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文档简介

1、如何安排個人及家庭理財香港浸會大學財務及決策系麥萃才博士2004年11月13日1個人財務策劃個人財務策劃(Personal Financial Planning)是評估個人各個方面財務需求的綜合過程，其中包括消費、收入與財產分析、保險保障、投資目標、退休計劃、員工福利、稅務策劃、及遺產管理等項目2綜合財務策劃模式3模擬個案4考慮因素家庭每年收入家庭每年開支風險承擔能力退休年齡家庭成員 (已退休成員、求學中成員)利率、通脹 / 通縮投資組合表現 (股市、債市、匯市表現、銀行存款等)突發事故 (911事件、金融風暴等)5 訂立假設 支持數據/理據 (如: 過往表現、預測) 分析圖表 (如: 統計圖

2、、折線圖) 預測撰寫理財方案的技巧6撰寫理財方案注意事項71. 理念、分析- 預計投資額及回報分析- 各項投資工具的靈活運用- 風險承受程度- 環境因素82. 建議可行性 - 理據及數據的支持要充足 - 要有周詳且全面的退休生活保障3. 報告技巧 - 結構 - 資料詳盡 - 文筆流暢 - 用字準確 - 表達方式吸引9參考書籍書名作者出版社出版日期老有所養-退休保 障評議雷鼎鳴商務印書館1998年10月富爸爸，窮爸爸羅勃特莎朗高霖國際2000年12月簡易個人理財鄭文華三聯書店(香港)2003年4月投資理財數口王麥振威杜比博顥出版 2003年10月理財錦囊李錦經濟日報出版社 2003年12月巴菲特的理財訣竅謝德高百善書房 2004年3月FQ兒童理財訓練班林一鳴新華出版社 2004年5月你不可不知的10大理財錯誤保羅 林姆麥格羅希爾出版公司2004年6月10參考網址實用生活理財技巧American Savings Education CouncilFinancial Planning Association of Australia

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