银行境内金融机构代理信用证业务管理办法

1、银行境内金融机构代理信用证业务管理方法（试行）第一章总那么第一条为进一步促进境内金融机构代理信用证业务的 开展，规范和加强境内金融机构代理信用证业务的管理，根 据中华人民共和国商业银行法以及中国人民银行和国家 外汇管理局的有关规定，结合本行实际情况，制定本方法。第二条本方法所指的代理境内金融机构信用证业务， 是指境内金融机构承当其客户信用风险、政策风险、法律风 险的前提下，本行代理境内金融机构为其客户办理国际/国 内信用证业务。第三条 本方法所指的境内金融机构（委托人）是指银 行金融机构和非银行金融机构，包括但不限于：商业银行、 财务公司等。第四条代理境内金融机构办理的信用证业务，应具备 真实

2、的贸易背景，遵循“了解你的客户、了解你的业务、尽 职审查”的外汇业务展业原那么，严禁代理无贸易背景的信用证业务。第五条本行与境内金融机构为委托代理关系，代理信 用证业务应遵循“平等互利、相互支持、加强合作、共同发 展”的原那么。第六条 委托代理的信用证业务，必须符合我国法律规 定及监管要求，并遵守中国人民银行、中国银行保险监督管 理委员会和国家外汇管理局制定的有关规定，遵循国际/国 内规那么及惯例。第七条 境内金融机构应具备代理信用证业务的经营资 质，并在代理合作协议有效期内保持经营资质的合法有效性。第八条境内金融机构应对其客户的经营资格、资信状 况、贸易背景的真实性、业务的合法合规性负责。第

3、九条 代理信用证业务应遵守中华人民共和国反洗钱 法律法规，不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等违法犯 罪活动。代理信用证业务应当将代理机构纳入本行自身反洗 钱和反恐怖融资框架，并根据*银行反洗钱与反恐怖融资 管理方法、*银行贸易金融业务反洗钱和反恐怖融资操作 指引以及人民银行相关反洗钱规定开展反洗钱、反恐怖融 资、反逃税等客户尽职调查、合规审查工作。第三章业务流程第一节首次办理前准备事项第十条签订代理信用证合作协议。境内金融机构应与本行签订代理开立信用证业务合作 协议（附件1）,明确委托人与受托人的权利和义务、资金清 算方式、代理业务手续费标准及付费方式、违约责任等。第十一条业务授权。如境内金

4、融机构内部授权管理需采用业务印章，可向本 行提供其法定代表人签字并加盖公章的授权书（附件2）,授 权书应预留授权印章及有权签字人签字样本。各机构办理业 务应对预留授权印章及有权人签章进行核对。第十二条账户开立。境内金融机构应在本行开立资金往来账户，用于代理业 务资金扣划及清偿。第十三条同业授信额度申请。境内金融机构应提前向本行申请同业授信额度。各机构 在符合内部相关规定的前提下，在授信额度内代理境内金融 机构办理信用证业务。第二节业务办理,第十四条各机构按照本行现行有效的国内/国际信用 证业务相关管理方法和操作规程代理境内金融机构办理信 用证业务。第十五条 本行接受委托代理信用证业务，需满足以

5、下条件：（一）委托代理的信用证业务需符合法律和监管要求；（二）境内金融机构已核实其客户的资信状况、经营资 格、贸易背景真实性、贸易的合规合法性以及偿付资金的落 实等情况，并愿意承当相应的风险；（三）提供本行要求的代理信用证相关委托资料。第十六条向我行申请代理国际信用证业务的开证申请 人应符合以下要求：（一）为境内注册有权从事进出口贸易的企（事）业法 人；（二）为外汇管理局公布的“贸易外汇收支企业名录” 中的企业；（三）在甲方和乙方及当地人民银行、外汇管理局、海 关等无违规或其他不良记录。第十七条 信用证开立/修改。境内金融机构向我行申请 开立/修改信用证，应提交以下开立/修改委托资料：（一）基

6、础交易协议（贸易背景合同）复印件；（二）代理开立/修改信用证委托书；（三）代理开立/修改信用证申请书；（四）反洗钱相关承诺函；（五）我行需要的其他相关资料。第十八条 我行在收到境内金融机构信用证申请材料后, 应对资料进行审核。如审核同意，那么对外开立信用证。如审 核不同意代理开证，那么以邮件、 或 方式通知境内金 融机构。第十九条 信用证到单。代理境内金融机构开立信用证 格式中，应规定全套正副本单据寄往我行开证行。第二十条审单与承付。（一）开证行应在签收单据翌日起第四个工作日内完 成审单并联系境内金融机构是否接受单据。（二）开证行对于信用证项下单据是否相符拥有最终 的认定权，有权在审单后自行决

7、定对外付款、承兑或拒付。（三）对于境内金融机构接受单据需要对外承付的业务, 开证行应在规定时限内对外承付。第二十一条 资金扣划及清偿。本行代理境内金融机构 应付的信用证款项、垫款、利息或其他费用，应在代理合作 协议中约定资金扣划及清偿的方式。假设境内金融机构账户余额缺乏而垫付资金时，开证行应 按我行相关要求催促境内金融机构及时清偿垫付资金的本 息。第二十二条在境内金融机构接受单据且经我行同意的 情况下，我行复印留存单据副本后，将正本单据通过同城交 换、快递等方式传递至境内金融机构，并办妥签收手续。后续由境内金融机构自行释放单据至开证申请人。第三节代理费用收取第二十三条本行为境内金融机构代理信用

8、证业务，应 本着平等互利、有偿服务的原那么，按照本行服务价格标准收 取相关费用。第二十四条本行应在代理合作协议中约定代理费用收取方式。如开立资金往来账户，应从资金往来账户中直接扣 收。第二十五条 代理境内金融机构信用证业务按照*银 行贸易金融服务价格管理方法相关规定，办理优惠减免手 续。第四节数据报送第二十六条 本行代理境内银行金融机构办理信用证业 务，由境内银行金融机构报送如下数据：（一）开立国际信用证向国家外汇管理局报送代理信 用证业务对应的结售汇、国际收支申报等数据；（二）开立国际信用证向人民银行报送RCPMIS相关信 息；（三）负责向人行征信系统报送开证申请人征信数据。第二十七条 本行

9、代理跨国公司办理国际信用证业务， 应根据*银行跨国公司跨境资金集中运营管理方法向外 汇管理局报送代理信用证业务对应的结售汇、国际收支申报等数据。等数据。U!章监督与检查第二十八条经办行应按照本方法及代理合作协议要求, 办理代理信用证业务。第二十九条 总行有权部门在职责范围内，对全行境内 金融机构代理信用证业务进行监督、检查、审计。第五章其他第三十条 境内金融机构代理信用证业务应根据*银 行消费者权益保护工作管理方法相关规定，坚持以人为本、 服务至上，践行向消费者公开信息的义务，履行公正对待消 费者的责任，遵循从公平交易的原那么，依法维护消费者的合 法权益。第三十一条总行相关部门依据职责对南康赣