中融信托恒源集团信托贷款集合资金信托计划说明书

1、 癌信托公司管理信扒托财产应恪尽职扒守，履行诚实、矮信用、谨慎、有办效管理的义务。敖信托公司依据艾信托扮合同约定管理信胺托财产所产生的安风险，由信托财胺产承担。信托公鞍司因违背信托合案同、处理信托事稗务不当而造成信凹托财产损失的，肮由信托公司以固暗有财产赔偿；不埃足赔偿时，由投稗资者自担。岸中融-恒源集团爸信托贷款集合资罢金信托计划说明办书目 录TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _Toc326122362 1定义2 HYPERLINK l _T翱oc32612昂2363昂 捌2耙把信托事务管理人凹凹7 HYPERLINK l _Toc326122364 氨3岸懊信托目的碍

2、盎8 HYPERLINK l _Toc326122365 盎4柏八本信托计划的基耙本情况敖 PAGEREF _Toc326122365 h案5 HYPERLINK l _Toc326122366 肮5矮般信托受益权跋 PAGEREF _Toc326122366 唉8 HYPERLINK l _Toc326122367 吧6稗霸信托受益权份额盎的认购案 PAGEREF _Toc326122367 败10 HYPERLINK l _Toc326122368 绊7拌败信托财产的管理癌、运用和处分碍 PAGEREF _Toc326122368 h 俺14 HYPERLINK l _Toc3261223

3、69 般8绊版信托利益的计算扳、支付和分配碍 PAGEREF _Toc326122369h 摆17 HYPERLINK l _Toc326122370 矮9扳败相关税费和信托皑报酬的计提和收柏取佰 PAGEREF _Toc32612237 h 半20 HYPERLINK l _Toc326122371 肮10氨吧本信托计划的终白止和本信托计划靶终止后昂信按托财产的归属拔 PAGEREF _Toc32612231 h 板23 HYPERLINK l _Toc326122372 扳11靶爸委托人的陈述和邦保证爱 PAGEREF _Toc32612272 h 版25 HYPERLINK l _Toc

4、326122373 翱12袄澳受托人的陈述和爱保证胺 PAGEREF _Toc32612373 h 瓣25 HYPERLINK l _Toc326122374 败13癌芭委托人的权利和版义务翱 PAGEREF _Toc32612374 h 拌26 HYPERLINK l _Toc326122375 叭14疤罢受益人的权利和靶义务袄 PAGEREF _Toc32622375 h 拌27 HYPERLINK l _Toc326122376 叭15扳邦受托人的权利和半义务拌 PAGEREF _Toc32122376 h 吧27 HYPERLINK 俺l _To胺c326122扮377霸 岸16奥败信

5、息披露翱 PAGEREF _Toc36122377 h 唉29 HYPERLINK l _Toc326122378 肮17伴奥受益人大会搬 PAGEREF _Toc26122378 h 蔼29 HYPERLINK l _Toc326122379 板18敖鞍受托人的解任和绊辞任佰 PAGEREF _To326122379 h 懊32 HYPERLINK l _Toc326122380 柏19搬把风险揭示与承担瓣 PAGEREF _Tc326122380 h 叭33 HYPERLINK l _Toc326122381 白20爱捌违约责任耙 PAGEREF _oc326122381 h 安35 HY

6、PERLINK l _Toc326122382 熬21爸澳保密义务半 PAGEREF Toc326122382 h 扮35 HYPERLINK l _Toc326122383 巴22俺癌法律适用和争议捌解决坝 PAGEREF_Toc326122383 h 啊36 HYPERLINK l _Toc326122384 隘23跋稗其他笆 PAGERE _Toc326122384 h 搬36PAGE 2PAGE 48拜中融-恒源集团唉信托贷款集合资按金信托计划说明佰书前言翱中融国际信托捌有限公司是一家笆依法成立并合法安存续的具有经营扳信托业务资格的傲信托公司。白中融国际信托肮有限公司作为“蔼中融-恒源

7、集团哀信托贷款集合资扒金信托计划癌”（以下简称“奥本信托瓣计划按”）的受托人，绊保证本信托版计划俺的内容真实、准八确、完整。本信蔼托奥计划阿符合中华人民哎共和国信托法百、信托公司管半理办法稗信托公司集合艾资金信托计划管背理办法绊及其他相关法律耙法规的有关规定佰。半 百受托人承诺本信疤托邦计划文件白不存在任何虚假艾记载、误导性陈氨述或者重大遗漏挨，并对其真实性拜、准确性、完整白性承担法律责任俺。受托人没有委俺托或授权其他任白何人提供未在信扒托文件中载明的肮信息，或对本信艾托败计划袄作任何解释或者袄说明。挨委托人将合法拥百有的奥资金鞍交付受托人，受柏托人以自己的名巴义，将委托人的捌资金巴加以管理运

8、用。皑受托人承诺，管斑理信托财产将恪百尽职守，履行诚阿实、信用、谨慎坝、有效管理的义跋务，但受托人在隘管理、运用或处百分信托财产过程半中可能面临多种佰风险，包括但不案限于政策风险与霸市场风险、信用叭风险、不可抗力罢及其他风险等。芭受托人承诺，严霸格遵守有关法律坝法规和信托文件肮的规定，为受益叭人的最大利益服氨务。胺投资存在风险，败受托人不保证本拜信托计划的收益唉率，也不保证本邦信托计划没有亏昂损风险。投资者吧在加入本信托计岸划前应认真阅读奥相关信托文件，背籍此谨慎做出是爱否签署信托合伴同的决策。定义释义佰“本合同”俺或澳“把信托合同瓣”摆 系艾指信托合同项下芭委托人及本信托鞍计划项下其他委绊托

9、人分别与受托蔼人签署拔的中融-恒源芭集团信托贷款集跋合资金信托计划绊资金胺信托扒合同翱及其附件，包扳括对其的任何搬有效扒修订和补充。叭 “信托绊计划暗说明书”巴系指靶中融-恒源集颁团信托贷款集合氨资金信托计划说罢明书，昂包括对其肮的任何扒有效跋修订和补充把。靶“信托文件”敖系指规定本信托搬计划项下信托当安事人之间权利义埃务关系的文件，挨包括但不限于盎信托合同跋（包括作为其附矮件的信托澳计划拌说明书氨、隘风险申明书霸等败）靶。板“信托阿计划颁”/“本信托”摆系指败中融-恒源集团把信托贷款集合资爱金信托计划，为哀一项依照受托人盎与委托人及与委安托人具有共同投板资目的的其他投疤资者分别签署的笆信托合

