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1、第第4 4章章 国际投资的资金来源（二）：国际投资的资金来源（二）：国际信贷国际信贷l第一节 国际信贷概述 l第二节 l第三节 国际金融组织贷款 l第四节 国际银行贷款 第一节第一节 国际信贷概述国际信贷概述 l信贷是货币持有者将约定数额的资金按约定的利率暂时借出，借款者在约定期限内，按约定的条件还本付息的信用活动按约定的条件还本付息的信用活动。国际信贷则反映了国家之间借贷资本的活动，是国际经济活动的一个重要方面。l1.国际信贷种类较多，主要有以下几种分类方法:（1）按贷款的期限分类按贷款的期限分类，可分为短期贷款(不超过1年)，中期贷款 (一年以上，一般2一5年)，长期贷款(5年以上，10年

2、、20年甚至更长)；（2）按货款的利率分类按货款的利率分类，可分为分为无息贷款无息贷款，低息贷款低息贷款，中息中息贷款和高息贷款贷款和高息贷款；l（3）按贷款来源和性质分类按贷款来源和性质分类，可分为政府贷款政府贷款、国际金融组织货款和国际银行贷款（商业银行贷款）等。第一节第一节 国际信贷概述国际信贷概述 l2、利用国际信贷间接投资，具有下列作用:（1）在国际信贷中，各国政府间和国际金融组织的贷款，利率比较优惠，贷款期限也比较长贷款期限也比较长，而且有一定的援助性而且有一定的援助性质质。这就为一些发展中国家提供了有利的贷款条件。 （2）发达国家利用向发展中国家借贷的机会发展中国家借贷的机会，实

3、现了商实现了商品和资本的输出品和资本的输出，调整了调整了国内的生产和就业等经济问题。第二节第二节 政府贷款政府贷款 l政府贷款是由一国政府向另一国政府提供财政资金的优惠性有偿借款。政府贷款往往作为配合外交活动作为配合外交活动的一种重要的经济手段，许多贷款都是建立在国家间良好的政治关系和友好许多贷款都是建立在国家间良好的政治关系和友好往来的基础之上。往来的基础之上。l政府贷款是属于经济援助类型之一的贷款，利率低，期限长，条件较优惠。在双边关系比较协调的情况下，贷款双方政府容易达成协议。按照国际惯例，此种贷款一定要含有此种贷款一定要含有 25 25 % % 以上的赠与成份。以上的赠与成份。l属于中

4、、长期贷款，一般 10-30 年左右，宽限期也较长，除赠与部分外，利率为利率为1%-3% 1%-3% 的低息或无息的低息或无息。l发达国家贷款发达国家贷款美国和日本美国和日本1、日本政府贷款日本政府贷款。日本政府由外务省、大藏省、通商产业省和企划厅主管对外经济援助和对外提供贷款。由于贷款具有经济援助性质，利率低 (年利率1.25%-5.75%)，偿还期长(15-30年，含宽限期5一10年)，从1984年起，增收0.1%的一次性手续费。2、美国政府贷款美国政府贷款。美国对外援助和贷款的方式主要是: （1）转让性援助。包括军事、经济技术等方面援助包括军事、经济技术等方面援助，属于条件最优惠的援助，

5、但往往带有一定的条件，而目多半是非经济性条件。 （2）信贷援助。多属于政府之间低息长期贷款。l富裕富裕国家贷款国家贷款科威特政府国家贷款科威特政府国家贷款 科威特是富裕的发展中国家，是石油输出国组织成员之一。通过通过科威特阿拉伯经济发展基金会科威特阿拉伯经济发展基金会办理向世界各地和发展中国家的贷款。第二节第二节 政府贷款政府贷款 第二节第二节 政府贷款政府贷款 l贷款提取期，亦称使用期贷款提取期，亦称使用期。从贷款协议规定开始提款之日起到规定截止援款之日，一般定为1至3、5年。l贷款偿还期贷款偿还期。从贷款协议规定开始提款之曰：算起到本利全部还清之日。每年分一次或两次偿还本息每年分一次或两次

