年度工作总结

2008年工作总结暨

2009年工作计划

个险部2008.12.15目录

个险08年整体情况概述及指标个险08年主要工作总结个险08年工作不足与改进措施个险09年开门红与全年工作计划08年个险整体情况概述08年个险部在总经理室的高度关注与直接领导下，公司各部门的大力协助下，紧紧围绕省、分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，按照分公司的要求，部门员工在自己的工作岗位上，扎实工作，努力创新，较好地完成了各项工作任务，为了给今后工作提供有益的借鉴，就整体经营情况概括如下：

2008年的经营成果和相关KPI指标

截至12月15日，益阳中心支公司在个险在全体业务同仁和工作人员的共同努力下，益阳中心支公司共实现个险新单承保保费收入434万元；承保新单件数3503件；其中期交保费372万元；趸交保费58.5万；意外险短险保费4.1万元；人均件数6.5件；年人均FYP10450元;件均FYP1193元；目前电脑总人力321人；持证率100%；其中业务主任职级以上人力35人；行销主任165人，行销专员120人，全年转正率40%，全年活动率43%；基本实现了业务规模和团队人力的稳定发展。各区承保保费与人力：营业区城区本部沅江区合计承保保费329万98万427元分布人力205人116人321人有效人力197人92人289人相关KPI指标相关KPI指标人力分布状况如下：总人力营业部经理高级业务主任业务主任行销主任行销专员321人7人5人27人161人120人占比2.2%1.5%8.5%50.3%37.5%险种销售情况汇总

险种名称

保费情况单位（元）金色朝阳少儿组合险218282康宁人生险526640精彩人生180684温馨人生50041畅享人生694127和谐人生终2037000人生安康13702长寿安康年金2991财智人生终身寿险585000附加短险住院、意外险40113合计4348580各险种销售状况占比图目录

