保险公司年中年中工作报告

1、生命保险系统生命保险系统2012年年中工作会议年年中工作会议内部资料注意保密内部资料注意保密审时度势审时度势 抢占先机抢占先机固本强基固本强基 持续超越持续超越20122012年年中工作会议寿险公司工作报告年年中工作会议寿险公司工作报告 大家好！很高兴能跟大家齐聚一堂，共谋生命美好未来。大家好！很高兴能跟大家齐聚一堂，共谋生命美好未来。 今天报告的主题有两个方面，一是审时度势，今天报告的主题有两个方面，一是审时度势， 抢占先机。抢占先机。我们要认清发展形势，并落实为行动，才能抢占先机；同时我们要认清发展形势，并落实为行动，才能抢占先机；同时要固本强基，持续超越，董事长在要固本强基，持续超越，董

2、事长在20122012年度的计划预算会议年度的计划预算会议上已明确指示今年是做实的一年，生命的发展壮大，是一个上已明确指示今年是做实的一年，生命的发展壮大，是一个打造百年老店的长期工程，所以要加强基础管理，打造自身打造百年老店的长期工程，所以要加强基础管理，打造自身的核心竞争力，尽早实现超越。的核心竞争力，尽早实现超越。 所谓所谓“不谋全局者，不足以谋一域；不谋长久者，不足以不谋全局者，不足以谋一域；不谋长久者，不足以谋一时谋一时”，今天要做的就是分析形势、找出机会，然后提出，今天要做的就是分析形势、找出机会，然后提出工作要求、抓住机遇，实现持续超越，共同创造生命美好明工作要求、抓住机遇，实现

3、持续超越，共同创造生命美好明天。天。目目 录录上半年经营回顾上半年经营回顾 发展亮点与不足发展亮点与不足 当前面临的形势当前面临的形势 下一步工作要求下一步工作要求 u 业务发展方面业务发展方面u 机构成长方面机构成长方面u 产品开发方面产品开发方面u 业务价值方面业务价值方面u 投入产出方面投入产出方面u 风险管控方面风险管控方面u 品牌文化建设方面品牌文化建设方面 今年上半年，公司按照董事长今年上半年，公司按照董事长“务实创新务实创新 全面提升生命保险新价值，凝全面提升生命保险新价值，凝心聚力心聚力 加快开创集团建设大格局加快开创集团建设大格局”的讲话要求，以全面落实第四届董事会的讲话要求

4、，以全面落实第四届董事会各项任务为目标，切实推进公司各项工作全面发展。各项任务为目标，切实推进公司各项工作全面发展。 1 1总保费：总保费：157.05157.05亿元，同比增长亿元，同比增长9.1%9.1%市场排名：市场排名：市场第八市场第八2 2总资产：总资产：781.91781.91亿元，同比增长亿元，同比增长35%35%3 34 4偿付能力充足率：偿付能力充足率：181%181%上半年总上半年总体情况体情况今年上半年，国内寿险行业遭遇了较为严峻的发展时期，各主要同业公今年上半年，国内寿险行业遭遇了较为严峻的发展时期，各主要同业公司业务均出现较大幅度下滑。在此背景下，公司上下一心，克服重

5、重困难司业务均出现较大幅度下滑。在此背景下，公司上下一心，克服重重困难，业务逐渐呈现向好态势。，业务逐渐呈现向好态势。总体保费总体保费同比正增长同比正增长 总保费：总保费：157.05157.05亿元，同比增长亿元，同比增长9.1%9.1%，增速领先主要同业，增速领先主要同业，年计划达成率年计划达成率37.9%37.9%新单业务新单业务平稳发展平稳发展 续期保费续期保费翻番增长翻番增长 新单保费：新单保费：118.85118.85亿元，降幅亿元，降幅8.7%8.7%，好于市场情况，好于市场情况个险：标保个险：标保12.9812.98亿元，同增亿元，同增2.2%2.2% 银代：规模银代：规模97

