某石油分公司发卡网点业务操作管理流程

1、发卡网点业务操作管理流程PAGE PAGE 45中国石化河南石油分公司 中国石化化河南石石油分公公司发卡网点点业务操操作管理理流程第一节开户发发卡业务务操作流流程一、开户户前准备加油卡用用户开户户前，发发卡员需需向申请请开户的的客户提提供中中国石化化加油卡卡客户业业务申请请表，并向客客户提供供关于中国石石化加油油卡章程程和加加油卡开开户的相相关咨询询服务。（一）个个人用户户开户个人用户户卡分为为个人多多用户卡卡和个人人单用户户卡。个个人多用用户卡由由主卡和和副卡组组成，主主卡可对对于其管管理的副副卡进行行额度预预分配、查询统统计等。个人用户户开户时时，客户户需按实实填写中国石石化加油油卡客户户

2、申请表表。开开户申请请表填写写时，加加油卡类类型选择择项中根根据客户户的需要要选择个个人单用用户卡或或个人多多用户卡卡。使用用个人多多用户卡卡客户，应将主主卡和副副卡的使使用人姓姓名、副副卡卡号号逐一填填写至中国石石化加油油卡客户户业务申申请附表表。发卡员必必须仔细细检查客客户申请请表的填填写是否否规范，客户本本人身份份证件是是否有效效，与申申请表填填写的内内容是否否一致，并提示示客户在在认可中国石石化加油油卡章程程和申申请表填填写内容容后，签签字确认认。（二）单单位用户户开户单位用户户卡分为为单位多多用户卡卡和单位位单用户户卡。单单位多用用户卡由由主卡和和副卡组组成，主主卡可对对于其管管理的

3、副副卡进行行额度预预分配、查询统统计等。单位用户户开户需需要开户户单位经经办人身身份证、单位证证明及单单位营业业执照副副本；需要开开具增值值税发票票的客户户，还需要要提供税税务登记记证副本本或一般般纳税人人资格证证书。发发卡系统统的客户相相关资料料必须与与客户提提供的信信息资料料（客户户名称、税务登登记号、联系方方式等）完全一一致。单位用户户开户时时，客户户需按实实填写中国石石化加油油卡客户户业务申申请表。加油油卡类型型选择项项中根据据客户需需要选择择单位多多用户卡卡或单位位单用户户卡。使使用单位位多用户户卡客户户，应将将单位主主卡和副副卡的使使用人姓姓名、副副卡卡号号逐一填填写至中国石石化加

4、油油卡客户户业务申申请附表表。发卡员必必须仔细细检查客客户申请请表及发发卡清单单的填写写是否规规范，客客户（经经办人）的证件件、单位位证明及及单位营营业执照照副本是是否有效效，与申申请表填填写的内内容是否否一致，并提示示客户在在认可中国石石化加油油卡章程程和申申请表填填写内容容后，签签字确认认。二、发卡卡业务操作作流程（一）个个人单用用户开户户发卡1.发卡卡员登录录发卡系统统后进入“发卡充充值”模块，选选择“个人单单用户开开户发卡卡”功能；2.将空空白的用用户卡插插入读卡卡器中，根据客客户填写写的中中国石化化加油卡卡客户业业务申请请表内内容输入入相应的的客户信信息、发发卡信息息（带*的为必必填

5、项），点击击“确定”按钮，完成发发行个人人单用户户卡的操操作；3.如有有限制信信息，输输入相关关限制信信息，进进行添加加限制信信息操作作，成功功后打印印中国国石化加加油卡客客户业务务申请表表，并并经客户户核对签签字确认认存档。（二）个个人多用用户卡发发卡1.发卡卡员登录录发卡系统统后进入“发卡充充值”模块，选选择“个人多多用户开开户发卡卡”功能；2.将空空白的用用户卡插插入读卡卡器中，根据客客户填写写的中中国石化化加油卡卡客户业业务申请请表内内容输入入相应的的客户信信息、发发卡信息息（带*的为必必填项），点击击“确定”按钮，完成发发行个人人多用户户主卡的的操作；3.如有有限制信信息，输输入相关

6、关限制信信息，进进行添加加限制信信息操作作，成功功后打印印中国国石化加加油卡客客户业务务申请表表，并经客客户核对对签字确确认存档档。（三）个个人多用用户主卡卡发副卡卡1.发卡卡员登录录发卡系统统后进入“发卡充充值”模块，选选择“个人多多用户主主卡发副副卡”功能；2.把主主卡插入入读卡器器，查询询客户信信息，查查询成功功后，将将主卡拨拨出把空空白的用用户卡插插入读卡卡器中，根据客客户填写写的中国石石化加油油卡客户户业务申申请附表表内容容输入相相应的发发卡信息息（带*的为必必填项），点击击“确定”按钮，完成发发行个人人多用户户副卡的的操作；3.发完完一张副副卡后，系统会会提示是是否继续续发副卡卡，

7、根据据实际需需求选择择是或否否；如有有限制信信息，添添加限制制信息成成功后，打印发发副卡清清单，并经客客户核对对签字确确认。（四）单单位单用用户开户户发卡1.发卡卡员登录录发卡系统统后进入“发卡充充值”模块，选选择“单位单单用户开开户发卡卡”功能；2.将空空白的用用户卡插插入读卡卡器中，根据客客户填写写的中中国石化化加油卡卡客户业业务申请请表内内容输入入相应的的客户信信息、发发卡信息息（带*的为必必填项），点击击“确定”按钮，完成发发行单位位单用户户卡的操操作； 3.如有有限制信信息，输输入相关关限制信信息，进进行添加加限制信信息操作作，成功后后打印中国石石化加油油卡客户户业务申申请表，并经经

