IB股指期货业务流程教学

IB股指期货业务流程银河股份银河期货1

管理流程盘后追加保证金程序盘中警示和强平程序开户管理资金管理交易风险管理2主要内容开户流程资金流程风险控制3证券公司IB业务范围

协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

4证券公司IB业务规则要点证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。

5证券公司IB业务规则要点证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或担保。期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其分支机构可以协助期货公司向客户提示风险。6IB开户流程7法人开户自然户携带1、年检有效的营业执照副本原件及复印件；2、税务登记证复印件；3、银行开户许可证复印件；4、法定代表人授权委托书；5、法定代表人身份证原件及复印件；6、指令下达人身份证原件及复印件；7、资金调拨人身份证原件及复印件；携带身份证原件在银行开立期货结算帐户经办人审核开户资料经纪合同签署流程解说风险揭示、合同、交易流程签署经纪合同《开户申请表》确定服务费收取标准经纪合同签署确认书由经办人填写；并由复核人员审核后签字确认；8开立帐户流程通过“电子化开户系统”录入客户资料根据审核后的《开户申请表》资料信息期货公司进行审核开户资料发送至中金所申请交易编码根据中金所开立的交易编码开立资金帐户开户资料发送至中金所通知帐号及交易密码由期货公司完成由IB营业部经办人完成

期货公司通知IB营业部经办人，再由经办人通知客户9开户管理流程投资者可以选择直接在期货营业网点办理开户手续，如同目前商品期货开户。与期货公司建立介绍商关系的证券公司及其营业部，可以在其营业部受理投资者期货开户申请。证券营业部受理期货开户申请后，将开户资料转交期货公司审核，期货公司通过复核与客户签订经纪合同，并按约定方式送达合同文本，或开户人在证券营业部现场领取。经期货公司审核通过，期货公司为客户申请编码。期货公司即时、定期对证券机构开立的股指期货帐户资料进行审查，并针对其缺失进行相关的催补以及进一步稽核工作。10自然人开户户提供供开开户户人人、、资资金金调调拨拨人人、、指指令令下下达达人人身身份份证证原原件件及及复复印印件件。。开户户人人在在中中、、农农、、工工、、建建、、交交五五家家银银行行中中选选择择一一家家或或多多家家选选择择开开立立个个人人银银行行账账户户。。注：：期期货货结结算算帐帐户户如如有有变变动动，，客客户户应应立立即即以以书书面面方方式式告告知知期期货货公公司司；；否则则由由此此带带来来的的后后果果由由客客户户负负责责。开户户人人必必须须本本人人亲亲自自签签署署《期货货经经纪纪合合同同书书》（一一式式三三份份，，客客户户、、证证券券营营业业部部、、期期货货经经纪纪公公司司各各执执一一份份））及及附附件件。。如果果开开户户人人与与资资金金调调拨拨人人、、指指令令下下达达人人不不是是同同一一人人时时，，开开户户人人应应在在《开户户登登记记申申请请表表》相关关栏栏中中书书面面指指定定；；资资金金调调拨拨人人、、指指令令下下达达人人应应在在被被授授权权人人签签字字留留样样处处签签字字留留样样。。开户户后后证证券券营营业业部部经经办办人人须须在在《开户户登登记记表表》上签签字字。。11法人人开开户户法人人开开户户应应提提供供以以下下相相关关资资料料：：年检检有有效效的的营营业业执执照照副副本本原原件件及及复复印印件件；；组织织机机构构代代码码证证复复印印件件税务务登登记记证证复复印印件件；；银行行开开户户许许可可证证复复印印件件；；法定定代代表表人人授授权权委委托托书书；；法定定代代表表人人身身份份证证复复印印件件；；指令令下下达达人人身身份份证证原原件件及及复复印印件件；；资金金调调拨拨人人身身份份证证原原件件及及复复印印件件；；12开户户管管理理要要点点开户户人人员员和和业业务务人人员员应应具具备备期期货货从从业业人人员员资资格格并并取取得得执执业业证证书书；；按规规定定要要求求审审查查客客户户的的合合法法资资格格，，审审查查证证券券、、期期货货交交易易市市场场禁禁入入者者名名单单；；交易易前前应应已已完完成成各各项项开开户户手手续续及及电电脑脑建建档档完完毕毕；；对客客户户不不得得有有代代客客操操作作或或代代客客户户保保管管存存折折、、印印鉴鉴情情况况，，不不作作获获利利保保证证；；客户户提提供供相相关关文文件件的的基基础础上上，，代代其其申申请请交交易易编编码码，，一一户户一一码码，，避避免免混混码码交交易易。。