城商行内部审计评估调查问卷

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2、问卷银监分局局：阳泉市商商业银行行内部审审计工作作主要由由监事会会下设的的审计与与监督委委员会和和经营层层的内控控稽核部部具体承承担。阳阳泉市商商业银行行监事会会作为本本行的内内部监督督机构，行使监监督董事事会、高高级管理理层履行行职责；检查监监督本行行财务活活动；对对董事和和高级管管理人员员进行离离任审计计等职权权。监事事会根据据需要设设立审计计与监督督委员会会，监事事会审计计与监督督委员会会作为监监事会的的常设办办事机构构，直接接受监事事会领导导，并向向监事会会负责，独立行行使和履履行监事事会的监监督职责责。审计计与监督督委员会会职责：提议聘聘请或更更换外部部审计机机构对本本行进行行审计；

3、负责拟拟定对董董事会、高级管管理层及及其成员员履职尽尽职情况况审计方方案，并并组织实实施审计计；负责责拟定对对董事会会和高级级管理层层成员离离任审计计方案，并组织织实施审审计；负负责拟定定检查、监督本本行财务务活动方方案，并并组织实实施审计计；负责责拟定对对本行经经营决策策、风险险管理和和内部控控制等审审计方案案，并组组织实施施审计；负责对对各职能能部门、分支机机构报送送的有关关监督资资料，进进行静态态监督，并以书书面形式式报告监监事会讨讨论。负负责拟定定监事会会其他事事项审计计方案，并组织织实施审审计；监监事会授授予的其其它职责责。我行经营营层内控控稽核部部，具体体承担着着全行内内控稽核核管

4、理、绩效考考评工作作、案件件防控等等三项职职能，分分别在行行长的直直接领导导下、绩绩效考评评（监督督）委员员会的指导监督督下、案案件防控控领导组组领导下下开展工工作。内控稽核核部依据据法律、法规和和内部规规章制度度行使稽稽核职权权，对全全行每日日的业务务进行事事后监督督，对前前台业务务操作存存在的违违规违章章现象及及时督促促整改，对内控控制度执执行情况况实行垂垂直管理理，定期期或不定定期对全全行的营营业网点点进行内内控稽核核检查，并在稽稽核工作作结束后后，向行行长报告告稽核工工作开展展情况，出具客客观、公公正的稽稽核报告告。内控稽核核部负责责人由董董事会聘聘任，并并报银监监部门进进行资格格认证

5、，现任负负责人从从事金融融工作220年，本科学学历，党党员，先先后从事事会计、储蓄、财务、支行副副行长等等工作，具有一一定得业业务能力力。内控控稽核部部现有工工作人员员10人人，主任任1人，员工99人，本本科学历历6人，大专学学历4人人，有初初级专业业技术职职称的44人，有有中级专专业技术术职称的的5人，从事金金融工作作最长的的25年年，最短短的6年年，基本本熟悉各各个岗位位的工作作，能够够较好的的起到稽稽核监督督的作用用，能够够较好的的履行内内部审计计的职责责。监事会审审计与监监督委员员会各项项监督检检查方案案、议案案及审计计报告均均提交监监事会会会议审议议通过，审计出出的问题题以审计计报告

6、的的形式进进行书面面通报，必要时时要召开开会议对对审计出出的问题题进行通通报并提提出整改改建议进进行整改改督办。审计与与监督委委员会由由四人组组成，其其中主任任一人，成员三三人，主主任由监监事长直直接任命命。现任任审计与与监督委委员会主主任为中中共党员员，大专专学历，中级会会计师，从事经经济工作作17年年，具有有较高的的业务水水平和工工作能力力；审计计组成员员3人，均为大大专学历历，金融融工作年年限最长长26年年，最短短也达到到17年年，具有有较丰富富的工作作经验，审计组组成员的的选拔是是在支行行信贷、结算、财务等等岗位上上业务能能力较强强的员工工中选取取，审计计力量的的加大对对监督广广度、力

