职业技术学院金融科技应用专业《互联网金融营销》课程标准

XXXX职业技术学院

高等职业教育专科

金融科技营销

课程标准

（202X年版）

教学院部：金融与会计学院

执笔人：______________________

审核人：______________________

制订日期：202X年6月10日

修订日期：______________________

XXXX职业技术学院教务处制

二0二X年五月

目录

金融科技营销课程标准........................................................3

一、课程性质与任务.......................................................3

（一）课程性质............................................................3

（二）课程任务............................................................3

二、学科核心素养与课程目标...............................................3

（一）学科核心素养.....................................................4

（二）课程目标..........................................................5

三、课程结构.............................................................5

（一）课程模块..........................................................5

（二）学时安排..........................................................6

四、课程内容.............................................................6

（-）基础模块..........................................................6

（二）实务操作模块......................................................8

五、学业质量............................................................15

（一）学业质量内涵.....................................................15

（二）学业质量水平.....................................................17

六、课程实施............................................................21

（一）教学要求.........................................................21

（二）学业水平评价.....................................................24

（三）教材编写要求.....................................................25

（四）课程资源开发与学习环境创设......................................25

（五）教师团队建设.....................................................26

（六）对学校实施本课程的要求..........................................26

附录..................................................................28

2

金融科技营销课程标准

一、课程性质与任务

（一）课程性质

高等职业教育专科金融科技营销是金融科技应用专业必修的专业

核心课程。本课程涵盖了金融科技营销基本知识、金融科技营销信息

调研、依托应用商店的金融科技营销、依托搜索引擎的金融科技营销、

移动应用效果广告营销、依托内容的金融科技营销、依托口碑的金融

科技营销、依托社交网络的金融科技营销、依托网络事件的金融科技

营销等内容，对学生熟练互联网工具与平台进行金融营销，达到利用

互联网进行金融营销具有重大意义。

高等职业教育专科金融科技营销课程是金融科技应用专业的核心

技能课程，它按照国家2021年颁布的《金融产品网络营销管理办法》，

提供了从事互联网金融行业的必备知识和技能，既是金融科技应用专

业知识体系的主体部分，又是企业金融科技营销工作中最重要、最基

本的内容。通过本课程的学习，可以教会学生掌握互联网金融职业岗

位的应用技能及相关知识。通过参与企业的实际金融科技营销的实践，

强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识，树立正确的信息社会

价值观和责任感，为其职业发展、终身学习和服务社会奠定基础。

（二）课程任务

全面贯彻党的教育方针，落实立德树人根本任务，满足国家金融

