算业务系列培训

福费廷产品

总行押汇部福费廷业务背景介绍福费廷办理流程福费廷业务的特点利率、收费和计息天数办理的条件和风险控制福费廷申请和款项发放福费廷产品简介

福费廷业务背景介绍福费廷办理流程福费廷业务的特点利率、收费和计息天数办理的条件和风险控制福费廷申请和款项发放福费廷产品简介

一、福费廷的定义

福费廷业务背景介绍

福费廷业务是指银行应信用证项下受益人的要求，无追索权的买入开证行或保兑行加押承兑后的远期信用证项下单据。一般分为直接包买和转卖两种。二、福费廷的起源和发展福费廷业务背景介绍

福费廷起源于二战后，并在50-60年代迅速发展。70年代开始，一些发展中国家开始使用福费廷。目前，福费廷已成为广泛运用的贸易融资产品。据估计，目前全球福费廷市场的业务余额达600-750亿美元，每年新增业务量达到300亿美元。中国企业的海外应收帐款余额1000亿美元，每年增长150亿美元。适应国际结算方式的发展，完全基于企业信用的福费廷业务逐渐增多。福费廷业务背景介绍

二、福费廷的起源和发展我国出口贸易快速增长，为福费廷业务发展提供广阔的市场空间。我国贸易经营主体结构向中小企业转变，丰富了福费廷业务的客户基础。福费廷业务背景介绍