7、力度、深深度和监监督效果果等方面面都起到到一定作作用。制度建设设情况：审计与监监督委员员会根据据自身工工作职责责和业务务发展需需要详细细制定了了阳泉泉市商业业银行审审计与监监督委员员会审计计工作制制度、关于于向监事事会报送送备案资资料的通通知、阳泉泉市商业业银行监监事会督督查督办办制度、阳阳泉市商商业银行行重要岗岗位人员员离任（岗）稽稽核制度度、监事会会对董事事会、董董事、高高级管理理层、高高级管理理层成员员的问责责制度（试行）等规规章制度度。内控稽核核部在各各项工作作的稳步步开展过过程中，结合商商行各项项业务发发展的需需求和稽稽核检查查的工作作要求，相继出出台了阳泉市市商业银银行内控控稽核工

8、工作责任任制、阳泉泉市商业业银行内内控制度度执行情情况检查查制度、阳阳泉市商商业银行行内控稽稽核部对对关联交交易的专专项审计计制度、阳阳泉市商商业银行行事后监监督操作作规程、阳阳泉市商商业银行行事后监监督票据据审核制制度、阳泉泉市商业业银行稽稽核检查查处罚暂暂行规定定等，使内控控稽核部部的工作作有章可可依、有有规可束束。银行内部部审计信信息系统统建设情情况：阳泉市商商业银行行未建立立专门用用于内部部审计的的信息系系统以及及银行其其它主要要业务系系统对内内审部门门和人员员的授权权使用情情况。内部审计计资源配配置情况况：阳泉市商商业银行行内审部部门员工工（含监监事会审审计组人人员）共共有122人，

9、占占全行员员工总人人数4222人的的2.88%。其其中有初初级专业业技术职职称的66人，有有中级专专业技术术职称的的6人，从从事金融融工作最最长的226年，最最短的66年，以以上人员员均为在在全行范范围内进进行双向向选择，从信贷贷、结算算、财务务等业务务岗位能能力较强强的员工工中挑选选充实到到审计检检查工作作队伍，为审计计工作的的更好开开展起到到积极的的作用。审计人人员中无无信息系系统的专专业审计计人员。内部审计计的主要要内容、方式、手段及及频度一、监事事会工作作方面（一）加加大对重重点领域域的监督督。以监督财财务管理理为核心心，开展监监督工作作。在220100年度中中，审计计与监督督委员会会

10、在年初初聘请山山西方华华会计师师事务所所对本行行20009年度度的财务务状况进进行审计计，通过过审计就就本行财财务管理理方面提提出管理理建议九九条。另另外在220100年年底审计与与监督委委员会针针对本行行各项财财务费用用的收支支情况、财务费费用核算算管理情情况、财财务指标标完成情情况、各各类税费费的计提提和缴纳纳情况以以及联行行资金对对账情况况等开展展了专项项审计工工作，通通过审计计发现存存在两方方面的问问题，针针对问题题提出合合理化建建议四条条。两次次审计中中的发现现的问题题，在审审计与监监督委员员会的督督促下，本行财财务部门门对可以以立即整整改的问问题迅速速进行了了整改，不能立立即进行行

11、整改的的问题也也得到了了董事会会和经营营层的高高度重视视，通过过对问题题持续不不断地调调整和完完善，相相关问题题已得到到逐步规规范，审审计与监监督委员员会将持持续对相相关问题题保持关关注，直直至问题题得到全全面整改改。以信贷管管理为重重点，加加大对授授信全流流程的监监督。为进一一步规范范和加强强本行信贷贷业务管管理，促促进授信信业务健健康发展展，审计计与监督督委员会会每年都都有重点点的对授授信业务务进行专专项现场场审计。一是对“贷款三三查制度度”的执行行情况进进行审计计，二是是对表内内外业务务的规范范操作情情况等进进行审计计，三是是重点关关注关联联贷款、集团客客户贷款款、担保保贷款、汽车消消费

