网点授权集中培训最终版课件

网点集中授权第一批上线交易要点会计与营运部2015年4月网点集中授权第一批上线交易要点会计与营运部1交易目录101004 个人账户到账户汇款101003 个人现金到账户汇款 020101 卡存款 010102 活期续存 970101 电子银行渠道开通 970102 电子银行客户手机号码修改 970301 电子银行认证工具变更 040504 重新写磁 060101 客户信息录入/修改 040401 加办密印

交易目录101004 个人账户到账户汇款2交易目录060106 修改实名证件 060107 修改户名 101005 个人现金/支票到对公账户汇款 101006 个人账户到对公账户汇款010103 活期支取 330102 账户跨行汇款 020130 绿卡通定期子账户存款 020131 绿卡通定期子账户取款 020104 卡取款 970411 手机银行贴膜卡加办

交易目录060106 修改实名证件 3101004个人账户到账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.入账汇款凭单正面。2.入账汇款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。101004个人账户到账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传4101004个人账户到账户汇款二、网点柜员初审：1.客户填写入账汇款凭单记录应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款人姓名、收款人账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人账号、汇款人证件号码等。2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。101004个人账户到账户汇款二、网点柜员初审：5101003个人现金到账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.入账汇款凭单正面。2.入账汇款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.拍摄顾客正面清晰影像。101003个人现金到账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传资6101003个人现金到账户汇款二、网点柜员初审：1.客户填写入账汇款凭单应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款人姓名、收款人账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人证件号码等。2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在1万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。5.他人代理的，应登记代理人信息。6.负责现金的真实性及数量的准确性。101003个人现金到账户汇款二、网点柜员初审：7020101卡存款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.存款凭单正面。2.存款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。020101卡存款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：8020101卡存款二、网点柜员初审：1.客户填写存款凭单应完整、正确，重点审核:卡号、交易金额、姓名、证件号码等。2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。7.负责现金的真实性及数量的准确性。020101卡存款二、网点柜员初审：9010102活期续存一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.存款凭单正面。2.存款凭单反面。3.存折首页。4.客户身份证件正面。5.客户身份证件反面。6.客户联网核查结果。7.代理人身份证件正面。8.代理人身份证件反面。9.代理人联网核查结果。10.拍摄顾客正面清晰影像。010102活期续存一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序10010102活期续存二、网点柜员初审：1.客户填写存款凭单应完整、正确，重点审核:账号、交易金额、姓名、证件号码等。2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。7.负责现金的真实性及数量的准确性。010102活期续存二、网点柜员初审：11970101电子银行渠道开通一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.电子银行服务申请表/个人帐户申请书。2.电子银行风险提示。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。5.拍摄顾客正面清晰影像。970101电子银行渠道开通一、网点柜员需提交材料及上传资料12970101电子银行渠道开通二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写电子银行服务申请表/个人帐户申请书应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、开通信息等。3.电子银行服务申请表/个人帐户申请书内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。4.申请书、风险提示书应由客户本人签字确认。5.上传资料应齐全、影像应清晰。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。

970101电子银行渠道开通二、网点柜员初审：13970102电子银行客户手机号码修改一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序1.电子银行服务申请表。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.拍摄顾客正面清晰影像。970102电子银行客户手机号码修改一、网点柜员需提交材料及14970102电子银行客户手机号码修改二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写电子银行服务申请表应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、签约信息等。3.电子银行服务申请表内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。4.申请表应由本人签字确认。5.上传资料应齐全、影像应清晰。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。970102电子银行客户手机号码修改二、网点柜员初审：15970301电子银行认证工具变更一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.电子银行服务申请表。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.拍摄顾客正面清晰影像。

970301电子银行认证工具变更一、网点柜员需提交材料及上传16970301电子银行认证工具变更二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写电子银行服务申请表应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、签约信息等。3.电子银行服务申请表内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。4.上传资料应齐全、影像应清晰。5.申请书应由客户本人签字确认。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。