业发展战略对金融科技应用专业人才培养的要求，围绕高等职业教育

专科金融科技应用专业对金融科技营销学科核心素养的培养需求，吸

纳金融科技营销领域的前沿技术，通过理实一体化教学，提升学生应

用金融科技营销解决问题的综合能力，使学生成为德智体美劳全面发

展的高素质营销技能人才。

二、学科核心素养与课程目标

3

（一）学科核心素养

学科核心素养是学科育人价值的集中体现，是学生通过课程学习

与实践所掌握的相关知识和技能，以及逐步形成的正确价值观、必备

品格和关键能力。高等职业教育专科金融科技营销课程学科核心素养

主要包括诚信意识、信息搜集技能、互联网营销分析思维、社会责任

四个方面。

1.诚信意识

诚信要求人们尊重客观规律，树立求真务实的精神，坚持实事求

是的思想路线。在现代市场经济体制和法治社会条件下，诚信所内涵

的人文精神，要求学生要自觉守法，真诚守信，树立适应市场经济和

法治社会的价值观知道德观；要以诚待人，做老实人，说老实话，办

老实事；对待金融科技营销工作要实事求是，不弄虚作假；要保证产

品信息、相关数据等真实有效，并严密保守因工作关系获取的机密。

2.互联网金融信息搜集技能

信息搜集技能是指个体对信息的敏感度和对信息价值的判断力以

及对信息分析处理的能力。具备信息意识的学生，能了解信息及信息

素养在现代社会中的作用与价值，主动地寻求恰当的方式捕获、提取

和分析信息，以有效的方法和手段判断信息的可靠性、真实性、准确

性和目的性，对信息可能产生的影响进行预期分析，自觉地充分利用

信息解决生活、学习和工作中的实际问题，具有团队协作精神，善于

与他人合作、共享信息，实现信息的更大价值。

3.金融科技营销分析思维

互联网金融分析思维是指将互联网、大数据等与所学专业相融合，

通过创新思维、具体实践使问题得以解决。具备互联网金融分析思维

的学生，在理解金融科技营销的相关工具与平台时，可以更好地利用

金融科技营销的优势，有效地避开其局限，能合理运用互联网的相关

资源、平台与工具，养成数字化学习与实践创新的习惯，开展自主学

4

习、协同工作、知识分享与创新创业实践，形成可持续发展能力。

4.社会责任

社会责任要求人们不管是在现实世界，还是在虚拟空间中都能遵

守相关法律法规，信守信息社会的道德与伦理准则；具备较高的互联

网金融信息安全意识与防护能力，能有效维护信息活动中个人、他人

的合法权益和公共信息安全；对互联网金融信息技术创新所产生的新

观念和新事物，能从社会发展、职业发展的视角进行理性的判断和负

责的行动。

（二）课程目标

高等职业教育专科金融科技营销课程目标是通过理论知识学习、

技能训练和综合应用实践，使高等职业教育专科学生根据《金融产品

网络营销管理办法》来处理金融科技营销业务的能力得到全面提升。

本课程通过丰富的教学内容和多样化的教学形式，帮助学生认识

金融科技营销对人类生产、生活、社会经济发展的重要作用，了解现

代社会金融科技营销发展趋势，理解信息社会特征并遵循金融科技营

销的工作规范；使学生掌握金融科技营销各岗位的具体要求和制度，

具备处理金融科技营销业务的能力，能在日常生活、学习和工作中综

合运用金融科技营销技术解决问题；使学生拥有团队意识和职业精神，

具备独立思考和主动探究能力，为学生职业能力的持续发展奠定基础。

三、课程结构

根据高等职业教育专科金融科技营销课程目标，确定课程结构与学

时安排。

（一）课程模块

金融科技营销课程由金融科技营销基础知识模块和金融科技营

销实务操作模块两部分构成，这两个部分都是必修内容。

金融科技营销基础知识模块是必修理论知识内容，是高等职业教

5

育专科金融科技应用专业应知、应会的理论基础，模块包括金融科技

营销概述、互联网金融市场调研两个部分组成。

金融科技营销实务操作模块是金融产品营销的实践操作部分，在

理论知识的指导下，能够开展金融产品营销的实践模拟操作。包括依

托应用商店的金融科技营销、依托搜索引擎的金融科技营销、移动应

用效果广告营销、依托内容的金融科技营销、依托口碑的金融科技营

销、依托社交网络的金融科技营销、依托网络事件的金融科技营销等

七部分组成。

（二）学时安排

金融科技营销基础知识模块建议学时为2（）~30学时，金融科技营

销实务操作模块建设学时为48〜60学时。各模块具体学时，由各地区、

各学校根据国家有关要求，结合实际情况自主确定。

模块主题建议学时

金融科技营销概述

基础知识模块20~30

互联网金融市场调研

依托应用商店的金融科技营销

依托搜索引擎的金融科技营销

实务操作模块移动应用效果广告营销

48~60

依托内容的金融科技营销

依托口碑的金融科技营销

依托社交网络的金融科技营销

依托网络事件的金融科技营销

四、课程内容

（一）基础模块

1.金融科技营销概述

金融科技营销概述是金融科技营销课程的理论基础，该部分内容对

课程其他部分具有指导性作用，是本课程的重要的理论基础。本部分包

含金融营销的内涵、金融营销的构成要素、金融科技营销概念及特征、

金融科技营销要素及分类方法。

6

【内容要求】

(1)理解互联网思维；

(2)掌握互联网金融的含义；

(3)了解金融营销、金融科技营销；

(4)掌握互联网金融的要素；

(5)掌握金融科技营销概念及特征

(6)掌握金融科技营销要素及分类方法

【教学提示】

本主题的教学建议与实际案例相结合，案例的选取应贴近生活、贴

近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握理论的授课技巧，可采用