12、贷款款等的执执行情况况，四是是对贷款款五级分分类结果果等进行行监督审审计。在在20110年度度中为强强化信贷贷管理，防范信信贷风险险，全面面提升我我行信贷贷营运水水平，审审计与监监督委员员会对全全行授信信业务开开展了为为期两个个月的专专项审计计，通过过审计共共发现全全行授信信业务方方面存在在的173个风风险点，现场下达达整改通通知书114份，并对审审计情况况进行全全行通报报，经营营层迅速速研究并并制定了了相应的的整改办办法并责责成专人人落实整整改，截截至20011年年3月末末1566个问题题得到了了有效整整改，整整改率达达到了990.22%，其其余不能能立即整整改的问问题也得得到了相相关部门门

13、的重点点监控，按照制制定的整整改措施施逐步调调整规范范。以权责统统一为目目标，紧紧紧抓住住事权、财权、人权的的重点环环节进行行监督。为防止止权力的的扩张，防范道道德风险险的发生生，在监监事会和和行纪委委的共同同监督下下，我行行建立起了了分工合合理、权权责明确确、运行行规范、过程透透明的权权力运行行机制。实现了了重大决决策的商商定由领领导班子子集体讨讨论通过过；干部部的推荐荐、任免免、提升升实行竞竞聘和公公示制度度；新员工工的招纳纳实行公公开面试试和理论论考试相相结合，择优录录取；大大额资金金的使用用由财务务委员会会集体审审议；基建项项目投资资、大宗宗物品的的采购由由资产管管理委员员会集体体审议

14、并并按照招招投标制制度执行行；贷款款审批发发放通过过各级审审贷委员员集体讨讨论决定定等一系系列权责责分配机机制。（二）多多种方式式、多种种手段，切实增增强高管管人员履履职尽职职、廉洁洁自律意意识。以离任审审计为切切入点增增强高管管人员履履职尽职职责任意意识。审审计与监监督委员员会通过过对离任任、离岗岗、交流流的高管管人员的的离任（岗）审审计工作作，全面面提升高高管人员员的履职职尽职责责任意识识。在220100年度中中审计与与监督委委员会依依据阳阳泉市商商业银行行重要岗岗位人员员离任（岗）稽稽核制度度，先先后对岗岗位交流流的2位位支行行行长、33位高级级管理人人员以及及8位引引咎辞职职的支行行行

15、长进进行了离离任审计计，通过过审计客客观公正正的反映映和评价价被审计计人员在在任职期期间的经经营业绩绩、内控控管理及及履职尽尽职方面面的情况况，对审审计存在在问题现现场下达达事实确确认书，督促整整改，并并将审计计报告装装入到被被审计高高管人员员的个人人档案，对高管管人员的的行为切切实起到到了警戒戒作用、提醒作作用、规规范作用用。推进问责责制度的的施行，力促高高管人员员尽职履履职能动动性的提提高。为为进一步步提高高高管人员员在事前前、事中中、事后后各个方方面和各各个环节节尽职履履职的能能动性，董事会会、监事事会、经经营层分分别制定定了阳阳泉市商商业银行行经营层层高级管管理人员员问责制制度、阳泉市

16、市商业银银行监事事会对董董事会、董事、高级管管理层、高级管管理层成成员的问问责制度度（试行行）和和阳泉泉市商业业银行经经营层问问责制度度。同同时监事事会设立立了监事事会问责责委员会会，依据据监事事会问责责制度（试行）行使使对董事事会、董董事、高高级管理理层、高高级管理理层成员员的问责责职能，同时对对董事会会和经营营层行使使问责的的决定发发表建议议。在问问责制度度执行的的第一年年中，问问责制度度迅速发发挥了较较为积极极的作用用，监事事会作为为经营管管理目标标考核和和绩效考考核的监监督人，为保证证目标考考核的严严肃性和和问责制制度的有有效执行行，依照照阳泉泉市商业业银行220100年度经经营目标标

