项目六证券从业岗前实训-经纪人工作中课件

证券投资基础与实训大连理工大学出版社新世纪高职高专教材编审委员会组编

新世纪高职高专金融保险类课程规划教材

证券投资基础与实训大连理工大学出版社新世纪高职高专教材编审委1目录（实训部分）项目一

软件下载与安装项目二

证券投资分析、交易软件工具的使用项目三

股市看盘技巧项目四证券投资实盘分析——K线、均线及量价关系项目五

证券投资实盘分析——形态、指标项目六证券从业岗前实训———经纪人工作中常见问题）目录（实训部分）项目一软件下载与安装2项目六证券从业岗前实训－经纪人

工作中常遇问题【知识目标】学以致用是职业技术教育的目标和方向，如果学与用之间没有一个很好的衔接，应该说在实现我们的教学目标方面是有失误的。本项目着重训练同学们进入经纪人岗位工作后，在面对一些频繁、普遍出现的问题时，通过经纪人工作中经常遇到的问题学习训练，提高工作中为客户解决疑难问题的能力，为各位同学在校学习与职场从业零缝隙衔接提供帮助。项目六证券从业岗前实训－经纪人

3项目六证券从业岗前实训－经纪人

工作中常遇问题【技能目标】把我国证券市场常见的投资品种，排列比较进行差异化的学习记忆，以便于随时提供给客户，用来帮助客户选择投资；在大脑中建立起，股票价格指数对股市动态综合反映的相对坐标体系，随时使用该体系为依据决策投资方向与投资规模；学习在不同股指阶段，使用不同投资工具与投资理念；掌握以最短的时间为投资人转户的技能。了解投资人咨询申购新股的有关事宜时，我们在各个环节所做的介绍。项目六证券从业岗前实训－经纪人

4项目六证券从业岗前实训－经纪人

工作中常遇问题学会激励自己在开发市场、营销证券产品时，能够掌握更多的知识与技能，时常的保持、始终的保持高昂的斗志和饱满的热情，充满活力与信心以应对我们所能遇到的任何困难。掌握证券经纪人代理证券公司进行客户招揽、客户服务等活动。在规范的授权范围内，我们应该坚持客户利益最大原则，为客户提供优质服务，以客户资产的保值增值为目标，极力寻求帮助客户。项目六证券从业岗前实训－经纪人

5【案例导入】我国计划生育政策的实施已近四十年，经济发展水平和物质文化生活水平的日益提高，家庭中祖辈父辈围着子辈转的格局早已形成，以致于我国80后、90后过着比较优越的生活。由于他们缺少生活实践、社会实践的机会，在与早些时期的青年相比较，现在的很多青年学生生活自理能力较低，尤其是在社会实践经验和能力方面较为薄弱。【案例导入】我国计划生育政策的实施已近四十年，经济发展水平和6【案例导入】对在校大学生进行上岗之前的培训，尤其是对实际工作中遇到的难题进行培训，有助于各位同学更加轻松的上岗工作。俗话说“铁打的营盘流水的兵”证券公司用人亦是如此，那怎样才能将流水的兵变成固定的兵呢，怎样才能增强同学们岗位工作之中综合的竞争能力呢。【案例导入】对在校大学生进行上岗之前的培训，尤其是对实际工作7【案例导入】比如，有两家证券公司同时招聘一批证券经纪人，第一家公司为了降低用人成本，招聘来的新员工直接上了岗，在日后的工作过程中自己慢慢学习，公司对他们的态度就是放任自流自生自灭。第二家证券公司对招聘来的证券经纪人，则是进行了有岗位针对性的岗前培训。在培训完成后，对考试合格的人员聘用上岗。三个月以后，第一家证券公司将95%新员工辞退（包括自然流失），而第二家证券公司辞退的新员工还不足20%。可见对同学们在上岗前进行一次系统、全面的、针对性的培训是非常有必要的。【案例导入】比如，有两家证券公司同时招聘一批证券经纪人，第一8项目六证券从业岗前实训－经纪人

工作中常遇问题任务一、投资品种和股票价格指数任务二、定位投资风格任务三、转户任务四、申购新股任务五、证券经纪人心理成长三阶段任务六、学习证券经纪人行为规范项目六证券从业岗前实训－经纪人