6、.9497.94亿元，降幅亿元，降幅10.8%10.8%续期保费：续期保费：38.2138.21亿元，同增亿元，同增177.9%177.9%续期滚雪球效应开始持续凸显续期滚雪球效应开始持续凸显 业务结构业务结构不断优化不断优化 续期保费占比：续期保费占比：24.3%24.3% 新单期交及续期占比：新单期交及续期占比：42.8%42.8% 业务品质业务品质态势良好态势良好 市场排名市场排名稳中有升稳中有升 个险保费继续率：个险保费继续率：81.9%81.9% 银代保费继续率：银代保费继续率：92.1%92.1% 总保费：市场第总保费：市场第8 8，新单第，新单第7 7 渠道：个险第渠道：个险第8

7、 8、银代第、银代第6 6、续期第、续期第7 7 新开机构：新开机构：分公司分公司3 3家、中支家、中支9 9家、四级机构家、四级机构5151家家 机构总量：机构总量：分公司分公司3434家、中支家、中支168168家、四级机构家、四级机构597597家，家，合计合计799799家家已开业已开业+ +外部批筹，外部批筹，即将拥有牌照数量即将拥有牌照数量860860个个新机构新机构开设开设 分公司：分公司：上海、山东个险标保近上海、山东个险标保近1.51.5亿，宁波个险及亿，宁波个险及银代、浙江银代、陕西个险及银代表现突出银代、浙江银代、陕西个险及银代表现突出 三、四级机构：三、四级机构：新开四

8、级机构个险点均产能新开四级机构个险点均产能41.341.3万、万、晋中中支、运城中支开业首月表现突出晋中中支、运城中支开业首月表现突出机构机构发展发展 机构建设：贯彻落实董事长机构建设：贯彻落实董事长 “ “四到位四到位”、“四早四早”、“四确保四确保”指示精神，指示精神，逐步实现全国性机构布局逐步实现全国性机构布局机构发展：坚持做大做强核心机构，提升产能机构发展：坚持做大做强核心机构，提升产能 “微小微小”产品平台化产品平台化 重大战略产品创新重大战略产品创新 常规产品升级完善常规产品升级完善 产品开发工作有效促进了各渠道业务快速发展，进一步提升和完善了公产品开发工作有效促进了各渠道业务快速

9、发展，进一步提升和完善了公司产品线，为全年保费业绩达成奠定了基础司产品线，为全年保费业绩达成奠定了基础上半年，公司新开发产品包括福星高照、红满堂、红运、鑫运、至全上半年，公司新开发产品包括福星高照、红满堂、红运、鑫运、至全 综合综合标保标保 核心业务核心业务 标保标保 新业务价值新业务价值 （NBEVNBEV） 达成达成28.2928.29亿元亿元同比增长同比增长5%5%年累计达成年累计达成21.721.7亿元亿元同比增长同比增长0.1%0.1% 累计达成累计达成5.265.26亿元亿元同比提升同比提升12% 12% 公司始终坚持价值导向公司始终坚持价值导向在做大规模的同时更坚持业务价值的积累

10、在做大规模的同时更坚持业务价值的积累 上半年，公司整体财务状况良好，资源使用效率提升上半年，公司整体财务状况良好，资源使用效率提升 费用执行率费用执行率公司总体费用预算执行率公司总体费用预算执行率39%39%，低，低于规模保费达成率于规模保费达成率投入产出比投入产出比整体百元年化标保成本为整体百元年化标保成本为9595元，元，较较20112011年全年降低年全年降低5.9%5.9%百元标保成本，个险百元标保成本，个险106106元，银代元，银代9090元，经代元，经代9999元，电销元，电销8787元元 全面整合公全面整合公司合规团队司合规团队 进行销售误进行销售误导现场检查导现场检查 初步建

