刚刚该信托公司收17张罚单

1、刚刚，该信托公司收17张罚单!刚刚，重庆银保监局针对新华信托及其员工连开17张 罚单！其中，针对新华信托共有两张罚单。总计1450万元处 罚。不过尤其需要注意的是，新华信托已经批复进入破产程 序，那么这个行政处分的罚金是否真的需要交？还是作为普 通债权一起纳入破产清算的？不同于税款，关于监管处分债权在破产债权中的清偿顺 序，破产法中并未明确提及，根据破产法一百一十三条内容 推断应属于普通债权，顺序应在破产费用、共益债权；职工 工资、伤残补助等费用、基本养老、医疗保险等费用；欠缴 的其他社会保险费用、欠缴税款之后。但全国法院破产审判工作会议纪要对此有不同规定, “对于法律没有明确规定清偿顺序的债

2、权，人民法院可以按照 人身损害赔偿债权优先于财产性债权、私法债权优先于公法 债权、补偿性债权优先于惩罚性债权的原那么合理确定清偿顺 序。破产财产依照企业破产法第一百一十三条规定的顺序 清偿后仍有剩余的，可依次用于清偿破产受理前产生的民事 惩罚性赔偿金、行政罚款、刑事罚金等惩罚性债权。”照此规 定监管处分债权甚至劣后于普通债权，但也要注意破产审判2022-07-11 来源：重庆监管局文章类型：原创?7印 6制重庆银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字（2022） 21号）（田罡）行政处分决定书文号渝银保监罚决字2022） 21号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名田罡单位名称法定代表人（主 要

3、负责人）姓名主要违法违规事实（案由）对新华信托”二查严重不尽职问题 负主要责任行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定警告作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日2022-07-11来源二重庆监管局文章类型：原创重庆银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字（2022） 22号）（赵暖）行政处分决定书文号渝银保监罚决字2022） 22号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名赵暖单位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）对新华信托全面风险管理矢效问题负 直接责任行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条

4、行政处分决定普吉作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日2022-07-11来源：重庆监管局文章类型：原创泰银保监局行政处分信息公开表C赧睡罚特 （2022） 23号）（项琥）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202223号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名单 位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）.对新华信托全面风险管理失效问题 负管理高壬；.对新华信托超权限亩批与关联方的 业务问题负主要责任；.对新华信托违规审批代关联方投资 造成巨额损失问题负主要责任。行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定取消高管任职

5、资格3年作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日2022-07-11来源：重庆监管局文章类型：原创重庆银保监局行政处分信息公开表（射艮陲罚特（2022） 24号）（胡雪松）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202224号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名胡雪松单位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）对新华信托委托非金融机构推介问题 负主要司壬行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定警告作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022舁7月6日2022-07-11 来源：重庆监管局文章类型

6、：原创重庆银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字202225号）（张策）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202225号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名单位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）1,对新华信托向禁止性或限制性领域 提供融资问题负主要勇壬；2.对新华信托未按规定进行信息披再 问题负主要司壬。行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定普吉作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日2022-07-11来源二重庆监管局文章类型：原创重庆银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字（2022） 26号）（

7、李桂林）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202226号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名李桂林单 位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）.对新华信托未事前报告关联交易问 题负主要角壬；.对新华信托发放不当激励问题负主 要责任。行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定誓吉并罚款5万元作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日2022-07-11来源：重庆监管局文急陛：原创自二印曲微博重庆银保监局行政处分信息公开表（献陲罚特 （2022） 27号）（沈欣）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202227号被处分当 事

8、人姓名 或名称个人姓名单 位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）对新华信托”二查严重不尽职问题 负主要司壬行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定警告作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日2022-07-11来源：重庆监管局文章类型：原创重庆银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字（2022） 28号）（李荻）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202228号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名李荻单 位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）对新华信托全面风险管理失效问题负 直接责任行政处