970301电子银行认证工具变更二、网点柜员初审：17040504重新写磁一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.存折首页/对账簿。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.代理人身份证件正面。6.代理人身份证件反面。7.代理人联网核查结果。8.拍摄顾客正面清晰影像。040504重新写磁一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序18040504重新写磁二、网点柜员初审：1.客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。2.他人代理的，应登记代理人信息。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）040504重新写磁二、网点柜员初审：19060101客户信息录入/修改一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.个人账户特殊业务申请书。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.代理人身份证件正面。6.代理人身份证件反面。7.代理人联网核查结果。8.拍摄顾客正面清晰影像。060101客户信息录入/修改一、网点柜员需提交材料及上传资20060101客户信息录入/修改二、网点柜员初审：1.客户填写个人账户特殊业务申请书应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号等。2.个人账户特殊业务申请书内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.修改客户手机号码不得代办。5.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）060101客户信息录入/修改二、网点柜员初审：21040401加办密印一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.《个人账户特殊业务申请书》。2.存单。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.拍摄顾客正面清晰影像。040401加办密印一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序22040401加办密印二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写的个人账户特殊业务申请书信息与系统录入信息应一致,客户证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.个人账户特殊业务申请书应由客户本人签字确认。5.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。040401加办密印二、网点柜员初审：23060106修改实名证件一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：A.客户修改时需上传：1.个人账户特殊业务申请书。2.存折首页/存单/卡。3.相关证明材料（原身份证件被发证机关收回需提供）。4.客户原身份证件正面。5.客户原身份证件反面。6.客户新身份证件正面。7.客户新身份证件反面。8.客户联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。060106修改实名证件一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照24060106修改实名证件一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：B.柜员修改时需上传：1.《修改分户账通知单》。2.存折首页/存单/卡。3.原交易凭单原件或复印件。4.客户身份证件正面。5.客户身份证件反面。6.客户联网核查结果。7.代理人身份证件正面。8.代理人身份证件反面。9.代理人联网核查结果。10.拍摄顾客正面清晰影像。060106修改实名证件一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照25060106修改实名证件二、网点柜员初审：A.因客户原因修改时：1.客户本人办理。2.交易界面录入要素与个人账户特殊业务申请书填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。3.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。4.上传资料应齐全、影像应清晰。5.客户签字确认。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。060106修改实名证件二、网点柜员初审：26060106修改实名证件二、网点柜员初审：B.因柜员原因修改时：1.交易界面录入要素与修改分户账通知单填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。2.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。3.有权人应签字确认。4.应提供原交易凭单复印件或影印件。5.上传资料应齐全、影像应清晰。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。060106修改实名证件二、网点柜员初审：27060107修改户名一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：A.客户修改时需上传：1.个人账户特殊业务申请书。2.存折首页/存单/卡。3.相关证明材料（原身份证件被发证机关收回需提供）。4.客户原身份证件正面。5.客户原身份证件反面。6.客户新身份证件正面。7.客户新身份证件反面。8.客户联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。060107修改户名一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序28060107修改户名一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：B.柜员修改时需上传1.《修改分户账通知单》。2.存折首页/存单/卡。3.原交易凭单原件或复印件。4.客户身份证件正面。5.客户身份证件反面。6.客户联网核查结果。7.代理人身份证件正面。8.代理人身份证件反面。9.代理人联网核查结果。10.拍摄顾客正面清晰影像。060107修改户名一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序29060107修改户名二、网点柜员初审：A.因客户原因修改时：1.客户本人办理。2.交易界面录入要素与个人账户特殊业务申请书填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。3.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。4.上传资料应齐全、影像应清晰。5.客户签字确认。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。060107修改户名30060107修改户名二、网点柜员初审：B.因柜员原因修改时：1.交易界面录入要素与修改分户账通知单填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。2.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。3.有权人应签字确认。4.应提供原交易凭单复印件或影印件。5.上传资料应齐全、影像应清晰。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。060107修改户名二、网点柜员初审：31101005个人现金/支票到对公账户汇款

