业务部门交流培训课件

融资融券交流

---业务部门交流2011-3交流大纲融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券关键业务点和业务流程的介绍交流目录融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券关键业务点和业务流程的介绍融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券涉及到哪些公司部门？他们在组织架构上如何定位？根据一般经验，融资融券涉及的公司部门主要包括：董事会、信用交易业务管理委员会、信用交易管理部、经纪业务运行部、合规和风险管理部、公司研发中心、财务资金部、零售客户部、审计部、证券投资管理部、信息技术部、营业部分支机构。融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券业务开展部门构建的探讨董事会制定融资融券业务的基本制度(如《公司融资融券业务管理制度》等纲领性制度的建议)决定与融资融券业务有关部门的设置，各部门职则的界定确定融资融券业务总量……融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易业务管理委员会融资融券业务决策机构，履行董事会授权范围以内的融资融券融券业务决策制定融资融券业务操作流程，选择融资融券的分支机构，客户授信额度、期限、利率、维持担保比例，可冲抵保证金证券种类和折算率，可融资融券的证券种类等相关方面的指导意见为董事会决策提供建议定期听取融资融券业务有关情况、风险与评估报告处置讨论重大风险事宜（业务风险与制度风险）公司融资融券信用交易的业务的常务决策团体融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易管理部融资融券的业务执行部门，融资融券业务管理和运作制作合同文本、相关业务流程、管理制度征信授信、开户的审批管理担保品和标的证券的维护期限和利息费用的管理盯市、融资融券业务总体业务风险监控和平仓管理对分支机构融资融券业务开展的审批、复合、监督参与可从事融资融券业务的分支机构的选拔和审核提出征信评级的标准和建议，提交给信用交易委员会审批对营业部融资融券业务相关人员管理、制度执行的监督和考核奖惩的管理。融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易管理部主导实施投资者教育、投资者适当性管理与客户服务工作，防范业务风险。（提出这三块主要思想和标准）融资融券业务开展部门构建的探讨营业分支机构客户开发（根据发布标准选择合适的客户群）、维护、教育（基础融资融券业务培训与测试）、征信（客户身份、财产、收入情况、投资经验、风险的了解和留档）、签约（合同条款的解释，提示业务风险）、开户、保证金收取、交易执行前台业务监控客户投诉处理融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨财务资金金部测算资金金成本，，根据测测算结果果和市场场情况提提出融资资利率和和融券费费率。提提交给信信用交易易委员审审批融资资金金的筹划划融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨研发中心心在满足交交易所要要求、范范围和程程度允许许的前提提下，结结合市场场风险分分析，提提出更严严格的担担保物证证券种类类限制，，折算率率限制，，提交给给信用交交易委员员会审批批。融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨经纪业务务运营管管理部参与可从从事融资资融券业业务的分分支机构构的选拔拔和审核核对营业部部融资融融券业务务相关人人员管理理、制度度执行的的监督和和考核奖奖惩的管管理。负责客户户账户管管理（运运行部，，客户账账户的合合规）登记结算算管理（（清算交交收部，，融资融融券清算算、法人人清算、、银行清清算）客户资产产安全管管理（运运行部，，客户资资产保密密）客户业业务安安全管管理（（运行行部，，融资资融券券业务务的安安全执执行））对营业业部融融资融融券业业务相相关人人员管管理、、制度度执行行的监监督和和考核核奖惩惩的管管理。。