融资发言稿

1 / 19 融资发言稿 XXXX 公司发言稿： 尊敬的各位领导，各位金融界、企业界的朋友们： 大家好！我是 xxxx 有限公司的 xxx。在今天这个特殊的日子里，我很高兴，也很荣幸在政府部门与 xx 中行联合举办的中小企业政银企对接会上，与大家交流我们中小企业的发展问题。 首先，感谢政府各级领导层、各个职能部门和中国银行 xx 分行、 xx 支行对我们中小企业的重视，感谢你们联合组织的这场意义深远的银企对接会，我们才得以相聚在这里共商发展大计。同时，请允许我对今天到来的 xx 区各重点企业负责人 表示感谢，你们的支持给了我们发展的信心。谢谢你们！ 在 xx 地区，中小企业占企业总数的绝大部分，量大面广，遍布在社会各个领域，但目前相对而言还是一个弱势群体，承受着来自各方面的压力，在发展的过程中存在一定的瓶颈：一边是资金“贫血”的中小企业嗷嗷待哺，另一边是紧缩政策下银行下意识地扎紧了钱袋子。不少民营企业没有富足的土地证和产权证，缺乏贷款抵押能力。不少金融机构视民营中小企业为“鸡肋”，弃之可惜食之乏味，从而对中小企业的放贷总是雷声大、雨点小。 中小企业的成长，需要社会各方的支持，特别是 政2 / 19 府、金融机构、中介机构等的支持。今天，政银企携手共谋发展大计，打造互信、共赢、稳定的合作平台，合力突破中小企业“贷款难”的“瓶颈”，这给我们中小企业的发展注入了强大的动力，进一步树立了我们自我发展、自我创富、做强做大的信心。 我们 xxxx 有限公司成立于 2001 年 7 月，主要从事园林绿化，市政道路绿化工程。本公司拥有一级园林绿化企业资质证书，多年来，我们承揽的许多工程多次荣获 xx 市园林绿化优质工程、景观创作金奖、 xx 市“ xx 杯”优质工程奖、江苏省“扬子杯”优质工程奖等奖项。公司 09 年承揽绿化工程项 目 15 个，合同金额大约亿，实现营业收入 9428万元。 2016 年根据已签订合同，预测年营业收入比去年有大幅增长。 企业的发展离不开银行的支持，当得知我们有授信的需求， xx 中行的业务人员主动多次上门，为我们设计方案，在短短一个月的时间内完成了方案设计、收集资料、上门调查、贷款审批和发放手续，目前 xx 中行已为我们取得了 4000 万元的授信额度。且由于近期订单较多，目前额度已不能满足发展的需求， xx 中行王行长又多次带领专业团队，为我们量身订制适合的产品和服务。这种“追求卓越”的良好的服务是银企 双方近年来保持良好合作的基础，也是日后加深彼此友谊的前提。借此机会，作为中行的合作伙伴，我3 / 19 们江苏东珠景观建设有限公司也代表广大中小企业表个态： 一、认认真真经营我们的企业，拿出过硬的项目，加强与银行的进一步合作，争取资金和服务上的支持，将我们的企业做强做大。 二、踏踏实实管理我们的企业，诚信为本，重合同，守信用，将我们的企业做优做精。 再次感谢 xx发改局和中国银行举办此次政银企对接活动，我们对中国银行开展中小企业贷款业务强烈支持，对其诚挚的态度充满信任！我相信，我们与 xx 中行的合作会更加深入，我们对双方共赢共利的美好前景充满期待！最后，预祝本次会议圆满成功！ 谢谢大家！ 关于融资演讲稿你不可不知的那些事 原作者 Michael Wolfe ，本译文由创之网为您奉献。作者 Michael Wolfe 曾经创建过五家创业公司，不仅仅是一名创业导师和公司管理者，也是一名技术狂热分子，着迷于在 Quora 上面回答创业者的各类问题。 想要了解一家创业公司，没有比阅读其创始人准备的融资演讲稿更好的办法了。任何其他的材料都不能像融资演讲稿一样 综合了一个公司的过去成果、现阶段状况以及未来愿景。最好的公司都能够自豪地将这些要素放在演讲稿中，讲出一个精彩的故事，用最好的方式让听众了解公司团4 / 19 队正在致力于做的事情。 我曾经接触过为数众多的融资演讲稿，也帮助过许多的初创公司创始人进行这些融资前的准备工作。在这期间，我本人作为标杆投资基金的负责人，同时也是一名天使投资人与创业导师，也在不停地收到其他创业公司递交给我的融资演讲稿。