11、立总、初步建立总、分公司风险评分公司风险评级和分类管理级和分类管理制度体系制度体系 上半年，公司从基础工作入手，采取了一系列措施，抓实抓细内控防上半年，公司从基础工作入手，采取了一系列措施，抓实抓细内控防范的各个环节，最大限度的避免经营风险，保障公司稳定健康发展范的各个环节，最大限度的避免经营风险，保障公司稳定健康发展规范化、标准化的内控工作防线规范化、标准化的内控工作防线 品牌文化建品牌文化建设方面设方面基层党组织建设有效开展基层党组织建设有效开展党委加强了基层党组织建设党委加强了基层党组织建设 践行党员的先进性和模范带头作用践行党员的先进性和模范带头作用 文化凝聚力逐渐增强文化凝聚力逐渐增

12、强 推进网络商学院及各类员工培训项目推进网络商学院及各类员工培训项目 推广发行司刊司报推广发行司刊司报 品牌的社会认可度大幅提升品牌的社会认可度大幅提升生命十周年司庆，加大广告宣传力度生命十周年司庆，加大广告宣传力度获得获得“质量优秀、服务满意、诚信示质量优秀、服务满意、诚信示范单位范单位”等荣誉等荣誉 发展亮点与不足发展亮点与不足目目 录录上半年经营回顾上半年经营回顾 当前面临的形势当前面临的形势 下一步工作要求下一步工作要求 今年上半年，行业发展遇到较大的困难和阻力，生命人寿在张峻董事长今年上半年，行业发展遇到较大的困难和阻力，生命人寿在张峻董事长的带领下，深入贯彻的带领下，深入贯彻“精细

13、化管理、算账经营精细化管理、算账经营”工作理念，始终坚持工作理念，始终坚持“5 5加加2 2，白加黑，白加黑”的奋斗精神，克服困难，保持了业务及各项基础工作的稳定发的奋斗精神，克服困难，保持了业务及各项基础工作的稳定发展，呈现出生命经营的特色和亮点。展，呈现出生命经营的特色和亮点。核心渠道稳定发展核心渠道稳定发展 1 1市场地位稳中有升市场地位稳中有升 精细管理有效推动精细管理有效推动 风控合规有效推进风控合规有效推进 “人才兴司人才兴司”持续推进持续推进 3 35 57 79 9续期保费迅速增长续期保费迅速增长 2 2偿付能力保持充足偿付能力保持充足 后援平台高效支撑后援平台高效支撑 投资能

14、力显著增强投资能力显著增强 集团管理初见雏形集团管理初见雏形 4 46 68 81010银代新单、续期保费排银代新单、续期保费排名上升；名上升；6 6月，银代新单、趸交排月，银代新单、趸交排名首次跃居第名首次跃居第3 3；总保费、新单保费、个总保费、新单保费、个险及银代新单保费与先进险及银代新单保费与先进同业的差距已明显缩小同业的差距已明显缩小1.1.核心渠道核心渠道发展稳定发展稳定保费增速快于市场；保费增速快于市场；业务结构不断改善。业务结构不断改善。多年增速保持在多年增速保持在50%50%以上；以上；上半年达成上半年达成38.238.2亿，达到去亿，达到去年全年水平，增速年全年水平，增速1

15、78%178%。2.2.市场地位市场地位稳步提升稳步提升3.3.续期保费续期保费迅速增长迅速增长 经营亮点经营亮点精细化管理有效推动精细化管理有效推动开展开展“一司一策项目一司一策项目”；“预拨预拨”到到“实时下拨实时下拨”；持续推动集团财务管理工作。持续推动集团财务管理工作。风控合规有效推进风控合规有效推进完成了风险偏好体系规划；完成了风险偏好体系规划；优化、调整风险监测指标，完优化、调整风险监测指标，完善了分支机构风险分类评价体系。善了分支机构风险分类评价体系。信访投诉率大幅改善。信访投诉率大幅改善。偿付能力保持充足偿付能力保持充足保持在较高的水平；保持在较高的水平；截至截至6 6月末，为