个险08年整体情况概述

个险08年主要工作总结个险08年工作不足与改进措施个险09年开门红与全年工作计划08主要工作总结2008年走过的历程，凝聚着个险部顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：概述08主要要工工作作总总结结A、对对业业务务团团队队全全年年做做到到有有效效的的组组织织月月度度经经营营分分析析会会、、主主管管周周例例会会、、员员工工早早夕夕会会、、增增员员及及业业绩绩启启动动会会、、产产说说会会、、创创说说会会、、工工作作检检讨讨会会、、爱爱心心激激励励会会等等。。每每月月根根据据经经营营重重点点制制做做月月行行事事历历进进行行会会务务管管理理。。B、对对组组训训队队伍伍团团队队做做到到了了每每日日组组训训碰碰头头会会、、组组训训周周例例会会、、组组训训月月度度经经营营研研讨讨会会，，使使益益阳阳个个险险队队伍伍走走上上了了规规范范化化的的工工作作流流程程，，顺顺应应公公司司节节奏奏发发展展。。C、全全年年共共举举办办产产说说会会10场，，其其中中华华天天举举办办3次，，共共计计签签单单回回收收保保费费272.6万；；D、全全年年共共计计举举行行创创说说会会15场，，参参加加人人数数351人次次，，直直接接上上岗岗入入司司人人力力195人。。为为人人力力的的稳稳定定发发展展奠奠定定了了基基础础。。一、、会务经营08主要要工工作作总总结结截至至12月15日，，在在全全体体外外勤勤员员工工和和个个险险各各位位同同仁仁的的共共同同努努力力下下，，全全年年共共开开设设：：岗前前班班15期，，合合格格结结训训人人数数195人，，其其中中有有112人上上岗岗，，全全年年上上岗岗率率为为58%。开开设设衔衔训训班班5期，，合合格格结结训训人人数数92人，，其其中中有有59人转转正正，，全全年年转转正正率率为为40%，6个月月留留存存率率70%，为为益益阳阳营营销销队队伍伍增增添添了了新新生生力力量量。。主管管培培训训班班3期，，（（本本月月21日将将举举办办第第4期）），，培培养养了了基基层层干干部部的的自自主主经经营营意意识识，，提提升升了了辅辅导导的的技技能能技技巧巧，，为为益益阳阳个个险险队队伍伍打打造造了了一一批批坚坚实实的的中中流流砥砥柱柱。。二、、辅导训练08主要要工工作作总总结结二、、辅导训练全员员技技能能提提升升培培训训2期，，更更好好更更全全面面的的巩巩固固了了全全员员的的专专业业知知识识。。新产产品品培培训训6期，，参参训训人人数数124人，，通通过过严严格格的的笔笔试试、、通通关关，，结结训训人人数数103人，，加加强强了了新新产产品品推推广广的的效效果果。。形势势教教育育2期，，有有效效的的提提高高了了全全员员对对公公司司的的忠忠诚诚度度，，提提升升了了全全员员的的凝凝聚聚力力。。08主要要工工作作总总结结要使使一一个个团团队队保保持持良良性性发发展展，，永永续续经经营营，，必必须须要要有有明明确确详详细细的的业业务务推推动动计计划划和和团团体体激激励励方方案案以以及及绩绩效效分分析析全年年做做了了如如下下的的业业务务推推动动方方案案:一月月决决胜胜开开门门红红，，电电脑脑电电动动摩摩托托随随你你拿拿，，相相聚聚高高峰峰会会;二月月的的为为欢欢乐乐开开怀怀，，喜喜迎迎新新春春，，畅畅游游乐乐满满地地；；三月月的的春春暖暖三三月月貔貔貅貅镇镇银银城城，，精精英英荟荟萃萃开开怀怀乐乐满满地地;四.五月月连连动动：：血血性性营营销销鏖鏖战战四四五五月月；；荣荣辱辱5000拿下下200万;五月月黄黄金金周周方方案案;湘西西绳绳.凤凰凰结结，，古古城城游游六月月万万能能销销售售启启动动方方案案;五、、六六、、七七月月奥奥运运大大使使增增员员大大启启动动；；七月月激激情情清清凉凉夏夏、、清清凉凉工工程程大大启启动动；；八月，，激情情八月月！激激情奥奥运！！激情情人保保！；；九月谢谢师恩恩；；创佳佳绩；；迎中中秋；；促发发展企企划方方案；；十月国国庆黄黄金周周方案案；十一月月，拿拿大米米；新新人小小高峰峰；十二月月开门门拿大大米；；另外外如：：营业业区、、部、、组之之间业业绩对对抗，，流动动红旗旗增夺夺赛、、新人人开单单奖励励，新新产品品首卖卖举绩绩奖励励。三、业务推动08主要工工作总总结四、职场文化建设职场文文化建建设是是营业业区业业务推推动中中强有有力的的助推推器，，职场场文化化建设设包括括职场场文化化宣导导与布布置:主要包包括了了整个个营业业区的的职场场氛围围营造造、本本部所所有营营业部部职场场布置置的督督促与与指导导。