8、客户核核对签字字确认存存档备案案。（五）单单位多用用户开户户发卡1.发卡卡员登录录发卡系统统后进入卡卡“发卡充充值”模块,选选择“单位多多用户开开户发卡卡”功能；2.把主主卡插入入读卡器器，查询询客户信信息，查查询成功功后，将将主卡拨拨出把空空白的用用户卡插插入读卡卡器中，根据客客户填写写的中中国石化化加油卡卡客户业业务申请请附表内内容输入入相应的的客户信信息、发发卡信息息（带*的为必必填项），点击击“确定”按钮，完成发发行单位位多用户户主卡的的操作；3.如有有限制信信息，输输入相关关限制信信息，进进行添加加限制信信息操作作。成功功后打印印中国国石化加加油卡客客户业务务申请表表，并并经客户户核

9、对签签字确认认存档。（六）单单位多用用户主卡卡发副卡卡1.发卡卡员登录录发卡系统统后进入“发卡充充值”模块,选选择“单位多多用户主主卡发副副卡”功能；2.插入入主卡，查询客客户信息息成功后后，将主主卡拨出出把空白白的用户户卡插入入读卡器器中，根根据客户户填写的的中国国石化加加油卡客客户业务务申请附附表输入相相应的发发卡信息息（带*的为必必填项），点击击“确定”按钮，完成发发行单位位多用户户副卡的的操作；3.发完完一张副副卡后，系统会会提示是是否继续续发副卡卡，根据据实际需需求选择择是或否否，如需需要添加加限制信信息，输输入限制制信息，进行添添加限制制信息操操作，成成功后打打印发副副卡清单单，并

10、经经客户核核对签字字确认。（七）不不记名卡卡发售1.不记记名卡不不用登记记客户的的个人资资料，不不可挂失失、不补补办、不不积分、不能设设置密码码。办理理之前，发卡员员应详细细介绍不不记名卡卡的性能能和特点点，方便便客户做做出选择择。2.首次次发售不不记名卡卡，发卡卡员应登录发卡卡系统进进入“发卡充充值”模块，选选择“不记名名卡发售售”功能，将空白白的用户户卡插入入读卡器器，查询询成功后后，输入入各种卡卡信息（如选择择收款方方式、输输入实收收金额、选择使使用哪种种优惠合合约等，带*的为必必填项或或必选项项），点点击“确定”按钮，完成发发售不记记名卡操操作；3.发售售成功后后，如继继续发售售不记名

11、名卡，重重复以上上操作进进行连续续发卡，连续发发卡时，上一张张不记名名卡发售售时填写写的信息息在下一一张发卡卡时会继继续展现现，可修修改或使使用该信信息继续续发卡，当点击击“取消”按钮或或退出不不记名卡卡发售功功能后，将终止止本批次次的连续续发卡。4、如果果在发售售过程中中，因网网络或其其它原因因导致充充值失败败，建议议首先点点击“重新读读卡”按钮进进行检查查处理，如果不不成功再再使用“异常流流水检查查”功能进进行处理理。5、发卡卡充值完完毕后，必须读读卡检查查卡钱包包余额是是否正确确。备注：发发卡网点点充值时时使用的的优惠合合约，具具体规则则由省分分公司在在加油卡卡查询系系统管理理平台上上制

12、定，各市分分公司需需经上级级主管单单位审批批同意后后执行。第二节加油卡卡充值业业务操作作流程一、充值值业务操作作管理要求求用户卡充充值常见见可分为为现金、支票、银行卡卡、充值值卡等四四种类型型，具体体如下：1.对于于现金充充值用户户，发卡卡员在认认真核对对充值现现金后办办理充值值业务，充值完完成后须须请客户户对充值值额进行行核对并并在打印印的中中国石化化加油卡卡预收款款凭证上签字字确认。2.对于于转账充充值用户户，发卡卡员在确确认款项项已经转转入公司司银行账账号后，为客户户办理充充值业务务。多用用户客户户若在充充值后对对主卡和和副卡进进行额度度分配，客户必必须在分分配完毕毕后系统统打印的的加油

13、油卡额度度预分配配申请表表上签签字确认认。3.对于于银行卡卡（银联联卡）充充值，发发卡员要要确认款款项交易易成功后后，为客客户办理理充值业业务。4.对于于充值卡卡充值用用户，发发卡员要要首先确确认该充充值卡为为河南石石油分公公司发行行的充值值卡，同同时做好好防伪鉴鉴别工作作，查看看充值卡卡封套完完好，密密码区域域客户未未刮开，并经扫扫描后，充值卡卡海信系系统安全全认证通通过。二、单用用户卡充充值1.发卡卡员登录录发卡系系统后进进入“发卡充充值”模块，选选择“单用户户卡充值值”功能，充值前前应检查当前前卡片余余额。2.将单单用户卡卡（是指个人单单用户卡卡、单位位单用户户卡、不不记名卡卡）插入读读

14、卡器中中，查询询卡信息息，如果果卡片有有密码，需让用用户在密密码键盘盘上输入入密码并并确定，查询到到该卡的的相关信信息后，选择收收款方式式、优惠惠合约、油品类类型，输输入实收收金额、参考号号等相关关信息后后，进行行充值操操作（如如果收款款方式选选择支票票，则支支票必须须已经到到账，充充值时先先选择参参考号）。3.充值值成功后后，发卡卡系统将充充值金额额直接写写进卡账账卡钱包包中，发发卡员打打印中中国石化化加油卡卡预收款款凭证并交给给客户签签字确认认。充值值后读卡卡检查卡卡账与卡卡钱包是是否一致致。备注：11、在充充值过程程中，因因网络或或其它原原因导致致充值失失败，建建议首先先点击“重新读读卡

15、”按钮进进行检查查处理，如果不不成功则则再使用用“异常流流水检查查”功能进进行处理理。2、在充充值时，如果卡卡备付金金账上有有积分，则充值值的同时时自动将将积分圈圈存进卡卡账卡钱钱包中。三、客户户收款1.发卡卡员然后后进入“发卡充充值”，再选择“客户收收款”功能。2.将用用户卡（指个人单单用户卡卡、单位位单用户户卡、不不记名卡卡或多用用户主卡卡）插入入读卡器器（手工输输入卡号号功能取取消）。客户户信息查查询成功功后，选选择收款款方式、优惠合合约、油油品类型型，输入入实收金金额、参参考号后后进行充充值操作作。3.充值值成功后后系统将将所收资资金将存存进客户户额度账账中，打打印中中国石化化加油卡卡

