监理项目风险管理

1、监理项目风险管理1.概述工程项目是开放的系统，项目实施是由项目业主、设计单位、施工单位、监 理单位以及其他相关方紧密配合和相互协调共同完成的。因此，不可避免地会受 到各种不确定因素的影响。建设监理作为本项目的建设主体之一，本项目的实施 过程必然受到本项目内夕卜诸多不确定因素的影响，面临着种种风险。为维护监理 企业信誉，保证监理服务质量，增强监理企业竞争力，监理企业必须重视对本项 目风险的管理，通过识别、评估监理服务过程中的各种风险因素，采取相应的对 策，尽力避免风险事件的发生或将其影响降低到最低程度，以保障项目监理目标 和企业目标的顺利实现。工程概况xx工程位于河北唐山曹妃甸岛，本工程由xx公

2、司投资建设,xx公司总承包。项目风险分析本项目的风险源于以下原因:项目参与者认识客观事物能力的局限性；项目参 与者掌握信息的滞后性；事物本身具有的偶然性；项目外界环境的干扰；项目参 与者的非正常行为。要深刻认识建设监理在工程建设项目中的地位和作用，并以此为出发点，通 过分析监理服务过程以及所处的内外部环境，由浅入深、多角度、多层次地形成 对本项目风险的基本认识。本项目风险来自于项目监理机构本身、承包商、业主以及社会自然环境，从 风险管理的角度，可以把本项目的风险分为本项目内部风险和本项目外部风险两 大类。3.1本项目外部风险本项目外部风险是由工程建设外部环境或条件的不确定性而引起的风险，主 要

3、是社会环境风险和自然环境风险。社会环境风险由于国家政策或法律法规发生变化而带来的监理职责的加重 所形成的风险。政府质量监督部门不规范的执法行为也属于社会环境风险。自然环境风险 由于本项目直接以大自然为行为对象，就不可避免地受到自 然环境的制约，如恶劣的气象条件、地质条件，不利的地理交通条件以及自然灾 害等都会对本项目目标的实现产生不利影响。3.2本项目内部风险本项目内部风险的来源广泛，一般存在11类风险。质风险 这里是指完全由承包商带来的风险，例如，由于承包商管理、技 术人员素质方面的问题，或纯粹从经济利益出发，不执行监理指令，不按照设计 图纸或工程建设强制性标准强行施工造成的严重质量缺陷或质

4、量事故。承包商在 施工中故意偷工减料也属于质量风险。此类风险，尤其是后者，会对监理单位造 成经济损失和声誉损害，有时后果可能十分严重。工期（进度）风险 这里是指由于非监理的原因引起的总工期的延误，造成 监理单位可能因合同条款而受到经济处罚或费用损失及声誉损害。例如，有些监 理服务合同中规定了总工期提前或延误对监理单位的经济奖罚条款，或规定了工 期延误在3至6个月之内不予补偿监理费用等条款。工程风险主要由3大因素引 起：一是不可抗力。包括不可预测的恶劣的气象条件、地质条件、自然灾害等。二是承包商因素。包括人力、设备、材料、技术力量投入不足；质量事故和 安全事故的处理等。三是业主因素。包括征地拆迁

5、缓慢、工程报建审批手续延误、设计滞后等。投资风险这里是指因监理疏于合同管理，对工程量计量、工程款支付以及 工程变更审核不严，致使工程投资增加。若发生此类风险，业主会降低对监理服 务的满意度，对监理单位的声誉有不利影响。投资风险也可以归入监理行为责任 风险。安全风险这里是指由施工安全事故或监理人员安全事故所造成的对监理单 位和监理人员呢的直接和间接损害。我国法律规定，建设单位、设计单位、施工 单位、监理单位违反国家规定，降低工程质量标准，造成重大安全事故的，要追 究直接责任者的刑事责任。因此，安全风险的后果是比较严重的。监理单位可能 会受到通报批评、罚款，在一定期限间禁止投标，甚至降低资质等级的

6、处罚。如 在某公路项目一座石拱桥的施工中，监理工程师未按规定，要求施工单位上报施 工方案并进行审批，结果发生拱桥支架倒塌事故，造成多人死伤的重大安全事故， 监理工程师依法被判以有期徒刑，监理单位也受到一年内禁止投标的处罚，蒙受 了重大声誉和经济损失。行为责任风险此类风险有两方面的来源：一是监理人员违反监理委托合同中规定的职责和义务，超出业主委托的监理 服务范围进行工作，对工程造成损害。例如，项目参与者设计单位的权利。如果 监理人员基于过去的经验，利用自身的权利，单方面指令承包商进行属于设计变 更范围的施工作业，若由此造成质量标准下降、质量事故或投资增加等工程损失， 则监理工作人员必须承担相应的