16、月末，为181%181%，超，超过过类标准类标准3131个百分点。个百分点。后援平台高效支撑后援平台高效支撑完成信息系统运维、应用体完成信息系统运维、应用体系建设规划；系建设规划；推动移动展业平台；推动移动展业平台；完成核保核赔后援集中核保完成核保核赔后援集中核保作业管理；作业管理；集团统一呼叫中心建设的规集团统一呼叫中心建设的规划。划。 经营亮点经营亮点8.8.投资能力投资能力显著增强显著增强9.“9.“人才人才兴司兴司”有有效推进效推进10.10.集团管理集团管理初见雏形初见雏形股权、不动产、境外等七项投资资质；股权、不动产、境外等七项投资资质；海外资产管理公司获批。海外资产管理公司获批。

17、资产、产险、销售公司相资产、产险、销售公司相继开业，海外资产管理公司继开业，海外资产管理公司获批。获批。集团化工作准备，集团化工作准备，IT IT平台、平台、客户、财务资金管理等已进客户、财务资金管理等已进入了机制、体制建设期。入了机制、体制建设期。规范干部管理流程；规范干部管理流程；完善薪酬分配及考完善薪酬分配及考核机制。核机制。计划计划达成达成 四方面四方面不足不足 投入投入产出产出机构机构建设建设基础基础管理管理月度达成、年累计达月度达成、年累计达成均低于时间进度；成均低于时间进度；大部分机构出现同比大部分机构出现同比负增长。负增长。费用控制不理想，存在费用控制不理想，存在超支现象；超支

18、现象；百元年化标保高于年度百元年化标保高于年度预算计划预算计划。机构发展不平衡；机构发展不平衡；新机构筹建速度较慢新机构筹建速度较慢；弱体占比高，低于弱体占比高，低于1515万的机构超万的机构超44%44%。核心人才缺乏；核心人才缺乏；培训跟不上；培训跟不上；业务渠道发展不平衡；业务渠道发展不平衡；部分机构业务品质较差部分机构业务品质较差；应对复杂市场信心不足应对复杂市场信心不足。当前面临的形势当前面临的形势目目 录录上半年经营回顾上半年经营回顾 发展亮点与不足发展亮点与不足下一步工作要求下一步工作要求 形势影响看，形势影响看，上上半年内二次降息半年内二次降息、股市发展不确、股市发展不确定性、

19、房价遏制定性、房价遏制，总体形势对保，总体形势对保险是利好险是利好世界经济复苏的不世界经济复苏的不稳定性不断上升稳定性不断上升 从国内看从国内看 从国际看从国际看 “抓服务、严监管、防风险、促发展抓服务、严监管、防风险、促发展” 以偿付能力建以偿付能力建设为主基调设为主基调 强化退保风强化退保风险管理险管理防范销售防范销售误导误导 提升保险提升保险服务质量服务质量和水平和水平 以改革创新促发展，以政策支持促转型以改革创新促发展，以政策支持促转型 “抓服务、严监管、抓服务、严监管、防风险、促发展防风险、促发展” ” 定价利率市场化，将定价利率市场化，将促进产品结构转型促进产品结构转型保险营销体制

20、改保险营销体制改革逐步深入革逐步深入 1313项保险投资新项保险投资新政预计将陆续出台政预计将陆续出台 降低对银行业的降低对银行业的依靠依靠金融体系支撑下金融体系支撑下进入实体经济进入实体经济获取更大的发展获取更大的发展空间空间积极参与到健康积极参与到健康体系、养老体系、体系、养老体系、税延试点、医疗税延试点、医疗改革等创新发展改革等创新发展方面方面实现保险与实体实现保险与实体经济的直接关联经济的直接关联 提升偿付能力提升偿付能力 加强社会管加强社会管理能力理能力 促进行业投资收益促进行业投资收益分散投资风险、优分散投资风险、优化资产负债匹配化资产负债匹配提升偿付能力提升偿付能力 生命竞争优势