16、预收款款凭证并交给给客户签签字确认认。备注：11.如果果单位客客户开增增值税发发票，则则不用选选择油品品类型；2.如果果收款方方式选择择支票，则支票票必须确确认已到到账，收收款时先先选择参参考号，然后确确定充值值的金额额是否与与支票金金额一致致。四、预分分配1.发卡卡员要求求客户出出示主卡卡后，登录录发卡系系统后进进入“发卡充充值”模块，选择“预分配配”功能；2.选择择查询方方式（如如果是多多用户卡卡，必须须插入主主卡），查询到到该卡的的相关信信息后，发卡员员根据客客户要求求填写分分配金额额、分配配积分；或者在在模板简简称中选选择已设设置的模模板（多多用户才才有预分分配模板板），点点击“读取模

17、模板”按钮；3.确认认分配金金额或积积分后，点击“确定”按钮完完成对额额度账的的预分配配过程，打印额度预预分配申申请表并经客户户签字确确认。备注：在在预分配配功能中中，可以以设置多多用户客客户的预预分配模模板，具具体方法法参见“客户预预分配模模板维护护”功能中中的描述述。五、圈存存加油卡圈圈存是把把卡片备备付金帐帐户上部部分或全全部资金金划拨到到客户所所属的用用户卡卡卡钱包中中，具体体圈存金金额由客客户确定定；同时时将备付付积分余余额全部部划拨到到用户卡卡卡钱包包中。具具体业务务操作如如下：1.发卡卡员登录录发卡系系统后进进入“发卡充充值”模块，选选择“圈存”功能。2.将用用户卡插插入读卡卡器

18、中，查询卡卡信息（如果卡卡片有密密码，需需让用户户在密码码键盘上上输入密密码并确确定），查询成成功后，根据客客户要求求输入要要圈存的的金额，进行圈圈存操作作。3.根据据客户需需求，打打印中国石石化加油油卡圈存存圈提单单，客户户签字确确认后存存档。备注：11.圈存存时，如如果因网网络或其其他原因因导致圈圈存失败败，建议议首先点点击“重新读读卡”按钮进进行检查查处理，如果不不成功再再使用“异常流流水检查查”功能进进行处理理。2.圈存存操作完完成后，发卡员员要将主主卡和副副卡重新新置入读读卡器，读取卡卡片金额额是否与与客户的的充值金金额相符符，以确确认是否否准确圈圈存成功功。3.异地地卡不能能进行积

19、积分圈存存。七、圈提提1.发卡卡员登录录发卡系系统后进进入“发卡充充值”模块，选择“圈提”功能。2.将用用户卡插插入读卡卡器中，查询卡卡信息成成功后，根据客客户要求求输入要要圈提的的金额（卡钱包包中部分分或全部部金额），进行行圈提操操作。3.操作作成功后后卡钱包包中的资资金将退退至客户户额度账账中，发发卡员打打印中中国石化化加油卡卡圈存圈圈提单单据，并交给给客户签签字确认认。八、收款款撤单收款撤单单是由于于充值操操作失误误，发卡卡员需立立即取消消某笔客客户充值值记录，同时从从客户额额度账上上扣减相相应的金金额。具具体业务务操作如如下：1.发卡卡员进入入“发卡充充值”模块，选选择“收款撤撤单”功

20、能。2.输入入卡号或或插卡方方式，选选择需撤撤单收款款记录的的收款方方式，输输入当时时收款记记录的业业务流水水号，点点击“查询”按钮，查询成成功后进进行确定定操作，出现复复核授权权窗口，输入本本网点另另外一个个具有“同级复复核授权权”功能权权限的操操作员的的登录名名和密码码，然后后点击“复核授授权”按钮，完成撤撤单操作作，打印印相关预预收款凭凭证并交交给客户户签字确确认。备注：11.收款款撤单操操作必须须在网点点日结前前，由收收款的同同一网点点、同一一操作员员进行；2.如果果客户额额度账上上的余额额小于要要取消的的充值金金额，需需先从客客户备付付金账或或卡账上上回退资资金至额额度账，然后再再进

21、行收收款撤单单；3.单用用户卡充充值或不不记名卡卡发售充充值后，如果要要撤单，须先进进行圈提提，然后后进行收收款撤单单。九、收款款冲销收款冲销销在网点点日结后后，取消某某笔客户户充值记记录，同同时从客客户额度度账上扣扣减相应应的金额额。1.发卡卡员进入入“发卡充充值”模块，选选择“收款冲冲销”功能。2.输入入卡号或或插卡方方式，选选择需冲冲销收款款记录的的收款方方式，输输入当时时收款记记录的业业务流水水号，点点击“查询”按钮，查询出出结果后后，进行行确定操操作，出出现复核核授权窗窗口，输输入本网网点另外外一个具具有“同级复复核授权权”功能权权限的操操作员的的登录名名和密码码，然后后点击“复核授

22、授权”按钮，完成冲冲销操作作，打印印相关预预收款凭凭证并交交给客户户签字确确认。备注：11.收款款冲销操操作只能能在网点点日结后后，由收收款的同同一网点点进行；2.如果果客户额额度账上上的余额额小于要要取消的的充值金金额，需需先从客客户备付付金账或或卡账上上回退资资金至额额度账，然后再再进行收收款冲销销；3.单用用户卡充充值或不不记名卡卡发售充充值后，如果要要冲销，须先进进行圈提提，然后后进行收收款冲销销。十、客户户清户（一）清清户前管管理要求求1.持卡卡单位或或个人如如确因特特殊情况况需清户户，应凭凭经办人人有效身身份证、单位证证明、税税务部门门出具的的一般纳纳税人退退税证明明、原销销售发票

