副行考试试题及答案（二）

1、副行考试试题及答案（二）一、单选题1.依据银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法规定,银行业金融机构()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。A、高级管理层B、监事会C、董事会D、业务部门【正确答案】：C2.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中:原则上要求法人行社只设置_名信息查询用户。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：A3.已实现集中调缴现金的行社,营业机构领取凭证可视同调缴现金管理,每次领取后营业机构库存量不得超过()天的使用量。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C4.给予记大过处分,处分期()个月,扣罚()工

2、资,并扣罚当年可兑付延期支付薪酬的50%。A、187至9个月B、124至6个月C、61至3个月D、2410至12个月【正确答案】：A5.审计档案立卷的一般顺序是()。A、结论性文件在前,立项性文件在后B、修改稿在前,定稿在后C、报告在前,批示在后D、次要文件在前,重要文件在后【正确答案】：A6.借款人申请办理金信税薪贷最终授信额度为月工资总额度的( )倍。A、10-15倍B、10-20倍C、15-20倍D、20-25倍【正确答案】：C7.客户董某在信用社借了一笔经营贷款,金额为200万元,期限12个月,按月结息,到期还款,客户经理做贷后检查需至少每( )检查一次。A、月B、季C、半年D、年【正

3、确答案】：B8.客户身份资料不包括()A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D、客户账户记录【正确答案】：D9.客户在申请线上贷款产品被系统拒绝时,调查岗可以通过( )功能查询客户被拒绝原因。A、授信管理B、用信管理C、待处理业务D、特例调整【正确答案】：C10.中国人民银行或其分支机构完成反洗钱分类评级初评后,向法人金融机构反馈。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的,应当在收到反馈之日起()个工作日内,提出申辩意见。A、3.0B、5.0C、10.0D、30.0【正确答案】：C11.民法典中,担保合同包括( )、质押合同和其他具有

4、担保功能的合同A、抵押合同B、借款合同C、贷款合同D、购房合同【正确答案】：A12.银行和支付机构不得为入网不满()日或者入网后连续正常交易不满30日两个条件其中之一的特约商户,提供T+0资金结算。A、30日B、60日C、90日D、120日【正确答案】：C13.法人单位的清算机构主要工作职责中不包括()。A、负责落实重要空白凭证和有价单证的管理规定B、负责与人民银行清算账户的资金清算、对账等工作C、加强本辖资金清算往来统一清算的管理,较好地控制风险D、负责管理本辖清算系统有关的清算账户的信息以及处理有关的清算账务【正确答案】：A14.当事人签订买卖房屋的协议或者签订其他不动产物权的协议,为保障

5、将来实现物权,按照约定可以向登记机构申请预告登记。预告登记后,未经预告登记的权利人同意,处分该不动产的,不发生物权效力。预告登记后,债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起( )内未申请登记的,预告登记失效。A、三十B、四十五C、六十D、九十【正确答案】：D15.()是指被审计人任职期间进行的经济责任审计。A、离任经济责任审计B、任中经济责任审计C、专项经济责任审计D、其他审计【正确答案】：B16.请问下列业务中不属于一次性金融业务的是()A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、转账业务【正确答案】：D17.企业网上银行的每个授权级别最多支持()人。A、9B、6C、8D、5【正确答案】：A18.

6、假币的销毁权只属于()。A、公安机关B、中国银行业务监督管理委员会C、中国人民银行D、中国印钞总公司【正确答案】：C19.各市级机构应至少每季组织( )次信贷管理人员培训,内容以国家产业政策,信贷政策,当地产业结构,市场特点,合规理念,信贷文化为主。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：A20.各法人行社()为本行社高管人员违规积分的管理部门。A、纪检部门B、内审部门C、内控合规部门D、风险管理部门【正确答案】：B21.当事人申请再审的,应当在判决、裁定发生法律效力后()A、1年内提出B、任何时候提出C、半年内提出D、2年内提出【正确答案】：C22.( )岗可以变更放款核准机构

7、。A、有权签批岗B、最高签批人岗C、审查岗D、审查复核岗【正确答案】：B23.下列不属于现金库房的“六无”标准的是()。A、无虫蛀B、无氧化C、无隐情D、无差错【正确答案】：C24.各级机构柜员信息变更事项申请材料(留存联)须按年进行装订,归档保管()。A、5年B、15年C、30年D、永久【正确答案】：C25.客户循环贷款已使用部分额度,贷后检查时发现还款能力不足,通过( )方式降低贷款风险。A、额度冻结B、贷款要素变更C、合同终止D、额度解冻【正确答案】：A26.当事人自民事法律行为发生之日起()内没有行使撤销权的,撤销权消灭。A、一年B、三年C、五年D、二十年【正确答案】：C27.按照辽宁