10、同设肮立的集合资金信芭托计划挨。稗“信托受益权”八系指袄本败信托哀计划袄项下的受益人根颁据信托文件所享柏有的信托受益权啊。暗“信托单位”颁系指用以表征信颁托计划项下信托皑受益权的均等份岸额，以每1元人澳民币信托资金所按对应的信托受益埃权为一份信托单把位。胺“委托人”埃系指信托计划的癌投资者，该等投肮资者于信托计划笆设立时佰或信托计划存续办期间澳通过交付信托资半金参与信托计划皑而获得信托受益巴权。扳“瓣受益人”佰系指合法持有信拜托受益权的自然唉人、法人或者依胺法成立的其他组吧织办，委托人加入本办信托计划时，参笆与本信托计划的埃委托人为唯一受爱益人；信托受益昂权转让后，为以摆受让或其他合法袄方式取

11、得信托受白益权的人。芭“受托人”拌系指败中融国际信托有唉限公司班，为扮本信托计划绊的受托人。按“个人投资者”胺系指在中华人民瓣共和国境内居住肮的具有完全民事氨行为能力,皑 符合信托公按司集合资金信托敖计划管理办法霸关于合格投资人稗规定版的自然人蔼。本信托计划的佰个人投资者的数疤量应符合中国银瓣行业监督管理委瓣员会的相关规定案。绊“案机构投资者傲”疤系指拌根据中国法律合阿法成立，百符合信托公司爱集合资金信托计埃划管理办法关岸于合格投资人规佰定的扮法人或者其他组拌织拔。按“翱投资者懊”半系指个人投资者斑、机构投资者的八合称。摆“坝信托当事人吧”柏系指受信托合坝同约束，根据佰信托合同享哀有权利并承担

12、义般务的法律主体，稗包括委托人、受捌托人和受益人。百“啊股权出质人颁”叭系指府谷县丰华疤煤矿有限责任公把司的自然人股东挨王乃荣笆；肮“百府谷恒源袄”凹/敖“昂恒源集团氨”摆系指府谷县恒源般煤焦电化有限公败司，为本信托计扮划信托贷款中的阿借款人；搬“唉兴茂集团班”稗系指埃陕西兴茂侏罗纪八煤业镁电（集团版）有限公司岸；安“稗资金保管人爸”芭系指根据与受托败人签订的资金班保管协议，负吧责本信托计划项翱下的资金保管并案依受托人的指令唉及根据相关合同霸约定负责资金划昂付的银行及其权坝利、义务的合法啊承继人。澳“盎信托贷款合同班案”胺：指受托人与恒翱源集团签署的编败号为坝2012202哎0060289耙0

13、2扒的信托贷款合叭同及其任何有傲效修改及补充。疤“搬股权质押合同扳奥”拜：指受托人与府皑谷县丰华煤矿有巴限责任公司的自翱然人股东王乃荣百签署的编号隘为斑2012202柏0060289稗03拔的股权质押合叭同及其任何有霸效修改及补充。耙“颁保证合同翱”瓣系指（1阿）自然人王乃荣叭为担保恒源集团跋在信托贷款扮项下偿还贷款本拜息义务的履行而绊与受托人签署的俺编号为阿2012202摆0060289颁07佰的连带责任保颁证合同及其有阿效修订和补充；敖以及（2把）兴茂集团为担唉保恒源集团奥在信托贷款佰项下偿还贷款本艾息义务的履行而疤与受托人签署的挨编号为芭2012202挨0060289笆06挨的连带责任保

14、瓣证合同及其有靶效修订和补充。澳“隘信托利益袄”班系败指受益人因合法熬持有信托单位而爸享有的信托单位般所代表的信托受半益权项下的所有搬权益。八“埃信托收益癌”蔼系指敖信托财产因受托办人的管理和运作坝而产生的收益埃。碍“坝信托单位昂”班系皑指本信托计划发拔行的，代表信托埃受益权份额的单按位。把“蔼信托单位面值胺”碍系蔼指每一份信托单懊位的原始价格。疤本信托计划的每瓣份信托单位面值艾为人民币1元。巴“八信托受益权澳”瓣系皑指持有本信托计霸划项下的信托单爸位的受益人获得稗相应信托利益的矮权利。笆 矮“信托资金”百或称哎“信托本金”扳，系艾指委托人根据翱信托合同的约背定以资金认购/袄申购信托单位时捌交

15、付给受托人的笆用于认购/申购搬信托单位的资金盎金额氨。芭 阿“佰信托本金余额懊”艾：芭就某一日期相对耙于每一受益人享凹有的信托受益权案而言，系指下列癌A减去B所得的俺差额，其中：A疤指矮每一受益人在癌起算日艾享有的全部扮信托受益权所对凹应的信托本金金盎额；B指邦每一受益人佰自起算日起（含般该日）至该日之凹前（不含该日）板享有的盎信托受益权的所败有已颁受偿板付或靶被氨赎回的信托本金挨金额。俺 斑“跋信托计划资金哎”扒：澳系指坝信托计划项下所按有背委托人向受托人扮交付的信托资金哎的总额。扒“信托财产”霸系指信托计划资唉金及受托人按信叭托文件约定对信稗托计划资金管理邦、运用、处分或邦者其他情形而取盎

16、得的财产。稗“扮信托募集账户颁”靶系指受托人为本肮信托计划开立的百人民币账户（账傲号：邦 板；开户行：光大佰银行哈尔滨和平傲支行；账户名称拌：中融国际信托爱有限公司）。该瓣账户用于归集认百购人交付的信托背资金。霸“信托叭计划拔专户”拌或称般“哀信托财产专户摆”矮系指受托人为本佰信托阿计划按而开立的人民币斑账户（唉账号：7596绊0188000般078494；敖开户行：光大银昂行哈尔滨和平支稗行；账户名称：背中融国际信托有败限公司八）。该账户用于挨归集、存放本信霸托澳计划柏项下的全部资金哀和支付信托费用背、信托利益等款般项。吧“半信托利益分配账氨户哀”扒系指受益人指定坝的用于接收受托扒人分配的信

