基金定投推广技巧课件

1、基金定投推广技巧为什么部分基民股民没能赚钱 上证综指 2004年1月-2008年12月 数据来源：Wind资讯择时困难，分批投资低点买入是可遇不可求影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测时间是烫平波动的最好工具分批投资均衡成本分批投资的特殊形式定投基金定投：在固定的时间（如每月1号）以固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中。 目录 基金定投的三大优点1基金定投的四点经验2如何推广基金定投3分批投资的特殊形式定投基金定投：在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中。 1 基金定投的三大优点分批投资，分散风险长期投资，积少成多自动扣款，省心省力基金定投

2、的三大优点优点一：分批投资，分散风险价格第1天3元/个第2天1元/个第3天2元/个 一个购买苹果的例子：1811 = 1.64元申购金额6元6元6元合计： 11个18元优点二：长期投资、积少成多连续45年，年化回报率20.5%，总回报率是多少？4300倍 每年投资1万元复利收益计算表（单位：万元）年份收益率4%6%8%10%12%15%20%5 5.42 5.64 5.87 6.11 6.35 6.74 7.44 10 12.01 13.18 14.49 15.94 17.55 20.30 25.96 15 20.02 23.28 27.15 31.77 37.28 47.58 72.04 2

3、0 29.78 36.79 45.76 57.27 72.05 102.44 186.69 25 41.65 54.86 73.11 98.35 133.33 212.79 471.98 26 44.31 59.16 79.95 109.18 150.33 245.71 567.38 27 47.08 63.71 87.35 121.10 169.37 283.57 681.85 28 49.97 68.53 95.34 134.21 190.70 327.10 819.22 29 52.97 73.64 103.97 148.63 214.58 377.17 984.07 30 56.08

4、79.06 113.28 164.49 241.33 434.75 1,181.88 39 90.41 145.06 238.94 401.45 684.01 1,546.17 6,119.05 40 95.03 154.76 259.06 442.59 767.09 1,779.09 7,343.86 优点三：自动扣款，省心省力一次办理,长期有效；自主确定投资对象、扣款金额和扣款日期；系统自动扣款，且随时可以中止扣款。帮您养成良好投资习惯 获得良好的回报！ 当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。 当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一

5、次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。 定投的回报率不比一次性投资差 事实说明： 基金定投无需担心短期波动，只要基金长期有增长，就能稳获良好的回报。 基金定投的四点经验2基金定投的四点经验经验一越早投资，效果越好投资期间每月定投投入总资金持有到65岁时市值35岁45岁2002.4万27万25岁35岁2002.4万70万（假定年收益10）金额越大，见效越快投资期间每月定投投入总资金持有到65岁时市值35岁45岁2002.4万27万35岁40岁4002.4万33万不要在弱市中停止定投定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。有些聪明的投资者在底部到来的时候，还会成为“智能定

6、投” 的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。 基金定投的四点经验经验二1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底：红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%；现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%。数据来源： 。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。 红利转投，收益更高基金定投的四点经验经验三不是所有基金都合适作定投 主动型基金+指数型基金主动型基金与指数型基金在不同趋势市场里表现差异较大。因而，如果将两者进行组合，则可以将风险和收益进行平滑，更有利于投资者

7、用平常的心态去长期持有。主动型基金：广发核心（270008）、广发聚瑞（270021）被动型基金：广发中证500（ ）基金定投的四点经验经验四定投的产品选择广发中证500指数主要特点中证500指数典型的小盘股指数成长性高，成长空间巨大目前的市场热点，2009年涨幅131.27%，居主流指数第一名。今年以来涨幅达5.48%，继续居主流指数中第一名。数据来源：wind资讯 截止时间：2010-3-31中证500指数首先扣除沪深300指数样本股及最近一年日均总市值排名前300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金额由高到低排名，剔除排名后20%的股票，然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名

8、，选取排名在前500名的股票作为中证500指数样本股。 中证500指数的主要特点中证500指数近年来“领涨抗跌”年份上证指数沪深 300 指数中证 500 指数2007 年96.66%161.55%186.63%2008 年-65.39%-65.95%-60.80%2009 年79.98%96.71%131.27%2010年-5.13%-6.43%5.48%最近三年（截止2010年3月31日），主要指数的收益率 数据来源：wind资讯 截止时间2010-3-31中小板300指数的三大特点客户赢：弱化市场短期的不稳定因素，获得稳定收益！基金公司赢：获得稳定的基金规模，利于长期稳定发展！理财经理赢

9、：以稳定的情绪面对客户，保持稳定的销售业绩！银行赢：拥有稳定的客户群，稳定增长的业务收入！结论-四赢八稳！定投不是简单的低端业务，仅因为我们没有发现定投的潜力和滚雪球效应请跟我来算一算：营销人的误区：定投单笔业务量太少，收益少第一年 *支行全行20个网点如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算单月定投扣款：52050030=150万元全年定投扣款：150（1+2+3+11+12）=15078=1.17亿元全年中间业务收入：1.171.5%=175.5万元第二年 *支行全行20个网点如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算单月定投扣款：52050030=150万元两年累计定投扣款：1

10、50（1+2+3+23+24）=150300=4.5亿元全年中间业务收入：4.5亿元1.5%=675万元如何推广基金定投3如何推广基金定投？彻底培训，员工做起；阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销；游击战：代发工资户、信用卡客户；电话营销战。阵地战：1、提高网点拦截率：一句话，一个纸条2、使用表格营销法游击战：支行对公客户经理联系代发工资户，或者贷款客户，至其公司开投资交流会 前期做好预热，保证上座率，当天带好宣传资料和移动pos，客户经理要到场配合营销寻找基金公司演讲定投最好的讲师宣讲定投讲后落实现场开户“定投梦工场”小型客户沙龙：开始前对于参与客户做好选择，锁定目标客户每个网点每周组织一次客户沙