基金题库(同名1720).doc

一、选择题：1.办理基金业务的有效身份证件包括( )：A:护照 B:临时身份证 C:港澳台通行证 D:回乡证2. 我行投资者风险承受能力类型不包括：A:保本型 B:收益型 C: 稳健型 D:进取型3. 我行对投资者风险承受能力的评估方法采用（）方式，销售人员应及时向基金投资者反馈评价结果。A:当面测评 B:电话测评 C:他人代理 D:网上测评4.如客户拒绝参加风险评估，系统自动默认其风险承受能力为（）A:保守型 B: 未评定 C:进取型 D:积极进取型5. 基金销售人员应及时跟踪自己所管理客户风险评估报告的到期日，并在到期前（）月内，主动通知投资者前来更新。A:1 B:2 C:3 D:46. 低风险等级的基金种类（）。A:保本型基金B:货币市场基金C:债券型基金D:保守配置型基金7. 保守型投资者匹配( )A: 中风险等级产品B: 偏低风险等级产品C: 偏高风险等级D: 低风险等级产品 8. 乌鲁木齐市商业银行办理开放式基金代销业务不包括（） A:签约 B:解约 C:冻结 D：撤销登记9. 基金代销业务中会计出纳部的职责不包括（）A: 制定资金清算流程、会计核算规定、账户管理制度并监督实施；B: 负责制定全行基金代销业务的反洗钱制度，统计反洗钱数据，并进行监督实施和检查；C: 配合市场拓展部参与对代销网点的基金代销业务进行指导和检查；D: 负责全行基金代销业务的日常管理、监督和检查10. 个人投资者申请交易账户签约和（）须本人亲自办理，不得由他人代理。A:开立基金账户 B:解约 C:购买 D:赎回11. 基金代销业务销售适用性管理办法遵循如下指导原则不包括（）A:全面性 B:客观性 C:及时性 D:公平性12. 在基金产品销售前，本着( )的原则，销售人员必须先对投资者的基本信息和风险承受能力进行调查和评估，并经投资者同意后才能进行产品推荐和销售。A:全面性 B:客观性 C:及时性 D:了解客户13. 稳健型投资者购买的与其风险等级不匹配的产品（ ）A:中风险等级产品 B:偏低风险等级产品C:低风险等级产品D: 偏高风险等级产品14. 进取型投资者购买的与其风险等级不匹配的产品( ) A: 高风险等级产品 B:中风险等级产品 C:偏低风险等级产品D:低风险等级产品；15. 我行根据监管部门对基金管理人的监管意见，在确保基金管理人资质合格的基础上，主要从三个层次，对基金管理公司综合实力进行评价.其中不包括（）A:基本实力 B:投资管理 C:经营管理 D:产品数量16. 代销网点电脑系统运作异常的应急处理措施不包括（）A: 立即报告总行科技部，同时查明原因，尽快修复B: 不需要报告应急工作小组和总行市场拓展部C: 暂停办理基金业务，并向客户做好解释工作D: 可以应客户要求留下联系电话，等营业恢复后尽快通知客户，也可以引导客户到我行其他正常的业务渠道办理业务。17. 我行基金产品风险评价综合考虑以下四个因素中不包括( )A: 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B: 基金的历史规模和持仓比例C：基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D:他行是否发售该基金产品18. 基金市场引发的异常情况处理不对的做法（）A: 会同当地公安、交通等管理部门，共同采取防范措施B: 临时增开窗口和增加办理基金业务的人员以及增加维持秩序的保安人员，尽最大人力、物力保证基金业务的开展和网点的安全C: 在接到上级通知后，按通知精神迅速向社会公告，向客户宣传、解释。D：要对此类异常现象作出快速反应，不需要报告总行市场拓展部。19. 基金代销业务中人力资源不足的异常情况处理不对的做法（）A: 在内部调配人员，保证基金业务的正常办理B: 内部人员不够，要报告总行人力资源部临时增派人员或在各网点中统一调剂C: 现较大面积的意外事故(如疫情、流行疾病等)情况，须及时报应急处理工作领导小组并请示总行行领导及相关部门D: 不经批准可自行决定暂停办理基金业务，并向社会公告。20. 我行基金代销业务应急处理措施的实施，应结合基金代销业务的特点和我行的实际情况，坚持四项原则其中不包括（）A: 依法 B:快速 C:公开 D:稳妥二、判断题：1. 投资者可购买和自己风险承受能力相匹配的产品，不可以购买和自己风险承受能力不匹配的产品。2. 投资者风险承受能力评估是产品销售的前提。3.