反洗钱业务知识测试题参考答案总结归纳

1、学习必备 欢迎下载一,单项选择题 共60 题；1,为了预防洗钱活动,爱惜金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,；B 第十届全国人民代表大会常务委员会其次十四次会议通过中华人民共和国反洗钱法A ,20XX 年10 月30 日B ,20XX年10 月31 日C,20XX 年11 月1 日2, B 是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督治理工作；A ,银监会 B ,中国人民银行C,公安部门3,A 负责大额交易和可疑交易报告的接收,分析,并依据规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责；A ,反洗钱信息中心 B ,公安部门C,银监局4,对依法履行反洗钱

2、职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以 C ；A ,封存B,公开C ,保密5,海关发觉个人出入境携带的现金,无记名有价证券超过规定金额的,应当准时向 C 通报；A ,公安局 B ,反洗钱信息中心C,中国人民银行6,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督治理职责的部门,交易活动,应当准时向 A 报告；A ,侦查机关 B ,检察院 C,公安部门7,金融机构应当设立 C 负责反洗钱工作；A ,部门负责人 B,专人C,反洗钱特地机构或指定内设机构8,金融机构应当依据规定建立 A 制度；A ,客户身份识别 B ,客户身份登记C,客户身份核对机构发觉涉嫌洗钱犯罪的9,客户由他人代理办理业务

3、的,金融机构应当对 C 的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；A ,被代理人 B ,代理人C,代理人和被代理人 10,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经实行符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未实行符合本法要求的客户身份识别措施的,由 义务的责任；A ,第三方B ,该金融机构C,客户 B 承担未履行客户身份识别11,金融机构应当依据规定建立客户身份资料和交易记录 A 制度；A ,储存B,保管 C,保密12,客户身份资料在业务关系终止后,客户交易信息在交易终止后,应当至少储存 B ；A ,二年B,五年C ,十年13,金融机构应当依据规定执行 C 报告制度；A ,大额交

4、易 B ,可疑交易C,大额交易和可疑交易14,调查可疑交易活动时,调查人员不得少于 B ；A ,五人B,二人C ,三人第 1 页,共 14 页学习必备 欢迎下载15,调查中对可能被转移,隐匿,篡改或者毁损的文件,资料,可以予以 A ；A ,封存B,保管C ,带走16,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可以实行临时B 措施；A ,治理B,冻结C ,转移17,临时冻结不得超过 A 小时；A ,四十八 B ,二十四 C,三十六经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,18 ,中华人民共和国依据缔结或者参加的国际条约,或者依据 B 原就,开展反洗钱国际合作；A ,公正合理 B ,公正互惠C,相互支

5、持19,涉及追究洗钱犯罪的司法帮忙,由 A ,公安机关 B ,人民银行 C,司法机关 C 依照有关法律的规定办理；20,未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的,金融监督治理机构 应依法责令金融机构对直接负责的董事,高级治理人员和其他直接责任人员赐予 A ；A ,纪律处分 B ,行政处分 C,刑事处分21,金融机构违规行为致使洗钱后果发生的,处以 B 以下罚款；A ,二十万以上五十万以下B ,五十万以上五百万以下C,五十万以上二百万以下22,A 及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情形进行监督,检查；A ,中国人民银行B ,公安部门C,法院23,中国反洗钱监测

6、分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的 C 个工作日内补正；A ,10 B ,8 C,5 24,金融机构应当依据 A 制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程,并向人民 银行报备；A ,金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法B ,反洗钱法C,金融机构反洗钱规定25,金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,准时以 B 向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告；A ,快件方式B ,电子方式C,直接送达方式26,金融机构应当将可疑交易报其总部,

7、由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑 交易发生后的 B 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心；A ,5 B,10 C,15 27,单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金缴存,现金支取,现金结售汇,现钞兑换,现金汇款,现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易；A ,20 1 B ,10 5 C ,20 5 28,以下大额交易如未发觉交易可疑的,金融机构也必需报告的是 C ；A ,自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换第 2 页,共 14 页学习必备 欢迎下载B ,金融机构在黄金交易所进

