最新整理诈骗案例20条

最新整理诈骗案例20条你被骗过吗？目前，诈骗活动在我辖区内时有发生，成为影响社会稳定、破坏公共秩序的涉众型犯罪。诈骗分子多冒充政法机关、金融调查、电信部门工作人员，利用市民保护财产安全的急切心理行骗，手段极具欺骗性。为提高广大市民对诈骗分子的防范意识和能力，警方将各类诈骗案件的作案手法和防范对策予以公布，请市民互相转告、互相提醒，提高防范意识，让诈骗分子无可乘之机。常见骗术网站诈骗、银行诈骗、电信诈骗、街头骗术案例1：以大奖诱惑，但先交纳手续费、定金、印刷费等费用2012年9月，家住黄阁的事主李某一上网，就跳出腾讯QQ一中奖信息：“腾讯QQ为感谢老用户的支持，特别随机进行抽奖，恭喜你获得二等奖，奖金为人民币60000元。”李某忍不住好奇，点击进入中奖页面，该中奖页面与腾讯的页面一模一样，包括腾讯公司的注册地址、经营性网站备案信息等，并有获奖用户奖项领取说明，李某联系网页上的客服后，对方以先交纳“确认金”、“个人所得税”为由，诱使李某将人民币7000元通过转账方式转入了对方账户，之后无法与对方取得联系，李某发现被骗后报警求助。诈骗真相：诈骗者大多集中在某地上网，克隆和伪造某官方网站的页面，并假冒网站管理人员向网民发布虚假的中奖信息，之后以奖品手续费、确定金、个人所得税等费用为借口欺骗受害人往他们指定的银行账户上汇款，数额从几十元到几千元不等。案例2：在正规网站卖货，但使用假支付宝进行“钓鱼”2012年12月，黄阁镇某塑料厂员工杜某在淘宝网的天猫商城购物，在其填写好资料后，对方卖家要求事主通过QQ联系进行订单确认，之后，对方卖家通过QQ发放了一个虚假支付宝链接给事主杜某，杜某根据对方的指引打开链接并进行了相关操作，最后事主杜某通过网银转账被对方诈骗人民币6200元。诈骗真相：淘宝、京东商城等正规购物网站上有类似产品，价格偏低，一般比正规产品低一半甚至还多。这些产品要么是假货，要么是卖家用来采取违法手段进行诈骗的。淘宝提醒，80%被骗的用户都是因为没有使用官方要求的软件进行联系从而导致被骗，所以提醒用户一定要使用官方推荐的软件（例如：淘宝网要求使用“阿里旺旺”）。同时，一定不要随便点击卖家提供的链接，特别是链接中的支付系统。银行诈骗不法分子利用ATM机诈骗的手段一是冒用银行组织等金融部门名义粘贴虚假信息，诱骗客户进行转账操作，诈骗客户资金。例如，有不法分子将假的银行服务热线及网址张贴在银行ＡＴＭ机上，诱骗客户在由于出钞口被堵而无法取钞时拨打这个电话号码或登录假的网址，二是通过使用铁钩、镊子、胶带和假键盘等设施和工具，达到窃取客户银行卡与资金的目的。三是在客户利用ＡＴＭ机取款时，有不法分子团伙通过故意与取款人搭话来分散取款人注意力，并设法盗取客户银行卡账户信息和密码或调换客户银行卡。常见的银行诈骗1.盗银行卡信息案例：今年8月，郑州警方在陇海路某银行ATM机点抓获一伙犯罪嫌疑人，他们在ATM机插卡口做手脚，盗取储户银行卡信息，并在ATM机上方安装针孔摄像头，偷窥窃取储户的密码信息。嫌犯落网后交代，他们通过盗取银行卡信息及密码后制作伪卡，进而盗取银行卡资金。今年海口警方破获了3起复制银行卡欺诈案件。警方揭秘：对于此类诈骗，警方提醒第一，要设置复杂密码，不要用生日日期或者电话号码作为密码，防止被不法分子破译;第二，防范密码被偷窥，输入密码时用另一只手遮挡操作手势;第三，不泄露密码，不要向任何人透露密码;第四，要提防自助设备非法改装。在刷卡进门禁以及在ATM上操作时，要留意上面是否有多余的装置或摄像头，ATM密码键盘是否有改装痕迹。2.假冒汇款名义诈骗案例：2013年4月，在黄阁丰田汽车城某厂工作的林某正准备给朋友汇款时，突然接到一个短信“我那个账号不能用了，请把钱汇到××银行;账号××××××，谢谢!”林某误以为真，正准备将钱存进去时，正好接到朋友的电话，才知道根本没有此事。警方揭秘：嫌疑人利用信息群发机，编写好诸如“您好!请把钱汇到××银行;账号：××××××，谢谢!”