“案例导入一任务描述一案例分析一示例演示一任务实现一能力拓展，，的

形式组织教学，在教学中注重使学生理解和掌握核心理论，根据本主题

的内容特点，运用启发式、讲解式和提问式教学方法组织教学。

关于互联网思维通过制作典型案例，然后进行理论分析、并结合

实务进行启发诱导来进行。

关于营销基本理论的学习，可通过分模块进行讲解，做成专题讲座

的形式进行串讲，通过相关案例，让学生掌握基本理论与基本方法即可。

关于互联网金融知识的学习，是在前导课程的学习的基础上进行的,

所以这部分内容在分别回顾保险基础、证券基础及银行实务等课程知识

的基础上，对金融产品的概念进一步归纳与总结，以上述三门课程为基

础，概括出金融产品的共同特征，为学生学习金融产品营销奠定基础。

网络营销宣传内容应当与金融产品合同条款保持一致，包含产品名称、

产品提供者和销售者名称、产品备案或批复信息、产品期限、功能类型、

利率收费、风险提示、限制金融消费者权利和加强金融消费者义务的事

项等关键信息，不得有重大遗漏。

关于金融科技营销的特征，对金融科技营销概念了解的前提下，归

纳总结金融科技营销的特征，通过引入案例分析的方式，加深学生对每

个特征的理解。

关于金融科技营销的分类方法，使学生明白分类的依据，再次依据

下如何进行分类。这里的金融科技营销主要金融机构自行开展或委托互

联网平台企业开展金融产品网络营销，必须在金融管理部门许可的业务

范围内进行，禁止任何机构或个人为非法集资等非法金融活动提供网络

营销。

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2.互联网金融市场调研

客户信息调研与管理是人们进行客户信息查询和获取的主要方式，

是查找客户信息的方法和手段。掌握客户信息调研的高效检索方法，是

现代信息社会对高素质技术技能人才的基本要求。本主题包含客户开拓

的方法、客户面谈的方法、客户信息调研的方法、客户信息管理的方法

等内容。

【内容要求】

（1）能掌握客户开拓的几种方法；

（2）掌握客户面谈的技巧；

（3）掌握客户信息调研的方法；

（4）掌握客户信息的管理方法。

【教学提示】

关于客户信息检索基础知识，可采用知识讲解等形式，让学生理解

客户信息是按一定的方式进行加工、整理、组织并存储起来的，客户信

息检索则是人们根据特定的需要将相关客户信息准确地查找出来的过

程。

未经金融管理部门批准，第三方互联网平台经营者不得介入或变相

介入金融产品的销售业务环节，包括但不限于就金融产品与消费者进行

互动咨询、金融消费者适当性测评、销售合同签订、资金划转等，不得

通过设置各种与贷款规模、利息规模挂钩的收费机制等方式变相参与金

融业务收入分成。

关于客户信息调研的方法，目前有很多种，最常用直接调研与间接

调研，直接调研就是实地调查，经常用到的就是找到客户，与客户进行

面谈；间接的有搜索引擎、客户专业平台检索等方法。搜索引擎的使用

技巧，可通过多个案例，将搜索引擎中常用的信息检索技术穿插其中，

促进学生对不同检索技术的理解与应用；而专用邛台信息检索，可以以

期刊、论文、专利、商标、数字信息资源平台等专用平台为例，分析、

演示并使学生动手实践垂直细分领域专用平台的检索操作。

（二）实务操作模块

1.依托应用商店的金融科技营销

应用商店的诞生，是让智能手机用户在手机上完成更多的工作和娱

乐.各大手机厂商也开始搭建属于自己的应用商店.来提升自身手机产

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品的卖点和吸引力。营销的着力点是用户通过应用市场获取目标应用时

展示的内容，通过更快、更精准的内容与活动吸引用户去使用App。本

主题包含应用商店营销的概念与分类、应用商店的主流方法、了解成熟

应用商店营销的案例。

【内容要求】

(1)认识应用市场营销概念和分类；

(2)掌握应用商店的主流方法；

(3)掌握应用营销的运营策略；

(4)掌握应用营销的内容设计方法；

(5)了解成熟应用商店营销的案例。

【教学提示】

本主题的教学建议与实际案例相结合，案例的选取应贴近生活、贴

近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握操作过程和技巧，可采用

，，案例导入一任务描述一技能分析一示例演示一任务实现一能力拓展，，的

形式组织教学。

关于应用市场营销的概念，可通过讲解分析与手机应用市场有关的

具体案例，使学生掌握应用市场营销的内涵及特征。

关于应用市场营销的分类，可通过讲解分析与与手机应用市场、应

用商店以及第三方应用等有关的具体案例，使学生掌握按照不同的主体,

把应用商店进行不同的分类。

关于应用营销的运营策略，可通过讲解分析与应用市场、应月商店

有关的具体案例，使学生应用市场营销运营策略，可以自主进行策划应

用营销的处理。

关于应用营销的内容设计方法，要注意在设计应用营销的内容时，

要先了解客户的需求，使设计的内容可以满足客户的需求，同时也可以

通过讲解分析与应用营销内容有关的具体案例，使学生掌握应用营销的

内容设计方法

2.依托搜索引擎的金融科技营销

依托搜索引擎的金融科技营销就是基于搜索引擎平台的网络营销，

利用人们对搜索引擎的以来和使用习惯，在人们检索的时候尽可能地将

营销信息传递给目标客户。搜索引擎营销的最主要工作是扩大搜索引擎

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在营销业务中的比重，通过对网站进行搜索优化，更多地挖掘企业潜在