9、分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定警告作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日2022-07-11来源：重庆监管局文章类型：原创（3打印微隹重庆银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字（2022） 29号）（张立文）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202229号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名单位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）1,对新华信托发放不当激励问题负管 理责任；.对新华信托通过关联方违规开展实 叱资问题负管理责任；.对新华信托全面风险管理失效问题 负管理责任；.对新华信托信托受益权违规转让

10、问 题负管理责任。行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定普吉作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日2022-07-11来源：重庆监管局文章类型：原创重庆银保监局行政处分信息公开表（瀚艮陲罚好（2022） 31号）（张继青）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202231号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名张继青单位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）对新华信托二查严重不尽职问题 负直接责任。行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定普吉并罚款5万元作出处分决定的机关名称中国银保监会重

11、庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日工作会议纪要并非法律法规。此外，如果债务人欠缴监管处 罚而产生的滞纳金，根据破产法解释三第三条规定，不得按 破产债权申报。此前真丢高风险信托公司，监管的处分也都是比拟严厉, 而且也都比拟滞后，。2022-07-11来源：重庆监管局文章类型：原创合二印微博重庆银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字2022 32号）（杨桐）行政处分决定书文号渝银保监罚决字202232号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名杨桐单位名称法定代表人（主 要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）1 ,对新华信托三查”严重不尽职问 题负主要责任；2.对新华信托未按规定进行信息披露

12、 负直接责任。行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十八条行政处分决定禁止终身从事银行业工作作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日延伸阅读：银保监批复新华信托破产！7月6日，银保监会官网发布了中国银保监会关于新 华信托股份破产的批复，正式同意新华信托依法 进入破产程序。这也意味着，2001年信托法公布之后, 很可能第一家破产的信托公司来了。但是要注意措辞，这里 只是监管同意新华信托进入破产程序，也标志着2年来引入 战略投资者或者其他重整的方式失败。不过进入破产程序， 后续如何演进仍然要看具体流程。关于破产需要明确几个相 关概念：1、破产清算是

13、企业破产法规定的一项特殊的债 务归还程序。企业法人不能清偿到期债务，并且资产缺乏以 清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，债权人或债务人可 向人民法院提起破产申请。法院受理后债务人企业就进入到 特别状态，法院将指定管理人将债务企业交给管理人管理， 公告债权人在限定期限内登记债权，召开债权人会议选举债 委会，对债务人的所有个别清偿个别诉讼都被禁止，债务人 已进行但未完成的诉讼、执行等均中止，已实施的保全措施 解除，债权停止计息，重新对债务人的财产按法律规定进行 统一集中归还。2、破产重整由企业破产法规定，可由债 权人或债务人可向人民法院提起破产重整，重整不同于破产 清算，重整不直接对债务人财产进行

14、统一清偿，而是按照债 权人会议通过的重整计划对债务人企业继续经营，重整的目 的更多是希望债务人能够继续存续下去，在经营中归还债务。 因此，重整一般是在管理人的监督下由债务人对企业进行管 理和经营。重整依然对债务进行保护，债务人的所有个别清 偿个别诉讼都被禁止，债务人已进行但未完成的诉讼、执行 等均中止，已实施的保全措施解除，债权停止计息，且设有 担保物权的债务人财产，担保人停止权利行使。但是如果出 现诸如未按期制定重整计划、重整计划不通过、债务人情况 继续恶化等情况，那么重整失败，法院可以终止重整，宣告债 务人破产，进行破产清算。3、破产和解由企业破产法规 定，可由债务人向法院提出申请。债权人

15、会议通过和解协议, 那么管理人将债务企业交由债务人管理，债务人按照和解协议 对债务进行清偿，和解协议由债权人和债务人协商债务清偿 事项，灵活度比破产清算高，设有担保物权的债务人财产, 担保人也不停止权利行使。但是如果出现诸如债务人的欺诈 或者其他违法行为而成立的和解协议、债务人不能执行或者 不执行和解协议等情况，那么法院可以终止和解协议执行，宣 告债务人破产，进行破产清算。破产清算、破产重整和破产 和解都是破产法规定的，都在破产法的框架下，由法院主导 进行，而庭外重组和预重整那么不是由破产法规定。4、庭外重 组2019年6月22日，发改委、最高院等13家部委联合发 布加快完善市场主体退出制度改