13开户户注注意意事事项项证券券营营业业部部经经办办人人要要严严格格审审核核各各项项证证件件、、文文件件的的合合规规性性和和有有效效性性（（个个人人身身份份证证的的有有效效期期、、法法人人营营业业执执照照副副本本的的年年检检章章）），，对对有有疑疑问问的的证证件件应应进进行行必必要要鉴鉴定定。。严格格审审核核客客户户授授权权委委托托书书的的有有效效性性、、权权限限范范围围。。客户户已已拥拥其其他他期期货货公公司司的的交交易易编编码码，，必必须须按按新新开开户户的的手手续续重重新新在在我我公公司司申申请请交交易易编编码码。。本业业务务必必须须由由证证券券营营业业部部双双岗岗专专人人经经办办、、期期货货公公司司专专人人审审核核。。以电电话话录录音音方方式式告告知知客客户户网网上上交交易易初初始始密密码码，，并并要要求求客客户户立立即即更更改改密密码码同同时时将将应应急急电电话话号号码码告告知知客客户户。。证证券券营营业业部部应应该该掌掌握握期期货货公公司司相相关关的的应应急急电电话话。。14客户户撤撤户户流流程程在办办理理客客户户撤撤户户申申请请时时，，撤撤户户人人必必须须满满足足的的六六项项基基本本条条件件：：撤户户当当日日结结算算帐帐单单已已经经全全部部签签署署无无误误；；没有有持持仓仓头头寸寸；；没有有为为其其它它客客户户的的担担保保行行为为；；没有有仓仓单单抵抵押押；；实物物交交割割的的款款项项及及仓仓储储费费用用已已全全部部结结清清；；没有有其其他他业业务务纠纠纷纷。。15客户户撤撤户户流流程程当客客户户提提出出撤撤户户申申请请时时，，必须须由由客客户户本本人人亲亲自自办办理理。IB期货货专专管管人人员员首首先先核核实实客客户户身身份份并并请请客客户户填填写写撤撤户户申申请请表表（（由由期期货货公公司司提提供供））IB期货货专专管管人人员员将将客客户户填填写写好好的的撤撤户户申申请请表表传传真真至至期期货货公公司司。。由期期货货公公司司相相关关部部门门审审核核客客户户是是否否符符合合撤撤户户条条件件，，符符合合撤撤户户条条件件后后方方可可办办理理相相关关撤撤户户手手续续。。16资金金流流程程17保证证金金入入金金传统统汇汇款款方方式式通过过期期货货结结算算帐帐户户汇汇款款通知IB营业业部部经经办办人人期货货公公司司财财务务部部确认认到到帐帐后后办办理理入入帐帐手手续续客户户期期货货保保证证金金帐帐户户通知18保证证金金出出金金客户户填填写写出出金金单单IB营业业部部经经办办人人审审核核期货货公公司司财财务务部部审审核核资金金调调拨拨人人的的身身份份及及签签字字出入入金金的的银银行行帐帐号号由结结算算部部门门审审核核录录入入由财财务务部部办办理理出出金金资金入帐至客客户指定帐户户19全国性银期转转帐银行柜面办理理网上银行办理理电话银行办理理客户交易终端端20客户资金管理理1、通过IB开户的客户缴缴纳的保证金金，需存放于于以期货公司司名义开设的的客户保证金金专户。2、通过IB开户的客户申申请出金时，，期货公司应应先审核确认认，再将该笔笔款项由期货货公司的客户户保证金专户户拨转至投资资者指定的银银行结算帐户户。3、期货公司执执行IB客户的交易委委托时，必需需确认该委托托的客户已缴缴纳足额交易易保证金，若若保证金不足足，该委托不不能执行。21客户入金管理理要点客户可以用银银期转账、票票据、现金在在指定结算银银行入账的方方式入金；如果用银期转转账，客户需需要在指定银银行开设专户户，指定结算算帐户与开户户名完全一致致；如果票据据入金，则要要将底单传真真至财务、结结算部门；财务部开具入入款收据。现现场客户应在在开具的收据据上签字，以以表明其已收收到收据；客户资金到帐帐管理必须及及时有效。