三、福费廷的前景

公司客户规避风险意识不断提高，对流动性和财务管理的要求日益增强，推动福费廷业务发展。人民币升值预期不断增加，公司客户规避汇率风险的需求增强。

福费廷业务背景介绍

三、福费廷的前景福费廷业务背景介绍福费廷办理流程福费廷业务的特点利率、收费和计息天数办理的条件和风险控制福费廷申请和款项发放福费廷产品简介

福费廷廷业务务办理理流程程出口商商进口商商出口商商的银银行进口商商的银银行1.订立合同，以远期信用证结算4.交单6.加押承兑7询价、报价、签约.5.寄单至开证行3.开立信用证8.申请、让渡、入账2.申请开立信用证XIB福费廷廷业务务办理理流程程1、提提供办办理福福费廷廷业务务的基基本信信息，，向总总行押押汇部部询价价。2、根根据总总行押押汇部部的回回复，，向客客户报报价，，并签签订福福费廷廷合约约。3、押押汇处处人员员审核核客户户提交交的合合约、、福费费廷申申请书书、福福费廷廷让渡渡协议议，并并填写写福费费廷审审批表表和审审批单单，通通过单单证中中心提提交总总行押押汇部部。福费廷廷业务务办理理流程程4、总总行押押汇部部审核核业务务资料料，处处理福福费廷廷入账账手续续。5、押押汇处处收到到入账账通知知后，，填写写福费费廷买买入通通知书书，通通知客客户入入账。。福费廷廷业务务背景景介绍绍福费廷廷办理理流程程福费廷廷业务务的特特点利率、、收费费和计计息天天数办理的的条件件和风风险控控制福费廷廷申请请和款款项发发放福费廷廷产品品简介介福费廷廷业务务的特特点一、对对出口口方银银行的的好处处无需占占用工工商客客户授授信额额度,可可开发发和扩扩大客客户群群通过一一揽子子产品品服务务，更更好地地稳固固现有有客户户福费廷廷业务务的特特点一、对对出口口方银银行的的好处处对相关关业务务的带带动作作用通过金金融机机构间间合作作,利利用用合作作伙伴伴的全全球网网络优优势,更更好地地满足足出口口商在在全球球贸易易中的的融资资需求求福费廷廷业务务的特特点二、对对出口口商的的好处处买断融融资有效规规避国国家、、利率率、汇汇率风风险、、买方方信用用风险险无需占占用出出口商商在银银行的的授信信额度度福费廷廷业务务的特特点二、对对出口口商的的好处处提前结结汇、、退税税、办办理核核销融资期期限灵灵活，，可在在收到到开证证行加加押承承兑电电后根根据需需要向向银行行申请请融资资。业务范范围可可扩大大至高高风险险贸易易地区区，增增加贸贸易机机会三、与与出口口押汇汇的比比较福费廷出口押汇买断性融资是否占用客户额度否是开证行资信审核是是开证行承兑后办理是根据单据情况而定业务合约是仅押汇额度需签约融资款项可否核销是否（收款后核销）可否美化报表是否（体现为短期贷款）最低收费有否业务金额一般单据金额USD10万左右无金额要求融资期限一般适用中长期单据无融资期限要求，一般控制在1年以内福费廷廷业务务的特特点福费廷廷业务务背景景介绍绍福费廷廷办理理流程程福费廷廷业务务的特特点利率、、收费费和计计息天天数办理的的条件件和风风险控控制福费廷廷申请请和款款项发发放福费廷廷产品品简介介利率、、收费费和计计息天天数一、决决定利利率的的因素素：外汇资资金市市场价价格汇票期期限的的长短短开证行行的资资信情情况开证行行所在在国家家或地地区的的风险险二、费费用：：除福费费廷利利息之之外，，每笔笔业务务需收收取固固定的的银行行费用用,主主要用用于支支付各各类国国外银银行费费用，，例如如，不不符费费、电电费，，如果果有特特别的的罚金金，还还需要要加收收。利率、、收费费和计计息天天数三、计计息天天数：：计息天天数=承兑兑到期期日-贴现现日期期+宽宽限期期利率、、收费费和计计息天天数宽限期期是指指预估估的开开证行行或付付款行行付款款所需需的天天数，，一般为3-5个银银行工工作日日，如如计算算宽限限期时时恰逢逢开证证行或或付款款行或或清算算行所所在国国家假假日，，则相相应进进行顺顺延。。福费廷廷业务务背景景介绍绍福费廷廷办理理流程程福费廷廷业务务的特特点利率、、收费费和计计息天天数办理的的条件件和风风险控控制福费廷廷申请请和款款项发发放福费廷廷产品品简介介办理的条条件和风风险控制制债权真实实、合法法、有效效信用证类类型一般般为自由由议付/承兑，，或指定定我行议议付、承承兑或延延期付款款开证行、、开证行行所在国国家风险险可接受受单据经开开证行或或保兑行行加押承承兑一、办理理福费廷廷的条件件办理的条条件和风风险控制制行使追索索权时对对客户的的有效掌掌控合格的承承兑电承兑后拒拒付纠纷纷的处理理开证行支支付受制制裁影响响未及时索索偿造成成损失二、风险险控制办理的条条件和风风险控制制合格的承承兑电应应包括以以下要点点：加押形式式，且密密押相符符。开证行/指定行行自身名名义接受受单据；；或承担担到期付付款责任任。明确的承承兑/承承付金额额。明确的到到期日。。二、风险险控制福费廷业业务背景景介绍福费廷办办理流程程福费廷业业务的特特点利率、收收费和计计息天数数办理的条条件和风风险控制制福费廷申申请和款款项发放放福费廷产产品简介介福费廷申申请和款款项发放放一、福费费廷申请请所需的的单据：：福费廷业业务合约约福费廷业业务申请请款项让渡渡授权以上单据据均应加加盖国际际结算预预留印鉴鉴福费廷申申请和款款项发放放一、福费费廷申请请所需的的单据：：福费廷批批准书福费廷审审批单二、福费费廷款项项发放：：押汇人员员审核客客户提供供的资料料和加押承兑电电文后可可进行业业务操作作和账务处理。。福费廷申申请和款款项发放放押汇处收收到业务务处理信信息后，，填写福福费廷买买入通知知书，通通知客户户入帐。。案例讲解解上海A公公司收到到一份汇汇丰香港港开来的的信用证，具具体信息息如下：：L/CNO.DCHSBC001开证日金额：USD110,000.00有效期：：期限：90daysafterBLdate上海A公公司分两两次出单单，第一一次交单单的信息如下下：金额USD100,000提单日4月月31日日承兑到期期日7月29日承兑电MT799案例讲解解上海A公公司第二二次交单单的信息息如下：：金额USD10,000提单日5月月5日承兑到期期日8月3日日承兑电MT999案例讲解解2008.8.3是星星期日5月16日，A公司分向向上海分分行申请请办理这两笔议议付相下下的福费费廷，您您是否认认为这两笔业业务都适适合办理理福费廷廷呢？YESNO案例讲解解根据当日日的外汇汇资金价价格以及及我行对对信用证证条款和和开证行行的审核核，报价价如下：：我行报价价：3MLibor（（2.9%）+5%最低收费费3MLibor+USD300预计国外外费用：：USD200案例讲解解金额：：USD100,000计息天数数：47天（宽限期期3个工作日）开证行加押承承兑MT799利息：USD1031.39最低收费：USD678.61预计国外银行行费用：USD200总费用：USD1231.39案例讲解第一次交单的的分析：金额：USD10,000计息天数：80天（宽限期期3个工作日）开证行承兑电电未加押MT999利息：USD175.56最低收费：USD364.44预计国外银行行费用：USD200总费用：USD564.44案例讲解第二次交单的的分析：如果改办理押押汇只须支付付USD175.56福费廷合约福费廷申请书书福费廷让渡书书案例讲解福费廷业务批批准书福费廷业务审审批单福费廷买入通通知书案例讲解国际结算业务务系列培训——福费廷产产品Q&A谢作顿：EXT337林毅立：EXT331THANKYOU！总行押汇部客户满意是我我们追求的目目标高效、准确、、安全是我们们工作的指南南9、静静夜夜四四无无邻邻，，荒荒居居旧旧业业贫贫。。。。1月月-231月月-23Thursday,January5,202310、雨中黄叶叶树，灯下下白头人。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。1月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、故人人江海海别，，几度度隔山山川。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、乍见翻疑梦梦，相悲各问问年。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、他他乡乡生生白白发发，，旧旧国国见见青青山山。。。。05一一月月20238:19:40下下午午20:19:401月月-2315、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。一月238:19下下午午1月-2320:19January5,202316、行动出成成果，工作作出财富。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、做做前前，，能能够够环环视视四四周周；；做做时时，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿着着以以脚脚为为起起点点的的射射线线向向前前。。。。8:19:40下午8:19下下午20:19:401月-239、没有有失败败，只只有暂暂时停停止成成功！！。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事情情努力了未未必有结果果，但是不不努力却什什么改变也也没有。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、成成功功就就是是日日复复一一日日那那一一点点点点小小小小努努力力的的积积累累。。。。1月月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、世世间间成成事事，，不不求求其其绝绝对对圆圆满满，，留留一一份份不不足足，，可可得得无无限限完完美美。。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、不知香积积寺，数里里入云峰。。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、意志坚强的的人能把世界界放在手中像像泥块一样任任意揉捏。05一月20238:19:40下午20:19:401月-2315、楚塞三湘接接，荆门九派派通。。。一月238:19下下午1月-2320:19January5,202316、少年年十五五二十十时，，步行行夺得得胡马马骑。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、空空山山新新雨雨后后，，天天气气晚晚来来秋秋。。。。8:19:40下下午午8:19下下午午20:19:401月月-239、杨柳柳散和和风，，青山山澹吾吾虑。。。1月-231月-23Thursday,January5,20