17、考核办办法和和相关问问责的规规定向董董事会和和经营层层提出了了对未完完成目标标任务的的责任人人进行问问责的建建议，董董事会向向经营层层启动了了四次问问责，经经营层对对未完成成经营目目标的八八位支行行行长做做出了引引咎辞职职的问责责决定，有效督督促和提提高了本本行各级级高管人人员尽职职履职的的主动性性。多方协作作、多管管齐下，不断提提高高管管人员的的廉洁自自律意识识。在20010年年度中监监事会会会同行纪纪委齐抓抓共管，多方面面入手提提高高管管人员的的廉洁自自律意识识。一是是加深学学习，一年中中组织3360人人次参加加了学习习廉政政准则知识竞竞答和“商行杯杯”作风建建设征文文比赛，营造学学习贯彻

18、彻廉政政准则的浓厚厚氛围；二是警警示教育育，一年中中先后组组织党员员干部44次3660多人人次观看了了小巷巷总理、远远山的红红叶、第一一书记、溃溃坝、小官官大贪警警示录等十几部部正反面面典型等等警示教教育片，在此基基础上收收到广大大党员的的观后感感和体会会4000余篇，切实增强强了高管人人员的“反腐倡倡廉”和“案件防防控”意识；三是通过过层层签签订党党风廉政政建设责责任书、领导导干部廉廉洁自律律承诺书书以及及案件件防控责责任书，要求求高管人人员作出出廉洁承承诺和履履行案件件防控第第一责任任人职责责；四是是对新提拔拔的300名中层领领导干部部、4名名预备党党员和222名入入党积极极分子进进行了党

19、纪条条规和廉廉政知识识考试，其中对对新提拔拔的300名中层层领导干干部进行行集体廉廉政谈话话，对引引咎辞职职的8名名支行行行长进行行了集体体的诫勉勉谈话，切实增增强了相相关干部部员工的的党性修修养和拒拒腐防变变能力；五是以廉政准准则为为核心内内容，重重点突出出“一岗双双责”、廉洁洁自律等等内容组组织全行行干部员员工进行行集体述述廉2663人次次，其中中述职述述廉述学学的领导导干部445人，进行个个人谈话话60人人次，占占参会总总人数的的22.8%，通过述述职述廉廉述学的的开展使使党风廉廉政建设设责任制制、推进进惩治和和预防腐腐败体系系建设工工作的实实效性得得到进一一步增强强，保证证了我行行连续

20、多多年无违违法违纪纪零案件件目标的的实现。（三）着着力构建建外审与与内审相相结合的的监督框框架，进进一步补补充和强强化监督督力度。一是20010年年度聘请请山西方方华会计计师事务务所对本本行20009年年度的经经营情况况和财务务状况进进行专项项现场审审计。通通过对本本行报表表资料、账簿、传票和和信贷档档案等资资料的查查阅审计计，外部部审计机机构对本本行主要要经营指指标完成成情况、各项控控制性指指标的执执行情况况、财产产变动状状况、财财务收支支状况、应纳税税所得额额调整情情况出具具了专业业的审计计报告，提出问问题200条。 并从信信贷管理理方面、纳税调调整事项项、财务务管理和和会计核核算及内内部

21、管理理等方面面提出管管理建议议，出具具管理理建议书书，提提出管理理建议66条，为为本行各各项管理理及各项项业务的的合规、有序开开展提供供了宝贵贵的意见见和建议议。此次次审计发发现的问问题已得得到了有有关部门门的迅速速整改，不能立立即整改改的也在在逐步规规范，同同时管理理建议也也得到了了董事会会和经营营层的广广泛采纳纳，并已已在实际际工作中中得到运运用。二是随着着本行经经营规模模的逐年年提高和和市场份份额的不不断扩大大，网点点改造建建设、计计算机软软件的更更新、办办公设施施配置等等各项费费用的支支出也随随之增加加，为杜杜绝在工工程施工工中不正正当竞争争的发生生，切实实保障各各项费用用支出合合理、