21、生命竞争优势优势一：优势一：机制体制灵活机制体制灵活优势二：优势二：集团化优势集团化优势优势三：治理结构优势优势三：治理结构优势优势四：投资优势优势四：投资优势优势五：资产组合优势优势五：资产组合优势 从行业机遇看从行业机遇看 1313条投资新政出台条投资新政出台将带来下半年行业将带来下半年行业发展机遇发展机遇 移动技术提升竞争移动技术提升竞争力力从行业整体看从行业整体看 整体下滑整体下滑2.32.3左左右右 行业发展受宏观、行业发展受宏观、金融、监管环境影金融、监管环境影响较大响较大 行业缺乏创新的动行业缺乏创新的动力和能力力和能力 当前面临的形势当前面临的形势目目 录录上半年经营回顾上半年

22、经营回顾 发展亮点与不足发展亮点与不足下一步工作要求下一步工作要求 2012 2012年下半年，在董事长提出的年下半年，在董事长提出的“做实做实- -做优做优- -做强做强”三三步走发展策略指引下，公司要抓住行业发展新机遇，利用集步走发展策略指引下，公司要抓住行业发展新机遇，利用集团资源整合优势、治理结构优势、资本优势，决策机制灵活团资源整合优势、治理结构优势、资本优势，决策机制灵活高效的优势，抢抓机遇，做好策略创新、产品创新；同时要高效的优势，抢抓机遇，做好策略创新、产品创新；同时要强化各职能部门的基础工作，完善机制体制，打造生命独有强化各职能部门的基础工作，完善机制体制，打造生命独有的核心

23、竞争力，全面完成今年各项任务目标，为公司十周年的核心竞争力，全面完成今年各项任务目标，为公司十周年献礼，为公司明年的跨越发展打下坚实的基础。献礼，为公司明年的跨越发展打下坚实的基础。 总保费总保费 ：确保：确保334334亿，亿，挑战挑战400400亿亿新单保费：确保新单保费：确保247247亿亿 渠道：个险标保渠道：个险标保3131亿，亿，银代新单规模银代新单规模205205亿，银亿，银代新单趸交代新单趸交165165亿，银代亿，银代SFPSFP期交期交4040亿亿保费目标保费目标总保费：力争市场第总保费：力争市场第七七新单保费：站稳市场新单保费：站稳市场第七，冲击第六第七，冲击第六整体：全

24、力冲击第二整体：全力冲击第二集团集团 市场目标市场目标 Text in here利率市场化利率市场化投资新政投资新政创新改造产品创新改造产品推动万能上市推动万能上市做好传统险开发做好传统险开发 以产品为主线解决资产负债连动，转向资产驱动负债以产品为主线解决资产负债连动，转向资产驱动负债以产品创新传递投资能力，实现弯道超车以产品创新传递投资能力，实现弯道超车 管理策略管理策略在资产负债管理方面在资产负债管理方面 提高资金运用专业化水平 加强资产负债管理，做好 资产创新 在集团化发展方面在集团化发展方面 通过产品类别多元化，有效进行资源整合做好产寿联动，交叉销售等工作在资本管理方面在资本管理方面

25、集中统一的资本运营建立健全资本约束机制 渠道策略渠道策略个险渠道个险渠道 银代渠道银代渠道其他渠道其他渠道续收业务续收业务做大趸交，注重期交银代营销化深化“PTS联动营销”等创新工程 强化基础管理 加强新单业务与续期业务的关联 加大对前端业务品质追踪力度 做好价值贡献，承担规模任务客户资源定制化 基础管理精细化 团险：强化产品创新、完善后援平台 经代：投产比管控、强化业务品质电销：搭建集中式、在线式的整体作业平台、以客户为中心的管理体系 有效扩张，合理布局有效扩张，合理布局 核心骨干引进核心骨干引进2 23 3树标杆，引人才，促新筹，改弱体树标杆，引人才，促新筹，改弱体 做强核心机构做强核心机