9任务一、投资品种和股票价格指数1、我国沪、深两市中的投资品种1.1.1股票投资1.1.2权证投资1.1.3三板市场投资1.1.4融资融券1.1.5基金投资1.1.6债券投资1.1.7衍生工具任务一、投资品种和股票价格指数1、我国沪、深两市中的投资品种10任务一、投资品种和股票价格指数2、我国目前的股票价格指数1.2.1中证指数有限公司及其指数1.2.2上海证券交易所的股价指数1.2.3深圳证券交易所的股价指数1.2.4香港和台湾的主要股价指数1.2.5海外上市公司指数任务一、投资品种和股票价格指数2、我国目前的股票价格指数11任务二、定位投资风格1、选择价值投资还是技术投资2.1.1价值投资2.1.2技术投资2、选择大盘股还是小盘股任务二、定位投资风格1、选择价值投资还是技术投资12任务三、转户1、转上海账户客户到原证券公司办理撤销指定交易，并由该证券营业部完成上海证券交易所电脑交易系统撤销指令交易的指令申报。2、转深圳账户深圳账户为转托管，转托管包括同城转托管和异地转托管两种类型。其中原托管证券商称为转出托管商，拟指定的受托证券商称为转入托管商。

任务三、转户1、转上海账户13任务四、申购新股（1）申购当日（T日）投资者申购，投资者在证券资金账户中存入足额的申购资金，然后投资者在规定的时间内根据发行公告规定的发行价格和申购数量，经证券交易系统做新股申购委托。（2）申购资金冻结、验资及配号（T+1日）。当有效申购总量小于或等于该次股票网上发行数量时，投资者按其有效申购量认购股票；当有效申购总量大于该次股票网上发行数量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股任务四、申购新股（1）申购当日（T日）投资者申购，投资者在证14任务四、申购新股（3）摇号抽签、中签处理（T+2日）当有效申购总量大于该次股票网上发行数量，主承销商将于（T+2日）组织摇号抽签，公布确定的发行价和中签率，并按规定进行中签处理。（4）申购资金解冻（T+3），主承销商公布中签结果，中国结算公司对未中签部分申购款予以解冻，并按规定进行新股认购款划付，即从结算参与人的资金账户上扣收新股认购款项，再划付给主承销商。申购冻结资金产生的利息收入由中国结算公司按相关规定办理划转事宜。任务四、申购新股（3）摇号抽签、中签处理（T+2日）当有效申15任务五、证券经纪人心理成长三阶段首先是培训期，在刚刚进入证券公司时，对证券行业感到非常的陌生和兴奋，陌生是因为那些纷繁复杂的资本市场的制度政策、投资知识和技术分析，还有陌生的环境与众多的客户不知如何去适应；兴奋的是那些看着那滚滚的财富就在自己的眼前流动，终于可以有一个渠道可以为之去接近、学习奋斗了。所以大多数刚入门的证券经纪人总是显得很莫名的兴奋任务五、证券经纪人心理成长三阶段首先是培训期，在刚刚进入证券16任务五、证券经纪人心理成长三阶段其次是证券经纪人正式上岗，当同学们进入一个全新的环境，正式上岗了，由于身份和角色的变化对大家心理的变化也有很大的影响。最后就是量的积累达成为质的变化，经过一段时间的正式岗位工作后，很多经纪人的表现结果就会显现出来，此时也就是判断该经纪人是否适合，继续从事经纪人行业的时候了。任务五、证券经纪人心理成长三阶段其次是证券经纪人正式上岗，当17任务六、学习证券经纪人行为规范1、证券经纪人禁止从事的行为（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；任务六、学习证券经纪人行为规范1、证券经纪人禁止从事的行为18任务六、学习证券经纪人行为规范（5）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；（9）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；任务六、学习证券经纪人行为规范（5）泄漏客户的商业秘密或者19任务六、学习证券经纪人行为规范（10）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；（11）在执业过程中索取或收受客户款项和财物；（12）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；（13）违背职业道德及损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为；任务六、学习证券经纪人行为规范（10）代客户在相关合同、协议20任务六、学习证券经纪人行为规范2、证券经纪人的服务方向（1）遇到与客户可能发生纠纷的情况时；（2）遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时；（3）当双方利益冲突无法避免时，确保客户的利益得到最先对待。证券经纪人应当按照规定严格保守其在执业过程中获悉的客户及公司的商业秘密，无法律依据不得向公司以外的机构和个人提供客户的信息。对待客户耐心、细致、认真听取客户的意见、建议，并根据客户合理意见改进服务。任务六、学习证券经纪人行为规范2、证券经纪人的服务方向21【项目延伸】证券经纪人的工作主要以销售为主，具体的销售又分为专业的销售营销人员和服务性的营销人员。专业的销售人员仅负责客户的开发，而不负责客户的服务工作。服务性营销人员，负责为客户提供服务，但不需要进行客户的开发工作。【项目延伸】证券经纪人的工作主要以销售为主，具体的销售又分为22【项目延伸】如果能将两者柔和在一起，这样我们就会变成为一名比较全面的营销人员，怎样才能成为一名称职的全面性营销人员，就这个问题各位同学现在就应该认真思考，在以后的工作中把自己锻炼培养成为成熟的职业经纪人，不仅可以做一般的服务而且可以做投资顾问业务式的服务。【项目延伸】如果能将两者柔和在一起，这样我们就会变成为一名比23证券投资基础与实训大连理工大学出版社新世纪高职高专教材编审委员会组编