22、合合规，监监事会适适时出台台了关关于加强强对集中中采购招招标项目目及工程程进行审审计的通通知，通知知要求求对符合合我行招招标条件件的集中中采购项项目及工工程，统统一由审审计与监监督委员员会负责责筛选和和确定有有资质、有信誉誉的外部部审计机机构对集集中采购购项目及及工程进进行全面面审计，以审计计结果作作为最终终结算依依据。20100年度中中，聘请请山西晟晟盛工程程造价咨咨询有限限公司于于20110年44月至220100年8月月对商行行办公大大楼的装装修装饰饰工程进进行了全全面审计计。工程程原合同价价为29917009022元，由由于工程程量变更更等诸多多因素，施工单单位报送送工程结结算价为为65

23、22205543元元，结算算价高出出合同价价1233.588%，通通过为期期5个月月严格缜缜密的初初审和复复审共审审减工程程款24403442600元，比比报送结算算价减少少36.85个个百分点点。20100年111月至220100年122月又聘请山山西国信信工程造造价咨询询有限公公司对平平定支行行全部装装修装饰饰工程进进行专项项决算审审计。工工程合同同价为3332006288.122元，由于于工程量量变更等等因素，施工单单位报送送结算价价为533719944.03元元，高出出合同价价61.78%，经审审计核减减116636447.331元，比结算算价减少少21.66个个百分点点。（四）采采取

24、多种种检查方方式，防防范各类类案件的的发生。一是采取取“联合式式”检查方方式，发发挥资源源共享、优势互互补，避避免重复复检查和和交叉检检查，浪浪费资源源。在20010年年度的审审计工作作中监事事会审计计与监督督委员会会会同内内控稽核核部分别别组织了了两次联联合检查查，对全全行授信信业务和和全行重重要空白白凭证、印章及及各类要要件的管管理使用用情况进进行检查查。二是采取取“接管式式”检查方方式，有有效防范范操作风风险。在在20110年度度中，经经研究由由审计与与监督委委员会会会同经营营层组成成联合稽核核工作组组，采取取严格的的“事前保保密、突突然接管管”的方式对大连路路支行的的各项业业务进行行全

25、面“接管式式”稽核。稽核人人员全部部替换原原在岗人人员，在在维持正正常业务务办理的的同时，稽核人人员对各各项业务务开展情情况实施施全面的的梳理，深入的的查找风风险隐患患，通过过为期四四天的稽稽核工作作，提出出了6个个信贷管管理方面面的问题题，以及及8个会会计结算算方面的的问题，并提出出稽核意意见5条条。大连连路支行行在接到到整改通通知书后后对133个问题题迅速作作出整改改，整改改率达到到92.8%。同时针针对在大大连路支支行发现现的问题题，稽核核组要求求在全行行范围内内进行自自查整改改，及时时堵塞漏漏洞，防防范风险险隐患。三是采取取“突击式式”检查方方式，促促进全行行风险意意识的提提升。审审计

26、与监监督委员员会不定定期的对对全行重要敏敏感环节节如：库库存现金金和重要要空白凭凭证的使使用和保保管情况况、计算算机网络络安全使使用情况况以及现现金、重重空、印印章、工工作环境境等进行行突击检检查，及及时发现现存在的的风险隐隐患，不不断加强强员工的的风险防防范的意意识。（五）全全面落实实“案件防防控攻坚坚年”，着力力提高全全行内控控管理水水平。为全面贯贯彻落实实银监会会开展银银行业内内控和案案防制度度执行年年的要求求，切实实加强和和完善本本行内控控制度建建设，消消除各种种案件隐隐患，推推进我行行“案件防防控攻坚坚年”活动的的落实，审计与与监督委委员会会会同内控控稽核部部在20010年年度内分分