8、行的黄金交易C,交易一方为自然人,单笔或者当日累计等值 29,证券公司,期货经纪公司,基金治理公司1 万美元以上的跨境交易 A 将以下交易或者行为,作为可疑交易进行报告：客户资金账户缘由不明地频繁显现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测；A ,应当B,不应当 C ,视情形而定30,证券公司,期货经纪公司,基金治理公司 A 将以下交易或者行为,作为可疑交易进行报告：没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途；A ,应当B,不应当 C ,视情形而定31,保险公司 B 将以下交易或者行为,作为可疑交易进行报告：1 短期内分散投保,集

9、中退保或者集中投保,分散退保且不能合懂得释；2 频繁投保,退保,变换险种或者保险金额；A ,不应当 B ,应当C ,视情形而定32,交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当 A ,合并B,分别C ,两者皆可 B 提交大额交易报告；33,金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中“频繁” 系指交易行为为营业日每天发生 3 次以上,或者营业日每天发生连续 3 天以上；A ,5 5 B ,5 3 C ,3 3 34,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发觉涉嫌犯罪的,应当准时以 A 向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告；A ,书面形式 B ,电话形式 C,报告形式35,中国人民银行及其分支

10、机构有权对金融机构进行 B ；A ,调查B,检查C ,实行临时冻结措施36,单位银行结算账户按用途分为基本存款账户,一般存款账户,专用存款账户和A ；A ,临时存款账户B ,定期存款账户C,活期存款账户37,邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入 C 治理；A ,单位银行结算账户 B ,基本存款账户C,个人银行结算账户38,个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入 B 治理；A ,个人银行结算账户B ,单位银行结算账户C,一般存款账户39,存款人开立基本存款账户,临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度,经 A 核准后由开户银行核发开户登记证；A ,中国人民银行

11、 B ,各金融机构C,商业银行40,以下资金的治理与使用存款人可以申请开立临时存款账户： C ；A ,更新改造资金 B ,住房基金C,设立临时机构41,银行为存款人开立一般存款账户,专用存款账户和临时存款账户的,应自开户之日起 B 个工作日书面通知基本存款帐户开户银行；A ,5 B,3 C,442,银行对符合开立一般存款账户,其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,应办理开第 3 页,共 14 页学习必备 欢迎下载户手续,并于开户之日起 A 个工作日内向中国人民银行当地分支行备案；A ,5 B,3 C,2 43,银行为存款开立以拿回国内结算账户,应与存款人签订银行结算账户 B ,明确双方的权

12、力与义务；A ,登记协议B ,治理协议C,互利协议44, A 是存款人的主办账户；A ,基本存款账户 B ,专用存款账户C,一般存款账户45,一般存款账户 C 办理现金支取；A ,可以B,有时可以 C,不得46,临时存款账户的有效期最长不得超过 B ；A ,1 年B ,2 年C,3 年47,客户要求变更其信息资料但供应的相关文件资料 B 的应作为可疑交易进行报告；A ,完整齐全 B ,有伪造,变造嫌疑 C,不齐全48,长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金 期内显现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告；A ,流量大B ,流量小C,流量正常 B 的账户突然有反常资金流入,且短49,金融机构

13、大额交易和可疑交易报告治理方法中“短期”系指 C 个工作日以内；A ,5 B,15 C,10 50,金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中“长期”系指 A 以上；A ,1 年B ,半年C,2 年51,客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,应作为可疑交易进行报告；A ,相符B,不符C ,严肃不符与其经营状况 B 的交易或者行为,52,中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,可以询问 A ,要求其说明情形；A ,金融机构的工作人员B ,企业工作人员C,企业负责人53,中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有以下A 行为,依法赐予行政处分；A ,违反规定进行检查,调查B

