华安基金管理有限公司

1、华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务指南（2007.6.4更新）目 录录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc168753174 概述 PAGEREF _Toc168753174 h 2 HYPERLINK l _Toc168753175 业务须知知 PAGEREF _Toc168753175 h 2 HYPERLINK l _Toc168753176 第一章资资金结算算方式PAGEREF _Toc168753176 h 44 HYPERLINK l _Toc168753177 第一节银银基通 PAGEREF _Toc168753177 h 44 HYPERLI

2、NK l _Toc168753178 1、什么么是银基基通 PAGEREF _Toc168753178 h 4 HYPERLINK l _Toc168753179 2、如何何办理银银基通 PAGEREF _Toc168753179 h 55 HYPERLINK l _Toc168753180 3、注意意事项 PAGEREF _Toc168753180 h 55 HYPERLINK l _Toc168753181 第二节农农行卡网网上直销销 PAGEREF _Toc168753181 h 6 HYPERLINK l _Toc168753182 1、什么么是农行行卡网上上直销 PAGEREF _T

3、oc168753182 h 66 HYPERLINK l _Toc168753183 2、如何何办理农农行卡网网上直销销 PAGEREF _Toc168753183 h 7 HYPERLINK l _Toc168753184 3、注意意事项 PAGEREF _Toc168753184 h 77 HYPERLINK l _Toc168753185 第三节银银联通 PAGEREF _Toc168753185 h 77 HYPERLINK l _Toc168753186 1、什么么是银联联通 PAGEREF _Toc168753186 h 7 HYPERLINK l _Toc168753187 2、

4、如何何办理银银联通 PAGEREF _Toc168753187 h 88 HYPERLINK l _Toc168753188 3、注意意事项 PAGEREF _Toc168753188 h 99 HYPERLINK l _Toc168753189 第三节机机构电子子直销 PAGEREF _Toc168753189 h 110 HYPERLINK l _Toc168753190 1、什么么是机构构电子直直销 PAGEREF _Toc168753190 h 100 HYPERLINK l _Toc168753191 2、如何何办理机机构电子子直销 PAGEREF _Toc168753191 h 1

5、11 HYPERLINK l _Toc168753192 3、注意意事项 PAGEREF _Toc168753192 h 111 HYPERLINK l _Toc168753193 第二章交交易方式式 PAGEREF _Toc168753193 h 12 HYPERLINK l _Toc168753194 第一节网网上交易易 PAGEREF _Toc168753194 h 12 HYPERLINK l _Toc168753195 1、简述述 PAGEREF _Toc168753195 h 12 HYPERLINK l _Toc168753196 2、注意意事项 PAGEREF _Toc1687

6、53196 h 113 HYPERLINK l _Toc168753197 3、网上上交易流流程 PAGEREF _Toc168753197 h 133 HYPERLINK l _Toc168753198 第二节电电话交易易 PAGEREF _Toc168753198 h 14 HYPERLINK l _Toc168753199 1、功能能简介 PAGEREF _Toc168753199 h 114 HYPERLINK l _Toc168753200 2、电话话语音系系统服务务流程图图 PAGEREF _Toc168753200 h 14 HYPERLINK l _Toc168753201 附

7、录一：交易费费率表 PAGEREF _Toc168753201 h 117 HYPERLINK l _Toc168753202 附录二：银基通通办理网网点 PAGEREF _Toc168753202 h 199 HYPERLINK l _Toc168753203 附录三：银联通通办理网网点 PAGEREF _Toc168753203 h 311 HYPERLINK l _Toc168753204 附录四：网上交交易功能能简介 PAGEREF _Toc168753204 h 331 HYPERLINK l _Toc168753205 附录五：电子安安全证书书管理 PAGEREF _Toc1687

8、53205 h 333 HYPERLINK l _Toc168753206 一、证书书的管理理 PAGEREF _Toc168753206 h 33 HYPERLINK l _Toc168753207 二、电子子安全证证书的使使用 PAGEREF _Toc168753207 h 344 HYPERLINK l _Toc168753208 附录六: 电子子交易常常见问题题问答 PAGEREF _Toc168753208 h 335概述本华安安基金管管理有限限公司开开放式基基金电子子交易业业务指南南（以以下简称称“电子交交易业务务指南”）仅适适用于通通过“华安特特快”进行基基金电子子交易的的投资者

9、者。“华安特特快” 是华华安基金金管理有有限公司司（以下简简称“华安”）在国内内基金公公司中率率先推出出的基金金电子交交易业务务，目前前包括“银基通通”、“农行卡卡网上直直销”、“银联通通”和“机构电电子直销销”四种资金金结算方方式。本电子交交易业务务指南是是对通过过电子交交易方式式办理华华安旗下下开放式式基金相相关业务务规则和和流程的的解释与与说明，并不构构成具有有拘束力力的法律律文件。华安负负责对本本电子交交易业务务指南的的最终解解释，并并有权不不时对本本电子交交易业务务指南进进行修改改。投资资者办理理各项开开放式基基金业务务应当仔仔细阅读读并遵守守华安旗旗下各基基金的基基金合同同、招募募