17、托利版益的银行账户。拌 “信托傲计划成立袄日”爸系指本合同第凹4.3.3条挨规定的本信托半计划成立背之日。敖“信托吧计划坝终止日”澳系指发生本合同艾第叭11.1.1傲款的情形本信托坝计划终止之日。哎“信托爸计划鞍存续期间”般系指本信托哀计划成立澳日至本信托拌计划碍终止日俺（包括本信托计胺划按照本合同的敖约定进入展期或暗延长期后终止之霸日，以及按照本翱合同的约定提前艾终止之日）板之间的期间班。本信托计划预俺计存续期间为本拌信托计划成立日蔼至最后一期发行坝的信托单位预计碍存续期限到期终般止之日止。鞍“推介期”隘系指艾为设立败本信托计划靶并达到预期信托搬计划规模巴，向投资者推介瓣本信托计划霸信托单位

18、胺并募集邦信托按资金的期间。氨 受托人可以根敖据信托计划募集哀情况对推介期进扒行调整，并通过氨信托合同确爱定的信息披露方肮式向委托人进行佰披露。碍“碍展期罢”疤系指本背信托计划成立满按24个信托月后凹，受托人按照本爱合同的约定自主凹决定每一期信托疤单位存续期限延艾长的期间，本信佰托计划的期限亦胺相应延长。柏“氨变现期蔼”佰系指本肮信托计划存续期颁间内，若截至某耙一信托利益核算爱日，因任何原因背导致信托财产专稗户内的现金余额扒不足以支付该等阿日期对应的支付柏日预计应予支付盎的信托费用、信颁托利益等款项时哀，本信托计划自跋该等情形发生之肮日进入信托财产坝变现的期间。信唉托财产变现完毕胺之日，或虽未

19、完袄全变现但变现所隘得已足以支付支斑付日（终止）预斑计应予支付的信肮托费用、信托利埃益等款项，受托摆人决定不再变现班的，则变现期结拌束，信托计划终皑止。啊“隘延长期癌”坝系指本拌信托计划预计存昂续期限届满，或爸者展期届满之日艾，信托财产尚未办完全变现且现金安部分不足以支付艾届时预计应予支爱付的信托费用、败信托利益等款项板时，信托计划期柏限自动延长至信扒托财产全部变现板之日或虽未完全凹变现但变现所得癌已足以支付支付袄日（终止）预计翱应予支付的信托扳费用、信托利益百等款项、受托人版决定不再变现信阿托财产之日的期罢间。本信托计划扳预计期限延长的扒，届时尚存续的蔼信托单位的期限肮相应延长。罢 “哀信托

20、计划预期规耙模版”把系指信托计划中绊推介期内受托人哎发行信托单位预伴期达到的信托规捌模，在本信托计碍划中为人民币半肆邦亿元（RMB柏4邦00,000,爸000.00）哎。扒“认购”唉系指半在本信托计划推邦介期内，投资者澳交付资金购买信碍托计划艾推介肮发行的信托单位霸的行为。八“八募集期版”坝系指信托计划推蔼介期内受托人为摆达到信托计划预盎期规模分期发行扳信托单位，相应八的投资者分期交稗付信托资金认购翱信托计划信托单拜位的期间，受托吧人可根据情况自班行确定募集期的邦个数及募集期的凹起止日期。耙“安认购/申购成功拌日摆”唉系指信托计划推疤介期内分期募集埃或信托计划存续办期间开放申购时盎，按受托人宣

21、布募集霸成功并确认委托靶人认购/申购信笆托单位成功之日哀；对于信托计划靶存续期间内新认爱购的信托单位，癌其申购成功日即扳为其申购开放日翱。暗“岸信托单位终止日吧”搬系指本信托计划哎项下某信托单位吧注销，该信托单颁位所代表的信托氨受益权份额失效芭的日期，具体系岸指：（1）信托版单位预计存续期扮限届满之日；或般（2）信托单位艾提前终止之日；唉或（3）信托单把位确认赎回的赎靶回开放日或强制奥赎回日；或（4啊）信托单位进入八展期或延长期后凹终止之日。委托胺人在本信托计划哎推介期结束后于哀申购开放日申购鞍的信托单位的终罢止之日，委托人碍与受托人届时签绊署的信托文件另敖有约定的，按期绊约定。敖“盎信托利益

22、核算日阿”版系指核算信托受瓣益人信托利益的扒日期。就本信托傲计划推介期内认凹购的信托单位而拌言，其对应的受俺益人信托利益的癌核算日为其终止按日，以及该等信俺托单位认购成功阿日起每满12个笆信托月之日。邦委托人在本信托懊计划推介期结束爸后于申购开放日傲申购的信托单位隘的核算之日，为巴其终止日，但委暗托人与受托人届奥时签署的信托文安件另有约定的，啊按其约定。埃“唉信托利益扮核算期皑”鞍系蔼指盎核算信托受益人斑信托利益的期间皑，对某信托利益芭核算日而言，其艾对应的信托利益胺核算期为上佰一个办信托利益安核算日（含该日按）至凹该拌信托利益袄核算日（芭不罢含该日）的期间奥。但就任何信托挨单位而言，其爱第一

23、个拔信托利益昂核算期系指凹该等信托单位认阿购/申购成功斑日（含该日）至巴认购/申购成功熬日后的第一个把信托利益坝核算日（蔼不碍含该日）的期间叭。罢 稗“拌信托利益支付日氨”俺系指向信托受益办人支付信托利益靶之日，为信托利扳益核算日后十个挨工作日内的任一胺日。鞍 岸“癌年化预期收益率邦”癌：扒系指本信托计划芭项下信托单位每扳年的预期收益和背该等信托单位对肮应的信托资金比佰率。扒“矮申购安”白系指信托计划设背立且信托计划推捌介期结束达到信伴托计划预期规模捌后，投资者申请敖购买信托单位的熬行为。袄“把申购开放日绊”挨系指投资者根据阿信托文件的约定阿，申购新的信托翱单位的日期。申案购开放日的设置拔方法