7、责任。二是监理人员未能正确履行监理委托合同中规定的职责，服务过程中发生失 职行为。例如，监理人员未按规定对重要部位或关键程序、隐蔽工程进行旁站监 理；监理人员指令错误；监理人员检测失误，造成对不合格施工产品的放行等行 为，因此给工程留下隐患或造成损失，监理人员必须为此承担失职的责任。行为责任风险完全是由监理人员未能正确履行职责造成的，它贯穿于项目监 理服务的始终，具有环节多，历时长，影响面广的特点，可能对监理单位造成直 接的经济损失和间接的声誉损害等严重的后果，因此是需要防范的核心风险。技术技能风险此类风险有两方面的来源：一是监理人员无行为上的主观过错，已按照规定的监理程序和方法对施工方 案进

8、行了审查，对施工过程也进行了检验，只是由于人力、财力、技术手段及方 案的限制而没有及时发现质量问题或隐患，造成工程损失。例如，桩基承载力和 桩身完整性等质量指标合格与否，在施工过程中是无法判定的，要通过混凝土成 桩一定龄期后的动载和静载监测数据来进行判定。二是监理人员由于对本项目所应用的技术标准规范的变化不熟悉，因而不能 正确判定工程质量，对工程造成损害。监理服务是基于专业技能基础上的技术服务，要求监理人员具备相应的专业 素质。新技术的发展以及新工艺的不断出现，客观上不可能使每一位监理人员都 能及时、准确、全面地掌握所有的相关知识和技能，因而无法完全避免这一类风 险。职业道德风险 监理工程师应

9、是接受过良好的教育，具有一定的理论知识和 丰富实践经验的专业技术人员。它与一般的工程技术工作岗位不同，承担着对本 项目三控制，两管理，一协调”的重任，要求监理工程师具备科学的工作态度， 敢于负责任地发表建议和意见。在协议处理争议时，应坚持公平和公正的立场。 监理工程师更要具有廉洁奉公的高尚情操，在工程利益与社会公众利益发生冲突 时，首先服从社会公众利益；在工程利益和监理工程师自身利益不一致时，必须 以工程利益为重。我国法律和监理工程师职业道德规范已对此有明确的规定和要 求，如有违反，将受到严肃的追究，因此在项目监理服务过程中必然会面对相应 的风险。管理风险这里是指由于项目监理机构管理机制不健全

10、而可能对建立正常履 行职责产生的不利影响。主要有以下风险因素：一是总监理工程师责权不明，组 织管理涣散，不能形成以总监为首的高效的项目监理决策指挥体系；二是监理人 员竞争激励机制不健全，人员离职率高，致使监理人员频繁更换；三是本项目成 本失控，超支严重。前两种因素将直接导致业主满意度低下，增加发生监理责任 风险和职业道德风险的可能性。后一种因素将直接影响监理企业的经济效益。财务风险 此类风险有两层含义：一是因本项目投标可能不中标而无法收回投标成本；二是因本项目投标中标价等于甚至低于本项目实际成本而造成本项目 无利可图甚至亏损的可能性。后者由两方面因素引起：一方面，虽然建设监理行 业已普遍实行招

11、标投标制度，但由于监理市场的运作和管理有待规范，大量社会 监理单位一哄而起，竞相压低价格来争夺相对有限的市场份额，另一方面，虽然 监理单位从本项目正常实施条件的预测出发编制标价，但由于项目实施过程中各 种条件的变化，引起成本超支，最终造成亏损。合同风险这里是指监理委托合同中可能含有的对监理单位不利的或不平等 的条款。如有些监理合同条款规定：工程质量验收达不到优良则对监理单位罚款， 还有的监理合同条款规定：在施工高峰期，业主有权要求额外增派现场监理人员， 监理单位不得因此增加监理费用。另一方面，合同风险又是属于可以利用的投机 风险。例如，监理合同中质量和工期方面的奖罚条款就是典型的监理单位可以利