个个险部部所有有同事事的共共同献献计献献策，，营业业区职职场建建设，，我们们一直直坚持持在每每月召召开月月度经经营分分析会会的同同时根根据每每月工工作思思路及及方案案内容容做好好相关关的职职场氛氛围营营造，，在本本部职职场布布置，，确保保各区区步调调一致致，方方便其其他工工作的的相互互衔接接。在每个个月根根据整整个个个险业业务的的阶段段性布布署做做好各各阶段段、各各方案案的相相关追追踪工工作，，做到到时改改时新新，让让员工工能通通过公公司的的职场场氛围围知道道自已已应该该做什什么，，怎么么做？？新职职场、、新气气象、、新文文化。。08主要工工作总总结在年初初制定定了针针对整整个年年度的的工作作方向向，并并将各各项目目标进进行细细化分分解，，与全全体主主管签签订了了全年年目标标责任任状，，做到到目标标明确确，奖奖惩有有据；；增强了了全体体主管管带领领团队队冲刺刺全年年工作作目标标的信信心；；在一一年的的工作作当中中，区区部还还每个个工作作月都都结合合团队队的年年度目目标，，制定定月工工作目目标，，结合合省、、分公公司开开展每每一阶阶段的的方案案制作作了一一系列列的表表报进进行追追踪。。认真的的传达达公司司的精精神和和各项项激励励方案案，根根据月月初订订立目目标，，制做做业绩绩、人人力报报表，，制做做每月月伙伴伴绩效效与达达成激激励方方案人人员追追踪版版块。。做方方案宣宣导海海报和和业绩绩追踪踪海报报，积积极营营造职职场展展业氛氛围，，制做做标语语口号号，并并及时时更新新。充分利利用每每天的的晨会会，通通告前前一天天的各各团队队业绩绩进度度、排排名、、个人人奖项项达成成情况况、让让区部部业绩绩对比比，开开展PK赛。使使业务务员能能够清清楚及及时的的知道道自身身的业业绩和和所在在团队队的业业绩状状况，，关注注全区区业绩绩动态态，增增强团团队荣荣誉感感。使表报报管理理在营营销管管理中中发挥挥了应应有的的作用用，为为辅导导追踪踪提供供了实实际数数据，，为业业绩推推动发发挥了了不可可估量量的作作用。。五、表报管理08主要工工作总总结完善代代理人人入司司、离离司流流程，，建立立、维维护代代理人人档案案资料料库，，加强强代理理人队队伍规规范化化管理理，保保证持持证率率100%，负责责代理理人的的转正正、晋晋升、、降级级工作作，保保证队队伍人人力的的健康康发展展。本本年度度因市市场内内外的的影响响，代代理人人异动动比较较明显显且复复杂，，在没没有熟熟知该该项工工作操操作流流程下下，通通过向向省公公司请请教、、向兄兄弟单单位人人管学学习，，基本本无差差错的的完成成了代代理人人队伍伍血缘缘关系系的正正常异异动。。认真学学习保保监会会、省省公司司关于于代理理人管管理的的各项项文件件制度度，本本年度度上级级主管管部门门为加加强对对代理理人合合理流流动，，先后后出台台了各各类文文件，，特备备是关关于代代理人人资料料上传传中介介系统统，换换发展展业证证等工工作。。六、代理人管理工作代理人人管理理----公司的的情报报中心心08主要工工作总总结个险部部是团团队与与公司司的桥桥梁、、纽带带，是是外勤勤队伍伍的加加油站站，要要融入入团队队，首首先要要取得得团队队的认认可。。为提提高部部门的的工作作效率率和质质量；；经常与经经理和主主管进行行沟通，，请教工工作中的的不足与与缺点，，经常在在早会后后留下几几个业务务员做个个别沟通通，并不不定期搞搞组训工工作座谈谈会，大大家以口口头或书书面形式式对组训训工作提提出要求求，使部部门的工工作有针针对性和和目的性性，对一一些好的的建议积积极采纳纳，对一一些诚恳恳的批评评能做到到及时更更正，做做到了真真正深入入团队，，融入团团队，相相互沟通通，共好好共赢。。在新旧基基本法的的衔接过过程中，，许多主主管层级级出现较较多的情情绪波动动，做为为组训，，对于这这种情况况及时的的与众多多主管沟沟通，分分析团队队长远发发展利益益，树立立长期经经营意识识，使主主管一改改过去的的观念，，新旧基基本法衔衔接平稳稳过度。。七、人际沟通目录个险08年整体情情况概述述个险08年主要工工作总结结个险08年工作不不足与改改进措施施个险09年开门红红与全年年工作计计划存在的问问题：基础管理理工作有有待进一一步落实实、提高高。