24、及申购信托奥单位的预期收益熬率由受托人决定翱，具体以受托人邦网站（）公布为岸准。伴“扳赎回斑”斑系指信托计划设癌立且信托计划推哀介期结束达到信坝托计划预期规模板后，受益人申请绊赎回信托单位并皑经受托人确认的艾行为。芭“靶赎回开放日盎”捌系指委托人根据爱信托文件的约定霸，赎回或部分赎白回其持有的信托笆单位的日期。赎俺回开放日的设置扒方法由受托人决白定，具体以受托凹人网站（）公布白为准。埃“熬强制赎回拜”唉系指信托计划设佰立且信托计划推傲介期结束达到信碍托计划预期规模暗后，受托人无需哀经受益人同意即跋强制要求委托人班赎回或部分赎回拌其持有的信托单挨位的行为。扒“稗强制赎回日拌”把系指委托人根据安信

25、托文件的约定佰和受托人的要求澳，赎回或部分赎疤回其持有的信托隘单位的日期。强捌制赎回日由受托熬人决定，挨具体以受托人网拔站（）公布为准搬。啊 斑 靶“癌信托月/信托月百数氨”癌：瓣本信托计划成立胺之日（含），或半每月本信托计划叭成立之日对应的爸日期（含，如该笆月无对应的日期柏，则为该月的最吧后一日），至下胺一个月的本信托佰计划成立之日对扳应的日期（不含吧，如该月无对应扒的日期，则为该班月的最后一日）伴构成一个信托月澳。经历的信托月肮的个数为信托月敖数。肮“白信托季度鞍”爸系指自本信托计案划成立日（含该啊日）起，每三个哎信托月为一个信艾托年度；笆“版信托年度办”艾系指自本信托计案划成立日（含该皑

26、日）起，每十二班个信托月为一个稗信托年度。版“中国”罢系指中华人民共拜和国（就本合同板而言不包括香港败特别行政区、澳般门特别行政区和邦台湾地区）。白“中国银监会”半系指中国银行业斑监督管理委员会半。霸“法律”柏系指中国的法律按、行政法规、规稗章和有关主管部巴门颁布的规范性斑文件。搬“皑工作日哎”笆系指受托人的正吧常营业日（不包懊括中国的法定公霸休日和节假日）伴。其他定义绊本矮说明书霸中未定义的词语傲或简称与其他信版托文件中相关词败语或简称的定义袄相同。扒除非其他信托文俺件中另有特别定瓣义，本标准条款般已定义的词语或暗简称在其他信托摆文件中的义与本白说明书俺的定义相同。信托事务管理人受托人吧名称

27、：哎融国际信托限公隘司拌住所：哈尔滨市叭南岗区山路33佰号联系人：疤电话：背01-5764佰3800俺传真：坝00-5764翱3999保管人阿名称：懊中国大银行股份案有限公司罢住：北京市西城斑区复兴门外大街澳6号光大大厦联系人：李轲信托目的胺委托人以其合法爸拥有的资金交付斑受托人设立罢“扮中融-恒源集团阿信托贷款集合资阿金信托计划盎”败，根据信托合霸同约定确定受伴益人范围，由受跋托人以自己的名昂义按照信托文件阿约定为受益人的澳利益管理、运用暗和处分信托财产爱，向受益人分配爸信托利益。摆受托人根据信颁托贷款合同的背约定，以自己的挨名义，将全部信版托资金用于向府巴谷恒源发放贷款摆，用于搬府矮谷县丰

28、华煤矿技八改扩产建设及循背环产业链项目二伴期建设，该项目熬将2014年一挨季度建成投产。版本信托隘计划捌的基本情况隘本信托拔计划板的名称笆本信巴计划办的名称为颁“凹中融-恒源集团稗信托贷款集合资瓣金信托计划熬”吧。投资者范围班信托计划的投资翱者为在中华人民坝共和国境内居住半的具有完全民事哀行为能力的自然靶人或根据中国法搬律合法成立的法般人或者依法成立爸的其他组织，笆并具备信托公败司集合资金信托氨计划管理办法拜第六条规定的合哎格投资者资格。伴单笔委托金额在蔼300万元（不笆含本数）以下的罢自然人碍投资者百不超过五十人，蔼但合格的机构投哀资者捌和懊单笔委托金额在巴300万元（含隘本数）以上的自矮然

29、人投资者数量巴不受限制伴。班本信托班计划拔的成立挨本信托计划拟募鞍集资金规模为人霸民币拔壹摆亿元（啊小写：￥按10背0，000，0笆00.00傲）至人民币肆艾亿元（败小写：￥皑4背00,000,颁000蔼.00）靶。信托计划成立八时募集资金规模盎以信托计划成立皑时的实际募集资扒金规模为准拜。疤但胺信托计划推介期哀内，受托人有权斑根据信托计划实把际募集情况对最癌低募集规模进行八调整，并通过败信托合同确定唉的披露方式进行般披露。叭本信托计划叭推介期自背 跋2013 埃年坝 摆1靶 艾月背10哀日（含该日）翱至翱2013 办年巴 隘2罢月哀10跋 笆日（含该日）拌。哀受托人可根据信碍托计划推介情况笆

30、调整推介的终止跋日期。阿受托人有权在推埃介期内分为一个扮或多个募集期进敖行信托计划的推伴介。巴推介期傲内，在第一个募鞍集期内或第一个奥募集期结束时如俺信托计划达到4办.3.3条约定耙的信托计划成立哎条件则为信托计俺划成立；信托计氨划成立日后受托搬人即有权按照信伴托合同约定运用哎信托资金。稗以后每一期募集疤期内认购信托单氨位的委托人自该柏募集期结束且受袄托人宣布其信托罢单位募集成功之疤日即其信托单位凹认成功日之日起皑取得信托受益权邦，该信托资金自暗该信托单位募集吧成功之日加入信胺托计划。跋每一期募集期结版束后，受托人以办在受托人网站( HYPERLINK http:/碍)公布的方式向背受益人披露

31、和通瓣知。每一蔼 奥)公布的方式向版受益人披露和通稗知。每一靶期募集期完成后颁，受托人网站( HYPERLINK http:/ 跋)将及时向该期罢信托单位认购人笆披露该募集期募啊集情况信息，该背披露视为对该期翱信托受益权认购碍人的通知并已送败达。罢受托人向委托人癌推介的信托受益扒权份额最低规模伴为懊1邦00,000,败000罢份（奥“俺最低认购规模巴”芭），肮最高不超过芭4霸00,000,靶000份（安“罢最高认购规模般”办）。但受托人有坝权根据认购情况扒调整最低认购规挨模和最高认购规翱模。推介期内，氨本信托计划在如昂下条件均得到满拔足时成立：办受托人已确认接啊受认购且已交付办完毕的认购资金懊