10、说明书书等法律律文件、华安安基金管管理有限限公司开开放式基基金业务务规则及华华安基金金管理有有限公司司开放式式基金电电子交易易业务规规则。在本电电子交易易业务指指南中所所使用的的词语，除依据据上下文文另有含含义外，应当具具有业务务规则及及相应基基金的基基金合同同、招募募说明书书中所规规定的含含义。业务须知知“华安特特快”基金电电子交易易业务的的适用范范围包括括机构投投资者和和个人投投资者。机构投投资者和和个人投投资者除除可以进进行基金金账户信信息查询询与资料料修改外外， 还可可以通过过电子下下单方式式进行基基金认购购、申购购、赎回、转转换、预约交交易、定定期定额额投资等基基金交易易。（部部分资

11、金金结算方方式下对对部分基基金交易易会有所所限制）“华安特特快”目前有有网上交交易和电电话交易易两种交交易方式式，“银基通通”、“农行卡卡网上直直销”“银联通通”和“机构电电子直销销”四种资金金结算方方式。其其中，“银基通通”和“银联通通”、“农行卡卡网上直直销”仅适用用于个人人投资者者，“机构电电子直销销”仅适用用于机构构投资者者。拟办理“银基通通”的投资资者必须须持有中中国民生生银行（以下简简称“民生银银行”）借记卡卡、兴业银银行借记记卡或上海浦东发展银行（以以下简称称“浦发银银行”）借记卡并赴指指定网点点签署银基通通交易协协议或或进行网网上在线线办理（仅限浦浦发网银银专业版版用户）拟办理

12、“农行卡卡网上直直销”的投资资者须有有中国农业银行（以以下简称称“农行”）借记卡卡并进行行网上在在线办理理。拟办理“银联通通”的投资资者须赴赴指定银银行网点点申请办办理或进进行网上上在线办办理。拟办理“机构电电子直销销”的投资资者必须须已经拥拥有华安安的开放放式基金金基金账账户并签签署华华安基金金“机构电电子直销销”基金交交易协议议。 “银基通通”同时适适用于电电话交易易和网上上交易两两种交易易方式。当投资资者向华华安提交交基金认认/申购购申请时时，认/申购款款项将根根据投资资者事先先的授权权由银行行自动从从投资者者的指定定银行卡卡中实时时扣除；赎回申申请被确确认后，赎回资资金将自自动划入入投

13、资者者的指定定银行卡卡。“农行卡卡网上直直销”适用于于部分网上上交易和和部分电电话交易易方式。使用“农行卡卡网上直直销”结算方方式的投投资者在在认/申申购基金金时，通通过农行行的转账账平台主主动划拨拨资金；赎回申申请被确确认后，赎回资资金将自自动划入入投资者者的指定定农行借借记卡。“银联通通”适用于于部分网上上交易和和部分电电话交易易方式。使用“银联通通”结算方方式的投投资者在在认/申申购基金金时，通通过Chhinaapayy的转账账平台主主动划拨拨资金；赎回申申请被确确认后，赎回资资金将自自动划入入投资者者的指定定银行卡卡。“机构电电子直销销”适用于于部分网上上交易和和部分电电话交易易方式。

14、机构投投资者在在认/申申购基金金时，从从网上提提交申请请，通过过银行的的柜面或或网上银银行系统统主动划划拨资金金；赎回回申请被被确认后后，赎回回资金将将自动划划入机构构投资者者的指定定银行账账户中。机构投资资者可凭凭华安的的基金账账号和账账户密码码登录华华安网站站（）进行操操作。通通过“企业精精华版”的机构构投资者者在首次次登录时时必须下下载安装装交易软软件。电话交易易方式目目前可提提供基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更，提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换申请，以及撤撤消基金金申购、赎回、基金转转换申请请业务，在不同同的资金金结算方方式下部部分电话话交易功功能会有有所限

15、制制。网上交易易方式目目前可提提供基金金账户信信息变更更、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更，提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额交交易、预预约交易易、转托托管转入入申请，以及撤撤消基金金申购、赎回、基金转转换、定定期定额额交易、预约交交易、转转托管转转入申请请业务， 在不不同的资资金结算算方式下下部分网网上交易易功能会会有所限限制。网上交易易和电话话交易7724小小时开通通。T日日15：00即即终止当当日基金金交易申申请， T日115：000后提提交的基基金交易易申请将将视为TT+1日日的基金金交易申申请。投投资者TT日的基基金交易易申请可可在T日日15：0

16、0前前撤销。 投资者也也可拨打打华安客客服电话话（4000888-5000999或0211-68860446666）或登登录华安安网站（wwww.huuaann.coom.ccn）进进行基金金账户信信息查询询。第一章 资金结结算方式式凡从事基基金电子子交易的的投资者者必须拥拥有华安安的基金金账户。开立华华安基金金账户可可通过华华安的投投资理财财中心、中国工工商银行行、交通通银行、建设银银行、中中国银行行、国泰泰君安证证券、华华夏证券券、海通通证券、申银万万国证券券、招商商证券、银河证证券、广广发证券券、国信信证券、兴业证证券、渤渤海证券券、长城城证券等等以及华华安电子子直销方方式办理理（参见见

17、第一节节、第二二节、第第三节相相关内容容）。开开户成功功后即可可获得华华安的基基金账号号及账户户密码。投资者若若要进行行电子交交易还必必须选择择并开通通一种资资金结算算方式银基基通、农农行卡网网上直销销、银联联通或机机构电子子直销，对个人人投资者者而言，银基通通、农行行卡网上上直销或或银联通通三种方式式只能任任选其一一。对于没有有开立过过华安基基金账户户的投资资者可以以同时办办理华安安基金账账户的开开户和所所选资金金结算方方式的签签约手续续。第一节 银基通通1、什么么是银基基通银基通是是一个与与银行实实时连接接的资金金结算系系统，通通过该系系统可以以方便快快捷地进进行资金金划付以以进行基基金交