客户，帮助企业实现更高的转化率。本主题包含搜索引擎营销的概念和

相关技术、搜索引擎营销的方法和基本要素、搜索引擎营销基本模式及

策略、选择索引擎营销的流程与基本步骤等内容。

【内容要求】

（1）理解搜索引擎营销的概念和相关技术：

（2）掌握搜索引擎营销的方法和基本要素；

（3）掌握搜索引擎营销基本模式及策略；

（4）掌握选择索引擎营销的流程；

（5）了解搜索引擎营销基本步骤。

【教学提示】

本主题的教学建议与实际案例相结合，案例的选取应贴近生活、贴

近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握操作过程和技巧，可采用

“任务描述一技能分析一示例演示一任务实现一能力拓展”的形式组织教

学。

关于搜索引擎的概念和相关技术，可通过讲解分析与搜索引擎有关

的具体案例，使学生掌握搜索引擎的概念和相关技术。

关于搜索引擎营销的方法和基本要素，可通过讲解分析与搜索引擎

营销的方法和基本要素有关的具体案例，使学生掌握搜索引擎营销的方

法和基本要素。

关于搜索引擎营销基本模式及策略，可通过讲解分析与搜索引擎营

销基本模式及策略有关的具体案例，使学生掌握搜索引擎营销基区模式

及策略。

关于选择索引擎营销的流程，可通过讲解分析与选择索引擎营销的

流程有关的具体案例，使学生掌握选择索引擎营销的流程。

关于搜索引擎营销基本步骤，可通过讲解分析与搜索引擎营销基本

步骤有关的具体案例，使学生掌握搜索引擎营销基本步骤。

3.依托移动应用效果广告的金融科技营销

移动应用效果广告是一个新兴的领域，是基于移动互联网网络，将

广告发送至用户手机，PDA等各类移动通信终端上，传播广告信息，营

销用户的交易购买等决策意愿，从而达成广告诉求的过程，它在改善企

业营销的环境、呈现互联特质、迎合了受众的双向互动广告模式成为互

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联网广告的主流，对提高企业经济效益方面发挥着重要的作用。本主题

包含移动应用效果广告营销的内涵、移动应用效果广告营销的分类、移

动应用效果广告营销的一般步骤、主流移动应用效果广告营销的平台案

例分析等内容。

【内容要求】

(1)理解移动应用效果广告营销的内涵：

(2)掌握移动应用效果广告营销的分类；

(3)掌握移动应用效果广告营销的一般步骤；

(4)了解主流移动应用效果广告营销的平台案例分析；

【教学提示】

本主题的教学建议与实际案例相结合，案例的选取应贴近生活、贴

近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握操作过程和技巧，可采用

“任务描述一技能分析一示例演示一任务实现一能力拓展，，的形式组织教

学。

关于移动应用效果广告营销的内涵，可通过讲解分析与移动应用效

果广告营销的内涵有关的具体案例，使学生掌握移动应用效果广告营销

的内涵。严格禁止骚扰性营销，不得影响他人正常使用互联网或移动终

端，以弹出页面等形式开展营销的，应当显著标明关闭标志，确保一键

关闭，不得七篇、误导用户点击金融产品营销内容。

关于移动应用效果广告营销的分类，可通过讲解分析与移动应用效

果广告营销的分类有关的具体案例，使学生掌握移动应用效果广告营销

的分类。

关于移动应用效果广告营销的一般步骤，可通过讲解分析与移动应

用效果广告营销的一般步骤有关的具体案例，使学生掌握移动应月效果

广告营销的一般步骤。

关于主流移动应用效果广告营销的平台案例，可通过讲解分析与小

组讨论，使学生掌握移动应用效果广告营销技巧。

第三方互联网平台经营者在网站、移动互联网应用程序、小程序、

自媒体名称中使用“金融”“交易所”“交易中心”“信托公司”“理财”“财富管

理”“财富投资管理’"'股权众筹贷款'"'资产管理支付清算”“征信

信用评级外汇(汇兑、结售汇、货币兑换)”等金融相关字样或者内容,

应当取得相应金融业务资质或金融信息服务业务资质。

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4.依托内容的金融科技营销

内容营销就是提供优秀的、可以解决用户问题的内容，同时在这些

内容自然地植入企业产品的相关信息，在帮助客户的同时，获取和聚集

匹配度较高的目标人群，同时又在用户的心目中强化了品牌形象，最终

使这些人转化、为企业带来收益。本主题包含内容营销的概念和相关技

术、内容营销的方法和基本原则、内容营销的内容及策略、内容营销的

流程与基本步骤等内容。

【内容要求】

(1)理解内容营销的概念和相关技术；

(2)掌握内容营销的方法和基本原则；

(3)掌握内容营销的内容；

(4)掌握内容营销的流程；

(5)掌握内容营销的策略；

(6)掌握内容营销的基本步骤。

【教学提示】

本主题的教学建议与实际案例相结合，案例的选取应贴近生活、贴

近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握操作过程和技巧，可采用

“任务描述一技能分析一示例演示一任务实现一能力拓展”的形式组织教

学。

关于内容营销的概念和相关技术，可通过讲解分析与其有关的具体

案例，使学生掌握内容营销的概念和相关技术手段。

关于内容营销的方法和基本原则，可通过讲解分析与内容营销的方

法和基本原则有关的具体案例，使学生掌握内容营销的方法和基本原贝L

关于内容营销的内容，可通过讲解分析与内容营销的内容有关的具

体案例，使学生掌握内容营销的内容选择的策略以及内容实施时应该避

免的误区。网络营销宣传不得含有虚假、欺诈或引人误解的内容，不得

引用不真实、不准确或未经核实的数据和资料。

关于内容营销的基本步骤，可通过讲解分析与内容营销的基本步骤

有关的具体案例，使学生掌握内容营销的基本步骤。

5.依托口碑的金融科技营销

企业在调查市场需求的情况下，为消费者提供其所需要的优质的产

品和服务，同时制定一定的口碑推广计划，让消费者自动传播公司的成

产品和服务的良好评价，从而让人们通过口碑了解产品、树立品牌、加

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强市场认知度，最终达到企业销售产品和提供服务的目的。依托口碑的