这些经历让我明白了一个道理：关于融资演讲稿的内容没有什么整齐划一的模板，否则那么多的聪明人就不会花费时间绞尽脑汁地来准备 。但是我也从其中发现了一些可以适用于大多数公司的规律。 本篇文章是我在 Point Nine 团队的协助下写成的，代表了我们在针对融资演讲稿方面的多年实践中获取的智慧。该文将会包括一些高水准的建议，以及针对特定内容的指导与技巧提示，这些技巧都来源于我们在一次又一次的提交材料中积累的经验。 当然了，这并不意味着本文是一篇综合性的融资指南，文中不包括如何设立融资目标以及联络投资人的内容，也不会教你如何召开管理会议、做出产品原型、吸引用户或者是进行谈判。这篇文章只会聚焦于你的融资演讲稿的内容方面，本文针对的是想要进行种子轮或 A 轮融资的公司，这些公司已经拥有了自己的产品以及一些初步的架构，但是还不具备成熟的商业模式以及配备齐全的团队。 专业推荐商： 5 / 19 湖南金通投资管理有限公司成立于 XX 年 11 月，是一家专业提供综合金融服务的公司，主要从事资产管理、贷款融资、投资理财、股交所挂牌上市推荐、股权融资、私募基金的发起与管理等相关业务。 专注新三板、股交所挂牌上市保荐，企业融资、股权投资、私募基金。现为新三板保荐机构、上海股交中心、湖南股交所、深圳前海股交中心授权推荐商 ，湖南企业挂牌孵化基地独立运营商。 诚寻投资、担保、小贷、银行、券商、园区合作，共创多赢 ! 合作热线： 400-678-7121 137-8722-6816 徐先生 公司地址：长沙市天心区劳动西路 289 号嘉盛国际广场 923 室 首先，为你的投资人准备一些特别的内容 了解你的听众是进行良好沟通的关键。作为一个创业公司，你可能需要面对多样化的听众：用户、合作者、员工以及投资人。虽然你可以在面对这些不同的听众时重复使用一些内容，但是当你面对投资人的时候，最好花 时间去认真准备自己的融资演讲稿，确保它的内容所反映的是投资人关心的角度。简而言之就是你要解答投资人的这间公司在未来会更值钱吗 ?的疑惑。 创业公司居高不下的失败率使得对它们进行投资需6 / 19 要面对固有的风险：大多数的投资人会失去他们投给创业公司的部分或者全部资金。因为创业公司的高失败率以及投出的资金缺乏流动性，对于投资人来说，最好的投资就是在收回资金的时候必须取得 10 倍或者更多的增值，以弥补投资人在其他失败的公司那里赔进去的钱。因为没有投资人能够清楚地知道哪一笔投资会成为资本市场中的大赢家，因此他们 必须保证自己所投出的每一笔钱都具备在短时间内能够增值数倍的潜力。 那么问题来了，能让投资资金增值 10 倍的公司具备哪些特点呢 ? 巨大的市场 单独一个公司的规模不可能大于其所处的市场，所以投资者更倾向于投资哪些身处巨大的市场中、有可能带来数以百倍回报的创业公司。这里的市场有可能是一个亟待开发的新兴市场，或者是你作为一个新人进入一个已有的巨大市场中。 成为市场中的赢家 意味着你需要一支有战斗力的队伍，让你能够在难以置信的激烈竞争中脱颖而出。你需要展示你的团队在执行力方 面表现良好的记录，还需要在融资演讲稿中体现出团队的凝聚力以及团队技能的多样化组成，还要表现出你的团队准备独立承担一个大型商业项目的决心。 抓住一波大潮流 几乎所有能够抓住一波科技浪7 / 19 潮的创业公司都在这个过程中发展壮大了。创造了诸多新机遇的科技浪潮包括但限于以下这些：云计算、移动化、社交、平板设备以及互联网自身的发展。最好的商业创意有可能出现在你面前，但是这种机会却非常稀少。对于你在融资演讲稿中所展示的新的商业创意，你需要告诉潜在的投资人为什么现在正是时机 ?。同时，合适的商业模式能够让你获取用 户，赚钱盈利，迅速扩张。 你还需要向投资人表明自己的公司可以进行可持续的差异化竞争。所有的大型市场都会吸引到众多的竞争者，因为产品价格就会备受压力。一个创业公司需要想清楚自己如何在长期的发展中确立竞争优势，是建立强有力的网络效应 ?还是发展难以复制的尖端技术 ?