南京银行尽职问责与违规积分管理办法

南京银行尽职问责与违规积分管理办法一、总则1.目的为进一步规范南京银行员工履职行为，有效防范经营风险，促进依法合规经营，根据国家法律法规、监管要求以及本行相关制度，制定本办法。本办法旨在明确尽职问责的基本原则、范围、程序和方式，以及违规积分管理的相关规定，确保全行各项业务活动在合规框架内稳健运行。2.适用范围本办法适用于南京银行总行及各分支机构全体员工，包括合同制员工、劳务派遣员工等。3.基本原则依法合规原则：以国家法律法规、监管要求和本行规章制度为依据，对违规行为进行严肃问责。实事求是原则：以事实为依据，准确认定违规行为的性质、情节和后果，确保问责公正合理。权责对等原则：根据违规行为的责任大小，确定相应的问责方式和责任承担主体，做到责任与权力、义务相匹配。教育与惩戒相结合原则：通过问责和积分管理，达到教育员工、规范行为、防范风险的目的，同时注重对员工的教育和培训，促进员工改进提高。二、尽职问责1.问责情形业务经营违规在授信业务中，违反信用评级、授信审批、担保管理等规定，导致授信风险失控。在存款、贷款、支付结算等业务操作中，违反业务流程和内部控制要求，引发资金损失或客户纠纷。违反金融市场业务交易规则，擅自开展高风险业务或进行违规交易操作。风险管理失职未按规定履行风险识别、评估、监测和控制职责，导致风险隐患未能及时发现和处置。对风险预警信号未及时报告或采取有效措施应对，造成风险扩大或损失。违反风险管理信息系统管理规定，导致数据不准确、信息泄露等问题。内部控制失效内部控制制度执行不力，存在重大缺陷或漏洞，导致违规行为发生。对内部审计、合规检查等发现的问题未及时整改，造成严重后果。阻碍、干扰内部监督检查工作正常开展。违反财务纪律虚报、瞒报财务数据，编造虚假财务报表。违规列支费用，私设小金库。违反资金管理规定，挪用、侵占资金。违反廉洁自律规定接受客户或供应商的贿赂、回扣、礼品等不正当利益。利用职务之便，为本人或他人谋取私利，损害本行利益。参与非法集资、民间借贷等违规活动。违反劳动纪律无故旷工、迟到早退，影响工作正常开展。在工作时间内从事与工作无关的活动，如炒股、玩游戏等。违反请休假制度，未经批准擅自离岗。其他违规行为：违反国家法律法规、监管要求以及本行其他规章制度，造成不良影响或经济损失的行为。2.问责方式批评教育：对情节较轻的违规行为，给予批评教育，责令限期改正。警告：对违规行为予以警告，要求员工认识错误，写出书面检讨。通报批评：在全行范围内对违规行为进行通报批评，公开曝光。扣减绩效奖金：根据违规情节严重程度，扣减一定比例的绩效奖金。降低薪酬等级：对违规情节较为严重的员工，降低其薪酬等级。停职检查：责令违规员工停止工作，进行检查反省，期限一般不超过[X]个工作日。解聘职务：解除违规员工的职务，调整工作岗位。辞退：对违规情节严重、造成重大损失或恶劣影响的员工，予以辞退。移送司法机关：对涉嫌违法犯罪的违规行为，依法移送司法机关处理。3.问责程序线索收集内部审计、合规检查、风险管理等部门在工作中发现违规线索。外部监管检查、投诉举报、媒体曝光等渠道反映的违规问题。上级行或领导交办的违规事项。调查核实成立调查组，对违规线索进行深入调查，收集相关证据材料。与被调查员工进行谈话，听取其陈述和申辩。必要时，可向相关单位和个人进行调查取证。责任认定根据调查结果，认定违规行为的性质、情节和后果，确定责任主体和责任程度。撰写责任认定报告，详细说明违规事实、证据、责任认定依据和处理建议。问责决定按照本行内部管理权限，由有权机构对责任认定报告进行审议，作出问责决定。下达问责决定书，明确问责方式、执行期限等内容，并送达被问责员工。申诉处理被问责员工如对问责决定不服，可在接到问责决定书之日起[X]个工作日内，向作出问责决定的机构提出申诉。申诉受理机构应在接到申诉后的[X]个工作日内进行复查，并作出复查决定。复查决定为最终决定。三、违规积分管理1.积分标准根据违规行为的严重程度，设定不同的积分分值。一般违规行为积[X]分，较重违规行为积[X]分，严重违规行为积[X]分。具体积分标准如下：一般违规行为：如违反劳动纪律、业务操作中的轻微失误等，每次积[X]分。较重违规行为：如违反内部控制制度、业务经营中的一般性违规等，每次积[X]分。严重违规行为：如业务经营违规导致重大风险、违反廉洁自律规定造成恶劣影响等，每次积[X]分。同一违规行为涉及多项积分标准的，按照最高分值积分。对连续发生的同一类违规行为，积分分值应逐次递增。2.积分记录违规行为发生后，由责任认定部门负责填写《违规积分记录单》，详细记录违规行为的时间、地点、内容、涉及人员、积分分值等信息。《违规积分记录单》经审核确认后，由人力资源部门负责将积分信息录入员工违规积分管理系统。3.积分应用绩效挂钩：将员工违规积分与绩效奖金挂钩。积分达到一定分值的，扣减相应比例的绩效奖金。具体挂钩比例如下：年度累计积分达到[X]分，扣减当年绩效奖金的[X]%。年度累计积分达到[X]分，扣减当年绩效奖金的[X]%。年度累计积分达到[X]分及以上，扣减当年绩效奖金的[X]%。晋升限制：员工违规积分在一定期限内累计达到规定分值的，限制其晋升职务。年度累计积分达到[X]分，在晋升考察时予以重点关注。连续两年年度累计积分达到[X]分，暂停晋升[X]年。连续三年年度累计积分达到[X]分及以上，取消晋升资格[X]年。培训教育：根据员工违规积分情况，有针对性地安排培训教育课程，帮助员工提高合规意识和业务能力。积分较高的员工，需参加专门的合规培训，并通过考核。其他应用：违规积分情况可作为员工评优评先、岗位调整等的参考依据。积分较高的员工，在评优评先、岗位晋升等方面将受到限制。4.积分清除员工违规积分实行年度累计和清除制度。每年[具体日期]，对上一年度的违规积分进行清除。对于已整改到位且在规定期限内未再次发生违规行为的，相关积分可提前清除。具体由责任认定部门提出申请，经审核批准后执行。四、监督与检查1.内部监督内部审计部门定期对全行尽职问责和违规积分管理情况进行审计监督，检查问责程序是否合规、责任认定是否准确、积分管理是否规范等。合规管理部门负责对违规行为的认定和积分管理进行日常指导和监督，确保积分标准执行统一、积分记录准确无误。人力资源部门负责将违规积分与员工绩效、晋升等挂钩应用，确保积分管理制度有效落实。2.外部监督积极接受外部监管机构的监督检查，及时整改监管部门提出的问题和要求。主动配合外部审计、纪检监察等部门的工作，如实提