银行理财与客户

1、1 目录信托产品内涵的市场需求为什么要向客户推荐产品产品介绍2关键词10%年化收益率30%抵押率100万起步认购综合收益3我们需要的是什么？客户需要的是什么？4产品？服务？便捷？品牌？硬件？我们的核心竞争力到底什么？5收益利息理财基金保险6国内金融机构3家政策性银行（开发行、农业发展、进出口）4家国有商业银行（中、农、工、建）15家股份制商业银行(交行、中信、华夏、招商、光大、民生、浦东发展、深圳发展、渤海、广发、兴业、浙商、北京、恒丰、昆仑）110家城市商业银行和上千家城市信用社以及一大批农村信用社在华营业性外资金融机构达到191家，其中已有84家获准从事人民币业务7核心产品对存款的带动优势

2、客户经理的纯负债类资源到底有多少？公司客户经理为什么相比零售条线易于生存？招商银行靠先入为主的品牌优势；中信银行靠管理资产的考核模式；浦发银行靠优质代发单位；民生银行靠灵活的中小企业贷款业务；兴业银行靠什么？ 05年信用卡 06年个贷 07年理财 10年经营贷 -为什么拉存款那么累？ - 核心竞争力是什么？配售行外客户预约募集账户8西安市场代销信托产品的金融机构招商银行 -中融信托、中信信托、平安信托、外贸信托、中铁信托浦发银行-中融信托、陕国投、华融信托、中铁信托等中信银行-中信信托、中融信托、新华信托、中诚信托北京银行-北京信托、新华信托、中投信托民生银行-中融信托、中信信托、平安信托兴业

3、银行-兴业信托、西国投9陕西乐融融投资管理有限公司中国信托行业的发展历程基本情况10中国信托行业的发展历程1979年10月中国国际信托公司在北京成立，标志着中国信托行业的诞生11中国信托行业的发展历程1982年底信托公司到达620家，国务院61号文，信托业务收归人行或专业银行。1985年控制信贷规模，1986年人行框定信托公司业务类同于银行资产负债业务，强化了混业模式。1988年底信托公司达到上千家。信托公司成为各银行绕规模放贷，为固定资产失控推波助澜。停批、贷、拆、投资，信托公司减至339家。 1982年 1988年 1985年1993年 1999年五次大规模治理整顿 留下的都是精华1993

4、年南巡讲话后，全国兴起乱投、滥投资。6月宏观调控开始，信托与银行脱钩，截断了银行绕规模放贷的通道。国家让信托业回归本业，实现银行、证券、信托严格分业经营模式。保留规模大、效益好、管理严格、主业突出的信托投资公司，业内成为“推倒重来”12中国信托行业的发展历程更换金融牌照：信托投资公司更名为信托公司合格投资者夫妻双方合计收入在最近三年内的每年收入超过万元人民币单个信托计不超过50人个人或家庭金融资产总计在其认购时超过万元人民币个人收入在最近三年内的每年收入超过万元人民币2007年3月1日信托新两规信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法正式实施，信托业第六次整顿正式拉开帷幕。业务回归于

5、“信托” ，成为从事“受人之托，代人理财”业务的专业理财公司。第六次大规模治理整顿 信托业务回归 中国信托行业的发展历程13中华人民共和国信托法于2001年10月正式实施信托投资公司管理办法于2001年1月颁布信托投资公司资金信托管理暂行办法于2002年7月18日正式实施新两规信托公司管理办法与信托公司集合资金信托计划管理办法于2007年3月正式实施。 中国信托行业的发展历程 根据中国信托业协会统计数据，截至2010年底，中国信托行业管理的资产规模达30,403.55亿元，首次突破3万亿元大关。信托业已经成为我国仅次于银行、证券、保险之外的第四大金融支柱产业。14信托产品类型中国信托行业的发展历程陕西信托目前情况西安分部介绍15陕西乐融融投资有限公司2003年3月成立于西安，主要从事增值业务电信代理。在同行业中有良好的口碑。2006年10月进入白酒行业，主营茅台、五粮液、赖茅等高档白酒，我公司在陕西开了以门头作为形象店的河，公司在很短的时间内有一定的市场份额。16银行团队副总（3名）总经理理财经理（5名）后台部门财务行政人事产品项目直销团队1720072008200920101.403.5017.518）19金融创新 + 高速的