金融科技营销，通过互联网的快速转播、精准定位等等优势，%企业带

来的价值越来越大，页越来越为企业所重视。本主题包含认识口碓营销、

口碑营销的原理、口碑营销的特征、口碑营销的优势、口碑营销的策略、

注意口碑营销的误区等内容。

【内容要求】

(1)认识口碑营销；

(2)掌握口碑营销的原理；

(3)理解口碑营销的特征；

(4)了解口碑营销的优势；

(5)掌握口碑营销的策略；

(6)注意口碑营销的误区。

【教学提示】

本主题的教学建议与实际案例相结合，案例的选取应贴近生活、贴

近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握操作过程和技巧，可采用

“任务描述一技能分析一示例演示一任务实现一能力拓展''的形式组织教

学。

关于口碑营销的内涵，可通过讲解分析与其有关的具体案例，使学

生掌握口碑营销的内涵。

关于口碑营销的原理，可通过讲解分析与口碑营销的原理有关的具

体案例，使学生掌握口碑营销的原理。

关于口碑营销的特征，可通过讲解分析与口碑营销的特征有关的具

体案例，使学生掌握口碑营销的特征。

关于口碑营销的优势，可通过讲解分析与口碑营销的优势有关的具

体案例，使学生掌握口碑营销的优势。

关于口碑营销的策略，可通过讲解分析与口碑营销的策略有关的具

体案例，使学生掌握口碑营销的策略。

6.依托社交网络的金融科技营销

依托社交网络的金融科技营销主要是指很多企业都在利用的微博、

博客、社区性网络等交流平台开展的各种营销活动。这些互联网交流平

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台的运用，加速了企业产品基服务信息的传递，与顾客的互动性极强，

逐渐成为企业关注的焦点。本主题包含微博营销、博客营销及社区性网

络营销等内容。

【内容要求】

（1）理解博客营销的概念

（2）了解博客营销的优势

（3）掌握博客营销的模式

（4）掌握博客营销的策略

（5）理解微博营销的概念与发展

（6）了解微博营销注意事项

（7）掌握SNS应用营销的概念及特征

（8）了解SNS应用营销价值的创造

【教学提示】

关于博客营销、博客营销及社区性网络的概念、特征，可采月知识

讲解、案例教学、小组讨论等形式，配合图片、视频等教学资源，使学

生能识别不同类型的概念。

营销宣传内容应使用准确、通俗的语言全面披露金融产品的关键信

息，不含有虚假、欺诈或引人误解的内容。开展金融产品网络营铛时要

分区展示各类金融产品，不得进行骚扰性营销和嵌套销售。另外，明确

精准营销、直播等新型营销、组合销售的基本行为规范。

关于博客营销的模式，可通过讲解分析与其有关的具体案例，使学

生掌握博客营销的模式。

关于博客营销的策略，可通过讲解分析与其有关的具体案例，使学

生掌握博客营销的策略。

关于SNS应用营销价值的创造，可通过讲解分析与其有关的具体案

例，使学生掌握SNS应用营销价值的创造。

7.依托网络事件的金融科技营销

随着Web2.0时代的到来，网络舆论逐渐兴起，且在很大范围内影响

人民的现实生活，网络事件营销这一新兴营销手段逐渐为企业所熟知。

这种营销方式受众面广、突发性强，在短时间内能够使信息达到最大、

最有传播的效果，为企业节约大量的宣传成本。本主题包含认识网络事

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件、网络事件的特征网络事件营销的“事件”选择、网络事件营销模式、