6、偿还本息，可长达10-30年。l贷款宽限期，亦称宽缓期贷款宽限期，亦称宽缓期。即在偿还期内开始的若干年只付只付利息不还本的那段期限利息不还本的那段期限，一般不超过10年。l政府贷款多数以一部分或全部贷款购买贷款国的技术设备物多数以一部分或全部贷款购买贷款国的技术设备物资和服务作为附加限制条件，以增加产品的出口资和服务作为附加限制条件，以增加产品的出口。第三节第三节 国际金融组织贷款国际金融组织贷款 l一、国际货币基金组织概况一、国际货币基金组织概况国际货币基金组织于1945年12目27日正式成立，于1947年3月1日开始办理业务。 1980年4月17日，该组织正式恢复中国的代表权。中国在该组织

7、中的份额为80.901亿特别提款权特别提款权，占总份额的3.72%。中国共拥有81151张选票，占总投票权的3.66%。国际货币基金组织是为二战完结后之重建计划的一部份。布雷顿森林体系l1943年，美国财政部官员怀特和英国财政部顾问凯恩斯分美国财政部官员怀特和英国财政部顾问凯恩斯分别别从本国利益出发，设计战后国际货币金融体系，提出了两个不同的计划，即，即“怀特计划怀特计划” 和和“凯恩斯计划凯恩斯计划”。 l1944年年7月，月，在美国新罕布什尔州的布雷顿森林召开有44个国家参加的“联合国与联盟国家国际货币金融会议”，布雷顿森林会议上最终通过了以怀特计划为蓝本、凯恩斯布雷顿森林会议上最终通过了

8、以怀特计划为蓝本、凯恩斯计划为补充的计划为补充的国际货币基金协定国际货币基金协定和和国际复兴开发银国际复兴开发银行协定行协定，总称为，总称为“布雷顿森林协定布雷顿森林协定”。l建立了金本位制崩溃后的人类第二个国际货币体系。l各国的货币与美元以固定汇率挂钩，在平价各国的货币与美元以固定汇率挂钩，在平价1的范围浮的范围浮动；美元则与黄金挂钩，各国政府可以以动；美元则与黄金挂钩，各国政府可以以35美元一盎司美元一盎司(约约31克克)的价格向美国兑换黄金。的价格向美国兑换黄金。 布雷顿森林体系l在这一体系中美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。各国货币与美元挂钩，美元处于中心地位，起世美元处于

9、中心地位，起世界货币的作用界货币的作用.l“布雷顿森林体系”建立了两大国际金融机构即国际货币基国际金融机构即国际货币基金组织（金组织（IMF）和世界银行（）和世界银行（World Bank）。前者负责向成员国提供短期资金借贷，目的为保障国际货币体系的稳定；后者提供中长期信贷来促进成员国经济复苏。l1960年，耶鲁大学一位比利时经济学家特里芬年，耶鲁大学一位比利时经济学家特里芬，出版了黄金与美元危机一书，指出了布雷顿森林体系理论上的致命缺陷这个体系对美元的清偿力与信心的要求是互相美元的清偿力与信心的要求是互相矛盾的矛盾的。布雷顿森林体系l如果把组建联合国组建联合国的设想比喻为战争灾难里产生的建造

10、诺亚方舟的冲动，那么布雷顿森林体系更像是一个重建圣经中通天塔的计划，货币就是前来造塔的各方人等所操的语言，“官方语言官方语言”则被指定为美元则被指定为美元，每一种其他“语言”都要求按照一定的方式(汇率)“翻译翻译”成美元。成美元。在之后的几在之后的几十年中，它与关贸总协定一起主宰了半个地球的经济秩序十年中，它与关贸总协定一起主宰了半个地球的经济秩序。 l1976年，经过八次美元危机的冲击之后，布雷顿森林体系年，经过八次美元危机的冲击之后，布雷顿森林体系在牙买加正式宣告结束在牙买加正式宣告结束。它的解体，留给世界另一个难题“永恒的残缺三角形永恒的残缺三角形”任何国家在自主的货币政策、固自主的货币