8、省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)要求:各级机构每_年向省联社报备全辖管理员用户、查询用户清单(填写)用户备案表上报即可。A、半B、1.0C、2.0D、3.0【正确答案】：A28.我国国内首先发行第一张银行卡的时间是()。A、20世纪50年代B、20世纪60年代C、20世纪70年代D、20世纪80年代【正确答案】：D29.金信IC借记卡卡BIN号为()。A、621026.0B、621449.0C、628399.0D、622202.0【正确答案】：B30.流程中业务移交由( )岗在涉农信息系统PC端发起。A、最高签批人岗B、运行管理员岗C、综合员岗D、复核

9、岗【正确答案】：B31.我国()最先明确了“洗钱”属于犯罪。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、反洗钱法D、金融机构反洗钱规定【正确答案】：B32.核保核押岗或基层作业监督岗在核保核押模块下的“任务池”内领取核保任务,任务类型选择( ),点击“领取”按钮,则领取成功。A、核押B、核保C、正式登记核押D、预登记核押【正确答案】：B33.以下交易中属于应报告的大额交易的是()A、小王向小张的账户转账一笔金额1万元B、民政部向小张账户划入资金50万元C、5月1日,小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元,小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元,小王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额

10、6万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔,金额50万【正确答案】：B34.自助质押贷款到期未归还的,给予借款人( )宽限期,宽限期内仍未归还的,经办机构有权处置质物归还贷款本息(系统自动扣划)。A、5.0B、7.0C、10.0D、15.0【正确答案】：A35.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由()举证。A、银行业金融机构B、客户C、人民银行D、公安机关【正确答案】：A36.各级内部()负责本机构各项经营活动的合规性审计。A、监察部门B、审计部门C、财务部门D、合规风险管理部门【正确答案】：B37.金信商E贷本金逾期( )次(含)以上或欠息2次(含)以上,授信终止系统不再恢复,法人机构

11、实施催收。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：B38.一个身份证号可注册()手机银行A、1个B、2个C、5个D、无限制【正确答案】：A39.国家助学贷款政策的内容中,借款学生毕业或终止学业时,应与经办银行和经办机构确认还款计划,还款期限按双方签署的合同执行。贷款最长期限从( )年A、5年延长至10B、5年延长至14C、10年延长至20D、14年延长至20【正确答案】：D40.二手车自用车贷款的贷款期限(含展期)不得超过( )年A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0【正确答案】：B41.重组贷款重点审查内容包括保证人保证能力、抵(质)押物(权)的价值和变现能力,并着重分析贷款

12、重组的必要性、( )、预期风险变化情况,以便于科学决策。A、合规性B、合法性C、合理性D、有效性【正确答案】：A42.以下不属于“黑钱”来源的是()。A、毒品交易所得B、黑社会犯罪所得C、走私收入D、诚实守法经营所得【正确答案】：D43.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的【正确答案】：C44.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后,应于()个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。A、二B、三C、四D、五【正确答案】：B45.诉讼标的与诉讼请求,二者

13、()A、完全一样B、毫无关系C、既有联系,又有区别D、只有区别,没有联系【正确答案】：C46.办理展期业务申请时,需从调查岗作业端【面对面营销】模块中的( )进入。A、【贷款新增业务】B、【业务查询】C、【贷款存量业务】D、【我的任务】【正确答案】：C47.法律咨询、审查意见仅作为业务部门决策的法律方面(),业务部门应综合权衡各方面因素后进行决策。A、权威意见B、审批意见C、参考依据D、决策依据【正确答案】：C48.查库人员每次现金查库时必须要求()配合实施倒库工作。A、营业机构负责人B、营业机构的业务主管C、县级行社分管主任D、现金保管人员【正确答案】：D49.辽宁省农村信用社反洗钱工作管理

14、办法(试行)中规定:反洗钱工作领导小组应建立例会制度,每年()召开反洗钱专项会议,及时传达监管部门工作要求,审议、总结反洗钱工作成果,讨论反洗钱工作中遇到的重大问题,及时解决反洗钱工作中需要领导小组成员部门相互协调配合的问题。A、定期B、不定期C、及时D、不用【正确答案】：B50.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义是指什么?A、取得票据无须合法原因,即使是盗窃而得的票据,持票人也享有票据权利B、票据权利以票面记载为准,即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入,也要以该记载为准C、占有票据即能行使票据权利,不问占有该票据的原因和资金关系D、当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进