之类的短信，进行大范围的群发，如果收到信息事主恰巧是正要进行汇款的人，稍有不慎，就会误以为是汇款对象的短信，即按要求把款项汇到某指定账户，再去核实，就会后悔莫及。若接到此类短信，只要不回应不理睬就行，也可与收款方核实。八种电信诈骗骗术一：冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪分子冒充外地公检法机关人员打电话给受害人，谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱，需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。骗术二：冒充受害人亲友生病或出车祸实施电话诈骗。犯罪分子打电话让受害人“猜猜是谁”，然后便冒充其外地朋友或同学与其攀谈，并慌称近日要来受害人处游玩。第二天再次拨打受害人电话，以在高速公路出车祸或在来沈途中生病等为由向受害人借钱，诱骗受害人向其指定帐户汇钱。骗术三：虚构购车退税实施电信诈骗。犯罪分子以税务局、财政局或者车管所的工作人员名义，通过电话或者短信联系受害人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。并让受害人按照要求通过ATM柜员机操作退还税额，转走受害人银行卡存款。骗术四：虚构绑架受害人子女实施电话诈骗。犯罪分子给受害人打电话，慌称其子女被绑架要求向指定账户汇钱赎人，并播放“其子女”在电话中呼喊求救，受害人往往因惊慌失措，救子心切而上当受骗。骗术五：冒充银行，虚构银联卡消费实施电信诈骗。犯罪分子通过电话或短信联系受害人，告知其在外地商场刷卡消费若干，随后又谎称银联卡可能被盗刷，并提供所谓的“某某市公安局”报警电话。骗子同伙冒充警察要求当事人到银行卡上存款转至指定“安全”账户，骗走钱财。骗术六：虚构电话欠费实施电话诈骗。犯罪分子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其身份证被盗用并注册了电话卡，现已大额欠费。并要求对方向“某某市公安局”报案。随后同伙冒充警察诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。骗术七：虚构“中奖”信息实施电信诈骗。犯罪分子通过电话、短信等方式谎称受害人中大奖，并以交税款、代办费等诸多名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。骗术八：虚构办理免担保贷款实施短信诈骗。犯罪分子通过短信方式发布免担保贷款信息，当受害人与对方联系后，对方会以交纳年利息、保证金、手续费、税款、代办费等借口，诱骗受害人向其提供的帐户上汇款。街头骗术(一)捡钱平分诈骗诈骗分子一般三人以上组成诈骗搭档，他们事先经过周密策划，选择在银行、邮局或医院等群众易携带大量现金的场所物色对象。诈骗分子选择的作案对象一般为中老年人为主，并且女性居多，先在银行内窥探单身存、取大量现金的人，然后尾随跟踪到路边或汽车站附近或僻静路段，预设圈套。总的说来，整个诈骗过程分为六步：即“掉、捡、分、缠、调、溜”。具体描述：诈骗分子A在事先物色好的作案对象前“掉钱”，诈骗分子B“捡钱”，诈骗分子B给事主看厚厚一叠钞票，这些钱中，除了前后两张为真币外，当中夹放的多是裁剪整齐的纸、银行练数钞的假币或冥币。诈骗分子会说是刚才捡的，并以“见面分一半”为诱饵骗事主到某偏僻处与其“分钱”。在分钱时，诈骗分子A找来问谁捡到了钱，然后执意认为事主捡到钱，进行“无理纠缠”。事主被逼拿出或被搜出自己的存款与其理论，一时也难以说清。这时诈骗分子C充当“中间人或证人”出现并从中调解时，C借混乱之机将事主的钱掉包后与同伙溜之大吉。在争执的过程中，骗术一旦被事主识破，事主不上当，这伙人干脆就直接翻包检查，从而趁机盗取钱财，更有甚者直接就抢包。除了分钱外，诈骗分子还会以金银首饰抵押、中奖、许诺给高额利息回报等手段骗取当事人钱财。