关于个人外汇业务及支付结算、档案、企业网银应知应会的测试

1、关于个人外汇业务及支付结算、档案、企业网银应知应会的测试一、单选题您的姓名： 填空题 *_您的部门： 填空题 *_1、各级运营机构每年形成的运营纸质业务档案，自运营业务档案形成的次年度开始，在本机构妥善保管（）。 单选题 *A、半年B、一年(正确答案)C、二年D、三年2、企业网上银行分类，错误的是（） 单选题 *A、大众版、B、证书专业版C、令牌专业版D、令牌大众版(正确答案)3、单位客户在发生下列情况时，我行有权对其电子银行业务采取限制性措施，包括但不限于企业网上银行冻结、注销，下列情况错误的是。（） 单选题 *A.申请开通或使用珠海华润银行电子银行时提供了伪造、无效或虚假信息资料。B.利用

2、电子银行系统故障、差错不当得利或造成他人损失;出于非法目的，利用电子银行进行不正当交易。C.发生他人假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。D.未按规定缴纳相关服务费用或电子银行账户余额不足以缴纳电子银行相关费用。E. 开户之日起12个月内无交易记录的账户。(正确答案)4、出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据是:（） 单选题 *A、 银行汇票(正确答案)B、 银行本票C、 商业承兑汇票D、 银行承兑汇票5、使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是:（） 单选题 *A、 银行汇票B、 银行本票C、 商业汇票(正确答案)

3、D、 支票6、下列各项中不能行使票据追索权的是（） 单选题 *A、 承兑人(正确答案)B、 持票人C、 背书人D、 收款人7、持票人超过规定期限提示付款的，在持票人作出说明后，不需继续对持票人承担付款责任的是（） 单选题 *A、 银行汇票出票人B、 银行本票出票人C、 商业汇票的承兑人D、 支票出票人(正确答案)8、某企业作为出票人签发银行承兑汇票1亿元，承兑银行承兑后应收取承兑手续费（） 单选题 *A、 1000元B、 5000元C、 10000元D、 50000元(正确答案)9、商业汇票的付款地为（） 单选题 *A、 持票人所在地B、 承兑人所在地(正确答案)C、 收款人所在地D、 追索人

4、所在地10、票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘接处签章表述正确的是。（） 单选题 *A、 凭证上最后一手背书人，B、 粘单上的第一记载人(正确答案)C、 出票人D、 保证人11、关于商业汇票的签发和承兑下列表述错误的是（） 单选题 *A、 商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑B、 商业承兑汇票也可以由收款人签发交由付款人承兑。C、 银行承兑汇票应由在承兑银行签发。(正确答案)D、 付款人承兑商业汇票，不得附有条件12、银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和:（） 单选题 *A、 解讫通知(正确答案

5、)B、 委托收款凭证C、 汇兑凭证D、 购销合同13、签发商业汇票必须记载下列事项:欠缺记载事项之一的，商业汇票无效。以下哪一事项不包含在内。（） 单选题 *A、 付款人名称;B、 收款人名称;C、 出票人签章。D、 承兑人签章(正确答案)14、下列情况下，汇票可再背书的有（） 单选题 *A、 汇票背书栏不敷背书的(正确答案)B、 汇票被拒绝承兑、C、 汇票被拒绝付款的D、 汇票超过付款提示期限15、以下110086.01大写金额填写正确的是:（） 单选题 *A、壹拾壹万捌拾陆元零壹分B、壹拾壹万另捌拾陆元另壹分C、壹拾壹万零捌拾陆元零壹分(正确答案)D、一十一万O八十六元O一分16、A公司签

6、发一张支票，收款人为B公司，B公司背书转让给C公司，C公司背书给D公司。那么，（）需在粘单粘接处签章。 单选题 *A、A公司B、B公司C、C公司D、D公司(正确答案)17、本办法规定的各项期限的计算，适用民法通则关于计算期间的规定期限，最后一日是法定休假日的， 以下表述正确的是（） 单选题 *A. 以休假日的次日为最后一日。(正确答案)B. 以休假日的前一日为最后一日。C. 以休假日为最后一日。D. 以月末日为到期日。18、关于票据和结算凭证，以下可以更改的是（） 单选题 *A、用途(正确答案)B、金额C、出票或签发日期D、收款人名称19、（）经常项目结汇实行年度便利化额度管理，便利化额度为每