一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.入账汇款凭单正面。2.入账汇款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.拍摄顾客正面清晰影像。101005个人现金/支票到对公账户汇款 一、网点柜员需提交32101005个人现金/支票到对公账户汇款二、网点柜员初审：1.客户填写入账汇款凭单应完整，重点审核:手续费支付方式、收款单位名称、收款单位账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人证件号码等。2.入账汇款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全，影像应清晰。4.单笔交易金额在1万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.核实现金的真实性和数量的准确性。101005个人现金/支票到对公账户汇款二、网点柜员初审：33101006个人账户到对公账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.入账汇款凭单正面。2.入账汇款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。101006个人账户到对公账户汇款一、网点柜员需提交材料及上34101006个人账户到对公账户汇款二、网点柜员初审：1.客户填写入账汇款凭单应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款单位名称、收款单位账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人账号、汇款人证件号码等。2.入账汇款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全，影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。101006个人账户到对公账户汇款二、网点柜员初审：35010103活期支取一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.取款凭单正面。2.取款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。010103活期支取一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序36010103活期支取二、网点柜员初审：1.客户填写取款凭单应完整、正确，重点审核:账号、交易金额、姓名、证件号码等。2.取款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。5.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）6.他人代理的，应登记代理人信息。7.负责现金数量的准确性。010103活期支取二、网点柜员初审：37330102账户跨行汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.跨行汇款申请书。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.代理人身份证件正面。6.代理人身份证件反面。7.代理人联网核查结果。8.拍摄顾客正面清晰影像。330102账户跨行汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照38330102账户跨行汇款二、网点柜员初审：1.客户填写跨行汇款申请书应完整、正确，应留存真实有效的联系方式，重点审核:汇入行名称、收款人账号、收款人姓名/单位、汇款金额、汇款人姓名和账号、汇款人证件类型及号码等。2.跨行汇款申请书内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。330102账户跨行汇款二、网点柜员初审：39020130绿卡通定期子账户存款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.存款凭单正面。2.存款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。020130绿卡通定期子账户存款一、网点柜员需提交材料及上传40020130绿卡通定期子账户存款二、网点柜员初审：1.客户填写存款凭单应完整、正确，应与系统录入信息一致，重点审核:卡号、交易金额、储种、存期、姓名、证件号码等。2.存款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.负责现金的真实性和数量的准确性。020130绿卡通定期子账户存款二、网点柜员初审：41020131绿卡通定期子账户取款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.取款凭单正面。2.取款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。020131绿卡通定期子账户取款一、网点柜员需提交材料及上传42020131绿卡通定期子账户取款二、网点柜员初审：1.客户填写取款凭单应完整、正确，重点审核:卡号、子账号、交易金额、姓名、证件号码等。2.取款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的交易应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.负责现金数量的准确性。020131绿卡通定期子账户取款二、网点柜员初审：43020104卡取款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.取款凭单正面。2.取款凭单反面。3.客户身份证正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。020104卡取款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：44020104卡取款二、网点柜员初审：1.客户填写取款凭单应完整、正确，重点审核:账号、交易金额、姓名、证件号码等。2.取款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的交易应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。7.负责现金数量的准确性。020104卡取款二、网点柜员初审：45970411手机银行贴膜卡加办一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.电子银行服务申请表。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.拍摄顾客正面清晰影像。970411手机银行贴膜卡加办一、网点柜员需提交材料及上传资46970411手机银行贴膜卡加办二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写电子银行服务申请表应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、签约信息等。3.电子银行服务申请表内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。4.上传资料应齐全、影像应清晰。5.应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。