15、行【正确答案】：C51.法律事管理部门承办人员在审查过程中,有权查阅与呈审事项有关的();有权询问呈审单位或其他业务部门与呈审事项有关的问题。A、文件、资料B、会议记录C、业务流程D、审批文件【正确答案】：A52.“三证合一”改革过渡期结束后,企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用,金融机构应当提示企业及时更换新版营业执照,未()更换且没有提出合理理由的,金融机构应当中止办理业务。A、在一个月内B、在10个工作日内C、在合理期限内D、在三个月内【正确答案】：C53.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特

16、征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及(),了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、交易对手B、交易的真实性C、资金来源及去向D、其交易目的和交易性质【正确答案】：D54.“银行卡在境外自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金”属于哪个环节的可疑特征?A、开户环节B、转帐交易环节C、取现交易环节D、其他环节【正确答案】：C55.新增不良贷款处罚类中纪律处罚包括:( )A、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除B、通报批评、警告、记过、记大过、降级、撤职C、通报批评、警告、记过、降级、撤职、开除D、通报批评、警告、记过、记大过、撤职、开除【正确答案】：A56.辽宁省农村信用社

17、个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中,有_种情况可以向个人信用数据库查询当事人个人信用报告。A、5.0B、10.0C、15.0D、20.0【正确答案】：B57.客户自助追加的账户不能办理()业务。A、转账B、查询C、别名设置D、历史交易查询【正确答案】：A58.辽宁省农村信用社洗钱和恐怖融资风险突发事件应急预案中规定,因洗钱和恐怖融资风险突发事件对媒体解释不周,被全国性主流媒体报道的。属于()A、较大突发事件(级)B、重大突发事件(级)C、特别重大突发事件(级)D、一般突发事件(级)【正确答案】：C59.民法典租赁合同中规定:租赁期限不得超过( )年,超过的那部分无

18、效。租赁期限届满,当事人可以续订租赁合同。A、十B、二十C、三十D、五十【正确答案】：B60.客户申请抵押质押贷款时需要建立押品,【押品管理】功能在下列( )岗位。A、调查岗B、复核岗C、审查岗D、审查复核岗【正确答案】：A61.债务人收到支付令后,对债务有异议的,必须在法定期间以()A、口头形式提出B、答辩状形式提出C、书面形式提出D、书面或者口头形式提出【正确答案】：C62.持卡人购物消费限额以卡内存款余额计算,不允许透支的银行卡是()A、借记卡B、准贷记卡C、贷记卡D、附属卡【正确答案】：A63.反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准40项建议(2012)是由()发布的。A、亚太反洗钱组

19、织(APG)B、国际货币基金组织(IMF)C、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)D、金融行动特别工作组(FATF)【正确答案】：D64.借款人张某想申请一笔金信流水贷,他最多能授信( )。A、10万B、20万C、30万D、50万【正确答案】：B65.以下()行为给予解除劳动合同处理。A、利用工作之便侵占客户利益或故意刁难客户,损害本单位社会形象和社会信誉B、连续旷工超过15天,或一年内累计旷工超过30天C、利用职务之便,为自己或亲友谋取不正当利益D、用职权、岗位索要礼品,参加有可能影响正常进行业务的宴请和娱乐活动,【正确答案】：B66.服务“三农”中,下列选项不是“三农”的是( )。A、农业

20、B、农产品C、农村D、农民【正确答案】：B67.商业银行应根据不同押品的价值波动特性,合理确定价值重估频率,每( )应至少重估( )次。A、半年、1B、年、1C、半年、2D、年、2【正确答案】：B68.办理优E贷的客户,客户类型只能是( )。A、城镇自然人B、农户C、机关公务员D、事业单位人员【正确答案】：A69.金信助商贷贷款逾期或欠息_天以内未还款,授信中止,借款人还清逾期本金及欠息后,系统恢复授信;A、30.0B、45.0C、60.0D、90.0【正确答案】：D70.企业客户通过营业网点注册电话银行成为企业注册客户,可以使用哪些功能?()A、其他三项全部正确B、明细查询C、(电话银行)密