7、人每年等值5万美元。 单选题 *A.境内个人B.境外个人C.境内外个人(正确答案)20、对于境外个人当日累计兑换不超过等值( )以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值( ）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（） 单选题 *A.500美元（不含） 1000美元（不含）B.500美元（含） 1000美元（含）(正确答案)C.5000美元（不含） 10000美元（不含）D.5000美元（含） 10000美元（含）21、持外国人永久居留身份证可视为（）。 单选题 *A、境外个人B、境内个人(正确答案)22、国际贸易、运输、保险、旅游收支等外汇交易属于（）。 单选题 *A、经常项目(正确答案)B、资

8、本项目23、为客户办理个人外汇业务时，应遵循展业三原则。（）了解你的客户了解你的业务尽职调查尽职审查 单选题 *A.B.(正确答案)C.24、近亲属关系说明材料包括（）。户口本结婚证出生证近亲属关系承诺函 单选题 *A.B.C.(正确答案)25、本行可开立的个人外汇账户的活期子账户币种为（）。美元港币英镑欧元日元 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、26、个人外汇活期账户介质支持（） 单选题 *A、借记卡B、本外币活期一本通存折C、A和B(正确答案)27、当前开办的外币定期储蓄存款品种有（）。整存整取7天通知存款零存整取 单选题 *A、B、C、(正确答案)28、我行办理结售汇的渠道包括（）。

9、银行柜台VTM电子银行ATM 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、29、代办年度便利化额度内的结汇和购汇需要提交的资料包括（）。委托人和受托人的有效身份证件委托书近亲属关系说明材料有交易额的相关材料 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、30、代办不占用年度便利化额度的结汇和购汇需要提交的资料包括（）。委托人和受托人的有效身份证件委托书近亲属关系说明材料有交易额的相关材料 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、31、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内（）以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇的交易行为符合结售汇分拆特征。 单选题 *A、3个B、5个(正确答案)C、6个32

10、、个人在（）内从同一外汇账户（）以上（含）提取接近等值（）美元外币现钞的交易行为符合结售汇分拆特征。（） 单选题 *A、7日 5次 1万(正确答案)B、5日 5次 1万C、5日 5次 5000D、7日 5次 500033、（）以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值（）现钞结汇的交易行为符合结售汇分拆特征。（） 单选题 *A、3个 5000美元B、3个 10000美元C、5个 5000美元(正确答案)D、5个 10000美元34、如遇特殊业务的审批流程为（）。 单选题 *A、由经办支行发起OA申请，由分行个金部负责人、分行运营部负责人审批同意后予以办理B、由经办支行发起OA申请，

11、由分行个金部负责人审批同意，并请分行运营部阅知后予以办理(正确答案)35、个人外币存现:单笔或当日累计等值（）（含）以下的外币现钞存入，境内个人和境外个人均可凭本人有效身份证件直接办理。 单选题 *A、5000美元B、10000美元(正确答案)C、1000美元36、个人外币存取现（）代办。 单选题 *A、允许(正确答案)B、不允许37、经外汇局签章的提取外币现钞备案表（）有效。 单选题 *A、10日B、15日C、30日(正确答案)38、境内个人通过本行账户将10000美元汇出境外用于留学费用支出，需要提交（）。 单选题 *A、本人身份证、境外学校录取通知书、学费通知单等真实性证明材料B、本人身