融资融融券业业务开开展部部门构构建的的探讨讨经纪业业务运运营管管理部部协同同信信用用交交易易管管理理部部完完成成投投资资者者教教育育、、投投资资者者适适当当性性管管理理与与客客户户服服务务，，防防范范业业务务风风险险（（主主要要负负责责前前两两个个方方面面的的实实施施））建立立档档案案制制度度，，负负责责对对营营业业部部档档案案工工作作的的管管理理融资资融融券券业业务务开开展展部部门门构构建建的的探探讨讨合规规与与风风险险管管理理部部参与与可可从从事事融融资资融融券券业业务务的的分分支支机机构构的的选选拔拔和和审审核核对额额资资融融券券业业务务的的合合规规审审查查对业业务务的的合合法法性性、、风风险险程程度度进进行行实实施施量量化化的的分分析析和和监监控控，，推推出出相相应应的的风风险险报报告告融资融融券业业务开开展部部门构构建的的探讨讨证券投投资管管理部部准备融融券业业务所所需证证券融资融融券业业务开开展部部门构构建的的探讨讨信息技术术中心系统的部部署与规规划（硬硬件、对对接部署署、灾备备准备））系统的安安装、调调试、运运行维护护。确保交易易、清算算等各个个业务环环节系统统的正常常运转系统的集集中监控控系统的优优化改造造融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨零售客户户部负责制定定客户投投诉处理理机制和和客户回回访制度度接受投资资者的来来电咨询询对投资进进行业务务事项的的通知，，并存档档记录协同信用用交易管管理部完完成投资资者教育育、投资资者适当当性管理理与客户户服务，，防范业业务风险险（主要要负责第第三个方方面的实实施）融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨审计部负责对融融资融券券业务制制度与流流程执行行情况、、财会核核算和风风险监控控措施进进行审核核融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨机构运转转下，风风险点的的注意和和防控事事项所有信用用交易委委员会讨讨论的制制度应纳纳入公司司风险管管理体系系信用交易易部制定定风险监监控、逐逐日盯市市等业务务流程和和内控制制度，防防范各类类业务风风险融资融券券业务与与证券自自营、资资产管理理、投资资银行等等在机构构、人员员、信息息、账户户等方面面的分离离营业保证按照照公司规程对对客户进行签签约授信，保保证金收取等等工作融资融券业务务开展部门构构建的探讨机构运转下，，风险点的注注意和防控事事项信用交易部是是公司融资融融券业务的主主管部门，所所有涉及融资资融券的业务务其他部门有有义务全力配配合，同时信信用交易部也也有义务解答答融资融券业业务执行过程程中的一切问问题，接受合合规与风险管管理部、审计计部门以及其其他部门对其其制定业务方方针和实际工工作环节的监监督。公司合规和风风控部门应在在信用交易部部的配合下对对融资融券风风控实施集中中监控。通过过风控系统、、具体风控指指标，对公司司融资融券总总规模，单客客户业务风险险做到风险可可测、可控、、可承受。融资融券业务务开展部门构构建的探讨具体系统实施施过程中各个个机构的配合合融资融券系统统预计会经历历两到三个月月的准备广发证券：48个月华泰证券：48个月长江证券：14个月中金证券：36个月方正证券：9个月兴业证券：24个月西南证券：4个月融资融券业务务开展部门构构建的探讨具体系统实施施过程中各个个机构的配合合交易所联测和和材料准备前前期工作：信用交易专职职部门的成立立，信用交易易委员会，信信用交易部。。大致职能结结构的确认，，通过公司合合规以及审计计部门的的审审核，董事会会讨论。信息系统的构构建。主要系系统融资融券券柜台系统（（核心与周边边）、账户管管理系统、风风控系统、法法人清算系统统、财务系统统、呼叫中心心、资管系统统、营销以及及OA系统、、征信系统。。由各日常使使用部门监督督，信息技术术部负责系统统构建的执行行。