财富管理专业人才培养方案（高职）

1、2021级财富管理专业人才培养方案一、专业名称及代码财富管理(530205)二、入学要求普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力三、修业年限三年四、职业面向五、培养目标与培养规格所属专业(代码)所属专业类(代码)对应行业(代码)主要职业类别(代码)主要岗位类别(或技术领域)举例职业资格(职业技能等级)证书举例财经商贸大类(63)金融类 (6302)货币金融服务(66)资本市场服务(67)保险业(68) 其他金融业 (69)银行专业人员 (2-06-09)证券专业人员 (2-06-11)保险专业人员 (2-06-10)理财产品营销经理投资、咨询顾问证券从业资格证 银行从业资格证 理财规划

2、师“1+x”区块链金 融(一)培养目标本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面开展，较强的就业能力 和可持续开展的能力，具有良好金融行业职业道德、风险意识和创新意识，拥有 投资与理财知识和较强的金融产品营销能力及投资与理财方案筹划能力，能够在 金融企业服务、营销及咨询一线从事金融产品营销服务、投资与理财咨询、投资 与理财方案筹划等工作的“有爱心、讲诚信、负责任”应用型技能人才。(二)培养规格本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面到达以下要求：命、建设和改革的光辉历程，全面掌握党为实现国家富强、民族振兴、人民幸福 和人类文明进步事业作出的历史功绩，深入理解党和国家事业不断从胜利走向胜 利的

3、珍贵经验，确实领会党在各个历史时期淬炼锻造的伟大精神，自觉汲取奋斗 前行的智慧和力量。课程主要内容和教学要求：主要学习一百年来中国共产党团结带着中国人民进 行革命、建设和改革的光辉历程。以“学史明理、学史增信、学史崇德、学史力 行”为总体要求，能科学评价重大历史事件和重要历史人物、重大方针政策和重 要战略部署、重大理论创新成果及其开展历程，能增强了总结历史经验、把握历 史规律，增强开拓前进的勇气和力量。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试40%14.课程名称：经济数学课程代码：0000004课程类型：A类课程属性：公共基础课基准学时：72参考学分：3课程目标：经济数学是高职院校财

4、经类专业的一门重要的基础课。通过学 习，使学生掌握一元微积分和概率与统计初步等基础知识，学会用运动和变化的 观点思考问题，拓展学生分析问题和处理问题的能力；初步学会应用数学思想和 数学方法去分析、处理某些实际问题。课程主要内容：极限与连续、导数及导数的应用、概率与统计初步。教学要求：通过对本课程的学习，学生要理解一元微积分的基本概念，掌握 一元微积分的基本公式和基本计算方法，了解微积分和概率与统计在经济中的应 用。让学生学会用数学的思维方式分析和解决经济活动中的实际问题，为学生自 主学习能力、可持续开展能力的形成，打下良好的基础。并将素质教育和思想品 德的培养贯穿于教学全过程。考核方式：平时成

5、绩20%+实践40%+期末考试（考试）40%（二）专业（技能）课程.专业基础课（1）课程名称：经济学基础10先修课程：高等数学课程代码：0000008课程类型：B类课程属性：专业基础课基准学时：72学分：3课程目标：通过本课程的学习，使学生全面系统地掌握经济学的基本概念和 基本理论，了解市场经济运行的一般原理和经济分析方法。培养学生利用所学到 的经济学知识分析经济现象，具备思考并提出解决经济问题对策的能力。课程主要内容和教学要求：需求与供给、消费者行为理论、生产者行为理论、市 场理论等。该课程注重学生实际应用技能，主要开展学生认知、归纳分析、迁移 的能力。在课程教学过程中，结合各专业人才培养特

6、点，将核心价值观的基本内 涵、主要内容等有机、有意、有效地纳入整体教学布局和经济学课程安排，做到 经济学课程的专业教育和课程思政相融共进，引导学生做核心价值观的坚定信仰 者、积极传播者和模范践行者。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试40%(2)课程名称：金融学概论课程代码：0202021课程类型：B类课程属性：专业基础课基准学时：72参考学分：4课程目标：通过本课程的学习，使学生对金融方面的基本理论有较全面的理 解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控等基本范畴 有较系统的掌握，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。课程主要内容和教学要求：本课程主要介绍了

7、金融学的基础知识和基本概念, 包括金融市场、金融机构、金融体系以及金融监督管理。在教学过程中，应强化案 例和工程教学，让学生边学边练，以此激发学生学习兴趣，增强教学效果，注意充分 调动学生学习的主动性和积极性，防止“满堂灌”的传统教学方式，注重教与学 的互动、教师与学生的角色转换。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试(考查)40%(3)课程名称：互联网金融基础课程代码：0202038-4课程类型：B类课程属性：专业基础课基准学时：76参考学分：4课程目标：通过本课程学习使学生了解互联网金融的开展背景、现状和未来11 的开展走势；培养学生创新思维，理解互联网金融贷款模式、第三方支付