970411手机银行贴膜卡加办二、网点柜员初审：47网点上传影像资料基本要求1.所有交易上传材料需按本表所列顺序拍摄。2.客户填写的各类业务凭单必须完整且无涂改。3.网点柜员必须将交易所需资料的原件拍摄后上传至授权中心(本表中明确规定可上传复印件的除外）。4.联网核查必须通过图形终端进行核查，打印并上传带有客户照片的核查结果。5.代理人代办业务时，应同时联网核查并上传代理人与被代理人的有效实名证件影像。6.代理人代为办理业务的，柜员录入交易信息时请录入代理人信息后直接按F3，否则会影响截屏信息。7.采集凭证影像时能正向获取完整的，凭证务必要正向摆放（存折拍摄时请勿横放）。8.现场拍摄不清晰时，请调整高拍仪；要求拍摄到客户正面清晰影像及业务办理现场画面。9.对于授权员发起的询问及补拍要求，柜员应及时予以答复并补拍，未及时回应的授权业务授权中心予以授权拒绝处理。网点上传影像资料基本要求1.所有交易上传材料需按本表所列顺序48网点上传影像资料注意事项1.所有交易的业务凭单必须使用新版单册，柜员上传的凭证影像为已作废的旧式单册的中心拒绝授权。2.柜员应严格确保顾客填写凭单及上传资料完整无误后再开始进入交易系统操作，避免延长柜面的录入时长和授权等待时长。3.联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的。应采取以下方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实：（1）通过其他能证明身份的有效证件或证明文件（如供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业进账单、学生证、介绍信等），经网点柜员辨别佐证确属真实证件，继续为客户办理业务的，需上传相关证件或证明文件。（2）经公安部门核实确属真实证件，继续为客户办理业务的，需上传居民身份证和公安机关填写的核实证件真伪回执。网点上传影像资料注意事项1.所有交易的业务凭单必须使用新版单49网点上传影像资料注意事项4.16周岁以下（不含16周岁）的中国公民，应由监护人代为办理业务，需上传监护人的有效实名证件、监护关系证明、账户使用人的居民身份证或户口簿。5.需提供存款人有效身份证件的，当存款人自然死亡后，合法继承人提取款项时应提供向公证机构申请办理的继承权证明书；存款人被宣告死亡后，合法继承人提取款项时应提供人民法院宣告存款人死亡判决书和向公证机构申请办理的继承权证明书。6.不得代办的交易，因特殊原因客户本人确实无法亲自办理的，应提供被代理人授权办理相关业务处理的委托书（应写明具体委托事项，并承诺若日后出现纠纷由本人承担一切损失）、有权机构（如司法部门、公证机构）出具的情况证明（或对委托书进行公证）、代理人与被代理人的有效实名证件、存款凭证，由代理人代为办理(具体按<特殊客户群体延伸服务内部操作指引实施细则>执行)。网点上传影像资料注意事项4.16周岁以下（不含16周岁）的中50预演注意事项1.参加网点授权集中系统预演的网点，营业终了按正常流程签退即可。（预演日所有预演网点和非预演网必须于18：00前完成签退）2.柜员须正确登录逻辑集中仿真终端，确保集中授权交易能够正常发起。3.在预演过程中，系统提示打印存折、存单时，须使用空白纸，切勿使用真实的存折、存单等进行打印。4.预演中出现问题时，应要求预演人员做好记录与反馈，问题记录和报送应严格按照演练问题上报流程以及问题单模板格式上报问题。5.参加网点授权集中系统预演的网点柜员,可使用在预演环境注册成功的柜员号登录进行预演,在预演环境柜员登录不需用指纹和令牌,直接输入密码登录。预演注意事项1.参加网点授权集中系统预演的网点，营业终了按正51预演注意事项6.在预演环境里,所有账户密码和柜员登录密码均为6个0.7.预演网点的综柜凭证尾箱里添加了活期存折和电子令牌,活期存折可用于开户,电子令牌是做电子银行认证工具变更时由短信变更成电子令牌。8.柜员应在办理业务前查询账户的加办关系,可以在预演环境撤办或关闭电子银行，也可以重新开户再加办电子银行。9.预演时,参加授权集中系统预演的各网点须严格按照预演案例(建议推广交易）进行验证。10.预演第一天目标：环境验证，保证每个网点每个台席至少完成一支交易，争取每个网点有一个台席完成所有的交易;预演第二天目标：所有台席都能跑通交易，完成所有交易，至少完成一轮交易验证，第一天未完成的台席至少完成一支交易;预演第三至第五天目标：授权员开始真正授权、审核，要求网点柜员严格按照交易要点操作。11.每天预演完成后总行授权集中上线指挥部会要求网点进行生产回验，回验就是在生产上进行签到和签退。预演注意事项6.在预演环境里,所有账户密码和柜员登录密码均为52上线验证注意事项