网络事件营销中的传播途径、网络营销事件策划等内容。

【内容要求】

（1）认识网络事件的内涵

（2）掌握网络事件的特征

（3）理解网络事件营销的“事件”选择

（4）掌握网络事件营销模式

（5）了解网络事件营销中的传播途径

（6）掌握网络营销事件策划

【教学提示】

关于网络事件的概念、特征，可采用知识讲解、案例教学、小组讨

论等形式，配合图片、视频等教学资源，使学生理解其含义。

关于网络事件营销的“事件”选择，可通过讲解分析与其有关的具

体案例，使学生掌握网络事件营销的“事件”选择。

关于网络事件营销模式，可通过讲解分析与其有关的具体案例，使

学生掌握网络事件营销模式。

关于网络事件营销中的传播途径，可通过讲解分析与其有关的具体

案例，使学生掌握网络事件营销中的传播途径。

关于网络营销事件策划，可通过讲解分析与其有关的具体案例，使

学生掌握网络营销事件策划。

五、学业质量

（一）学业质量内涵

学业质量是学生在完成本课程学习后的学业成就表现。高等职业教

育专科学生学业质量标准是以本课程学科核心素养内涵及具体表现为

主要维度（见表1）,结合课程内容，对学生学业成就表现的总体刻

画。

表1：金融科技营销学科核心素养及表现

核心素养内涵具体表现

15

•理解诚信的概念和意义，

了解诚信及诚信素养在现代社会对诚信具有敏感度；

中的作用与价值.诚信要求人们尊重・金融科技营销员要以诚待

客观规律，树立求真、求实的精神，人，做老实人，说老实话，办老实

坚持实事求是的思想路线。在现代市事；

诚信意识

场经济体制和法治社会条件下,“诚・金融科技营销工作要实事

信”所内涵的人文精神，要求人们自求是，不弄虚作假；所提供的的产

觉守法，真诚守信，树立适应市场经品和服务信息要确保无语；

济和法治社会的价值观和遒德观。•严密保守因工作关系获取

的机密。

信息搜集技能是指个体对信息

•理解信息的概念和意义.