8、、众筹 等模式的创新与挑战；让学生全面认识技术变革、金融大数据分析带来的影响； 培养学生用思辨的思考方式分析新时期下金融市场风险，帮助学生通过“1+X” 区块链金融职业资格认证考试。课程主要内容和教学要求：本课程主要包括、互联网金融贷款模式、第 三方支付、众筹、大数据金融等互联网金融创新模式。本课程注重培养学生金融 投资的创新分析能力，通过不同互联网金融产品的分析和研究，采用案例分析的 教学手段，让学生具备一定的互联网金融思维模式和创新精神。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试(考查)40%(4)课程名称：财务会计基础课程代码：课程类型：B类课程属性：专业基础课基准学时：76参考

9、学分：4课程目标：通过该课程的教学，使学生了解会计的基本理论和基本方法，掌 握会计处理的基本流程和基本技能，为进一步学习财务会计、财务管理、审计、 会计电算化等专业课程奠定基础，并通过会计从业资格考试。课程主要内容和教学要求：会计的基本职能、特点、对象及任务、会计核算 的前提与一般原那么；会计要素、科目、账户及记账方法；会计凭证、账簿的基本 内容；账务处理程序；财产清查；会计报表的编制。本课程理论性较强，同时也 需要学生动手能力较强，要求教师在组织教学过程中，重点讲解会计基本原理、 会计核算的基本方法，根据教学进度布置课后作业，强化学生的动手能力。建议 采用线上线下混合式教学。考核方式：平时成

10、绩20%+实践考核40%+期末考试(考查)40%(5)课程名称：投资学基础课程代码：0202040-4课程类型：B类课程属性：专业基础课基准学时：80参考学分：4课程目标：帮助学生解决如何进行正确的投资、如何规避投资行为中出现的 各种金融风险、如何正确地管理投资，以及如何科学地把握投资本钱和收益之间 的关系等问题，学生通过该课程的学生，对各种投资工具有一定的认识，具备风 险意识，掌握价值投资的理念。12课程主要内容和教学要求：本课程主要阐述系统地介绍了一系列进行投资分13析的基础概念和工具，详细阐述了组合管理方法、衍生金融工具、基础分析等投 资学的核心内容。教学中，教师必须重视实践经验的学习，

11、重视现代信息技术的 应用，尽可能运用现代化、多样化手段实施理论教学和实践指导，使学生掌握投 资的基本知识和理论。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试(考查)40%(6)课程名称：经济法概论课程代码：0000009课程类型：B类课程属性：专业基础课基准学时：76学分：4课程目标：通过学习与会计相关的财经法律法规，使学生能够熟练掌握财经 法律法规的基本规范和一般原理，增强学生的法律意识及判断能力，提高专业技 能证书通过率，为今后在相关业务岗位自觉遵守财经法律法规打下较为坚实的基础。课程主要内容和教学要求：会计法律制度、支付结算法律制度、劳动合同与 社会保险法律制度、企业法律制度、合同

12、法律制度、经济纠纷的解决途径等。以 会计资格考试大纲内容为核心，熟练运用多元教学方法，引领学生了解和掌握财 经法律法规的基本规范和一般原理，深入讲解重难点，并通过课后不断地强化练 习，提高学生的法律意识及判断能力，培养学生在法律及职业道德修养方面的自 我提升能力。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试40%.专业核心课(1)课程名称：个人理财课程代码：0202041-4 课程类型：B类课程属性：专业核心课基准学时：76参考学分：4课程目标：本课程为银行从业资格考试的课程，通过本课程的学习，掌握个 人理财的主要内容和方法，能够掌握个人筹资、投资的基本流程和技巧，并通过 银行从业资格考

13、试。课程主要内容和教学要求：本课程是银行从业资格考试的课程，主要介绍了 个人理财的概念和现金流量的基础知识，分析个人理财技术在储蓄筹划、证券投 资筹划、保险筹划、房产筹划、教育筹划、税收筹划、退休筹划、遗产筹划等方14 面的应用。本课程注重培养学生个人理财能力，在课程教学中，通过案例分析， 提升学生投资分析能力。通过不同投资工具的选择，让学生进行综合投资决策。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%（2）课程名称：公司理财课程代码：0202006课程类型：B类课程属性：专业核心课基准学时：80参考学分：4课程目标：本课程为银行从业资格考试的课程，通过本课程的学习，掌握公

14、 司理财的主要内容和方法，能够掌握公司筹资、投资、运营管理以及利润分配的 基本流程和技巧，并通过银行从业资格考试。课程主要内容和教学要求：本课程主要介绍了现代企业理财的基本内容。包 括公司理财的基本内容和资金时间价值、风险价值，公司筹资管理、公司投资管 理、营运资金管理和公司收益等理论和决策方法，公司资本运营的目标、形式等 基本理论。采用课堂讲授和案例讨论相结合的方式。通过广泛阅读参考书目、网 络收集信息、资料整理和专题讨论，加深对企业财富管理基本原理的理解，并掌 握该学科的开展动态；通过真实案例的分析讨论，让学生基本掌握并提升解决企 业财富管理实际问题的能力。考核方式：平时成绩20%+实践考

15、核40%+期末考试（考查）40%（3）课程名称：证券投资实务课程代码：0202023课程类型：B类课程属性：专业核心课基准学时：76参考学分：4课程目标：通过本课程的学习，掌握证券模拟交易软件的使用，能够利用软 件进行投资分析和决策，并掌握掌握证券模拟交易的基本流程和技巧。课程主要内容和教学要求：本课程主要模拟证券市场股票投资技巧，包括开 户、沪深交易所的交易程序、交易品种及交易规那么，其中包括了股票、国债、企 业债、转债、基金、权证等具体品种及其最新交易规那么，网上交易平台与证券投 资分析软件的使用、股票运行的趋势判研方法和买卖时机点选择的技巧等方面。 本课程注重培养学生证券投资的实践分析操

