银行保险开门红总结7页

1、2010开门红总结2010年，我们银保部在总经理室的正确领导以及我部门全体人员的共同努力下，同舟共济，克服各种不利因素，全体人员努力拓宽服务领域，转念服务观念取得了一定的成绩，现我将10年开门红工作总结及10年3月份的工作计划向大家汇报如下：一、10年开门红工作回顾（一）、销售情况截至2月30日银保部共代理保费共1260.4万，同比增长35.56%，其中工行311.4万、邮政346.4万、建行263.4万、中行149.6万、农行33.9万、其它渠道156.1万，渠道占比为87.6%。全县网点为43个，上半年破零网点数为30个，破零率69.7%,并实现了工行、建行渠道全线破零，并分别建立4个百万

2、网点、6个50万网点。（二）、队伍情况10年我部客户经理的人数由09年的16人增加至25人，其中高级客户经理2人、中级客户经理5人、客户经理12人、见习客户经理6人。其中9人为新招聘的人员，在入司短短两个月中有3转为客户经理，并培养了一名兼职讲师补充我部的培训力量。（三）、会务经营10年开门红我部实行并完善了每日早会制度及阶段分析会，并制定了每周的学习内容，如相关的金融知识、同业的基本情况、公司的产品等等，通过早会给客户经理提供了学习交流的平台，根据银保驻点销售模式的特点通过形式多样的通关演练，提高客户经理专业基础知识及市场的应变能力，培养了时间观念提高了学习热情提升专业知识。（三）、新的工作

3、模式转变。10年我部经营模式主要有三种：1、驻点模式；2、与渠道联合开展的产品说明会；并在两个月中与邮政成功举办了三场，收取鸿盈趸交保费共100多万元。3、自主销售。（四）、业务情况分析（存在不足）1、同业的竞争激烈，增加网点开拓与维护的困难。我县的银保市场存在着很大的市场潜力，目前竞争的同业公司有（中英人寿、平安、太平洋、人保寿、新华）共5家，都是针对我们09年优质的渠道与网点，切入点就是以高手续费或者渠道上级加压的形式来竞争，现各家代理单位银行和柜员的合作目的又是利益最大化，谁给的手续费多，就和哪家公司合作，这就增加银保部人员拓展的难度。2、产品推介会合作面无法全面打开，没有找到新的突破点

4、产说会是我银保部实现快速增长的一个亮点和重要的销售模式，但两个月中渠道方面却只限于邮政渠道，其他渠道拥有最优质客户，但却因为渠道方面的观念及本身中间代理业务种类的繁多，所以暂时没有找到新的突破点来三个销售方式共同实现。3、代理渠道发展经营不均10年开门红银报部虽然实现了五条渠道共同代理的目标，但是却没有实现并驾齐驱的局面，工、建、中、邮的发展都较为平稳在250万-300万，但农行网点占我司网点数的3份一，但因为农行网点多又较为分散，大都集中在基层，我司客户经理人手不足，经营成本较高，渠道方面不重视以致没达成统一的思路，导致了农行渠道的破零率不足30%。4、队伍基础建设相对来讲银报部的基础建设还

5、是较为薄弱，在驻点销售无法真的实现驻点销售，客户经理的配置不足也就制约了网点的拓展与维护、服务，在面对同业竞争时也就出现了人员紧缺的局面。培训、跟踪、督促不到位，造成客户经理在面对市场的资本热销及竞争时，应变不足。二、3月份的工作思路根据开门红提出的“坚持三种销售一起走，搭建银保开门红突破1500万的平台，创建一流专业团队”的思路，3月份将根据在开门红所存在的不足如队伍建设、跟踪督促、优质网点等方面加以提升，为二季度做好铺垫.做法如下（一）、制定详细的工作计划，做五个强化管理。1、强化客户经理与网点的沟通，坚决实行客户经理的驻点模式。2、强化宣传力度，要求客户经理在网点驻点时在银行的允许的情况

6、必须做到每天对10位客户的宣传，利用空闲的时间对柜员进行适时的宣传引导，宣传做到随时随地随人。3、强化服务质量。客户经理驻点应尽自己所能帮银行力所能及的事，并做到零投诉，及时、迅速、有效的服务。4、强化目标追踪。要求客户经理设立四计划：（季度计划、月计划、周计划、日计划）的目标，并分析落实。5、强化目标责任。（二）、实施片区经营，祢补管理不足：开门红经营中我司业务大都集中在城关网点，造成发展失调。3月份我司将对基层片区作人员的扩充，并采取基层分片区管理，针对以往松散式管理我司将专人跟踪、专人管理，争取在二季度基层破零达到60%以上。（三）、加大沟通力度，巩固代理平台。加大与各渠道的沟通，明确各

7、行的代理目标。重点放在扩大网点的破零及优质网点的建设1、优质网点的建设：在原有网点的基础上进行筛选，分为a类、b类、c类网点，对a类的网点将进行重点服务、重点跟踪、重点培训，加强与主任、柜员的沟通，并就着营销的观念重新培训。客户经理实行部门经理挂点服务，建立市场信息反馈制。2、网点的破零：农行渠道是我司的重要渠道之一，也是接下来重点开拓的渠道之一，我们会利用鸿泰满期为借口驻入网点，人员充实为基础采取客户经理驻点销售模式带动柜员的销售积极性，提高农行的破零率。（四）、加强队伍基础建设，促队伍稳健发展1、增人：招聘、引荐、业务员筛选展开进行队伍基础建设；2、增才：提高会务质量（晨会和阶段总结会），加强对客户经理基础知识的培训（才能面对竞争）。利用“大练兵”强化客户经理的专业知识做到人人通关。加大对银行的培训力度（培养忠诚柜员）通过不断的学习和总结，发现存在的问题与差距提高整个会议质量让客户经理在学习中得到提高。（五）、拓宽银保销售模式，提高银保保费规模1、驻点销售：城关片区坚决执行驻点销售，并制定相应考核措施，采用部门经理监督制定期或不定时抽查客户经理的驻点情况，做到发现问题马上解决问题。2、产