27、别针对对全行重要要空白凭凭证、印印章及各各类要件件的管理理使用情情况进行行了梳理理和问题题的查找找，通过过审计发发现了本本行在登登记薄管管理、印印章管理理、重空空管理、人员交交接等方方面存在在的188个问题题，针对对问题提提出审计计意见77条，在在内控稽稽核部的的督促下下，审计计发现的的17个个问题得得到了有有效整改改，整改改率达到到了944.4%。为规范本本行各项项会计工工作以及及奖励费费用的列列支和管管理，保保证企业业存款、联行资资金、内内部资金金的安全全运作，审计与与监督委委员会成成员组成成审计组组于20110年44月144日至55月288日对全行企业业存款、联行资资金对账账、奖励励费用

28、的的核算和和管理进进行现场场专项审审计。通过对对13家家支行的的审计共共发现1122个个风险点点，现场场下达了了整改通通知书113份，在审计计组对审审计情况况进行反反馈后，截至220111年3月月底，1118个个问题得得到了整整改，整改率率达到996.77%，风风险隐患患得以有有效遏制制。（六）发发挥风险险预警职职能，加加强静态态监督和和对存在在问题的的提示警警示、督查督督办力度度。审计与监监督委员员会开展展现场审审计的同同时，通通过静态态监督的的方式，定期不不定期的的对报送送的各类类报表资资料进行行监督，重点对对存、贷贷款增长长率、资资本充足足率、不不良贷款款率、备备付金比比例、资资产流动动

29、性比例例、集团团客户授授信比例例以及流流动性风风险监控控等数据据进行监监督，通通过对数数据的分分析比对对，及时时发现风风险，下下达风险险提示警警示意见见书，进进行风险险预警。在20110年度度中，专专委会通通过静态态监督对对全行一一季度部部分经营营指标和和监管指指标未达达标，各各项存款款波动较较为异常常、起伏伏较大、不增反反降，不不良贷款款增势较较快、绝绝对额及及比例双双升，不不良贷款款清收工工作遭遇遇到瓶颈颈等问题题及时下下达提示示、警示示意见书书6份，对未按按照提示示警示意意见限期期整改的的问题又又下达了了督查督督办通知知书1份份督促整整改。提提示警示示和督查查督办的的下达引引起了董董事会

30、和和经营层层对相关关问题的的高度重重视，通通过积极极有效地地整改，全行单单一集团团授信集集中度和和最大十十家集团团客户授授信集中中度得到到明显压压缩，存存款得到到稳步增增长，不不良贷款款实现了了双降，确保了了全行各各项监管管指标达达到了监监管要求求。与此此同时在在每次完完成审计计工作后后，监事事会均以以文件的的形式出出具审计计报告，并邀请请董事会会、经营营层领导导、管理理层相关关职能部部门负责责人以及及被审计计部门负负责人召召开审计计情况通通报会，向与会会人员通通报审计计中发现现的问题题，共同同剖析产产生问题题的原因因，提出出整改意意见和建建议，要要求各级级各部门门应予以以重视、引以为为戒，同

31、同时将整整改落实实情况纳纳入到年年度绩效效考评中中实施考考核。（七）设设立绩效效考评监监督委员员会，力力促绩效效考评公公平、公公正。为确保本本行绩效效考评工工作能够够公平、公正、公开、合理的的把握考考评标准准、原则则、方法法，由监监事会成成员组成成阳泉市市商业银银行绩效效考评监监督委员员会分别别在绩效效考评的的事前、事中、事后对对本行的的绩效考考评工作作行使监监督职能能。在事事前，绩绩效考评评监督委委员会就就年度经经营目标标的订立立和经营营目标考考核办法法的修改改工作进进行监督督，确保保经营目目标和考考核办法法的合理理性和可可操作性性；在事事中，监事事长分别别就董事事长与行行长以及及行长与与各