信用用交交易易部部申申报报材材料料、、业业务务资资料料、、业业务务流流程程的的初初步步撰撰写写，，形形成成业业务务思思路路组织织业业务务以以及及技技术术培培训训融资资融融券券业业务务开开展展部部门门构构建建的的探探讨讨具体体系系统统实实施施过过程程中中各各个个机机构构的的配配合合交易易所所联联测测和和材材料料准准备备期期间间工工作作：：信用用交交易易部部完完成成融融资资融融券券申申报报材材料料、、相相关关业业务务制制度度、、业业务务流流程程的的整整体体建建设设合规规和和信信用用部部完完成成集集中中风风控控的的制制度度建建立立各部部门门配配合合信信用用交交易易部部完完成成各各职职能能负负责责模模块块制制度度的的建建立立信用用交交易易部部、、经经纪纪业业务务部部相相关关部部门门（（运运行行与与清清算算部部等等））、、信信息息技技术术部部、、营营业业部部，，通通力力合合作作主主导导完完成成交交易易所所测测试试任任务务。。测测试试过过程程中中各各个个系系统统模模块块逐逐渐渐完完成成搭搭建建者者和和使使用用者者的的交交接接。。融资资融融券券业业务务开开展展部部门门构构建建的的探探讨讨具体系统统实施过过程中各各个机构构的配合合交易所联联测和材材料准备备后期工工作：融资融券券成型申申报材料料、业务务制度的的合规检检查和审审计融资融券券成型申申报材料料、业务务制度的的公司高高层过会会表决融资融券券业务申申报、答答辩，经经营许可可的获取取融资融券券市场开开发，各各业务职职能部门门的运转转融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨营业部开开展如何何开展融融资融券券业务业务初步步开展时时期，一一般总部部会选取取发展成成熟营业业部优先先开展融融资融券券业务。。一个月月左右的的适应期期以后就就会逐渐渐放开，，谁先准准备好，，谁就先先上。有足够存存量量客客户，客客户条件件满足要要求（开开户满18个月月，证券券交易6个月，，资产50W以以上）营业部参参与总部部融资融融券相关关业务知知识的培培训营业部融融资融券券岗位人人员通过过总部组组织的融融资融券券相关考考核营业部现现场对融融资融券券业务的的准备（（业务的推推广，投资者者教育的的开展、、内部定岗岗、软硬件件设施的的就绪等等）向总部申申报并通通过总部部组织的的内部通通关测试试、现场场和非现现场检查查以及总总部高层层讨论融资融融券营营业部部职能能营业部部开展展如何何开展展融资资融券券业务务营业部部开展展融资资融券券业务务需向向当地地证监监局报报备相相应的的资料料，各各地证证监局局要求求不同同，但但请注注意一一下内内容。。证券营营业部部情况况概述述。融资融融券业业务管管理和和风险险控制制制度度及操操作流流程客户管管理集集中报报告和和客户户完成成三方方存管管说明明融资融融券业业务人人员及及管理理人员员名单单与分分工职职责情情况的的说明明。营业部部融资资融券券业务务系统统准备备情况况。投资者者适当当性管管理的的执行行情况况客户户投诉诉纠纷纷处理理与安安排。。近期发发生的的重大大风险险业务务记录录。营业部部总经经理出出具的的书面面承诺诺。有地方方证监监局还还需要要营业业部提提供公公司融融资融融券相相关材材料，，这就就需要要营业业部联联系信信用交交易管管理协协助完完成。。融资融融券营营业部部职能能营业部部开展展如何何开展展融资资融券券业务务融资融融券营营业部部测试试要求求融资融融券业业务初初期建议抽调营营业部骨干干人员参加加总部现场场的内部测测试，协助助制定和验验证业务流流程，交易易主管首当当其冲，应应该率先精精通系统，，熟悉业务务。并把经经验带回营营业部，带带给其他营营业部脱产测试，，营业部人人力资源的的紧张或总部相关关设备的投投入，建立立融资融券券测试环境境，营业部部测试设备备，建立融融资融券营营业部到总总部的测试试网络要求求，以便在在平时组织织内部联网网测试。为为交易所全全网测试打打下基础。。