21、码修改D、余额查询【正确答案】：A71.各法人机构对案件风险排查工作负()。A、主要责任B、主体责任C、次要责任D、一般责任【正确答案】：B72.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()。A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求【正确答案】：D73.某小微企业法人想申请一笔50万以上贷款用于经营,他可以选择( )线上贷款品种?A、金信商E贷B、金信流水贷C、金信税E贷D、金信税薪贷【正确答案】：C74.法人机构审计部门至少( )对辖内基层机构新增不良贷款进行一次审计A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正确答案】：D75.内部

22、账转账业务审批:内部账之间转账金额()以上须由营业机构业务主管人员签字确认。A、20万元(含)B、50万元(含)C、100万元(含)以上D、200万元(含)以上【正确答案】：B76.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的()。A、代理人B、实际受益人C、实际控制D、实际使用人【正确答案】：D77.我国打击洗钱犯罪的法律是()。A、中华人民共和国刑法B、中华人民共和国反洗钱法C、中华人民共和国银行业监督管理法D、金融机构反洗钱规定【正确答案】：A78.金融机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱

23、、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()提交一次接续报告。A、周B、年C、三个月D、六个月【正确答案】：C79.合规部门要全面跟踪落实监管要求,拟定案防管理政策、()、操作规程。A、计划B、流程C、制度D、培训【正确答案】：C80.涉农信息采集,存量导入的客户,在( )存量信息查询界面下领取。A、个人信息采集B、企业信息采集C、采集信息查询D、自然概况采集【正确答案】：C81.根据个人存款账户实名制规定,客户开立银行卡账户时,下列表述错误的是()。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员

24、的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件【正确答案】：C82.抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权;未行使的,人民法院( )。A、根据抵押权人及抵押人协商按比例保护B、依然保护C、部分保护D、不予保护【正确答案】：D83.()是指账务机构在综合业务系统提取的数据与其他业务管理部门记载的台账、登记簿之间的对账。A、银银对账B、系统内部资金往来对账C、银企对账D、内部部门之间对账【正确答案】：D84.金信税薪贷出现本金逾期( )天以上或欠息( )天以上,授信终止系统不再恢复,法人机构实施催收。A、30,30B、30,60C、60,60D、90,90【正确

25、答案】：D85.金融机构应当根据业务实质重于形式的原则,以()为交易监测单位,按照大额和可疑交易报告管理办法及时、准确提交大额交易报告。A、客户B、账户C、交易D、机构【正确答案】：A86.助学贷款业务的其他贷后管理工作,由贷后管理人按照个人( )贷后管理制度执行。A、经营贷款B、消费贷款C、住房贷款D、小额信用贷款【正确答案】：B87.银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假币等差错责任由()承担。A、发现差错行B、人民银行C、出售清分系统的一方D、实施清分操作的一方【正确答案】：D88.各级审计部门在本级行社财务部门设立“审计收缴、罚款专户”,

26、并按财务会计制度规定纳入()科目,作为“其他”项目核算。A、营业外收入B、营业收入C、其他收入D、营业外支出【正确答案】：A89.中台管理部门是指各法人机构成立的授信审查部门,专门负责各类信贷业务( )工作。A、调查B、审批C、审查D、放款【正确答案】：C90.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处()罚款A、处10万元以上,50万元以下B、处20万元以上,50万元以下C、处30万元以上,50万元以下D、处20万元以上,40万元以下【正确答案】：B91.个人客户经理再教育实施积分制,通过每日系统答题、专项答题、竞赛答题等获得积分,每年完成1500积分及以上从业资格有效

27、期延长( )年,每触发一次系统熔断扣100分。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正确答案】：A92.每年()前,法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。A、12月31日B、1月31日C、1月20日D、3月末【正确答案】：C93.扎实抓好内控合规管理建设活动,各银行保险机构要落实()负责制,制定具体工作方案。A、统一管理B、第一责任人C、一把手D、整改问责【正确答案】：C94.依照辽宁省农村信用社反洗钱工作档案管理办法规定,反洗钱工作档案保管期限分为永久保存、长期保存和短期保存。其中长期保持的时限是()?A、五年