23、票，向原原发卡网网点提出出清户申申请；2.发卡卡网点应应收回该该账户下下持有的的所有加加油卡，对于非非正常状状态的加加油卡（已丢失失或损坏坏的卡）应先做做相关处处理后（挂失或或坏卡处处理）才才能继续续办理清清户手续续。客户户填写中国石石化加油油卡业务务受理申申请表，多用用户卡还还需填写写中国国石化加加油卡客客户业务务申请附附表，单位客客户加盖盖公章，个人客客户签字字确认；3.清户户前，先先将所有有用户卡卡卡钱包包中的余余额圈提提至客户户额度账账中；4.清户户后的加加油卡不不能继续续使用，发卡网网点只能能纳入坏坏卡回收收操作流流程进行行回收操操作。（二）清清户操作作流程1.发卡卡员进入入“发卡充

24、充值”模块，选择“客户清清户”功能，插入用用户主卡卡，进行行卡信息息查询，查询成成功后，系统将将该客户户使用过过的所有有用户卡卡清单列列出（此此时可打打印卡清清单及清清户申请请表），选择是是否减免免手续费费、收款款方式、是否开开发票；2.发卡卡员确认认卡清单单无误后后，进行行确定操操作，完完成清户户操作；清户成成功后，打印清清户通知知单等单单据，并并交给客客户签字字确认。十一、客客户清户户退款（一）客客户清户户退款管管理要求求1.自发发卡网点点受理清清户手续续日起，15天天后方可可办理账账务清算算手续。2.发卡卡网点应应按照加加油卡有有关管理理流程的的要求办办理加油油卡清户户退款业业务。退退款

25、时应应在原充充值三联联单上注注明“已清户户”字样，并根据据加油卡卡系统提提供的实实际结余余金额开开具红字字充值三三联单，退还余余款。属属于单位位卡的，应开具具退款通通知单，通知公公司财务务部门按按原付款款单位名名称、账账号、开开户银行行转账退退款。3.发卡卡网点在在办理退退款时应应先查询询是否已已开具发发票，对对已开具具普通发发票的客客户，按按规定：当月开开具的必必须收回回作废或或冲红、跨月开开具的须须按原发发票金额额进行冲冲红处理理，同时时按实际际消费金金额开具具蓝字发发票，对对差额部部分金额额给予退退款。4.单位位用户清清户退款款时，由由公司财财务部门门将退款款以转账账方式转转入原购购卡单

26、位位银行帐帐户，不不付现金金。5.个人人客户可可按卡余余额由发发卡网点点直接退还还现金。若是储储值时已已经开普普通发票票的客户户，按退退款额开开具负数数（红字字）发票票给客户户，并签签字确认认。6.客户户清户如如属冻结结户，应应由司法法部门出出具解冻冻通知书书；如遇遇持卡人人死亡，家属或或有关人人员清户户时，应应出具有有法律效效力的继继承或死死亡证明明，并出出示代办办人的身身份证件件，方可可办理清清户手续续。（二）客客户清户户退款操操作流程程1.发卡卡员对客客户清户户操作后后，首先先在加油查询询系统计计算可退退余额，然后在在发卡系统统中将可可退余额额退还客客户。2.发卡卡员登录录发卡系统统后进

27、入“发卡充充值”模块，选选择“客户清清户退款款”功能。3.输入入客户编编码查询询，查询询成功后后，在“可退款款明细”窗口中中，选择择“退款方方式、是是否减免免手续费费、收款款方式、选择是是否开发发票”等信息息，点击击“确定”按钮，完成客客户清户户退款操操作。4.清户户退款成成功后，发卡员员要打印印预收款款凭证等等单据，并交给给客户签签字确认认。备注：退退款时，可选择择多种退退款方式式，如现现金、支支票、充充值卡等等；单位位客户只只能以转转账或者者授信的的方式退退款，个个人客户户按照原原充原退退的方式式。十二、客客户特殊殊退款客户到网网点办理理特殊退退款，将将客户额额度账户户上的全全部或部部分资

28、金金退给客客户。该该操作由由市分公公司在系系统中授授权后方方可开展展该项业业务。具具体业务务流程如如下：1.发卡卡员登录录发卡系系统后进进入“发卡充充值”模块，选选择“客户特特殊退款款”功能。2.插入入用户主主卡或者者输入主主卡卡号号，查询询卡信息息成功后后，在退退款信息息页签中中选择退退款方式式，输入入退款金金额，选选择油品品类型，输入退退款发票票号（或或选择客客户不开开票）、是否减减免手续续费、收收款方式式、选择择是否开开发票等等信息，如果客客户的发发票类型型是增值值税发票票，则不不需要选选择油品品类型、输入退退款发票票号。3.转到到缴回发发票信息息页签，点击“新增”按钮，输入需需缴回的的

29、发票信信息，如如发票号号、实收收金额等等信息，然后点点击“确定”按钮，出出现复核核授权窗窗口，输输入本网网点另外外一个具具有“同级复复核授权权”功能权权限的操操作员的的登录名名和密码码，然后后点击“复核授授权”按钮，完成退退款操作作。4.退款款成功后后，发卡卡员打印印预收款款凭证单单据，并并交给客客户签字字确认。备注：11.不记记名卡不不允许进进行特殊殊退款；2.卡状状态不正正常的主主卡可进进行特殊殊退款，如挂失失卡、坏坏卡等；3.网点点操作员员在进行行退款前前，需通通过查询询系统确确认客户户可退金金额；4.退款款时，可可选择多多种退款款方式，如现金金、支票票、充值值卡等；单位客客户只能能以转

30、账账或者授授信的方方式退款款，个人人客户按按照原充充原退的的方式，但可以以做一些些有限的的调整，例如：银行卡卡充值方方式的可可以调整整为现金金退款。十三、客客户小额额退款（一）小小额退款款业务管管理要求求当客户账账上（额额度账+备付金金账+卡卡账）的的余额小小于等于于10元元时，通通过此功功能将余余额退还还给客户户。小额退款款的卡类类型有：本省发发行的各各种加油油卡，含含不记名名卡、个个人单用用户卡、单位单单用户卡卡、单位位多用户户主卡、个人多多用户主主卡。（二）客客户小额额退款操操作流程程1.发卡卡员登录录发卡系系统后进进入“发卡充充值”模块，选选择“客户小小额退款款”功能。2.将用用户卡插