融资融券营营业部职能能营业部开展展如何开展展融资融券券业务融资融券营营业部测试试要求融资融券联联通测试交易所初级级的系统联联通性测试试，对正确确性要求不不高酌情考虑试试点营业部部参加测试试，至少应应在总部安安排营业部部人员到场场测试估计会有一一次机会联通测试虽虽然不作为为融资融券券业务上线线要求，但但表现出色色可以赢得得先机，还还是应该重重视融资融券营营业部职能能营业部开展展如何开展展融资融券券业务融资融券营营业部测试试要求融资融券仿仿真测试有测试强度度，测试正正确度，测测试全面性性，测试量量上的要求求酌情考虑虑营业部部参加营业部参参加的越越多，差差错概率率越多，，但是量量上能占占优势有一到两两次机会会，可以以验证业业务流程程直接和公公司融资资融券上上马关联联融资融券券营业部部职能营业部开开展如何何开展融融资融券券业务融资融券券营业部部测试要要求融资融券券通关测测试一般安排排在融资资融券上上线前一一个周末末测试要求求量一般般，正确确度要求求高，时时间紧凑凑，压力力大。应该让所所有公司司内部第第一批上上线的营营业部参参加。交流目录录融资融券券业务开开展部门门构建的的探讨融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍系统参数数维护融资融券券业务参参数（维维持担保保比例，，费用费费率，融融资融券券产品））方案由由信用交交易部负负责研究究制定，，交由信信用委员员会讨论论后生效效，由经经纪业务务运营部部负责实实施和日日常维护护。信息息集中中中心做保保障链接融资融券券系统清清算包括交易易清算，，银行清清算，法法人清算算都有清清算中心心负责，，不单设设融资融融券专门门清算。。清算流流程和普普通交易易流程一一致。但但是多出出交易所所数据申申报环节节，需信信用交易易部完成成数据申申报任务务，前提提是清算算正确融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍融资融券券账户管管理融资融券券账户业业务嵌在在原有账账户管理理模块中中，系统统管理和和业务处处理高度度整合（（账户管管理的实实现和账账户清算算），但但是账户户还是具具备独立立性。融资融券券权限管管理信用交易易部制定定、审核核通过业业务流程程后，运运行部制制定结合合业务流流程的系系统作业业指导书书。然后后根据各各个流程程涉及的的不同环环节设计计系统角角色，再再由角色色具体到到岗位，，再由岗岗位将相相应的权权限具体体到人。。信息技技术中心心实施融资资融融券券关关键键业业务务点点和和业业务务流流程程的的介介绍绍营业业部部岗岗位位设设置置和和关关键键业业务务流流程程交易易主主管管，，风风险险监监控控岗岗，，征征信信授授信信（（专专岗岗专专人人）），，开开户户岗岗主要要任任务务为为客客户户开开发发，，教教育育宣宣传传，，征征信信授授信信，，账账户户开开立立，，资资料料留留档档，，交交易易保保证证，，风风险险控控制制建立立合合格格客客户户池池-有有针针对对性性和和广广泛泛的的投投资资者者教教育育-客客户户预预征征信信-提提供供资资料料现现场场征征信信-投投资资者者教教育育检检查查-合合同同签签订订及及征征信信结结果果总总部部信信用用交交易易部部审审核核-账账户户开开立立-总总部部核核准准后后具具体体授授信信-资资料料的的留留档档日常交易渠道道的保障日常盘后的监监控，风险通通知到投资者者本人以及及及时向总部汇汇报核准日常账户资金金管理同普通通交易客户回访与投投诉纠纷处理理融资融券关键键业务点和业业务流程的介介绍客户资质管理理参考个人客户年满满十八，具有有合法证券投投资资格机构客户合法法登记的法人人，具有合法法的证券投资资资格客户无重大违违约，信誉良良好未予其他公司司签订融资融融券业务合同同规范的纳入三三方存管的账账户本司开立证券券投资账户满满18个月以以上，从事证证券交易6个个月以上资产50W适当性显示器器证券投资经经验丰富，有有较强盈利能能力和扛风险险能力融资融券关键键业务点和业业务流程的介介绍征信管理个人投资者提提交的征信材材料：有效身份证明明文件及户口口本原件；普通证券账户户；金融资产及证证明文件(包包括银行存单单、基金、保保险、证券资资产等)；住址证明：最最近三个月固固定电话费或或水煤电气费费缴费凭证（（单据如非本本人需提供关关系证明材料料）；关于无市场禁禁入，以及关关于公司股东东及关联人、、限售股、上上市公司董监监高等事项的的承诺。