22客户出金管理理要点客户出金时应应填写《出金申请表》，期货公司结结算部审核该该客户资金是是否充足；财务部审核该该客户《出金申请表》是否经结算部部审核，并审审核提款人签签字是否与开开户文件资金金调拨人印鉴鉴相符；客户出金必须须划往与客户户名称相符的的已指定结算算帐户。23风险控制制24期货公司的责责任执行盘中风险险管理，随时时追踪通过IB开户的客户的的账户余额，，当发现其保保证金达到警警戒水平时，，应通知IB注意。通过IB开户的客户帐帐户，其盘中中或结帐后的的金额低于维维持保证金水水平时，期货货公司应立即即通知IB，并同时对IB发出盘中或盘盘后保证金追追加通知。但但遇行情波动动快速，期货货公司来不及及提醒时,IB仍需主动查询询期货公司端端并通知客户户追加，而保保证金比例依依期货公司通通知为准。检查保证金追追加纪录，注注意期货客户户是否于规定定时间内追加加保证金，若若有未按时间间及金额追加加者，期货公公司应按照合合同规定处理理其部位。期货公司按照照内部控制制制度中的规定定对客户实施施盘中及盘后后风险管理。。25IB的责任主动查询：IB应随时于“IB监控系统”的的柜面系统监监控客户保证证金是否不足足。通知客户：发现客户保证证金不足时，，IB风控人员应使使用电话通知知（应同步录录音存证）或或当面通知客客户应追加保保证金及追加加期限。26风险控制IB需要完成的工工作主要为：：协助期货公司司要求所属客客户及时追加加保证金或者者自行减仓。。协助期货公司司对被执行强强平的客户进进行安抚工作作。协助期货公司司对穿仓客户户资金的追索索。督促所属客户户察看每日结结算单，协助助有异议的客客户向期货公公司提出异议议并协助期货货公司对客户户的结算结果果进行解释。。27期货公司客户IB营业部风险监控流程程结算单据通知知书交易汇总表、、客户风险表表通知有风险的的客户28期货公司客户IB营业部交易处理有风险的客户户通知进行处理理动态风险监控控客户自行未未处处处理理理29交易结算要点点开市前：客户户风险的静态态度量客户（结算））保证金余额额大额持仓客户户名单公司持仓集中中度单一帐户每日日持仓限制国内外政经消消息交易和通讯设设备状况30交易结算要点点盘中：委托数数量、保证金金比例、追缴缴保证金单笔交易委托托量上限控管管交易可用保证证金余额控管管客户交易保证证金比例控管管盘中客户保证证金追缴客户入金确认认31交易结算要点点盘后：结算处处理客户出、入金金复核及输入入是否正确到期日（最后后结算价）持持仓损益计算算结算与财务复复核，存在差差异的必须说说明不符原因因盘后客户保证证金追缴每日（月）交交易结算单发发送，错帐和和风险损失处处理。32IB盘后的协助工工作协助期货公司司通知客户盘盘后追加保证证金协助期货公司司送交客户《保证金追加通通知书》明确追加保证证金金额提示强行平仓仓风险33客户交易中的的风险控制期货公司与投投资者的风险险控制措施，，由期货公司司与投资者在在《期货经纪纪合同》中通通过具体条款款进行约定。。期货公司根据据约定条款进进行风险控制制操作。34经纪合同中主主要的风控条条款投资者在下达达新的交易指指令前或者在在其持仓过程程中，应随时时关注自己的的持仓、保证证金和权益变变化。投资者者有义务通过现场查询询、电话查询询、电脑查询询、网上查询询电子邮件等等方式随时掌掌握账户交易易情况。期货公司以风风险度来计算算投资者期货货交易的风险险。风险度的的计算方法为为：风险度=客户持仓保证证金/客户权益×100%35经纪合同中主主要的风控条条款投资者因交易易亏损或者其其它原因，风风险度大于100%时，期货公司司将按照约定定的方式向投投资者发出追追加保证金的的通知，投资资者应当在下一交易日开开市前及时追加保证证金或者及时时采取减仓措措施，直至投投资者的保证证金满足持仓仓所需。否则则，期货公司司有权在事先先未通知的情情况下，对投投资者的部分分或者全部未未平仓合约强强行平仓，直直至达到期货货公司要求的的保证金水平平。投资者应应承担强行平平仓的结果及及手续费。36经纪合同中主主要的风控条条款期货公司因投投资者违规超超仓或其他违违规行为而必必须强行平仓仓的，强行平平仓所造成的的损失，由投投资者承担。。