28、B、十五年C、二十年D、三十年【正确答案】：D95.业务移交存档保管,移交工作应在( )日内完成,并将移交清单留档备案。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正确答案】：C96.中长期贷款重组期限最长不超过( )A、一年(含)B、二年(含)C、三年(含)D、六个月(含)【正确答案】：C97.下列哪项不属于委派会计的工作职责?()A、对营业机构的内控管理负责B、对营业机构会计信息的合法性、真实性负责C、配合委派机构科学合理的设置会计岗位、劳动组合,制定岗位责任制,并代表委派机构进行落实D、负责对账单的编制、分发、收回、统计、情况反馈、审核、检查、汇总、编写对账说明等具体工作【正确答案】：D9

29、8.出卖具有知识产权的标的物的,除法律另有规定或者当事人另有约定外,该标的物的知识产权不属于()A、购买人B、买受人C、任何人D、可交易范围【正确答案】：B99.合同法律审查实行统一归口审查,即合同()由业务主管部门将合同草案和与合同有关的背景材料提交法律事务管理部门或法律专职人员审查,法律事务管理部门或法律专职人员出具审查意见或建议。A、签订时B、签订后C、签章时D、签订(谈判、起草)前【正确答案】：D100.个人信贷业务金额在200万元(不含)以上500万元(含)以下的定期贷后检查频率,至少( )检查一次A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：B多选题1.上报大额交易报告时,对于预

30、防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括()A、通过对大额交易的宏观分析,可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B、通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析,有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C、在反洗钱调查和侦查过程中,可以提供资金去向的有关线索D、通过对大额交易的交叉分析核对,有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索【正确答案】：ABCD2.融资性担保公司管理应遵循( )的原则。A、科学管理B、严格准入C、实时监测D、动态调整E、名单制管理【正确答案】：ABCDE3.调查岗办理合同终止业务,在下列哪些模块可以操作。A、智能柜台B、贷后管理C、我的任务D、合同签

31、订【正确答案】：AB4.从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型()A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、有特定目的的融资行为C、主体为他人或其他组织的融资行为D、无特定目的的融资行为【正确答案】：AC5.个人客户信用评分为300分至990分。下列说法正确的是( )。A、评分越高代表信用越好,信用风险越高;B、评分越高代表信用越好,信用风险越低;C、评分越低则代表信用越差,信用风险越低D、评分越低则代表信用越差,信用风险越高【正确答案】：BD6.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中规定关联交易情况应当包括( );交易类型、交易( )、( )、( )关联方在交易中所占权益的

32、( )等。A、关联方B、金额及标的C、交易价格及定价方式D、交易收益与损失E、性质及比重【正确答案】：ABCDE7.各法人单位业务管理部门管理本辖清算资金必须本着()原则。A、依法合规B、效益第一C、统筹兼顾D、科学合理E、及时准确【正确答案】：ABCDE8.下列请求中,不适用诉讼时效的有A、离婚请求权B、不当得利返还请求权C、分割家庭财产请求权D、排除妨害请求权【正确答案】：ACD9.内控合规委员会会议相关材料包括:()等,由内控合规委员会办公室负责保存,并于次年3月份移交省联社办公室归档。A、会议通知B、审议提案C、审议表决表D、会议记录【正确答案】：ABCD10.人住房贷款贷款对象应是具

33、备完全民事行为能力的的中国公民,年龄在( )(含)周岁以上,且年龄与贷款期限之和不超过( )(含)周岁(以系统按照相关规定设定为准)。A、16.0B、65.0C、18.0D、70.0【正确答案】：CD11.按照银发201816号中规定,辽宁辖内各银行业金融机构法人应严格按照通知要求,加快系统造,于2018年12月底前应当实现在()等渠道办理个人、类银行结算账户开立等业务。A、本银行柜面B、网上银行C、手机银行D、智能柜员机【正确答案】：ABCD12.检查单位应及时向被检查单位发送整改通知书等相关文书,内容应包括(),明确()和(),提出()等,被检查部门应根据整改意见进行整改和报告。A、合规问

34、题或合规风险隐患事实及定性依据B、整改要求C、整改时限D、整改意见【正确答案】：ABCD13.不能作为实名证件使用的有A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信E、法定身份证件的复印件【正确答案】：BCDE14.各法人行社在年度排查结束后,在积极处置风险的同时要从()等方面分析风险出现的原因,有针对性的制定整改方案并严格落实,以免类似情况重复发生。A、制度B、执行C、监督D、问责【正确答案】：ABC15.采用集中授权模式,授权员收到授权申请后,依据业务管理制度,对()进行审核,无误后予以授权通过。A、交易画面和凭证影像的一致性B、业务的合法性C、业务的合规性D、业务的完整性【正确答案】