16、革方案提出“建立预重整 制度，实现庭外重组制度、预重整制度与破产重整制度的有 效衔接庭外重组不是一个法定概念，法院不介入，是企业 通过与债权人、投资人的自行谈判与协商，对企业进行债务 调整与资产重构，完全是建立在当事人自愿原那么之上。因此 也不适用破产法对债务保护的种种规定。5、预重整预重整那么 是企业先行与债权人、投资人进行协商，拟定了重组方案后, 再通过法律程序进行重整，这个过程中仅有指定临时管理人 等有限的司法介入，介于庭外重组和进入破产重整之间。九 民纪要提出“探索推行庭外重组与庭内重整制度的衔接。在企 业进入重整程序之前，可以先由债权人与债务人、出资人等 利害关系人通过庭外商业谈判，

17、拟定重组方案。重整程序启 动后，可以重组方案为依据拟定重整计划草案提交人民法院 依法审查批准。”预重整制度可以称为联结庭外重组和重整的 桥梁，将庭外重组制度的灵活性与重整制度的刚性有机结合, 有助于提高重整成功率。现行法律并未对预重整制度予以明 确规定，深圳、温州、北京、南京、苏州等地对预重整进行 了有益的探索，发布了规范性文件。而作为金融机构，新华 信托还需要先完成监管机构批准的前置程序。2022年7月， 新华信托被接管两年大限将至。至今新华信托仍然没有找到 战略投资者重组，因而最终不得不进入司法破产的结局。一、 新华信托接管两年期满实际上，2000年以后信托行业整顿之后，人民银行对原 有的

18、239家信托投资公司全面整顿为68家，信托牌照再也 没有新增，自此中国的信托公司进入到新的开展时期。曾几何时，信托牌照被认为万能牌照，可以通过信托产 品募集资金、发放贷款，也可以进行类投行业务，可以说兼 具了商业银行和证券公司的优点，同时借助国内的基建和房 地产周期，信托公司有过一段非常辉煌的时期。但是辉煌也伴随着风险，信托公司的全牌照功能被局部 民营资本利用，对金融体系产生较大危害。2020年7月17日，银保监会官网发布消息，鉴于天安 财产保险股份、华夏人寿保险股份、天安 人寿保险股份、易安财产保险股份、新时 代信托股份、新华信托股份触发了规定的 接管条件，银保监会决定于2020年7月17日

19、起，对上述六 家机构实施接管，接管期限为一年。如接管工作未到达预期 效果，接管期限依法延长，接管新华信托的是交银信托。2021年接管期满后，新华信托接管期限又被延长一年。 也就是说，在2022年7月新华信托接管期限就将届满，而 且依据相关规定，接管期限最长不会超过两年。Illi也就是说在两年的接管之后，新华信托可能面临进入司法破 产的结局。回到2020年7月17日，当天银保监会宣布，新时代信 托、新华信托两家信托机构存在违法违规经营行为，触发了 中华人民共和国银行业监督管理法第三十八条和信托 公司管理方法第五十五条规定的接管条件。为保护保险活 动当事人、信托当事人合法权益，维护社会公共利益，银

20、保 监会决定依法接管。接管后，接管组将按照“依法合规、维护稳定、分类施 策、市场化、守住底线”的原那么，稳妥化解被接管机构的风 险。优先采取股权重组的方式，通过引入新股东加强公司治 理，聘请专业团队提升专业管理能力，加快盘活存量资产、 加大司法催收力度，依法维护信托当事人和其他债权人合法 权益。而接管新华信托的，是交通银行旗下的交银信托，担任 新华信托接管组组长的是银保监会非银行机构监察局局长 吕宙，另由重庆银保监局党委委员金利佳及中国信托业保障 基金有限责任公司党委委员、副总裁王利华担任接管组副组 长。2021年新华信托接管期限又被延长一年，同时银保监会 发布公告称，经研究决定，调整新华信托