18、易易。当投投资者向向华安提提交基金金认/申申购申请请时，认认/申购购款将经经投资者者事先已已授权的的银行从从投资者者的指定定银行账账户中实实时扣除除；当投投资者提提交的基基金赎回回申请确确认成功功后，赎赎回款将将自动划划入投资资者指定定银行账账户。目目前，华华安已开开通与民民生银行行上海分分行、兴业银银行上海海分行、浦发银银行的银银基通合合作。银银基通项项下的结结算方式式同时适适用于电电话和网网上两种种交易方方式中所所有的电电子交易易业务。2、如何何办理银银基通投资者必必须携带带身份证证件原件件赴民生生银行（上海）、兴业银银行（上上海）或或浦发银银行（全全国）指指定网点点办理银银基通签签约手续

19、续，办理理流程如如下：方式1、柜台办办理办理民生银行借记卡、兴业银行借记卡或浦发银行借记卡签署银基通交易协议提交给银行开户和银基通签约成功后由银行盖章后给予回单方式2、网上办办理（仅仅限浦发发网银专专业版用用户） HYPERLINK /page/px071114104100765000.html 请点击此此处查看。（办理网网点见附附件四）3、注意意事项若投资者者从未开开立过华华安基金金账户，则在银基通通交易协协议中中不需填填写华安安基金账账号；而而受理银银行在开开户和签签约成功功后即应应生成并并交付基基金账号号和账户户密码。凭该基基金账号号和账户户密码，投资者者即可进进行基金金交易。开户成成功

20、后，华安将将会给投投资者邮邮寄一份份基金金账户凭凭证。若投资者者已开立立华安的的基金账账户，则则办理银银基通业业务时需需在银银基通交交易协议议中填填写基金金账号。如果投投资者忘忘记基金金账号，请拨打打华安客客服电话话400088-500099(或0221-66860046666)查询基基金账号号并申请请补寄基基金账号号凭证。银基通通签约成成功后，投资者者即可凭凭原来的的基金账账号和账账户密码码进行基基金交易易。若您有任任何疑问问，请拔拔打华安安客服电电话4000888-5000999(或0221-66860046666)咨询。第二节 农行卡卡网上直直销1、什么么是农行行卡网上上直销农行卡网网上

21、直销销是华安安与中国国农业银银行合作作推出的的基金电电子交易易资金结结算方式式。通过过该方式式可以方方便快捷捷地进行行基金交交易资金金划付。当投资资者认/申购基基金时，通过农农行的转转账平台台，投资者者主动划划拨认/申购资资金，并并无需支支付划款款手续费费；赎回回成功后后，赎回回资金将将通过该该平台自自动划入入投资者者的指定定农行借借记卡。目前，农行卡卡网上直直销适用用于电话话交易方方式项下下的基金金账户密密码修改改，提交基基金赎回回、基金金转换申申请，撤撤消基金金赎回、撤销基基金转换换申请业业务以及及网上交交易方式式项下的的基金账账户信息息变更、基金账账户密码码修改、基金分分红方式式变更，提

22、交基基金认购购、申购购、赎回回、基金金转换、定期定定额赎回回/转换换、预约约赎回/转换、转托管管转入申申请，撤撤消基金金申购、赎回、基金转转换、定定期定额额赎回/转换、预约赎赎回/转转换、转转托管转转入申请请业务。赴农行银行各网点办理农行借记卡。登录华安网站()点击“网上交易开户”业务。点击“农行卡网上直销”下“直销开户”并签署“农行卡网上直销”网上基金交易服务协议后，填写您的姓名、证件类型并输入证件号码及指定银行卡号，按下“确定”按钮，按系统的指引进行操作。系统反馈以041开头12位数的基金帐号则表示开户成功。登录农行网站（），申请电子支付卡业务。按系统的指引成功进行电子支付卡申请操作。2、

23、如何何办理农农行卡网网上直销销3、注意意事项必须申请请农行电电子支付付卡，否否则您将将无法进进行基金金认/申申购交易易。若投资者者成功办办理过华华安基金金的开放放式基金金业务，则基金账账户密码码不变。如密码码遗失，可拨打打华安客客户服务务电话4400888-5500999(或或0211-68860446666)申请密密码挂失失。若您有任任何疑问问，请拔拔打华安安客服电电话4000888-5000999(或0221-66860046666)咨询。参见：农农行卡网网上直销销业务开开通指引引(此处处增加连连接)农农行卡网网上直销销基金交交易指引引(此处处增加连连接)第三节 银联通通1、什么么是银联联

24、通银联通是是华安与与银联电电子支付付有限公公司（CChinnapaay）合合作推出出的基金金电子交交易资金金结算方方式。通通过该方方式可以以方便快快捷地进进行基金金交易资资金划付付。当投投资者认认/申购购基金时时，通过过ChiinaPPay的的转账平平台， 投资资者主动动划拨认认/申购购资金；赎回成成功后，赎回资资金将通通过该平平台自动动划入投投资者的的指定银银行卡。目前，银联通通适用于于电话交交易方式式项下的的基金账账户密码码修改、基金分分红方式式变更，提交基基金赎回回、基金金转换申申请，撤撤消基金金赎回、撤消基金金转换申申请业务务以及网网上交易易方式项项下的基基金账户户信息变变更、基基金账