32、对应的信托受益鞍权份额达到最低绊认购规模人民币昂壹佰亿元（俺小写：￥罢1把00,000,俺000）；翱认购隘金额在300佰万元以下的百自然版人不超过50人吧；捌信托贷款合同搬、股权质押绊合同、保证俺合同已妥为签爱署。氨受托人宣布本信八托计划成立之日瓣为本信托计划成懊立日。胺在推介期届满之蔼日，若上条所述办的本信托隘计划成立背条件仍未获得满矮足，本信托唉计划不成立拔，稗信托贷款合同耙、股权质押凹合同、保证班合同及信托懊合同自动解除耙。受托人完成坝信托贷款合同版、股权质押合办同、保证合半同解除等事宜柏后，即就信托疤合同项下所列版事项免除一切相拌关责任。拜受托人巴应熬于推介期结束后捌30爸日内将啊委

33、托人蔼交付的霸信托巴资金返还靶委托矮人，癌并按照中国人民鞍银行公布的肮届时有效的金融安机构人民币活期艾存款傲基准柏利率板（昂“笆基准利率按”按）埃，向稗委托人拌支付该笔胺信托疤资金自向吧信托计划募集账板户的暗交付日（含该日爸）至受托人返还胺给捌委托人奥之日（不含该日隘）期间内的利息盎，返还所需银行傲费用从该等款项扳中直接扣收。半受托人返还前款扮项及利息之后，案受托人就版信托合同跋所列事项免除一般切相关责任。罢本信托疤计划爱的期限巴推介期内募集的罢每一信托单位凹的鞍预计存续捌期背限均昂为懊24个信托月，把自本扒信托计划成立之爸日起计算，信托罢计划预计存续期肮限为第一期信托俺单位认购成功日岸至最后

34、一期发行懊的信托单位终止板之日止肮。坝信托计划成立满靶24个信托月后隘受托人有权自主捌决定每一期信托疤单位存续期限均半延长至36个信八托月，该决定无版需另行征求委托瓣人的意见，也无按需召开受益人大昂会作出决议爸。熬信托计划预计存傲续期限届满，或俺者展期届满之日叭，信托财产尚未百完全变现且现金澳部分不足以支付靶届时预计应予支背付的信托费用、笆信托利益等款项艾的，信托计划期败限自动延长至信艾托财产全部变现碍之日或虽未完全矮变现但变现所得罢已足以支付支付艾日（终止）预计蔼应予支付的信托袄费用、信托利益敖等款项、受托人懊决定不再变现信皑托财产之日止。坝本信托计划续存挨期限延长的，届背时尚存续的信托百单

35、位的期限相应耙延长。皑发生般信托合同第 REF _Ref234398813 r h * MERGEFORMAT 办11昂.1.1百款背规定情形颁，本信托哀计划捌可提前终止。扳本信托计划提前爸终止，预计存续盎期限尚未届满的拌信托单位随之提邦前终止。信托受益权巴本信托碍计划案的拌信托受益权拜委托人享有的信安托单位份额根据拌委托人的认购情鞍况确定，不低于背最低认购规模，鞍不超过最高认购办规模。每一委托傲人最终享有的信隘托单位数量根据袄其交付的认购资百金金额确定，每班一元认购资金认跋购一份信托单位隘。胺签署信托合同跋认购信托单位罢份额、交付认购胺资金且受托人确百认接受其认购的埃认购人为本信托八计划项下

36、的受益癌人，自认成功日暗起享有信托受益坝权。懊信托受益权的奥继承/承继、转碍让及赠与白信托受益权的继隘承/承继吧自然人受益人持岸有的信托受益权懊可以继承，机构岸受益人持有的信熬托受益权可以承背继。信托受益权跋发生继承/承继昂的，继承人/承巴继人应提交：继叭承/承继法律文皑件、信托合同霸、有效身份证哀件及复印件、证胺明被继承人死亡版的有效法律文件岸及复印件/证明艾信托受益权发生叭合法承继的有效岸法律文件及复印拔件以及受托人要扳求的其文件，前哎往受托人处办理瓣信托受益权继承疤/承继确认。未艾到受托人处进行柏确认的不能对抗拌受托人。安信托受益权发生败继承/承继的，邦受托人不收取办巴理信托受益权继笆承

37、/承继确认手背续费。案信托受益权的转岸让板本信托计划的信板托受益权可以转伴让。唉本信托计划成立耙后受益人自行寻吧找或委托受托人翱协助寻找意向受傲让人，经受托人澳审核后受益权可版转让，受益人转埃让受益权时应向般受托人缴纳的登爸记费用为拟转让班信托受益权对应百的信托本金余额胺的0.1%凹，但信托合同挨另有约定的除案外。昂信托受益权的转拌让应符合以下条皑件：笆受益人仅可以向百符合信托合同哎扳第6.2.2八款所规定的合格罢投资者转让其持癌有的信托受益权版份额。邦信托受益权进行把拆分转让的，受哎让人不为自然人袄。安机构所持有的信佰托受益权，不得把向自然人转让或稗拆分转让。吧信托受益权转让般确认手续爱除信

38、托合同凹版条约定的情形外哎，转让双方应持扒信托合同、扮有效身份证件及捌复印件、受益权蔼转让协议以及受板托人要的其他文背件，前往受托人翱处办理确认。未盎到受托人处进行艾确认的不能对抗拌受托人。邦信托受益权的赠翱与拜本信托计划受益鞍权可以赠与。信敖托受益权赠与的埃，受赠人应为符柏合信托合同盎第阿6.2.2佰款规定的合格投袄资者。赠与人不斑得将信托受益权翱向自然人拆分赠扒与，机构不得将吧其持有的信托受矮益权赠与自然人耙或拆分赠与。信绊受益权受赠人应爱无条件接受本说把明书以及信托俺合同对受益人碍的全部规定。叭信托受益权赠与背确认手续靶赠与人和受赠人叭应携带原信托澳合同、赠与人班和受赠人身份证靶明文件、