31、插入读卡卡器中，查询卡卡信息，查询成成功后，进行确确定操作作，将卡卡剩余的的全部金金额退给给客户；3.退款款成功后后，发卡卡员要打打印相关关预收款款凭证并并交给客客户签字字确认。备注：11.进行行小额退退款后，客户所所持有的的用户卡卡仍可继继续充值值使用；2.当多多用户进进行小额额退款时时，该客客户所有有用户卡卡的余额额之和（额度账账+备付付金账+卡账）平均到到每张卡卡上，不不超过允允许进行行小额退退款的余余额上限限；3.小额额退款前前，需先先将所有有用户卡卡卡账上上的余额额圈提至至额度账账中。4.退款款方式只只有现金金，退款款金额不不可修改改，余额额将一次次性全退退给客户户。十四、支支票收取

32、取（一）支支票收取取业务管管理要求求1.对于于转账充充值用户户，发卡卡员确认认款项已已经转入入公司银银行账户户，财务务部门为为发卡网网点要出出具支支票充值值确认单单。2.发卡卡员进入入发卡系系统后“发卡充充值”模块,选选择 “支票收收取”功能。3.将用用户卡插插入读卡卡器（如如果是多多用户，必须插插入主卡卡）或取取消“插卡查查询”选择输输入卡号号，查询询该卡的的相关信信息，选选择开户户银行，输入支支票编号号（使用用支票时时该编号号显示在在参考号号下拉框框中）、支票金金额（最最多4千千万）、账号等等相关信信息，点点击“确定”按钮，完成支票票收取业业务，打打印相关关支票收收取凭证证。备注：如如果已

33、经经对客户户的支票票做支票票收取后后，还需需进行支支票到账账操作；一张支支票中的的金额可可分多次次使用，为客户户充值或或缴纳服服务费。十五、支支票到账账1.对已已收取的的支票进进行支票票到账操操作，发发卡员应应进入“发卡充充值”模块，选选择“支票到到账”功能。2.选择择查询方方式（插插卡查询询、输入入主卡卡卡号、输输入支票票号），点击“查询”按钮，得到所所有已收收取的支支票信息息，选中中到账的的支票，点击“确定”按钮，完成支支票到账账操作。3.支票票到账操操作后，还需对对加油卡卡进行客客户收款款操作。备注：已已到账的的支票不不能退票票。十六、支支票退票票1.对已已收取但但未到账账的支票票进行支

34、支票退票票操作。2.发卡卡员进入入“发卡充充值”模块，选选择“支票退退票”功能，选择查查询方式式（插卡卡查询、输入主主卡卡号号、输入入支票号号），点点击“查询”按钮，得到所所有已收收取的支支票信息息，选中中要退票票的支票票，点击击“确定”按钮，退票操操作成功功。十七、支支票查询询1.查询询本网点点收取的的所有支支票信息息。2.发卡卡员进入入“发卡充充值”，选择择“支票查查询”功能，输入查查询的起起始日期期和截止止日期，选择查查询方式式（插卡卡查询、输入主主卡卡号号、输入入支票号号、选择择支票状状态（已已收取、已到账账、已充充值、已已退票），点击击“查询”按钮。第三节 客户户服务业业务操作作管理

35、流流程一、信息息查询及及维护（一）客客户预分分模板维维护1.设置置多用户户客户预预分配模模板，在在预分配配时可直直接调用用模板。2.设置置预分配配模板时时，副卡卡的张数数限制可可在省中中心系统统维护中中限定，当多用用户副卡卡张数大大于等于于系统设设定值（10、20、50张张）时才才允许使使用模板板。3.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“客户预预分配模模板维护护”功能。4.选择择查询方方式，选选择“插卡查查询”（必须插插入主卡卡卡号）；点击击“查询”按钮；查询成成功后，首先选选择所设设模板简简称（模模板1、模板22、模板板3）；设置主主卡和副副卡每次次预分配配的金额额及积分分；设置置主卡

36、和和副卡每每次预分分配的金金额及积积分有22种方式式：（1）在在预分配配列表中中直接输输入分配配的金额额和积分分；（2）选选中等额额分配金金额框，输入每每次分配配的金额额；选中中等额分分配积分分框，输输入每次次分配的的积分，点击“预置”按钮，将设置置的数据据显示在在预分配配列表中中。点击击“保存模模板”按钮；保存后后，点击击“读取模模板”按钮，确认模模板中数数据的正正确性，5.如有有错误，可重新新设置预预分配的的金额及及积分再再保存模模板。点点击“打印”按钮，打印预预分配模模板维护护表。（二）客客户信息息查询1.查询询客户的的信息，副卡、不记名名卡不能能进行查查询。2.发卡卡员进入入“客户服服

37、务”模块，选选择“客户信信息查询询”功能。3.输入入卡号或或插卡查查询之后后，界面面将出现现对应卡卡号的个个人用户户的详细细信息或或单位客客户的详详细信息息。（三）客客户信息息主卡查查询1.查询询客户主主卡的信信息，副副卡、不不记名卡卡不能进进行查询询。2.进入入“客户服服务”，选择择“客户信信息主卡卡查询”功能。插入主主卡查询询，界面面将出现现对应卡卡号的个个人用户户的详细细信息或或单位客客户的详详细信息息。（四）客客户信息息主卡维维护1.单位位或个人人客户如如需对加加油卡客客户信息息进行修修改，应应填写中国石石化加油油卡客户户申请表表并凭凭有效身身份证、单位证证明进行行办理，发卡员员应认真