融资融券关键键业务点和业业务流程的介介绍征信管理机构客户必须须提交的征信信材料组织机构代码码证正副本及及复印件（加加盖公章）；；法人有效身份份证明文件（（如营业执照照正副本等））及复印件（（加盖公章））；经办人（即被被授权委托人人）有效身份份证明文件；；法定代表人证证明书；法定代表人授授权委托书（（与公司规定定格式一致））；法定代表人有有效身份证明明文件；普通证券账户户；金融资产证明明文件(包括括银行存单、、保险、基金金等)；税务登记证复复印件（加盖盖公章）；企业完税证明明复印件（加加盖公章）；；最近经审计的的资产负债表表及损益表（（加盖公章））；法人及授权代代理人关于无无市场禁入，，以及关于公公司股东及关关联人、限售售股、上市公公司董监高等等事项的承诺诺。授权代理人联联系资料（包包含住址、邮邮编、电子邮邮箱、电话号号码等）公司章程或控控股股东证明明（加盖骑缝缝章）融资融券关键键业务点和业业务流程的介介绍授信管理（西西南案例）授信额度上限限＝Min(单一客户最最高授信额度度上限，客户户金融资产的的二分之一或或全部资产的的四分之一)对单一一客户户融资资业务务授信信额度度不超超过净净资本本的5%。对单一一客户户融券券业务务授信信额度度不超超过净净资本本的5%。初始授授信额额度＝＝Min（（公司司剩余余可授授信额额度，，客户户授信信额度度上限限，客客户申申请额额度，，初始始保证证金/初始保保证金金比例例）×授信系系数融资融融券关关键业业务点点和业业务流流程的的介绍绍授信管管理（（西南南案例例）融资保保证金金比例例＝50%+（（1-融融资买买入证证券折折算率率）融券保保证金金比例例＝50%+（（1-融融券卖卖出证证券折折算率率）+融融券券上浮浮保证证金比比例部部分试点期期内融融券上上浮保保证金金比例例为5%。。融资融融券关关键业业务点点和业业务流流程的的介绍绍授信管管理（（西南南案例例）授信分分级审审核制制度单笔信信用额额度100万元元以下下，或或单个个客户户累计计信用用额度度2000万元元以下下，提提交信信用交交易管管理部部负责责人审审批。。单笔信信用额额度100-500万元元，或或单个个客户户累计计信用用额度度2000万-1亿亿元，，由信信用交交易管管理部部负责责人审审核通通过后后，提提交融融资融融券分分管副副总裁裁审批批。单笔信信用额额度500万元元以上上，或或单个个客户户累计计信用用额度度1亿亿元以以上，，由信信用交交易管管理部部负责责人、、融资资融券券分管管副总总裁审审核通通过后后，提提交公公司总总裁审审批。。融资融融券关关键业业务点点和业业务流流程的的介绍绍授信管管理（（西南南案例例）授信管管理年年重检检机制制对客户户进行行重新新评级级授信信担保物物和交交易活活跃不不足的的客户户收回回或减减少承承诺的的授信信额度度融资融融券关关键业业务点点和业业务流流程的的介绍绍客户提提交担担保物物并开开始融融资融融券交交易融资融融券关关键业业务点点和业业务流流程的的介绍绍融资融融券关关键业业务点点和业业务流流程的的介绍绍开户关关键确确认必须通通过征征信材材料的的审批批，征征信评评级达达到CCC以上上等级级。已签订融融资融券券业务合合同。客户信用用资产账账户开户户前已开开立普通通资金账账户且已已持有普普通证券券账户。。融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍交易的特特殊限制制:开完资金金账户后后，综合合交易岗岗在06集中交交易系统统中进行行600369股票的的限制，，如果客客户是上上市公司司董监高高要也对对其进行行相应持持有股票票的限制制。06集中中系统操操作：产产品-上上海(深深圳)市市场-证证券参数数-证券券限制设设置.增增加限制制时注意意限制委委托方式式的选择择。开户户完成通通知公司司信用交交易部授授信部。。在06集集中交易易系统中中做资产产最低限限制,金金额100元。。06集集中系统统操作：：资金——资金控控制---禁取取资金设设置融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍可充抵保保证金证证券与标标的证券券管理参参考担保证券券折算率率评级交易所规规定的折折算率封封顶值，，向下寻寻求合理理空间证券估值值、证券券基本面面、未来来宏观经经济、证证券流动动、证券券波动、、市场趋趋势影响响担保证证券评级级咨询相关关行业分分析师、、策略分分析师、、宏观分分析师等等以及教教案按各专家家关注的的因子打打分，根根据各个个方面的的权重，，回归到到等级ABCD类。