新世纪高职高专金融保险类课程规划教材

证券投资基础与实训大连理工大学出版社新世纪高职高专教材编审委24目录（实训部分）项目一

软件下载与安装项目二

证券投资分析、交易软件工具的使用项目三

股市看盘技巧项目四证券投资实盘分析——K线、均线及量价关系项目五

证券投资实盘分析——形态、指标项目六证券从业岗前实训———经纪人工作中常见问题）目录（实训部分）项目一软件下载与安装25项目六证券从业岗前实训－经纪人

工作中常遇问题【知识目标】学以致用是职业技术教育的目标和方向，如果学与用之间没有一个很好的衔接，应该说在实现我们的教学目标方面是有失误的。本项目着重训练同学们进入经纪人岗位工作后，在面对一些频繁、普遍出现的问题时，通过经纪人工作中经常遇到的问题学习训练，提高工作中为客户解决疑难问题的能力，为各位同学在校学习与职场从业零缝隙衔接提供帮助。项目六证券从业岗前实训－经纪人

26项目六证券从业岗前实训－经纪人

工作中常遇问题【技能目标】把我国证券市场常见的投资品种，排列比较进行差异化的学习记忆，以便于随时提供给客户，用来帮助客户选择投资；在大脑中建立起，股票价格指数对股市动态综合反映的相对坐标体系，随时使用该体系为依据决策投资方向与投资规模；学习在不同股指阶段，使用不同投资工具与投资理念；掌握以最短的时间为投资人转户的技能。了解投资人咨询申购新股的有关事宜时，我们在各个环节所做的介绍。项目六证券从业岗前实训－经纪人

27项目六证券从业岗前实训－经纪人

工作中常遇问题学会激励自己在开发市场、营销证券产品时，能够掌握更多的知识与技能，时常的保持、始终的保持高昂的斗志和饱满的热情，充满活力与信心以应对我们所能遇到的任何困难。掌握证券经纪人代理证券公司进行客户招揽、客户服务等活动。在规范的授权范围内，我们应该坚持客户利益最大原则，为客户提供优质服务，以客户资产的保值增值为目标，极力寻求帮助客户。项目六证券从业岗前实训－经纪人

28【案例导入】我国计划生育政策的实施已近四十年，经济发展水平和物质文化生活水平的日益提高，家庭中祖辈父辈围着子辈转的格局早已形成，以致于我国80后、90后过着比较优越的生活。由于他们缺少生活实践、社会实践的机会，在与早些时期的青年相比较，现在的很多青年学生生活自理能力较低，尤其是在社会实践经验和能力方面较为薄弱。【案例导入】我国计划生育政策的实施已近四十年，经济发展水平和29【案例导入】对在校大学生进行上岗之前的培训，尤其是对实际工作中遇到的难题进行培训，有助于各位同学更加轻松的上岗工作。俗话说“铁打的营盘流水的兵”证券公司用人亦是如此，那怎样才能将流水的兵变成固定的兵呢，怎样才能增强同学们岗位工作之中综合的竞争能力呢。【案例导入】对在校大学生进行上岗之前的培训，尤其是对实际工作30【案例导入】比如，有两家证券公司同时招聘一批证券经纪人，第一家公司为了降低用人成本，招聘来的新员工直接上了岗，在日后的工作过程中自己慢慢学习，公司对他们的态度就是放任自流自生自灭。第二家证券公司对招聘来的证券经纪人，则是进行了有岗位针对性的岗前培训。在培训完成后，对考试合格的人员聘用上岗。三个月以后，第一家证券公司将95%新员工辞退（包括自然流失），而第二家证券公司辞退的新员工还不足20%。可见对同学们在上岗前进行一次系统、全面的、针对性的培训是非常有必要的。【案例导入】比如，有两家证券公司同时招聘一批证券经纪人，第一31项目六证券从业岗前实训－经纪人