35、：ACD16.商业银行与客户的业务往来,应当遵循( )的原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用【正确答案】：ABCD17.【押品管理】功能新建押品,下列( )属于质押押品类型。A、商品(存货)B、票据C、基金D、股票E、林权【正确答案】：ABCD18.单位和个人持有假货币,应当及时上交到()。A、办理货币存取款业务的金融机构B、中国人民银行C、公安机关D、司法机关E、工商管理机关【正确答案】：ABC19.有下列行为之一,给予有关责任人员开除处分()。A、参与诈骗本单位或其他金融机构贷款、其他资金B、参与信用证、票据、保函等诈骗活动C、利用职务之便为诈骗活动提供便利D、参与经商办企业【正确答

36、案】：ABC20.金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施。这些后续控制措施包括()A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,定期(如每3个月)或额外提交报告B、提升客户风险等级,并根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引规定采取相应的控制措施C、经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业

37、务类型D、经机构高层审批后,拒绝提供金融服务乃至终止业务关系【正确答案】：ABCD21.辽宁省农村信用社的产品属性主要考察产品本身被用于洗钱的可能性,应综合分析各种风险要素,风险子项包括但不限于()A、客户的身份信息是否掌握全面B、客户群体的构成范围C、是否存在跨境交易D、交易限制和范围【正确答案】：ABCD22.加强内控合规管理工作,重点在于全面学习和认真领会(),贯彻落实(),确保省联社各项工作部署执行到位,并围绕()的管理目标,突出完善()和()两项基本要求,进一步增强全员合规意识,构建内控制度体系,完善考核评价机制,夯实合规管理基础,强化条线协作与制衡,构建内控合规管理闭环,推动全省法

38、人机构内控合规体系建设取得长足的进步。A、中央经济工作会议精神B、监管政策C、“以合规促发展、向内控要效益”D、内控环境建设E、强化合规风险管控【正确答案】：ABCDE23.审查人员应重点对( )进行评价,分析可能影响贷款偿还的风险因素,提出风险防范建议,出具审查意见。A、贷款用途合理性B、申请额度合理性C、借款人还款来源的可靠性D、代偿能力【正确答案】：ABCD24.严格执行责任追究机制和违规积分机制,明确合规管理高压线,做到人人()、人人(),坚决不敢触碰红线。A、明底线B、知底线C、讲合规D、守合规【正确答案】：AC25.依法治行治社要狠抓法务队伍建设,打造一流专业人才,具体为:A、创新

39、招才引智重才用才B、学法考勤、学法档案C、建立学习培训长效机制D、加强法治宣传教育工作【正确答案】：ACD26.反洗钱法规定的举报接受机关是()A、公安机关B、中国反洗钱监测分析中心C、人民法院D、中国人民银行【正确答案】：AD27.有下列情形之一的,合规管理部门应当及时作出合规风险点揭示()。A、发生频率较高的合规风险B、已经发生了重大合规风险事件的管理环节或业务领域C、因为管理制度没有反映外规的要求,可能会发生重大合规风险事件的管理环节或业务领域D、合规部门认为应当揭示的其他合规风险【正确答案】：ABCD28.新增不良贷款免于承担责任的前提为信贷业务责任人所办理的信贷业务必须合法、合规、手

40、续齐全,确实做到了尽职( )。A、调查B、审查C、审批D、审议E、尽职管理【正确答案】：ABCDE29.假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是()。A、正面水印窗B、正面中间C、背面水印窗D、背面中间【正确答案】：AD30.各法人机构不得接受下列哪些财产作为贷款抵押担保:( )。A、土地所有权及其他依法禁止流通或者转让的自然资源或财产B、宅基地、自留地、自留山等集体所有土地的使用权,但是法律规定可以抵押的除外C、国家机关的财产D、学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、医疗卫生设施和其他公益设施E、所有权、使用权不明或有争议的财产F、以法定程序确认为违法、违章的建筑物【

41、正确答案】：ABCDEF31.根据民法典规定,继承人所为的下列行为中,可导致其丧失继承权的有()A、故意杀害被继承人B、伪造遗嘱情节严重C、遗弃被继承人D、虐待被继承人情节严重【正确答案】：ABCD32.以下属于特别法人的有()A、基层群众性自治组织法人B、城镇农村的合作经济组织法人C、机关法人D、农村集体经济组织法人【正确答案】：ABCD33.下列哪些请求权不适用诉讼时效?A、请求停止侵害、排除妨碍、消除危险B、不动产物权和登记的动产物权的权利人请求返还财产C、请求支付抚养费、赡养费或者扶养费D、依法不适用诉讼时效的其他请求权【正确答案】：ABCD34.案件防控体系要做到()、()、职责、人