活动动量管理理在实际际工作中中具有非非常重要要的意义义，大家家也一直直在做，，但要做做到有效效管理并并长期坚坚持做下下去并非非易事，，大部分分伙伴都都是从同同业过来来，多少少都有相相关工作作经验，，只是缺缺乏客户户拜访，，只要有有客户，，就不愁愁没有单单签，所所以伙伴伴们的拜拜访量很很低，主主顾积累累少，成成了严重重滞碍业业绩发展展的瓶颈颈；培训教育育系统有有待完善善加强：：业务伙伙伴专业业知识、、技能有有待提高高。寿险险营销是是为客户户提供多多方位、、多层次次的保障障需求，，而单一一险种只只能提供供单一的的保障。。大多数数业务伙伙伴在展展业时不不会使用用产品组组合，导导致客户户保障不不全面，，从而产产生一系系列的问问题，究究其原因因就是伙伙伴对更更多条款款的不理理解、不不认同，，以及产产品相关关知识的的缺乏。。同时由由于专业业技能的的缺乏而而屡屡受受挫，挫挫伤了自自信心和和勇气，，导致业业务上不不去和人人员脱落落。出勤情况况较差，，虚人力力较多。。截止到到12月底本部部电脑人人数204人，出勤勤每日只只有35人左右，，导致在在业务启启动及冲冲刺阶段段很难调调动，启启动很慢慢、冲刺刺无力。。队伍架构构发展缓缓慢，各各区部架架构发展展存在丛丛向发展展趋势，，及不利利于团队队稳健发发展；存在的问问题：改进措施施:务实基础础管理工工作：完完善基础础管理制制度、协协助业务务人员形形成良好好的工作作习惯；；借助公司司互动形形式迅速速搭建四四级机构构架构扩扩充团队队;县域四级级机构发发展为重重点，以以乡镇网网点建设设为突破破，全面面启动多多层次业业务发展展。完善培训训系统，，建立多多层次的的营销培培训体系系，做到到管人有有制；育育人有方方。目录个险08年整体情情况概述述个险08年主要工工作总结结个险08年工作不不足与改改进措施施个险09年开门红红与全年年工作计计划2009年开门红红借势经营营的良机机年度目标标实现的的关键年度经营营节奏的的从容把把握的起起点不仅是业业绩战更更是信心心战概述述2009年开门红红，具体体工作思思路首先、在在四季度度连续打打几波增增员战斗斗，加强强队伍的的培训，，迅速扩扩充架构构，启动动快速晋晋升绿色色通道，，为09年开门红红储备好好人力资资源，人人力增长长带动开开门红的的保费增增长；其次、对对现有队队伍以和和谐人生生作为推推动契机机，创导导高收入入来稳定定队伍，，让其顺顺利过渡渡到09年，备战战开门红红；第三、利利用台历历、大礼礼包、邮邮政红叶叶贺卡等等物质大大量累计计准客户户；为开开门红备备战好客客户资源源，以存存量带动动增量；；第四、精精心策划划、宣导导、推动动好开门门红的方方案，并并持续做做好追踪踪工作，，加大追追踪力度度，积极极引导好好开门红红红一年年的观念念思想;第五、做做好产品品的组合合套餐，，带来新新一轮的的销售高高潮，为为开门红红带来保保费增长长点；客户开拓系统开展“真真情回馈馈客户大大拜访””活动活动主题题：牵手手2009，真情到到永久活动目标标：每人人带20名准客户户挺进2009年活动工具具：红叶叶卡、大大礼包、、保单存存折活动时间间：2008年12月20日至31日活动追踪踪：上述述述活动动工具采采取团队队“认购购”的方方式进行行，公司司成立专专门的的追追踪项目目组，每每日向该该团队主主管追踪踪红叶卡卡、大礼礼包、保保单存折折配送送及客户户拜访情情况，要要求每送送出去一一份都要要填写详详细的客客户资料料在主管管例会上上交项目目组。再再由项目目组每日日进行统统计和分分析，，次日二二早中专专题进行行辅导。。目标时点点：12月20日前每人人必须积积累8名准客户户，25号前必须须累计达达15名准客客户，30号前完成成20名准客户户。2009年开门红红，系统统建立开门红期期间客户户拓展：第一步：：抓上年年度12月30日前积累累的准客客户追踪踪工作；；第二步：：根据追追踪情况况分析，，要求每每位伙伴伴每日新新增一名名准客户户，并将将资源报报项目组组。客户开拓系统2009年开门红红，系统统建立寿险经营营就是氛氛围的经经营，这这也是一一个职业业经理人人水平的的生动体体现，更更是开门门红的核核心内容容之一！！一个成成功运作作的“开门红”，必定要要做到“五势”，即舆论蓄势势、教育育御势、、职场环环境造势势、工作作要求定定势、追追踪助势势。集中中体现在在以下几几个方面面：（一）榜榜样激励励（二）意意愿酝酿酿（三）誓誓师启动动（四）业业务竞赛赛（五）职职场布置置氛围营造系统2009年开门红红，系统统建立氛围营造造之标榜激励励截止12月20日，停止止2008年业务。。