14、,进入金融机构进行检查C,检查金融机构运用电子运算机治理业务数据的系统54,中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要,可以实行A ,对可疑账户 C ；进行临时冻结措施B ,违反规定对有关机构和人员实施行政惩处C,查阅,复制金融机构与检查事项有关的文件,资料55,中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责： C ；A ,依据规定向中国人民银行报告分析结果B ,接收并分析人民币,外币大额交易和可疑交易报告C,对金融机构进行检查,调查56,B 不属于中国人民银行依法履行的职责；A ,负责人民币和外币反洗钱的资金监测B ,可以依法取消金融机构的任职资格C,在职责范畴内调查可疑交易活动第 4 页,共

15、 14 页学习必备 欢迎下载57,金融机构应当依据规定向中国反洗钱检测分析中心报告 A ,人民币 B ,外币C ,人民币和外币 C ）大额交易和可疑交易；58,金融机构及其工作人员 A 依法帮忙,协作司法机关和行政执法机关打击洗钱活动；A ,应当B,可以C ,必需 59,从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家隐秘,商业隐秘或个人隐私的应依法赐予A ； B 报告；A ,行政处分B ,刑事处分C,行政惩处60,客户通过境外银行卡发生的大额交易,由A ,发卡银行B ,收单行C,办理业务的金融机构 二,判定题 共40 题；61,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰,隐瞒毒品犯罪,黑社会 性质的组织犯

16、罪,惧怕活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融治理秩序犯罪,金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱法规定实行相关措施的行为； 62,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督治理职责的部门,机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查； 63,任何单位和个人发觉洗钱活动, 有权益,有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报；64,国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门,机构获取所必需的信息,国务院有关部门,机构应当供应； 65,与客户建立人身保险,信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构不用对受

17、益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记； 66,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户供应规定金额以上的现金汇款,现钞兑换,票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记； 67,金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构； 68,调查可疑交易活动,可以询问金融机构有关人员,询问应当制作询问笔录；询问笔录应当交被询问人核对；记载有遗漏或者差错的,被询问人无权要求补充或者更正； 69,国务院反洗钱行政主管部门依据国务院授权,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的 信息和资料； 70,反洗钱行政主

18、管部门和其他依法负有反洗钱监督治理职责的部门,机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家隐秘,商业隐秘或者个人隐私的应依法赐予刑事处分； 71,对涉嫌惧怕活动资金的监控活动适用反洗钱法72,金融机构不用设立特地的反洗钱岗位, 也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作；73,金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情形予以保密,不得违反规定向任何单位和 个人供应； 74,法人,其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 100 万元以上或者外币等值10 万美元以上的款项划转,金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易； 75,商业银行,城市信用合作社,农村信用合作社,邮政

19、储汇机构,政策性银行,信托投资公司应当将短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,行为,作为可疑交易进行报告； 且交易金额接近大额交易标准的交易或者76,没有正常缘由的多头开户,销户,且销户前发生大量资金收付或提前偿仍贷款,与其财务第 5 页,共 14 页学习必备欢迎下载状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告； 77,证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告； 78,证券公司,期货经纪公司,基金治理公司应将客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付的交易或者行为,作为可疑交易进行报告；

20、79,以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不符的交易或行为,保险公司应作为大额交易进行报告； 80,存款人可以自主选择银行开立银行结算账户,任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户； 81,依据反洗钱法规定,财务公司无反洗钱义务； 82,中国人民银行及其分支机构进行现场检查时,只需出示检查通知书； 83,实施反洗钱现场检查时,可以对可能被转移,销毁,隐匿或篡改的文件资料予以封存；84,地市级人民银行不行以对金融机构违反反洗钱规定进行行政惩处； 85,金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部把握制度的有效实施负责； 86,中国人民银行会同中国银行业监督治理委员会,中国证券监督治