16、作能力，通过证券模拟交易软件，进 行投资分析、投资决策以及交易，采用情景式和任务驱动式的教学模式，培养学 生团队协作和分析以及知行合一的理念。15考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%16（4）课程名称：保险实务课程代码：0202042-4 课程类型：B类课程属性：专业核心课基准学时：76参考学分：4课程目标：通过本课程的学习，利用保险的实训平台，掌握各类不同保险的 投保、核保、承保、理赔的流程以及保险合同的相关内容，认识保险的种类、作 用和功能。课程主要内容和教学要求：整体上由保险基础和保险业务运作两局部构成。 保险基础局部包括风险与保险、保险合同、保险运行的基本原

17、那么三项内容;保险 业务运作局部涉及各类保险产品、保险业务流程、再保险、保险投资、保险中介 及保险监督与管理等内容，熟悉保险实训平台的操作。以案例教学、操作实训为 主体，以保险产品为核心，案例教学与实践教学相结合，培养学生保险意识和保 险产品的比拟及营销能力。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%（5）课程名称：基金投资实务课程代码：0202044-4课程类型：B类课程属性：专业核心课基准学时：76参考学分：4课程目标：本课程通过介绍证券投资基金的相关知识，使学生了解和掌握投 资基金的概念、种类、管理运作原理以及有关投资基金实务的基本知识，熟悉有 关法律法规、自律规范

18、的基本要求，培养学生在实际的投资工作中运用基金的能 力，以利于提高投资效益。课程主要内容和教学要求：本课程系统性地介绍了证券投资基金市场、证券 投资基金人的权利与义务、证券投资基金产品设计与营销、基金投资流程与规那么、证 券投资基金的运作、基金收益、税收咨询以及基金监管与基金营销风险。通过基 金模拟交易软件，进行基金投资分析、投资决策以及交易，采用情景式和任务驱 动式的教学模式，培养学生团队协作和分析以及知行合一的基金理念。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%（4）课程名称：金融服务营销课程代码：0502038课程类型：B类课程属性：专业核心课基准学时：76参考学分

19、：417课程目标：该课程旨在使学生了解和掌握从事银行营销工作所必须的营销学18专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等 内容。课程主要内容和教学要求：本课程主要介绍了市场营销在金融服务中的重要 作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以 及方法、广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、 有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容。教学过程中注意理论配合实战 训练进行学习，充分利用信息化手段，结合微信、直播等新媒体手段，提高学生 金融产品的营销能力。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%（

20、7）课程名称：金融基本技能课程代码：0202036课程类型：B类课程属性：专业核心课基准学时：80参考学分：4课程目标：通过本课程的学习，掌握金融行业（包括银行、证券公司和保险 公司等金融机构）基本的技能，如点钞、字符录入、五笔等。课程主要内容和教学要求：本课程是主要介绍金融机构所应具备的基本技 能，包括点钞、字符录入、五笔等内容，有利于学生在掌握基本技能的前提下， 尽快认知专业基础知识。教学中，教师必须重视实践经验的学习，重视现代信息 技术的应用，尽可能运用现代化、多样化手段实施理论教学和实践指导，突出技能 培养目标，注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教学，让学生边学边练, 以此激

21、发学生学习兴趣，增强教学效果。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%.专业选修课（1）课程名称：证券投资分析课程代码：0202027课程类型：B类课程属性：专业选修课基准学时：80参考学分：4课程目标：通过对证券投资的基本分析与技术分析，使学生掌握证券投资的 技巧,提高证券投资的分析能力，丰富金融知识的学习。课程主要内容和教学要求：本课程为证券从业资格的考试课程，该课程站在 理论联系实际的高度分析了证券市场的功能，阐述了证券投资的风险与收益的必 然联系，从宏观上揭示了证券市场的开展对国民经济的影响，以及财政、货币政191.素质要求坚决拥护中国共产党领导和我国制度，在指

22、引下，践行核心价值观，具 有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；(2)遵法守纪、崇德向善、老实守信、尊重生命、热爱劳动，具有社会责任 感和社会参与意识；(3)具有团结协作、遵纪守法、廉洁奉公、爱岗敬业、吃苦耐劳的良好职业 道德和服务意识；(4)勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较 强的集体意识和团队合作精神；(5)具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动 技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；(6)具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好。.知识要求(1)掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识；(2)熟

23、悉金融业相关政策和法律法规，以及经济金融相关基础知识；(3)掌握本专业所必需的道德素养、金融应用文写作等基础知识(4)掌握金融服务营销的基本知识；(5)熟知投资理财市场的基础知识；(6)掌握投资理财产品的分类及内容；(7)掌握证券投资与分析的基础知识；(8)掌握风险管理、保险业务基本知识；(9)掌握投资理财规划的内容；(10)掌握理财规划书制作的标准和流程。.能力要求(1)培养不断学习的能力和对不同岗位的适应能力；(2)具有继续学习和不断开展自我创新能力；熟悉投资理财工作方法，熟知理财工作规程，具有良好的语言表达和文 字写作能力，能够在工作中进行有效沟通；策对证券市场的影响。本课程注重培养学生

