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文档简介
1、陕西银行业保险业清廉从业规范测试一、单项选择题(每题3分)1.陕西银行业保险业清廉从业规范所称银行业金融机构不包括( ) A.陕西境内外资银行B.陕西信托C.陕西境内村镇银行D.陕西信合2.针对各类违反清廉从业规定的行为,银行业金融机构不应该( ) A.鼓励从业人员积极抵制B.鼓励从业人员堵截C.鼓励从业人员检举D.鼓励从业人员视情况相互包容3.小吴曾在某银行风险管理部工作,现已离职。经查证,其在职期间违反清廉从业规范。下面哪项是正确的( ) A.追究小吴责任,并对负有管理职责的相关责任人进行调查。B.小吴已离职,并就职于监管机构,追究其责任可能遭遇报复,应低调宽松处理。C.小吴开设公司,是该
2、银行的大客户。为了经营业绩,应将此事秘密处理。D.小吴在职期间,协助行长经营有功,可酌情将功抵过。4.在银行业务开展中,下列行为被允许的是( ) A.借用客户资金或借资金给客户使用B.慰问扶贫对象时,送去粮油C.介绍朋友,参与民间融资活动D.借用客户的别墅办派对5.当亲属经商需要贷款时,下列哪项表述是正确的( ) A.只要领导默许,发放信用贷款是可以操作的B.可以降低贷款条件,完成业务指标C.为其简化审批程序,是工作能力强的表现D.应按照要求,积极配合相关业务规定。6.下列不属于不当得利的是( ) A.客户赠送的财物B.客户赠送的有价证券、礼品C.客户赠送的现金、购物卡D.工资、奖金7.下列属
3、于违反规定选拔任用人员的行为是( ) A.为本人或者他人争取展示能力的机会和平台B.简化任职资格许可程序,只保留重要环节C.在拟任人员考察工作中积极客观地表达其工作表现D.在民主测评过程中,鼓励大家自由表达8.对无法推辞而收受的礼品,下列哪种处理方法是正确的( ) A.应按照本单位的规定及时上缴有关部门B.在无人知晓的情况下,私自处理C.和其他知道的同事或同行分享礼品D.来而不往非礼也,所以应适时回送对方价值相等的礼品9.陕西银行业保险业清廉从业规范所称银行业金融机构从业人员不包括( ) A.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B.与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员C.与劳务代
4、理机构签订协议的保洁人员D.与劳务代理机构签订协议的理财经理10.下列哪些不是危害集体利益的行为( ) A.利用或泄露国家秘密、商业秘密B.贪污、挪用、侵占金融机构资金C.操纵市场D.为亲属留学或探亲向个人索取资助11.与行使职权有关系的单位或个人不包括( ) A.管理对象B.服务对象C.供应商D.维修工人12.下列描述错误的是( ) A.在拟任人员考察工作中不得隐瞒或者歪曲事实真相B.在经济实体、社会团体等单位中兼职取酬、从事有偿中介活动C.不得强令、指使员工违法违规办理业务谋取利益D.不得间接向他人提供未公开信息13.在进行清廉从业管理职责分工时,金融机构可以不考虑( )。 A.董事会、监
5、事会B.高级管理层C.相关职能部门D.普通员工14.从业人员和金融机构所属客户可以存在的行为是( ) A.违规借用客户资金或借资金给客户使用B.向客户借用二手房产、自行车等资产C.要求客户报销个人消费D.与客户发生正常资金往来15.从业人员不得利用职权和职务上的便利谋取不正当利益,下列行为正确的是( ) A.为亲属出国(境)定居、留学、探亲等向个人或者机构索取资助B.默许身边工作人员收受回扣C.亲属经商需要贷款时,发放担保贷款的条件和其他借款人同类贷款条件相同D.利用客户信息从竞争对手处谋取高额报酬二、多项选择题(每题3分)1.下列关于陕西银行业保险业清廉从业规范的描述,正确的是( ) A.该
6、规范能够促进银行业保险业安全稳健运行B.该规范由陕西省银行业协会、陕西省保险行业协会负责解释和修订C.在陕西省境内设立的汽车金融公司不适用本规范D.银行业金融机构董事会成员需遵守本规范2.从业人员不得与金融机构所属客户存在下列哪些行为( ) A.拒绝在企业参股、分红B.与客户发生非正常资金往来C.要求客户报销应由从业人员个人承担的费用开支D.向客户借用房产、车辆等大额资产3.从业人员不得从事的营利性活动包括( ) A.个人经商办企业或者伙同他人经商办企B.违反国家和本单位有关规定买卖股票或者进行其他证券投资C.违反规定在经济实体、社会团体等单位中兼职取酬、从事有偿中介活动、在竞争对手的单位兼职
7、或享有经济利益D.个人在国(境)外注册公司或者投资入股4.下列行为不正确的是( ) A.在民主推荐、民主测评中组织拉票活动B.间接向他人提供未公开信息C.举办会议活动时,摆花草、铺迎宾地毯D.与客户发生正常资金往来5.在国家和公共财物管理使用中,不得有下列哪些行为( ) A.用公款旅游或者变相用公款旅游B.违反规定将公款、公物借给他人C.违反拟任人员的任职资格条件规定,简化任职资格许可程序D.私存私放公款,建立“小金库”三:判断题(每题2分)1.银行业金融机构在董事(理事)和高级管理人员招聘以及任职程序中,可以适当考察清廉从业的相关记录。 对错2.从业人员应严格遵守保密规定,履行保密义务,可利
8、用部分商业秘密为本人或他人创造利益。 对错3.为亲属经商、办企业发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件,是违反公共财物管理规定的不当行为。 对错4.陕西境内的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、汽车金融公司、金融租赁公司可参考本规范。 对错5.为了帮助同事提升业绩,小李将VIP客户的微信推荐给同事,该行为是正确的。 对错6.在业务活动中,可以通过安排略微偏离公允价格的的高收益、保本理财产品等交易,完成销售任务。 对错7.金融机构对辖内金融机构从业人员的清廉从业行为管理承担主体责任。 对错8.陕西银行业保险业清廉金融文化建设的意义是规范辖内金融机构从业人员工作纪律和工作作风,加强对从业人
9、员行为的管理,使其保持良好的职业操守。 对错9.在不影响正常履职的情况下,可以报销部分消费娱乐,健身活动费用。 对错10.为做好招待工作,可以报销消费娱乐,健身活动,会议活动摆花草、铺迎宾地毯等费用,不影响正常履职。 对错11.从业人员可以同时在其它单位兼职,获得报酬。 对错12.赵某于2019年10月份离职后,2020年2月份接受某企业干股后,到该企业就任。凭借记忆,将熟知的客户信息重新整理,作为该企业的客户资料。赵某的行为是正确的。 对错13.金融机构应建立举报制度,相关部门接到举报后,可依据实际工作的缓急情况,进行处理。 对错14.一位客户经理带外甥去北京出差,返回后,其外甥的住宿费用在单位借他人名义报销。其行为属于用公款支付亲属旅游费用。 对错15.金融机构在高级管理人员招聘工作中,可以将清廉从业记录作为参考项目。 对错16.从业人员在金融业务活动中,应当遵守法律法规,维护国家利益,金融机构利益、社会公共利益、金融消费者利益和其他相关方的利益。 对错17.从业人员参与民间借贷是民间闲置资金有效利用的途径之一,不是破坏社会经济秩序的违法违规活动。 对
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