21、理委员会,中国保险监督治理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引； 87,中国人民银行或者其省一级分支机构发觉可疑交易活动需要调查核实的,可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息,交易记录和其他有关资料； 88,中国人民银行调查可疑交易活动中,被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章,而调查人员无需签名； 89,中国人民银行在履行反洗钱职责过程中,应当与国务院有关部门,机构和司法机关相互配合； 90,中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料,大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人供应； 91,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部把握

22、制度,设立反洗钱特地机构或指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和把握措施； 92,金融机构应当依据规定明白客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人；93,金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告,不受法律爱惜；94,金融机构应当依据中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表,信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容； 95,单笔或当日累计人民币交易 20 万元以上或外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存,现金支取,现金结售汇,及其他形式的现金收支,金融机构应进行大额交易报告； 96,客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构

23、报告； 97,频繁投保,退保,变换险种或保险金额的交易或者行为,保险公司应当作为可疑交易进行 报告； 98,开户后短期内大量买卖证券,然后快速销户的行为,证券公司应作为大额交易进行报告； 99,客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑的金融机构应作为可疑交易进行报告； 100 ,金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法的,中国人民银行可以建议有关金融监督治理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证； 101,金融机构应当设立反洗钱特地机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作；（ ）第 6 页,共 14 页学习必备 欢迎下载应为：内设机构102,金融机构未依据规定履行客户身份识别义

24、务,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事,以下罚款；（ ）高级治理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元103,金融机构应当依据规定向中国人民银行报告人民币,外币大额交易和可疑交易；（ ）应为：中国反洗钱监测分析中心104,客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法自（ ）20XX 年8 月1 日起施行；105,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,可以向任何行政执法机 构和司法机关供应；（ ）应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非法律规定,不得向任何单位和个供应；106,金融机构应当于

25、每年或者每季度终止后的（7 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息； ）应当为：5 个工作日107,自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准,金融机构可以 不报告；（ ）应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准,如未发觉该交易可疑的,金融机构可以不报告；108,反洗钱法规定,调查可疑交易活动,可以询问企业及个人,要求其说明情形；（）应当为：金融机构有关人员109,依据中华人民共和国刑法第六次修正案,毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,惧怕活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融治理秩序犯罪,（ ）金融诈

26、骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪；110,金融机构发觉或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的惧怕组织,惧怕分子名单有关的,应当马上向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法实行措施；（ ）111,反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时,应当向被查单位出示中国人民银行工作证和现场检查通知书；（ ）应当为：中国人民银行执法证112,客户身份资料在业务关系终止后,客户交易信息在交易终止后,应当至少储存十年；（ ）应当为：客户身份资料自业务关系终止当年或者一次性交易记账当年计起至少储存 5 年；交易记录自交易记账当年计起至少储存 5 年；1

27、13,现场检查取证记录由检查人员,主查人及证据供应人,被查单位负责人分别签字或盖章,并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章；（ ）114,金融机构应当设立反洗钱特地机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作；（ ）第 7 页,共 14 页学习必备 欢迎下载应为：内设机构115,金融机构未依据规定履行客户身份识别义务,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事,以下罚款；（ ）高级治理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元116,金融机构应当依据规定向中国人民银行报告人民币,外币大额交易和可疑交易；（ ）应为：中国反洗钱监测分析中心117,客户身份识别和客户

28、身份资料及交易记录储存治理方法自20XX 年8 月1 日起施行；（ ）118,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,可以向任何行政执法机 构和司法机关供应；（ ）应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非法律规定,不得向任何单位和个供应；119,金融机构应当于每年或者每季度终止后的（7 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息； ）应当为：5 个工作日120,自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准,金融机构可以 不报告；（ ）应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种

29、间的转换符合大额交易标准,如未发觉该交易可疑的,金融机构可以不报告；121,反洗钱法规定,调查可疑交易活动,可以询问企业及个人,要求其说明情形；（）应当为：金融机构有关人员121,依据中华人民共和国刑法第六次修正案,毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,惧怕活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融治理秩序犯罪,（ ）金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪；122,金融机构发觉或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的惧怕组织,惧怕 分子名单有关的,应当马上向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法实行措施；（ ）123,反洗钱检查组进驻被检查