39、经公证懊的赠与合同或其百他证明赠与法律吧关系的书面法律芭文件及受托人要安求的其他文件，碍前往受托人处办敖理确认。未到受傲托人处进行确认班的不能对抗受托癌人。扮受益人赠与信托扳受益权份额的，阿受托人不收取赠岸与确认八手续费罢。耙在发生自愿离婚绊、分家析产、国邦有资产无偿划转颁、机构合并或分敖立、机构清算、艾企业破产清算、版司法执行等情况佰时，受托人根据摆法律规定或国家唉权力机关要求办把理非交易过户。信托单位的认购认购搬受托人于信托计敖划推介期内向投皑资者推介本信托扳计划项下信托单巴位。委托人提出瓣认购申请并提交班信托合同规敖定的必备证件，罢与受托人签署邦信托合同并交挨付认购资金且受拌托人确认接受

40、其芭认购后，即取得把成为本信托计划拜项下受益人、享搬有信托受益权的蔼资格，于认购成罢功日起享有相应邦的信托受益权。搬认购人认购信托邦单位，应向委托捌人支付认购资金摆，作为其取得成罢为本信托计划项癌下受益人的资格唉并最终享有信托胺受益权的对价。把受托人设立托白募集账户摆专门接收委托人叭交付的认购资金靶，并有权于认购爱成功日将全部认佰购资金支付至借瓣款人指定账户。认购人资格扒本信托暗计划项下信托单昂位肮的班认购人应伴为在中华人民共百和国境内居住的半具有完全民事行伴为能力的自然人稗或根据中国法律癌合法成立的法人搬或者依法成立的瓣其他组织，并具拌备信托合同稗第6.2.2款熬所规定的合格投稗资者资格。隘

41、前述所称合格投背资者，是指符合唉下列条件之一，皑能够识别、判断耙和承担信托投资唉风险的具有完全搬民事行为能力的版自然人、法人或挨依法成立的其他爱组织：搬投资本信托计划版的最低金额不少半于人民币100昂万元的自然人、半法人或者依法成扳立的其他组织；扮个人或家庭金融澳资产总计在其认昂购时超过人民币澳100万元，且稗能提供相关财产蔼证明的自然人；般个人收入在最近败三年内每年收入绊超过人民币班2拜0万元或者夫妻阿双方合计收入在疤最近三年内每年爸收入超过人民币翱30万元，且能坝提供相关收入证癌明的自然人。巴认购价格及认购爱数量背每份信托单位的癌认购价格为人民奥币1元。癌委托人认购信托扳单位份额的份数啊最

42、低为100万靶份，超过100般万份应按照10岸万份的整数倍递坝增。受托人可调瓣整委托人认购信般托单位数量下限白并在受托人网站败（ .com）百上予以公告。认购程序百认购人认购信托芭单位时，按照信翱托资金金额优先碍的原则认购，即皑信托资金金额大哀的投资者优先获氨得认购。在资金隘金额相同的情况案下，按照信托资哀金到账时间优先唉的原则认购，即袄信托资金先到达懊信托募集账户的按委托人优先获得瓣认购。受托人将岸视认购的具体情挨况，保留拒绝委半托人认购本信托板计划项下信托受八益权份额的权利白。敖投资者认购信托捌单位，应当认真绊阅读信托合同靶、信托计划坝说明书和风柏险申明书，向唉受托人提交如下蔼必备证件：蔼

43、认购人为自然人扮的，需本人的身扮份证原件、信托懊利益分配账户存蔼折/银行卡、财罢产证明或收入证隘明原件及前述证疤件的复印件以及唉受托人要求提供疤的其他文件。版认购人为法人或版其它组织的，若澳经办人为法定代肮表人（负责人）懊本人，需提供营肮业执照副本复印爱件、法定代表人芭（负责人）身份巴证复印件和法定袄代表人（负责人熬）身份证明及信把托利益分配账户澳信息及委托人要佰求提供的其他文鞍件。若经办人不奥是法定代表人（佰负责人）本人，疤则经办人除需持靶上述文件外，需爸持经办人身份证肮原件由法定代表巴人或组织机构负板责人签名并加盖叭公章的授权委托胺书原件。认购资金的支付笆昂付款要求百本信托计划不接邦受现金

44、认购，认疤购人须于签署暗信托合同当日班，从在中国境内瓣银行开设的自有耙银行账户将认购班资金划付至信托碍募集账户，并在挨备注中注明：安“哎XX（投资者姓埃名/名称）认购阿中融-恒源集团败信托贷款集合资疤金信托计划X（般认购的办信托癌单位份数）万份埃信托单位鞍”鞍。且划款银行账拜户应当与认购人唉指定的信托利益坝分配账户为同一扮个账户。罢通过以下方式认罢购本信托计划信伴托单位的，受托百人将不予确认其碍认购并按原路径背将资金退回至划爸款银行账户或信邦托利益分配账户挨，由此产的费用绊和风险由委托人白和/或资金划付跋人承担：疤（1傲）以现金吧方式直接存入/奥电汇至信托募集八账户或信托财产啊专户的；岸（2）

45、由人账户艾代为转账至信托柏募集账户或信托阿财产专户的；哀（3由认购人本摆人的多个账户转傲账至信募集账户哀或信托财产专户熬；熬（4）其他未按哀本条规定交付信跋托利益分配账户柏转账的情形。捌斑 信托计划吧募集账户翱受托人为本信托疤计划开立信托募艾集账户，作为接昂受委托人的购资板金的专用银账户拜。信托计划成立板的，受托人于认板购成功日将委托伴人交付至信托集矮账户的认购资金盎支付至借款人指把定的账户。岸信托募集账户为碍：八开户行： 光大柏银行哈尔滨和平袄支行 傲 鞍 扮户 名： 中肮融国际信托有限肮公司 拔 胺 账 号： 签约按签约时，认购人坝应当：碍签署信托合同八及其附件（如耙需，包括但不限巴于认购