工作中常遇问题任务一、投资品种和股票价格指数任务二、定位投资风格任务三、转户任务四、申购新股任务五、证券经纪人心理成长三阶段任务六、学习证券经纪人行为规范项目六证券从业岗前实训－经纪人

32任务一、投资品种和股票价格指数1、我国沪、深两市中的投资品种1.1.1股票投资1.1.2权证投资1.1.3三板市场投资1.1.4融资融券1.1.5基金投资1.1.6债券投资1.1.7衍生工具任务一、投资品种和股票价格指数1、我国沪、深两市中的投资品种33任务一、投资品种和股票价格指数2、我国目前的股票价格指数1.2.1中证指数有限公司及其指数1.2.2上海证券交易所的股价指数1.2.3深圳证券交易所的股价指数1.2.4香港和台湾的主要股价指数1.2.5海外上市公司指数任务一、投资品种和股票价格指数2、我国目前的股票价格指数34任务二、定位投资风格1、选择价值投资还是技术投资2.1.1价值投资2.1.2技术投资2、选择大盘股还是小盘股任务二、定位投资风格1、选择价值投资还是技术投资35任务三、转户1、转上海账户客户到原证券公司办理撤销指定交易，并由该证券营业部完成上海证券交易所电脑交易系统撤销指令交易的指令申报。2、转深圳账户深圳账户为转托管，转托管包括同城转托管和异地转托管两种类型。其中原托管证券商称为转出托管商，拟指定的受托证券商称为转入托管商。

任务三、转户1、转上海账户36任务四、申购新股（1）申购当日（T日）投资者申购，投资者在证券资金账户中存入足额的申购资金，然后投资者在规定的时间内根据发行公告规定的发行价格和申购数量，经证券交易系统做新股申购委托。（2）申购资金冻结、验资及配号（T+1日）。当有效申购总量小于或等于该次股票网上发行数量时，投资者按其有效申购量认购股票；当有效申购总量大于该次股票网上发行数量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股任务四、申购新股（1）申购当日（T日）投资者申购，投资者在证37任务四、申购新股（3）摇号抽签、中签处理（T+2日）当有效申购总量大于该次股票网上发行数量，主承销商将于（T+2日）组织摇号抽签，公布确定的发行价和中签率，并按规定进行中签处理。（4）申购资金解冻（T+3），主承销商公布中签结果，中国结算公司对未中签部分申购款予以解冻，并按规定进行新股认购款划付，即从结算参与人的资金账户上扣收新股认购款项，再划付给主承销商。申购冻结资金产生的利息收入由中国结算公司按相关规定办理划转事宜。任务四、申购新股（3）摇号抽签、中签处理（T+2日）当有效申38任务五、证券经纪人心理成长三阶段首先是培训期，在刚刚进入证券公司时，对证券行业感到非常的陌生和兴奋，陌生是因为那些纷繁复杂的资本市场的制度政策、投资知识和技术分析，还有陌生的环境与众多的客户不知如何去适应；兴奋的是那些看着那滚滚的财富就在自己的眼前流动，终于可以有一个渠道可以为之去接近、学习奋斗了。所以大多数刚入门的证券经纪人总是显得很莫名的兴奋任务五、证券经纪人心理成长三阶段首先是培训期，在刚刚进入证券39任务五、证券经纪人心理成长三阶段其次是证券经纪人正式上岗，当同学们进入一个全新的环境，正式上岗了，由于身份和角色的变化对大家心理的变化也有很大的影响。最后就是量的积累达成为质的变化，经过一段时间的正式岗位工作后，很多经纪人的表现结果就会显现出来，此时也就是判断该经纪人是否适合，继续从事经纪人行业的时候了。任务五、证券经纪人心理成长三阶段其次是证券经纪人正式上岗，当40任务六、学习证券经纪人行为规范1、证券经纪人禁止从事的行为（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；任务六、学习证券经纪人行为规范1、证券经纪人禁止从事的行为41任务六、学习证券经纪人行为规范（5）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者