25、户户密码修修改、基基金分红红方式变变更，提提交基金金认购、申购、赎回、基金转转换、定定期定额额赎回/转换、预约赎赎回/转转换、转转托管转转入申请请，撤消消基金申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额赎赎回/转转换、预预约赎回回/转换换、转托托管转入入申请业业务。2、如何何办理银银联通（1）方方式一（持兴业业银行卡卡办理）未开立华安基金账户已开立华安基金账户赴兴业银行各网点办理兴业银行借记卡登录华安网站()点击“银联通网上开户”业务。重新登录华安网站（）即可进行网上交易。点击“银联通基金”并签署银联通业务协议后，填写您的个人资料、姓名及指定银行卡号，填写证件类型并输入证件号码及指定银行卡号，按下

26、“确定”按钮，按系统的指引进行操作。投资者在完成上述流程后回到开立华安基金账户的界面。点击“开户”继续进行基金开户。登录华安网站（），选择“个人登录”，进入“功能开通”栏目，开通银联通。（2）方方式二（持非兴兴业银行行卡办理理）（办理网网点见附附件五）3、注意意事项按照方式式一开户户和签约约的投资资者，以以及按照照方式二二中到指指定银行行网点办办理ChhinaaPayy会员卡卡（CDD介质）的投资资者进行行基金认认/申购购的资金金转账时时无金额额限制。“指定银银行卡”系指登登记为CChinnaPaay网上上跨行转转账的转转出卡，该银行行账户将将作为与与基金交交易相关关的资金金往来、退款、分红的

27、的唯一结结算账户户。第三节 机构电电子直销销1、什么么是机构构电子直直销机构电子子直销是是华安为为机构投投资者提提供的网网上交易易基金电电子交易易资金结结算方式式。当投投资者认认/申购购基金时时，可通通过网上上提交业业务申请请，再通通过银行行柜台或网网上银行行系统将将认/申申购资金金主动划付付至华安安指定的的基金申申购专户户；赎回回成功后后，赎回回资金将将划入投投资者指指定的银银行账户户。目前前，机构构电子直直销适用用于电话话交易方方式项下下的基金金账户密密码修改改业务以以及网上上交易方方式项下下的基金金账户信信息变更更、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更，提交交基金认认购、申申购

28、、赎赎回、基基金转换换申请，撤消基基金申购购、赎回回、基金金转换申申请业务务。2、如何何办理机机构电子子直销办理机构构电子直直销，投资者者必须与与华安签签署华华安基金金“机构电电子直销销”基金交交易协议议，办办理流程程如下：3、注意意事项投资者可可以通过过华安的的直销网网点或代代理销售售网点开开立华安安的基金金账户。投资者在在申请开开通“机构电电子直销销”交易业业务时，必须指指定一个个银行账账户作为为其认/申购、赎回、分红、资金退退划的资资金结算算账户。凡已开开通华安安直销交交易账户户的机构构投资者者，在申申请开通通“机构电电子直销销”交易业业务时填填写的资资金结算算银行账账户应与与已开立立的

29、直销销交易账账户所指指定的资资金结算算银行账账户保持持一致。如果投投资者要要通过网网上交易易系统变变更该资资金结算算账户，则需在在确保“机构电电子直销销”交易项项下开通通的电子子直销交交易账户户中没有有任何基基金份额额的前提提下，先先终止“机构电电子直销销”交易业业务，然然后重新新开通“机构电电子直销销”交易业业务并指指定新的的资金结结算银行行账户。在进行基基金认/申购业业务时，申购专专户收到到款项的的来款方方的银行行账户名称称必须与与基金账账户的名名称一致致，否则则将可能能导致交交易失败败。投资者在在进行认认/申购购划款时时，建议议投资者者采用同同行划款款，以贷贷记凭证证、电汇汇方式主主动划

30、付付至华安安在相关关银行的的指定申申购专户户（建议议不参加加同城票票据交换换）。投资者在在进行认认/申购购划款时时，请在在备注栏栏注明投投资者基基金账号号和认/申购的的基金名名称、数数量等。第二章 交易方方式电子交易易分为网网上交易易和电话话交易两两种方式式。网上交易易1、简述述投资者可可凭华安安的基金金账号和和账户密密码通过过华安网网站（n）进行行基金账账户信息息查询和和网上交交易。网上交易易目前包包括基金金账户信信息变更更、基金金账户密密码修改改、基金金分红方方式变更更，提交交基金认认购、申申购、赎赎回、基基金转换换、定期期定额交交易、预预约交易易、转托托管转入入申请，以及撤撤消基金金申购

31、、赎回、基金转转换、定定期定额额交易、预约交交易、转转托管转转入申请请业务。没有办理理过银基基通、银银联通、农行卡卡网上直直销的个个人投资资者只能能办理基基金账户户信息查查询、基基金账户户信息变变更、基基金账户户密码修修改、基基金分红红方式变变更业务务。没有电子子安全证证书的机机构投资资者只能能办理基基金账户户信息查查询业务务。已取得电电子安全全证书但但没有办办理过机机构电子子直销的的机构投投资者只只能办理理基金账账户信息息查询、基金账账户信息息变更、基金账账户密码码修改、基金分分红方式式变更业业务。“网上交交易”目前有有两个版版本：个个人专业业版和企企业精华华版。个个人专业业版比较较简单实实