A类与交交易所公公布相同同，B比比A少5%，C比B少少5%，，D比C少10%融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍可充抵保保证金证证券与标标的证券券管理参参考标的证券券保证金金评级维度同担担保品按各专家家关注的的因子打打分，根根据各个个方面的的权重，，回归到到等级ABCD类。A类评级级证券融融资保证证金比例例按默认认保证金金比例，，B类与与C类评评级证券券融资保保证金比比例分别别比前一一评级证证券增加加5个百百分点，，D类评评级证券券不作为为融资融融券标的的证券。。融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍交易的要点点投资者融资资买入或融融券卖出时时，其保证证金比例不不得低于50％；客客户维持担担保比例不不得低于130％；；追加担保保物后的维维持担保比比例不得低低于150%；维持持担保比例例超过300%时，，客户可以以提取保证证金可用余余额中的现现金或充抵抵保证金的的证券，但但提取后维维持担保比比例不得低低于300%。以上上规定在交交易所认为为有必要时时可以调整整并公布。。投资者未能能按期交足足担保物或或者到期未未偿还融资资融券债务务的，会员员应当根据据约定采取取强制平仓仓措施，处处分客户担担保物客户卖出信信用证券账账户内证券券所得价款款，须先偿偿还其融资资欠款。融券卖出的的申报价格格不得低于于该证券的的最近成交交价,投资资者在融券券期间卖出出通过其所所有或控制制的证券账账户所持有有与其融入入证券相同同证券的，，其卖出该该证券的价价格应当满满足前款要要求，但超超出融券数数量的部分分除外。信用账户不不得进行债债券回购交交易、要约约收购等。。上海信用账账户不得撤撤销指定交交易；信用用账户可通通过销号更更换券商，，并重新配配号。融资融券暂暂不采用大大宗交易融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍权益补偿介介绍

融资融券投票权由证券公司做为名义持有人投票,但须征求投资者意见归买券方所有.如证券公司希望获得投票权,应要求客户在登记日前买券还券(应事先在合同中约定)派发红利归投资者所有融券方在除权日按融券股份将红利划归证券公司派发红股归投资者所有融券方在还券日按派发红股比例与原融券股份一同归还证券公司配股客户自行决定登记日前融券方还券了结或与客户协商补偿办法市值配售按客户普通和信用证券账户余额计算余额按客户普通和信用证券账户余额计算余额老股优先配售权客户自行决定登记日前融券方还券了结或与客户协商补偿办法配发权证归投资者所有登记日前融券方还券了结或与客户协商补偿办法收购/私有化和退市投资者自行决定在规定期限前融券方还券了结配股现金补补偿算法：：MAX{融券数量量*【配股股或增发权权益登记日日收盘价-（登记日日收盘价格格+配股比比例*配股股价）/(1+配股股比例)】】，0}融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍风险监控管管理参考系统建立风控控系系统统独独立立，，对对融融资资融融券券业业务务风风险险进进行行全全面面监监控控。。自自动动预预警警，，提提供供数数据据接接口口供供监监管管部部门门的的查查询询和和了了解解融资资融融券券业业务务总总量量，，授授信信总总量量信用用账账户户分分类类监监控控（（担担保保市市值值，，交交易易排排名名））单个个账账户户监监控控（（大大额额交交易易））融资资融融券券关关键键业业务务点点和和业业务务流流程程的的介介绍绍风险险监监控控管管理理参参考考监控控阀阀值值全体体客客户户融融资资融融券券总总量量不不超超过过董董事事会会下下达达额额度度，，设设置置阀阀值值为为达达到到80％％时时预预警警。。控制制单单一一客客户户融融资资融融券券业业务务授授信信额额度度不不超超过过净净资资本本的的5％％，，预预警警值值为为3.2%。。设置置单单一一客客户户融融资资融融券券规规模模不不超超过过净净资资本本的的5％％，，预预警警值值为为3.2%。。对客客户户信信用用账账户户资资产产的的维维持持担担保保比比例例设设置置警警戒戒线线（（追追保保到到位位线线））、、平平仓仓线线、、紧紧急急平平仓仓线线，，150％％为为警警戒戒线线（（追追保保到到位位线线）），，130％％为为平平仓仓线线，，120％％为为紧紧急急平平仓仓线线。。