《防范和处置非法集资条例》培训考核试卷及答案

《防范和处置非法集资条例》培训考核试题及答案1.非法集资案件立案侦查由（）主办,行业主(监)管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导,提高办案效率和质量。A.公安机关B.检察机关C.人民法院D.人民银行2.根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由（）自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。A.不法分子与参与者共同B.参与者C.不法分子D.国家3.以下哪项不属于非法集资的常见手段？

A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.销售大家人寿保险产品D.利用亲情诱骗4.以下不属于国务院金融管理部门的是（）A.中国人民银行B.国务院金融监督管理机构C.财政部D.国务院外汇管理部门5.对从事非法集资活动的,除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究（）。A.行政责任B.经济责任C.刑事责任D.民事责任6非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类A.生产经营B.服务C.广告D.生产管理7.以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资的最高可处（）,并处罚金或者没收购产。A.无期徒刑B20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D死刑8.非法集资吸收公众存款罪的犯罪对象是A.单位B.个人C.公众D.公众存款9.房地产销售，种植，养老等广告，不得涉及投资回报，（），集资或者变相集资等内容。A.资金B.股票C.保底收益D.债权10.以下哪项不属于非法集资的社会危害（）A.参与者遭受经济损失B.干扰正常的经济、金融秩序C.引发社会不稳定D.引发全球金融危机11.非法集资涉及的两大主要罪名是（）A.非法集资罪B.非法吸收公众存款罪C.集资诈骗罪D.非法经营罪12.非法集资的处置原则：A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置13.一般非法集资的特征有（）A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金14.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。A.公安机关B.司法机关C.政府部门D.集资机构15.非法集资风险排查工作应留存（）等方面的工作底稿,相关人员要签字确认,确保排查工作有迹可循,排查结论有据可查。A.组织落实B.风险排查C.督导抽查D.处置整改16.金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。D.无义务17.社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提高风险防范意识（）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识18.分公司合规部门开展非法集资排查的主要方式：A.排查代理人微信朋友圈内容B.检查营业区职场，包括桌面、储物柜等C.客户经理与客户进行沟通时是否存在非法集资行为D.代理人入司之前是否销售过其他保险产品19.清退集资资金来源包括：A.非法集资资金余额B.非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益C.非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益D.非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产E.在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益F.可以作为清退集资资金的其他资产20.非法集资的法律责任有：A.对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。B.非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书C.对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。D.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。21.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。对错22.国务院建立处置非法集资部际联席会议制度,由公安部牵头。对错23.地级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立会商机制。对错24.不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。对错25.参与非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。对错26.发现公司、机构内部涉嫌存在非法集资行为的，积极向分公司防范和处置非法集资工作领导小组举报。对错27.单位不构成非法吸收公众存款罪。对错28.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金，清退过程由人民法院负责监督执行。对错29.非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。对错30.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。对错非法集资的形式不包括()通过消费卡、会员卡的形式利用非法民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券的形式投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的()。注册资金营业执照经营范围金融许可证非法吸收公众存款罪的入刑标准是?()A、个人非法吸收资金20万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。B、个人非法吸收资金50万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。C、个人非法吸收资金80万元以上或涉及50人以上，单位非法吸收资金200万元以上或者涉及200人以上。D、个人非法吸收资金100万元以上或涉及60人以上，单位非法吸收资金300万元以上或者涉及150人以上。融资性担保公司不得从事下列哪些业务()A、吸收存款、发放贷款B、为借款人申请银行贷款提供担保C、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资社会公众投资现金参与非法集资活动，参与者的非法集资利益是否受法律保护()A、受B、不受C、看情况而定D、不知道非法集资案件立案侦查由()主办，行业主(监)管部门配合。A、公安机关B、检察机关、C、人民法院D、人民银行非法集资案件办理根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的()清退，对利息()清退。A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰抗乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的，处五日以上十日以下拘留可以并处五百元以下罚款。处罚依据是()A、《治安管理处罚法》B、《刑法》C、《宪法》D、《行政许可法》为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以()。A、关闭B、防范C、销毁D、约谈为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门予以()。A、吊销营业执照B、警告C、没收违法所得D、没收非法财物县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立()。发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的,及时予以重点关注。A、会商机制B、协商机制C、沟通机制D、通报机制处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的,有权对相关单位和个人进行()。A、吊销营业执照B、警告约谈C、罚款D、责令停产停业对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人,由有关部门建立信用记录,按照规定将其信用记录纳入()。A、人民银行B、中国保监会C.全国信用信息共享平台D.公安机关户籍管理处非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退()。A、集资资金B、缴纳罚款与被调查事件有关的单位和个人不配合调查,拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的,由处置非法集资牵头部门责令改正,给予警告,处()的罚款。A、1万元以上2万元以下B、2万元以上3万元以下C、3万元以上4万元以下D、5万元以上50万元以下国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持的原则是()。A、防范为主B、打早打小C、综合处理D、稳妥处理互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得涉嫌()非法集资的信息。A、制作B、复制C、发布D、传播处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施()。A、调查取证B、询问与被调查事件有关的单位和个人C、查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据《条例》所称国务院金融管理部门，是指()。A、中国人民银行B、国务院金融监督管理机构C、国务院外汇管理部门。市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含()等字样或者内容。A、“金融”、B、“交易中心”、C、“理财”D、“财富管理”广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证