或者只是简单直接地在各个方面都比其他竞争者表现的更为优秀。 发展势头 投资者想要看到尽可能多的证据去证明你的公司能够持续发展，这就意味着在团队、产品、目标用户、以及收入方面都需要有良好的表现。这并不仅仅是因为投资人要为你的辛勤工 作提供奖赏，他们还会使用你在各个方面的进步来证明你的团队能够很好地完成工作任务，并且将其作为你能够建立起一间伟大的公司的证据。同时，创业公司创始人也应该对于这些业务指标进行思考，如果他们想要建立成功的企业，就应该和投资人一样对这些指标斤斤计较。 8 / 19 确保你已经做好了准备 接下来我要告诉你一些技巧帮助你在投资人那里把你的故事说的圆满，但是我会用这句话来做为开头： 向投资人介绍你的事业的最好方式就是你自己要将其熟烂于心。 我曾经花费了诸多时间和年轻的创业者们一起为融资而做各种准备工作，但是令我震惊的是他们之中的许多人通宵熬夜准备演讲稿，却被投资人问出的这类问题给难住了 你对公司所面临的竞争怎么看 ?、请你谈谈公司未来 12 个月中的发展计划。 如果你为自己的融资演讲稿中添加了太多花里胡俏的内容，这就正表明了你并没有真正掌握投资人将要问出的那些关于公司业务的问题。竞争、差异化、战略以及公司未来的战略并不仅仅是你用来取悦投资人的东西，它们就是那些你在每一日的工作中需要花费时间去思考的问题。 如果你正为了准备融资演讲稿而忙的焦头烂额，先试着让自 己慢下来，做一些必要的背景工作，和你的团队进行讨论，在你足够了解自己的商业计划并对其具有十足的信心之前，不要冒冒失失就去见你的投资人。当然了，你还要保证所用资料数据是最新的。在你面对种子轮融资的时候，你所准备的材料可能是不用太多改变的。但是如果你是在 18 个月之前进行的 A 轮融资，你的公司和市场可能已经发生了9 / 19 巨大的变化，这时候你就需要对于之前的融资材料进行彻头彻尾的大更新。 关于内容 现在就让我们来聊聊关于讲好一个故事的最佳方式吧，首先你的 PPT 中需要包括一些基本的内容，我觉得找不到比 Sequoia Capital 这篇文章中讲的更为详尽的了。 Mark Suster 关于融资 PPT 的内容也有一篇很好的指南性文章。 大多数你曾经读到过的关于内容的建议都可以浓缩为以下几方面： 1、概述 无论你处于融资的哪一个阶段，也不管你想要获得多少钱，让你的听众迅速理解你的公司正在做些什么都是非常有必要的。概要中不需要包括太多的细节，以免其抢去接下来的正文的风头，但是你应该也不想要投资人在看完了前半部分的内容后还是对下列问题充满疑惑 公司开始运行了吗 ?是否已经发 布了产品 ?除了创始人之外还有其他员工吗 ?。使用一个简洁的概要可以帮助你的投资人打消这些疑问，下面有一些假设出来的例子： UberExpense 公司主营业务是为小型企业打造预算报告。 公司成立于 2016 年，现有 6 名员工，在 2016 年获得了来自天使投资的 50 万美元种子轮融资。 10 / 19 现阶段公司已经拥有 250 位客户，每一位客户付费9500 美元。 公司在 A 轮融资中获得 500 万美元融资，并且将其投入到新市场扩张中。 这些描述可以让你的投资人明确地了解到你是谁，以及他们应该对你的 PPT 有何期待。 2、你要为哪些人解决什么样的问题 要针对问题，而不是解决方案对于进行演说的公司创始人来说永远都是非常好的忠告，尤其是那些急着抛开问题进入技术方案的讲解的创业者应该好好学学。多花些时间介绍你要为哪些人群解决什么样的问题。要让投资人弄清楚你是为用户解决一个新问题，还是使用新的方式替其解决一个老问题。 告诉你的投资人用户现在是怎样解决问题的，你如何能在这方面能做的更好，以及你将为用户带去哪些特 别的好处。用户的轶事或者图片能够吸引投资人的注意力，比如用户正在使用的旧系统崩溃时的截图，或者是引用用户对于痛点的描述。 3、你的解决方案 当你讲完上述两个内容的时候，就可以隆重地推出自己的产品了。介绍产品的核心功能以及它们为用户解决了哪些问题，向投资人展示用户需要你的产品来解决问题的迫11 / 19 切性。