21、接管组组长人选： 银保监会信托部副主任唐炜将接替吕宙，出任新华信托接管 组组长。2022年两年的接管期限已到，新华信托仍然没有找到新 的接盘方。作为明天系的一员，新华信托的股权关系并不复杂，根据新华信托2021年8月份发布的关于公开招募新华信托 股份投资者的公告，新华信托的股权关系为：序号股东名称持股数量（万股）持股比例1上海珊瑚礁信息系统有限公 司168,000.0040.00%2上海纪辉资产管理90,000.0021.43%3宏达信资产经营42,000.0010.00% I4新产业投资股份72781.251733%5人和投资控股股份23,818.595.67%6巴克莱银行23,400.16

22、5.57%420,000.00100.00%其中除了巴克莱银行，其余股权皆为明天系，明天系一 致行动人对新华信托的持股高达94. 43%o新华信托未能成功引进战略投资者的原因，可能是债权 人未能达成债务和解，根据新华信托公布的关于公开招募 新华信托股份投资者的公告，成为新华信托意向 投资者，需要具备以下条件：（一）意向投资者资格条件L意向投资者应当符合中华人民共和国银行业监督管 理法、信托公司管理方法（银监会令2007年第2号）、 信托公司股权管理暂行方法（银保监会令2020年第4号）、 中国银保监会信托公司行政许可事项实施方法（银保监 会令2020年第12号）等法律法规中有关信托公司股东资质

23、 条件的规定；2.意向投资者应当具有较强资本实力、良好商业信誉、清晰的关联关系和审慎的风险管控能力;3意向投资者主业应不属于产业结构调整指导目录 （2019年本）中的限制类及淘汰类行业；两个或两个以上的意向投资者可联合参与重组，联合体 应明确牵头人并说明每个参与方所充当的角色、分工及职责 等情况。.意向投资者及其控股股东、实际控制人财务状况及信 用记录良好；.意向战略投资者应当与新华信托存在良好的业务协 同，能提供潜在的战略资源，能对新华信托回归信托根源, 积极转型开展提供有效支持。（二）意向投资者的承诺条件意向投资者应承诺如下条件：.意向投资者认可并同意新华信托重组工作，愿意配合 并支持重组

24、工作；.意向投资者应依法保障新华信托债权人和信托受益 人的合法权益；.意向投资者应依法保障新华信托现有员工的相对稳 定；.意向投资者应确保其提供的所有文件及资料真实、合 法、有效、完整；意向投资者如违背上述承诺，应承当相应的违约责任。 实际上，最好的国资入场拿下新华信托的股权，民营资本拿下新华信托的股权是有困难的。但是新华信托的债权债务问题不能得到妥善解决,务问题不能得到妥善解决,1资入场的可能性也不高。二信托：从香悖悖到无人问津应该说，股权关系并不是新华信托迟迟不能找到接盘方 的原因，因为近年也有民营信托成功找到接盘方的例子，比 如安信信托。根据银保监会官网信息，4月21日，上海银保监局官网

25、 披露公告，同意安信信托以募集新股份的方式变更注册资本。此前，2021年7月，安信信托发布公告披露，拟向“新 控股股东”上海砥安投资管理（下称上海砥安）非 公开发行股票，发行价格为2.06元/股，募集资金不超过 90. 13亿元，扣除相关发行费用后，全部用于充实资本金。本次非公开完成后，安信信托股权分布将发生变化，公 司控股股东为上海砥安，无实际控制人。上海砥安第一大股 东系上海电气（集团）总公司，持股比例约24.32%,中国信 托业保障基金有限责任公司、上海机场（集团）、 上海国盛（集团）、上海国际集团以及上 海维安投资管理（下称维安投资）分别持股约 21.54%、18.045%、18.04