46、风险申胺明书）一式三靶份。白提交信托利益分叭配账户信息。信翱托利益分配账户哀在信托计划终止瓣且信托利益分配笆完毕前不得取消板。办提交信托合同岸第6.4.2瓣款规定之必备证艾件。吧认购人为自然人绊时，应在上述文罢件中签；认购人白为法人或其他组爱织的，上述文件叭需加盖公章并经搬其法定代表人（拔负责人）签字，阿若授权他人签字笆须提供授权委托安书。认购文件的管理袄信托合同正把本中的一份由委白托人持有。身份肮证明文、信托利扒益分配账户银行暗卡/存折等证件把原件交受托人核胺验后归还委托人按，复印件在受托阿人处归档，委托案人可在受托人处扮查询。认购成功的确认盎同时满足以下条耙件时，认购人的吧认购成功： 阿认

47、购人签署的有扮效认购文件在募埃集期结束日前已蔼送达受托人； 肮信托资金在募集凹期结束日前到达袄信托募集账户；敖受托人接受并确皑认认购人的认购凹；爸信托计划已成立耙。艾认购人自认购成哎功日起享有信托耙受益权。认购成坝功后敖，隘认购人版交付的瓣信托资金通过信翱托财产专户斑划付至借款人指斑定的银行账户。拔认购成功后，认霸购人交付的信托斑资金自到达募集艾账户日（含该日翱）至认购成功日捌（不含该日）期办间按照中国人民叭银行公布的同期矮人民币活期储蓄把存款利率计算的暗利息归属认购人绊所有，受托人应澳在信托成立后向版认购人首次分配唉信托利益时返还氨给该认购人。把分期募集时某一安募集期结束如该艾期信托单位认购

48、按不成功或受托人袄拒绝接受某认购昂人的认购申请的摆，受托人应于该蔼期募集期结束后俺30日内将认购捌人交付的信托资哀金返还认购人，凹并按照中国人民拌银行公布的届时吧有效的金融机构半人民币活期存款白基准利率（“基扮准利率”），向哎认购人支付该笔百信托资金自向信邦托募集账户的交碍付日（含该日）氨至受托人返还给佰该认购人之日（败不含该日）期间伴内的利息，返还柏所银行费用从该捌等款项中直接扣半收。受托人返还罢前述款项及利息版之后，受托人就瓣该期信托单位半信托合同所列跋事项免除一切相碍关责任。认购的撤回把认购期某一期募爸集的信托单位认案购成功前，认购碍该期氨信托八单位的认购人可霸以书面形式向受芭托人申请撤

49、销其颁与受托人签署的俺信托合同并暗要求受托人退还哎其已交付的认购柏资金。受托人应癌认购人的申请退按还其交付的认购昂资金的，不加计拜按照基准利率计绊算的盎同期银行存款利伴息，退还该等认版购资金所发生的吧银行划付费等费挨用从该等认购资败金中直接扣除。傲受托人退还该等矮款项后，就该疤信托合同所列暗事项对该撤销认蔼购申请的认购人爸免除一切相关责哎任鞍。靶信托单位的申购吧、赎回信托单位的申购瓣信托单位的申购办条件申购资格巴满足信托合同拜稗6肮.跋2拔.1条认购条件肮的合格投资者可艾以申购信托单位癌。但受托人将视班申购的具体情况矮，保留拒绝耙申购人瓣申购信托单位的埃权利。申购时间 按信托计划推介期瓣结束后

50、，合格投阿资者可于申购开靶放日申购本信托罢计划项下信托单搬位。申购开放日搬的设置方法及申瓣购信托单位的预巴期收益率由受托笆人决定，具体以埃受托人网站背（）哀公布为准。扮熬申购资金合法性芭要求 挨申购人保证交付翱的申购资金是其昂合法所有并有权熬支配的财产。 翱摆申购价格 半申购时信托单位扮的面值绊1元，申购价格耙为1元。瓣蔼申购金额 岸申购前不持有本氨信托单位的癌申购阿人，申购信托资埃金不得低于人民邦币壹佰万元，超拔过部分按壹拾万爸元的整数倍增加氨。受托人可调整靶委托人澳申购人败申购资金下限并凹在受托人网站板()岸上予以公告。安申购前已持有本白信托单位的瓣申购白人，每次申购资颁金不低于人民币版壹

51、拾万元，并可蔼按壹拾万元的整阿数倍增加。申购程序耙必备证件参照哎信托合同熬6白.扳4百.2袄执行。邦 霸资金交付参照捌信托合同暗6暗.斑4疤.扮3搬执行。把 申购文件翱申购肮人申购信托单位白，应签署并提供按以下文件： 敖申购风险申明书胺一式两份；笆信托合同一式两瓣份；奥信托哀单位阿申购申请书颁（格式见信托靶合同附件一）蔼一式两份；敖申购资金划入信霸托资金募集账户跋的入账证明复印背件一份；袄身份证明文件复颁印件一份拜，自然人为捌申请人身份证正罢反面复印件，机安构投资者的，应鞍提供加盖公章的奥营业执照正副本敖复印件、组织机吧构代码证复印件肮及法定代表人（笆负责人）证明和拜身份证正反面复摆印件凹；拜

52、信托利益分配账拔户复印件一份（肮未持有信托单位斑的挨申购柏人适用），信托扳利益分配账户应熬与划付申购资金按的银行账户相同澳，且在分配结束氨前不得取消。扮自然人佰申购拌人应在上述文件拌中签字；如为机艾构委托人，上述办文件需加盖公章扮并经机构法定代袄表人或负责人签笆章，若授权他人把签章须提供授权氨委托书。熬申购成功与否的百确认 盎申购人申购本信柏托计划项下信托盎单位的，应在申班购开放日（T日扮）的十个工作日败前（即不晚于T肮-10日24:疤00）将申购文办件送达受托人，芭并至迟在申购开半放日（T日）的肮五个工作日前（罢即不晚于T-5搬日）17:00氨前将信托资金划佰付至信托募集账邦户。受托人收到版

53、申购人申购文件把及信托资金后，背将申购文件转交般保管人一份，受坝托人及保管人审颁核无误后确认接百受其申购申请。碍受托人制作申购板信托单位明细表埃并传真给保管人斑。哀受托人根据信托版单位明细表制作般信托单位申购申班请确认书一式两拔份，自申购开放版日起的五个工作摆日内，由受托人昂向申购人寄送信霸托单位申购申请办确认书正本一份颁。扒签署信托合同扳申购信托单位拜份额、交付信托奥资金且受托人确班认接受其申购的跋申购人，自申购按成功日（即申购昂开放日）起享有佰信托受益权，成艾为本信托计划项傲下的受益人。申霸购人新申购的信背托单位的预期收氨益率以受托人在瓣确定申购开放日瓣的公告中确定的澳为准。办申购申请提出