11、政策、固定汇率和资本自由流动定汇率和资本自由流动三者之间，至多能选择其二。 l任务和宗旨：任务和宗旨：国际货币基金组织负责利用国际货币基金向成员国提供中短期贷款，帮助成员国调整或减少国际收支暂时出现的逆差，缩短其国际收支不平衡的时间。l成员国的义务：成员国的义务：每个成员国根据其国民收入，黄金外汇储备、对外贸易额等多少和国际货币基金总金额，与国际货币基金组织商定，认交国际货币基金。成员国认交份额5年核定一次。在认交份额中，25%规定交纳黄金(1980年改为特别提款特别提款权交纳权交纳)，其余75%交纳成员国本国货币。IMFl贷款资金来源贷款资金来源: :成员国交纳的货币基金份额、借款、出售黄基

12、金份额、借款、出售黄金获得的利润及贷款手续费金获得的利润及贷款手续费等项收人。l记帐货币：记帐货币：开始为美元，后因美元信用和国际货币体系的变化 ，19691969年改为特别提款权。年改为特别提款权。l贷款计算单位、本息均以单位、本息均以 “ “特别提款权特别提款权” ” 计值支付计值支付。l基金组织使用的贷款主要有以下几种: 普通贷款、中期贷款、出口波动补偿贷款、缓冲库存贷款。IMFl特别提款权特别提款权 （Special Drawing RightSpecial Drawing Right。缩写为：。缩写为：SDRSDR）。国际货币基金组织提供给全体会员国的一种国际货币储备单位，一种国际货

13、币储备单位，最早发行于1970年，又称纸黄金(Paper Gold)。最初发行时每一单位等于每一单位等于0.8880.888克黄金（克黄金（3535特别提款权单位等于特别提款权单位等于1 1盎司黄金），盎司黄金），与当时的美元等值。l普通提款权（普通提款权（General Drawing RightGeneral Drawing Right，缩写为，缩写为GDR )GDR )与特别提款权 SDR相似，普通提款权也是分配给国际货币基金组织（IMF）成员国的。但与特别提款权不同的是，普通提款权是信贷普通提款权是信贷，而特别提款权可以作为成员国现有的黄金和美元储备以外的外币储备。黄金和美元储备以外的

14、外币储备。l特别提款权（雏型为特别提款权（雏型为“班克尔班克尔”，bancorbancor）不是一种有形的货币，它看不见摸不着，而只是一种帐面资产。特别提款权lSDRSDR的用途是：的用途是：参加国分得特别提款权以后，即列为本国储备资产，如果发生国际收支逆差即可动用。使用特别提款权时需通过国际货币基使用特别提款权时需通过国际货币基金组织，由它指定一个参加国接受特别提款权金组织，由它指定一个参加国接受特别提款权，并提供可自由使用的货币，主要是美元、欧元、日元和英镑。l特别提款权采用特别提款权采用一揽子货币一揽子货币的定值方法的定值方法。货币篮子每五年复审一次货币篮子每五年复审一次，以确保篮子中的

15、货币是国际交易中所使用的那些具有代表性的货币。lIMF执行董事会于2010年完成了对组成特别提款权的一篮子货币的例行五年期审查，并对货币篮子权重进行调整并对货币篮子权重进行调整，美元和日元的权重略有下降，欧元和英镑的权重略有上升。调整后，美元的权重将由2005年审查确定的的44%44%下降至下降至41.9%41.9%，欧元的权重将由，欧元的权重将由34%34%上升为上升为37.4%37.4%，英镑的，英镑的权重将由权重将由11%11%上升至上升至11.3%11.3%，日元的权重将由，日元的权重将由11%11%下降至下降至9.4%9.4%。特别提款权特别提款权特别提款权 l特别提款权目的还是为了