24、投资分析能力，在课程教学中，通过 案例分析，提升学生投资分析能力。通过不同投资工具的选择，让学生进行综合 投资决策。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试(考查)40%(2)课程名称：金融职业礼仪课程代码：0502029-2课程类型：B类课程属性：专业选修课基准学时：76参考学分：4先修课程：公司理财个人理财金融市场基础知识银行基础知识课程目标：本课程主要给学生介绍金融职业相关礼仪，主要目的在于拓展学 生的知识面，为今后进入金融行业提供帮助。该课程采用理论和实践相结合的形 式，让学生更多地参与和互动，提升专业学习的兴趣。课程主要内容和教学要求：以金融商业银行业务为主线，结合金融工作

25、实践、 金融职业的特点和礼仪规范，主要介绍了个人礼仪、营业礼仪、营销礼仪、办公 室礼仪、涉外礼仪等方面的金融礼仪知识。教学中，教师应突出技能培养目标， 注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教学，让学生边学边练，以此 激发学生学习兴趣，增强教学效果；注意充分调动学生学习的主动性和积极性， 防止“满堂灌”的传统教学方式，注重教与学的互动、教师与学生的角色转换， 让学生在完成教师设计的训练活动中，练就各项基本技能，教师应积极引导学生 提升职业素养，培养学生热情真诚、老实守信、善于沟通与合作的品格。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试(考查)40%(3)课程名称：理财规划基础知识

26、与专业技能课程代码：0202025课程类型：B类课程属性：专业选修课基准学时：76参考学分：4先修课程：公司理财个人理财课程目标：通过该课程的学习，学生拿到理财规划师三级证书，为今后进入 银行、基金公司、证券公司以及资产管理公司等金融机构提供帮助。课程主要内容和教学要求：本课程为理财规划师资格三级证书的考试课程， 主要包括理财规划基础知识和专业技能两大内容，理财规划基础知识包括：理财 规划基础、财务与会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基20础、理财计算基础。专业技能包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险21管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。通过

27、历年理 财规划师考试的题型分析，尤其是计算题的讲解，使得学生通过理财规划师考试 资格证。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%（4）课程名称：商业银行综合柜台业务实训课程代码：0202024课程类型：B类课程属性：专业选修课基准学时：76参考学分：4课程目标：通过商业银行综合柜台业务软件的学习，掌握银行柜员综合业务 的操作流程，为今后进入商业银行从事柜员岗位奠定一定的基础。课程主要内容和教学要求：本课程主要模拟点钞技术，假币鉴别、银行电脑 传票录入和存款开户、信用卡开户、联行电子报单录入、银行会计凭证录入等银 行基本业务操作技能。本课程注重培养学生银行柜台业务软件操作

28、能力，通过实 训软件操作，采用情景式和任务驱动式的教学模式，培养学生团队协作和动手操 作能力。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%（5）课程名称：财务报表阅读与分析课程代码：0201052-3课程类型：B类课程属性：专业选修课基准学时：80参考学分：4课程目标：以培养学生掌握财务分析的基本理论，解决现实工作中全面阅读 与分析财务报告的实际应用能力为目标，以财务分析常用的方法为手段，配合上 市公司最新的年度财务报告作为案例分析，具有极强的针对性和实用性。课程主要内容和教学要求：主要内容包括财务报表分析概述、财务报表分析 的视野、财务报表分析的方法、资产负债表的一般分析

29、、流动性与偿债能力的分 析、资本结构与资产结构的分析、盈利能力与质量的分析、现金流量结构与质量 的分析、财务报表综合分析和企业可持续开展能力分析。以案例教学、操作实训 为主体，以分析财务报表为核心，案例教学与实践教学相结合，培养学生财务报 表的阅读和分析能力。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%（6）课程名称：审计实务课程代码：0201004课程类型：B类课程属性：专业选修课22基准学时：80学分：4先修课程：财务会计基础、财务会计实务、智能化本钱核算与管理课程目标：通过本课程主要是学习审计的基本理论、基本知识和基本技能， 重点培养从事财务报表审计的能力；能熟练操作

30、“1+X智能审计职业技能等级证 书”考试中的工作；了解审计智能化、审计平台化、审计信息多维化、从抽样审 计向详细审计转变以及审计可视化。课程主要内容和教学要求：审计学基础理论，根据审计主体不同的基本分类、审 计的职业规范和审计责任、审计计划、重要性及审计风险、内部控制及其测试与 评价、审计证据与审计工作底稿、销售与收款循环审计、采购与付款循环审计、特殊 工程审计、终结审计与审计报告的编制。教学中，教师必须重视实践经验的学习, 重视现代信息技术的应用，尽可能运用现代化、多样化手段实施理论教学和实践 指导；突出技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教 学，让学生边学边练，以此激

31、发学生学习兴趣，增强教学效果；注意充分调动学 生学习的主动性和积极性，防止“满堂灌”的传统教学方式，注重教与学的互动、 教师与学生的角色转换，让学生在完成教师设计的训练活动中，既学会审计业务 必须具备的知识，又练就各项基本技能；教师应积极引导学生提升职业素养，培 养学生热情真诚、老实守信、善于沟通与合作的品格。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试40%(7)课程名称：资产评估基础课程代码：课程类型：B类课程属性：专业选修课基准学时：76学分：4课程目标：掌握资产评估的基本理论，资产评估的原那么、程序和方法，资产 评估报告的要素，筑牢资产评估的理论和方法基础，能遵守资产评估的职业道