32、支行行间经营营管理目目标责任任状的签订进行行监督，绩效考考评监督督委员会会则对绩效效考评各各项细则则的具体体落实情情况进行行监督；在事后后，绩效效考评监监督委员员会通过过对绩效效考评数数据、指指标等资资料及考考评结果果进行复复审，针针对原考考核结果果与复审审结果存存在的差差异下达达监督意意见书，提出监监督意见见，力争争将考评评误差缩缩小到最最低。在在20110年度度中，对对经营层层报送的的目标考考核结果果进行复复审，对对存在的的问题下下达绩效效考评监监督意见见书4份份，提出出监督意意见4条条，均得得到采纳纳和整改改。（八）立立足本职职贯彻落落实银监监部门的的监管要要求，积积极配合合上级监监管部

33、门门的各项项工作。为了更好好的配合合监管部部门对本本行监管管工作的的开展，监事会会还积极极配合监监管部门门对我行行进行的的各项现现场检查查工作，并对监监管部门门的现场场检查和和非现场场检查下下达的各各类意见见书进行行督察督督办，监监督落实实，实现现了监管管部门监监管工作作的延续续。二、内控控稽核部部工作方方面（一）树树立规范范意识，扎实开开展各项项工作1、事后后监督认认真履行行事后监监督职能能，严格格贯彻执执行事事后监督督操作规规程，切实发发挥事后后监督的的作用。严把各各支行每每日每项项每笔核核算业务务的审核核关。序序时、及及时的完完成了票票据审核核工作。截止112月331日全全年共下下达金融

34、融稽核检检查问题题查纠建建议书224份，全部回回复，查查询查复复率1000%。2、集中中收集了了20009年至至20110年一一季度以以来各营营业网点点存款挂挂失业务务6844笔、抹抹账业务务106604笔笔、冲正正业务1159笔笔，排查查面达到到1000%。（二）严严格执行行内审职职权，开开展各项项稽核检检查按照年初初计划，20110年内内控稽核核部全年年共进行行现场检检查9次次，其中中：专项项检查44次，常常规检查查5次，现场下下达现场场检查事事实确认认书277份，收收回277份。发发现问题题共1774条，整改1168 条，问题整整改落实实率达995%。其中：专专项检查查4次，一是2001

35、0年年4月112日至至5月110日，对各基基层机构构的内控控制度执执行情况况进行了了现场检检查。检检查共下下发现场场检查事事实确认认书共112份，检查纠纠查出有有章不循循及制度度执行不不到位的的问题990条，对检查查情况进进行了通通报。各各支行积积极进行行整改，已整改改89条条，未能能及时整整改1条条为福寿寿街支行行收交假假币记账账不及时时。二是是20110年77月199日至99月300日，对对全行的的反洗钱钱工作及及存款风风险滚动动排查工工作进行行了现场场检查，检查共共下发现现场检查查事实确确认书共共14份份，发现现存在操操作不正正确或未未严格执执行相关关制度的的问题666条，对检查查情况进

36、进行了通通报。各各支行积积极进行行整改，整改落落实633条。未未能及时时整改的的3条是是城信路路支行、桥头街街支行、大连路路支行违违规为客客户提现现的问题题。这几几家支行行在整改改当中认认真学习习了相关关现金管管理规定定、大额额支付管管理规定定，杜绝绝类似现现象发生生。三是是20110年110月115日至至11月月19日日，对全全行现使使用的和和改制商商行前的的各类重重要空白白凭证和和印章进进行了专专项检查查，存在在问题118条，针对检检查暴露露出的问问题，提提出了整整改建议议，并对对检查情情况进行行了通报报。已整整改166条，未未及时整整改的问问题主要要是对停停用的重重要空白白凭证未未进行销

