合同信用管理制度

合同信用管理制度一、总则1.目的为加强公司合同信用管理，规范合同信用行为，防范合同风险，维护公司合法权益，提高公司经济效益和社会效益，特制定本制度。2.适用范围本制度适用于公司及所属各部门在经营活动中签订的各类合同，包括但不限于买卖合同、租赁合同、服务合同、技术合同等。3.基本原则依法合规原则：合同的签订、履行、变更、解除等应严格遵守国家法律法规和政策的规定。诚实守信原则：秉持诚实守信的价值观，认真履行合同义务，维护公司良好的商业信誉。风险防范原则：对合同信用风险进行全面评估和有效控制，确保公司利益不受损失。动态管理原则：对合同信用状况进行实时跟踪和动态管理，及时发现问题并采取措施加以解决。

二、合同信用管理机构及职责1.信用管理领导小组成立以公司总经理为组长，各副总经理为副组长，各相关部门负责人为成员的合同信用管理领导小组。职责：领导和决策公司合同信用管理工作的重大事项。审核合同信用管理制度、流程和标准。协调解决合同信用管理工作中出现的重大问题。2.信用管理部门设立专门的信用管理部门，配备专业的信用管理人员。职责：制定和完善合同信用管理制度、流程和标准，并组织实施。对合同相对方进行信用调查、评估和分析，建立信用档案。参与合同的起草、审核和签订，提出信用风险防范建议。跟踪合同履行情况，及时预警和处理信用风险。负责合同信用信息的收集、整理、统计和分析工作。协调与外部信用评级机构、征信机构等的合作，开展信用评级和征信工作。3.合同承办部门公司各业务部门为合同承办部门，负责本部门合同的起草、谈判、签订、履行等工作。职责：负责对合同相对方进行初步的信用调查和了解。按照合同信用管理流程和标准，办理合同的相关手续。严格履行合同义务，及时处理合同履行过程中出现的问题。向信用管理部门提供合同履行情况的相关信息。配合信用管理部门做好合同信用风险的防范和处置工作。4.财务部门负责审核合同的财务条款，确保合同的财务风险可控。监督合同款项的收付情况，及时与合同承办部门核对账目。提供合同执行情况的财务数据和分析报告，协助信用管理部门评估合同信用风险。

三、合同信用调查与评估1.信用调查在签订合同前，合同承办部门应对合同相对方的主体资格、经营状况、财务状况、信用记录等进行全面调查。调查方式包括但不限于：实地考察、查阅资料、电话核实、网络查询、委托第三方调查机构调查等。信用调查的内容应包括但不限于：营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证照的真实性和有效性。法定代表人或负责人的身份信息和信用状况。注册资本、经营范围、经营期限等基本情况。经营业绩、市场信誉、行业口碑等经营状况。资产负债、盈利水平、现金流等财务状况。涉诉案件、行政处罚、失信记录等信用记录。2.信用评估信用管理部门根据信用调查结果，对合同相对方进行信用评估，确定其信用等级。信用评估指标包括但不限于：基本信用指标：如营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证照的合规性，法定代表人或负责人的信用状况等。经营信用指标：如经营业绩、市场份额、行业排名、客户满意度等。财务信用指标：如资产负债率、流动比率、速动比率、盈利能力、偿债能力等。信用记录指标：如涉诉案件、行政处罚、失信记录等。信用等级分为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D十级，其中AAA级为信用状况最优，D级为信用状况最差。3.信用档案建立信用管理部门应建立合同相对方的信用档案，将信用调查和评估的相关资料进行整理归档。信用档案内容应包括但不限于：合同相对方的基本信息，如名称、地址、联系方式、法定代表人或负责人姓名等。信用调查和评估报告，包括信用等级、信用评估指标及分析结果等。合同签订、履行情况记录，如合同编号、签订时间、履行期限、履行情况等。涉诉案件、行政处罚、失信记录等相关信息。其他与信用相关的资料。

四、合同签订与审核1.合同起草合同承办部门负责合同的起草工作，应根据合同双方的约定和实际情况，明确合同的条款和内容。合同条款应包括但不限于：合同双方的基本信息、标的、数量、质量、价格、履行期限、履行地点、履行方式、违约责任、争议解决方式等。合同起草应遵循公平、公正、合理的原则，确保合同条款清晰、明确、合法、有效，避免出现模糊不清、歧义或违法违规的条款。2.合同审核合同起草完成后，应提交信用管理部门、法律事务部门、财务部门等相关部门进行审核。信用管理部门负责从信用风险防范的角度对合同进行审核，重点审查合同相对方的信用状况、信用等级、信用风险等，并提出信用风险防范建议。法律事务部门负责从法律合规的角度对合同进行审核，重点审查合同条款的合法性、有效性、完整性等，并提出法律意见和建议。财务部门负责从财务风险控制的角度对合同进行审核，重点审查合同的财务条款、付款方式、结算周期、资金安排等，并提出财务风险防范建议。其他相关部门根据各自职责对合同涉及的专业内容进行审核。各审核部门应在规定的时间内完成审核工作，并出具审核意见。合同承办部门应根据审核意见对合同进行修改完善，确保合同符合要求后再提交审批。3.合同审批合同审核通过后，应提交公司领导进行审批。公司领导根据合同的重要性、风险程度、涉及金额等因素进行审批决策。对于重大合同或风险较高的合同，应提交合同信用管理领导小组进行审议决策。合同审批通过后，方可签订合同。