第一时间间统计出出系统销销售精英英排名榜榜，成立立09年精神俱俱乐部，，展示精精神风采采！并在在20日至30日的早会会期间安安排在全全系统职职场内进进行宣导导，形成成人人学学先进、、崇先进进的氛围围。同时时相约2009，要求明明年现有有俱乐部部成员“一个都不不能少”，充分发发挥精英英在团队队中的标标杆作用用，告诉诉他们能能否成为为精英，，一季度度是关键键，以此此激励士士气，让让更多的的人从一一开起就就确立高高目标。。细则氛围营造造之意愿酝酿酿12月1日开展增增员活动动时，就就开始着着手意愿愿酝酿工工作。12月1日与增员员启动同同日召开开主管会会议，明明确增员员的目的的，帮助助做好团团队新一一年发展展规划，，灌输一一年之际际在于春春，一春春之际在在于上一一年12月的理念念，要求求及早为为“开门红”做好准备备。并对对“开门红”工作进行行主管层层面的意意愿启动动。备注：意意愿酝酿酿和启动动以观念念转变、、心态挑挑战、信信心建立立等为主主而非技技能细则氛围营造造之誓师大会会12月20日出台首首季开门门红方案案；12月21日召开誓誓师大会会，全面面启动“开门红”。早在开开展增员员活动时时，就开开始着手手意愿酝酝酿工作作。誓师师大会要要突出以以下要点点：（1）气势要要高昂（（各单位位参加誓誓师大会会前要先先演练本本团队士士气展示示）；（2）职场布布置要新新喜（如如条幅、、海报、、背景、、音乐、、座位安安排等））（3）要有团团队对抗抗环节；；（如“鼠谁最牛牛”对抗，对对抗互赠赠“牛气冲天天”锦旗）（4）方案宣宣导要制制作PPT。细则氛围营造造之业务竞赛赛即开门红红竞赛方方案，12月20日出台并并在誓师师大会上上宣导。。1、目标设设置：首首爆日（（1月1日），目目标占一一月份的的35%；首爆周周（1月1-4日），目目标占一一月份的的50%；首卖月月（1月1日-25日），业业务占一一季度的的45%；二月份份（1月26日至2月29日），业业务占一一季度的的30%；三月份份（3月1日-30日），业业务占全全年的25%。首季开开门红，，业务占占全年的的40%。2、企划标标题：金金牛迎瑞瑞---挺进2009’首季开门门红企划划方案3、企划口口号语：：（1）大干一一季度，，轻松一一整年！！（2）全员奋奋战迎新新瑞，和和谐人生生写篇章章！细则氛围营造造之职场布置置配合开门门红主体体，职场场内要有有：1、统一悬悬挂“金牛迎瑞瑞—决战2009’首季开门门红”横幅；2、统一张贴主主题海报；3、个性化激励励性的喜报；；4、团队业务目目标追踪榜；；5、其它细则教育培训系统统1、成立“两会会”项目组（（创新会、创创说会）12月后期，召开开组训讲师例例会，整合师师资力量，抽抽调组训精英英组成“两会会”项目组，，并落实每个个课题和工作作任务的具体体责任人。主主要工作任务务是：创新会会、创说会课课件的开发、、创新会的运运作、创说会会的运作。要求：A、2008年12月20日前拿出针对对1月份增员的创创新会课件；；B、运作好开门红期间的的各期培训。。C、2008年12月15日前拿出产品品说明会课件件和“开门红红”产说会运运作指南，课课件内容要紧紧扣主打产品品和当前社会会经济形势、、人保品牌历历史。如产品品包括：和谐谐人生产品、、康宁人生产产品、组合销销售产品；社社会经济形势势包括：金融融海啸、银行行降息等；公公司品牌力史史包括：中诚诚信托利好资资讯、人保60周年辉煌历程程等。细则2、成立会议经经营项目组晨会项目组：：围绕各阶段段工作主题，，开发专题晨晨会。（1）在12月上半月日主主要是作增员员专题晨会，，重点解决增增员意愿和技技能的问题。。如增员几法法、如何做增增员甑选、什什么样的人适适合做保险、、增员的意义义等。（2）在12月份下半月主主要是作准客客开拓及产品品分析的专题题，重点仍在在解决意愿和和技能的问题题。如如何使使用“红叶卡卡”开拓准客客户、春联的的知识、客户户回访话术演演练，如何用用好增员日志志等。（3）开门红期间间的晨会主要要是作资讯发发布、经验分分享、疑难解解决、假日经经营、士气激激励等专题早早会。如开门门红前七天应应怎样安排时时间、开门红红如何这样红红、春节期间间拜访十忌、、如何邀约客客户参加产说说会等。（4）落实差勤管管理、抓活动动量。制定满满勤奖（年货货），只有人人到齐了，才才能对每个人人进行开门红红业务推动，，才会有士气气和财气。还有主管例会会、周例会等等会议经营