26、4%、18.045%、0.008%。同时，安信信托还与中国银行、中国信托业保障基金（以 下称信保基金）、信保公司等签署债务和解协议，债务和 解总额89. 28亿元；与中国银行达成债务和解32.78亿元， 与信保基金、信保公司的和解债务金额分别为44. 5亿元、12 亿元。也就是说，安信信托在与主要债权人达成债务和解的基 础上，成功引进上海国资，完成涅槃。信托，作为曾经的万能牌照，到今天多家信托公司被接 管，局部中小信托业务举步维艰，这些年发生了什么？2020年可以说是信托行业强监管的开始。2020年3月1 日，信托公司股权管理暂行方法正式施行，加强信托公司 股东特别是主要股东从进入到退出全流程

27、行为规范；5月， 信托公司资金信托管理暂行方法（征求意见稿）出台，确 立了资金信托的私募性质定位及资金投向限制等要求；n月, 中国银保监会信托公司行政许可事项实施方法出台，在 严守市场准入风险关口的前提下，匹配行业转型开展需要， 激发市场活力。同时，监管机构严格限制信托公司融资类信托的开展， 随着通道类业务占比的不断下降，信托业回归主业，信托最 黄金的开展期已经过去。2021年银保监会下发信托公司监管评级评分操作表。 相比此前而言，有23个评价要素细项出现调整，多以增加的 形式补充，涉及风险监测与防控、监管政策落实情况、信保 基金认购情况等。发布时间：2022-07-11 来源：重庆监管局文章

28、类型：原创泰银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字（2022） 30号）（新华信托股份）行政处分决定书文号渝银保监罚决字（2022） 30号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名单 位名称新华信托股份法定代表人（主 要负责人）姓名李桂林主要违法违规事实（案由）.未事前报告关联交易；.发放不当激励；.通过关联方违规开展实业投资；.全面风险管理失效；.超权限审批与关联方的业务；.违规亩批代关联方投资造成巨额损失；.违规通过关联方资产虚假出表；.向禁止性或限制性领域提供融资；.“三查”严重不尽职；.资产风险分类不准境、减值准备计提缺乏；.未按规定进行信息披露；.信托受益权违规转让；.委托非金融机构推

29、介。行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十六条；信托公司管理方法（中国银监会 令2007年第2号）第五十九条；信托公司集合资金信托计划管理办 法（中国银监会令2009年第1号） 第四十八条、第四十九条、第五十Jxo行政处分决定罚款共计1400万元作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年7月6日第一张罚单1400万元，主要违法违规事实如下:其中，“两压一降”等监管政策落实情况被列入减分项， 这意味着如果该项工作执行不到位，将予以扣分；同时，支 持实体经济方面的工作效果好，那么可以获得加分。因此，信托牌照也不再稀缺，局部具有重大风险的信托 公司股权无人问

30、津也是可以理解的。.未事前报告关联交易；.发放不当激励；.通过关联方违规开展实业投资；.全面风险管理失效；.超权限审批与关联方的业务；.违规审批代关联方投资造成巨额损失；.违规通过关联方资产虚假出表；.向禁止性或限制性领域提供融资；. “三查”严重不尽职；.资产风险分类不准确、减值准备计提缺乏;.未按规定进行信息披露；.信托受益权违规转让；.委托非金融机构推介。张中新华信托被罚款50万元。本批罚单针对信托机构一共处分了 1450万元。2022-07-11 来源：重庆监管局 文章类型：原创0打印 W微博重庆银保监局行政处分信息公开表（渝银保监罚决字2022 15号）（新华信托股份、胡立新）行政处分决定书文号渝银保监罚决字2022 15号被处分当 事人姓名 或名称个人姓名胡立新单 位名称新华信托股份法定代表人（主 要负责人）姓名李桂林主要违法违规事实（案由）违规为银行提供通道业务行政处分依据中华人民共和国银行业监督管理 法第四十六条、第四十八条。行政处分决定1 ,对机构罚款50万元；2 .对胡立新普告。作出处分决定的机关名称中国银保监会重庆监管局作出处分决定的日期2022年6月30日主要违法违规事实为：违规为银行提供通道业务。同时，还有15张针对个人的罚单