16、解决流动性不足的问题特别提款权目的还是为了解决流动性不足的问题，即人造一种世界货币（部分取代美元的作用），作为一种世界货币，可以作为各国的外汇储备，平衡国际收支。近十年来，欧元被视为是唯一的候选。而现而现在这种人造货币单位在这种人造货币单位“SDR”（特别提款权）（特别提款权）却骤然间引起了人们的广泛关注。lSDR只能在国际货币基金组织内部或者该组织与成员国政府之间使用，而且是没有实体的计价标准，而且是没有实体的计价标准，市场中并不存在以SDR计价的资产。思考：1、SDR作为外汇储备是否现实，为什么？2、为什么是国际货币基金组织来创造和分配特别提款权，而不是世界银行？3.中国在SDR上应该如何

17、主张？二、二、世界银行贷款实务世界银行贷款实务 l世界银行（国际复兴开发银行，世界银行（国际复兴开发银行，IBRD）成立于）成立于19451945年年1212月月2727日，日，19461946年年6 6月开始营业。月开始营业。凡是参加世界银行的国家必须首先是国际货币基金组织的会员国。l世界银行（世界银行（WBGWBG）是世界银行集团的俗称，）是世界银行集团的俗称，世界银行集团目前由国际复国际复兴开发银行兴开发银行( (即世界银行即世界银行) )、国际开发协会（国际开发协会（IDAIDA）、国际金融公司）、国际金融公司(IFC)(IFC)、多边投资担保机构、多边投资担保机构(MIGA)(MIG

18、A)和解决投资争端国际中心和解决投资争端国际中心(ICSID)(ICSID)五个成员五个成员机构组成机构组成。l其中，国际复兴开发银行主要国际复兴开发银行主要是以最穷的国家以外的发展中国家为对象；国际开发协会以最穷的同家为援助对象；国际金融公司则以所有发展中国家私营和合营企业为投资对象。l世界银行（世界银行（WBGWBG）与国际货币基金组织（）与国际货币基金组织（IMFIMF）和世界贸易组织（）和世界贸易组织（WTOWTO）一道，成为国际经济体制中最重要的三大支柱。一道，成为国际经济体制中最重要的三大支柱。 二、二、世界银行贷款实务世界银行贷款实务 l会员国及其义务会员国及其义务。每个每个成员

19、国都应认购一定的股份，其中一部分要实交其中一部分要实交，一部分待交，一部分待交,交纳股金的数参照该成员国向国际货币基金组织交纳的份额，根据银行的财政经济情况协商决定。l2004年11月1日美国拥有16.4%的表决权，日本7.9%，德国4.5%，英国和法国各4.3%。由于任何重要的决议必须由85%以上的表决权决定，美国一国可以否决任何改革。l世界银行发展委员会春季会议在2010年4月25日通过了发达国家向发展中国家转移投票权的改革方案，这次改革使中国在世行的投票权从目前的使中国在世行的投票权从目前的2.77%2.77%提高到提高到4.42%4.42%，成为世界银行第三大股东国，仅次于美国和日本。

20、，成为世界银行第三大股东国，仅次于美国和日本。l资金来源：各成员国缴纳的股金；向国际金融市场借款；发行债券发行债券和收取贷款利息。l现任行长：佐利克。现任行长：佐利克。按常规世界银行的行长是美国人，而国际货币基金组织的总裁是欧洲联盟的人。第四节第四节 国际银行贷款国际银行贷款 l国际银行信贷是一国借款者在国际金融市场上向外国贷款银行借入的货币资金。l国际银行信贷是在国际金融市场上进行的在国际金融市场上进行的，其资金使用比较自由，不受贷款银行的约制。l国际银行贷款条件国际银行贷款条件：1、贷款利率。伦敦银行同业拆放利率（伦敦银行同业拆放利率（LIBORLIBOR）是欧洲美元信贷利率的计算基础；亚