(二)迷信诈骗警方提示：广大群众尤其是中年老人、妇女以及疾病患者等，要破除封建迷信思想，相信科学，有病及时到医院治疗，切勿相信“天降灾祸”等迷信之说(三)推销特效药诈骗此类犯罪作案手法主要有：一是诈骗分子在医院门口或附近，利用群众治病心切的心理，用维生素C等廉价药物，冒充所谓“特效药”，一般以假冒治疗癌症药物居多，向群众高价出售;二是称转手“特效”、“奇缺”等药品可以赚大钱，以普通药品冒充高价“特效药”、“奇缺药品”推销，另一同伙假意以高价购买，故意在事主面前讨价还价，进行交易，让事主认为有利可图，出钱购买;三是利用廉价产品冒充高档产品欺骗群众;四是诈骗分子事先摸清某一个体户具体情况，有针对性地放出谣言，称某单位急需高价购买某种商品，而这种商品只有他才有，诱使个体户与他签订供货合同，事主收到货物后，才发觉根本不存在单位求购这回事。警方提示：一是陌生人热情要求帮忙购买商品的时候，要仔细分辨对方的行为，再决定这个忙应不应该帮，该怎么帮;二是群众购买商品、药品等要到合法经营的商场、药店、医院，不要随便购买“街头货”或从不法游医处购药。从非正式渠道购买的药品服食后如发生意外，事主将得不到任何保障;三是个体经营者要加强对市场行情的了解，及时了解市场需求，不要轻易听信谣言，随便进货;四是街道两旁常有一些不明底细的人搞推销活动，往往以次充好，以假乱真，凭借三寸不烂之舌骗取人们的信任，然后以不等价的交换方式骗取钱财，最好的方法是不信、不买;五是警惕陌生人登门。平时不要给陌生人开门，尤其是上门推销产品的。特别是老年人，要提高防范意识，切莫贪小便宜，相信街头行骗者的花言巧语，以免上当受骗。(四)寻宝挖宝诈骗突然有一天，一人手中拿来一张已发黄的藏宝图找到您，对您说：我的爷爷或父亲是国民党的高级将领，他逃到台湾以前将一批宝物埋起来。但因地形不熟悉，看您人老实本分，特找您一同去挖掘宝藏平分。当您按图去找时也真的找到了“宝物”。在分“宝物”时，骗子提出：宝物先放在您处，您先借点钱给他，他到外面联系买主，等宝物卖后再还给您钱，并给您一定的好处费。您觉得“宝物”在您这作抵押，不会吃亏，拿钱给他，这样您就钻进了骗子设的圈套，“宝物”是假的。警方提示：陌生人上门邀您寻宝绝对是骗局。（五）以假乱真诈骗采用以假乱真骗术骗人的道具多种多样，除了有假邮票外，还有假药、假首饰、假字画、假古董、假钻石、假宝石等。甭管道具千变万化，只要我们不管别人说的多么天花乱坠，不理他，绝对不会上当受骗。这些骗子通常先在火车站、汽车站、农贸市场、街道上与受害人搭讪，自称家中有难，急需脱手祖上遗传宝物或某文物店失火遗失的宝物等，并远远低于市场价的价格出售或作抵押，从而刺激他人购买的欲望。为了让受害人信以为真，有的还出示遗书、鉴定书等证明。有时骗子为进一步打消受害人的顾虑，还引领受害人到银行或其他部门找人鉴定。在银行等部门门口，骗子的同伙过来，自称是这方面的“鉴定专家”，对“宝物”进行鉴定并予以肯定。这时受害人还不上钩的话，他们还有一招，又有一人出场，以高于市价收购，购买后一倒手就赢利不菲，这时受害人心动了，掏了钱，骗子的骗术自然也就得逞了。警方提示：骗子抓住事主欲发横财的心理弱点而得逞，谨记不义之财不可得。天上不会掉馅饼，哪有这等好事。记住勤劳才能致富，不劳而获是万万不可能的。（六）设局聚赌诈骗在车上、街头、旅馆或其他公共场所，以扑克、象棋、铁瓜子、套红绿铅笔、套杯子等设局，利用人们的赌博心理进行诈骗。这种骗术，往往有五六个人搭配进行诈骗。行骗时一人设置赌局，旁边几个“托”参赌。利用从众心理，当事主看到别人赢钱心动一起参与时，开始先让事主小赢一点，然后再骗光事主口袋里的钱财。警方提示：这种把戏中掺有魔术技巧，外人是永远赢不了的，最好的办法是远离赌博。受骗原因一般说来，受害人具有一些不良或幼稚的心理意识，是诈骗分子之所以能轻易得手的关键。通常，下面几种不良心理意识易被诈骗分子利用：（1）虚荣心理；（2）幼稚、不作分析的同情、怜悯心理；（3）贪占小便宜的心理；（4）轻率、轻信、麻痹、缺乏责任感；