32、德 要求和法律责任。课程内容及教学要求：主要学习资产的概念及分类，资产评估的理论基础， 资产评估的基本领项，资产评估的程序，资产评估的方法，资产评估报告，资产 评估职业道德和法律责任。要求学生掌握资产评估的基本理论、操作程序及方法、三 大评估方法的原理及应用，掌握资产评估报告须包含的要素，具备从事资产评估 工作的专业基础、职业道德素质和法律责任意识。23考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试（考查）40%24(8)课程名称：税法课程代码：0101011课程类型：B类课程属性：专业选修课基准学时：76学分：4课程目标：通过课堂讲授，使学生系统、准确地理解和掌握我国现行的税收 法律规定

33、及各税种的计税原理；通过校内实训教学，使学生掌握并学会运用税法 基本理论解决企业日常经营过程中涉及的各税种应纳税额的计算及实务操作，能 够运用所学的知识解决基本的税收问题。着眼于传承和弘扬爱国情怀，培养和提 升职业素养，内化和深化专业精神。课程主要内容和教学要求：税法的概念与特征、税法的地位和体系、税法的 宗旨与原那么、税法的渊源与效力、税法的构成要素、税法主体的权利、义务和责 任、流转税、财产行为税、所得税等税费的计算与缴纳。课程内容分为两个学期 完成。本课程服务于财税大数据应用专业人才培养目标，坚持“理实一体、学做 合一”，以涉税岗位能力的培养为主线，培养学生从事财税工作应具备的基本知识、

34、 基本技能和核算操作能力服务。为了培养学生分析问题和解决问题的能力，教学 过程中要结合案例，同时要布置适量的习题和思考题，使学生牢固掌握基础知识, 正确地运用所学知识解决实际问题，到达学以致用。深入挖掘课程内容蕴含的思 政内容，将政治经济理论、道德观、核心价值观、心理健康等，与教学内容、教 学设计和方法有效地结合。考核方式：平时成绩20%+实践考核40%+期末考试40%.实训专周课(1)课程名称：VBSE综合实训课程代码：0201072课程类型C类课程属性：实训专周课基准学时：24学分：2借助VBSE平台对现代制造业、流通业及现代服务业进行全方位的模拟经营 及管理。学生通过在多类社会组织中从事

35、不同职业岗位“工作”，训练在现代商 业社会中从事经营管理所需的综合执行能力和创新创业能力，感悟复杂市场营销 环境下的企业经营，学会工作、学会思考，在培养自身的全局意识和综合职业素 养同时，提升自我的实践操作能力、协调沟通能力、综合决策能力。(2)课程名称：办公自动化实训课程代码：0401030课程类型C类课程属性：实训专周课25基准学时：24学分：2通过模块化仿真实训，熟悉办公事务的基本内容和职业素质，能合理布置办 公室工作环境，能理顺和安排领导日程，能拟写、归档办公文件，能组织各种类 型会务、活动、庆典等，具备成为领导得力助手的职业能力。课程主要内容：办 公事务实训流程及特点、办公环境设置、

36、日程安排、组织会务活动、接待礼仪、 舆情控制、起草办公文书、档案管理。（3）课程名称：1+X证书培训课程代码：课程类型C类课程属性：实训专周课基准学时：48学分：0 （证书）为落实关于在院校实施“学历证书+假设干职业技能等级证书制度试点方案” 要求，高质量开展“1+X”财务共享服务职业技能等级证书（中级）培训的教学 工作，本培训侧重于财务共享服务职业技能等级证书（中级）体系的培训，涵盖 工作领域的技能要求、还原工作场景、书证融通实施方法的探索三个模块。通过 培训使学生掌握核算共享、流程管理、财务云智能工具设计三大工作领域11项 工作任务的技能要求模拟真实工作场景，通过流程化的体系设计，感知体验

37、管控 型共享中心业务逻辑与运作方式。（4）课程名称：毕业顶岗实习课程代码：0200000课程类型C类课程属性：实训专周课基准学时：384学分：16顶岗实习是毕业生走向工作岗位之前的一次综合性实习，是对所学理论知识 的一次初步的综合考核。通过顶岗实习，使学生进一步理解和领会所学的基本理 论，了解用人单位对会计人员的基本要求，较为系统地掌握会计及相关岗位应具 备的专业能力，把所学知识与解决实际问题相联系，培养学生发现问题、分析问 题和解决问题的能力，从而提高学生从事实际工作的能力，尽快到达理论与实践 的统一。学生在实习结束后，均需按规定的格式提交书面的实习报告或毕业设计。七、教学进程总体安排（一）

38、各教学环节周数分配表各教学环节周数分配表26学 年学 期入学 教育课堂 教学停课 实习 实训考证 考级毕业 顶岗 实习机 动考试合 计113161121217111923181120417111203517311226161118合计38541666120（二）实践教学环节分配表实践教学环节分配表序号名称简称周数学分数各学期实践环节安排周数实践基地四五六1入学教育323校内2VBSE综合实训121校内31+X证书培训202校外4毕业顶岗实习161616校外5劳动教育实践3校内+校外6办公自动化实训121校内7社会实践7212121校外合计30274213416备注：1VBSE跨专业综合实训安排