1.上线验证签退流程参加网点授权集中系统上线验证的网点，营业终了按以下要求进行相关操作：逻辑集中系统所有普柜做正式扎帐、上缴尾箱。不参加上线验证的普柜做正式签退，参加上线验证的普柜做临时签退，切记不要做机构签退。综柜做正式扎帐，上缴尾箱，做正式签退。公司系统柜员照常操作。2.上线验证测试均为真实生产环境交易，严禁任何违规操作。3.在验证过程中，存折、存单等凭证打印必须使用正式存折、存单等进行打印。4.如果验证测试过程中发现问题，应按照问题单模板详细准确描述问题，并迅速上报，争取快速定位和解决问题。上线验证注意事项1.上线验证签退流程53谢谢！谢谢！54演讲完毕，谢谢观看！演讲完毕，谢谢观看！55网点集中授权第一批上线交易要点会计与营运部2015年4月网点集中授权第一批上线交易要点会计与营运部56交易目录101004 个人账户到账户汇款101003 个人现金到账户汇款 020101 卡存款 010102 活期续存 970101 电子银行渠道开通 970102 电子银行客户手机号码修改 970301 电子银行认证工具变更 040504 重新写磁 060101 客户信息录入/修改 040401 加办密印

交易目录101004 个人账户到账户汇款57交易目录060106 修改实名证件 060107 修改户名 101005 个人现金/支票到对公账户汇款 101006 个人账户到对公账户汇款010103 活期支取 330102 账户跨行汇款 020130 绿卡通定期子账户存款 020131 绿卡通定期子账户取款 020104 卡取款 970411 手机银行贴膜卡加办

交易目录060106 修改实名证件 58101004个人账户到账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.入账汇款凭单正面。2.入账汇款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。101004个人账户到账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传59101004个人账户到账户汇款二、网点柜员初审：1.客户填写入账汇款凭单记录应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款人姓名、收款人账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人账号、汇款人证件号码等。2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。101004个人账户到账户汇款二、网点柜员初审：60101003个人现金到账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.入账汇款凭单正面。2.入账汇款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.拍摄顾客正面清晰影像。101003个人现金到账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传资61101003个人现金到账户汇款二、网点柜员初审：1.客户填写入账汇款凭单应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款人姓名、收款人账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人证件号码等。2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在1万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。5.他人代理的，应登记代理人信息。6.负责现金的真实性及数量的准确性。101003个人现金到账户汇款二、网点柜员初审：62020101卡存款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.存款凭单正面。2.存款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。020101卡存款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：63020101卡存款二、网点柜员初审：1.客户填写存款凭单应完整、正确，重点审核:卡号、交易金额、姓名、证件号码等。2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。7.负责现金的真实性及数量的准确性。020101卡存款二、网点柜员初审：64010102活期续存一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.存款凭单正面。2.存款凭单反面。3.存折首页。4.客户身份证件正面。5.客户身份证件反面。6.客户联网核查结果。7.代理人身份证件正面。8.代理人身份证件反面。9.代理人联网核查结果。10.拍摄顾客正面清晰影像。010102活期续存一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序65010102活期续存二、网点柜员初审：1.客户填写存款凭单应完整、正确，重点审核:账号、交易金额、姓名、证件号码等。2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。7.负责现金的真实性及数量的准确性。010102活期续存二、网点柜员初审：66970101电子银行渠道开通一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.电子银行服务申请表/个人帐户申请书。2.电子银行风险提示。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。5.拍摄顾客正面清晰影像。970101电子银行渠道开通一、网点柜员需提交材料及上传资料67970101电子银行渠道开通二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写电子银行服务申请表/个人帐户申请书应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、开通信息等。3.电子银行服务申请表/个人帐户申请书内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。4.申请书、风险提示书应由客户本人签字确认。5.上传资料应齐全、影像应清晰。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。