26、构1 1 做好弱体改造，提升规模做好弱体改造，提升规模 4 4以以“服务客户服务客户”为纽带，以公司统一的为纽带，以公司统一的IT IT系统平台系统平台为基础为基础，实现集中化管理，实现集中化管理以先进信息技术为依托，推动以先进信息技术为依托，推动E E营销，满足行业竞营销，满足行业竞争的需要争的需要 打造以移动展业、产险核心业务系统、数据仓打造以移动展业、产险核心业务系统、数据仓库应用等为主的一系列系统平台库应用等为主的一系列系统平台 客户服务客户服务方面方面 核保核赔核保核赔方面方面 信息技信息技术方面术方面 基础管理：做好客户和队伍的深度挖潜基础管理：做好客户和队伍的深度挖潜 队伍建设：

27、做好组织发展，队伍留存，提高实队伍建设：做好组织发展，队伍留存，提高实动率，强化管理指标动率，强化管理指标 队伍培训：建立并完善营销训练管理系统队伍培训：建立并完善营销训练管理系统 3131亿标保亿标保1111万人力万人力跻身前七跻身前七产品策略：做好新产品产品策略：做好新产品“大赢家大赢家”上市推动上市推动 必保：必保：新单：新单：205205亿亿趸交：趸交：165165亿亿期交：期交：4040亿亿理财一号运作理财一号运作完善管理架构完善管理架构拉动拉动SFPSFP业务业务PTSPTS联动营销联动营销机构安装机构安装抓品质，防误导抓品质，防误导渠道关系维护渠道关系维护细化销售流程细化销售流程

28、挑战：挑战：新单：新单：285285亿亿趸交：趸交：245245亿亿重点工作要求重点工作要求 团险团险 经代经代 电销电销 续收续收目标：目标：5.55.5亿亿措施：措施：队伍、机构建设队伍、机构建设交叉销售、培训交叉销售、培训目标：目标：1.891.89亿亿措施：措施：战略机构合作战略机构合作创新合作模式创新合作模式目标：目标：2.62.6亿标保，亿标保，30003000座席座席措施：措施：加大投产比考核加大投产比考核电销共建项目电销共建项目目标：目标：8686亿亿措施：措施：推进激励问责推进激励问责建立规范化管理体系建立规范化管理体系培训，提升技能培训，提升技能工作措施工作措施机构计划机构

29、计划总量：必保总量：必保900900家，挑战家，挑战10001000家家新开：中支必保新开：中支必保3030家，四家，四级机构必保级机构必保9090家家加快青海分公司的筹建加快青海分公司的筹建加速三、四级机构建设加速三、四级机构建设加强对外监管关系维护加强对外监管关系维护产品方面产品方面重点保证个险重点保证个险“大赢家大赢家”产品的成功上市以及银保产品的成功上市以及银保主力产品的更新升级工作。主力产品的更新升级工作。加大经代、电销、团险加大经代、电销、团险渠道的产品开发力度渠道的产品开发力度精算方面精算方面夯实基础工作；夯实基础工作；加大报告体系建设；加大报告体系建设；发挥精算技术在公司决发挥

30、精算技术在公司决策中的巨大作用，做好精策中的巨大作用，做好精细化管理支持细化管理支持落实预算管理制度落实预算管理制度工作及要求工作及要求建立成本管理体系建立成本管理体系建立财金系统集团化管理模式建立财金系统集团化管理模式建立资金规划体系建立资金规划体系加强机构财务检查与指导，加强机构财务检查与指导，积极开展基层财务人员培训积极开展基层财务人员培训建立资产托管、委建立资产托管、委托资金管理体系托资金管理体系客服方面客服方面第六届生命客服节顺利举办第六届生命客服节顺利举办做好非正常退保工作做好非正常退保工作做好体系、制度建设做好体系、制度建设运营方面运营方面深化深化12341234理赔服务标准理赔服务标准推动移动展业平台建设推动移动展业平台建设推广保单集中打印项目推广保单集中打印项目不断强化围绕一线、服务一线的意识，要建立专业高效的一体不断强化围绕一线、服务一线的意识，要建立专业高效的一体化服务流程化服务流程信息技术方面信息技术方面信息技术规划信息技术规划建立运维及应用支持体建立运维及应用支持体系系集团重大项目建设集团重大项目建设制度及队伍建设制度及队伍