38、真核对客客户资料料；2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“客户信信息主卡卡维护”功能。插入主主卡（副副卡、不不记名卡卡客户不不能进行行修改）查询，界面将将出现对对应卡号号的个人人用户的的详细信信息或单单位客户户的详细细信息；修改客客户信息息后，点点击“确定”按钮；打印中国石石化加油油卡客户户业务申申请表并经客客户签字字确认。（五）卡卡信息查查询1.客户户出示本本人所持持加油卡卡卡片或或主卡人人有效证证件后，查询用用户卡的的信息。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“卡信息息查询”功能。插卡或或者输入入卡号查查询后，界面将将列出对对应的卡卡信息。（六）卡卡基本信信息维护护1.修改

39、改变更客客户加油油卡的信信息前，客户户应填写写中国国石化加加油卡客客户申请请表并并凭有效效身份证证（单位位客户应应提供单单位证明明）进行办办理，发发卡员应应认真核核对客户户证件资料料，留存存其有效效证件和和资料的的复印件件。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“卡基本本信息维维护”功能。3.插入入用户卡卡查询，修改卡卡信息后后，点击击“确定”按钮，打打印持卡卡人账户户及个人人资料清清单并交交客户签签字确认认。（七）卡卡限制信信息维护护1.修改改用户卡卡的限制制信息前前，客户户应填写写中国国石化加加油卡客客户申请请表并并凭有效效身份证证（单位位客户提提供单位位证明）进行办办理，发发卡员应

40、应认真核核对客户户资料，留存其其有效证证件和资资料的复复印件；2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“卡限制制信息维维护”功能。3.插入入用户卡卡查询，修改卡卡的限制制信息，点击“确定”按钮，打印持持卡人账账户及个个人资料料清单并并经客户户签字确确认。（八）卡卡限制信信息对转转1.在挂挂失补卡卡、坏卡卡补卡、失效卡卡换新卡卡、主卡卡补卡、副卡补补卡操作作时，旧旧卡中的的限制信信息如果果不能自自动转入入新卡，需使用用本功能能将原来来卡片中中的限制制信息写写入新卡卡。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“卡限制制信息对对转”功能。插入补补发的新新卡查询询，确认认卡的限限制信息息，或者

41、者修改为为新的限限制信息息，点击击“确定”按钮，打印持持卡人账账户及个个人资料料清单。（九）卡卡账户信信息查询询1.客户户出示本本人所持持加油卡卡卡片后后，发卡卡员方可可查询用用户卡的的账户信信息。2.进入入“客户服服务”，选择择“卡账户户信息查查询”功能。插卡或或者输入入卡号查查询，界界面将列列出对应应的卡账账户信息息。注意：加加油金额额累计项项统计从从发卡至至今的加加油金额额累计数数；加油油优惠本本期累计计统计客客户在22次充值值之间获获得的加加油优惠惠【积分分】，充值值之后，该数据据清零。（十）卡卡内交易易明细查查询1.客户户出示本本人所持持加油卡卡卡片后后，查询询用户卡卡内的交交易信息

42、息（加油油、圈存存、圈提提信息）。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“卡内交交易信息息查询”功能。插入用用户卡，选择查查询电子子油票或或积分查查询，界界面将列列出卡内内最近110笔交交易信息息，点击击“打印”按钮，打印卡卡内交易易明细表表。二、卡处处理业务务（一）挂挂失1.客户户的加油油卡遗失失、被盗盗，应向向发卡网网点办理理书面挂挂失手续续。也可可通过客客服电话话办理加加油卡挂挂失手续续；2.在发发卡网点点办理书书面挂失失手续时时，由持持卡人填填写中中国石化化加油卡卡业务受受理申请请表，个人客客户，应应持有效效身份原原件及其其复印件件；单位位主卡持持卡人，应持经经办人身身份证原原件

43、及复复印件、单位盖盖章的有有关证明明，方可可办理挂挂失业务务，发卡卡员应认认真审核核客户资资料，并并妥善留留存存档档。3.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“挂失”功能。4.发卡卡员根据据客户填填写的中国石石化加油油卡业务务受理申申请表内容输输入挂失失卡卡号号（如果果客户忘忘记卡号号，发卡卡员可通通过“查询卡卡号”功能输输入持卡卡人姓名名或证件件号查询询出挂失失卡卡号号）查询询相应的的加油卡卡信息；5.查询询成功后后，发卡卡员提示示客户进进行核对对，并向向客户解解释和强强调挂失失卡存在在可能的的在途交交易，在在挂失之之时起的的48小小时内的的加油消消费仍应应扣减卡卡账。客客户如需需要补办

44、办新卡，发卡员员应插入入新的加油油卡后进进行相应应的操作作；若客户选择择不补办办新卡，挂失卡卡的卡账账余额及及备付金金余额在在挂失等等待7天天后自动动转到客客户的额额度账户户上；如果挂失失的是多多用户主主卡，若若选择不不补卡，发卡员员应根据据客户指指定选择择其中一一张副卡卡，将该该卡升级级为主卡卡，旧的的主卡的的客户信信息自动动转入新新主卡内内。5、点击击“打印”按钮，打印相相关申请请表等单单据，并并经客户户签字确确认。6.如原原加油卡卡设有卡卡限制信信息，发发卡员进进行挂失失处理，在补卡卡完成后后为新卡卡添加限限制信息息。备注：客客户进行行挂失处处理后，客户丢丢失的用用户卡卡卡号将在在24小

45、小时内被被下发到到中国石石化所有有加油站站，从而而保证系系统在224小时时后冻结结该用户户卡的业业务处理理，保障障客户的的经济利利益不受受损失。（二）坏坏卡处理理1.坏卡卡处理业业务管理理要求（1）个个人客户户应持有有效身份份证复印印件,单单位客户户应经办办人有效效身份证证及其复复印件、单位盖盖章的有有关证明明，方可可办理坏坏卡业务务。（2）由由经办人人填写中国石石化加油油卡业务务受理申申请表，发卡卡员应认认真审核核业务受受理申请请表及经经办人信信息，并并将有关关复印件件或单位位证明粘粘贴到该该表背面面后妥善善存档。2.发卡卡员进入入“客户服服务”，选择择“坏卡处处理”功能。4.输入入坏卡卡卡