30、单位进行现场检查时,应当向被查单位出示中国人民银行工作证和现场检查通知书；（ ）应当为：中国人民银行执法证124,客户身份资料在业务关系终止后,客户交易信息在交易终止后,应当至少储存十年；（ ）应当为：客户身份资料自业务关系终止当年或者一次性交易记账当年计起至少储存 5 年；交易记 录自交易记账当年计起至少储存 5 年；125,现场检查取证记录由检查人员,主查人及证据供应人,被查单位负责人分别签字或盖第 8 页,共 14 页学习必备欢迎下载（ ）章,并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章；三,多项题126,反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰,隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪,破坏金融

31、治理秩序犯罪,金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,的行为；依照本法规定实行相关措施A,毒品犯罪B,黑社会性质的组织犯罪C,惧怕活动犯罪D ,走私犯罪127,ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作；A,明白客户 B,大额现金交易报告 C,可疑交易的分析 D ,与司法机关全面合作128,金融机构反洗钱工作的原就包括（ABDE ）A,合法审慎原就 B,保密原就 C,封闭治理原就 D,明白客户原就E,与司法机关,行政执法机关全面合作原就129,金融机构违反反洗钱规定,有以下哪些行为之一的,由中国人民银行处以罚款？（DE ）A,未依据规定建立反洗钱内部把握制度的；B,未依据规定设立特

32、地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的；C,要求单位客户供应有效证明文件和资料,进行核对并登记的；D,未依据规定储存客户身份资料和交易记录的；E,将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；130,金融机构在与客户开展以下ABCD 业务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件,进行核对并登记；A,建立业务关系B,为客户供应规定金额以上的一次性现金汇款C.,为客户供应规定金额以上的一次性现钞兑换D ,为客户供应规定金额以上的一次性票据兑付131,中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发觉有疑问或需要进一步确认的,可依据情形实行以下方式进行确认和核实（ABCD

33、）A,电话询问 B,书面询问 C,走访金融机构 D ,约见金融机构高级治理人员132,金融机构应当依据以下哪些规定期限储存客户的帐户资料和交易记录？（AC ）A,帐户资料自销户之日起至少 5 年 B,帐户资料自销户之日起至少 10 年C,交易记录自交易记帐之日起至少 5 年 D,交易记录自交易记帐之日起至少 10 年133,以下交易属于大额资金交易的有（ACD ）A,单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的现金收支B,法人,其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币 100 万元以上或者外币等值20 万美元以上的款项划转C,自然人银行帐户之间单笔或者

34、当日累计人民币50 万元以上或者外币等值10 万美元以上的款第 9 页,共 14 页学习必备 欢迎下载项划转D,交易一方为自然人,单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易134,金融机构可以实行以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份（ABCDE ）A,要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B,回访客户C,实地察访D ,向公安,工商行政治理等部门核实E,核对有效身份证件或者其他身份证明文件135,金融机构有以下 ABCD 行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正情节严肃的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事,高级治理

35、人员和其它直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款；A,未依据规定履行客户身份识别义务B,未依据规定储存客户身份资料和交易记录C,未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D,与身份不明的客户进行交易136,在办理业务中发觉反常迹象或者对从前获得的客户身份资料的ABC 有疑问的,应当重新识别客户身份；A,真实性B,有效性C,完整性D ,合法性；137,金融机构及其分支机构应当ABCD A,依法建立健全反洗钱内部把握制度B,设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C,制定反洗钱内部操作规程和把握措施D,对工作人员进行反洗钱的培训,增强反洗钱工作才能138,中国人民银行及其分支机构依据履行

