2025年防范非法集资工作方案

工作目标加强非法集资的防范和处置工作，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护金融稳定，保障经济和社会健康发展，提高公众风险防范意识，引导社会群众远离非法集资。宣传活动安排宣传时间贯穿全年，持续开展系列广覆盖、多层次、接地气、强渗透的防范非法集资宣传活动。宣传地点在广场等人员密集场所开展集中宣传活动，如麦积区在马跑泉市政广场、荥经县在财富中心广场。宣传方式现场宣传：组织工作人员通过悬挂横幅、发放宣传册、面对面交流等方式，向过往群众介绍非法集资活动的基本特征、表现形式和常见手段，现场进行有关行业政策解读，总结典型案例，曝光犯罪手段，揭示非法骗局，并开展金融知识、常识宣传，及时为群众解疑释惑，引导群众科学理财。重点群体宣传：针对易受害的老年群体，特别加强重点宣传，通过典型案例的讲解，引导老年人提高识别非法集资的能力，提醒老年人牢记高收益必然伴随高风险这一基本常识，警惕非法集资陷阱。组织保障政府领导各级人民政府应当加强对防范和处置非法集资工作的统一领导。县级以上人民政府建立防范和处置非法集资工作机制，制定防范和处置非法集资政策措施，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。乡镇人民政府、街道办事处应当根据上级人民政府的统一部署，明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员，做好本辖区内防范和处置非法集资的相关工作。村民委员会、居民委员会协助乡镇人民政府、街道办事处做好非法集资的防范和配合处置工作。部门职责处置非法集资牵头部门：省地方金融局是省级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，设区的市、县（市、区）人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。处置非法集资牵头部门负责组织本行政区域内防范和处置非法集资的统一协调、监测预警、调查认定、督促指导等工作。其他相关部门：县级以上人民政府发展改革、教育、工业和信息化、公安、民政、自然资源、住房城乡建设、农业农村、商务、文化和旅游、卫生健康、市场监督管理、信访、大数据、网信以及税务、通信管理和国务院金融管理部门分支机构、派出机构等部门和单位，按照职责做好防范和处置非法集资的相关工作。监测预警工作机制建设各级人民政府应当建立健全非法集资监测预警工作机制，明确非法集资监测预警体系工作方案，加强非法集资风险排查，充分利用大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警。乡镇人民政府、街道办事处应当加强非法集资风险排查，发挥基层群众自治组织的作用，加强对非法集资的监测预警。行业监管县级以上人民政府应当督促有关部门将防范和处置非法集资纳入日常工作。行业主管部门、监管部门应当建立健全常态化管理机制，加强本行业、本领域相关业务的日常监管、风险排查和监测预警；发现涉嫌非法集资行为线索的，应当依法收集和保存有关证据，作出相应研判，依法采取处置措施，并及时将情况报送同级处置非法集资牵头部门。行业主管部门、监管部门对非法集资存在管理争议的，由本级人民政府确定的部门负责。数据整合与共享省人民政府防范和处置非法集资牵头部门和国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当有效整合各类数据，完善省、市、县三级处置非法集资牵头部门与相关部门间数据交互系统，开展大数据分析研判，为监测预警工作提供支撑。处置非法集资牵头部门应当按照国家和省有关规定建立非法集资监测预警数据汇聚共享机制，按照要求推送、共享相关信息。网格化管理非法集资监测预警应当纳入城乡社区网格化服务管理体系。网格管理员将巡查发现的涉嫌非法集资行为线索及时报送网格管理员主管部门或者乡镇人民政府、街道办事处牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。处置非法集资牵头部门应当会同有关部门加强对网格管理员的业务指导。企业规范除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。处置非法集资牵头部门和国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当会同市场监督管理、行政审批等有关部门建立会商机制，发现已经登记的企业、个体工商户名称或者经营范围不符合前款规定的，应当及时重点关注，按照国家规定稳妥有序予以规范。资金监测国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当按照职责分工，督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监