农村信用社反洗钱工作考核办法

农村信用社反洗钱工作考核办法一、总则1.目的为加强农村信用社反洗钱工作管理，提高反洗钱工作水平，有效防范洗钱风险，根据国家有关法律法规及监管要求，结合农村信用社实际情况，制定本考核办法。2.适用范围本办法适用于农村信用社各级机构及其工作人员。3.考核原则合规性原则：考核内容应符合反洗钱法律法规及监管规定的要求。全面性原则：涵盖反洗钱工作的各个方面，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、宣传培训、内部监督检查等。客观性原则：以客观事实和数据为依据，确保考核结果真实、准确、公正。激励性原则：通过考核，激励各级机构积极履行反洗钱义务，不断提高反洗钱工作质量和效率。

二、考核内容及标准1.客户身份识别（30分）客户身份信息收集完整性（10分）新开客户身份信息收集齐全，包括客户基本身份信息、职业、联系方式、经营范围等，得810分。客户身份信息收集基本齐全，但存在个别信息缺失，得47分。客户身份信息收集不完整，存在较多关键信息缺失，得03分。客户身份识别准确性（10分）对客户身份进行有效核实，确保客户身份真实、合法，得810分。能够识别大部分客户身份，但存在个别身份识别不准确情况，得47分。客户身份识别存在较多错误或未能有效识别客户身份，得03分。客户身份持续识别（10分）定期对客户身份进行重新识别和审核，及时更新客户身份信息，得810分。能按要求进行客户身份持续识别，但存在部分延迟或信息更新不及时情况，得47分。客户身份持续识别工作落实不到位，存在较多未识别或未更新情况，得03分。2.客户身份资料和交易记录保存（20分）保存完整性（10分）完整保存客户身份资料和交易记录，包括开户资料、交易凭证、对账单等，得810分。基本保存客户身份资料和交易记录，但存在个别资料缺失，得47分。客户身份资料和交易记录保存不完整，存在较多资料缺失，得03分。保存合规性（10分）按照规定的期限和方式保存客户身份资料和交易记录，得810分。基本符合保存期限和方式要求，但存在个别不规范情况，得47分。未按规定保存客户身份资料和交易记录，存在较多违规行为，得03分。3.大额交易和可疑交易报告（30分）报告及时准确性（15分）及时、准确报告大额交易和可疑交易，无漏报、错报情况，得1215分。能及时报告大额交易和可疑交易，但存在个别漏报或错报情况，得611分。大额交易和可疑交易报告存在较多漏报、错报情况，得05分。可疑交易分析质量（10分）对可疑交易进行深入分析，提供详细、准确的分析报告，分析结论合理，得810分。能对可疑交易进行一定分析，但分析报告不够详细或分析结论合理性一般，得47分。可疑交易分析质量差，分析报告简单、结论不合理，得03分。配合调查情况（5分）积极配合监管机构和执法部门的反洗钱调查，提供相关资料和信息及时、准确，得45分。能配合调查，但存在个别配合不及时或提供信息不准确情况，得23分。不配合反洗钱调查，或提供虚假信息，得01分。4.宣传培训（10分）内部培训（5分）定期组织员工反洗钱培训，培训内容全面、针对性强，员工参与度高，得45分。能组织反洗钱培训，但培训内容不够全面或针对性一般，员工参与度一般，得23分。反洗钱培训工作落实不到位，培训内容简单、员工参与度低，得01分。外部宣传（5分）积极开展反洗钱外部宣传活动，宣传形式多样、效果良好，得45分。开展了一定的反洗钱外部宣传活动，但宣传形式单一或效果一般，得23分。反洗钱外部宣传工作薄弱，未开展有效宣传活动，得01分。5.内部监督检查（10分）检查计划执行情况（5分）按计划定期开展反洗钱内部监督检查，检查工作认真、全面，得45分。能按计划开展检查，但检查工作存在个别疏漏或不够认真情况，得23分。未按计划开展反洗钱内部监督检查，得01分。问题整改情况（5分）对检查发现的问题及时整改，整改措施有效，整改结果良好，得45分。能对问题进行整改，但整改措施不够有力或整改结果一般，得23分。对检查发现的问题未进行有效整改，得01分。

三、考核方式1.日常监测各级管理部门通过日常工作检查、系统数据监测等方式，对辖内机构反洗钱工作情况进行实时监测，收集相关数据和信息，作为考核的基础依据。2.定期考核每季度对辖内机构反洗钱工作进行一次全面考核。考核期为自然季度，考核数据截止到每季度末最后一日。3.不定期抽查上级管理部门不定期对辖内机构反洗钱工作进行抽查，抽查结果纳入年度考核范围。

四、考核评分及结果应用1.考核评分根据各项考核内容及标准，对辖内机构进行量化评分。各项考核指标得分相加得出该机构的考核总得分。2.结果应用绩效挂钩：将反洗钱工作考核结果与机构及员工绩效挂钩。对考核成绩优秀的机构和个人给予适当奖励，对考核成绩不达标或存在严重问题的机构和个人进行相应处罚。评先评优：在年度评先评优时，将反洗钱工作考核结果作为重要参考依据。反洗钱工作成绩突出的机构和个人优先评选为先进集体和先进个人。监管评级：考核结果将作为监管部门对农村信用社进行监管评级的重要参考因素之一，对反洗钱工作不力的机构，监管部门将采取相应的监管措施。

五、附则1.本考核办法