36、反洗钱职责的需要,可以实行以下措施进行反洗钱现场检查；（ABCD ）A,进入金融机构进行检查B,询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明C,查阅,复制金融机构与检查事项有关的文件,资料,并对可能被转移,销毁,隐匿或者篡改的文件资料予以封存D,检查金融机构运用电子运算机治理业务数据的系统；139,金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中,以下用语的含义精确的是（A,B,C）A ,“短期”系指 10 个工作日以内,含 10 个工作日；B ,“长期”系指 1 年以上；C,“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的；D,“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上,或者营业日

37、每天发生连续5 天以上；第 10 页,共 14 页学习必备 欢迎下载140,金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法,客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法等反洗钱相关规定的,由中国人民银行依据中华人民共和国反洗钱法第三十一条,第三十二条的规定予以惩处；会建议实行以下措施（ABC ）A,责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；区分不同情形,向中国银行业监督治理委员B,取消金融机构直接负责的董事,高级治理人员和其他直接责任人员的任职资格,禁止其从事 有关金融行业工作；C,责令金融机构对直接负责的董事,高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分；D,对直接负责的董事,高级治理

38、人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；141.中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要,检查；（ABCD ）A,进入金融机构进行检查可以实行以下措施进行反洗钱现场B,询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明 C,查阅,复制金融机构与检查事项有关的文件,资料,并对可能被转移,销毁,隐匿或者篡改 的文件资料予以封存D,检查金融机构运用电子运算机治理业务数据的系统；142.人民银行对ABCD 账户实行核准制度；A,基本存款账户：B,临时存款账户因注册验资和增资验资开立的除外 ；C,预算单位专用存款账户；D,合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人

39、民币结算资金账户；143. 金融机构报告涉嫌惧怕融资的可疑交易治理方法所称的惧怕融资是指以下哪些行为 .（ABCD ）A,惧怕组织,惧怕分子募集,占有,使用资金或者其他形式财产；B,以资金或者其他形式财产帮忙惧怕组织,惧怕分子以及惧怕主义,惧怕活动犯罪；C,为惧怕主义和实施惧怕活动犯罪占有,使用以及募集资金或者其他形式财产；D,为惧怕组织,惧怕分子占有,使用以及募集资金或者其他形式财产；144.依据反洗钱法的规定,金融机构有 ABC 情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款；A,未按规定履行客户身份识别义务的；B,未按规定储存客户身份资料和交易纪录的C,违反保密规定,泄漏有关信息的；D ,未按规

40、定对职工进行反洗钱培训的145.依据规定,（ABCD ）属于“如未发觉交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易；A,个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里；B,个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同第 11 页,共 14 页学习必备 欢迎下载一户名下的一个账户里的定期存款；C,个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同 一户名下的一个账户里的活期存款；D,金融机构内部调拨资金；146.依据金融机构大额和可疑交易报告治理方法

41、的规定,以下支付交易中（ABD ）属于可疑交易；A,提前偿仍贷款,与其财务状况明显不符；B,资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C,相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D,企业日常收付与企业经营特点明显不符 147.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是 ABC ；A,客户身份识别制度；B,客户身份资料和交易记录储存制度；C,大额交易和可疑交易报告制度；D,保密制度；148,金融机构报告涉嫌惧怕融资的可疑交易治理方法所称的惧怕融资是指（ABCD ）等行 为：A,惧怕组织,惧怕分子募集,占有,使用资金或者其他形式财产；B,以资金或者其他形式财产帮忙惧怕组织,惧怕分子以及惧怕主义,惧怕活动犯罪

42、；C,为惧怕主义和实施惧怕活动犯罪占有,使用以及募集资金或者其他形式财产；D,为惧怕组织,惧怕分子占有,使用以及募集资金或者其他形式财产；149,以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法所规定的大额交易的是 ABCD ；A,法人银行账户之间单笔人民币 200 万元以上的款项划转 B,法人银行账户之间外币等值 20 万美元以上的款项划转C,自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款 项划转D,自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50 万元以上或者外币等值10 万美元以上的款项划转150,金融机构有以下（ABC ）行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的 市一级以上派出机构责令限期改正；情节严肃的,建议有