的敏感度和对信息价值的判断力以及

对信息具有敏感度；

对信息分圻处理的能力。具备信息意

信息搜集识的学生，能了解信息及信息素养在现•能定义和描述信息需求；

技能

代社会中的作用与价值，主动地寻求恰•掌握信息的常用表达方式

当的方式捕获、提取和分析信息，以有和处理方法，并将其与具体问题相联

效的方法和手段判断信息的可靠性、真系；

实性、准确性和目的性，对信息可能产生

•能对信息的价值及其可

的影响进行预期分析，自觉地充分利用信

能的影响进行判断。

息解决生活、学习和工作中的实际问题，

具有团队协作精神，善于与他人合作、

共享信息，实现信息的更大价值。

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互联网金融分析思维是指将互联・能进行互联网、移动通信等

相关平台信息获取（学习）环境创

网、大数捱等与所学专业相融合，通过设；

创新思维、具体实践使问题得以解决。

•能利用互联网信息资源的

具备互联网金融分析思维的学生，在理解获取、加工和处理；

金融科技营销金融科技营销的相关工具与平台时，可

分析思维・能以多种平台、多种方式

以更好地利用金融科技营销的优势，有

等更好地利用金融科技营销的优

效地避开其局限，能合理运用互联网的

势；

相关资源、平台与工具，养成数字化学

习与实践创新的习惯，开展自主学习、•能创造性地运用互联网、

移动通信等资源和工具解决实际问

协同工作、知识分享与创新创业实践，

题；

形成可持续发展能力。

•能清晰描述金融科技营销

在本专业领域的典型应用案例。

社会责任要求人们不管是在现

•了解相关法律法规和伦理

实世界，还是在虚拟空间中都能遵守道德准则并自觉遵守；

相关法律由规，信守信息社会的道德

•具备互联网、移动通信时

与伦理准则；具备较高的互联网金融

代的营销信息安全意识和相关防

信息安全意识与防护能力，能有效维

社会责任护能力；

护信息活动中个人、他人的合法权益

•具备良好的职业道德、良

和公共信息安全；对互联网金融信息

好的心理素质和沟通能力；

技术创新所产生的新观念和新事物，

能从社会发展、职业发展的视角进行•具备团结合作意识、奉献

精神。

理性的判断和负责的行动。

（二）学业质量水平

高等职业教育专科金融科技营销课程学业质量水平分为两级，每级

水平主要表现为学生整合金融科技营销学科核心素养，在不同复杂程

度的情境中运用各种重要概念、思维、方法和技能解决问题的关键特

征。具体表述见表2O

水平一：掌握基础模块的金融科技营销基本知识和基本技能，对金融

科技营销实务操作有一定的了解，能使用所学理论知识完成相关的实务操

17

作。

水平二：在水平一的基础上，进一步掌握相应的知识技能，能用金融

科技营销实务较好地支持专业学习，对于金融科技营销在本专业领域的应用

有比较深入的理解和熟练的操作。

表2：学业质量标准

水平一水平二

1-1［诚信意识］2-1［诚信意识］

•了解诚信及诚信素养在现代社会中•充分了解诚信及诚信素养在现代社

的作用与价值。会中的作用与价值。

•理解诚信的概念和意义，对诚信具•深刻理解诚信的概念和意义，对诚

有敏感度；信具有较强的敏感度；

•了解金融科技营销与诚信的关系；•充分了解金融科技营销与诚信的关

•对诚信在人们生活、学习和工作中的重要系；

作用、优势有一定认识；

•对诚信在人们生活、学习和工作中的重要

•了解新兴金融科技营销工具及平台作用、优势有深刻认识；

及信息技术，对金融科技营销信息技术促进•充分了解新兴金融科技营销工具及

经济社会现代化发展有一定认识。

平台及信息技术.对金融科技营销技术促进

经济社会现代化发展有更深刻的认识。

18

续表

水平一水平二

2-2［信息搜集技能］

1-2［信息搜集技能］

•理解数据、信息、情报等概念，了解知识

•理解信息、信息社会的基本概念，了

管理体系，对信息具有较强的敏感度；

解数据与客户信息的关系；

・针对具体任务需求，能准确定义所需

•针对简单任务需求，能确定所需信息

信息，并能描述信息需求；

的形式和内容，知道信息获取渠遒；

•能依据不同的任务需求，主动地比较不同

•能初步掌握信息的常用表达方式和

的信息源，确定合适的信息获取渠道；

处理方法，并能针对具体问题选择恰当的信息表

达方式和处理方法；・能自觉地对所获信息的真伪和价值

进行判断，对信息进行处理；

・对客户信息系统在人们生活、学习和工作

中的重要作用、优势及局限性有一定认识；•能针对具体问题，确定恰当的信息表

达方式和处理方法，选择合适的工具辅助解决问

•了解互联网前提下的金融产品营题；

销，对金融产品营销促送经济社会现代化发

・充分认识信息系统在人们生活、学习

展有一定认识。

和工作中的重要性，在信息系统构建与应用过程

中，能利用已有经睑判断系统可能存在的风险并

进行主动规避；

•在了解金融科技营销的基础上，对

金融科技营销在所从事专业领域的应用有

一定认识。

19

续表

水平一水平二

1-3［金融科技营销分析思维］2-3［金融科技营销分析思维］

•能进行互联网、移动通信等相关平・能理解金融科技营销学习环境的优

台信息获取（学习）环境创设；

势和局限，并将金融科技营销与所学专业相

•能利用互联网信息资源的获取、加融合，通过创新思维、具体实践使问题得以

工和处理：解决；

•能以多种平台、多种方式等更好地

利用金融科技营销的优势；•能合理运用金融科技营销资源与工

具，养成互联网及移动通信等学习与实践创

•能创造性地运用互联网、移动通信

新的习惯，开展自主学习、协同工作、知识

等资源和工具解决实际问题；

分享与创新创业实践，形成可持续发展能

•能清晰描述金融科技营销在本专业力。

领域的典型应用案例。

・能进行金融科技营销信息获取：学

习〉环境创设；

•能以多种平台、多种方式等更好地

利用金融科技营销的优势；

•能创造性地运用互联网、移动通信

等资源和工具解决实际问题；

•能清晰描述金融科技营销在本专业

领域的典型应用案例。

20

2-4［社会责任］

•在现实世界和虚拟空间中都能遵守

1-4［社会责任］

相关法律法规，信守信息社会的道德与代理

・了解相关法律法规和伦理道德准则准则；

并自觉遵守；

•具备较高的金融科技营销信息安全

•具备互联网和移动通信时代的金融

意识与防护能力，能有效维护信息活动中个

科技营销信息安全意识和相关防护能力；

人、他人的合法权益和公共信息安全；

・具备良好的职业道德、良好的心理

素质和沟通能力；

•对金融科技营销信息技术创新所产

•具备团结合作意识、奉献精神。生的新观念和新事物，能从社会发展、职业

发展的视角进行理性的判断和负责的行动。

・具备良好的职业遒德、良好的心理

素质和沟通能力：

・具备团结合作意识、奉献精神。

六、课程实施

（一）教学要求

高等职业教育专科金融科技营销课程教学要紧扣学科核心素养和

课程目标，在全面贯彻党的教育方针，落实立德树人根本任务的基础

上，突出职业教育特色，提升学生的金融职业素养，培养学生的数字

化学习能力和利用互联网、移动通信技术解决实际问题的能力。

1.立德树人，加强对学生的情感态度和社会责任的教育

金融科技营销谀程教学要落实立德树人根本任务，贯彻课程思政

要求，使学生在纷繁复杂的信息社会环境中能站稳立场、明辨是非、

行为自律、知晓责任。

各主题的教学要有意识地培养学生的诚信意识，树立适应市场经

济和法治社会的价值观和道德观。教师在教学过程中要通过实际事例、

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教学案例培养学生的诚信意识，通过具体教学任务使学生树立求真务