46、号进行行查询，若客户户补卡，插入一一张新卡卡，进行行补卡发发卡业务务，坏卡卡的卡账账余额及及备付金金账余额额将自动动转到客客户补办办的新卡卡的备付付金账户户上。5.若选选择不补补卡时，系统将将对该张张用户卡卡做坏卡卡处理，卡账余余额及备备付金账账余额自自动转到到客户的的额度账账户上。6.如果果做坏卡卡处理的的是多用用户主卡卡，选择择不补卡卡时，系系统将显显示该客客户的副副卡清单单，发卡卡员应根根据客户户指定选选择其中中一张副副卡，将将该卡升升级为主主卡，以以便继续续使用。7.点击击“打印”按钮，打印相相关卡处处理业务务申请表表等单据据，并经经客户签签字确认认。（三）失失效卡处处理1.对因因过期

47、而而失效的的用户卡卡进行失失效卡处处理，客客户可选选择延长长有效期期、退卡卡、换新新卡3种种操作。如客户户选择退退卡、换换新卡需需凭有效效身份证证及其复复印件（单位客客户应提提供单位位证明）进行办办理，发发卡员应应认真核核对客户户资料。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“失效卡卡处理”功能。将用户户卡插入入读卡器器中查询询，查询询成功后后，选择择失效卡卡处理方方式（换换新卡、延长有有效期、退卡）；3.若用用户要换换新卡，插入一一张新卡卡，复核核完成后后，系统统接着做做补卡发发卡业务务，直到到系统提提示成功功；4.若用用户要延延长有效效期，复复核完成成后，系系统自动动为卡进进行有效效期

48、延长长操作（用户卡卡有效期期六年）；5.若用用户要退退卡，复复核完成成后，系系统自动动进行退退卡操作作；若多多用户主主卡退卡卡，在复复核成功功后，系系统将显显示该客客户的副副卡清单单，操作作员必须须选择某某张副卡卡，将该该卡升级级为主卡卡，点击击“打印”按钮，打印相相关卡处处理业务务申请表表等单据据，并经经客户签签字确认认。（四）主主卡补卡卡1.由于于某种原原因，如如挂失、坏卡处处理时未未补卡、失效卡卡退卡等等，造成成客户没没有可正正常使用用的主卡卡，客户户需要补办办一张新新的主卡卡(单用用户卡、多用户户主卡都都可使用用此功能能进行补补卡)。2.客户户凭有效效身份证证及其复复印件（单位客客户应

49、提提供经办办人身份份证及其其复印件件、其单位位证明）进行办办理，发发卡员应应认真核核对客户户资料；3.进入入“客户户服务”，选择择“主卡卡补卡”功能。输输入客户户原主卡卡号查询询，查询询成功后后，插入入新空白白加油卡卡，选择择是否收收取各种种服务费费、收款款方式及及是否开开发票等等相关信信息，点点击“确确定”按钮，直到系系统提示示成功，打印相相关卡处处理业务务申请表表等单据据，客户户签字确确认。（五）副副卡补卡卡1.由于于某种原原因，如如挂失时时未补卡卡、坏卡卡处理时时未补卡卡、失效效卡退卡卡等，客客户需要要补办一一张新的的副卡，客户户应凭有有效身份份证及其其复印件件、单位位证明进进行办理理，

50、发卡卡员应认认真核对对客户资资料；2.发卡卡员进入入“客户户服务”模块，选选择“副副卡补卡卡”功能能。输入入客户原原副卡号查询询，查询询成功后后，插入入新空白白用户卡卡，选择择是否收收取各种种服务费费、收款款方式及及是否开开发票等等相关信信息，点点击“确确定”按钮，直到系系统提示示成功，打印相相关卡处处理业务务申请表表等单据据。（六）副副卡升级级对由于某某种原因因造成多多用户客客户没有有可正常常使用的的主卡而而无法办办理某些些业务时时，在客客户正常常使用的的副卡中中选择一一张升级级为主卡卡。1.多用用户卡需需要副卡卡升级为为主卡，客户应应填写中国石石化加油油卡业务务受理申申请表并凭有有效身份份

51、证及其其复印件件、单位位证明进进行办理理，发卡卡员应认认真核对对客户资资料。2.发卡卡员进入入“客户户服务”模块，选选择“副副卡升级级”功能能。3.输入入原主卡卡号查询询，查询询成功后后，会立立刻出现现副卡升升级的窗窗口，选选择其中中一张副副卡，点点击“确定”按钮；返回副副卡升级级主窗口口，选择择是否收收取手续续费及收收款方式式、是否否开发票票等信息息，点击击“确定”按钮后后。4.系统统做完副副卡升级级后提示示升级成成功，打打印相关关卡处理理业务申申请表等等单据，并经客客户签字字确认。（七）不不记名卡卡升级修改不记记名卡对对应的客客户名称称、持卡卡人、证证件类型型、证件件号码，使之变变为记名名

52、卡（即即个人单单用户卡卡）。1.不记记名卡要要升级为为记名卡卡，客户户应填写写中国国石化加加油卡客客户业务务申请表表并凭凭有效身身份证及及其复印印件进行行办理，发卡员员应认真真核对客客户资料料。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“不记名名卡升级级”功能。3.在读读卡器中中插入将将要升级级的不记记名卡，点击“查询”按钮，查询成成功后，发卡员员根据客客户填写写的中中国石化化加油卡卡客户业业务申请请表信信息，修改客客户姓名名、出生生日期、持卡人人、证件件类型、证件号号码等信信息之后后，点击击“确定”按钮，完成不记记名卡升升级。4.升级级完毕后后，打印印相关客客户业务务申请表表，经客客户签字

53、字确认。（八）密密码修改改1.客户户应填写写中国国石化加加油卡业业务受理理申请表表并凭凭有效身身份证及及其复印印件（单单位客户户应提供供经办人人身份证证复印件件及其单单位证明明）进行行办理，发卡员员应认真真核对客客户资料料。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“密码修修改”功能。3.将用用户卡插插入读卡卡器中，如客户户原先没没有设置置密码，点击“确定”按钮，输入密密码，密密码为44-122位的数数字，且且为双数数，完成成卡密码码设置。4.如果果用户卡卡对旧密密码进行行修改，首先客客户在读读卡器小小键盘上上输入旧旧密码确确定，之之后在读读卡器小小键盘上上输入11次新密密码、按按一次小小键