12、 用的投机风险。业主行为风险这里是指业主不规范的行为可能对监理造成的不利影响。此 类风险主要表现在几方面：一是在合同谈判时，业主单方面要求实质性地修改招 标文件中的合同条款。例如，有的业主在合同谈判时提出，把已包含在监理报价 中的办公、交通和通讯设施划归业主的财产，并以此作为签订监理合同的前提， 致使监理单位蒙受合同价款经济损失；二是业主在开工后，不遵循工程建设客观 规律，对项目目标提出过高的要求，如随意提高工程质量标准，提出不合理的赶 工要求等。加重了监理的责任；三是业主盲目干预监理工作，越过监理工程师直 接对承包商下达指令，甚至剥夺监理工程师按合同赋予的某些权利，损害了监理 的威信，加大了

13、监理管理和协调的难度；四是业主因资金紧张，或以各种理由拖 延支付监理服务费用，影响监理工作正常开展。五是业主征地拆迁严重不到位， 致使工程进展缓慢，甚至下马停工。监理单位蒙受经济损失；六是业主与承包商 之间不廉洁的关系，也会给本项目带来风险。项目风险的防范对本项目风险，一般可采取4类防范对策，即风险控制、风险转移、风险利 用和风险接受（自留）。4.1风险控制风险控制对策主要包括风险回避和风险损失控制等手段。风险回避是一种消极的风险控制手段，在两种情况下适用：一是在监理投标 前，通过对工程内夕卜部条件和历史资料的收集，判断该本项目的整体风险超过企 业可承受的程度，因而放弃投标；二是在项目实施中，

14、了解到以前未曾预计的来 自业主方面的风险，继续执行合同会遭受严重损失，因而最终决策退出项目。但 在实际运用这种风险回避手段时必须特别慎重，需要仔细评估利弊，争取与业主 协议解除合同，以免造成监理单位的社会声誉损失。风险损失控制是一种积极的风险处理手段，包括损失预防和损失抑制（应急 处理）两方面措施。损失预防就是采取预防措施，减少风险发生的机会。主要应采取以下几方面 的措施：一是应重视投标和签约前对监理合同条款的评审。在合同谈判过程中，尤其 是进一步明确监理范围，内容、职责和权限、监理酬金、支付方式、履约保证、 违约责任、延期补偿等条款，避免出现含糊的文字表述和解释。二是通过全员质量教育、安全教

15、育和职业道德教育，使每一位监理人员都能 主动控制监理风险发生的条件，防止风险的发生。监理规划和监理实施细则实质 上就是针对项目内部风险有效的损失预防方案，应重视监理规划和监理实施细则 的编制，并在总监的主持下进行分阶段、分层次的监理交底。另一方面，要加强 对监理人员的业务技术培训，全面提高监理人员的素质。三是建立健全监理企业内部责任约束机制，监理服务监控评价机制和监理人 员的竞争激励机制。明确岗位职责，强化企业对项目总监，总监对监理人员的各 级工作考核制度，奖优罚劣。只有人人感到风险，才能主动防范风险。四是加强对监理文件，监理记录的管理，尤其是建立对监理日志，旁站记录 和监理验评记录的定期检查

16、制度，真正做到监理工作一切以数据和记录说话。五是对承包商可能带来的质量及安全风险，可以通过监督其建立健全质量保 证体系和安全管理体系，严格执行监理程序，加强监理现场检查检验力度等措施 加以防范。损失抑制的目的是使本项目损失最小化，如制定质量事故处理程序，安全事 故应急处理预案等就是损失抑制的措施。应将针对各种风险制订的应急处理方案 纳入监理规划中，以利于风险管理程序化，提高风险防范的效果。4.2风险转移风险转移的目的是将自己本应承担的风险转移给其他方，从而使自己免受或 减少损失。主要分为控制型风险转移和财务型风险转移。前者是指通过降低发生 风险损失的机会和损失后果的方法，将自己可能遭受损失的法律责任合法地转移 给其他方。例如，对有特殊技术难度的本项目，在业主许可的情况下，可以采取 与具备技术专长的监理单位组成联合体投标的方式，以减轻自身的风险压力。财 务型风险转移是指监理工程师对因自身工作上的疏忽或过失等无意行为造成合同 对方或其它第三方损失而承担赔偿的职业责任进行担保，由保险公司承担赔偿责 任，称为监理职业责任保险。这在国际上是一种通行的风险转移方式，国内已在 上海，深圳等地开展试点。此外，为监理人员投保人身意夕M伤害险，也是安全风 险转移的措施。4.3风险利用风险利用是根据风险因素的性质，寻求改变或利用这一些因素的可行办法， 已取得对