我行投资者风险承受能力评估报告的有效期为两年。4. .积极配置型基金为偏高风险等级的基金产品；5. 基金销售时发生凭证已经用完的情况，必须立即报告总行市场拓展部安排发送或从周边网点调配。6. 基金代销业务遇见异常情况的处理分两个阶段：事中和事后。7. 个人投资者申请交易账户签约须本人亲自办理，开立基金账户可以由他人代理。8. 其他交易委托他人办理的，提供委托人和被委托人的有效身份证件即可办理。9. 机构投资者申请任何交易须到开立资金账户网点办理。 10. 基金交易需打印交割单，基金的交割单为投资者交易确认凭证。三、名词解释：1、基金账户2、资金账户3、保本基金4、股票型基金5、申购6、认购7、赎回8、红利再投资四、问答题：1. 我行投资者的风险承受能力类型以及所对应的产品风险等级?2. 基金销售适用性管理办法遵循的指导原则?答案：一、选择题1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.A 7.D 8.C 9.D 10.A 11.D 12.D 13.D 14.A 15.D 16.B 17.D 18.D 19.D 20.C二、判断题 1F 2T 3F 4T 5F 6F 7F 8F 9T 10T三、名词解释1. 基金管理公司是指管理和运作基金资产的机构，其主要职责为：进行基金资产投资运作，负责基金资产的财务管理，促进基金资产的保值、增值及其他与基金资产有关的经营活动。2. 基金账户是指注册与过户登记机构为客户开立的用于记录客户持有基金份额及其变动情况的账户。3. 资金账户是指客户在乌鲁木齐市商业银行开立的用于办理基金交易资金往来的账户。4. 开放式基金单位（基金份额）是指计量投资基金持有人权益数量、投资基金证券发行数量和交易数量的一种技术标准。它类似于计量股票或股权的股。5. 基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资人提供本金或收益的保障6.主要投资于股票，股票投资占资产净值的比例70%7. 主要投资于货币市场工具，包括：短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等8. 投资于股票、债券、货币市场工具；不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；固定收益类资产占资产净值的比例50%9. 基金销售适用性指我行各级机构在基金销售过程中，根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的基金产品销售给合适的基金投资者。10. 主要投资于债券，债券投资占资产净值的比例70%；纯股票投资占资产净值的比例20%；债券组合久期不超过3年四：问答题1. 我行投资者的风险承受能力类型以及所对应的产品风险等级第二十条 我行将投资者的风险承受能力和产品风险等级进行匹配，并据此确定产品和投资者的适合度。投资者和产品的风险匹配是指：保守型、收益型、稳健型、进取型、积极进取型五类。（一）保守型投资者购买低风险等级产品；（二）收益型投资者购买偏低风险等级产品和低风险等级产品；（三）稳健型投资者购买中风险等级产品、偏低风险等级产品和低风险等级产品；（四）进取型投资者购买偏高风险等级产品、中风险等级产品、偏低风险等级产品和低风险等级产品；（五）积极进取型投资者购买所有风险等级产品。2. 基金销售适用性管理办法遵循的指导原则（一）投资者利益优先原则当我行各级机构或基金销售人员的利益与基金投资者的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资者的合法利益。（二）全面性原则基金销售适用性要求作为我行基金业务内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节。（三）客观性原则对基金产品和基金投资者的调查和评价，应尽量客观准确，并作为销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。（四）及时性原则基金产品的风险评价和基金投资者的风险承受能力评价应根据实际情况及时更新。3. 基金代销业务中各代销分支行职责（一）根据总行制定的基金代销业务各项制度、规定、办法和业务流程，开展基金代销业务；（二）根据总行的统一要求，管理、领取、发放和使用各种业务单据、业务凭证、业务资料和宣传材料；（三）根据基金代