54、盘上上的“确定”按钮”，再输输入1次次新密码码、再按按一次小小键盘上上的“确定”按钮”操作，完成对对该卡的的密码修修改。5.如客客户不设设密码，选择“不要密密码”选项，进行不不设密码码操作，使客户户在使用用此卡时时不需再再输密码码。（九）密密码解锁锁1.对于于带有密密码的用用户卡，客户在在进行任任何用户户卡操作作时都需需输入密密码进行行验证，如果连连续三次次输入的的密码都都不正确确，用户户卡将会会被系统统锁死，将无法法使用，需到发发卡网点点进行密密码解锁锁，重新新输入正正确密码码后才能能使用。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“密码解解锁”功能。3.将用用户卡插插入读卡卡器中，点击“

55、确定”按钮后后，系统统提示密密码输入入，客户户在读卡卡器小键键盘上输输入正确确的密码码，按一一次小键键盘上的的“确定”按钮，完成卡卡解锁操操作。（十）密密码重装装1.如果果客户忘忘记密码码，需要要为卡设设置新的的密码或或取消密密码，客客户应填填写中中国石化化加油卡卡业务受受理申请请表并并凭有效效身份证证及其复复印件（单位客户户应提供供经办人人身份证证复印件件及其单单位证明明）进行办办理，发发卡员应应认真核核对客户户资料。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选选择“密码重重装”功能。3.将用用户卡插插入读卡卡器中，点击“确定”按钮后后，系统统提示密密码输入入，客户户在读卡卡器小键键盘上输输入1

56、次次新密码码、按一一次小键键盘上的的“确定”按钮”，然后后在读卡卡器小键键盘上再再输入11次新密密码、按按一次小小键盘上上的“确定”按钮”，完成成对该卡卡的密码码修改；4.如客客户不设设密码，选择“不要密密码”选项，点击“确定”按钮，使用户户在使用用此卡时时不再输输入密码码。（十一）加油卡卡解灰1.用户户在加油油站加油油时，如如果在加加油机扣扣款前将将加油卡卡拔出，会导致致该卡变变成灰卡卡，需将将加油卡卡进行解解灰操作作后才能能继续使使用，用用户也可可当时在在同一加加油站的的加油机机上立刻刻解灰，或者第第二天到到发卡网网点使用用本功能能进行解解灰处理理。2.发卡卡员进入入“客户服服务”模块，选

57、选择“加油卡卡解灰”功能。3.将用用户卡插插入读卡卡器中，点击“确定”按钮，完成用用户卡的的解灰操操作。（十二）内部卡卡强制解解灰1.加油油站员工工在使用用内部卡卡（员工工卡、维维修卡、验泵卡卡）加油油时，如如果在加加油机扣扣款前将将卡拔出出或者加加油机异异常，会会导致该该内部卡卡变成灰灰卡，需需进行解解灰操作作后才能能继续使使用。2.用户户可当时时在同一一加油站站的加油油机上立立刻解灰灰，或者者到发卡卡网点使使用本功功能进行行解灰处处理。3.发卡卡员登录录发卡系统统后进入“客户服服务”模块，选选择“内部卡卡强制解解灰”功能。4.将内内部卡插插入读卡卡器中，点击“确定”按钮，完成内内部卡的的解

58、灰操操作。第四节 用户户卡卡片片业务管管理流程程一、发卡卡网点内内部用户户卡申领领1.在发发卡网点点，通过过该功能能在加油卡卡查询系系统中申申领用户户卡，取取消手工工申领单单。2.发卡卡员进入入“卡片管理理”模块，选选择“用户卡卡申领”功能。3.输入入申领数数量（最最多可输输入9999999）；单单击“申领”按钮。二、用户户卡退库库1.在发发卡网点点，将发发卡网点点未发售售的正常常用户卡卡执行退退库操作作，库存存进入上上级系统统卡片库库存中。本功能能主要用用于用户户卡库存存调配。2.发卡卡员进入入“卡片管理理”模块，选选择“用户卡卡退库”功能。3.输入入退库起起始卡号号和终止止卡号；单击“增加

59、”按钮，屏幕的的右侧窗窗口将显显示出此此次输入入的退库库卡信息息；检查查右侧窗窗口信息息，4.若确确认退库库，单击击“退库”按钮。第五节发卡网网点帐务务管理流流程一、日结结功能（一）班班结操作作1.每日日营业终终了，发发卡网点点每个当当班发卡卡员应进进行班结结操作，打印出出发卡卡网点操操作员班班结日报报表，统计每个个操作员员的预收收款、退退款、服服务费的的收支情情况。2.发卡卡员进入入“帐务管管理”模块，选选择“操作员员班结”功能。3.点击击“查询”按钮，系统将将统计该该操作员员对应的的各种班班报表（预收款款班报表表、预收收款班报报附表、业务班班报表、收款撤撤销清单单、服务务费减免免清单）。4

60、.点击击“打印”按钮，打印各各种班报报表。5.若班班结时有有异常数数据，发发卡员在在查询成成功后，系统将将相应项项飘红，建议立立刻联系系运维人人员加以以解决。（二）日日结操作作发卡网点点在结束束当天的的工作后后，应统统计当天天的预收收款、额额度退款款、服务务费的收收支情况况，并做做出报表表。本日日结操作作与未升升级前的的资金上上划操作作一并执执行。1.发卡卡员进入入“帐务管管理”模块，选选择“网点日日结”功能。2.查询询网点当当日的预预收款及及其它业业务情况况，确认认当日的的报表数数据无误误，进行行日结操操作，系系统将统统计该网网点对应应的各种种日报表表。3.打印印出发发卡网点点加油卡卡预收款