32、用，但但只允许许个人投投资者登登录。企企业精华华版主要要针对机机构投资资者设计计，增加加了电子子安全证证书等功功能，已已拥有电电子安全全证书的的个人投投资者也也可从这这里登录录。没有有电子安安全证书书的机构构投资者者也可以以登录企企业精华华版，但但只能办办理基金金账户信信息查询询业务。2、注意意事项银联通、农行卡卡网上直直销结算算方式下下不能办办理定期期定额交交易和预预约申购购交易业业务。机构电子子直销结结算方式式下不能能办理定定期定额额交易、预约交交易和转转托管转转入业务务。3、网上上交易流流程第一步：登录华华安网站站 HYPERLINK http:/wwww.huuaann.coom.cc

33、n wwww.huuaann.coom.ccn。第二步：在首页页点击“网上交交易”菜单下下的“交易客客户登录录”、“机构客户户登录”、或“网上交易易开户”按钮进进入，也也可点击击“网上交交易”进入，选择“个人专专业版”或“企业精精华版”。第三步：根据页页面的提提示输入入基金账账号和账账户密码码，进入入投资者者主页，“机构电电子直销销”业务的的投资者者在此可可以进行行证书管管理（参参见附录录五：电电子安全全证书管管理）。第四步：如果是是没有开开通电子子交易的的投资者者，首次次登录，还需要要签署华华安电电子商务务网服务务条款，签署署此条款款并提交交电子交交易申请请书后将将开通电电话及网网上交易易，

34、但如如果投资资者没有有选择资资金结算算方式，电子交交易会受受限制。登录后选择基金交易功能在网上交易中选择“个人专业版”或“企业精华版”（选择交易客户登录或机构登录的可省略此步）输入基金账户及密码/也可选取其它证件类型登录华安网站（）在首页点击“网上交易”菜单下的“交易客户登录”/“机构客户登录”选取电子安全证书并输入密码（个人专业版不选）网上交易易功能可可参见附附件四：网上交交易功能能简介。网上交易易系统7724小时时开通。T日15：00即终终止当日日基金交交易申请请， TT日15：00后提提交的基基金交易易申请将将视为TT+1日日交易申申请。投投资者TT日的基基金交易易申请可可在T日15：0

35、0前撤撤销。第二节 电话交交易1、功能能简介投资者可可拨打华华安客服服电话（400088-500099/0211-68860446666）进行行基金账账户信息息查询和和电话交交易。电话语音音交易系系统目前前可提供供基金账账户密码码修改、基金分分红方式式变更，提交基基金认购购、申购购、赎回回、基金金转换申申请，撤撤消基金金申购、赎回、基金转转换申请请业务。没有办理理过银基基通、银银联通、农行卡卡网上直直销的个个人投资资者只能能办理基基金账户户信息查查询、基基金账户户密码修修改、基基金分红红方式变变更业务务。没有办理理过机构构电子直直销的机机构投资资者只能能办理基基金账户户信息查查询和基基金账户户

36、密码修修改业务务。2、电话话语音系系统服务务流程图图电话语音音系统的的初始密码码为开户户证件编编号的后后六位数数字，不不足六位位前面加加零补齐齐，字母母汉字以以零代替替。电话语音音交易系系统724小时时开通。T日15：00即终终止当日日基金交交易申请请，T日15：00后的的基金交交易申请请将归为为T+11日交易易申请。投资者者T日的基基金交易易申请可可在T日15：00前撤撤销。附录一：交易费费率表基金赎回回费率根据各开开放式基基金最新新招募说说明书或或公告的的约定，目前相相关开放放式基金金赎回费费率如下下：基金名称称赎回份额额持有期期费率华安创新新X=3365天天0.500%365天天X=73

37、30天0.300%730天天X=10095天天0.200%10955天XX14460天天0%华安中国国A股全部0%华安富利利全部0%华安宝利利X3665天0.255%华安宏利利X=3365天天0.500%365天天X7330天0%华安成长长X3665天0.500%365天天=XX=7730天天0%华安优选选X3665天0.500%365天天=XX=7730天天0%申购费率率直销电子子交易平平台的基基金申购购费率如如下：基金名称称 费率 华安创新新 0.600%华安中国国A股 0.600%华安福利利 0%华安宝利利 0.488% *华安宏利利 0.600%华安成长长 0.600%每笔10000元

38、元（5000万以以上含5500万万）华安优选选 0.600%每笔10000元元（5000万以以上含5500万万）* 农行行卡网上上直销的的华安宝宝利申购购费为00.6%。转换费率率基金转换换费用包包括转出出基金的的赎回费费和转换换申购补补差费两两部分。基金转转换费用用由基金金持有人人承担。转换份额额的计算算公式： 转出基金金赎回费费 转出份份额 转出出基金当当日基金金份额净净值 转出出基金赎赎回费率率 转出金额额 转出份份额 转出出基金当当日基金金份额净净值 转出出基金赎赎回费 转入基金金的申购购费 转出出金额 转转出金额额 （1 转转入基金金的申购购费率） 或固固定收费费的金额额转出基金金的

