2022年中级经济师核心知识点总结

1、人名知识点整理理论或词条 相关经济学家消费理论 凯恩斯生命周期理论 莫迪利安尼持久收入理论 弗里德曼经济增长分解三因素模型 索罗长周期 康德拉耶夫（周期）中周期 朱格拉（周期）短周期 基钦（周期）需求不足型失业（非自愿失业）凯恩斯奥肯定律（ GDP 每增 2%，失业率降 1%）阿瑟 奥肯菲利普斯曲线（弯向原点）萨缪尔森、索罗长期菲利普斯曲线（垂直）弗里德曼国际贸易绝对优势理论 亚当 斯密国际贸易比较优势理论 大卫 李嘉图国际贸易要素禀赋理论 赫克歇尔、俄林国际贸易规模经济贸易学说、理论 克鲁格曼公共物品定义 萨缪尔森市场规律（“ 看不见的手”）亚当 斯密公共选择（“ 政府失灵” 理论）詹姆斯

2、布坎南、戈登 塔洛克理性投票人假说 唐斯官僚体系无效率模型 尼斯坎南财政支出“ 政府活动扩张法则”瓦格纳财政支出“ 梯度渐进增长理论”皮考克、魏斯曼财政支出“ 经济发展阶段论”马斯格雷夫财政支出“ 非均衡增长理论”鲍莫尔拉弗曲线 阿瑟 拉弗等价定理（税收、国债筹资效果等价）李嘉图财政转移支付概念 庇古货币需求理论现金交易数量说（货币数量论）费雪货币需求理论现金余额数量说（剑桥学派）庇古货币需求理论流动性偏好论 凯恩斯货币需求理论现代货币数量说 弗里德曼通货膨胀定义 萨缪尔森科斯定理（市场机制解决外部性）哈里 科斯企业本质（市场和价格机制的替代物）哈里 科斯庇古效应 （价格下跌刺激经济消费增加产

3、出就业）庇古基础多选题整理1. 需求的构成要素：购买意愿和支付能力 ;供给的构成要素：生产意愿和提供能力。2. 估计量的性质：无偏性、有效性、一致性。3. 资本供给在短期内是垂直线，在长期内是一条后弯曲线。4. 会计 4 个基本前提：会计主体、持续经营、会计分期、货币计量。5. 完全竞争市场的特征：很多生产者和消费者、产品是同质的、买卖双方对市场信息了解充分、进入退出市场自由。6. 政府预算的原则：完整性、统一性、可靠性、合法性、公开性、年度性。7. 世界上出现过的国际货币体系有三个：国际金本位制、布雷顿森林体系、牙买加体系。8. 财政支出绩效评价指标选择的原则：相关性、可比性、重要性、经济性

4、。9. 政府间事权及支出责任划分的原则：受益原则、效率原则、区域原则、技术原则。10. 购买性支出：政府投资、行政事业费等；转移性支出：福利支出、财政补贴等。11. 政府间财政收入划分的原则：集权原则、效率原则、恰当原则、收益与负担对等原则。12. 会计信息的质量要求包括：可靠性、相关性、清晰性、可比性、实质重于形式、重要性、谨慎性和及时性。13. 会计计量的属性：历史成本、重置成本、可变现净值、现值、公允价值。14. 财政政策的功能：协调功能、导向功能、稳定功能、控制功能。15. 金融风险的特征：不确定性、相关性、高杠杆性、传染性。16. 现代预算管理体制的核心内容：预算编制科学完整、预算执

5、行规范有效、预算监督公开透明。17. 一般应作为中央财政收入的是：流动性强的、调控能力强的、份额大的。18. 不能用于质押：房产证、土地使用权证、财产保险单等。19. 衡量国债规模限度的指标：国债负担率（国债累计余额 / 财政支出）。/GDP ），国债依存度（国债收入20. IMF 贷款种类有：备用安排（最早最基本）、中期贷款、减贫与增长贷款及其他贷款。特点有：（1）主要用于解决国际收支问题（2）有政策条件（3）临时性。21. 我国政府预算体系：公共财政预算（基础）会保障预算。22. 货币需求理论：、政府性基金预算、国有资本经营预算、社理论内容特点货币数量论MV=PT 强调货币的交易手段（现金

6、交易说）重视货币数量、速度短期 V 和 T 不变， M 确定 P 剑桥学派强调货币资产功能M=k* 总收入 *P （现金余额说）重视存量占收入比例k= 货币财富占总收入比例流动性偏好论强调利率的主导作用M= 消费货币需求+投机货币需求货币需求函数强调恒定收入的影响M=f （恒常收入、人力资本比重、各种资产预期收入和机会成本、随机变 量）强调货币政策传导变量为供应量金融多选题整理1. 同业拆借市场特点：期限短、参与者广泛、交易超额准备金、信用拆借。2. 银行承兑汇票特点：流动性、安全性、灵活性。3. 债券特点：偿还性、流动性、收益性、安全性。4. 金融监管架构：机构监管、功能监管、目标监管。5.