实的精神，坚持实事求是的思想路线。本课程还要使学生对金融科技

营销在生活、学习和工作中发挥的作用具有清晰的认识，了解金融科

技营销在促进经济社会现代化发展中所发挥的作用。

教师要引导学生直面问题，在思考、辨析、解决问题的过程中逐

渐形成良好的社会责任意识。教师可在教学过程中通过引入典型金融

科技营销诚信事件，使学生认识相关法律法规的重要性和必要性，鼓

励学生在面对金融营销的困境时，能基于相关法律法规和伦理道德准

则，做出理性的判断和负责的行动。

2.突出技能，提升学生的信息搜集技能和综合应用能力

金融科技营销课程要重点培养学生信息搜集、分析及加工等实际

操作能力。通过学习，学生既要掌握各金融科技营销岗位核算的准则

和制度，又能按照金融科技营销操作开展金融科技营销等工作，具备

处理金融科技营销业务的能力。在课堂教学中，教师要采用理论与实

践相结合的教学方式，让学生在做中学、学中做，使学生通过完成具

体任务熟练掌握金融科技营销实际操作技能，并不断提高操作效率。

金融科技营销课程要培养学生的综合应用能力。教师在教学设计

时，要以信息搜集与分析为内在线索，通过综合教学案例和项目实践，

使学生反复亲历搜集、分析、加工、处理信息的全过程，将知识、技

能、意识、经验等融会贯通，体会从金融科技营销角度分析问题的方

法和解决问题的具体路径，逐渐形成运用金融科技营销信息技术解决

问题的综合能力。

3.创新发展，培养学生具备金融科技营销分析思维能力和创新意识

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在教学过程中，教师要根据学生的学习基础，创设适合学生的金

融科技营销环境与活动，引导学生开展自主学习、协作学习、探究学

习，并进行分享和合作；使学生能够利用互联网、移动通信等资源与

工具，完成学习任务。教师要引导学生学会根据自身需要，自主选择

学习平台，创设学习环境，形成自主开展数字化学习的能力和习贯。

教师要培养学生的创新意识，使学生能将信息技术创新应用于日常生

活、学习和工作中C

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（二）学业水平评价

高等职业教育专科金融科技营销课程的学业水平评价，应从情感

态度与社会责任、金融科技营销学习能力、解决问题能力等方面考察

学生的金融科技营销职业素养水平。通过评价激发学生的学习兴趣，

促进学生金融科技营销职业素养的提升。

情感态度与社会责任方面的评价主要包括对学生在金融科技营销

领域的思想认识和行为表现，对金融科技营销相关法律法规和伦理道

德准则的了解，对具有的金融科技营销信息安全意识和防护能力，对

信息社会责任的认知等方面进行评价。金融科技营销学习能力方面的

评价主要包括对学生运用互联网、移动通信等资源和工具进行自主学

习、协作学习、探究学习的能力，根据需要自主选择学习平台并创设

金融科技营销学习环境的能力等方面进行评价。解决问题能力方面的

评价主要包括学生对金融科技营销基本知识、金融科技营销信息调研、

依托应用商店的金融科技营销、依托搜索引擎的金融科技营销、移动

应用效果广告营销、依托内容的金融科技营销、依托口碑的金融科技

营销、依托社交网络的金融科技营销、依托网络事件的金融科技营销

等业务能力进行评价。

学业水平评价采用过程性评价与总结性评价相结合的方式，全面、

客观地评价学生的学业状况。过程性评价应基于学科核心素养，在考

查学生相关知识与技能掌握程度和应用能力的基础上，关注诚信意识、

信息搜集技能、金融科技营销分析思维、社会责任四个学科核心素养

的发展，评价要体现出学生在学习过程中各方面能力的提升情况。总

结性评价应基于学生适应职业发展需要的金融科技营销能力和学习

迁移能力的培养要求，创设基于职业情境的项目案例，考查学刍金融

科技营销的综合运用能力和学科核心素养的发展水平，以及自我创新

和团队协作等方面的表现。

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（三）教材编写要求

高等职业教育专科金融科技营销课程教学内容由金融科技营销基

础知识模块和金融科技营销实务操作模块两部分构成，两个模块都是

必修或限定选修内容，是高等职业教育专科学生提升其金融科技营销

素养的基础。两个模块的教学内容是国家信息化发展战略对人才培养

的基本要求，是高等职业教育专科人力培养目标在金融科技营销领域

的反映，两个模块的教材编写应严格遵从本课程标准要求。

教材编写要落实课程思政要求并突出职业教育特点，教材内容要

优先选择适应我国经济发展需要、技术先进、应用广泛、自主可控的

教学案例。教材设计要与高等职业教育专科的教学组织形式及教学方

法相适应，突出理实一体、项目导向、任务驱动等有利于学生综合能

力培养的教学模式。教材形式要落实职业教育改革要求，倡导开发新

型活页式、工作手册式教材和新形态立体化教材。

（四）课程资源开发与学习环境创设

课程资源主要是指支持课程教学的数字化教学资源，学习环境主

要是指教学设备设施，以及支持学生开展数字化学习的条件。

在课程资源方面，有条件的学校可依据本课程标准，充分运用各

种信息技术手段，开发金融科技营销课程数字化教学资源库，实现优

质数字化课程资源的共建共享，提升高等职业教育专科金融科技营销

课程的教学效果。教师应通过互联网等途径广泛搜集与金融科技营销

课程相关的数字化教学资源，积极参与和课程教学相关的资源建设。

在学习环境方面，学校要根据实际情况建设满足教学需要的金融科技营

销教学机房和综合实训室等设施，配备数量合理、配置适当的金融科技

营销技术设备，提供相应的软件和互联网访问带宽。有条件的地区及学

校应选配金融科技营销技术综合实训设备，为两个模块的教学创造条件。

学校要建设并有效利用在线学习平台，支