39、申购购费 转出出金额 转转出金额额 （1 转转出基金金的申购购费率） 或固固定收费费的金额额申购补差差费 maax （转入入基金的的申购费费 转出基基金的申申购费），0 ，即即转入基基金申购购费减去去转出基基金申购购费，如如为负数数则取00。 转入金额额 转出金金额 申购购补差费费 转入份额额 转入金金额 转入入基金当当日基金金份额净净值 注：转入入份额的的计算结结果四舍舍五入保保留到小小数点后后两位。附录二：银基通通办理网网点1. 中中国民生生银行“银基通通”办理网网点：序号机构地址咨询电话话1上海分行行营业部部威海路448号53855770002浦东支行行东方路8836号号68866705

40、573外滩支行行广东路993号63299820004市南支行行徐家汇路路5500号34066050015市西支行行长寿路111188号62111633316市北支行行沪太路5549号号66588086607市中支行行江宁路2261号号62711914438黄浦支行行九江路3399号号63600106609静安支行行常熟路888号624884388310虹口支行行黄浦路553号539331111111徐汇支行行肇嘉浜路路10333号642771277412长宁支行行定西路111155号625119800613卢湾支行行西藏南路路2188号633443022814陆家嘴支支行陆家嘴东东路1666号

41、684119177115福山支行行浦东大道道7299号508116633616虹桥支行行仙霞路888号627000511017浦江支行行宁波路11号633772199818市东支行行四平路5539号号657555755819外高桥支支行华京路88号504661899520闵行支行行莘庄莘松松路4005号649886499821嘉定支行行塔城路4453号号699119188522安亭支行行安亭镇墨墨玉路229号595669388223华山支行行淮海西路路55号号529889811024西南支行行肇嘉浜路路3333号640333377725东门支行行中华路1179号号633004344126丽园支

42、行行制造局路路1888号530115055327松江支行行谷阳北路路2777号578225355328世纪公园园支行民生路112866号610002900029延中支行行延安西路路7266号523998511030东方支行行福山路4458号号 687556133931京门支行行石门二路路1811号522882699032普陀支行行长寿路1127号号627770122233延平支行行延平路881号623228611034漕河泾支支行康健路338号336883022235天钥支行行天钥桥路路4588号648668855536杨浦支行行黄兴路220099号550663655537滨江支行行浦东南路路

43、14226号487778366838宝山支行行宝山区牡牡丹江路路12772号2、兴业业银行“银基通通”办理网网点： 序号网点名称称地址联系电话话1分行本部部江宁路1168号号6267777777转营业部部2黄浦支行行北京东路路1177号6321100008转营业部部3浦东支行行东方路7710号号58300397774徐汇支行行肇嘉浜路路3933号64177546695虹口支行行四川北路路19555号65877040006虹桥支行行仙霞路3321号号62744004427静安支行行南京西路路20004号62488623358闸北支行行天目西路路5000号63800782229南市支行行陆家浜路路

44、11339号631886566210外高桥支支行外高桥保保税区台台中南路路2号504880500811卢湾支行行茂名南路路59号号621551788812闵行支行行莘建路2258号号648886399413人民广场场支行广东路6689号号511559333614长宁支行行华山路8800弄弄6号523995200515松江支行行松江区乐乐都路3336号号578119655216华山支行行华山路118599号628334200517普陀支行行常德路111899号626667699518南外滩支支行中山南路路28号号633004188619淮海支行行淮海中路路1388号637556699820庆余支

45、行行浦东新区区浦电路路3166号584006988821嘉定支行行嘉定区塔塔城路2265号号695330266222漕河泾支支行吴中路88号542552311023杨浦支行行鞍山路11号559669311124宝山支行行牡丹江路路12885号637556777025市南支行行鲁班路1160号号530220900826南汇支行行南汇区惠惠南镇人人民西路路8995号号680008977327大柏树支支行逸仙路6661号号51255115553、上海海浦东发展银行办办理网点点序号市名机构名称称地址一总行总行中山东一一路122号二上海上海分行行营业部部浦东南路路5888号2楼楼普陀支行行营业部部长寿路

46、7746号号武宁路支支行武宁路2201号号真如支行行北石路3388号号曹杨支行行兰溪路1127号号万里支行行真金路2239号号宜川支行行宜川路3328号号国脉大厦厦支行江宁路112077号南汇支行行营业部部南汇区惠惠南镇人人民东路路33888号周浦支行行南汇区周周浦镇年年家浜路路3622号甲北蔡支行行南汇区北北蔡莲园园路799-955号新川支行行南汇区川川沙镇新新川路7748号号港城支行行南汇区环环湖西一一路999号临港港展示服服务中心心二号楼楼A座卢湾支行行西藏南路路2188号老西门支支行复兴东路路11331号打浦桥支支行肇家浜路路2011弄1号号淮海支行行淮海中路路1888号闸北支行行营业

47、部部天目西路路1233号平型关路路支行平型关路路3877号西藏北路路支行西藏北路路51号号彭浦支行行保德路5505号号中华新路路支行中华新路路4966号杨浦支行行营业部部许昌路112966号中原路支支行中原路1190号号控江路支支行控江路116699号大连路支支行四平路8840号号五角场支支行黄兴路220011号金山支行行金山区石石化象州州路1558号朱泾支行行金山区朱朱泾镇人人民路2234号号化工区支支行上海化学学工业区区目华路路2011号化工工区大厦厦二楼外高桥支支行营业业部保税区加加枫路118号民生路支支行浦东大道道15225号华高苑支支行金高路110566号杨高北路路支行保税区日日京路