970101电子银行渠道开通二、网点柜员初审：68970102电子银行客户手机号码修改一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序1.电子银行服务申请表。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.拍摄顾客正面清晰影像。970102电子银行客户手机号码修改一、网点柜员需提交材料及69970102电子银行客户手机号码修改二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写电子银行服务申请表应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、签约信息等。3.电子银行服务申请表内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。4.申请表应由本人签字确认。5.上传资料应齐全、影像应清晰。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。970102电子银行客户手机号码修改二、网点柜员初审：70970301电子银行认证工具变更一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.电子银行服务申请表。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.拍摄顾客正面清晰影像。

970301电子银行认证工具变更一、网点柜员需提交材料及上传71970301电子银行认证工具变更二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写电子银行服务申请表应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、签约信息等。3.电子银行服务申请表内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。4.上传资料应齐全、影像应清晰。5.申请书应由客户本人签字确认。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。

970301电子银行认证工具变更二、网点柜员初审：72040504重新写磁一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.存折首页/对账簿。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.代理人身份证件正面。6.代理人身份证件反面。7.代理人联网核查结果。8.拍摄顾客正面清晰影像。040504重新写磁一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序73040504重新写磁二、网点柜员初审：1.客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。2.他人代理的，应登记代理人信息。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）040504重新写磁二、网点柜员初审：74060101客户信息录入/修改一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.个人账户特殊业务申请书。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.代理人身份证件正面。6.代理人身份证件反面。7.代理人联网核查结果。8.拍摄顾客正面清晰影像。060101客户信息录入/修改一、网点柜员需提交材料及上传资75060101客户信息录入/修改二、网点柜员初审：1.客户填写个人账户特殊业务申请书应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号等。2.个人账户特殊业务申请书内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.修改客户手机号码不得代办。5.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）060101客户信息录入/修改二、网点柜员初审：76040401加办密印一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.《个人账户特殊业务申请书》。2.存单。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.拍摄顾客正面清晰影像。040401加办密印一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序77040401加办密印二、网点柜员初审：1.客户本人办理。2.客户填写的个人账户特殊业务申请书信息与系统录入信息应一致,客户证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.个人账户特殊业务申请书应由客户本人签字确认。5.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。040401加办密印二、网点柜员初审：78060106修改实名证件一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：A.客户修改时需上传：1.个人账户特殊业务申请书。2.存折首页/存单/卡。3.相关证明材料（原身份证件被发证机关收回需提供）。4.客户原身份证件正面。5.客户原身份证件反面。6.客户新身份证件正面。7.客户新身份证件反面。8.客户联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。060106修改实名证件一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照79060106修改实名证件一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：B.柜员修改时需上传：1.《修改分户账通知单》。2.存折首页/存单/卡。3.原交易凭单原件或复印件。4.客户身份证件正面。5.客户身份证件反面。6.客户联网核查结果。7.代理人身份证件正面。8.代理人身份证件反面。9.代理人联网核查结果。10.拍摄顾客正面清晰影像。060106修改实名证件一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照80060106修改实名证件二、网点柜员初审：A.因客户原因修改时：1.客户本人办理。2.交易界面录入要素与个人账户特殊业务申请书填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。3.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。4.上传资料应齐全、影像应清晰。5.客户签字确认。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。060106修改实名证件二、网点柜员初审：81060106修改实名证件二、网点柜员初审：B.因柜员原因修改时：1.交易界面录入要素与修改分户账通知单填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。2.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。3.有权人应签字确认。4.应提供原交易凭单复印件或影印件。5.上传资料应齐全、影像应清晰。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。060106修改实名证件二、网点柜员初审：82060107修改户名一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：A.客户修改时需上传：1.个人账户特殊业务申请书。2.存折首页/存单/卡。3.相关证明材料（原身份证件被发证机关收回需提供）。4.客户原身份证件正面。5.客户原身份证件反面。6.客户新身份证件正面。7.客户新身份证件反面。8.客户联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。060107修改户名一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序83060107修改户名一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：B.柜员修改时需上传1.《修改分户账通知单》。2.存折首页/存单/卡。3.原交易凭单原件或复印件。4.客户身份证件正面。5.客户身份证件反面。6.客户联网核查结果。7.代理人身份证件正面。8.代理人身份证件反面。9.代理人联网核查结果。10.拍摄顾客正面清晰影像。060107修改户名一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序84060107修改户名二、网点柜员初审：A.因客户原因修改时：1.客户本人办理。2.交易界面录入要素与个人账户特殊业务申请书填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。3.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。4.上传资料应齐全、影像应清晰。5.客户签字确认。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。060107修改户名85060107修改户名二、网点柜员初审：B.因柜员原因修改时：1.交易界面录入要素与修改分户账通知单填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。2.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。3.有权人应签字确认。4.应提供原交易凭单复印件或影印件。5.上传资料应齐全、影像应清晰。6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。060107修改户名二、网点柜员初审：86101005个人现金/支票到对公账户汇款

