银行印章印鉴管理制度

银行印章印鉴管理制度一、总则（一）目的为加强银行印章印鉴管理，保障银行资金安全，维护银行正常运营秩序，防范各类风险，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于银行内部各部门及分支机构在业务活动中涉及印章印鉴的管理与使用。（三）基本原则1.合法性原则：印章印鉴的刻制、使用、保管等必须严格遵守国家法律法规及监管要求。2.安全性原则：确保印章印鉴存放安全，使用过程规范，防止被盗用、冒用等风险。3.责任明确原则：明确各环节管理责任，做到责任到人，追究有据。4.规范操作原则：严格规范印章印鉴的刻制、启用、使用、更换、废止等流程。二、印章印鉴的种类及定义（一）公章银行正式对外行使法定权利、承担法律责任的重要标志，代表银行整体意志。（二）财务专用章用于银行财务结算、票据签章等财务管理活动。（三）合同专用章专门用于签订各类经济合同，明确银行与外部机构或个人的权利义务关系。（四）业务专用章根据不同业务种类设置，用于特定业务办理过程中的签章确认，如储蓄业务章、信贷业务章等。（五）法人章代表银行法定代表人的个人印鉴，用于特定业务的签章。（六）个人名章银行员工个人在办理相关业务时使用的印鉴。（七）电子印章通过电子技术手段生成、存储、传输和使用的印章，与实体印章具有同等法律效力。（八）印鉴包括客户预留银行的各类印章样本及密码等，用于银行办理支付结算等业务时核对客户身份和授权。三、印章印鉴的刻制与启用（一）刻制1.银行各类印章由总行统一指定具备资质的印章制作单位刻制，不得私自委托其他单位或个人刻制。2.申请刻制印章时，需填写《印章刻制申请表》，详细说明印章名称、规格、用途等信息，并经相关部门负责人及分管行领导审批。3.刻制完成的印章应及时送交总行办公室或指定管理部门进行验收，核对印章的文字、图案、规格等是否符合要求。（二）启用1.新印章启用前，应在《印章启用申请表》上注明启用日期、启用范围等信息，并经相关部门负责人及分管行领导签字确认。2.启用印章时，需留存印模，包括纸质印模和电子印模，纸质印模应加盖在《印章使用登记簿》上，电子印模应妥善存储在银行印章管理系统中。3.印章启用后，原印章如有废止，应及时办理废止手续，确保印章使用的准确性和一致性。四、印章印鉴的保管（一）保管原则1.实行专人专管制度，明确各印章印鉴的保管责任人，不得擅自将印章交他人代管。2.保管人员应具备良好的职业道德和责任心，严格遵守印章印鉴保管规定。（二）保管方式1.公章、财务专用章、合同专用章等重要印章应存放于保险柜或专门的印章保管箱中，并配备必要的安全防护设施。2.电子印章应存储在安全的电子设备中，设置严格的访问权限和加密措施。3.个人名章由本人妥善保管，不得随意交他人使用。（三）保管场所1.印章保管场所应选择安全、保密的区域，确保印章存放安全。2.不得将印章存放在无人值守的办公室或不安全的公共区域。（四）保管责任1.保管人员应对印章印鉴的安全保管负责，如因保管不善导致印章印鉴丢失、被盗用等，应承担相应责任。2.定期对保管的印章印鉴进行检查，确保印章印鉴完好无损，发现问题及时报告并处理。五、印章印鉴的使用（一）使用范围1.公章用于银行对外发布重要文件、函件、证明等，以及在法律文件、合同协议等上签章。2.财务专用章用于财务报表、票据、支付凭证等的签章。3.合同专用章用于签订各类经济合同。4.业务专用章用于相应业务种类的业务凭证、文件等的签章。5.法人章用于特定业务的签章，如支票背书等。6.个人名章用于本人办理相关业务时的签章。7.印鉴用于银行办理支付结算、账户管理等业务时核对客户身份和授权。（二）使用流程1.申请：使用印章印鉴时，需填写《印章使用申请表》，详细说明使用事项、用途、金额、涉及客户等信息，并经相关部门负责人及分管行领导审批。2.审核：印章管理部门对申请表进行审核，检查申请事项是否符合规定，审批手续是否齐全。3.用印：审核通过后，由保管人员在规定的位置用印，并在《印章使用登记簿》上登记用印日期、用印事项、用印人等信息。4.盖章：用印时应确保印章清晰、端正，不得模糊、重叠或漏盖。5.留存：用印完成后，申请表及相关文件应妥善留存，以备查阅。（三）使用限制1.严禁在空白纸张、空白合同、空白票据等上预先加盖印章印鉴。2.不得超越规定范围使用印章印鉴，不得擅自将印章交外部单位或个人使用。3.涉及重大事项或金额较大的用印，应经更高层级领导审批。六、印章印鉴的更换与废止（一）更换1.因印章磨损、损坏、样式变更等原因需要更换印章时，由相关部门提出申请，填写《印章更换申请表》，说明更换原因及新印章的相关信息，并经审批。2.新印章刻制完成后，按照印章启用流程办理启用手续，同时废止原印章。3.更换印章时，应及时通知相关部门和客户，确保业务的正常办理。（二）废止1.印章因停用、遗失、被盗等原因需要废止时，由保管人员填写《印章废止申请表》，说明废止原因，并经审批。2.废止的印章应及时上缴总行办公室或指定管理部门，由专人进行封存保管。3.对废止的印章印鉴应进行登记造册，详细记录印章名称、废止日期、废止原因等信息，并永久保存。七、电子印章管理（一）系统建设1.建立完善的电子印章管理系统，实现电子印章的生成、存储、传输、使用、监控等功能。2.电子印章管理系统应具备安全可靠的身份认证、授权管理、审计记录等功能，确保电子印章的安全性和合法性。（二）使用流程1.电子印章的使用应遵循与实体印章相同的审批流程，通过电子印章管理系统进行申请、审核、用印等操作。2.用印时，系统自动记录用印时间、用印人、用印事项等信息，并生成电子签名，确保电子文件的真实性和完整性。（三）安全管理1.加强电子印章管理系统的安全防护，采取防火墙、加密技术、访问控制等措施，防止系统被攻击、数据泄露等风险。2.定期对电子印章管理系统进行维护和升级，确保系统的稳定性和可靠性。八、印鉴管理（一）客户印鉴采集1.银行在为客户办理开户、账户变更等业务时，应按照规定采集客户预留印鉴，包括印章样本和密码等。2.采集的印鉴应清晰、完整，与客户提供的资料一致，并经客户签字确认。（二）印鉴核对1.在办理支付结算等业务时，严格核对客户提交的印鉴与预留印鉴是否一致。2.采用多种核对方式，如人工肉眼核对、电子验印系统核对等，确保印鉴核对的准确性。（三）印鉴变更1.客户因名称变更、印章更换等原因需要变更印鉴时，应提交书面申请及相关证明文件，银行审核通过后办理印鉴变更手续。2.变更后的印鉴应及时更新系统记录，并通知相关部门和岗位。九、监督检查与责任追究（一）监督检查1.总行办公室或审计部门定期对银行印章印鉴管理情况进行监督检查，检查内容包括印章印鉴的保管、使用、更换、废止等环节。2.对发现的问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。（二）责任追究1.对于违反印章印鉴管理制度的行为，