在期货交易所所限仓的情况况下，当投资资者持有的未未平仓合约数数量超过限仓仓规定时，期期货公司有权权不经投资者者同意按照期期货交易所的的限仓规定对对其超量部分分强行平仓。。期货公司不不承担由此产产生的后果37经纪合同中主主要的风控条条款在期货交易所所要求期货公公司对投资者者持有的未平平仓合约强行行平仓的情况况下，期货公公司有权未经经投资者同意意对其持有的的未平仓合约约强行平仓。。期货公司不不承担由此产产生的后果。。当投资者所持持仓位临近交交割月份时，，期货交易所所将对期货公公司会员及投投资者进行限限仓，投资者者应当遵照交交易所或期货货公司的要求求减仓，逾期期未减，期货货公司有权对对投资者进行行强行平仓，，直至符合交交易所的限仓仓要求。38强行平仓的约约定条款期货公司执行行强行平仓时时有权选择强强行平仓的持持仓合约品种种、数量、方方向、价格等等，只要期货货公司选择的的平仓价位和和平仓数量在在当时的市场场条件下属于于合理的范围围，投资者承承诺不因强行行平仓的时机机未能选择最最佳价位和数数量而向期货货公司主张权权利。期货公司已经经向交易所下下达强平指令令，但由于市市场原因至使使强行平仓指指令无法成交交的期货公司司不承担任何何责任。当期货公司依依规则或者依依约定强行平平仓时，投资资者应承担强强行平仓的手手续费及由此此发生的损失失。当日由期货公公司（或交易易所）执行的的强行平仓的的结果，将通通过当日结算算帐单根据约约定的方式（（监控中心查查询系统）发发送给投资者者，投资者接接受强平结果果。39结算部以约定定的方式发送送帐单追加、强强平通知书交易风控员电电话辅助通知并记记录客户未按约定定减仓或追加资金交易风控员下下达强行平仓指令令执行强行平仓仓电话通知强平平结果交易风控员记记录强平结果果客户按约定减减仓或追加保证金金客户通过帐单单确认强平结果果强行平仓操作流程图40强行平仓操作作流程第一步：期货货公司结算部部以约定方式式向投资者发发送帐单以及及追加、强平平通知书；第二步：交易易风控员电话话辅助通知并并记录；第三步：客户户按约定时间间或价格减仓仓或追加资金金；第四步：客户户未按约定减减仓或追加资资金，交易风风控员下达强强行平仓指令令；第五步：执行行强行平仓指指令，将指令令下至交易所所；第六步：电话话通知客户强强平结果，客客户通过当日日帐单确认强强平结果；第七步：交易易风控员进行行强平记录。。41规避强行平仓仓风险的建议议（一）当市场波动方方向与投资者者持仓不利时时，或者由于于种种原因保保证金被提高高，投资者期期货帐户的权权益不足以维维持持仓的需需要，被迫需需要追加保证证金，甚至需需要被强行平平仓。导致投投资者的投资资计划遭受影影响，而无法法继续持有头头寸。首先，必须根根据自己的投投资计划，合合理有效的计计划分配自己己的资金，尽尽量避免满仓操作作。并且，需要要设定严格的的止损。避免免亏损超过预预期。42规避强行平仓仓风险的建议议（二）其次，鉴于期期货交易对资资金划拨时效效的严格要求求，投资者追追加保证金，，亦以期货公公司开户银行行确认投资者者资金到帐为为准。建议投投资者采用当当地较为快捷的保证金金划转方式（如：银银期转帐）。。特别是实实行盘中动态态结算、即时时追加规则后后，保证金追追加的时效性性要求将更高高。43投资者的结算算帐单的送达达根据中国证监监会相关规定定，投资者可可以凭用户名名和查询密码码直接登录中中国期货保证证金监控中心心有限责任公公司提供的查查询服务系统统，查询自己己交易账户信信息。投资者者在监控中心心查询系统的的用户名和密密码，在期货货公司开户后后可以获得。。中国期货保证证金监控中心心有限责任公公司投资者查查询系统作为为期货公司向向投资者发送送交易结算报报告、追加保保证金通知、、强行平仓通通知等文件的的主要通知方方式。其他通知方式式：网上交易易系统当日首首次登陆弹出出；短信、电子邮邮件44投资者的结算算帐单的送达达期货公司在每每日收盘以后后，在次交易易日开市前将将投资者账户户的交易结算算报告、追加加保证金通知知、强行平仓仓通知等文件件发送到中国国期货保证金金安全监控中中心投资者查查询系统；投投资者登录查查询系统，接接收期货公司司发出的交易易结算报告、、追加保证金金通知、强行行平仓通知等等文件。监控中心查询询系统能够提提供两种结