21、洲美元中长期信贷利率的基础是新加坡银行同业拆放利率（SIBOR）或香港银行同业拆放利率（HIBOR）。2、各项费用。主要包括管理费、代理费、杂费和承担费等伦敦银行同业拆放利率伦敦银行同业拆放利率（London Inter bank Offered Rate，LIBOR）l按照按照路透金融词典路透金融词典的解释，的解释，LIBOR指伦敦银行业市场拆指伦敦银行业市场拆借短期资金借短期资金（隔夜至一年）（隔夜至一年）的利率，代表国际货币市场的拆的利率，代表国际货币市场的拆借利率，可作为借利率，可作为贷款或浮动利率票据的利率基准。贷款或浮动利率票据的利率基准。lLIBOR是英国银行家协会根据其选定的银

22、行在伦敦市场报出是英国银行家协会根据其选定的银行在伦敦市场报出的银行同业拆借利率，进行取样并平均计算成为基准利率。的银行同业拆借利率，进行取样并平均计算成为基准利率。lLIBOR已成为全球贷款方及债券发行人的普遍参考利率，是目前国际间最重要和最常用的市场利率基准。l例如，一笔辛迪加贷款利率确定为伦敦银行同业拆放利率加例如，一笔辛迪加贷款利率确定为伦敦银行同业拆放利率加上上0.75，如果当时伦敦银行同业拆放利率为，如果当时伦敦银行同业拆放利率为10，那么这，那么这笔银行辛迪加贷款的利率便为笔银行辛迪加贷款的利率便为10.75.3、贷款期限。国际银行是采取吸收存款方式吸收存款方式（主要是吸收主要是

23、吸收非银行客户存款非银行客户存款）筹措资金。短期贷款由隔夜、周、月、季至1年不等；中期贷款期限为l-5年，额度在1亿美元左右；长期贷款期限为长期贷款期限为5-105-10年，额度在年，额度在1 1亿美元以上，常以银团亿美元以上，常以银团方式提供，以便增加资金能力和分担风险。方式提供，以便增加资金能力和分担风险。4、贷款偿还。（1）偿还。对于期限较短或金额相对较少的中期贷款一般实行本金到期一次偿还。对于期限长、金额较大的贷款，实行有限期的分次等额偿还或无定限期的逐年分次等额偿还。（2）提前偿还。第四节第四节 国际银行贷款国际银行贷款第四节第四节 国际银行贷款国际银行贷款l国际银行贷款形式国际银行

24、贷款形式1 1. .独家银行贷款独家银行贷款是金额在一亿美元以下的一国银行对另一另一国银行、政府、企业、公司国银行、政府、企业、公司的贷款。2.银团贷款(也叫辛迪加贷款)金额在1一10亿美元，有牵头银行出面、多家银行联合组成的对另一国银行对另一国银行、政府政府、公、公司、企业的贷款，司、企业的贷款，期限一般5-10年。3.项目贷款是用于特定大型工程项目的贷款，多以将来该多以将来该项目的收益来偿还。项目的收益来偿还。辛迪加贷款辛迪加贷款l辛迪加贷款辛迪加贷款Syndicated loan 即银团贷款即银团贷款，是指由获准经营贷款业务的一家或数家银行牵头，多家银行与非银行金融机构参加而组成的银行集

25、团，采用同一贷款协议采用同一贷款协议，按商定的期限和条件向同一借款人提供融资同一借款人提供融资的方式。lSyndicated原意是垄断共同获取高额利润，原意是垄断共同获取高额利润，现在将国际银团贷款称为辛迪加贷款。l贷款协议：贷款选择和使用的货币贷款选择和使用的货币（如对非贷款人民币计（如对非贷款人民币计价）价）；贷款使用期限；贷款金额的大小；贷款利率；附加费用；提前偿还条款；违约处置等。l银行贷款的风险银行贷款的风险：银行贷款风险体现在借贷双方。1.对于银行一方，风险主要表现为风险主要表现为商业风险和商业风险和国家风险国家风险。2.对于借款者，银行贷款所带来风险的原因银行贷款所带来风险的原因