42、员“四个全覆盖”。A、业务B、排查C、管理D、岗位【正确答案】：AD35.合规检查包括六项程序:()、结果运用、检查验证和档案管理。A、检查准备B、检查实施C、检查结论D、检查材料【正确答案】：ABC36.金融机构配合反洗钱调查的义务包括()。A、配合调查义务B、如何提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务【正确答案】：ABC37.根据辽宁省农村信用社反洗钱保密工作暂行办法,反洗钱涉密信息包括:()A、各级机构的大额和可疑交易报告资料,包含电子信息和纸质信息B、监管机构在反洗钱现场和非现场检查中涉及的客户开户情况、交易记录等资料C、配合监管机关进行的大额和可疑交易的协查资料D、配合司法机关调查

43、涉嫌洗钱案件的协查资料【正确答案】：ABCD38.合规管理部门通过()等多种方式,对已经被识别的合规风险点及合规风险管理薄弱环节进行提示。A、合规风险点梳理B、合规风险损失事件评估C、审查合规报告D、合规咨询与审核【正确答案】：ABCD39.银行结算账户按存款人分为()。A、单位银行贷款账户B、单位银行结算账户C、个人银行贷款账户D、个人银行结算账户【正确答案】：BD40.2018年是全省运营条线“三库”建设的质量年,其中所指的“三库”是指:A、现金库B、凭证库C、档案库D、凭条库【正确答案】：ABC41.对法人机构高管人员信贷管理责任认定与处理遵循( )的原则,由省联社进行认定,各级机构按干

44、部管理权限进行处理A、实事求是B、公平公正C、有责必究D、尽职免责【正确答案】：ACD42.银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)制定的目的有()。A、规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作B、切实保护金融消费者的合法权益C、全面提高银行业金融机构现金服务水平D、建设良好的人民币流通环境,更好地维护人民币流通秩序【正确答案】：ABCD43.依据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发2016261号)文件规定,自2016年12月1日起,银行机构应增加转账方式,调整转账时间。向存款人提供()等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业

45、务。A、实时到账B、次日到账C、普通到账D、优先到账【正确答案】：ABC44.合规管理部门在履行合规审查职责时不得有以下行为:()。A、曲解法律法规、规章制度或对明显不合规条款视而不见B、明知送审部门送审存在以合规形式掩盖违规目的行为,仍为其通过合规审查提供帮助C、逃避或变相逃避合规审查职责D、其他违反规章制度和职业道德的行为【正确答案】：ABCD45.“风险为本”的反洗钱监管理念包括哪些要求()。A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的风险评估B、强化风险较高领域的合规管理措施C、研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估D、反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品和金融

46、服务【正确答案】：ABCD46.辽宁省农村信用社信贷从业人员资格管理办法(试行)中信贷从业人员是指法人机构从事信贷业务( )的业务人员、( )管理人员及分管副行长(主任)、行长(主任)。A、前中后台B、中层C、前中台D、高级【正确答案】：AB47.各级行社应当强化员工职业规范约束,将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括()。A、建立并完善员工管理制度,将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案件防控管理范畴B、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒C、非法集资、经商办企业、过度消费及负债D、加大对员工参与民间借贷、频繁请假等异常行为(包括“九种人”的监督检

47、查力度【正确答案】：ABCD48.终止客户网上银行服务的情况有()。A、客户主动申请B、开通网银的账户全部注销C、客户违反协议规定D、账户资金流动性差【正确答案】：ABC49.信贷风险管理中,不良贷款包括( )类。A、正常类B、关注类C、次级类D、可疑类E、损失类【正确答案】：CDE50.中国人银行发行新版人民币应当公告的内容包括()规格、主色调和主要特征等。A、发行时间B、面额C、图案D、式样E、发行目的【正确答案】：ABCD51.民事纠纷解决的途径包括:A、和解B、调解C、仲裁D、民事诉讼【正确答案】：ABCD52.监护人的职责包括下列哪些方面?()A、代理被监护人实施法律行为B、持续记录

