风险分级防控管理制度

风险分级防控管理制度

风险分级防控管理制度

一、总则1.目的为加强公司的风险管理，有效识别、评估和控制各类风险，确保公司稳健运营，制定本风险分级防控管理制度。2.适用范围本制度适用于公司各部门、各业务环节以及全体员工。3.基本原则全面覆盖原则：涵盖公司所有业务领域、经营活动和管理环节。科学评估原则：运用科学方法和工具，对风险进行准确评估。分级管控原则：根据风险等级实施差异化管理和控制措施。动态管理原则：风险状况随内外部环境变化，及时调整防控策略。

二、风险识别与评估1.风险识别方法问卷调查法：设计问卷，向各部门员工了解潜在风险因素。头脑风暴法：组织跨部门会议，共同讨论可能面临的风险。流程图法：绘制业务流程图，分析流程中的风险点。历史数据分析：参考以往发生的风险事件及相关数据。2.风险分类战略风险：如市场竞争加剧、战略决策失误等。市场风险：包括市场价格波动、市场需求变化等。财务风险：例如资金链断裂、财务造假等。运营风险：如生产事故、供应链中断等。法律风险：涉及法律法规纠纷、合规问题等。信用风险：客户违约、合作伙伴失信等。3.风险评估指标可能性：根据历史数据和经验，评估风险发生的概率。影响程度：衡量风险对公司目标实现的影响大小。4.风险评估流程部门自查：各部门定期识别本部门风险，填写风险识别清单。汇总分析：风险管理部门收集各部门清单，进行汇总和初步分析。深入评估：运用风险评估工具，对重要风险进行详细评估，确定风险等级。

三、风险分级标准1.风险等级划分一级风险：高风险，发生可能性高且影响程度重大，严重危及公司生存与发展。二级风险：较高风险，发生可能性较高或影响程度较大，对公司业务有较大冲击。三级风险：一般风险，发生可能性中等且影响程度一般，影响公司局部业务。四级风险：低风险，发生可能性较低且影响程度较小，对公司整体影响不大。2.风险等级确定示例以市场风险中的产品价格大幅下跌为例：若产品价格下跌幅度超过[X]%，且预计持续较长时间，对公司利润影响超过[X]%，则评估为一级风险；若价格下跌幅度在[X]%[X]%之间，对利润影响在[X]%[X]%之间，评估为二级风险；价格下跌幅度较小，对利润影响在[X]%以内，评估为三级风险；价格波动较小且对利润影响微乎其微，评估为四级风险。

四、风险防控措施1.一级风险防控措施制定专项应对策略：成立专门项目组，深入研究应对方案，如调整战略方向、开拓新市场等。高层决策主导：由公司高层领导亲自指挥，协调资源全力应对。密切监控：实时跟踪风险动态，每日汇报风险状况，及时调整措施。2.二级风险防控措施制定应对预案：明确各部门职责和应对流程，定期演练。增加资源投入：调配人力、物力资源用于风险应对，如增加市场调研人员等。加强沟通协调：与相关方保持密切沟通，及时获取信息，共同应对风险。3.三级风险防控措施采取常规措施：按照既定流程和规范操作，如加强生产环节质量控制等。定期评估监控：每季度对风险进行评估，及时发现变化并调整防控措施。开展培训教育：对相关人员进行风险防控培训，提高应对能力。4.四级风险防控措施保持关注：指定专人定期关注风险动态，收集相关信息。做好记录备案：记录风险情况及应对过程，以备后续查阅分析。

五、风险监控与预警1.风险监控指标设定针对不同风险类别，设定相应监控指标。如对财务风险，监控资产负债率、现金流状况等；对市场风险，监控产品市场占有率、价格波动幅度等。2.监控频率一级风险：实时监控，每日汇报。二级风险：每周监控，定期汇报。三级风险：每月监控，季度汇报。四级风险：每季度监控，半年汇报。3.预警机制设定预警阈值：当风险监控指标达到或接近预警阈值时，触发预警。预警发布与处理：通过邮件、短信等方式向相关人员发布预警，责任部门立即采取措施应对，并报告处理结果。

六、风险管理组织与职责1.风险管理委员会组成：由公司高层管理人员组成。职责：负责审定风险管理战略、政策和制度；审议重大风险应对方案；决策重大风险管理事项。2.风险管理部门职责：组织开展风险识别、评估、监控工作；制定风险防控措施并监督执行；汇总分析风险信息，定期向管理层汇报；协调各部门风险管理工作。3.各部门职责：负责本部门风险识别、评估和防控工作；配合风险管理部门开展相关工作；落实风险管理措施。

七、风险信息沟通与共享1.内部沟通建立定期会议制度：风险管理部门定期组织召开风险分析会议，各部门汇报风险情况及防控进展。设立风险信息平台：公司内部搭建信息平台，及时发布风险信息、防控措施及相关动态，方便员工查阅。2.外部沟通与监管机构保持联系：及时了解政策法规变化，确保公司合规运营。与合作伙伴沟通：共享风险信息，共同应对供应链风险等，维护合作关系稳定。

八、风险管理考核与奖惩1.考核指标风险识别准确性：考核各部门风险识别清单的完整性和准确性。风险防控效果：根据风险是否得到有效控制及对公司目标的影响评估防控效果。信息汇报及时性：考核风险信息汇报是否按时、准确。2.奖励措施对风险管理工作表现突出的部门和个人，给予表彰、奖励，如奖金、晋升机会等。3.