一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.入账汇款凭单正面。2.入账汇款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.拍摄顾客正面清晰影像。101005个人现金/支票到对公账户汇款 一、网点柜员需提交87101005个人现金/支票到对公账户汇款二、网点柜员初审：1.客户填写入账汇款凭单应完整，重点审核:手续费支付方式、收款单位名称、收款单位账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人证件号码等。2.入账汇款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全，影像应清晰。4.单笔交易金额在1万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。6.核实现金的真实性和数量的准确性。101005个人现金/支票到对公账户汇款二、网点柜员初审：88101006个人账户到对公账户汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.入账汇款凭单正面。2.入账汇款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。101006个人账户到对公账户汇款一、网点柜员需提交材料及上89101006个人账户到对公账户汇款二、网点柜员初审：1.客户填写入账汇款凭单应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款单位名称、收款单位账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人账号、汇款人证件号码等。2.入账汇款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全，影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。101006个人账户到对公账户汇款二、网点柜员初审：90010103活期支取一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.取款凭单正面。2.取款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。010103活期支取一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序91010103活期支取二、网点柜员初审：1.客户填写取款凭单应完整、正确，重点审核:账号、交易金额、姓名、证件号码等。2.取款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。5.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）6.他人代理的，应登记代理人信息。7.负责现金数量的准确性。010103活期支取二、网点柜员初审：92330102账户跨行汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.跨行汇款申请书。2.客户身份证件正面。3.客户身份证件反面。4.客户联网核查结果。5.代理人身份证件正面。6.代理人身份证件反面。7.代理人联网核查结果。8.拍摄顾客正面清晰影像。330102账户跨行汇款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照93330102账户跨行汇款二、网点柜员初审：1.客户填写跨行汇款申请书应完整、正确，应留存真实有效的联系方式，重点审核:汇入行名称、收款人账号、收款人姓名/单位、汇款金额、汇款人姓名和账号、汇款人证件类型及号码等。2.跨行汇款申请书内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）5.他人代理的，应登记代理人信息。330102账户跨行汇款二、网点柜员初审：94020130绿卡通定期子账户存款一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：1.存款凭单正面。2.存款凭单反面。3.客户身份证件正面。4.客户身份证件反面。5.客户联网核查结果。6.代理人身份证件正面。7.代理人身份证件反面。8.代理人联网核查结果。9.拍摄顾客正面清晰影像。020130绿卡通定期子账户存款一、网点柜员需提交材料及上传95020130绿卡通定期子账户存款二、网点柜员初审：1.客户填写存款凭单应完整、正确，应与系统录入信息一致，重点审核:卡号、交易金额、储种、存期、姓名、证件号码等。2.存款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。3.上传资料应齐全、影像应清晰。4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传