维维持持担担保保比比例例大大于于130%小小于于150%为为警警戒戒状状态态。。监控全体体客户单单只证券券作为担担保品的的市值不不超过该该证券总总市值的的20％％，设置置阀值为为12.8％时时预警。。监控全体体客户单单只证券券融资买买入总额额的市值值不超过过该证券券流通市市值的20％，，设置阀阀值为16％时时预警。。监控全体体客户单单只证券券融券卖卖出总额额的市值值不超过过该证券券流通市市值的20％，，设置阀阀值为16％时时预警。。融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍风险监控控管理参参考风险来源源和处理理合规风险险：公司司因未能能遵循相相关法律律法规，，遭受重重大财务务损失或或声誉损损失的风风险。。健全内内控制度度，审计计和合规规部门市场风险险：股股市价格格、利率率、汇率率等的变变动而遭遭受损失失的风险险。净净资本为为核心的的业务规规模监控控，实行行逐日盯盯市及强强制平仓仓制度。。信用风险险：客户户违约。。开展投投资者教教育工作作。建建立健全全客户选选择、征征信及授授信制度度。操作风险险：操作作不当，，融资融融券业务务损失。。业务内内控制度度和业务务流程，，完善业业务技术术系统融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍风险监控控管理参参考业务监控控（三级级）第一级为为营业部部盯市岗岗第二级为为信用交交易管理理部盯市市预警岗岗第三级为为合规与与风险管管理部业业务监控控岗风险报告告制度营业部、、信用交交易管理理部、合合规部、、其他相相关部门门日报、月月报模式式融资融券券关键业业务点和和业务流流程的介介绍业务警戒戒和平仓仓管理警戒线、、追保线线、追保保到位线线、平仓仓线触发通知、、平仓以后后的通知平仓的触发发。超期平平仓和紧急急平仓。系统识别的的平仓和不不能识别的的平常（司司法、权益益处理）平仓策略（（系统），，先融券，，后融资，，到期日由由近到远，，数额由小小到大，最最大市值，，最小市值值，平仓到到位线平仓策略（（业务），，强制平仓仓执行以尽尽可能减少少客户的损损失为前提提，原则上上按先融券券平仓、后后融资平仓仓;融资平平仓按先国国债、次基基金、再次次其它债券券、最后股股票的顺序序。在同类类证券中的的平仓以折折算率高低低为顺序，，折算率高高的先执行行;相同折折算率的证证券按其市市值占比大大小为顺序序，占比大大的先执行行。手工提提前制定平平仓策略，，手工平仓仓融资融券关关键业务点点和业务流流程的介绍绍融资融券报报表交易所日报报（上海深深圳，负债债变动，违违约情况））证监会日报报（t2，，t3，t6,t7，t9，，t10））交易所月报报(CYMC等)证监会月报报（M2报报表）营业部月报报（证券营营业部融资资融券业务务月度专项项统计表））证监会年报报（关于融融资融券情情况年度报报告的要求求－证券公公司）谢谢！谢谢1月-2304:10:5804:1004:101月-231月-2304:1004:1004:10:581月-231月-2304:10:582023/1/54:10:589、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。04:10:5804:10:5804:101/5/20234:10:58AM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。1月-2304:10:5804:10Jan-2305-Jan-2312、故人江海别别，几度隔山山川。。04:10:5804:10:5804:10Thursday,January5,202313、乍乍见见翻翻疑疑梦梦，，相相悲悲各各问问年年。。。。1月月-231月月-2304:10:5804:10:58January5,202314、他乡生白发发，旧国见青青山。。05一月20234:10:58上午04:10:581月-2315、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。一月234:10