39、在第五学期，为期1周，具体时间由教务处统一安排；2办公自动化实训安排在第四学期，为期1周，具体时间由信息工程系统一 安排；31+X证书培训安排在第五学期，为期2周，具体时间由系部统一安排；4.社会实践在第一学期至第五学期假期进行，暑假2周，寒假1周，共两学 分，社会实践安排在假期，只计学分，不算周数和周课时。27（三）各学年规定学分及最低毕业要求各学年规定学分及最低毕业要求类别各年规定学分最低毕业要求123学时数学分数学时占比（%）课 堂 教 学必 修 课公共基础课32.58.527684328. 81%专业基础课19404522316. 95%专业核心课02085402820. 26%选 修

40、 课专业选修课084232128. 70%公共选修课460194107. 28%小计55.546.5142186(1305/ 881)11681.99%实践性教学4.54.5184802718.01%合计60513626661431： 1.04（三）教学进程安排表教学进程安排表28类别序 号课程名称考试 类别学时数总 学分各学期周学时分配合计理论实践*四五六181920191918-3-1-3公共 基础 课公 共 必 修 课1思想和体系概论（注1）考查6464.442思想道德与法治（注2）考查4848343大学语文考查40382324大学英语考试11010196425体育考查114229232

41、226计算机应用基础考查762848347大学生职业开展与就 业指导（注3）考查3624123228心灵解码一大学生心 理健康教育考查321616229形势与政策（注4）考查3232210军事理论考查36362211军事技能考查36362212平安教育考查363422213劳动教育考查1616314中国共产党简史考查16162215经济数学考试76403634公共必修课小计768515253431818422公 共 选 修 课1管理学基础考查40364222英语（专升本）考查382810223演讲与口才考查401030224商务礼仪考查381226225中国哲学经典 著作导读考查3824142

42、26音乐鉴赏考查382414227商务谈判考查402416228创业管理实战考查3824142公共选修课毕业要求（每 生需修满5门公共选修课 课程，修满10学分）1941128210专业（技 能） 课专 业 基 础 课1经济学基础考试726012342金融学概论考试726012443互联网金融基础考试766016444财务会计基础考试766016445投资学基础考试805030446经济法概论考试76601644专业基础课小计452350102238124专 业 核 心 课1个人理财考试763838442公司理财考试804040443证券投资实务考查762650444保险实务考试7626504

43、45基金投资实务考查762650446金融服务营销考查763838447金融基本技能考查80404044专业核心课小计540234306288128专 业 选 修 课1证券投资分析考查803050442金融职业礼仪考查763838443理财规划基础知识 与专业技能考试763838444商业银行综合柜台 业务实训考查762650445财务报表阅读与分析考查804040446审计实务考查804040447税法考查763838448资产评估基础考查76512544专业选修课毕业（要求每232941381244429(4)掌握市场调查、市场预测和市场开拓的基本方法，具有较强的人际沟通 能力、一定的筹划

44、能力和市场开拓能力；(5)能够熟练的使用理财规划计算工具；(6)熟悉投资理财市场基本状况，熟知金融营销知识、技巧，能够根据客户 的不同特点采取不同的营销策略；熟悉理财规划、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、风险管理等 理财与投资业务，具备较强投资理财实际操作能力，必须具备帮助客户实现财富 保值增值的能力；(8)能够熟练运用证券买卖委托系统等投资分析软件，具有股票、基金、期 货等证券买卖的实际操作能力；(9)熟悉客户的保险现状、投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保险 咨询、投资咨询；(10)能够为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进 行资产配置的能力。六、课程设置及要求

45、3公共必修课思想和体系概论思想道德与法治大学语文大学英语体育计算机应用基础大学生职业 开展与就业指导心灵解码一大学生心理健康教育形势与政策军事理论军事技能 平安教育劳动教育中国共产党简史经济数学公共选修课管理学基础网络营销英语(专升本)演讲与 口才商务礼仪哲学音乐鉴赏商务谈判公务员基础创业管理实战姗后(辩盘)第专业基础课经济学基础金融学概论互联网金融基础财务会计基础投资学基础经济法概论专业核心课个人理财公司理财证券投资实务保 险实务基金投资实务金融服务营销金 融基本技能生需修满三门专业选修课 课程，修满12学分）1VBSE综合实训24242V2入学教育2V3办公自动化实训24242V41+X证

46、书培训4848V5社会实践2VVVV6毕业顶岗实习38438416V7劳动教育实践3V实训专周课小计48048027合计266613051361143263020261814备注：.思想和体系概论在第二学期开设，周4学时，16周，4学分；.思想道德与法治在第一学期开设，周4学时，12周，3学分；.大学生职业开展与就业指导所有专业第二学期前8周上大学生职业生涯规划，第四学 期后10周上大学生就业指导，周2学时，3学分；4形势与政策第一至第四学期开出，每学期8课时，2学分；.专业选修课和公共选修课，学生每学期自行选修，本方案中仅规定最低毕业要求。30八、实施保障（一）专业建设委员会专业建设委员会一