12、份证(正确答案)C、境外学校录取通知书、学费通知单等真实性证明材料39、我行（）接受境外卖房款或投资收益款的外汇入账。 单选题 *A、可以B、不可以(正确答案)40、个人外汇账户内资金在境内银行账户之间划转，仅限于（）。 单选题 *A、本人账户之间B、个人与近亲属账户之间C、A和B(正确答案)二、多选题。1、运营业务档案的保管期限分永久、定期保存两种，其中定期保存又分为（）二档。 *A、5年(正确答案)B、10年C、20年D、30年(正确答案)2、查阅运营业务档案时，查阅人不得将运营业务档案（），不得在运营业务档案上作任何标记和记录。 *A、拆封(正确答案)B、涂划(正确答案)C、照相D、抽换

13、(正确答案)E、复印F、复制3、以下哪些运营业务档案保管期限为30年的（）。 *A、假币收缴代保管登记簿（人行版）B、重要空白凭证及代保管品使用登记簿(正确答案)C、运营业务档案调阅登记簿(正确答案)D、查库登记簿(正确答案)4、运营业务档案是指由本行各级运营机构运营人员在办理各项运营业务中接收或形成的，具有查考价值的（）及其他运营资料的总称。 *A、运营报表(正确答案)B、音频视频(正确答案)C、运营凭证(正确答案)D、押运车辆5、 运营业务档案保管应具备（）等条件。 *A、防尘(正确答案)B、防火(正确答案)C、防潮(正确答案)D、防盗(正确答案)6、下列关于网银操作员管理及设置表述正确的

14、是。（） *A、托管方式可以选择“企业管理”或“银行管理”(正确答案)B、选择“企业管理”则企业客户可以在企业操作员中设置管理权限，由企业操作员在网银自助管理企业网银的使用(正确答案)C、托管方式可以选择“企业管理”的，必须申请两个具有管理权限的操作员才能进行相应操作(正确答案)D、企业日常一笔交易中需至少两个具有相应权限的操作员才能完成。(正确答案)7、关于企业网银收费，下列表述错误的是（） *A、企业网银业务收费包含工本费及手续费B、“USB-KEY工本费”、“首年数字证书年费”、“动态令牌工本费”“后续数字证书年费”由系统在客户网银开户满一年后自动扣收(正确答案)C、“转账交易手续费”在

15、客户使用企业网银转账时，由系统自动扣收D、网银收费不允许减免(正确答案)8、关于核心系统账户销户后，相关网银业务表述正确的是（） *A、客户提交核心账户注销申请的，还需提交网银业务申请表，柜员可同时操作该账户在网银系统的删除。B、若该客户所注销账户为网银唯一签约账户的，可注销该客户网银。(正确答案)C、若该客户所注销账户不是网银唯一签约账户的，经办柜员可对该账户操作删除(正确答案)D、撤销企业网银时，已发放的USB-KEY或令牌需同步收回。9、支付结算办法制定依据以下哪些法规:（ ） *A、 人民币银行结算账户管理办法B、 中华人民共和国票据法(正确答案)C、 中华人民共和国反洗钱法D、 票据

16、管理实施办法(正确答案)10、下列关于票据上的签章不符合票据法、票据管理实施办法和支付结算办法规定导致后果，表述正确的是（） *A、 出票人在票据上的签章不符合上述法规规定的，票据无效;(正确答案)B、 承兑人在票据上的签章不符合上述法规规定的，票据无效。C、 保证人在票据上的签章不符合上述法规规定的，其签章无效。(正确答案)D、 背书人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。(正确答案)11、下列各项中，符合支付结算办法规定的是:（） *A、 商业承兑汇票属于商业汇票(正确答案)B、 银行承兑汇票属于银行汇票C、 银行承兑汇票属于商业汇票(正确答案)D、 商

17、业承兑汇票承兑人是银行以外的付款人(正确答案)12、不需要提示承兑的票据有:（） *A、 商业承兑汇票B、 银行本票(正确答案)C、 银行汇票(正确答案)D、 支票(正确答案)13、向银行申请办理银行承兑汇票的出票人必须具备的条件是:（） *A、 在承兑银行开立存款账户(正确答案)B、 资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源(正确答案)C、 只能是企业法人D、 必须具有真实的交易关系和债权债务关系支票(正确答案)14、失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（） *A、 票据丧失的时间、地点和原因(正确答案)B、 票据的背书情况C、 票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名