7、 商业银行经管原则：安全性、流动性、盈利性。6. 衡量商业银行流动性风险指标：核心负债比例、流动性缺口率、流动性比例。7. 投行作为资金供求媒介：期限中介、风险中介、流动性中介、信息中介。8. 金融工程优势：准确性、时效性、低成本、灵活性。9. 我国推出的金融衍生品：债券远期（2005）、利率互换（2006）、股指期货（ 2010）、国债期货（ 2013）、上证 50ETF 期权（ 2015）、信用违约互换（2016）。10. 利率期限结构：预期理论、分割市场理论、流动性溢价理论：理论 内容 可以解释 无法解释预 期 长期债券利率 =短期利率平均值；不同期限利率同向运动；无法解释收益率曲线向上

8、倾斜理论 不同期限债券是完全替代品；短期利率较低，收益率曲线向上倾斜；短期利率波动大于长期。短期利率较高，收益率曲线翻转。分 割 不同期限债券全独立且相互分割，收益率曲线向上倾斜 不同期限利率同向运动；市 场 利率取决于 D 和 S；短期利率低时收益率曲线向上倾理论 不同期限债券无法替代，互无影响。斜；短期利率高时收益率曲线翻转。流 动 长期利率 = 预期短期利率平均值 + 不同期限利率同向运动；性 溢 流动性溢价 收益率曲线向上倾斜；价 理 短期利率较低，收益率曲线向上倾斜；论 短期利率较高，收益率曲线翻转。11. 利率决定理论：古典理论、流动性偏好理论、可贷资金理论。12. 金融机构分类（

9、业务特征、发展趋势）：存款性、投资性、契约性、政策性。13. 世界银行集团：世界银行（生产、贷款用于基建项目）、国际开发协会（低收入国家，优惠性贷款，贷款用于经济发展）、国际金融公司（私人企业贷款，无政府担保）。14. 商业银行资产负债管理方法：外汇敞口限额（汇率）、久期（利率）、场景模拟（概率） 、缺口（匹配） 、压力测试。其中情景模拟和压力测试是前瞻性管理方法。15.商业银行收益监管指标：成本收入比不高于35%、资产利润率不低于0.6%、资本利润率不低于 11%。16.商业银行流动性衡量指标：流动性比例不低于25%、流动负债依存度不低于60%（核心17.负债 / 总负债）、流动性缺口率 （

10、流动性缺口 /90 天内到期表内外流动资产）不低于 10%、存贷比不高于75%、流动性覆盖率不低于100%。4%、不良资商业银行内控原则：全覆盖、制衡性、审慎性、相匹配，要求是：杠杆率18.产 4%、不良贷款5%、单客贷 10%、单集贷 15%、全部关联贷50%。调节一国逆差的政策：紧的货币政策、紧的财政政策、本币贬值。19. 调节一国顺差的政策：宽的货币政策、宽的财政政策、本币升值。20. 货币升值的原因：顺差、通货紧缩、预期上升。21. 货币贬值的原因：逆差、通货膨胀、预期下降。22. 所有权结构变更：交换发盘、股票回购、转为非上市公司、杠杆收购、管理层收购。不包括股权切离和溢价购回。23

11、. 央行与商行业务分类：项目 中央银行 商业银行贷款、再贴现、证券买卖、管理国际 贷款、贴现、证券投资、金融租赁资产业务储备、其他。货币发行、代理国库、吸收财政性存 存款、同业拆借、向央行借款（再负债业务款、集中管理准备金、全国清算。贴现、直接贷款）24. 商业银行资本构成：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、核心一级资本（充足率 5%）少数股东资本可计入部分。其他一级资本 其他一级资本工具（优先股）及其溢价、少数股东资本可计入部分。二级资本 二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入、少数股东资本可计入。25. 央行公开市场操作的条件：一定数量有价证券、发达金融

12、市场、信用制度健全。26. 汇率变动的决定因素：物价、国际收支、市场预期、政府干预。27. 外债总量管理指标：项目 计算方法 警戒线外债负债率 当年未清偿外债余额 /GDP 20% 外债债务率 当年未清偿外债余额 / 当年总出口 100% 外债偿债率 当年还本付息总额 / 当年总出口 25% 短期债务率 短期外债余额 / 当年未清偿外债余额 25% 28. 期权价值的合理范围：看涨期权 看跌期权欧式美式同上（因为提前执行不合理）29.企业风险架构的三个维度：企业目标、风险管理要素（8 个）、企业层级。30.风险识别方法：筛选监测诊断法、风险树搜寻法。31.风险评估方法：项目计算方法信用风险Ze

13、ta, CreditMetrics, KMV, CreditRisk+, Credit Portfolio View 市场风险风险累计与集聚法、概率法、灵敏度法、波动率法，VaR，极限测试法，情景分析法操作风险初级计量法（基本指标法、标准化法）、高级计量法（内部测量法、损失分部法。）32.信用风险管理机制：审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。33.信用风险管理过程：事前、事中、事后。34.利率风险管理：利率、期限、缺口、久期、衍生品交易。35.BASEL 2：最低资本要求、监管方式及重点、市场约束。2.5%、引36.BASEL 3：重新界定监管资本、强调对资本计量、提高资本充足率、设立缓

14、冲入杠杆监管标准、增加流动性要求、安排过渡期。37. 货币均衡条件：利率机制健全（最主要）、金融市场发达、央行调控有效。38. 通货紧缩三个特征：物价及货币供应持续下降、需求不足失业率上升、经济全面衰退。39. 中央银行资产：国外资产、外汇、黄金、金融机构债权、政府债券等；中央银行负债：货币发行（最主要） 、金融机构存款、国家存款等。40. 中央银行业务：业务 内容负债业务 货币发行、代理国库、集中存款准备金资产业务 贷款、再贴现、证券买卖、管理国际储备、其他资产业务中间业务 集中办理票据交换、结清交换差额、办理异地资金转移41. 宏观调控传导过程：调控主体（央行）政策工具（3 个）操作目标（短期利率、基础货币、存款准备金率）中介目标（货币供应量、利率）调控受体（企业居民）调控目标。42.其他货币政策工具包括：选择性工具 （消费者信用控制、不动产信用控制、优惠利率）、直接信用控制工具（贷款限额、利率限制、流动性比率、直接干预）和间接信用控制工具（道义劝告、窗口指导）。43. 货币政策中介目标特性：可测、可控、相关，功能是测度、传导、缓冲。44. 货币乘数 = （1+现金比率） / （各类准备金率 +