37、销毁清理理（已于于20111年55月200日组织织专人进进行了销销毁）和和对上缴缴的各类类印章未未按规定定进行割割角处理理，个别别部门还还未上交交原城市市信用社社印章。四是结合合监管部部门的案案防要求求和同行行的经验验，制定定了阳阳泉市商商业银行行“接管式式”稽核方方案并并于20010年年11月月8至111月112日成成立专项项稽核工工作组，突击对对大连路路支行进进行了整整体接管管式稽核核。（三）严严格考核核、加大大问责，落实“案防”四项制制度1、严格格对各支支行进行行考核，按照20110年经经营管理理办法，做到到了按月月监控，按季考考核通报报，对各各支行及及时、准准确、客客观、公公正的考考核

38、，每每月5日日内，每每季度115日内内对各支支行的经经营管理理目标完完成情况况进行考考核，并并将考核核结果上上报商行行绩效考考评委和和监督委委复审备备案。全全年按月月、按季季下达各各支行经经营管理理目标通通报122次，对对未完成成指标的的支行共共下达书书面问责责提示444份，报行长长办公会会对支行行问责请请示3份份，通过过问责，激励各各级、各各部门的的竞争意意识、忧忧患意识识。2、在严严格对各各项业务务进行有有效监督督的同时时，认真真执行案案防“四项制制度”，截止止20110年底底因工作作调动实实际离岗岗员工445人，离岗稽稽核455人。因因工作调调动离任任管理人人员122人，离离任稽核核12

39、人人。依据据阳泉泉市商业业银行强强制休假假和代职职制度我行进进行了重重要岗位位强制休休假工作作，全年年实行强强制休假假人员1172人人，覆盖盖率达到到86%。对因因岗位调调动和离离任的高高管人员员，进行行了客观观、公正正的离任任审计，对任期期各项工工作进行行了综合合评价。（四）扎扎实开展展“案防安安保”活动，推动全全行案防防能力持持续提升升为加强案案件防控控工作，转变工工作思路路，我行行始终把把案防工工作放在在首位来来抓，“一把手手”负总责责，各部部门协调调沟通，落实案案防责任任，20010年年度实现现了”零“案件的的案防工工作目标标，在阳阳泉银监监分局和和阳泉公公安局开开展的“创建案案件防控

40、控达标银银行”评价活活动中，达到了了监管部部门的评评比要求求。1、为认认真贯彻彻落实银银监会、山西银银监局及及阳泉银银监分局局有关会会议精神神，组织、推动、实施了了20110年“案防攻攻坚年”、“内控和和案防制制度执行行年”活动在在我行的的开展工工作，制定了阳泉泉市商业业银行开开展“案防攻攻坚年”活动方方案、阳泉泉市商业业银行开开展“内控和和案防制制度执行行年”活动方方案。2、全面面推进“案件攻攻坚年”每个阶阶段的工工作，年年初全行行从董事会会到经营营层到每每一位员员工层层层都签订了了严内内控、防防案件工工作目标标责任状状共3355份份，并对对案防工工作严格格实行问问责制。全年按按月召开开了2

41、次次动员大大会，66次各专专职小组组工作进进展工作作会，按按季度召召开了案案件防控控分析会会，进一一步规范范我行经经营活动动，促进进了各项项业务的的健康发发展。3、为提提升我行行基层网网点负责责人的案案防水平平，掌握握案防知知识，一一是组织织基层网网点负责责人参加加了省银银监局组组织的全全省基层层网点负负责人案案防知识识和业务务风险点点的考试试；二是是自行组组织我行行副行长长以上管管理人员员进行了了案防知知识的学学习培训训，并进行行了集中中考试，两次考试试合格率率均达1000%，为增强强我行基基层网点点案防意意识起到到了推动动作用。银行对内内部审计计工作评评价情况况：一是法人人治理结结构日趋趋完善。阳泉市市商业银银行监事事会以及及内审部部门牢牢牢把握自自身的工工作定位位，坚持持把促进进阳泉商商行实现现健康持持续发展展作为工工作的出出发点和和落脚点点，依法法履行职职责，正正确把握握“不缺位位、不越越位、不不错位”的尺度度