47、览表序号姓名性别委员会职务工作单位职务（称）1杜敏女主任委员会计系主任2徐小龙男副主任委员世纪证券有限责任公司武汉徐东大街证券营业部总经理3吴劲松男副主任委员安信证券分公司营销总监4李源男副主任委员中国农业银行分行办公室副主任5范春男副主任委员财富管理教研室主任6吴琼女副主任委员武汉东湖学院金融教研室主任（副教授）7朱皓男委员讲师8成林女委员副教授9田蜜女委员东湖高新区管理委办事员（2017届毕业生）10朱瑞琴女委员中国民生银行武汉运营中心（2019届毕业生）（二）师资队伍专任教师一览表教师姓名性别年龄专业技术职务最后学历毕业院校专业学位现从事 专业拟任课程是否双师1范春男41讲师硕士华中师范

48、大学经济学硕士金融证券投资实务是商业银2朱皓男42讲师硕士中南财经政法大学管理学硕士金融行综合柜台业务实训是313姚惠女40讲师硕士华中师范大学管理学硕士保险投资学 基础是4孙洁女38讲师学士华中科技大学经济学硕士保险金融产品营销是5李娜女35讲师硕士西南财经大学金融学硕士金融互联网金融基础是6陆玲女39讲师硕士武汉大学社会保障硕士保险保险理论与实务是7成林女42副教授硕士武汉理工大 学国际贸易硕士金融金融概论是兼职教师一览表32序号教师姓名性别年龄专业技术职务最后学历毕业院校专业学位现从事专业拟任课 程是否双师1吴劲松男46高级理财规划师硕士中南财经政法大学金融学硕士金融个人理财是2陈莹女3

49、5副教授硕士华中科技大学金融学硕士金融证券投资分析是3刘燕女37讲师硕士武汉大学国际经济贸易硕士金融基金投资实务否4龚家友男48讲师硕士武汉大学产业经济学硕士金融公司理财否5刘丽涛女56高级讲师本科武汉大学经济学学士金融金融基本技能是（三）教学设施6徐小龙男58高级讲师本科中南财经政法大学金融学学士金融毕业顶岗实习是7陈田男38中级经济师本科武汉理工大学金融学学士金融毕业顶岗实习是财富管理专业依据校企“双主体、两融合”的人才培养模式，双主体，即学 校和企业两个主体，深度合作、共同育人，两融合，即课程内容与岗位技能融合、项 目教学与实训任务融合。本着“校企共建、互利互惠”的原那么，加强实训基地内

50、 涵建设。随着实训条件的不断改善，将校内外实训基地建成融教学、企业咨询与 服务等多功能一体的实训基地。使学生实现职业能力的螺旋式上升，从学校逐步 走向社会，走向工作岗位，真正实现“校岗直通”，提升实践教学质量和管理水平。.专业教室基本条件配备黑（白）板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入或WiFi 环境，并具有网络平安防护措施。安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急 疏散要求，标志明显，保持逃生通道畅通无阻。.校内实训室本专业有金融实训室，配备投影设备、服务器、计算机，WiFi覆盖，安装 证券交易、证券行情分析、基金交易、商业银行综合柜台业务等实训软件，支持 证券投资实务、商业银行

51、综合柜台业务实训等课程的教学与实训。本专业有银行综合一业务模拟实训室，设配有服务器、计算机、复印机、扫描 仪、打印机、票据打印机、综合业务系统、凭证、印章、叫号机等设备，具有仿 真模拟实训环境。支持商业银行综合业务模拟实训、依融职业礼仪）、会融 服务营销等多门课程的专项技能训练任务。本专业有竞赛实训室，配备投影设备、服务器、计算机，WiFi覆盖，满足 证券模拟交易大赛和全国商业银行综合柜台业务大赛竞赛需求。.校外实训基地基本要求本专业有稳定校外实训基地，包括世纪证券、平安证券、银雁金融外包公司 等，基地建设规模要与实训学生规模相适应，能够提供开展投资顾问、理财咨询、保 险咨询、投资分析、理财规

52、划书制作、互联网金融产品销售等实训活动，实训33设施齐备，实训岗位、实训指导教师明确，实训管理及实施规章制度齐全。.学生实习基地基本要求有稳定的校外实习基地。能够提供投资顾问、理财经理、客户经理等相关实 习岗位，能够配备相应数量的企业指导教师对学生实习进行指导和管理。同时， 实习基地有保证日常工作、学习、生活的规章制度，有平安、保险保障。.支持信息化教学方面的基本要求具有利用数字化教学资源库、文献资料、常见问题解答等的信息化条件。引 导鼓励教师开发并利用信息化教学资源、教学平台，创新教学方法、提升教学效 果。.校企合作投资与理财专业与银雁金融外包公司、世纪证券等机构签订了校企合作合作 协议，在

53、人才培养方面进行深度合作。设立校企合作委员会，负责校企合作的沟 通与协调；设立专业建设指导委员会，聘请行业专家对专业建设建言献策。校企 合作的具体安排包括：（1）教师利用暑假到企业挂职实习；（2）企业专家进学校兼任授课教师，或者在企业指导学生顶岗实习；（3）专业教师为企业提供人员培训和管理咨询；（4）专业建设指导委员会。（四）教学资源主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教 材、图书及数字化资源、教学软件等。.教材选用基本要求按照国家规定选用优质教材，禁止不合格的教材进入课堂。建立了由专业教 师、行业专家和教研人员等参与的教材选用机构，完善教材选用制度，经过规范 程序择