当时间允许的时候可以现场演示一下你的产品，如果时间不够的话就提供一些加了注释的截图来说明，同时需要在 PPT 中提供一个可供现场观看你的产品演示过程的链接。 如果你的产品架构中有一些特别 值得一提的亮点的话，就在 PPT 中加上一张产品的架构图，不过我发现在实际中这方面不会讨论的太多，所以你可能更想要把这一方面的内容附在后面的补充材料中，或者是在深入探讨技术的阶段再展示出来。 把重点放在你的解决方案能够为用户带来哪些好处，以及它们如何产生这种效果上面，而不仅仅是介绍产品本身。你能帮助用户节省时间吗 ?能省钱吗 ?能创造新的价值吗 ?明确地告诉投资人你给了用户什么，以及为什么用户会被它吸引。 4、用户吸引力 接下来你就应该拿出证据去说明你们所面临的机会是真实存在的， 且你的公司就是解决该问题的最佳人选。向投资人展示你的业务关键指标并且重点介绍一些真实案例，最好是加上一些注释去表明你的公司为他们创造了多大的价值。在 PPT 中还需要包括一些能够接受回访电话的用户名单，因为有很多投资人都会问到这方面。 5、市场 你的公司不可能比它身处其中的市场还要大，所以12 / 19 你需要向投资人解释为什么你的解决方案已经覆盖了相当大的市场规模，以及它在未来还会覆盖更广阔的市场空间。 如果你正在打破现有市场的格局，你还可以援引一些分析师的结论去说明这个市场有多么巨大以 及它的增长势头有多迅猛。 但是大多数情况下，直接告诉投资人你拥有多少用户以及你每一次能从用户那里获得多少收入更有效。这就像AirBnB 会使用酒店行业的数据， Uber 会使用交通运输行业的数据来作为他们的产品面对巨大的市场的证据的道理是一样的。 6、竞争格局 每一个诱人的市场中总会形成一个错综复杂的竞争格局，其中包括了成熟企业中的竞争对手、初创公司竞争对手、竞争空间以及用户区分。告诉投资者现在市场中的玩家是哪些，你会进入谁的市场，以及你如何在竞争中突出差异化。将演说的重点放在 你的差异化战略上面，不要将该部分内容变成刻板的产品特性的逐条比较。 你可以使用坐标轴图去对比展示你和你的竞争对手，或者你能够发现其他的方式去说明你和竞争对手如何占有了市场也是可以的。 SteveBlank 为创业者在如何表现竞争格局方面提供了一些非常好的建议，他认为应该说明清楚市场中有哪些竞争对手，但是不要对那些与你的目标完全不13 / 19 同的竞争对手展开非常详尽的横向比较。 7、商业模式 在这一部分中你会谈及公司的收入模型、产品定价以及你打算如何吸引并且转化用户。你可能会涉及以下几个方面： 到目前为止你是如何获取用户的，在未来会有什么改变 ? 用户通过哪些途径接触到你的产品，你为这些用户获取的渠道付出了多少成本 ?你如何转化用户，转化率是多少 ? 对于销售和市场方面你有哪些发展计划 ? 公司创始人常常不会把阐述的重点放在以上几个方面中，他们想要花更多的时间来分析自己的解决方案，但是投资人都心知肚明在用户获取上面出现问题对于创业公司来说往往是致命的。所以在你的融资演讲稿中花几页来谈论你的商业模式是非常必要的。 8、团队 在这 部分中你应该对于团队成员有一个简要的介绍，主要介绍他们的技能与工作背景，并且阐述在你的团队中各个成员技能的融合以及他们在团队中担任的角色。这部分的内容介绍也可以提前进行，反正你在创业初期如果公司没有死在半路上，能够坚持下来的原因肯定是团队的作用。14 / 19 在与投资人面对面的会谈中，公司创始人可以在自我介绍之后就把演示的活交给团队的其他成员，这样做是很有帮助的。 9、战略规划 在这部分中你需要回答投资人为什么要进行融资，以及在未来的几年中公司的目标是什么。你还要告诉投资人在未来 12 到 24 个月 的计划中想要取得的关键性突破，以及你未来的融资计划与你最需要的关键性员工。阐述这部分内容的时候 在全市投融资工作会议上的讲话 市委对发展投资集团等投融资平台经营发展高度重视，寄予厚望，在政策资金等方面一直给予大力支持。