五、合同履行与监控1.合同履行计划制定合同签订后，合同承办部门应制定详细的合同履行计划，明确合同履行的各个环节和时间节点。合同履行计划应包括但不限于：合同标的交付计划、款项支付计划、质量验收计划、售后服务计划等。合同承办部门应将合同履行计划提交信用管理部门备案。2.合同履行跟踪合同承办部门应按照合同履行计划，跟踪合同履行情况，及时掌握合同履行进度。在合同履行过程中，如发现合同相对方出现违约行为或可能影响合同履行的情况，应及时向信用管理部门报告。信用管理部门应根据合同承办部门的报告，对合同信用风险进行实时监控和预警，及时采取措施防范和化解风险。3.合同变更与解除合同履行过程中，如需变更或解除合同，合同承办部门应提出书面申请，并说明变更或解除的原因、内容、对合同履行的影响等。合同变更或解除申请应提交信用管理部门、法律事务部门、财务部门等相关部门进行审核。各审核部门应根据各自职责对合同变更或解除申请进行审核，并出具审核意见。合同承办部门应根据审核意见办理合同变更或解除手续。合同变更或解除后，信用管理部门应及时更新合同相对方的信用档案。

六、合同信用风险处置1.风险预警信用管理部门应建立合同信用风险预警机制，通过对合同履行情况、信用信息变化等进行实时监控和分析，及时发现潜在的信用风险。当合同相对方出现以下情况之一时，信用管理部门应发出风险预警：经营状况恶化，出现亏损、资金链断裂等情况。信用记录不良，出现涉诉案件、行政处罚、失信记录等。合同履行出现严重违约行为，如逾期交货、逾期付款、质量不合格等。其他可能影响合同履行和公司利益的情况。2.风险处置措施风险预警发出后，合同承办部门应立即采取相应的风险处置措施，如与合同相对方沟通协商、要求提供担保、暂停履行合同、追究违约责任等。信用管理部门应根据合同信用风险的程度和性质，提出具体的风险处置建议，并协助合同承办部门实施风险处置措施。对于重大合同信用风险，应及时报告公司领导和合同信用管理领导小组，共同研究制定风险处置方案。3.损失追偿如因合同相对方的违约行为给公司造成损失，公司应依法采取措施进行损失追偿。合同承办部门负责组织实施损失追偿工作，信用管理部门、法律事务部门等相关部门应提供必要的支持和协助。损失追偿方式包括但不限于：协商赔偿、申请仲裁、提起诉讼等。

七、合同信用信息管理1.信息收集信用管理部门负责合同信用信息的收集工作，包括合同相对方的信用调查信息、合同履行情况信息、涉诉案件信息、行政处罚信息、失信记录信息等。合同承办部门应及时向信用管理部门提供合同履行过程中产生的相关信息。财务部门应提供合同款项收付情况等财务信息。法律事务部门应提供合同涉及的法律纠纷等信息。2.信息整理与分析信用管理部门应定期对收集到的合同信用信息进行整理和分析，形成合同信用分析报告。合同信用分析报告应包括但不限于：合同信用状况总体评价、信用风险趋势分析、典型案例分析、风险防范建议等。通过对合同信用信息的分析，总结经验教训，为公司合同信用管理决策提供依据。3.信息共享与利用信用管理部门应建立合同信用信息共享平台，实现合同信用信息在公司内部各部门之间的共享和利用。各部门应根据工作需要，及时查询和使用合同信用信息，为合同签订、履行、风险防范等工作提供支持。同时，应加强对合同信用信息的保密管理，防止信息泄露。

八、合同信用管理考核与奖惩1.考核指标设立合同信用管理考核指标体系，对合同承办部门和信用管理部门的合同信用管理工作进行考核。考核指标包括但不限于：合同签订合规率、合同履行率、信用风险发生率、信用档案建立完善率、信息报送及时准确率等。2.考核方式考核采取定期考核与不定期考核相结合的方式。定期考核每季度进行一次，由信用管理部门制定考核方案，组织实施考核工作。不定期考核根据公司合同信用管理工作的实际情况适时开展。3.奖惩措施对合同信用管理工作成绩突出的部门和个人，给予表彰