48、779号联洋支行行芳甸路1195号号静安支行行营业部部静安区北北京西路路6699号北京西路路北京西路路15008号江宁支行行江宁路5507号号恒隆支行行南京西路路12666号4415室室襄阳支行行襄阳南路路5000号长宁支行行营业部部长宁路8855号号虹桥机场场支行虹桥路225500号（空空港一路路）水务大厦厦支行江苏路3389号号天山路支支行天山路8894号号古北支行行长宁区黄黄金城道道8811号仙霞路支支行仙霞路4475号号新虹桥支支行兴义路88号东方国际际大厦支支行娄山关路路85号号虹桥河滨滨支行长宁路117866号青浦支行行营业部部上海市青青浦区城城中东路路6999号徐泾支行行徐泾镇徐

49、徐泾中路路12330号第一营业业部中山东东一路12号号南市支行行营业部部陆家浜路路10111号豫园支行行河南南路路3622号西南支行行西藏南路路14224号徐汇支行行营业部部建国西路路5899号南丹支行行天钥桥路路3099号肇嘉浜路路支行肇嘉浜路路10665号漕宝支行行漕宝路338号大众支行行中山西路路15115号徐家汇支支行虹桥路1188号号陆家嘴支支行营业业部东方路7710号号1楼浦东南路路支行浦东南南路16607号昌里支行行齐河路2210号号嘉兴大厦厦支行东方路8877号号商城路路支行商城路6618号号科技馆支支行世纪大大道20000号号期交所支支行松林路3300号号嘉定支行行营业部部嘉

50、定博乐乐路1999号安亭支行行安亭镇新新源路8879号号南翔支行行南翔解放放街1号号梅川支行行普陀区梅梅川路112799号松江支行行松江区乐乐都路3388号号荣乐中路路支行荣乐中路路85号号松江新城城支行南其昌路路4622号九亭支行行九亭大街街4555号人民北路路支行人民北路路12号号虹口支行行虹口区曲曲阳路7731号号四平路支支行四平路1188号号商贸大大厦一楼楼凉城路支支行凉城路4485号号四川路支支行四川北路路15001号提篮路支支行上海市东东大名路路9088号金岸岸大厦底底层闵行支行行闵行区莘莘松路1159号号吴中路支支行闵行区吴吴中路7708号号吴宝路支支行闵行区吴吴宝路115号江川

51、路支支行闵行区江江川路2204号号春申路支支行闵行区春春申路227500号漕河泾支支行虹漕路4461号号软件大大厦空港支行行浦东新区区启航路路10000号深水港支支行 南汇区顺顺通路55号商务务广场AA座1001室国际机场场支行 上海浦东东国际机机场候机机楼100号门 临港支行行临港新城城新元南南路5555号外滩支行行 中山南路路28号号久事大大厦9楼楼黄浦支行行宁波路550号住业支行行北京西路路99号号住业大大厦底楼楼大光明支支行南京西路路2422号九江路支支行湖北路2258号号人民大厦厦支行人民大道道2000号金桥支行行营业部部浦东金港港路5009号金杨支行行浦东金杨杨路6996-7702

52、号号德平支行行浦东大道道23772-223766张江支行行科苑路1151号号奉贤支行行奉贤区南南桥镇解解放中路路3522号奉贤南桥桥支行南桥镇环环城东路路14446号宝山支行行营业部部牡丹江路路12883号22牡丹江路路支行牡丹江路路17118号月浦路支支行月浦镇镇镇路955号高境路支支行殷高西路路2255号长江路支支行长江西路路19229号大华支行行武威东路路90号号三杭州杭州分行行杭州市延延安路1129号号杭州分行行营业部部杭州市延延安路1129号号绍兴分行行绍兴市人人民东路路2号绍兴城西西支行（原新河河弄分理理处）绍兴市越越城区人人民西路路2388号绍兴城北北支行（原鲁迅迅路分理理处）绍

53、兴市越越城区解解放北路路2699号绍兴城东东支行（原绍兴兴城西支支行）绍兴市越越城区鲁鲁迅东路路69号号绍兴诸暨暨支行同绍兴分分行嘉兴分行行嘉兴市环环城西路路天官坊坊嘉兴南湖湖支行（原建国国分理处处）嘉兴市南南湖区中中山东路路7100号嘉兴秀洲洲支行嘉兴市秀秀州区中中山西路路华新花花园111号楼嘉兴桐乡乡支行嘉兴市桐桐乡振兴兴路7118号杭州分行行保俶支支行杭州市环环城西路路92号号杭州分行行西湖支支行杭州市延延安路4429号号杭州分行行清泰支支行杭州市清清泰街4438号号杭州分行行萧山支支行杭州市萧萧山区城城厢镇体体育路555号萧山东门门支行杭州市萧萧山区城城厢镇育育才路4495号号萧山开发