54、优选用教材。.图书文献配备基本要求图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要，方便师生 查询、借阅。专业类图书文献主要包括：有关市场营销理论、技术、方法、思维 以及实务操作类图书，经济、管理、营销、信息技术类文献等.数字教学资源配置基本要求34建设、配备与本专业有关的音视频素材、教学课件、数字化教学案例库、虚 拟仿真软件、数字教材等专业教学资源库，种类丰富、形式多样、使用便捷、动 态更新、满足教学。.教学软件配置基本要求对于实训类课程，必须配备相应的实训软件，目前，投资与理财专业有国泰 安虚拟交易所、商业银行综合柜台业务、保险实务、互联网金融等实训软件，充 分满足实践教学的需要。

55、（五）教学方法财富管理专业以学生为主体，以金融机构业务流程为导向，坚持“教中做、 做中学”的教学方式，实现课、赛、证融合，形成课堂与实训室为一体、”教、 学、做”三位一体的教学模式。在课堂教学中，采取工程化教学模式，通过真实项 目、真实情景激发学生的学习兴趣、好奇心、探究欲，提高学生的学习效率和学习 效果。对金融产品营销、金融职业礼仪、证券模拟交易实训和商业银行综合柜台业务 实训等实训课程开展岗位角色教学，推行场景教学法、主题教学法。在基础会计课堂 上采取“翻转课堂”的教学手段，以学生为主体，充分信息化的手段，调动学生的积 极性和主动性，取得较好的教学效果。在课程考核中，采用阶段评价与最终评价

56、相 结合、理论评价与实践评价相结合的模式,突出过程与模块评价,加大操作性考核 比重。在平时注重对学生职业道德、学习能力、团队协作精神、沟通交际能力、 写作能力、语言表达能力、知识运用和掌握能力等方面的考核。系部定期举办教学 观摩会,教师互评和自评,组织学生座谈会,对授课教师打分,并作为教师年终考核 的重要依据。鼓励教师采用现代化的教学手段教学，如微课、慕课等。（六）学习评价在课程考核中，采用阶段评价与最终评价相结合、理论评价与实践评价相结 合的模式,突出过程与模块评价,加大操作性考核比重。在平时注重对学生职业道 德、学习能力、团队协作精神、沟通交际能力、写作能力、语言表达能力、知识 运用和掌握

57、能力等方面的考核。加强顶岗实习管理，投资与理财专业顶岗实习要求学生到金融机构进行至少6 个月的全面系统的实践学习，实际了解行业、企业的基本情况，熟悉具体岗位 的业务工作，为就业并尽快适应就业工作需要打下坚实的基础，实现顶岗实习与35 就业直通。对实习学生进行签到、撰写周志和实习报告等有效管理，实习评价由 企业指导导师和学校指导老师共同考核、打分，给出实习成绩。（七）质量管理.建立专业建设和教学质量诊断与改进机制，健全专业教学质量监控管理制 度，完善课堂教学、教学评价、实习实训、毕业设计以及专业调研、人才培养方 案更新、资源建设等方面质量标准建设，通过教学实施、过程监控、质量评价和 持续改进，达

58、成人才培养规格。.完善教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，定期开展课程建设水 平和教学质量诊断与改进，建立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与企 业联动的实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能，定期开展 公开课、示范课等教研活动。.建立毕业生跟踪反应机制及社会评价机制，并对生源情况、在校生学业水 平、毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。.投资与理财教研室充分利用评价分析结果有效改进专业教学，持续提高人 才培养质量。九、毕业要求学校实行学分制管理，学生修读课程的学分数将作为衡量其学业完成情况的基 本依据。学生应参加人才培养方案规定的课程和各种

59、教育、教学环节的学习与活 动，各类课程完成规定的学分。课程分为必修课（公共基础课、专业基础课、专 业核心课）、选修课（专业选修课，公共选修课）。学生获取学分的方式有：必修 课、选修课、入学教育、集中实习实训、毕业顶岗实习、创新创业实践等，依专 业不同，三年制学生应修满143学分。其中，选修课（包括专业选修课、公共选 修课）可以在全校范围内选修，但应修满本专业规定的学分。学生参加所修课程 的考核，成绩合格者方可获得规定的学分，考核成绩及学分记入学籍档案。在籍 学生修满学分，到达毕业标准，准予毕业，由学校发给毕业证书。在规定学制年 限内，不能修满学分者，可以申请延长学习期限，总学习期限可达五年。学

60、生修 完全部课程，未到达毕业要求，并不再继续学习者，准予结业，由学校发给结业 证书。十、附录36人才培养方案审批表。37专业人才培养方案审批意见培养方案主 要数据专业名称总学时总学分实践教学占总学时比例财富管理266614351. 1%系部意见主任签字：年 月 日教务处 意见处长签字：年 月 日学校意见签字：年 月 日38专业选修课证券投资分析金融职业礼仪理财规划基 础知识与专业技能商业银行综合柜台业务实训审计实务税法资产评估基础 财务 报表阅读与分析实训专周课入学教育VBSE综合实训办公自动化实训1+X证书培训社会实践毕业顶岗实习劳动教育实践（一）公共基础课程.课程名称：思想和体系概论课程代