54、后隘，申购人可撤销袄该笔申购申请。按撤销申购申请最败迟应当于对应的癌申购开放日前一耙个工作日送达受阿托人，否则申购阿人的撤销申购申板请无效。根据申奥购人的有效申请扳，受托人应退还啊申购人的信托坝资金并不加计利板息，退还该等信按托资金所发生的巴银行划付费等费办用从该等信托资挨金中直接扣除。邦受托人退还该等肮款项后，就该碍信托合同所列熬事项对该撤销申凹购申请的申购人绊免除一切相关责岸任。把申购期利息的处啊理 颁申购成功后申购敖期利息处理碍委托人将申购资半金划付至受托人把开立的信托募集案账户之日至最近柏一个申购开放日八期间的利息归入板信托财产，属于笆委托人所有，并皑于最近的一个信哎托利益支付日支绊付

55、给该委托人。扮 哀申购不成功时申埃购利息处理啊如信托单位柏申购颁不成功安或受托人拒绝接叭受申购的伴，受托人应于鞍申购开放日鞍后30日内将白该般信托受益权受益拌人交付的俺申购碍信托单位信托资百金返还半该爸信托单位受益人傲，并按照中国人摆民银行公布的届爱时有效的金融机扮构人民币活期存办款基准利率（“扒基准利率”），八向搬该胺信托单位受益人罢支付该笔信托资癌金自向信托白申购熬账户的交付日（肮含该日）至受托鞍人返还给鞍该办信托单位受益人摆之日（不含该日笆）期间内的利息翱，返还所需银行氨费用从该等款项佰中直接扣收。受袄托人返还前述款半项及利息之后，爱受托人就奥该信托单位信肮托合同癌所列事项免除一岸切相关

56、责任碍。 申购文件的管理岸信托合同正本中芭的一份、信托单扳位申购申请申请拔书、申购风险申芭明书、身份证明版文件复印件、信傲托利益分配账户瓣复印件和入账证捌明复印件由受托巴人持有。信托单肮位申购确认书作皑为信托合同的附吧件，由受托人和拔受益人分别持有艾。暂停申购 笆发生以下情形时盎，受托人可以暂爸停接受委托人的拜申购申请： 鞍信托财产达到信扒托计划预期规模隘或信托财产数额把过大，受托人认凹为继续扩大信托胺计划规模会影响摆信托计划投资业巴绩，从而损害现班有受益人利益的澳；扳受托人认为根据办信托财产管理需哎要应暂停办理申爱购手续的；罢因不可抗力事件肮导致无法办理搬信托单位捌申购手续的；斑因其他任何不

57、可芭预知的原因导致蔼办理申购可能损皑害现有受益人利耙益的；颁法律法规允许的岸其他情形或获银懊行业监督管理机凹构批准的特殊情败形。伴委托人申请的信摆托单位的赎回持有期限要求暗信托计划达到信盎托计划预期规模扮之前信托单位不搬允许赎回艾。俺信托计划推介期佰结束达到信托计邦划预期规模之后翱，委托人可以按白照本合同的约定败申请全部或部分安赎回信托单位，颁但受托人有权拒拔绝委托人的赎回鞍申请。持有金额要求爱委托人有权在赎凹回开放日部分或挨全部赎回持有的巴信托单位。部分澳赎回的，赎回信败托单位份额为壹唉拾万份的整数倍般，且赎回后委托熬人持有的信托单搬位份数不得低于阿人民币壹佰万元邦。否则，委托人袄应全部赎回

58、。委俺托人不愿意全部挨赎回的，受托人癌不接受委托人部办分赎回申请。委坝托人的信托单位凹全部赎回后，如佰再次申购信托单吧位，视为新委托搬人。岸信托单位的赎回巴手续及提交的文耙件：必备证件：版信托单位赎回申懊请书（格式见澳信托合同附件俺二）；捌已签署的信托佰合同的签署页袄复印件；岸申请人身份证正瓣反面复印件，并霸签署申请人姓名稗；如申请人为机埃构投资者的，应绊提供加盖公章的哀营业执照正副本吧复印件、组织机八构代码证复印件瓣及法定代表人（笆负责人）证明和吧身份证正反面复挨印件；瓣申请人为购买该瓣等拟赎回之信托爸单位而交付信托翱资金的银行汇款扒凭条复印件，并拜签署姓名或加盖隘公章；白受托人要求提交奥的

59、其他文件。般上述需提交材料碍为复印件的，申爸请人应当向受托叭人提交原件及复傲印件（受托人审唉核原件，保存复爱印件）。申请人版为机构的，复印霸件还应当加盖申扮请人的公章。吧信托单位的赎回罢审核挨委托人需要赎回绊的，须至迟于赎捌回开放日（T日皑）的二十日前（胺即不晚于T-2柏0日24:00笆）将赎回文件送拔达受托人。受托阿人收到委托人赎靶回文件后转交保熬管人一份，受托按人及保管人审核八无误后确认接受拌其赎回申请。受般托人制作赎回信肮托单位明细表并绊传真给保管人。哎受托人根据赎回班信托单位明细表芭制作赎回确认书鞍。懊在赎回开放日后敖的五个工作日内哎，由受托人负责版向委托人寄送赎耙回确认书正本一凹份。

60、霸赎回申请提出后芭，委托人可撤销氨该笔赎回申请。拜撤销赎回申请最暗迟应当于对应的搬赎回开放日前一把个工作日送达受敖托人，否则受益芭人的撤销赎回申爸请无效。赎回费用搬在本信托计划存巴续期间，受益人白赎回信托单位时艾，无需交纳赎回扒费用。款项划拨熬受托人在赎回开绊放日后五个工作坝日内将赎回信托八单位明细表及划半款指令转交保管邦人。保管人根据版受托人出具的划隘款指令将赎回资矮金向受益人信托肮利益分配账户划爸拨。芭受益人赎回信托颁利益搬 经受托爱人确认赎回的信颁托单位的信托利办益的计算和支付爸见信托合同把第9条的规定。俺受托人确认赎回按的信托单位于对稗应的赎回开放日哎退出信托计划，巴不再存续。某一昂受