经过大家的共同努力，近年来，我市各投融资平台充分发挥融资功能，为经济社会发展筹集了大量资金，对于 xx 的城市基础设施建设、重大民生工程项目实施、生态环境改善等方面作出了突出贡献，在推动 xx 加快发展、转型发展、跨越发展中发挥了不可替代的作用：较好地破解了项目建设资金难题。 项目建设是决定 xx 命运、推动经济发展的关键所在。至目前，全市各类融资平台累计实现融资 x 亿元，投资 x 亿元，确保了 x、 x 和 x 等一批有影响力、带动力的重大工程建设的顺利推进。这些项目建设极大地提升了 xx 的区位优势，拓展了城市发展空间，提高了土地资源价值。实现了国15 / 19 有资产的保值增值。政府投资主体在不断做大做强，从 XX年约只有 x 亿元的资产总额，到 2016 年达 x 亿元，规模扩大了 x 倍，资产规模的较大扩充，为平台稳定持续发展奠定了良好的基础。随着 xx 振兴发展的深入推进，平台公司将发挥越来越重要的作用，如土坯房改造、高速公路网 建设、保障房建设、中小企业发展等，都需要通过平台公司来运作落实。极大改善了金融环境。通过整合不良金融资产、国企改制重组，有效地缓解了全市国企改革的压力，改善了我市的信用 环境，促进了全市各行业各区域地协调发展，为打造区域性金融中心夯实了基础。促进了社会和谐稳定。通过实施棚户区改造和保障性住房建设、农村土坯房改造、教育事业、公共卫生等政策性项目的投融资工作，为统筹城乡发展，建设幸福 xx 做出了贡献。此外，还造就了一支懂经济、会管理、能打硬仗、甘于奉献的人才队伍。 但是，总体和长远来看，我们 的投融资水平与城市发展的需求还不相匹配，要在 xx 振兴发展中扮演重要的角色，有以下问题需要认真考虑并加以解决。第一，平台分散，不能形成合力。我市市属国有资产总量尚不足 xx 亿元，却有 xx 个投融资平台，造成了有限的投融资资源分散，综合协调能力较弱，形不成规模，缺乏核心竞争力。先进地区的经验表明，要承接低成本、大资金、办大事情，平台建设一16 / 19 定要走规模化的路子。如，天津开发区“泰达控股”一个投融资平台资产规模就达 xxx 亿元，并掌握整个天津市 80%的金融资产；“湖北联投”一个平台，却承载了 x 个市和 x 大央企资源，撬动了整个 湖北“两型社会”建设。第二，实力弱，投融资能力差。我市现有各平台国有资产没有有效整合，资产总量小、质量差，有的平台甚至不具备融资能力。融资能力弱，偿债能力差，根本满足不了我市经济和社会发展的客观需要，与 xx 振兴发展投融资需求差距很大。 xx 市作为地域面大市、人口大市，经济规模和财政收支以及人口规模都名列全省第 二，但金融贷款总额仅占全省贷款总额 x%，与 xx 在全省的经济地位远远不相称。未来几年， xx 更将主攻 x 个重大项目，年度投资达到 x 亿元，需要源源不断的资金支持，而我们投融资平台的规模、融资能力不足的 问题将更加凸显。第三，经营机制不灵，经营效益差。目前，几个平台都带有行政职能，政府类融资平台与政府公司类融资平台区分不明显，各平台融资品种同质化、运作项目同质化现象较严重。投融资“借、用、管、还”责任主体不清晰，偿债保障机制不完善，随意性大，融资违约风险高。平台间存在相互担保的现象，有引发债务风险多米诺骨牌效应的隐患。同时，融资方式单 一、产品缺少多样性、过多依赖土地收益，大量存17 / 19 量资产的融资价值没有得到充分聚合与挖掘，投融资效果不理想。 目前， xx 振兴发展，需要大批项目落地和大规模的资金投入，急需投融资平台发挥更大作用。同时，在央行货币政策微调力度加大，着力增强政策的针对性、灵活性和前瞻性的新形势下，融资市场出现流动性增强的好趋势。但是，我们还必须清醒地认识到，新的监管政策对融资平台提出了新的要求，前置条件更加严格。面对推进 xx 加快发展、转型发展、跨越发展的新形势、新任务、新要求，推进 xx 振兴发展，尤其要把“一年一变样、三年大变样、五年上台阶、八年大跨越”的目标落实到具体的项目上去，推进项目建设关键在于围绕现金流、净资产和利润几个核心财务指