26、主要是汇率和主要是汇率和利率的影响。利率的影响。第四节第四节 国际银行贷款国际银行贷款主权债务危机主权债务危机l主权债务主权债务(sovereign debt)是指一国以自己的主权为担保向外，不管是是指一国以自己的主权为担保向外，不管是向国际货币基金组织还是向世界银行，还是向其他国家借来的债务。向国际货币基金组织还是向世界银行，还是向其他国家借来的债务。l2008年10月，冰岛金融业“连累”冰岛成为第一个被称为“国家破产”的国家。l时隔1年，迪拜又现债务危机。2009年11月25日阿联酋第二大酋长国迪拜酋长国宣布最大国企“迪拜世界”590亿美元债务延迟偿付。其根源在于迪拜长期倚重外资与房地产的

27、发展模式。 l2010年，投资者对东欧、爱尔兰和希腊希腊背负的巨额国债产生了警惕。拉脱维亚、匈牙利、立陶宛和爱沙尼亚的外债也均超过其国民生产总值。预计到2011年，希腊政府债券总额上升至GDP的135.4%，成为欧盟负债最多的国家。 l历史上历次主权危机：1.拉美主权危机（1980年代）；2.墨西哥经济危机（1994） ；3.俄罗斯金融危机（1998）；4.阿根廷债务重建（2002） ；5.欧元区债务主权危机（2010）。欧洲债务危机进程欧洲债务危机进程开端开端去年十二月全球三大评级公司下调希腊主权评级，希腊的债务危机随即愈演愈烈，但金融界认为希腊经济体系小，发生债务危机影响不会扩大。2009

28、年年12月月8日日 惠誉将希腊信贷评级由惠誉将希腊信贷评级由A-下调至下调至BBB+，前，前景展望为负面。景展望为负面。2009年12月15日 希腊发售20亿欧元国债2009年12月16日 标准普尔将希腊的长期主权信用评级由标准普尔将希腊的长期主权信用评级由“A”下调为下调为“BBB”2009年12月22日 穆迪穆迪09年年12月月22日宣布将希腊主权评级从日宣布将希腊主权评级从A1下调到下调到A2，评级展望为负面，评级展望为负面。发展发展欧洲其它国家也开始陷入危机，包括比利时这些外界认为较稳健的国家，及欧元区内经济实力较强的西班牙，都预报未来三年预算赤字居高不下，希腊已非危机主角，整个欧盟都

29、受到债务危机困扰。2010年1月11日 穆迪警告葡萄牙若不采取有效措施控制赤字将调降该国债信评级2010年2月4日 西班牙财政部指出，西班牙2010年整体公共预算赤字恐将占GDP的9.8%2010年2月5日 债务危机引发市场惶恐，西班牙股市当天急跌6%，创下15个月以来最大跌幅蔓延蔓延德国等欧元区的龙头国都开始感受到危机的影响，因为欧元大幅下跌，加上欧洲股市暴挫，整个欧元区正面对成立十一年以来最严峻的考验，有评论家更推测欧元区最终会解体收场。2010年2月4日 德国预计2010年预算赤字占GDP的5.5%2010年2月9日 欧元空头头寸已增至80亿美元 创历史最高纪录 2010年2月10日 巴

30、克莱资本表示，美国银行业在希腊、爱尔兰、葡萄牙及西班牙的风险敞口达1760亿美元升级升级希腊财政部长称，希腊在5月19日之前需要约90亿欧元资金以度过危机。 但是欧洲各国在援助希腊问题迟迟达不成一致意见，4月27日标普将希腊主权评级降至“垃圾级”，危机进一步升级。2010年年3月月3日日 希腊公布希腊公布48亿欧元紧缩方案亿欧元紧缩方案2010年年4月月23日日 希腊正式向欧盟及希腊正式向欧盟及IMF提出援助请求提出援助请求 2010年4月26日 德国表示，除非希腊出台更为严格的财政紧缩政策，否则不会“过早”援手。2010年年5月月4日日 欧债危机升级欧债危机升级 欧美股市全线欧美股市全线大跌