18、(正确答案)D、 挂失止付人的姓名、 营业场所以及联系方法(正确答案)15、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则。（） *A、 恪守信用，履约付款(正确答案)B、 谁的钱进谁的账，由谁支配(正确答案)C、 存款自愿，取款自由D、 银行不垫款(正确答案)16、银行汇票的出票人在票据上的签章，下列说法错误的是（） *A、 银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人签章B、 单位财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权经办人签章(正确答案)C、 单位签章，应为其预留银行的签章(正确答案)D、 银行结算专用章加其法定代表人或其授权经办人签章(正确答案)17、甲签发一张汇票给乙，汇票上收款人为乙

19、、保证人为丙，乙依法将汇票背书转让给丁，丁又将汇票背书给戊，戊在法定期限内向付款人请求付款，未获付款，则应当承担该汇票债务的有 （） *A、 甲(正确答案)B、 乙(正确答案)C、 丙(正确答案)D、 丁(正确答案)18、票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款（） *A、 对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人(正确答案)B、 与出票人之间有抗辩事由C、 明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人(正确答案)D、 与持票人的前手之间有抗辩事由19、银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造的票据和结算凭证未发现异常而支付金额的，下列说法正确的是。（）

20、 *A、 银行对出票人或付款人仍承担受委托付款责任B、 银行对持票人或收款人不再承担付款的责任(正确答案)C、 银行对出票人或付款人不再承担受委托付款有责任(正确答案)D、 银行对持票人或收款人仍承担付款的责任20、以下关于结算纪律和责任表述正确的是（） *A、金融机构的工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反规定的票据予以承兑、付款、保证或者贴现的，应按照票据管理实施办法的规定承担行政责任或刑事责任。(正确答案)B、银行违反规定故意压票、退票、拖延支付，受理无理拒付、擅自拒付退票、有款不扣以及不扣、少扣赔偿金，截留、挪用结算资金的，应按规定承担行政责任。(正确答案)C、银行违反规定签发空头银行汇

21、票、银行本票和办理空头汇款的，应按照规定承担行政责任。(正确答案)D、银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的，按中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计付赔偿金。(正确答案)三、判断题。1、执法机关、法律、法规授权的部门，因案件需要来我行调阅档案时，应持查询人有效证件和文件，并按照我行有关规定办理，详细登记相关内容，以备查证。（） 单选题 *A.对(正确答案)B.错2、借阅及复印纸质运营业务档案原件的，应由档案管理人员复印所需调阅档案，在录像监控下将原件与查阅人交接，且应在运营业务档案调阅登记簿上作借阅记录。（） 单选题 *A.对B.错(正确答案)3、企业网上银行客户

22、专业版:指通过我行网点柜面申领我行USB-KEY（或动态令牌），使用数字证书（或动态令牌）进行安全认证的企业网上银行服务。数字证书专业版包含查询、对账、转账、理财、电票、现金管理、投融资等所有金融服务。（） 单选题 *A.对(正确答案)B.错4、企业网上银行客户大众版:可通过网上自助注册的，只提供查询、对账、通知等服务的网上银行服务。（） 单选题 *A、对(正确答案)B、错5、交易限额:指为防范客户资金安全问题，网上银行对客户资金类交易进行限制，包括账户单笔交易限额、日累计交易限额、日累计笔数和年累计交易限额。（） 单选题 *A、对(正确答案)B、错6、客户申请企业网上银行业务，须在开户行办理。在多个网点均开立结算账户的客户，需选择客户号建立开户行办理。（） 单选题 *A、对B、错(正确答案)7、银行是支付结算和资金清算的中介机构。（） 单选题 *A、 对(正确答案)B、 错8、商业汇票的付款人为承兑人。（） 单选题 *A、 对(正确答案)B、 错9、持票人行使追索权，应按票据债务人的先后顺序依次进行，被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利（） 单选题 *A、