风险控制管理办法

风险控制管理办法1.目的为有效识别、评估和控制公司面临的各类风险，确保公司稳健运营，实现战略目标，特制定本风险控制管理办法。2.适用范围本办法适用于公司各部门、各业务单元及全体员工在经营管理活动中涉及的风险控制管理。3.风险定义风险是指在一定环境和期限内，客观存在的导致公司目标无法实现的不确定性。二、风险管理组织架构及职责1.风险管理委员会组成：由公司高层管理人员组成，设主任一名，副主任若干。职责：审批公司风险管理战略、政策和程序；审议重大风险评估报告，决策重大风险应对策略；监督风险管理工作的执行情况。2.风险管理部门职责：制定和完善风险管理规章制度；组织开展风险识别、评估和监测工作；建立风险信息数据库；协助各部门制定风险应对措施，并监督执行。3.各业务部门职责：负责本部门业务风险的识别、评估和初步应对；配合风险管理部门开展风险管理工作；执行公司统一的风险应对策略和措施。三、风险识别1.识别范围涵盖战略风险、市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、合规风险等各类风险。2.识别方法问卷调查法：设计风险调查问卷，向各部门、岗位人员收集风险信息。流程图法：绘制业务流程图，分析流程中可能存在的风险点。头脑风暴法：组织相关人员进行头脑风暴，共同探讨潜在风险。案例分析法：借鉴同行业或其他企业类似业务的风险案例。3.识别频率定期（每年至少一次）与不定期相结合，及时发现新出现的风险因素。四、风险评估1.评估指标可能性：评估风险发生的概率，分为高、中、低三个等级。影响程度：评估风险对公司目标实现的影响大小，分为重大、较大、一般、较小四个等级。2.评估方法定性评估：通过专家判断、经验分析等方法确定风险的可能性和影响程度。定量评估：运用数学模型、统计分析等方法对风险进行量化评估。3.风险矩阵根据风险可能性和影响程度，绘制风险矩阵，确定风险等级。风险等级分为重大风险、重要风险、一般风险和低风险。4.评估报告风险管理部门定期（每季度）编制风险评估报告，详细阐述风险识别、评估过程及结果，提出风险应对建议。五、风险应对1.应对策略风险规避：对于重大风险，如风险发生可能性高且影响程度大，采取停止相关业务或活动等方式规避风险。风险降低：采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度。如加强内部控制、优化业务流程、进行风险转移等。风险分担：通过保险、担保、分包等方式将风险部分或全部转移给第三方。风险接受：对于低风险，在公司可承受范围内，选择接受风险，不采取额外应对措施，但需持续监测。2.应对措施制定与实施各业务部门根据风险评估结果，制定具体的风险应对措施，报风险管理部门审核。风险管理部门对措施的合理性、有效性进行评估，报风险管理委员会审批。经审批后的应对措施由各业务部门负责组织实施，风险管理部门监督执行情况。六、风险监控1.监控指标关键风险指标：如市场份额变动率、信用违约率、操作失误次数等。风险限额：设定各类风险的容忍度和控制限额，如信用风险敞口限额、市场风险VaR限额等。2.监控频率实时监控与定期监控相结合，及时掌握风险状况变化。对于关键风险指标，每日或每周进行监控；对于风险限额，定期（每月）进行比对分析。3.监控方法数据监测与分析：通过业务系统、财务系统等收集相关数据，进行分析判断。现场检查：定期对各部门风险控制措施执行情况进行现场检查。专项评估：针对特定业务或风险事件开展专项风险评估。4.预警与报告当风险指标接近或超出限额时，发出预警信号。风险管理部门及时向相关部门和领导报告风险监控情况，重大风险事件应立即报告。七、风险信息沟通与共享1.内部沟通建立定期的风险沟通会议制度，各部门汇报风险状况及应对进展。风险管理部门与各业务部门保持日常沟通，及时传递风险信息和管理要求。利用公司内部信息系统，实现风险信息的实时共享。2.外部沟通关注行业动态、监管要求等外部信息，及时向公司内部传达。与外部合作伙伴、客户、监管机构等保持良好沟通，了解外部风险对公司的影响。八、风险管理考核与奖惩1.考核指标风险识别的完整性和准确性；风险评估的科学性和合理性；风险应对措施的有效性和执行情况；风险监控的及时性和准确性。2.考核方式定期（每年一次）对各部门和相关岗位进行风险管理考核，考核结果纳入公司绩效考核体系。3.奖惩措施对于风险管理工作表