31、。大跌。2010年年5月月6日日 欧债危机引发恐慌欧债危机引发恐慌，道指盘中暴跌近千点。2010年5月10日 欧盟和IMF斥资7500亿欧元救助欧元区成员国。2010年5月20日 “问题债券”恐酿欧洲银行危机，金融股频频失血。案例：国家开发银行对外投融资主力银行案例：国家开发银行对外投融资主力银行l国家开发银行国家开发银行(China Development Bank)于于1994年年3月成立月成立，直属国务院领导。目前在全国设有32家分行和4家代表处。l如果和国际金融机构对标，国家开发银行的参照系应该是谁？“还是世还是世界银行。界银行。”国开行董事长陈元在接受记者采访时表示国开行董事长陈元在

32、接受记者采访时表示。（2010年12月28） l事实上，从政策性银行转型跻身于大型商业银行，从政策性银行转型跻身于大型商业银行，国开行已成为仅次于工、农、中、建的第五大行，资产规模从1994年成立初的810亿元到目前已超过5万亿元，注册资本从500亿元增至3000亿元，不良贷款率连续6年保持在1%以内；累计本息回收率超过99.5%。2009年末，国开行的拨备覆盖率为215.08%，核心资本充足率为8.83%，资本充足率为11.83%。l按照国务院批准的改革方案要求，国开行已建立了国开行已建立了“一拖二一拖二”（即国开金（即国开金融、国开证券）组织架构。融、国开证券）组织架构。国开行对外投融资主

33、力银行国开行对外投融资主力银行l国开行作为中国最大的对外投融资合作银行，目前的外汇贷款已经达国开行作为中国最大的对外投融资合作银行，目前的外汇贷款已经达到到1300亿美元。亿美元。l国开行的国际合作业务：支持中石油、中石化、国家电网、中信泰富、铜陵有色、金风科技、西电国际等企业开拓海外市场企业开拓海外市场，对非中小企非中小企业贷款覆盖非洲业贷款覆盖非洲23个国家。个国家。截至2010年末，国开行外汇贷款余额1413亿美元，贷款项目遍及全球90多个国家和地区。 l2009年2月17日，中俄双方在谈判桌上经过近5个月的艰苦谈判，才正式达成中俄历史，乃至世界历史上最大的一单能源协议，同时也是全，乃至

34、世界历史上最大的一单能源协议，同时也是全球金融史上最大一笔贷款球金融史上最大一笔贷款。中国国家开发银行分别向俄罗斯石油公司和俄罗斯石油管道运输公司提供150亿和100亿美元贷款，俄方则承诺在未来20年内向中国提供3亿吨原油供应。l2010年，国开行向委内瑞拉贷款年，国开行向委内瑞拉贷款200亿元人民币，这是我国迄今为止亿元人民币，这是我国迄今为止最大一笔境外人民币贷款。最大一笔境外人民币贷款。按照中委两国领导人达成的共识和两国政府间协议，2010年8月，国开行在有关部委的指导下，与中石油、委内瑞拉能源部和石油公司签署了贷款协议，在两年内向委方发放贷款，在两年内向委方发放贷款，委方在委方在10年内向中国供应石油用于偿还贷款。该项目首次在石油跨国年内向中国供应石油用于偿还贷款。该项目首次在石油跨国贸易中采用人民币计价和付费贸易中采用人民币计价和付费。l在孟加拉国，国开行融资在孟加拉国，国开行融资2.6亿美元支持华为公司亿美元支持华为公司“走出去走出去”，助力孟加拉国通信基础设施建设；l在老挝，融资在老挝，融资2.5亿美元亿美元，支持东南亚运动会场馆及配套道路施工项目和老挝南立1号水电站项目；l在新西兰，融资在新西兰，融资0.5亿美元亿美元参与新西兰黄页集团银团项目；l在澳大利亚在澳大利亚，国开行发挥金融的桥梁和纽带作用，把