48、被监护人的成长经历C、保护被监护人的财产权利D、保护被监护人的人身权【正确答案】：ACD53.个人汽车贷款可采取( )、履约保证保险等贷款方式,或前述方式组合的贷款方式A、本车抵押B、抵房买车C、经销商担保D、担保公司担保【正确答案】：ABCD54.柜员劳动组合必须坚持“不相容岗位相分离”的原则,下列说法正确的有()A、汇划业务录入岗、复核岗必须严格分开B、同城票据交换提出岗、复核岗必须严格分开C、事后监督岗与前台业务操作岗分设D、记账岗和对账岗相分离【正确答案】：ABCD55.申请办理金信税薪贷借款人应符合辽宁省农村信用社信贷基本制度及个人消费贷款规定的基本条件,同时还应具备( )条件。A、

49、24周岁且年龄加借款期限不超过60周岁B、24周岁且年龄加借款期限不超过65周岁C、在农信机构代发工资或个人所得税缴存一年以上D、在农信机构代发工资或个人所得税缴存两年以上【正确答案】：AD56.结合员工()等专项排查工作,制定年度案防工作要点,覆盖各主要风险环节。A、异常行为排查B、四项制度C、征信排查D、涉刑涉案【正确答案】：AB57.甲乙约定,甲租住乙的别墅15年。租赁期间,甲将房屋加高,使邻居丙的房屋采光受到严重影响。对此,丙A、可以侵害相邻权为由要求甲排除妨碍B、可以侵害相邻权为由要求乙排除妨碍C、无权要求乙排除妨碍,因为将房屋加高系甲所为D、可以侵害建筑物区分所有权为由要求乙排除妨

50、碍【正确答案】：AB58.抵押人所获得的抵押物的赔偿金、补偿金、保险金以及处分抵押物所得收益,抵押权人有权选择下列方式进行处理:( )。A、清偿或提前清偿借款人在主合同项下的债务;B、存入抵押权人指定帐户,以担保主合同项下债务的履行;C、用于修复抵押物,以恢复抵押物的价值;D、双方另行约定的其他方式。【正确答案】：ABCD59.农户贷款管理办法中的农户贷款,是指银行业金融机构向符合条件的农户发放的用于( )用途的本外币贷款。A、生产经营B、生活消费C、贫困学生助学D、缴纳养老【正确答案】：AB60.以下哪些业务,需企业用户本人前往柜面办理()A、网银盾变更B、登录密码重置C、网银盾注销D、网银

51、盾冻结E、网银盾到期【正确答案】：AB61.根据民法典的规定,业主的建筑物区分所有权的内容包括A、专有部分的所有权B、业主的相邻权C、共有部分的共有权D、业主的管理权【正确答案】：ACD62.有效身份证件包括:A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证B、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证C、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证D、定居国外的中国公民为中国护照E、外国公民为护照或者外国人永久居留证【正确答案】：ABCDE63.金信优E贷借款对象应为( )。A、公务员B、事业单位工作人员C、国有企业员工D、个体工商户【正确答案】：ABC64.营业机构客户服务区必须

52、为客户提供人民币()。A、点钞机B、捆钞机C、验钞机D、扎把机【正确答案】：AC65.为了提高信贷审批效率,下列哪些信贷业务可以不经过贷审会审议:以( )保证金、( )或国债质押方式办理的贷款、银行承兑汇票;银行承兑汇票贴现;统一授信项下和( )使用的短期贷款。A、90.0%B、全额C、存单D、可循环E、非循环【正确答案】：BCD66.小王申请办理金信税薪贷成功授信,在用款时选择期限为15个月,那么他可以选择的还款方式有哪几种?A、到期还款B、等额本金C、等额本息D、利随本清【正确答案】：BC67.甲购买乙的房屋一套。签约当天,甲支付了全部房款,乙将房屋交付给甲。几天后甲开始装修房屋。在装修过程中,乙通知甲立即停止装修,因房屋已卖给丙并办理了过户登记手续。根据法律规定,乙向甲承担违约责任的方式包括()A、返还房款B、继续履行C、赔偿装修费用D、赔偿因房价上涨造成的损失【正确答案】：ACD68.存取款一体机配款实现冠字号码记录的途径有()。A、存取款一体机加装冠字号码记录模块记录冠字号码B、由清分中心记录冠字号码C、由网点自主清分并记录冠字号码D、由网点对他行调入已清分券用A类点钞机记录冠字号码【正确答案】：ABC69.高级管理人员信贷管理责任类型分为( )和( )。A、重大管理责任B、重要管理责任C、严重管理责任D、一般管理责任【正确答案】：BD70.金融机构