54、发区支行行杭州市萧萧山经济济技术开开发区建建设一路路47号号杭州分行行临安支支行临安市锦锦城镇钱钱王大街街41774119号杭州分行行钱江支支行杭州市秋秋涛北路路88号号杭州分行行中山支支行杭州市庆庆春路1165号号杭州分行行余杭支支行余杭区临临平北大大街1550号杭州分行行高新支支行杭州市文文二路3328号号A杭州分行行文晖支支行杭州市文文三路1112号号杭州分行行武林支支行杭州市环环城北路路杭州分行行德胜支支行杭州市绍绍兴路1187号号杭州分行行求是支支行杭州市西西溪路1127号号一楼东东侧大厅厅杭州分行行建国支支行杭州市建建国北路路2188号四宁波宁波分行行宁波分行行营业部部宁波市市江厦

55、街街21号号台州支行行台州经济济开放区区市府大大道5000号黄岩支行行黄岩区劳劳动南路路2655号路桥分理理处路桥区路路桥商海海北街33号勤东支行行宁波市中中山东路路4288号望湖支行行宁波市长长春路442号西门支行行宁波市中中山西路路1988号余姚支行行余姚市新新建路118号北仑支行行宁波市北北仑区新新碶东河河路5660号兴宁支行行宁波市江江东区兴兴宁路339号江北支行行宁波江北北区清河河路1号号镇海支行行宁波市镇镇海区苗苗圃路1185号号开发区支支行宁波明州州西路1185号号慈溪支行行慈溪市慈慈甬路22012033号科技园区区支行宁波市江江南路5599号号温岭支行行温岭市太太平街道道三星大

56、大道钱江江大厦11幢10012201室室解放路支支行宁波市解解放南路路2166号中兴支行行宁波市中中兴路6651号号鄞州支行行宁波市鄞鄞州区天天童北路路2888号五南京南京分行行南京市中中山东路路90号号南京分行行营业部部南京市中中山东路路90号号靖江工业业区支行行靖江市开开发区江江阳路22号无锡支行行营业部部无锡市解解放西路路1911号无锡中山山支行无锡市中中山路1103号号无锡锡沪沪支行无锡市锡锡沪路3385号号无锡滨湖湖支行（中桥分分理处）无锡市苏苏锡路22号-88无锡新区区支行无锡市新新区旺庄庄路166号南通支行行营业部部南通市桃桃坞路11号南通青年年西路支支行南通市青青年西路路10号

57、号南通开发发区支行行南通经济济技术开开发区上上海路112号南通人民民西路支支行南通市人人民西路路3号南通工农农路支行行南通市工工农路559号新新景大厦厦南通崇川川支行（南大街街分理处处）南通市人人民中路路28号号江阴支行行营业部部江阴市虹虹桥南路路99号号江阴虹桥桥支行江阴市暨暨阳路116号江阴中山山路支行行江阴市中中山北路路29号号江阴朝阳阳支行 江阴阴市朝阳阳路755号江阴人民民路支行行（青果果路分理理处）江阴市青青果路55号江阴澄江江支行（人民路路分理处处）江阴市人人民东路路17号号鼓楼支行行南京市中中山北路路49号号新街口支支行南京市中中山南路路89号号城中支行行南京市太太平北路路41

58、号号北京西路路支行南京市北北京西路路77号号大厂支行行南京市六六合大厂厂区新华华路2553号城东支行行南京市中中山东路路4166号城西支行行南京市汉汉中路2268号号城北支行行南京市新新模范马马路922号湖南路支支行南京市湖湖南路999号城南支行行 南京京市太平平南路3333号号江宁支行行南京市上上元大街街5022号龙江支行行南京市龙龙园中路路黄河大大厦1楼楼东南侧侧六北京北京分行行东城区东东四十条条68号号二层2207北京分行行营业部部东城区区东四十十条688号一层层宣武支行行宣武区广广安门内内大街3316号号黄寺支行行东城区安安德里北北街211号中关村支支行海淀区海海淀南路路15号号金融街

59、支支行西城区金金融大街街35号号安外支行行东城区安安外大街街甲888号朝阳支行行朝阳区朝朝外大街街19号号建国路支支行朝阳区建建外大街街99号号万寿路支支行（原原翠微路路支行）海淀区万万寿路西西街2号号阜成支行行西城区车车公庄大大街3号号雅宝路支支行建国路北北大街88号华润润大厦海淀园支支行海淀路779号海海龙大厦厦首体支行行白石桥路路甲544号方圆圆大厦东三环支支行朝阳区霄霄云路226号鹏鹏润大厦厦亚运村支支行亚运村慧慧忠路55号远大大中心BB座知春路支支行海淀区知知春路99号安华桥支支行朝阳区安安贞西里里3区115号灯市口支支行东城区四四南大街街1433号电子城支支行朝阳区酒酒仙桥路路10

60、号号恒通广广厦技术开发发区支行行天华园二二里二区区19号号楼永定路支支行海淀区永永定路甲甲51号号西客站支支行海淀区北北峰窝中中路155号花园路支支行海淀区花花园东路路10号号高德大大厦C座座丰盛支行行西城区金金城坊街街1号紫竹院支支行海淀区紫紫竹院路路1166号嘉豪豪国际中中心C座座一层马连道支支行宣武区红红莲南路路55-2七温州温州分行行温州市车车站大道道高联大大厦温州分行行营业部部温州市车车站大道道高联大大厦 鹿城城支行(学院路路）飞霞南路路永泰大大厦一楼楼 东城城支行(民航路路）民航路88号瓯海支行行温州市雪雪山路667弄99幢1号号 市中中支行(马鞍池池）马鞍池西西路新世世界庄园园2